SFS 2014:968 Lag om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">               </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepappersbolag; utf�rdad den 26 juni 2014. Enligt riksdagens beslut 1 f�reskrivs2 f�ljande. 1 kap. Inledande best�mmelser Lagens inneh�ll 1 � I denna lag finns best�mmelser som kompletterar Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr 575/2013 av den 26 juni 2013 om tillsynskrav f�r kreditinstitut och v�rdepappersf�retag och om �ndring av f�rordning (EU) nr 648/2012 3 (tillsynsf�rordningen). Lagen inneh�ller ocks� best�mmelser som genomf�r delar av Europaparla- mentets och r�dets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om beh�righet att ut�va verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och v�rde- pappersf�retag, om �ndring av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG 4 (kapitalt�ckningsdirektivet). Definitioner 2 � I denna lag betyder 1. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det, 2. institut: kreditinstitut och v�rdepappersbolag, 3. kreditinstitut: bank och kreditmarknadsf�retag enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse samt Svenska skeppshypotekskassan, 4. v�rdepappersbolag: ett svenskt aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva v�rdepappersr�relse enligt lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden och som inte �r ett bankaktiebolag eller ett kreditmarknadsbolag enligt lagen om bank- och finansieringsr�relse. Termer och uttryck i �vrigt i denna lag har samma betydelse som i tillsyns- f�rordningen. 1 Prop. 2013/14:228, bet. 2013/14:FiU19, rskr. 2013/14:390. 2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om be- h�righet att ut�va verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och v�rde- pappersf�retag, om �ndring av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG. 3 EUT L 176, 27.6.2013, s. 1 (Celex 32013R0575). 4 EUT L 176, 27.6.2013, s. 338 (Celex 32013L0036). SFS 2014:968 Utkom fr�n trycket den 8 juli 2014 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 2014:968 Europabolag och europakooperativ 3 � I fr�ga om europabolag och europakooperativ med s�dant f�rvaltnings- organ som avses i artiklarna 3942 i r�dets f�rordning (EG) nr 2157/2001 av den 8 oktober 2001 om stadga f�r europabolag 5 eller artiklarna 3741 i r�dets f�rordning (EG) nr 1435/2010 av den 22 juli 2003 om stadga f�r de euro- peiska kooperativa f�reningarna (SCE-f�reningarna) 6 till�mpas det som s�gs i 6 kap. 9 och 11 �� om styrelseledamot p� ledamot i tillsynsorganet. Att de best�mmelser som anges i f�rsta stycket ska till�mpas ocks� p� leda- mot i ett europabolags eller ett europakooperativs lednings- eller f�rvaltnings- organ framg�r av 16 � andra stycket och 22 � lagen (2004:575) om europabo- lag samt 21 � andra stycket och 26 � lagen (2006:595) om europakooperativ. Fondbolag, betalningsinstitut och AIF-f�rvaltare 4 � Att vissa best�mmelser i denna lag g�ller �ven f�r fondbolag, betal- ningsinstitut och AIF-f�rvaltare framg�r av 2 kap. 10 och 10 a �� lagen (2004:46) om v�rdepappersfonder, 3 kap. 2 � lagen (2010:751) om betal- tj�nster och 7 kap. 6 och 6 a �� lagen (2013:561) om f�rvaltare av alternativa investeringsfonder. Tillsynsf�rordningens till�mpning 5 � De best�mmelser i tillsynsf�rordningen som enligt f�rordningen g�ller f�r kreditinstitut ska till�mpas �ven f�r s�dana kreditinstitut enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse som inte omfattas av f�rord- ningens definition av kreditinstitut. De best�mmelser i tillsynsf�rordningen som enligt f�rordningen g�ller f�r v�rdepappersf�retag ska till�mpas �ven f�r s�dana v�rdepappersbolag som inte omfattas av f�rordningens definition av v�rdepappersf�retag. De best�mmelser i tillsynsf�rordningen som enligt f�rordningen g�ller f�r kreditinstitut ska, med undantag av best�mmelserna om stora exponeringar, till�mpas �ven f�r Svenska skeppshypotekskassan. Beh�rig myndighet 6 � Finansinspektionen �r beh�rig myndighet enligt tillsynsf�rordningen och ut�var tillsyn �ver att f�rordningen och denna lag f�ljs. Finansinspektionen �r ansvarig myndighet f�r att i enlighet med artikel 458 i tillsynsf�rordningen besluta om s�rskilda makrotillsyns�tg�rder. I fr�ga om tillsynen och m�jlighet att ingripa mot institut g�ller best�mmel- serna i de lagar som reglerar institutens verksamhet, om inte annat f�ljer av denna lag. 5 EGT L 294, 10.11.2001, s. 1 (Celex 32013R0517). 6 EGT L 294, 10.11.2011, s. 1 (Celex 32001R2157). </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 2014:968 2 kap. S�rskilda kapitalbas- och likviditetskrav S�rskilt kapitalbaskrav 1 � Finansinspektionen ska besluta att ett institut ska uppfylla ett s�rskilt kapitalbaskrav ut�ver den kapitalbas som kr�vs enligt tillsynsf�rordningen och lagen (2014:966) om kapitalbuffertar, om 1. n�got av kraven i 6 kap. 13, 4 a, 4 b och 5 �� lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse eller 8 kap. 38 �� lagen (2007:528) om v�rde- pappersmarknaden inte �r uppfyllt, 2. det i samband med en �versyn och utv�rdering av institutet bed�ms n�d- v�ndigt f�r att t�cka risker som institutet �r eller kan bli exponerat f�r och ris- ker som institutet uts�tter det finansiella systemet f�r, eller 3. det �r sannolikt att institutet inom tolv m�nader inte l�ngre kommer att uppfylla sina skyldigheter enligt f�rsta stycket 1. Finansinspektionen f�r avst� fr�n att besluta om ett s�rskilt kapitalbaskrav om en �vertr�delse �r ringa eller urs�ktlig, om institutet g�r r�ttelse eller om n�gon annan myndighet har vidtagit �tg�rder mot institutet och dessa �tg�rder bed�ms tillr�ckliga. F�rsta stycket g�ller inte om �vertr�delsen �r s� allvarlig att verksamhets- tillst�ndet i st�llet ska �terkallas. 2 � Om ett institut uppfyller kapitalbaskravet enligt tillsynsf�rordningen och det s�rskilda kapitalbaskrav som f�ljer av ett beslut enligt 1 �, men inte kapitalkraven enligt lagen (2014:966) om kapitalbuffertar, ska best�mmel- serna om ingripande i 8 kap. lagen om kapitalbuffertar till�mpas. S�rskilt likviditetskrav 3 � Finansinspektionen ska besluta att ett institut ska uppfylla ett s�rskilt likviditetskrav, om det �r n�dv�ndigt f�r att t�cka de likviditetsrisker som ett institut �r eller kan bli exponerat f�r och de risker som ett institut uts�tter det finansiella systemet f�r. 3 kap. Krav p� gruppniv� Ansvarigt institut 1 � Ansvaret f�r att kraven i 2 � uppfylls har det institut 1. som inte �r dotterf�retag till ett annat institut, ett svenskt finansiellt hol- dingf�retag eller ett svenskt blandat finansiellt holdingf�retag, eller 2. vars moderf�retag �r ett s�dant finansiellt holdingf�retag, svenskt blan- dat finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt holdingf�retag som inte �r dotterf�retag till ett institut, ett svenskt finansiellt holdingf�retag eller ett svenskt blandat finansiellt holdingf�retag. Om ett s�dant holdingf�retag eller blandat finansiellt holdingf�retag som avses i f�rsta stycket 2 �r moderf�retag till b�de ett kreditinstitut och ett v�r- depappersbolag, �r det kreditinstitutet som ansvarar f�r att de gruppbaserade kraven uppfylls. Om ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag �r moderf�retag till tv� eller flera kreditinstitut eller till tv� eller flera v�rde- </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS 2014:968 pappersbolag, ansvarar det kreditinstitut respektive v�rdepappersbolag som har den st�rsta balansomslutningen f�r att de gruppbaserade kraven uppfylls. Soliditet och riskhantering 2 � Det ansvariga institutet enligt 1 � ska se till att kraven om soliditet och riskhantering i 6 kap. 1 � och 2 � andra stycket lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse eller 8 kap. 3 � och 4 � andra stycket lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden uppfylls p� gruppniv� i enlighet med vad som f�ljer av artiklarna 1824 i tillsynsf�rordningen. Krav p� undergruppniv� 3 � �ven om ett institut inte �r det ansvariga institutet enligt 1 �, ska det se till att kraven i 2 � till�mpas p� undergruppsniv�, om 1. institutet eller dess moderf�retag, n�r moderf�retaget �r ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag, har ett dotterf�retag eller har �garintresse i ett dotterf�retag, och 2. dotterf�retaget �r ett utl�ndskt institut, ett finansiellt institut eller ett f�r- valtningsbolag som �r etablerat i ett land utanf�r EES. Med f�rvaltningsbolag avses ett utl�ndskt f�retag som i sitt hemland har tillst�nd att f�rvalta fondf�retag. Krav p� moder- och dotterf�retag 4 � Ett moder- eller dotterf�retag som st�r under tillsyn enligt denna lag ska p� grupp- eller undergruppsniv� uppfylla kraven i 6 kap. 2 � f�rsta stycket och 3 � lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse samt 8 kap. 4 � f�rsta stycket och 5 � lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden om risk- hantering och genomlysning. F�retaget ska �ven inf�ra styrformer, processer och rutiner enligt f�rsta stycket i sina dotterf�retag som �r etablerade i ett land utanf�r EES. Finansinspektionen ska, efter ans�kan av f�retaget, besluta om undantag fr�n kravet i andra stycket, om f�retaget kan visa att ett s�dant inf�rande stri- der mot lagen i det land d�r dotterf�retaget �r etablerat. Ledningen f�r ett finansiellt holdingf�retag 5 � Den som ing�r i ledningen f�r ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag ska ha tillr�cklig insikt och erfarenhet f�r att delta i ledningen av f�retaget och �ven i �vrigt vara l�mplig f�r en s�dan uppgift. 4 kap. Tillsynsansvar p� gruppniv� Tillsynsansvarig myndighet 1 � Finansinspektionen ska ut�va tillsyn �ver att de gruppbaserade kraven �r uppfyllda, om 1. moderf�retaget �r ett institut, </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 5 SFS 2014:968 2. det finansiella holdingf�retaget eller det blandade finansiella holding- f�retaget �r moderf�retag till ett institut men inte till n�got motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES, 3. det finansiella holdingf�retaget eller det blandade finansiella holding- f�retaget �r etablerat i Sverige och �r moderf�retag till institut och mot- svarande utl�ndska f�retag inom EES, 4. det finns tv� eller flera finansiella holdingf�retag eller tv� eller flera blandade finansiella holdingf�retag med huvudkontor i olika l�nder inom EES, d�ribland Sverige, som �r moderf�retag till b�de institut och mot- svarande utl�ndska f�retag inom EES, och ett institut �r det dotterf�retag som har den st�rsta balansomslutningen, eller 5. det finansiella holdingf�retaget eller det blandade finansiella holdingf�- retaget �r moderf�retag till tv� eller flera institut och motsvarande utl�ndska f�retag som inte �r auktoriserade i det land inom EES d�r holdingf�retaget �r etablerat, och ett institut har den st�rsta balansomslutningen. Finansinspektionen ska �ven ut�va tillsynen om inspektionen tillsammans med �vriga ber�rda beh�riga myndigheter kommer �verens om det enligt 3 �. I 7 kap. finns best�mmelser om tillsyn �ver ett institut vars moderf�retag har sitt huvudkontor utanf�r EES och �r ett motsvarande utl�ndskt f�retag, ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag. 2 � N�r Finansinspektionen ska ut�va tillsynen enligt 1 � f�rsta stycket 35, f�r inspektionen komma �verens med �vriga ber�rda beh�riga myndigheter om att en annan beh�rig myndighet inom EES �n inspektionen ska ansvara f�r tillsynen. Finansinspektionen f�r ing� en s�dan �verenskommelse, om det �r ol�mpligt att inspektionen ansvarar f�r tillsynen med h�nsyn till de institut och motsvarande utl�ndska f�retag det g�ller och den relativa betydelsen av deras verksamheter i de olika l�nderna. I ett s�dant fall ska moderinstitutet inom EES, det finansiella moder- holdingf�retaget inom EES, det blandade finansiella holdingf�retaget eller det institut eller motsvarande utl�ndska f�retag som har den st�rsta balansom- slutningen, beroende p� vad som �r till�mpligt, ges tillf�lle att yttra sig innan Finansinspektionen och de �vriga ber�rda beh�riga myndigheterna ing�r �verenskommelsen. Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndig- heten ska underr�ttas om en s�dan �verenskommelse. 3 � Om det skulle vara ol�mpligt med h�nsyn till de institut eller motsva- rande utl�ndska f�retag det g�ller och den relativa betydelsen av deras verk- samheter i de olika l�nderna att tillsynen ut�vas av den myndighet som enligt artikel 111.3 och 111.4 i kapitalt�ckningsdirektivet ska ut�va den gruppbase- rade tillsynen, f�r Finansinspektionen komma �verens med de �vriga ber�rda beh�riga myndigheterna om att inspektionen eller n�gon annan beh�rig myn- dighet ska ansvara f�r tillsynen. I ett s�dant fall ska moderinstitutet inom EES, det finansiella moderhol- dingf�retaget inom EES eller det institut eller motsvarande utl�ndska f�retag som har den st�rsta balansomslutningen, beroende p� vad som �r till�mpligt, ges tillf�lle att yttra sig innan Finansinspektionen och de �vriga ber�rda beh�- riga myndigheterna ing�r �verenskommelsen. Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten ska underr�ttas om en s�dan �verenskommelse. </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 6 SFS 2014:968 Beslut p� gruppniv� om kapitalbasen och s�rskilt likviditetskrav 4 � N�r Finansinspektionen ansvarar f�r tillsynen p� gruppniv� enligt 1 �, ska inspektionen l�mna en rapport som inneh�ller en riskv�rdering av grup- pen till �vriga ber�rda beh�riga myndigheter. 5 � Inom en m�nad fr�n det att Finansinspektionen har l�mnat en rapport enligt 4 �, ska inspektionen f�rs�ka komma �verens med �vriga ber�rda myn- digheter om vilket beslut som b�r fattas i enlighet med 2 kap. 3 � med anled- ning av v�sentliga resultat av likviditetstillsynen. �verenskommelsen ska ta h�nsyn till de resultat som framkommit relaterade till institutens organisation, riskhantering och behovet av s�rskilda likviditetskrav f�r specifika institut. Inom fyra m�nader fr�n det att rapporten har l�mnats, ska inspektionen f�r- s�ka komma �verens med �vriga ber�rda beh�riga myndigheter om vilket be- slut som b�r fattas i fr�ga om huruvida niv�n p� gruppens kapitalbas �r till- r�cklig med h�nsyn till gruppens finansiella situation och riskprofil samt den kapitalbasniv� som kr�vs f�r att till�mpa 2 kap. 1 � p� s�v�l enskilda enheter som gruppen som helhet. 6 � Finansinspektionen ska h�refter fatta ett beslut i enlighet med �verens- kommelsen. Beslutet och sk�len f�r det ska redovisas skriftligt och skickas till �vriga beh�riga myndigheter och till moderinstitutet inom EES. Om en �verenskommelse inte kan n�s, ska Finansinspektionen p� beg�ran av n�gon av de �vriga beh�riga myndigheterna samr�da med Europeiska bankmyndigheten. Inspektionen f�r �ven samr�da med Europeiska bankmyn- digheten p� eget initiativ. 7 � Om en �verenskommelse enligt 5 � inte har tr�ffats inom de angivna tidsfristerna, ska Finansinspektionen, med beaktande av de �vriga beh�riga myndigheternas bed�mning av risken hos dotterf�retagen, ensam fatta ett be- slut p� gruppniv�. Om Finansinspektionen ansvarar f�r tillsynen �ver dotterf�retag till ett moderinstitut inom EES, ett finansiellt moderholdingf�retag inom EES eller ett blandat finansiellt holdingf�retag inom EES, ska inspektionen fatta ett s�- dant beslut som avses i 6 � p� individuell niv� eller undergruppsniv�. Inf�r beslutet ska inspektionen beakta synpunkter som framf�rts av den utl�ndska beh�riga myndighet som ansvarar f�r den gruppvisa tillsynen. Om n�gon eller n�gra av de �vriga ber�rda beh�riga myndigheterna, inom fyra m�nader fr�n det att Finansinspektionen har l�mnat sin rapport enligt 4 � har h�nskjutit �rendet till Europeiska bankmyndigheten i enlighet med artikel 19 i f�rordning (EU) nr 1093/2010 av den 24 november 2010 om inr�ttande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska bankmyndigheten), om �nd- ring av beslut nr 716/2009/EG och om upph�vande av kommissionens beslut 2009/78/EG 7, ska inspektionen skjuta upp sitt beslut enligt f�rsta stycket och inv�nta det beslut som Europeiska bankmyndigheten kan komma att fatta enligt artikel 19.3 i samma f�rordning. Finansinspektionen ska f�lja ett beslut i saken fr�n Europeiska bankmyndigheten. 7 EUT L 331, 15.12.2010, s. 12 (Celex 32010R1093). </div> <div id="page7-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 7 SFS 2014:968 Finansinspektionen f�r inte h�nskjuta ett �rende till Europeiska bankmyn- digheten efter det att fyram�nadersperioden har l�pt ut eller ett gemensamt beslut har fattats. 8 � Ett s�dant beslut som avses i 6 � som fattas av en utl�ndsk beh�rig myn- dighet efter en �verenskommelse med �vriga beh�riga myndigheter eller p� grund av att de beh�riga myndigheterna inte har kommit �verens inom de tidsfrister som anges i 5 � g�ller i Sverige. Beslutet �r bindande f�r Finans- inspektionen, och det ska ligga till grund f�r inspektionens tillsyn. 9 � Beslut som fattats enligt 6 eller 7 � ska ompr�vas �rligen. Ett beslut f�r �ven, i undantagsfall, ompr�vas om en beh�rig myndighet som ansvarar f�r tillsynen av dotterf�retag till ett moderinstitut inom EES eller ett finansiellt moderholdingf�retag inom EES eller ett blandat finansiellt moderholding- f�retag inom EES skriftligen beg�r det hos Finansinspektionen och samtidigt anger sk�len f�r beg�ran. 10 � Om ett blandat finansiellt holdingf�retag omfattas av likv�rdiga be- st�mmelser om gruppbaserad tillsyn och tillsyn av konglomerat, s�rskilt n�r det g�ller riskbaserad tillsyn, f�r Finansinspektionen, efter samr�d med andra beh�riga myndigheter med ansvar f�r tillsyn av dotterf�retag, medge undan- tag fr�n relevanta delar av denna lag och f�reskrifter som meddelats med st�d av denna lag s� att det blandade finansiella holdingf�retaget bara beh�ver till- l�mpa de relevanta best�mmelserna f�r konglomerat. Om ett blandat finansiellt holdingf�retag omfattas av likv�rdiga best�m- melser om gruppbaserad tillsyn och om extra tillsyn �ver f�rs�kringsf�retag som ing�r i en f�rs�kringsgrupp, s�rskilt med avseende p� riskbaserad tillsyn, f�r Finansinspektionen, efter samr�d med de ber�rda myndigheter som ansva- rar f�r tillsyn av f�rs�kringsf�retag medge undantag fr�n relevanta delar av denna lag s� att det blandade holdingf�retaget bara beh�ver till�mpa de rele- vanta best�mmelserna f�r den st�rsta sektorn enligt 2 kap. 3 � lagen (2006:531) om s�rskild tillsyn �ver finansiella konglomerat. Finansinspektionen ska underr�tta Europeiska bankmyndigheten och Europeiska f�rs�krings- och tj�nstepensionsmyndigheten om beslut som inspektionen fattar enligt f�rsta stycket. 5 kap. Tillsyn �ver interna metoder L�pande granskning av interna metoder 1 � Finansinspektionen ska l�pande, �tminstone vart tredje �r, granska hur ett institut uppfyller st�llda krav p� s�dana metoder som kr�ver tillst�nd fr�n de beh�riga myndigheterna innan de f�r anv�ndas f�r att ber�kna kapitalbas- kraven i enlighet med artiklarna 92386 i tillsynsf�rordningen. Vid bed�m- ningen ska s�rskilt uppm�rksammas f�r�ndringar i institutets aff�rsverksam- het och hur interna metoder till�mpas p� nya produkter. 2 � Om det framkommer att ett instituts interna metoder enligt 1 � inneb�r v�sentliga brister i fr�ga om f�rm�gan att identifiera risker, ska Finansinspek- tionen se till att institutet �tg�rdar metoderna eller vidtar n�dv�ndiga �tg�rder f�r att minska f�ljderna av dem. </div> <div id="page8-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 8 SFS 2014:968 3 � Om ett institut som beviljats tillst�nd att anv�nda sig av en metod som avses i 1 � inte l�ngre uppfyller kraven f�r anv�ndning av metoden, ska Finansinspektionen kr�va att institutet 1. visar att f�ljderna av att kraven inte uppfylls �r ov�sentliga, eller 2. presenterar en �tg�rdsplan f�r att i god tid �ter uppfylla kraven och ange en tid inom vilken planen ska genomf�ras. 4 � Om det bed�ms osannolikt att den �tg�rdsplan som presenteras leder till att kraven kommer att uppfyllas eller om tidsfristen f�r att genomf�ra den inte �r tillfredsst�llande, ska Finansinspektionen kr�va f�rb�ttringar av planen. Om det �r osannolikt att institutet inom en l�mplig tidsfrist �ter kommer att uppfylla till�mpliga krav eller om institutet inte p� ett tillfredsst�llande s�tt lyckas visa att f�ljderna av konstaterade brister �r ov�sentliga, ska tillst�ndet att anv�nda sig av metoden antingen begr�nsas till omr�den d�r kraven kan uppfyllas inom en l�mplig tidsfrist eller �terkallas. 5 � Om det f�r en intern marknadsriskmodell f�rekommer upprepade �ver- skridanden som avses i artikel 366 i tillsynsf�rordningen och det tyder p� att modellen inte �r tillr�ckligt exakt, ska Finansinspektionen �terkalla tillst�ndet f�r institutet att anv�nda den modellen eller vidta l�mpliga �tg�rder f�r att s�kerst�lla att institutet snarast f�rb�ttrar modellen. Korrigerande �tg�rder vid tillsyn �ver interna metoder 6 � Finansinspektionen f�r vidta korrigerande �tg�rder f�r ett instituts in- terna metoder, om det klart kan fastst�llas att institutets metoder leder till en underskattning av kapitalbaskraven som inte kan tillskrivas skillnader i expo- neringarnas eller positionernas underliggande risker. De korrigerande �tg�rderna ska syfta till att m�len i en intern metod upp- r�tth�lls. 6 kap. F�retags uppgiftsskyldighet till Finansinspektionen F�retag som ska l�mna upplysningar 1 � F�ljande f�retag ska till Finansinspektionen l�mna de upplysningar om sin verksamhet och d�rmed sammanh�ngande omst�ndigheter som inspektio- nen beg�r f�r tillsynen: 1. f�retag som st�r under tillsyn utifr�n sin konsoliderade situation enligt denna lag eller enligt en utl�ndsk offentlig reglering som bygger p� kapital- t�ckningsdirektivet, 2. andra dotterf�retag till ett institut eller ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag �n de som avses i 1, 3. holdingf�retag med blandad verksamhet och dotterf�retag till holding- f�retag med blandad verksamhet, 4. blandade finansiella holdingf�retag, och 5. f�retag som f�tt i uppdrag av ett institut eller ett finansiellt holdingf�re- tag, holdingf�retag med blandad verksamhet eller blandat finansiellt holding- f�retag att utf�ra ett visst arbete eller vissa funktioner. Om f�retaget inte l�mnar upplysningarna till Finansinspektionen, f�r in- spektionen f�rel�gga f�retaget att g�ra det. </div> <div id="page9-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 9 SFS 2014:968 2 � Moderf�retag ska offentligg�ra information som r�r f�retagsgruppens r�ttsliga struktur, styrning och organisationsstruktur. Samarbete och utbyte av information med utl�ndska myndigheter 3 � Finansinspektionen ska i sin tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta information med f�ljande myndigheter i den utstr�ckning som f�ljer av Sveriges medlemskap i EU: 1. andra beh�riga myndigheter, 2. Europeiska bankmyndigheten, 3. Europeiska systemriskn�mnden, 4. Europeiska v�rdepappers- och marknadsmyndigheten, och 5. myndigheter inom EES som har tillsyn �ver f�rs�kringsf�retag. Om en kritisk situation uppst�r i Sverige som kan �ventyra likviditeten p� finansmarknaden eller stabiliteten i det finansiella systemet i n�got land inom EES, ska Finansinspektionen i sin tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta information �ven med �vriga ber�rda myndigheter inom EES, Europeiska bankmyndigheten och Europeiska systemriskn�mnden i den utstr�ckning som f�ljer av Sveriges medlemskap i EU. 4 � Finansinspektionen f�r h�nskjuta fr�gor som r�r ett f�rfarande av en annan beh�rig myndighet inom EES till Europeiska bankmyndigheten f�r tvistl�sning i de fall som framg�r av artiklarna 112.2, 116 och 133 i kapital- t�ckningsdirektivet. 5 � Finansinspektionen f�r �ven h�nskjuta s�dana fr�gor som avses i 4 � till Europeiska bankmyndigheten f�r tvistl�sning i enlighet med artiklarna 41.2, 43.5, 50.4 och 51.2 i kapitalt�ckningsdirektivet. 6 � Finansinspektionen ska, efter beg�ran fr�n en beh�rig myndighet i ett annat land inom EES, inom ramen f�r sin befogenhet l�mna eller kontrollera information som beh�vs f�r att den utl�ndska myndigheten ska kunna ut�va sin tillsyn. Den utl�ndska myndigheten f�r n�rvara vid en kontroll som g�rs av inspektionen. 7 � F�retag som enligt tillsynsf�rordningen st�r under tillsyn utifr�n sin konsoliderade situation och dotterf�retag till ett institut eller ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag som inte omfattas av best�mmelserna om gruppbaserad tillsyn, ska l�mna de uppgifter som kr�vs f�r tillsynsredovisningen till det f�retag som enligt tillsynsf�rordningen ska uppr�tta gruppbaserad redovisning eller samlad information. F�rsta stycket g�ller �ven ett svenskt f�retag i f�rh�llande till ett utl�ndskt f�retag inom EES som ska uppr�tta och ge in en rapport enligt tillsynsf�rord- ningen. Unders�kning 8 � Finansinspektionen f�r, n�r inspektionen anser att det beh�vs f�r till- synen, g�ra unders�kningar hos 1. f�retag som enligt 7 � ska l�mna uppgifter samt hos finansiella holding- f�retag, holdingf�retag med blandad verksamhet och blandade finansiella </div> <div id="page10-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 10 SFS 2014:968 holdingf�retag f�r att kontrollera den gruppbaserade redovisningen eller sam- lade informationen som f�retagen �r skyldiga att l�mna, 2. f�retag som har f�tt i uppdrag av ett institut eller ett holdingf�retag som avses i 1 att utf�ra ett visst arbete eller vissa funktioner, och 3. f�retag som ing�r i en grupp som Finansinspektionen enligt 4 kap. 1 � ska ut�va tillsyn �ver. Informationsskyldighet f�r institut som �r undantaget fr�n gruppbaserad tillsyn 9 � Om ett dotterf�retag som �r ett institut �r undantaget fr�n till�mpnings- omr�det f�r konsoliderad tillsyn med st�d av artikel 19 i tillsynsf�rordningen, ska moderf�retaget till Finansinspektionen l�mna de upplysningar som inspektionen anser att den beh�ver f�r sin tillsyn �ver institutet. Tystnadsplikt 10 � En styrelseledamot eller befattningshavare hos ett finansiellt holding- f�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag som i den egenskapen f�r kunskap om aff�rsf�rh�llanden i ett f�retag som enligt 7 � ska l�mna uppgif- ter, f�r inte obeh�rigen r�ja vad han eller hon f�tt veta och inte heller utnyttja kunskapen i strid med det uppgiftsl�mnande f�retagets intresse. Uppgiftsskyldighet till unders�kningsledare eller �klagare 11 � Ett finansiellt holdingf�retag och ett blandat finansiellt holdingf�retag �r skyldiga att l�mna ut uppgifter om enskildas f�rh�llanden till f�retaget, om det under en utredning enligt best�mmelserna om f�runders�kning i brottm�l beg�rs av unders�kningsledare eller om det i ett �rende om r�ttslig hj�lp i brottm�l p� framst�llning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol be- g�rs av �klagare. Meddelandef�rbud 12 � Den unders�kningsledare eller �klagare som beg�r uppgifter enligt 11 � f�r besluta att holdingf�retaget samt dess styrelseledam�ter och anst�llda inte f�r r�ja f�r kunden eller f�r n�gon utomst�ende att uppgifter har l�mnats enligt 11 � eller att det p�g�r en f�runders�kning eller ett �rende om r�ttslig hj�lp i brottm�l. Ett s�dant f�rbud f�r beslutas om det kr�vs f�r att en utredning om brott inte ska �ventyras eller f�r att uppfylla en internationell �verenskommelse som �r bindande f�r Sverige. F�rbudet ska vara tidsbegr�nsat, med m�jlighet till f�rl�ngning, och f�r inte avse l�ngre tid �n vad som �r motiverat med h�n- syn till syftet med f�rbudet. I ett �rende om r�ttslig hj�lp i brottm�l f�r dock f�rbudet tidsbegr�nsas endast om den stat eller mellanfolkliga domstol som ans�kt om r�ttslig hj�lp samtycker till detta. Om ett f�rbud inte l�ngre �r motiverat med h�nsyn till syftet med det, ska unders�kningsledaren eller �klagaren besluta att f�rbudet ska upph�ra. </div> <div id="page11-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 11 SFS 2014:968 7 kap. Moderf�retag utanf�r EES 1 � Om ett institut inte st�r under gruppbaserad tillsyn enligt artikel 111 i kapitalt�ckningsdirektivet och dess moderf�retag �r ett utl�ndskt institut eller ett s�dant finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt holdingf�retag som har sitt huvudkontor utanf�r EES, g�ller 2 och 3 �� f�r det fall Finans- inspektionen enligt 4 kap. 24 �� skulle ha ut�vat tillsynen �ver gruppen om de best�mmelserna hade g�llt. 2 � Finansinspektionen ska kontrollera om den gruppbaserade tillsyn som ut�vas av tillsynsmyndigheten i landet utanf�r EES �r likv�rdig med den gruppbaserade tillsyn som anges i artiklarna 1124 i tillsynsf�rordningen och 4 kap. denna lag. Finansinspektionen ska utf�ra kontrollen p� beg�ran av moderf�retaget eller av ett institut, institut f�r elektroniska pengar eller ett motsvarande utl�ndskt f�retag som ing�r i f�retagsgruppen och som auktoriserats inom EES. Innan Finansinspektionen tar st�llning till om tillsynen �r likv�rdig, ska inspektionen h�ra �vriga ber�rda beh�riga myndigheter inom EES. Inspektio- nen ska ocks� f�re st�llningstagandet ha r�dfr�gat Europeiska bankmyndig- heten. 3 � Om tillsynen inte bed�ms likv�rdig, ska Finansinspektionen till�mpa best�mmelserna om gruppbaserad tillsyn i artiklarna 1124 i tillsynsf�rord- ningen och 4 kap. denna lag som om moderf�retaget haft sitt huvudkontor inom EES. Efter att ha h�rt �vriga ber�rda beh�riga myndigheter f�r Finansinspektio- nen i st�llet besluta att anv�nda sig av andra tillsynsmetoder som s�kerst�ller att instituten i f�retagsgruppen �r f�rem�l f�r tillr�cklig tillsyn. Inspektionen f�r d� f�rel�gga en �gare till institutet att inr�tta ett finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt holdingf�retag med huvudkontor inom EES och till- l�mpa best�mmelserna i denna lag p� instituten i den f�retagsgrupp som leds av detta holdingf�retag. Finansinspektionen ska underr�tta de ber�rda beh�riga myndigheterna, Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten n�r s�dana andra tillsynsmetoder som anges i andra stycket anv�nds. 8 kap. Ingripanden och ansvarsbest�mmelse F�rel�gganden och viten 1 � Om ett institut eller ett f�retag inte uppfyller kraven i tillsynsf�rord- ningen, denna lag eller f�reskrifter som meddelats med st�d av lagen, ska Finansinspektionen f�rel�gga institutet eller f�retaget att inom en viss tid begr�nsa r�relsen i n�got avseende, minska riskerna i den eller vidta n�gon annan �tg�rd f�r att komma till r�tta med situationen. Om ett institut bryter mot tillsynsf�rordningen, denna lag eller f�reskrifter som meddelats med st�d av lagen, g�ller dessutom best�mmelserna om ingri- pande i de lagar som reglerar institutens verksamhet. 2 � Finansinspektionen ska f�rel�gga ett finansiellt holdingf�retag, ett blan- dat finansiellt holdingf�retag eller ett holdingf�retag med blandad verksam- het att vidta �tg�rder f�r att g�ra r�ttelse, om holdingf�retaget inte uppfyller </div> <div id="page12-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 12 SFS 2014:968 de krav som st�lls p� det enligt tillsynsf�rordningen, denna lag eller f�reskrif- ter som meddelats med st�d av lagen. Ett s�dant f�rel�ggande ska ocks� riktas mot ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag, vars ledning inte uppfyller kraven i denna lag. 3 � Om Finansinspektionen meddelar f�rel�ggande enligt denna lag, f�r inspektionen f�rena f�rel�ggandet med vite. F�rseningsavgift 4 � Om ett institut, ett finansiellt holdingf�retag, ett blandat finansiellt holdingf�retag eller ett holdingf�retag med blandad verksamhet med huvud- kontor i Sverige inte i tid l�mnar upplysningar enligt f�reskrifter meddelade med st�d av tillsynsf�rordningen, f�r Finansinspektionen besluta att f�retaget ska betala en f�rseningsavgift med h�gst 100 000 kronor. Avgiften tillfaller staten. 5 � F�rseningsavgiften ska betalas in till Finansinspektionen inom trettio dagar efter det att beslutet f�tt laga kraft eller den l�ngre tid som anges i be- slutet. 6 � Finansinspektionens beslut att ta ut f�rseningsavgift f�r verkst�llas utan f�reg�ende dom eller utslag, om avgiften inte har betalats inom den tid som anges i 5 �. 7 � Om f�rseningsavgiften inte betalas in inom den tid som anges i 5 �, ska Finansinspektionen l�mna den obetalda avgiften f�r indrivning. Best�mmel- ser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen (1993:891) om indriv- ning av statliga fordringar m.m. 8 � En f�rseningsavgift faller bort i den utstr�ckning verkst�llighet inte har skett inom fem �r efter det att beslutet fick laga kraft. Ansvarsbest�mmelse 9 � Till b�ter d�ms den som upps�tligen eller av grov oaktsamhet bryter mot ett meddelandef�rbud enligt 6 kap. 12 �. 9 kap. Avgifter 1 � Institut som st�r under tillsyn enligt tillsynsf�rordningen och denna lag ska med �rliga avgifter bekosta Finansinspektionens verksamhet samt Statis- tiska centralbyr�ns verksamhet enligt lagen (2014:484) om en databas f�r �vervakning av och tillsyn �ver finansmarknaderna. Finansinspektionen f�r ta ut avgifter f�r pr�vning av ans�kningar och anm�lningar enligt tillsynsf�rordningen och denna lag. Om Finansinspektionen beh�ver anlita n�gon med s�rskild fackkunskap f�r bed�mning av en viss fr�ga vid tillsynen enligt denna lag, ska kostnaden f�r detta betalas av det institut som tillsynen avser. </div> <div id="page13-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 13 SFS 2014:968 10 kap. Bemyndiganden 1 � Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r meddela f�reskrifter som kompletterar tillsynsf�rordningens best�mmelser om 1. offentligg�rande av information och tillsynsrapportering, 2. ber�kningen av kapitalbaskravet samt kapitalbasen, 3. stora exponeringar, 4. exponeringar i fastigheter, 5. s�kerst�llda obligationer, 6. likviditetskrav, 7. interna modeller f�r marknadsrisker, 8. schablonmetoden f�r marknadsrisker, 9. schablonmetoden f�r kreditrisker, 10. IRK-metoden f�r kreditrisker, 11. motpartsrisker, 12. v�rdepapperisering, 13. bruttosoliditet, och 14. konsolidering av de gruppbaserade kraven. 2 � Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r meddela f�reskrifter om 1. vilka krav som enligt 3 kap. 5 � ska st�llas p� den som ska ing� i led- ningen i ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�re- tag, 2. vid vilken tidpunkt, p� vilken plats och med vilka intervall institut ska offentligg�ra s�dan information som anges i artiklarna 431455 i tillsynsf�r- ordningen, 3. vilken information som moderf�retag ska offentligg�ra enligt 6 kap. 2 �, 4. de omst�ndigheter som ska beaktas vid fastst�llandet av en l�mplig niv� f�r kapitalbasen i samband med en �versyn och utv�rdering av ett institut, och 5. de omst�ndigheter som ska beaktas, dels vid pr�vningen enligt 2 kap. 3 � av om ett institut ska uppfylla ett s�rskilt likviditetskrav, dels vid fastst�l- landet av en l�mplig niv� f�r ett s�dant s�rskilt likviditetskrav i samband med en �versyn och utv�rdering av ett institut. 3 � Regeringen f�r meddela f�reskrifter om avgifter enligt 9 kap. 1 � f�rsta och andra styckena. 11 kap. �verklaganden 1 � Beslut som Finansinspektionen meddelar enligt denna lag eller med st�d av f�reskrifter som meddelats med st�d av lagen f�r �verklagas hos allm�n f�rvaltningsdomstol. Detta g�ller dock inte beslut i �renden som avses i 20 � f�rsta stycket 5 f�rvaltningslagen (1986:223). Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten. Finansinspektionen f�r best�mma att ett beslut ska g�lla omedelbart. </div> <div id="page14-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 14 SFS 2014:968 Norstedts Juridik AB/Fritzes Elanders Sverige AB, 2014 F�reskrifter om ikrafttr�dande av denna lag meddelas i lagen (2014:969) om inf�rande av lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepappersbolag. P� regeringens v�gnar FREDRIK REINFELDT PETER NORMAN (Finansdepartementet) </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag
om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och
v�rdepappersbolag;

utf�rdad den 26 juni 2014.

Enligt riksdagens beslut

1 f�reskrivs2 f�ljande.

1 kap. Inledande best�mmelser

Lagens inneh�ll

1 �

I denna lag finns best�mmelser som kompletterar Europaparlamentets

och r�dets f�rordning (EU) nr 575/2013 av den 26 juni 2013 om tillsynskrav
f�r kreditinstitut och v�rdepappersf�retag och om �ndring av f�rordning (EU)
nr 648/2012

3 (tillsynsf�rordningen).

Lagen inneh�ller ocks� best�mmelser som genomf�r delar av Europaparla-

mentets och r�dets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om beh�righet
att ut�va verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och v�rde-
pappersf�retag, om �ndring av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av
direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG

4 (kapitalt�ckningsdirektivet).

Definitioner

2 �

I denna lag betyder

1. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det,
2. institut: kreditinstitut och v�rdepappersbolag,
3. kreditinstitut: bank och kreditmarknadsf�retag enligt lagen (2004:297)

om bank- och finansieringsr�relse samt Svenska skeppshypotekskassan,

4. v�rdepappersbolag: ett svenskt aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva

v�rdepappersr�relse enligt lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden och
som inte �r ett bankaktiebolag eller ett kreditmarknadsbolag enligt lagen om
bank- och finansieringsr�relse.

Termer och uttryck i �vrigt i denna lag har samma betydelse som i tillsyns-

f�rordningen.

1 Prop. 2013/14:228, bet. 2013/14:FiU19, rskr. 2013/14:390.

2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om be-
h�righet att ut�va verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och v�rde-
pappersf�retag, om �ndring av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av direktiv
2006/48/EG och 2006/49/EG.

3 EUT L 176, 27.6.2013, s. 1 (Celex 32013R0575).

4 EUT L 176, 27.6.2013, s. 338 (Celex 32013L0036).

SFS 2014:968

Utkom fr�n trycket
den 8 juli 2014

SFS 2014:968

Europabolag och europakooperativ

3 �

I fr�ga om europabolag och europakooperativ med s�dant f�rvaltnings-

organ som avses i artiklarna 3942 i r�dets f�rordning (EG) nr 2157/2001 av
den 8 oktober 2001 om stadga f�r europabolag

5 eller artiklarna 3741 i r�dets

f�rordning (EG) nr 1435/2010 av den 22 juli 2003 om stadga f�r de euro-
peiska kooperativa f�reningarna (SCE-f�reningarna)

6 till�mpas det som s�gs i

6 kap. 9 och 11 �� om styrelseledamot p� ledamot i tillsynsorganet.

Att de best�mmelser som anges i f�rsta stycket ska till�mpas ocks� p� leda-

mot i ett europabolags eller ett europakooperativs lednings- eller f�rvaltnings-
organ framg�r av 16 � andra stycket och 22 � lagen (2004:575) om europabo-
lag samt 21 � andra stycket och 26 � lagen (2006:595) om europakooperativ.

Fondbolag, betalningsinstitut och AIF-f�rvaltare

4 �

Att vissa best�mmelser i denna lag g�ller �ven f�r fondbolag, betal-

ningsinstitut och AIF-f�rvaltare framg�r av 2 kap. 10 och 10 a �� lagen
(2004:46) om v�rdepappersfonder, 3 kap. 2 � lagen (2010:751) om betal-
tj�nster och 7 kap. 6 och 6 a �� lagen (2013:561) om f�rvaltare av alternativa
investeringsfonder.

Tillsynsf�rordningens till�mpning

5 �

De best�mmelser i tillsynsf�rordningen som enligt f�rordningen g�ller

f�r kreditinstitut ska till�mpas �ven f�r s�dana kreditinstitut enligt lagen
(2004:297) om bank- och finansieringsr�relse som inte omfattas av f�rord-
ningens definition av kreditinstitut.

De best�mmelser i tillsynsf�rordningen som enligt f�rordningen g�ller f�r

v�rdepappersf�retag ska till�mpas �ven f�r s�dana v�rdepappersbolag som
inte omfattas av f�rordningens definition av v�rdepappersf�retag.

De best�mmelser i tillsynsf�rordningen som enligt f�rordningen g�ller f�r

kreditinstitut ska, med undantag av best�mmelserna om stora exponeringar,
till�mpas �ven f�r Svenska skeppshypotekskassan.

Beh�rig myndighet

6 �

Finansinspektionen �r beh�rig myndighet enligt tillsynsf�rordningen

och ut�var tillsyn �ver att f�rordningen och denna lag f�ljs.

Finansinspektionen �r ansvarig myndighet f�r att i enlighet med artikel 458

i tillsynsf�rordningen besluta om s�rskilda makrotillsyns�tg�rder.

I fr�ga om tillsynen och m�jlighet att ingripa mot institut g�ller best�mmel-

serna i de lagar som reglerar institutens verksamhet, om inte annat f�ljer av
denna lag.

5 EGT L 294, 10.11.2001, s. 1 (Celex 32013R0517).

6 EGT L 294, 10.11.2011, s. 1 (Celex 32001R2157).

SFS 2014:968

2 kap. S�rskilda kapitalbas- och likviditetskrav

S�rskilt kapitalbaskrav

1 �

Finansinspektionen ska besluta att ett institut ska uppfylla ett s�rskilt

kapitalbaskrav ut�ver den kapitalbas som kr�vs enligt tillsynsf�rordningen
och lagen (2014:966) om kapitalbuffertar, om

1. n�got av kraven i 6 kap. 13, 4 a, 4 b och 5 �� lagen (2004:297) om

bank- och finansieringsr�relse eller 8 kap. 38 �� lagen (2007:528) om v�rde-
pappersmarknaden inte �r uppfyllt,

2. det i samband med en �versyn och utv�rdering av institutet bed�ms n�d-

v�ndigt f�r att t�cka risker som institutet �r eller kan bli exponerat f�r och ris-
ker som institutet uts�tter det finansiella systemet f�r, eller

3. det �r sannolikt att institutet inom tolv m�nader inte l�ngre kommer att

uppfylla sina skyldigheter enligt f�rsta stycket 1.

Finansinspektionen f�r avst� fr�n att besluta om ett s�rskilt kapitalbaskrav

om en �vertr�delse �r ringa eller urs�ktlig, om institutet g�r r�ttelse eller om
n�gon annan myndighet har vidtagit �tg�rder mot institutet och dessa �tg�rder
bed�ms tillr�ckliga.

F�rsta stycket g�ller inte om �vertr�delsen �r s� allvarlig att verksamhets-

tillst�ndet i st�llet ska �terkallas.

2 �

Om ett institut uppfyller kapitalbaskravet enligt tillsynsf�rordningen

och det s�rskilda kapitalbaskrav som f�ljer av ett beslut enligt 1 �, men inte
kapitalkraven enligt lagen (2014:966) om kapitalbuffertar, ska best�mmel-
serna om ingripande i 8 kap. lagen om kapitalbuffertar till�mpas.

S�rskilt likviditetskrav

3 �

Finansinspektionen ska besluta att ett institut ska uppfylla ett s�rskilt

likviditetskrav, om det �r n�dv�ndigt f�r att t�cka de likviditetsrisker som ett
institut �r eller kan bli exponerat f�r och de risker som ett institut uts�tter det
finansiella systemet f�r.

3 kap. Krav p� gruppniv�

Ansvarigt institut

1 �

Ansvaret f�r att kraven i 2 � uppfylls har det institut

1. som inte �r dotterf�retag till ett annat institut, ett svenskt finansiellt hol-

dingf�retag eller ett svenskt blandat finansiellt holdingf�retag, eller

2. vars moderf�retag �r ett s�dant finansiellt holdingf�retag, svenskt blan-

dat finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt holdingf�retag som inte
�r dotterf�retag till ett institut, ett svenskt finansiellt holdingf�retag eller ett
svenskt blandat finansiellt holdingf�retag.

Om ett s�dant holdingf�retag eller blandat finansiellt holdingf�retag som

avses i f�rsta stycket 2 �r moderf�retag till b�de ett kreditinstitut och ett v�r-
depappersbolag, �r det kreditinstitutet som ansvarar f�r att de gruppbaserade
kraven uppfylls.

Om ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag

�r moderf�retag till tv� eller flera kreditinstitut eller till tv� eller flera v�rde-

SFS 2014:968

pappersbolag, ansvarar det kreditinstitut respektive v�rdepappersbolag som
har den st�rsta balansomslutningen f�r att de gruppbaserade kraven uppfylls.

Soliditet och riskhantering

2 �

Det ansvariga institutet enligt 1 � ska se till att kraven om soliditet och

riskhantering i 6 kap. 1 � och 2 � andra stycket lagen (2004:297) om bank-
och finansieringsr�relse eller 8 kap. 3 � och 4 � andra stycket lagen
(2007:528) om v�rdepappersmarknaden uppfylls p� gruppniv� i enlighet med
vad som f�ljer av artiklarna 1824 i tillsynsf�rordningen.

Krav p� undergruppniv�

3 �

�ven om ett institut inte �r det ansvariga institutet enligt 1 �, ska det se

till att kraven i 2 � till�mpas p� undergruppsniv�, om

1. institutet eller dess moderf�retag, n�r moderf�retaget �r ett finansiellt

holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag, har ett dotterf�retag
eller har �garintresse i ett dotterf�retag, och

2. dotterf�retaget �r ett utl�ndskt institut, ett finansiellt institut eller ett f�r-

valtningsbolag som �r etablerat i ett land utanf�r EES.

Med f�rvaltningsbolag avses ett utl�ndskt f�retag som i sitt hemland har

tillst�nd att f�rvalta fondf�retag.

Krav p� moder- och dotterf�retag

4 �

Ett moder- eller dotterf�retag som st�r under tillsyn enligt denna lag ska

p� grupp- eller undergruppsniv� uppfylla kraven i 6 kap. 2 � f�rsta stycket
och 3 � lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse samt 8 kap. 4 �
f�rsta stycket och 5 � lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden om risk-
hantering och genomlysning.

F�retaget ska �ven inf�ra styrformer, processer och rutiner enligt f�rsta

stycket i sina dotterf�retag som �r etablerade i ett land utanf�r EES.

Finansinspektionen ska, efter ans�kan av f�retaget, besluta om undantag

fr�n kravet i andra stycket, om f�retaget kan visa att ett s�dant inf�rande stri-
der mot lagen i det land d�r dotterf�retaget �r etablerat.

Ledningen f�r ett finansiellt holdingf�retag

5 �

Den som ing�r i ledningen f�r ett finansiellt holdingf�retag eller ett

blandat finansiellt holdingf�retag ska ha tillr�cklig insikt och erfarenhet f�r
att delta i ledningen av f�retaget och �ven i �vrigt vara l�mplig f�r en s�dan
uppgift.

4 kap. Tillsynsansvar p� gruppniv�

Tillsynsansvarig myndighet

1 �

Finansinspektionen ska ut�va tillsyn �ver att de gruppbaserade kraven

�r uppfyllda, om

1. moderf�retaget �r ett institut,

SFS 2014:968

2. det finansiella holdingf�retaget eller det blandade finansiella holding-

f�retaget �r moderf�retag till ett institut men inte till n�got motsvarande
utl�ndskt f�retag inom EES,

3. det finansiella holdingf�retaget eller det blandade finansiella holding-

f�retaget �r etablerat i Sverige och �r moderf�retag till institut och mot-
svarande utl�ndska f�retag inom EES,

4. det finns tv� eller flera finansiella holdingf�retag eller tv� eller flera

blandade finansiella holdingf�retag med huvudkontor i olika l�nder inom
EES, d�ribland Sverige, som �r moderf�retag till b�de institut och mot-
svarande utl�ndska f�retag inom EES, och ett institut �r det dotterf�retag som
har den st�rsta balansomslutningen, eller

5. det finansiella holdingf�retaget eller det blandade finansiella holdingf�-

retaget �r moderf�retag till tv� eller flera institut och motsvarande utl�ndska
f�retag som inte �r auktoriserade i det land inom EES d�r holdingf�retaget �r
etablerat, och ett institut har den st�rsta balansomslutningen.

Finansinspektionen ska �ven ut�va tillsynen om inspektionen tillsammans

med �vriga ber�rda beh�riga myndigheter kommer �verens om det enligt 3 �.

I 7 kap. finns best�mmelser om tillsyn �ver ett institut vars moderf�retag

har sitt huvudkontor utanf�r EES och �r ett motsvarande utl�ndskt f�retag, ett
finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag.

2 �

N�r Finansinspektionen ska ut�va tillsynen enligt 1 � f�rsta stycket 35,

f�r inspektionen komma �verens med �vriga ber�rda beh�riga myndigheter
om att en annan beh�rig myndighet inom EES �n inspektionen ska ansvara
f�r tillsynen. Finansinspektionen f�r ing� en s�dan �verenskommelse, om det
�r ol�mpligt att inspektionen ansvarar f�r tillsynen med h�nsyn till de institut
och motsvarande utl�ndska f�retag det g�ller och den relativa betydelsen av
deras verksamheter i de olika l�nderna.

I ett s�dant fall ska moderinstitutet inom EES, det finansiella moder-

holdingf�retaget inom EES, det blandade finansiella holdingf�retaget eller
det institut eller motsvarande utl�ndska f�retag som har den st�rsta balansom-
slutningen, beroende p� vad som �r till�mpligt, ges tillf�lle att yttra sig innan
Finansinspektionen och de �vriga ber�rda beh�riga myndigheterna ing�r
�verenskommelsen. Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndig-
heten ska underr�ttas om en s�dan �verenskommelse.

3 �

Om det skulle vara ol�mpligt med h�nsyn till de institut eller motsva-

rande utl�ndska f�retag det g�ller och den relativa betydelsen av deras verk-
samheter i de olika l�nderna att tillsynen ut�vas av den myndighet som enligt
artikel 111.3 och 111.4 i kapitalt�ckningsdirektivet ska ut�va den gruppbase-
rade tillsynen, f�r Finansinspektionen komma �verens med de �vriga ber�rda
beh�riga myndigheterna om att inspektionen eller n�gon annan beh�rig myn-
dighet ska ansvara f�r tillsynen.

I ett s�dant fall ska moderinstitutet inom EES, det finansiella moderhol-

dingf�retaget inom EES eller det institut eller motsvarande utl�ndska f�retag
som har den st�rsta balansomslutningen, beroende p� vad som �r till�mpligt,
ges tillf�lle att yttra sig innan Finansinspektionen och de �vriga ber�rda beh�-
riga myndigheterna ing�r �verenskommelsen. Europeiska kommissionen och
Europeiska bankmyndigheten ska underr�ttas om en s�dan �verenskommelse.

SFS 2014:968

Beslut p� gruppniv� om kapitalbasen och s�rskilt likviditetskrav

4 �

N�r Finansinspektionen ansvarar f�r tillsynen p� gruppniv� enligt 1 �,

ska inspektionen l�mna en rapport som inneh�ller en riskv�rdering av grup-
pen till �vriga ber�rda beh�riga myndigheter.

5 �

Inom en m�nad fr�n det att Finansinspektionen har l�mnat en rapport

enligt 4 �, ska inspektionen f�rs�ka komma �verens med �vriga ber�rda myn-
digheter om vilket beslut som b�r fattas i enlighet med 2 kap. 3 � med anled-
ning av v�sentliga resultat av likviditetstillsynen. �verenskommelsen ska ta
h�nsyn till de resultat som framkommit relaterade till institutens organisation,
riskhantering och behovet av s�rskilda likviditetskrav f�r specifika institut.

Inom fyra m�nader fr�n det att rapporten har l�mnats, ska inspektionen f�r-

s�ka komma �verens med �vriga ber�rda beh�riga myndigheter om vilket be-
slut som b�r fattas i fr�ga om huruvida niv�n p� gruppens kapitalbas �r till-
r�cklig med h�nsyn till gruppens finansiella situation och riskprofil samt den
kapitalbasniv� som kr�vs f�r att till�mpa 2 kap. 1 � p� s�v�l enskilda enheter
som gruppen som helhet.

6 �

Finansinspektionen ska h�refter fatta ett beslut i enlighet med �verens-

kommelsen. Beslutet och sk�len f�r det ska redovisas skriftligt och skickas till
�vriga beh�riga myndigheter och till moderinstitutet inom EES.

Om en �verenskommelse inte kan n�s, ska Finansinspektionen p� beg�ran

av n�gon av de �vriga beh�riga myndigheterna samr�da med Europeiska
bankmyndigheten. Inspektionen f�r �ven samr�da med Europeiska bankmyn-
digheten p� eget initiativ.

7 �

Om en �verenskommelse enligt 5 � inte har tr�ffats inom de angivna

tidsfristerna, ska Finansinspektionen, med beaktande av de �vriga beh�riga
myndigheternas bed�mning av risken hos dotterf�retagen, ensam fatta ett be-
slut p� gruppniv�.

Om Finansinspektionen ansvarar f�r tillsynen �ver dotterf�retag till ett

moderinstitut inom EES, ett finansiellt moderholdingf�retag inom EES eller
ett blandat finansiellt holdingf�retag inom EES, ska inspektionen fatta ett s�-
dant beslut som avses i 6 � p� individuell niv� eller undergruppsniv�. Inf�r
beslutet ska inspektionen beakta synpunkter som framf�rts av den utl�ndska
beh�riga myndighet som ansvarar f�r den gruppvisa tillsynen.

Om n�gon eller n�gra av de �vriga ber�rda beh�riga myndigheterna, inom

fyra m�nader fr�n det att Finansinspektionen har l�mnat sin rapport enligt 4 �
har h�nskjutit �rendet till Europeiska bankmyndigheten i enlighet med artikel
19 i f�rordning (EU) nr 1093/2010 av den 24 november 2010 om inr�ttande
av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska bankmyndigheten), om �nd-
ring av beslut nr 716/2009/EG och om upph�vande av kommissionens beslut
2009/78/EG

7, ska inspektionen skjuta upp sitt beslut enligt f�rsta stycket och

inv�nta det beslut som Europeiska bankmyndigheten kan komma att fatta
enligt artikel 19.3 i samma f�rordning. Finansinspektionen ska f�lja ett beslut
i saken fr�n Europeiska bankmyndigheten.

7 EUT L 331, 15.12.2010, s. 12 (Celex 32010R1093).

SFS 2014:968

Finansinspektionen f�r inte h�nskjuta ett �rende till Europeiska bankmyn-

digheten efter det att fyram�nadersperioden har l�pt ut eller ett gemensamt
beslut har fattats.

8 �

Ett s�dant beslut som avses i 6 � som fattas av en utl�ndsk beh�rig myn-

dighet efter en �verenskommelse med �vriga beh�riga myndigheter eller p�
grund av att de beh�riga myndigheterna inte har kommit �verens inom de
tidsfrister som anges i 5 � g�ller i Sverige. Beslutet �r bindande f�r Finans-
inspektionen, och det ska ligga till grund f�r inspektionens tillsyn.

9 �

Beslut som fattats enligt 6 eller 7 � ska ompr�vas �rligen. Ett beslut f�r

�ven, i undantagsfall, ompr�vas om en beh�rig myndighet som ansvarar f�r
tillsynen av dotterf�retag till ett moderinstitut inom EES eller ett finansiellt
moderholdingf�retag inom EES eller ett blandat finansiellt moderholding-
f�retag inom EES skriftligen beg�r det hos Finansinspektionen och samtidigt
anger sk�len f�r beg�ran.

10 �

Om ett blandat finansiellt holdingf�retag omfattas av likv�rdiga be-

st�mmelser om gruppbaserad tillsyn och tillsyn av konglomerat, s�rskilt n�r
det g�ller riskbaserad tillsyn, f�r Finansinspektionen, efter samr�d med andra
beh�riga myndigheter med ansvar f�r tillsyn av dotterf�retag, medge undan-
tag fr�n relevanta delar av denna lag och f�reskrifter som meddelats med st�d
av denna lag s� att det blandade finansiella holdingf�retaget bara beh�ver till-
l�mpa de relevanta best�mmelserna f�r konglomerat.

Om ett blandat finansiellt holdingf�retag omfattas av likv�rdiga best�m-

melser om gruppbaserad tillsyn och om extra tillsyn �ver f�rs�kringsf�retag
som ing�r i en f�rs�kringsgrupp, s�rskilt med avseende p� riskbaserad tillsyn,
f�r Finansinspektionen, efter samr�d med de ber�rda myndigheter som ansva-
rar f�r tillsyn av f�rs�kringsf�retag medge undantag fr�n relevanta delar av
denna lag s� att det blandade holdingf�retaget bara beh�ver till�mpa de rele-
vanta best�mmelserna f�r den st�rsta sektorn enligt 2 kap. 3 � lagen
(2006:531) om s�rskild tillsyn �ver finansiella konglomerat.

Finansinspektionen ska underr�tta Europeiska bankmyndigheten och

Europeiska f�rs�krings- och tj�nstepensionsmyndigheten om beslut som
inspektionen fattar enligt f�rsta stycket.

5 kap. Tillsyn �ver interna metoder

L�pande granskning av interna metoder

1 �

Finansinspektionen ska l�pande, �tminstone vart tredje �r, granska hur

ett institut uppfyller st�llda krav p� s�dana metoder som kr�ver tillst�nd fr�n
de beh�riga myndigheterna innan de f�r anv�ndas f�r att ber�kna kapitalbas-
kraven i enlighet med artiklarna 92386 i tillsynsf�rordningen. Vid bed�m-
ningen ska s�rskilt uppm�rksammas f�r�ndringar i institutets aff�rsverksam-
het och hur interna metoder till�mpas p� nya produkter.

2 �

Om det framkommer att ett instituts interna metoder enligt 1 � inneb�r

v�sentliga brister i fr�ga om f�rm�gan att identifiera risker, ska Finansinspek-
tionen se till att institutet �tg�rdar metoderna eller vidtar n�dv�ndiga �tg�rder
f�r att minska f�ljderna av dem.

SFS 2014:968

3 �

Om ett institut som beviljats tillst�nd att anv�nda sig av en metod som

avses i 1 � inte l�ngre uppfyller kraven f�r anv�ndning av metoden, ska
Finansinspektionen kr�va att institutet

1. visar att f�ljderna av att kraven inte uppfylls �r ov�sentliga, eller
2. presenterar en �tg�rdsplan f�r att i god tid �ter uppfylla kraven och ange

en tid inom vilken planen ska genomf�ras.

4 �

Om det bed�ms osannolikt att den �tg�rdsplan som presenteras leder till

att kraven kommer att uppfyllas eller om tidsfristen f�r att genomf�ra den inte
�r tillfredsst�llande, ska Finansinspektionen kr�va f�rb�ttringar av planen.
Om det �r osannolikt att institutet inom en l�mplig tidsfrist �ter kommer att
uppfylla till�mpliga krav eller om institutet inte p� ett tillfredsst�llande s�tt
lyckas visa att f�ljderna av konstaterade brister �r ov�sentliga, ska tillst�ndet
att anv�nda sig av metoden antingen begr�nsas till omr�den d�r kraven kan
uppfyllas inom en l�mplig tidsfrist eller �terkallas.

5 �

Om det f�r en intern marknadsriskmodell f�rekommer upprepade �ver-

skridanden som avses i artikel 366 i tillsynsf�rordningen och det tyder p� att
modellen inte �r tillr�ckligt exakt, ska Finansinspektionen �terkalla tillst�ndet
f�r institutet att anv�nda den modellen eller vidta l�mpliga �tg�rder f�r att
s�kerst�lla att institutet snarast f�rb�ttrar modellen.

Korrigerande �tg�rder vid tillsyn �ver interna metoder

6 �

Finansinspektionen f�r vidta korrigerande �tg�rder f�r ett instituts in-

terna metoder, om det klart kan fastst�llas att institutets metoder leder till en
underskattning av kapitalbaskraven som inte kan tillskrivas skillnader i expo-
neringarnas eller positionernas underliggande risker.

De korrigerande �tg�rderna ska syfta till att m�len i en intern metod upp-

r�tth�lls.

6 kap. F�retags uppgiftsskyldighet till Finansinspektionen

F�retag som ska l�mna upplysningar

1 �

F�ljande f�retag ska till Finansinspektionen l�mna de upplysningar om

sin verksamhet och d�rmed sammanh�ngande omst�ndigheter som inspektio-
nen beg�r f�r tillsynen:

1. f�retag som st�r under tillsyn utifr�n sin konsoliderade situation enligt

denna lag eller enligt en utl�ndsk offentlig reglering som bygger p� kapital-
t�ckningsdirektivet,

2. andra dotterf�retag till ett institut eller ett finansiellt holdingf�retag eller

ett blandat finansiellt holdingf�retag �n de som avses i 1,

3. holdingf�retag med blandad verksamhet och dotterf�retag till holding-

f�retag med blandad verksamhet,

4. blandade finansiella holdingf�retag, och
5. f�retag som f�tt i uppdrag av ett institut eller ett finansiellt holdingf�re-

tag, holdingf�retag med blandad verksamhet eller blandat finansiellt holding-
f�retag att utf�ra ett visst arbete eller vissa funktioner.

Om f�retaget inte l�mnar upplysningarna till Finansinspektionen, f�r in-

spektionen f�rel�gga f�retaget att g�ra det.

SFS 2014:968

2 �

Moderf�retag ska offentligg�ra information som r�r f�retagsgruppens

r�ttsliga struktur, styrning och organisationsstruktur.

Samarbete och utbyte av information med utl�ndska myndigheter

3 �

Finansinspektionen ska i sin tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta

information med f�ljande myndigheter i den utstr�ckning som f�ljer av
Sveriges medlemskap i EU:

1. andra beh�riga myndigheter,
2. Europeiska bankmyndigheten,
3. Europeiska systemriskn�mnden,
4. Europeiska v�rdepappers- och marknadsmyndigheten, och
5. myndigheter inom EES som har tillsyn �ver f�rs�kringsf�retag.
Om en kritisk situation uppst�r i Sverige som kan �ventyra likviditeten p�

finansmarknaden eller stabiliteten i det finansiella systemet i n�got land inom
EES, ska Finansinspektionen i sin tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta
information �ven med �vriga ber�rda myndigheter inom EES, Europeiska
bankmyndigheten och Europeiska systemriskn�mnden i den utstr�ckning som
f�ljer av Sveriges medlemskap i EU.

4 �

Finansinspektionen f�r h�nskjuta fr�gor som r�r ett f�rfarande av en

annan beh�rig myndighet inom EES till Europeiska bankmyndigheten f�r
tvistl�sning i de fall som framg�r av artiklarna 112.2, 116 och 133 i kapital-
t�ckningsdirektivet.

5 �

Finansinspektionen f�r �ven h�nskjuta s�dana fr�gor som avses i 4 � till

Europeiska bankmyndigheten f�r tvistl�sning i enlighet med artiklarna 41.2,
43.5, 50.4 och 51.2 i kapitalt�ckningsdirektivet.

6 �

Finansinspektionen ska, efter beg�ran fr�n en beh�rig myndighet i ett

annat land inom EES, inom ramen f�r sin befogenhet l�mna eller kontrollera
information som beh�vs f�r att den utl�ndska myndigheten ska kunna ut�va
sin tillsyn. Den utl�ndska myndigheten f�r n�rvara vid en kontroll som g�rs
av inspektionen.

7 �

F�retag som enligt tillsynsf�rordningen st�r under tillsyn utifr�n sin

konsoliderade situation och dotterf�retag till ett institut eller ett finansiellt
holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag som inte omfattas
av best�mmelserna om gruppbaserad tillsyn, ska l�mna de uppgifter som
kr�vs f�r tillsynsredovisningen till det f�retag som enligt tillsynsf�rordningen
ska uppr�tta gruppbaserad redovisning eller samlad information.

F�rsta stycket g�ller �ven ett svenskt f�retag i f�rh�llande till ett utl�ndskt

f�retag inom EES som ska uppr�tta och ge in en rapport enligt tillsynsf�rord-
ningen.

Unders�kning

8 �

Finansinspektionen f�r, n�r inspektionen anser att det beh�vs f�r till-

synen, g�ra unders�kningar hos

1. f�retag som enligt 7 � ska l�mna uppgifter samt hos finansiella holding-

f�retag, holdingf�retag med blandad verksamhet och blandade finansiella

SFS 2014:968

holdingf�retag f�r att kontrollera den gruppbaserade redovisningen eller sam-
lade informationen som f�retagen �r skyldiga att l�mna,

2. f�retag som har f�tt i uppdrag av ett institut eller ett holdingf�retag som

avses i 1 att utf�ra ett visst arbete eller vissa funktioner, och

3. f�retag som ing�r i en grupp som Finansinspektionen enligt 4 kap. 1 �

ska ut�va tillsyn �ver.

Informationsskyldighet f�r institut som �r undantaget fr�n
gruppbaserad tillsyn

9 �

Om ett dotterf�retag som �r ett institut �r undantaget fr�n till�mpnings-

omr�det f�r konsoliderad tillsyn med st�d av artikel 19 i tillsynsf�rordningen,
ska moderf�retaget till Finansinspektionen l�mna de upplysningar som
inspektionen anser att den beh�ver f�r sin tillsyn �ver institutet.

Tystnadsplikt

10 �

En styrelseledamot eller befattningshavare hos ett finansiellt holding-

f�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag som i den egenskapen f�r
kunskap om aff�rsf�rh�llanden i ett f�retag som enligt 7 � ska l�mna uppgif-
ter, f�r inte obeh�rigen r�ja vad han eller hon f�tt veta och inte heller utnyttja
kunskapen i strid med det uppgiftsl�mnande f�retagets intresse.

Uppgiftsskyldighet till unders�kningsledare eller �klagare

11 �

Ett finansiellt holdingf�retag och ett blandat finansiellt holdingf�retag

�r skyldiga att l�mna ut uppgifter om enskildas f�rh�llanden till f�retaget, om
det under en utredning enligt best�mmelserna om f�runders�kning i brottm�l
beg�rs av unders�kningsledare eller om det i ett �rende om r�ttslig hj�lp i
brottm�l p� framst�llning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol be-
g�rs av �klagare.

Meddelandef�rbud

12 �

Den unders�kningsledare eller �klagare som beg�r uppgifter enligt

11 � f�r besluta att holdingf�retaget samt dess styrelseledam�ter och anst�llda
inte f�r r�ja f�r kunden eller f�r n�gon utomst�ende att uppgifter har l�mnats
enligt 11 � eller att det p�g�r en f�runders�kning eller ett �rende om r�ttslig
hj�lp i brottm�l.

Ett s�dant f�rbud f�r beslutas om det kr�vs f�r att en utredning om brott

inte ska �ventyras eller f�r att uppfylla en internationell �verenskommelse
som �r bindande f�r Sverige. F�rbudet ska vara tidsbegr�nsat, med m�jlighet
till f�rl�ngning, och f�r inte avse l�ngre tid �n vad som �r motiverat med h�n-
syn till syftet med f�rbudet. I ett �rende om r�ttslig hj�lp i brottm�l f�r dock
f�rbudet tidsbegr�nsas endast om den stat eller mellanfolkliga domstol som
ans�kt om r�ttslig hj�lp samtycker till detta.

Om ett f�rbud inte l�ngre �r motiverat med h�nsyn till syftet med det, ska

unders�kningsledaren eller �klagaren besluta att f�rbudet ska upph�ra.

SFS 2014:968

7 kap. Moderf�retag utanf�r EES

1 �

Om ett institut inte st�r under gruppbaserad tillsyn enligt artikel 111 i

kapitalt�ckningsdirektivet och dess moderf�retag �r ett utl�ndskt institut eller
ett s�dant finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt holdingf�retag
som har sitt huvudkontor utanf�r EES, g�ller 2 och 3 �� f�r det fall Finans-
inspektionen enligt 4 kap. 24 �� skulle ha ut�vat tillsynen �ver gruppen om
de best�mmelserna hade g�llt.

2 �

Finansinspektionen ska kontrollera om den gruppbaserade tillsyn som

ut�vas av tillsynsmyndigheten i landet utanf�r EES �r likv�rdig med den
gruppbaserade tillsyn som anges i artiklarna 1124 i tillsynsf�rordningen och
4 kap. denna lag.

Finansinspektionen ska utf�ra kontrollen p� beg�ran av moderf�retaget

eller av ett institut, institut f�r elektroniska pengar eller ett motsvarande
utl�ndskt f�retag som ing�r i f�retagsgruppen och som auktoriserats inom
EES. Innan Finansinspektionen tar st�llning till om tillsynen �r likv�rdig, ska
inspektionen h�ra �vriga ber�rda beh�riga myndigheter inom EES. Inspektio-
nen ska ocks� f�re st�llningstagandet ha r�dfr�gat Europeiska bankmyndig-
heten.

3 �

Om tillsynen inte bed�ms likv�rdig, ska Finansinspektionen till�mpa

best�mmelserna om gruppbaserad tillsyn i artiklarna 1124 i tillsynsf�rord-
ningen och 4 kap. denna lag som om moderf�retaget haft sitt huvudkontor
inom EES.

Efter att ha h�rt �vriga ber�rda beh�riga myndigheter f�r Finansinspektio-

nen i st�llet besluta att anv�nda sig av andra tillsynsmetoder som s�kerst�ller
att instituten i f�retagsgruppen �r f�rem�l f�r tillr�cklig tillsyn. Inspektionen
f�r d� f�rel�gga en �gare till institutet att inr�tta ett finansiellt holdingf�retag
eller blandat finansiellt holdingf�retag med huvudkontor inom EES och till-
l�mpa best�mmelserna i denna lag p� instituten i den f�retagsgrupp som leds
av detta holdingf�retag.

Finansinspektionen ska underr�tta de ber�rda beh�riga myndigheterna,

Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten n�r s�dana
andra tillsynsmetoder som anges i andra stycket anv�nds.

8 kap. Ingripanden och ansvarsbest�mmelse

F�rel�gganden och viten

1 �

Om ett institut eller ett f�retag inte uppfyller kraven i tillsynsf�rord-

ningen, denna lag eller f�reskrifter som meddelats med st�d av lagen, ska
Finansinspektionen f�rel�gga institutet eller f�retaget att inom en viss tid
begr�nsa r�relsen i n�got avseende, minska riskerna i den eller vidta n�gon
annan �tg�rd f�r att komma till r�tta med situationen.

Om ett institut bryter mot tillsynsf�rordningen, denna lag eller f�reskrifter

som meddelats med st�d av lagen, g�ller dessutom best�mmelserna om ingri-
pande i de lagar som reglerar institutens verksamhet.

2 �

Finansinspektionen ska f�rel�gga ett finansiellt holdingf�retag, ett blan-

dat finansiellt holdingf�retag eller ett holdingf�retag med blandad verksam-
het att vidta �tg�rder f�r att g�ra r�ttelse, om holdingf�retaget inte uppfyller

SFS 2014:968

de krav som st�lls p� det enligt tillsynsf�rordningen, denna lag eller f�reskrif-
ter som meddelats med st�d av lagen. Ett s�dant f�rel�ggande ska ocks� riktas
mot ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag,
vars ledning inte uppfyller kraven i denna lag.

3 �

Om Finansinspektionen meddelar f�rel�ggande enligt denna lag, f�r

inspektionen f�rena f�rel�ggandet med vite.

F�rseningsavgift

4 �

Om ett institut, ett finansiellt holdingf�retag, ett blandat finansiellt

holdingf�retag eller ett holdingf�retag med blandad verksamhet med huvud-
kontor i Sverige inte i tid l�mnar upplysningar enligt f�reskrifter meddelade
med st�d av tillsynsf�rordningen, f�r Finansinspektionen besluta att f�retaget
ska betala en f�rseningsavgift med h�gst 100 000 kronor.

Avgiften tillfaller staten.

5 �

F�rseningsavgiften ska betalas in till Finansinspektionen inom trettio

dagar efter det att beslutet f�tt laga kraft eller den l�ngre tid som anges i be-
slutet.

6 �

Finansinspektionens beslut att ta ut f�rseningsavgift f�r verkst�llas utan

f�reg�ende dom eller utslag, om avgiften inte har betalats inom den tid som
anges i 5 �.

7 �

Om f�rseningsavgiften inte betalas in inom den tid som anges i 5 �, ska

Finansinspektionen l�mna den obetalda avgiften f�r indrivning. Best�mmel-
ser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen (1993:891) om indriv-
ning av statliga fordringar m.m.

8 �

En f�rseningsavgift faller bort i den utstr�ckning verkst�llighet inte har

skett inom fem �r efter det att beslutet fick laga kraft.

Ansvarsbest�mmelse

9 �

Till b�ter d�ms den som upps�tligen eller av grov oaktsamhet bryter

mot ett meddelandef�rbud enligt 6 kap. 12 �.

9 kap. Avgifter

1 �

Institut som st�r under tillsyn enligt tillsynsf�rordningen och denna lag

ska med �rliga avgifter bekosta Finansinspektionens verksamhet samt Statis-
tiska centralbyr�ns verksamhet enligt lagen (2014:484) om en databas f�r
�vervakning av och tillsyn �ver finansmarknaderna.

Finansinspektionen f�r ta ut avgifter f�r pr�vning av ans�kningar och

anm�lningar enligt tillsynsf�rordningen och denna lag.

Om Finansinspektionen beh�ver anlita n�gon med s�rskild fackkunskap f�r

bed�mning av en viss fr�ga vid tillsynen enligt denna lag, ska kostnaden f�r
detta betalas av det institut som tillsynen avser.

SFS 2014:968

10 kap. Bemyndiganden

1 �

Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r meddela

f�reskrifter som kompletterar tillsynsf�rordningens best�mmelser om

1. offentligg�rande av information och tillsynsrapportering,
2. ber�kningen av kapitalbaskravet samt kapitalbasen,
3. stora exponeringar,
4. exponeringar i fastigheter,
5. s�kerst�llda obligationer,
6. likviditetskrav,
7. interna modeller f�r marknadsrisker,
8. schablonmetoden f�r marknadsrisker,
9. schablonmetoden f�r kreditrisker,
10. IRK-metoden f�r kreditrisker,
11. motpartsrisker,
12. v�rdepapperisering,
13. bruttosoliditet, och
14. konsolidering av de gruppbaserade kraven.

2 �

Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r meddela

f�reskrifter om

1. vilka krav som enligt 3 kap. 5 � ska st�llas p� den som ska ing� i led-

ningen i ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�re-
tag,

2. vid vilken tidpunkt, p� vilken plats och med vilka intervall institut ska

offentligg�ra s�dan information som anges i artiklarna 431455 i tillsynsf�r-
ordningen,

3. vilken information som moderf�retag ska offentligg�ra enligt 6 kap. 2 �,
4. de omst�ndigheter som ska beaktas vid fastst�llandet av en l�mplig niv�

f�r kapitalbasen i samband med en �versyn och utv�rdering av ett institut, och

5. de omst�ndigheter som ska beaktas, dels vid pr�vningen enligt 2 kap. 3 �

av om ett institut ska uppfylla ett s�rskilt likviditetskrav, dels vid fastst�l-
landet av en l�mplig niv� f�r ett s�dant s�rskilt likviditetskrav i samband med
en �versyn och utv�rdering av ett institut.

3 �

Regeringen f�r meddela f�reskrifter om avgifter enligt 9 kap. 1 � f�rsta

och andra styckena.

11 kap. �verklaganden

1 �

Beslut som Finansinspektionen meddelar enligt denna lag eller med st�d

av f�reskrifter som meddelats med st�d av lagen f�r �verklagas hos allm�n
f�rvaltningsdomstol. Detta g�ller dock inte beslut i �renden som avses i 20 �
f�rsta stycket 5 f�rvaltningslagen (1986:223).

Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten.
Finansinspektionen f�r best�mma att ett beslut ska g�lla omedelbart.

SFS 2014:968

Norstedts Juridik AB/Fritzes

Elanders Sverige AB, 2014

F�reskrifter om ikrafttr�dande av denna lag meddelas i lagen (2014:969)

om inf�rande av lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och
v�rdepappersbolag.

P� regeringens v�gnar

FREDRIK REINFELDT

PETER NORMAN
(Finansdepartementet)

;

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2014:968 Lag om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag

Om Lagboken.se