SFS 2017:691 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">     </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse; utf�rdad den 22 juni 2017. Enligt riksdagens beslut 1 f�reskrivs2 att 2 kap. 3 �, 6 kap. 7 �, 7 kap. 1 och 3 �� och 15 kap. 89 �� lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse ska ha f�ljande lydelse. 2 kap. 3 � 3 Tillst�nd enligt denna lag beh�vs inte f�r finansieringsr�relse som drivs av 1. en bank, 2. ett utl�ndskt bankf�retag som har tillst�nd att driva bankr�relse i Sverige enligt 4 kap. 4 �, 3. ett f�rs�kringsf�retag, ett v�rdepappersf�retag, Svenska skeppshypo- tekskassan eller en pantbank enligt pantbankslagen (1995:1000), i den utstr�ckning det �r till�tet enligt den f�r dem till�mpliga lagstiftningen, 4. ett f�retag som tillhandah�ller finansiering i samband med avs�ttning av tj�nster som erbjuds eller varor som framst�lls eller s�ljs av a) f�retaget, eller b) ett annat f�retag i samma koncern eller motsvarande utl�ndska f�retags- grupp, f�rutsatt att koncernen eller f�retagsgruppen inte har som huvudsakligt �ndam�l att driva finansiell verksamhet, och f�retaget som tillhandah�ller finansieringen l�nar upp medel fr�n allm�n- heten bara genom att ge ut s�dana �verl�tbara v�rdepapper som avses i punkt 2 i definitionen i 1 kap. 4 � lagen (2007:528) om v�rdepappersmarkna- den med en l�ptid p� minst ett �r, 5. ett aktiebolag eller en ekonomisk f�rening om a) verksamheten best�r i att vid enstaka tillf�llen f�rv�rva fordringar, och b) medel f�r verksamheten inte l�pande anskaffas fr�n allm�nheten, 6. ett f�retag som bara finansierar andra f�retag i samma koncern eller mot- svarande utl�ndska f�retagsgrupp, f�rutsatt att koncernen eller f�retagsgrup- pen inte har som huvudsakligt �ndam�l att driva finansiell verksamhet, 1 Prop. 2016/17:162, bet. 2016/17:FiU35, rskr. 2016/17:353. 2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om be- h�righet att ut�va verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och v�rde- pappersf�retag, om �ndring av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG, i den ursprungliga lydelsen. 3 Senaste lydelse 2010:760. SFS 2017:691 Utkom fr�n trycket den 30 juni 2017 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 2017:691 7. en ekonomisk f�rening, vilken a) som medlemmar vid varje tillf�lle har h�gst 1 000 fysiska personer, b) som medlemmar antar bara personer som ing�r i en i f�rv�g identifierbar begr�nsad krets som ocks� anges i f�reningens stadgar, c) tar emot �terbetalningspliktiga medel bara fr�n medlemmarna eller fr�n finansiella f�retag, och d) har till �ndam�l bara att med s�dana medel som avses i c tillgodose finansieringsbehov hos medlemmarna. Undantagen enligt f�rsta stycket 5 och 7 f�r r�relse som drivs av aktie- bolag eller ekonomisk f�rening g�ller �ven f�r s�dan r�relse som drivs av motsvarande utl�ndska f�retag. Tillst�nd att driva finansieringsr�relse beh�vs inte heller f�r tillhandah�l- lande av betaltj�nster enligt lagen (2010:751) om betaltj�nster. 6 kap. 7 � 4 Om ett kreditinstitut vill uppdra �t n�gon annan att utf�ra n�gon av de tj�nster som avses i 7 kap. 1 �, ska institutet anm�la detta till Finansinspektio- nen och ge in uppdragsavtalet. Ett s�dant uppdrag f�r ges om 1. institutet svarar f�r den anf�rtrodda verksamheten mot kunden, 2. verksamheten drivs av uppdragstagaren under kontrollerade och s�ker- hetsm�ssigt betryggande former, och 3. uppdraget inte har s�dan omfattning att institutet inte kan uppfylla de skyldigheter som f�ljer av denna lag eller andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet. F�rsta stycket g�ller inte uppdrag �t n�gon annan att driva v�rdepappers- r�relse. I fr�ga om v�rdepappersr�relse g�ller i st�llet 8 kap. 22 � lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden. 7 kap. 1 � 5 Ett kreditinstitut f�r driva bara finansiell verksamhet och verksamhet som har ett naturligt samband med den. Ett kreditinstitut f�r i sin verksamhet, bland annat 1. l�na upp medel, till exempel genom att ta emot inl�ning fr�n allm�n- heten eller ge ut obligationer eller andra j�mf�rbara fordringsr�tter, 2. l�mna och f�rmedla kredit, till exempel i form av konsumentkredit och kredit mot pantr�tt i fast egendom eller fordringar, 3. medverka vid finansiering, till exempel genom att f�rv�rva fordringar och uppl�ta l�s egendom till nyttjande (leasing), 4. tillhandah�lla betaltj�nster enligt lagen (2010:751) om betaltj�nster, 5. tillhandah�lla betalningsmedel, 6. ikl�da sig garantif�rbindelser och g�ra liknande �taganden, 7. medverka vid v�rdepappersemissioner, 8. l�mna ekonomisk r�dgivning, 9. f�rvara v�rdepapper, 10. driva rembursverksamhet, 11. tillhandah�lla v�rdefackstj�nster, 4 Senaste lydelse 2007:563. 5 Senaste lydelse 2012:374. </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 2017:691 12. driva valutahandel, 13. driva v�rdepappersr�relse under de f�ruts�ttningar som f�reskrivs i lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden, 14. l�mna kreditupplysning under de f�ruts�ttningar som f�reskrivs i kre- ditupplysningslagen (1973:1173), och 15. ge ut elektroniska pengar enligt lagen (2011:755) om elektroniska pengar. 3 � 6 F�r att skydda en fordran f�r ett kreditinstitut 1. p� offentlig auktion, p� en reglerad marknad eller en motsvarande mark- nad utanf�r EES, p� en handelsplattform enligt 1 kap. 4 b � lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden eller vid exekutiv f�rs�ljning k�pa egendom som �r utm�tt eller utg�r s�kerhet f�r fordran, och 2. om det finns sk�l att anta att institutet annars skulle lida avsev�rd f�rlust, som betalning f�r en fordran �verta egendom som utg�r s�kerhet f�r fordran eller annan egendom. 15 kap. 8 � 7 Sanktionsavgiften f�r ett kreditinstitut ska fastst�llas till h�gst det h�gsta av 1. tio procent av kreditinstitutets oms�ttning eller, i f�rekommande fall, motsvarande oms�ttning p� koncernniv� n�rmast f�reg�ende r�kenskaps�r, 2. tv� g�nger den vinst som institutet gjort till f�ljd av regel�vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller 3. ett belopp motsvarande fem miljoner euro. Sanktionsavgiften f�r inte best�mmas till ett l�gre belopp �n 5 000 kronor. Om �vertr�delsen har skett under institutets f�rsta verksamhets�r eller om uppgifter om oms�ttningen annars saknas eller �r bristf�lliga, f�r oms�tt- ningen uppskattas. Avgiften f�r inte vara s� stor att institutet d�refter inte uppfyller kraven en- ligt 6 kap. 1 �. 8 a � 8 Sanktionsavgiften f�r en fysisk person ska fastst�llas till h�gst det h�gsta av 1. ett belopp som per den 17 juli 2013 i svenska kronor motsvarade fem miljoner euro, eller 2. tv� g�nger den vinst som den fysiska personen gjort till f�ljd av regel- �vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla. Avgiften tillfaller staten. 9 � 9 N�r sanktionsavgiftens storlek fastst�lls, ska s�rskild h�nsyn tas till s�dana omst�ndigheter som anges i 1 b och 1 c �� samt till institutets eller den fysiska personens finansiella st�llning och, om det g�r att fastst�lla, den vinst som institutet eller den fysiska personen gjort till f�ljd av regel�vertr�delsen. 6 Senaste lydelse 2007:563. 7 Senaste lydelse 2017:646. 8 Senaste lydelse 2015:184. 9 Senaste lydelse 2015:184. </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS 2017:691 Wolters Kluwer Elanders Sverige AB, 2017 1. Denna lag tr�der i kraft den 2 augusti 2017 i fr�ga om 15 kap. 89 �� och i �vrigt den 3 januari 2018. 2. �ldre best�mmelser g�ller f�r �vertr�delser som �gt rum f�re ikrafttr�- dandet. P� regeringens v�gnar PER BOLUND Erik Eldhagen (Finansdepartementet) </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag
om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och
finansieringsr�relse;

utf�rdad den 22 juni 2017.

Enligt riksdagens beslut

1 f�reskrivs2 att 2 kap. 3 �, 6 kap. 7 �, 7 kap. 1 och

3 �� och 15 kap. 89 �� lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse
ska ha f�ljande lydelse.

2 kap.

3 �

Tillst�nd enligt denna lag beh�vs inte f�r finansieringsr�relse som

drivs av

1. en bank,
2. ett utl�ndskt bankf�retag som har tillst�nd att driva bankr�relse i Sverige

enligt 4 kap. 4 �,

3. ett f�rs�kringsf�retag, ett v�rdepappersf�retag, Svenska skeppshypo-

tekskassan eller en pantbank enligt pantbankslagen (1995:1000), i den
utstr�ckning det �r till�tet enligt den f�r dem till�mpliga lagstiftningen,

4. ett f�retag som tillhandah�ller finansiering i samband med avs�ttning av

tj�nster som erbjuds eller varor som framst�lls eller s�ljs av

a) f�retaget, eller
b) ett annat f�retag i samma koncern eller motsvarande utl�ndska f�retags-

grupp, f�rutsatt att

koncernen eller f�retagsgruppen inte har som huvudsakligt �ndam�l att

driva finansiell verksamhet, och

f�retaget som tillhandah�ller finansieringen l�nar upp medel fr�n allm�n-

heten bara genom att ge ut s�dana �verl�tbara v�rdepapper som avses i
punkt 2 i definitionen i 1 kap. 4 � lagen (2007:528) om v�rdepappersmarkna-
den med en l�ptid p� minst ett �r,

5. ett aktiebolag eller en ekonomisk f�rening om
a) verksamheten best�r i att vid enstaka tillf�llen f�rv�rva fordringar, och
b) medel f�r verksamheten inte l�pande anskaffas fr�n allm�nheten,
6. ett f�retag som bara finansierar andra f�retag i samma koncern eller mot-

svarande utl�ndska f�retagsgrupp, f�rutsatt att koncernen eller f�retagsgrup-
pen inte har som huvudsakligt �ndam�l att driva finansiell verksamhet,

1 Prop. 2016/17:162, bet. 2016/17:FiU35, rskr. 2016/17:353.

2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om be-
h�righet att ut�va verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och v�rde-
pappersf�retag, om �ndring av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av direktiv
2006/48/EG och 2006/49/EG, i den ursprungliga lydelsen.

3 Senaste lydelse 2010:760.

SFS 2017:691

Utkom fr�n trycket
den 30 juni 2017

SFS 2017:691

7. en ekonomisk f�rening, vilken
a) som medlemmar vid varje tillf�lle har h�gst 1 000 fysiska personer,
b) som medlemmar antar bara personer som ing�r i en i f�rv�g identifierbar

begr�nsad krets som ocks� anges i f�reningens stadgar,

c) tar emot �terbetalningspliktiga medel bara fr�n medlemmarna eller fr�n

finansiella f�retag, och

d) har till �ndam�l bara att med s�dana medel som avses i c tillgodose

finansieringsbehov hos medlemmarna.

Undantagen enligt f�rsta stycket 5 och 7 f�r r�relse som drivs av aktie-

bolag eller ekonomisk f�rening g�ller �ven f�r s�dan r�relse som drivs av
motsvarande utl�ndska f�retag.

Tillst�nd att driva finansieringsr�relse beh�vs inte heller f�r tillhandah�l-

lande av betaltj�nster enligt lagen (2010:751) om betaltj�nster.

6 kap.

7 �

Om ett kreditinstitut vill uppdra �t n�gon annan att utf�ra n�gon av de

tj�nster som avses i 7 kap. 1 �, ska institutet anm�la detta till Finansinspektio-
nen och ge in uppdragsavtalet. Ett s�dant uppdrag f�r ges om

1. institutet svarar f�r den anf�rtrodda verksamheten mot kunden,
2. verksamheten drivs av uppdragstagaren under kontrollerade och s�ker-

hetsm�ssigt betryggande former, och

3. uppdraget inte har s�dan omfattning att institutet inte kan uppfylla de

skyldigheter som f�ljer av denna lag eller andra f�rfattningar som reglerar
institutets verksamhet.

F�rsta stycket g�ller inte uppdrag �t n�gon annan att driva v�rdepappers-

r�relse. I fr�ga om v�rdepappersr�relse g�ller i st�llet 8 kap. 22 � lagen
(2007:528) om v�rdepappersmarknaden.

7 kap.

1 �

Ett kreditinstitut f�r driva bara finansiell verksamhet och verksamhet

som har ett naturligt samband med den.

Ett kreditinstitut f�r i sin verksamhet, bland annat
1. l�na upp medel, till exempel genom att ta emot inl�ning fr�n allm�n-

heten eller ge ut obligationer eller andra j�mf�rbara fordringsr�tter,

2. l�mna och f�rmedla kredit, till exempel i form av konsumentkredit och

kredit mot pantr�tt i fast egendom eller fordringar,

3. medverka vid finansiering, till exempel genom att f�rv�rva fordringar

och uppl�ta l�s egendom till nyttjande (leasing),

4. tillhandah�lla betaltj�nster enligt lagen (2010:751) om betaltj�nster,
5. tillhandah�lla betalningsmedel,
6. ikl�da sig garantif�rbindelser och g�ra liknande �taganden,
7. medverka vid v�rdepappersemissioner,
8. l�mna ekonomisk r�dgivning,
9. f�rvara v�rdepapper,
10. driva rembursverksamhet,
11. tillhandah�lla v�rdefackstj�nster,

4 Senaste lydelse 2007:563.

5 Senaste lydelse 2012:374.

SFS 2017:691

12. driva valutahandel,
13. driva v�rdepappersr�relse under de f�ruts�ttningar som f�reskrivs i

lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden,

14. l�mna kreditupplysning under de f�ruts�ttningar som f�reskrivs i kre-

ditupplysningslagen (1973:1173), och

15. ge ut elektroniska pengar enligt lagen (2011:755) om elektroniska

pengar.

3 �

F�r att skydda en fordran f�r ett kreditinstitut

1. p� offentlig auktion, p� en reglerad marknad eller en motsvarande mark-

nad utanf�r EES, p� en handelsplattform enligt 1 kap. 4 b � lagen (2007:528)
om v�rdepappersmarknaden eller vid exekutiv f�rs�ljning k�pa egendom som
�r utm�tt eller utg�r s�kerhet f�r fordran, och

2. om det finns sk�l att anta att institutet annars skulle lida avsev�rd f�rlust,

som betalning f�r en fordran �verta egendom som utg�r s�kerhet f�r fordran
eller annan egendom.

15 kap.

8 �

Sanktionsavgiften f�r ett kreditinstitut ska fastst�llas till h�gst det

h�gsta av

1. tio procent av kreditinstitutets oms�ttning eller, i f�rekommande fall,

motsvarande oms�ttning p� koncernniv� n�rmast f�reg�ende r�kenskaps�r,

2. tv� g�nger den vinst som institutet gjort till f�ljd av regel�vertr�delsen,

om beloppet g�r att fastst�lla, eller

3. ett belopp motsvarande fem miljoner euro.
Sanktionsavgiften f�r inte best�mmas till ett l�gre belopp �n 5 000 kronor.

Om �vertr�delsen har skett under institutets f�rsta verksamhets�r eller om
uppgifter om oms�ttningen annars saknas eller �r bristf�lliga, f�r oms�tt-
ningen uppskattas.

Avgiften f�r inte vara s� stor att institutet d�refter inte uppfyller kraven en-

ligt 6 kap. 1 �.

8 a �

Sanktionsavgiften f�r en fysisk person ska fastst�llas till h�gst det

h�gsta av

1. ett belopp som per den 17 juli 2013 i svenska kronor motsvarade

fem miljoner euro, eller

2. tv� g�nger den vinst som den fysiska personen gjort till f�ljd av regel-

�vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla.

Avgiften tillfaller staten.

9 �

N�r sanktionsavgiftens storlek fastst�lls, ska s�rskild h�nsyn tas till

s�dana omst�ndigheter som anges i 1 b och 1 c �� samt till institutets eller den
fysiska personens finansiella st�llning och, om det g�r att fastst�lla, den vinst
som institutet eller den fysiska personen gjort till f�ljd av regel�vertr�delsen.

6 Senaste lydelse 2007:563.

7 Senaste lydelse 2017:646.

8 Senaste lydelse 2015:184.

9 Senaste lydelse 2015:184.

SFS 2017:691

Wolters Kluwer

Elanders Sverige AB, 2017

1. Denna lag tr�der i kraft den 2 augusti 2017 i fr�ga om 15 kap. 89 ��

och i �vrigt den 3 januari 2018.

2. �ldre best�mmelser g�ller f�r �vertr�delser som �gt rum f�re ikrafttr�-

dandet.

P� regeringens v�gnar

PER BOLUND

Erik Eldhagen
(Finansdepartementet)

;

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2017:691 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Om Lagboken.se