SFS 2018:176 Lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar

SFS2018-176.pdf

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">        </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar Utf�rdad den 5 april 2018 Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2011:755) om elektroniska pengar dels att 2 kap. 2 �, 3 kap. 6, 1822, 2527 och 29 �� och 5 kap. 25, 13, 21, 22 och 27 �� ska ha f�ljande lydelse, dels att det ska inf�ras tre nya paragrafer, 3 kap. 19 a och 29 a �� och 5 kap. 4 a �, av f�ljande lydelse. 2 kap. 2 � Tillst�nd att ge ut elektroniska pengar beh�vs inte f�r 1. banker och kreditmarknadsf�retag enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse, 2. statliga och kommunala myndigheter, n�r de �gnar sig �t myndig- hetsut�vning, 3. s�dana utl�ndska fysiska och juridiska personer och myndigheter inom EES som motsvarar dem i 1 och 2, 4. Europeiska centralbanken och nationella centralbanker i andra EES- l�nder, n�r de inte agerar i egenskap av monet�r eller offentlig myndighet, 5. postgiroinstitut inom EES som enligt nationell lagstiftning har r�tt att ge ut elektroniska pengar, och 6. filialer till kreditinstitut fr�n l�nder utanf�r EES. S�rskilda best�mmelser om utl�ndska f�retag finns i 3 kap. 26 och 28 ��. 3 kap. 6 � Ett institut f�r elektroniska pengar eller en registrerad utgivare f�r i sin verksamhet med utgivning av elektroniska pengar eller tillhandah�llande av betaltj�nster inte 1. ta emot ins�ttningar eller andra �terbetalningspliktiga medel fr�n allm�nheten, eller 2. erbjuda andra konton �n betalkonton som uteslutande anv�nds f�r betalningstransaktioner. Ett institut f�r elektroniska pengar och en registrerad utgivare f�r i sin verksamhet med betaltj�nster bevilja kredit f�r s�dana betaltj�nster som avses i 1 kap. 2 � 4 och 5 lagen (2010:751) om betaltj�nster om 1. krediten endast utnyttjas i samband med genomf�rande av en betalningstransaktion, 1 Prop. 2017/18:77, bet. 2017/18:FiU36, rskr. 2017/18:207. 2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2009/110/EG av den 16 september 2009 om r�tten att starta och driva aff�rsverksamhet i institut f�r elektroniska pengar samt om tillsyn av s�dan verksamhet, om �ndring av direktiven 2005/60/EG och 2006/48/EG och om upph�vande av direktiv 2000/46/EG, i lydelsen enligt Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/2366. SFS 2018:176 Publicerad den 11 april 2018 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 2. krediten inte beviljas ur medel som innehas f�r att genomf�ra en betalningstransaktion eller ur medel som tagits emot i utbyte mot elektroniska pengar, och 3. kredit som utnyttjas vid betalning med betalningsinstrument, som l�mnats inom ramen f�r gr�ns�verskridande verksamhet inom EES, �terbetalas inom 12 m�nader. Institut f�r elektroniska pengar f�r bevilja kredit enligt andra stycket bara om institutets kapitalbas �r tillfredsst�llande med h�nsyn till det totala kreditbeloppet. 18 �3 Om ett institut f�r elektroniska pengar eller en registrerad utgivare vill tillhandah�lla betaltj�nster genom ombud, ska institutet eller utgivaren anm�la ombudet f�r registrering hos Finansinspektionen. En s�dan anm�lan beh�ver inte g�ras n�r det g�ller kontoinformationstj�nster. Anm�lan ska inneh�lla 1. ombudets namn och adress samt ombudets unika identifikationskod eller identifikationsnummer om s�dana uppgifter finns, 2. om ombudet �r en juridisk person, dessutom namn, personnummer eller motsvarande samt adress f�r var och en som ing�r i ombudets styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r, 3. uppgifter som visar att de personer som avses i 2 �r l�mpliga f�r en s�dan uppgift eller, om ombudet �r en fysisk person, att han eller hon �r l�mplig att tillhandah�lla betaltj�nster, 4. ombudets interna regler f�r hur ombudet ska leva upp till de krav som anges i lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism, och 5. uppgifter om vilka betaltj�nster ombudet har i uppdrag att tillhanda- h�lla. Om anm�lan uppfyller kraven i andra stycket ska Finansinspektionen registrera ombudet i det register som inspektionen f�r enligt 5 kap. 5 �. Beslut i fr�ga om registrering ska fattas inom tv� m�nader fr�n det att anm�lan togs emot. Ombudet f�r inte tillhandah�lla betaltj�nster innan registrering enligt tredje stycket har gjorts. Institut f�r elektroniska pengar och registrerade utgivare ska f�rs�kra sig om att ombud som agerar f�r deras r�kning informerar betaltj�nst- anv�ndarna om detta f�rh�llande. Detta g�ller inte f�r kontoinformations- tj�nster. 19 � Om ett institut f�r elektroniska pengar vill distribuera elektroniska pengar, l�sa in elektroniska pengar eller tillhandah�lla betaltj�nster genom ombud i ett annat land inom EES, ska institutet underr�tta Finansinspek- tionen om detta. Underr�ttelsen ska inneh�lla 1. uppgifter om institutets namn och adress, 2. uppgift om i vilket land verksamheten ska drivas, och 3. de uppgifter som anges i 18 � andra stycket. Institutet ska underr�tta Finansinspektionen om vilken dag verksamheten genom ombudet p�b�rjas i det andra landet. 3 Senaste lydelse 2017:655. 2018:176 </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 19 a � Inom en m�nad fr�n det att en underr�ttelse enligt 19 � f�rsta eller tredje stycket togs emot ska Finansinspektionen l�mna �ver den till den beh�riga myndigheten i det land d�r ombudet ska verka. Finansinspektionen ska inom tre m�nader fr�n det att en underr�ttelse enligt 19 � f�rsta stycket togs emot underr�tta den beh�riga myndigheten i det andra landet och institutet om sitt beslut i fr�ga om registrering. Om Finansinspektionen och den beh�riga myndigheten i det andra landet inte har samma uppfattning i fr�gan om registrering, ska underr�ttelsen �ven inneh�lla sk�len f�r beslutet. Finansinspektionen ska v�gra att registrera ett ombud eller �terkalla en utf�rd registrering, om det inte �r l�mpligt att institutet anlitar ombudet. Finansinspektionen ska vid denna bed�mning beakta den information som inspektionen tagit emot fr�n den beh�riga myndigheten i det andra landet. 20 � Ett institut f�r elektroniska pengar som avser att ge ut elektroniska pengar eller tillhandah�lla betaltj�nster genom en filial i ett annat land inom EES ska underr�tta Finansinspektionen innan verksamheten p�b�rjas. Underr�ttelsen ska inneh�lla 1. uppgifter om institutets namn och adress, 2. uppgift om i vilket land filialen ska inr�ttas, 3. uppgifter om vilka tj�nster filialen avser att tillhandah�lla, och 4. en beskrivning av filialens organisatoriska struktur och vilka som �r ansvariga f�r ledningen av filialen. Institutet ska underr�tta Finansinspektionen om vilken dag verksamheten genom filialen p�b�rjas i det andra landet. 21 � Inom en m�nad fr�n det att en underr�ttelse enligt 20 � f�rsta eller tredje stycket togs emot ska Finansinspektionen l�mna �ver den till den beh�riga myndigheten i det land d�r filialen ska inr�ttas. Finansinspektionen ska inom tre m�nader fr�n det att en underr�ttelse enligt 20 � f�rsta stycket togs emot underr�tta den beh�riga myndigheten i det andra landet och institutet om sitt beslut i fr�ga om registrering. Om Finansinspektionen och den beh�riga myndigheten i det andra landet inte har samma uppfattning i fr�gan om registrering, ska underr�ttelsen �ven inneh�lla sk�len f�r beslutet. Finansinspektionen ska v�gra att registrera en filial eller �terkalla en utf�rd registrering, om det inte �r l�mpligt att institutet inr�ttar filialen. Finansinspektionen ska vid denna bed�mning beakta den information som inspektionen tagit emot fr�n den beh�riga myndigheten i det andra landet. 22 � Ett institut f�r elektroniska pengar som avser att fr�n Sverige ge ut elektroniska pengar eller tillhandah�lla betaltj�nster i ett annat land inom EES ska underr�tta Finansinspektionen innan verksamheten p�b�rjas. Underr�ttelsen ska inneh�lla 1. uppgifter om institutets namn och adress, 2. uppgift om i vilket land institutet ska driva sin verksamhet, och 3. uppgifter om vilka tj�nster institutet avser att tillhandah�lla. 25 � Om ett institut f�r elektroniska pengar eller en registrerad utgivare avser att �ndra den verksamhet som avses i 18, 19, 20, 22 eller 24 � ska institutet eller utgivaren underr�tta Finansinspektionen innan �ndringen genomf�rs. 2018:176 </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS Om �ndringen r�r verksamhet som ett institut f�r elektroniska pengar driver i ett annat land, ska Finansinspektionen inom en m�nad fr�n det att underr�ttelsen togs emot underr�tta den beh�riga myndigheten i det andra landet om �ndringen. 26 � Ett utl�ndskt f�retag som h�r hemma inom EES och som i hemlandet har tillst�nd att ge ut elektroniska pengar beh�ver inte tillst�nd enligt 2 kap. 1 � f�r att ge ut elektroniska pengar eller tillhandah�lla betaltj�nster i Sverige. Ett utl�ndskt f�retag som avses i f�rsta stycket f�r ge ut elektroniska pengar eller tillhandah�lla betaltj�nster genom filial i Sverige, samt tillhandah�lla betaltj�nster, distribuera elektroniska pengar eller l�sa in elektroniska pengar genom ombud i Sverige, efter det att Finansinspek- tionen har tagit emot ett beslut fr�n den beh�riga myndigheten i det land d�r f�retaget h�r hemma om att ombudet eller filialen har registrerats av den myndigheten. 27 � N�r Finansinspektionen har tagit emot en underr�ttelse fr�n en myndighet i ett annat land inom EES om att ett utl�ndskt f�retag avser att ge ut elektroniska pengar eller tillhandah�lla betaltj�nster i Sverige, ska inspektionen inom en m�nad l�mna relevanta uppgifter till den beh�riga myndigheten i det andra landet om det utl�ndska f�retagets planerade tillhandah�llande av tj�nster h�r i landet. Om tj�nster ska tillhandah�llas genom ett ombud eller en filial, ska det av underr�ttelsen framg� om Finansinspektionen har sk�lig anledning att anta att anlitandet av filialen eller ombudet kan �ka risken f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism. 29 � Ett institut f�r elektroniska pengar eller en registrerad utgivare f�r uppdra �t n�gon annan att utf�ra ett visst arbete eller vissa operativa funktioner som ing�r i dess verksamhet med utgivning av elektroniska pengar eller tillhandah�llande av betaltj�nster. Institutet eller utgivaren ska anm�la s�dana uppdragsavtal till Finansinspektionen. En s�dan anm�lan beh�ver inte g�ras n�r det g�ller kontoinformationstj�nster. Uppdrag �t n�gon annan att utf�ra s�dana funktioner som �r av v�sentlig betydelse f�r verksamheten med utgivning av elektroniska pengar eller tillhandah�llande av betaltj�nster f�r bara ges om institutet eller utgivaren ansvarar f�r att 1. verksamheten drivs av uppdragstagaren under kontrollerade och s�kerhetsm�ssigt betryggande former, och 2. uppdraget inte v�sentligt f�rs�mrar kvaliteten p� institutets eller utgivarens internkontroll och Finansinspektionens m�jligheter att �vervaka att institutet eller utgivaren f�ljer de regler som g�ller f�r verksamheten. 29 a � Om ett institut f�r elektroniska pengar eller en registrerad utgivare avser att �ndra den uppdragsverksamhet som avses i 29 �, ska institutet eller utgivaren anm�la detta till Finansinspektionen innan �ndringen genomf�rs. Om �ndringen r�r ett instituts verksamhet i ett annat land inom EES, ska Finansinspektionen inom en m�nad fr�n det att anm�lan togs emot underr�tta den beh�riga myndigheten i det andra landet om �ndringen. 2018:176 </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 5 SFS 5 kap. 2 � Ett institut f�r elektroniska pengar, en registrerad utgivare och utl�ndska f�retag som ger ut elektroniska pengar eller tillhandah�ller betaltj�nster genom filial i Sverige, eller tillhandah�ller betaltj�nster, distribuerar elektroniska pengar eller l�ser in elektroniska pengar genom ombud enligt 3 kap. 26 �, ska l�mna Finansinspektionen de upplysningar om sin verksamhet och d�rmed sammanh�ngande omst�ndigheter som inspektionen beg�r. 3 � Finansinspektionen f�r n�r det �r n�dv�ndigt genomf�ra en unders�k- ning hos 1. ett institut f�r elektroniska pengar, 2. en registrerad utgivare, och 3. utl�ndska f�retag som ger ut elektroniska pengar i Sverige enligt 3 kap. 26 och 28 ��. Om det beh�vs f�r tillsynen av ett institut f�r elektroniska pengar eller en registrerad utgivare, f�r Finansinspektionen genomf�ra en unders�kning hos 1. en filial till institutet, 2. ett ombud till institutet eller utgivaren, och 3. ett f�retag som har f�tt i uppdrag att utf�ra visst arbete eller vissa funktioner �t institutet eller utgivaren. En unders�kning hos en registrerad utgivare f�r endast omfatta den verksamhet som avser utgivning av elektroniska pengar eller tillhanda- h�llande av betaltj�nster. 4 � Finansinspektionen ska i sin tillsynsverksamhet, i den utstr�ckning som f�ljer av Europaparlamentets och r�dets direktiv 2009/110/EG av den 16 september 2009 om r�tten att starta och driva aff�rsverksamhet i institut f�r elektroniska pengar samt om tillsyn av s�dan verksamhet, om �ndring av direktiven 2005/60/EG och 2006/48/EG och om upph�vande av direktiv 2000/46/EG, i den ursprungliga lydelsen, samarbeta och utbyta information med motsvarande beh�riga myndigheter inom EES. Samarbete och informationsutbyte ska �ven ske med Europeiska centralbanken, nationella centralbanker, Europeiska kommissionen, Europeiska bankmyndigheten och andra beh�riga myndigheter som utsetts i enlighet med unionsr�tt som �r till�mplig p� utgivare av elektroniska pengar. En beh�rig myndighet inom EES f�r n�rvara vid en kontroll som utf�rs av Finansinspektionen. Finansinspektionen f�r till en beh�rig myndighet i ett annat land inom EES �verl�ta uppgiften att genomf�ra en kontroll p� plats av en filial eller ombud till ett institut f�r elektroniska pengar som st�r under dess tillsyn. 4 a � Finansinspektionen f�r h�nskjuta fr�gor som r�r samarbete mellan beh�riga myndigheter till Europeiska bankmyndigheten f�r tvistl�sning i de fall som framg�r av artikel 3.1 i Europaparlamentets och r�dets direktiv 2009/110/EG, i den ursprungliga lydelsen, och artikel 27 i Europaparlamen- tets och r�dets direktiv (EU) 2015/2366 av den 25 november 2015 om betaltj�nster p� den inre marknaden, om �ndring av direktiven 2002/65/EG, 2009/110/EG och 2013/36/EU samt f�rordning (EU) nr 1093/2010 och om upph�vande av direktiv 2007/64/EG, i den ursprungliga lydelsen. 2018:176 </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 6 SFS 5 � Finansinspektionen ska f�ra ett register �ver institut f�r elektroniska pengar, registrerade utgivare, deras ombud och filialer. Registret ska inneh�lla uppgifter om tillst�nd som har �terkallats och uppgifter om de registrerade utgivare som inte l�ngre uppfyller villkoren f�r registrering enligt 2 kap. 3 �. Registret ska h�llas tillg�ngligt hos Finansinspektionen. Finansinspektionen ska s� snart det kan ske underr�tta Europeiska bankmyndigheten om den information som f�rs in i registret enligt f�rsta stycket och om sk�len till att ett tillst�nd �terkallats eller till att en registrerad utgivare inte l�ngre uppfyller villkoren f�r registrering enligt 2 kap. 3 �. 13 � Om en beh�rig myndighet i ett annat land har underr�ttat Finans- inspektionen om att ett institut f�r elektroniska pengar har �vertr�tt f�re- skrifter i det landet, ska inspektionen vidta de �tg�rder som anges i 811 �� mot institutet, om det f�religger n�gon omst�ndighet som anges d�r. Finans- inspektionen ska s� snart det kan ske underr�tta den beh�riga myndigheten i det andra landet samt de beh�riga myndigheterna i �vriga ber�rda l�nder inom EES om vilka �tg�rder som vidtas. 21 �4 Finansinspektionen f�r f�rel�gga ett utl�ndskt f�retag som ger ut elektroniska pengar eller tillhandah�ller betaltj�nster i enlighet med 3 kap. 26 och 28 �� att g�ra r�ttelse om utgivningen av elektroniska pengar eller tillhandah�llandet av betaltj�nster i Sverige inte drivs enligt g�llande best�mmelser om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller i enlighet med Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2015/847. Om ett utl�ndskt f�retag som i Sverige ger ut elektroniska pengar eller tillhandah�ller betaltj�nster genom filial eller tillhandah�ller betaltj�nster, distribuerar elektroniska pengar eller l�ser in elektroniska pengar genom ombud enligt 3 kap. 26 �, inte driver denna verksamhet i enlighet med best�mmelserna i denna lag, ska Finansinspektionen s� snart det kan ske underr�tta den beh�riga myndigheten i f�retagets hemland. Finansinspek- tionen f�r f�rel�gga f�retaget att g�ra r�ttelse, om 1. det �r fr�ga om ett f�retag som enligt 3 kap. 26 � a) ger ut elektroniska pengar eller tillhandah�ller betaltj�nster genom filial i Sverige, eller b) tillhandah�ller betaltj�nster, distribuerar elektroniska pengar eller l�ser in elektroniska pengar genom ombud i Sverige, och 2. utgivningen av elektroniska pengar eller tillhandah�llandet av betal- tj�nster i Sverige inte drivs i enlighet med best�mmelserna i 4 kap. denna lag eller 4 och 55 b kap. lagen (2010:751) om betaltj�nster. Om ett f�retag inte f�ljer ett f�rel�ggande enligt f�rsta eller andra stycket, ska Finansinspektionen underr�tta den beh�riga myndigheten i f�retagets hemland. Om r�ttelse inte sker, f�r Finansinspektionen f�rbjuda f�retaget att ge ut elektroniska pengar eller tillhandah�lla betaltj�nster h�r i landet. Innan f�rbud meddelas ska inspektionen underr�tta den beh�riga myndigheten i f�retagets hemland. I br�dskande fall f�r inspektionen meddela f�rbud utan f�reg�ende underr�ttelse till myndigheten i f�retagets hemland. Denna ska dock underr�ttas s� snart det kan ske. 4 Senaste lydelse 2017:655. 2018:176 </div> <div id="page7-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 7 SFS 22 � Om ett utl�ndskt f�retag som driver verksamhet enligt 3 kap. 26 och 28 �� har f�tt sitt verksamhetstillst�nd indraget i hemlandet, ska Finans- inspektionen genast f�rbjuda f�retaget att ge ut elektroniska pengar eller p�b�rja nya betalningstransaktioner h�r i landet. 27 � Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r meddela f�reskrifter om 1. ber�kningen av genomsnittligt utest�ende skulder enligt 2 kap. 3 � 5, 2. vad som utg�r tillr�ckliga styr- och kontrollformer vid pr�vning av en ans�kan enligt 2 kap. 6 � f�rsta stycket 2 a, 3. ber�kningen av kapitalkrav enligt 3 kap. 2 � f�rsta stycket, 4. hur institut f�r elektroniska pengar och registrerade utgivare ska hantera medel enligt 3 kap. 6 �, 5. hur institut f�r elektroniska pengar och registrerade utgivare ska hantera medel enligt 3 kap. 7 � andra stycket som tagits emot i utbyte mot utgivna elektroniska pengar och andra medel som tagits emot f�r genomf�randet av betalningstransaktioner och hur stor andel av medlen hos instituten eller utgivarna som omfattas av skyddskraven enligt 3 kap. 7 � tredje och fj�rde styckena, 6. vilka uppgifter som ska ges till Finansinspektionen enligt 3 kap. 8 �, 7. vilka uppgifter som ska anses relevanta enligt 3 kap. 9 �, 8. vad institut f�r elektroniska pengar och registrerade utgivare ska iaktta och vilka krav institutet eller utgivaren ska uppfylla vid uppdragsavtal enligt 3 kap. 29 �, 9. vilka upplysningar ett f�retag ska l�mna till Finansinspektionen enligt 2 � och n�r upplysningarna ska l�mnas, och 10. s�dana avgifter som avses i 7 �. 1. Denna lag tr�der i kraft den 1 maj 2018. 2. Den som vid ikrafttr�dandet av denna lag har tillst�nd att driva verksamhet som institut f�r elektroniska pengar f�r forts�tta verksamheten till och med den 1 november 2018. F�r att forts�tta verksamheten efter det datumet kr�vs ett nytt tillst�nd. Om en ans�kan om tillst�nd har getts in till Finansinspektionen f�re den 1 november 2018, f�r den ber�rda personen dock forts�tta med verksamheten till dess att ans�kan har pr�vats slutligt. Om Finansinspektionen bed�mer att f�ruts�ttningarna f�r tillst�nd �r uppfyllda ska Finansinspektionen meddela tillst�nd oavsett om n�gon ans�kan om det gjorts eller inte. Finansinspektionen ska informera den ber�rda personen innan tillst�nd meddelas. P� regeringens v�gnar PER BOLUND Erik Eldhagen (Finansdepartementet) 2018:176 </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag

om �ndring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar

Utf�rdad den 5 april 2018

Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2011:755) om
elektroniska pengar

dels att 2 kap. 2 �, 3 kap. 6, 1822, 2527 och 29 �� och 5 kap. 25, 13, 21,

22 och 27 �� ska ha f�ljande lydelse,

dels att det ska inf�ras tre nya paragrafer, 3 kap. 19 a och 29 a �� och

5 kap. 4 a �, av f�ljande lydelse.

2 kap.
2 � Tillst�nd att ge ut elektroniska pengar beh�vs inte f�r

1. banker och kreditmarknadsf�retag enligt lagen (2004:297) om bank-

och finansieringsr�relse,

2. statliga och kommunala myndigheter, n�r de �gnar sig �t myndig-

hetsut�vning,

3. s�dana utl�ndska fysiska och juridiska personer och myndigheter inom

EES som motsvarar dem i 1 och 2,

4. Europeiska centralbanken och nationella centralbanker i andra EES-

l�nder, n�r de inte agerar i egenskap av monet�r eller offentlig myndighet,

5. postgiroinstitut inom EES som enligt nationell lagstiftning har r�tt att

ge ut elektroniska pengar, och

6. filialer till kreditinstitut fr�n l�nder utanf�r EES.
S�rskilda best�mmelser om utl�ndska f�retag finns i 3 kap. 26 och 28 ��.

3 kap.
6 � Ett institut f�r elektroniska pengar eller en registrerad utgivare f�r i sin
verksamhet med utgivning av elektroniska pengar eller tillhandah�llande av
betaltj�nster inte

1. ta emot ins�ttningar eller andra �terbetalningspliktiga medel fr�n

allm�nheten, eller

2. erbjuda andra konton �n betalkonton som uteslutande anv�nds f�r

betalningstransaktioner.

Ett institut f�r elektroniska pengar och en registrerad utgivare f�r i sin

verksamhet med betaltj�nster bevilja kredit f�r s�dana betaltj�nster som
avses i 1 kap. 2 � 4 och 5 lagen (2010:751) om betaltj�nster om

1. krediten endast utnyttjas i samband med genomf�rande av en

betalningstransaktion,

1 Prop. 2017/18:77, bet. 2017/18:FiU36, rskr. 2017/18:207.

2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2009/110/EG av den 16 september 2009 om r�tten

att starta och driva aff�rsverksamhet i institut f�r elektroniska pengar samt om tillsyn av s�dan

verksamhet, om �ndring av direktiven 2005/60/EG och 2006/48/EG och om upph�vande av

direktiv 2000/46/EG, i lydelsen enligt Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/2366.

SFS

2018:176

Publicerad
den

11 april 2018

SFS

2. krediten inte beviljas ur medel som innehas f�r att genomf�ra en

betalningstransaktion eller ur medel som tagits emot i utbyte mot
elektroniska pengar, och

3. kredit som utnyttjas vid betalning med betalningsinstrument, som

l�mnats inom ramen f�r gr�ns�verskridande verksamhet inom EES,
�terbetalas inom 12 m�nader.

Institut f�r elektroniska pengar f�r bevilja kredit enligt andra stycket bara

om institutets kapitalbas �r tillfredsst�llande med h�nsyn till det totala
kreditbeloppet.

18 �3 Om ett institut f�r elektroniska pengar eller en registrerad utgivare
vill tillhandah�lla betaltj�nster genom ombud, ska institutet eller utgivaren
anm�la ombudet f�r registrering hos Finansinspektionen. En s�dan anm�lan
beh�ver inte g�ras n�r det g�ller kontoinformationstj�nster.

Anm�lan ska inneh�lla
1. ombudets namn och adress samt ombudets unika identifikationskod

eller identifikationsnummer om s�dana uppgifter finns,

2. om ombudet �r en juridisk person, dessutom namn, personnummer eller

motsvarande samt adress f�r var och en som ing�r i ombudets styrelse eller
�r dess verkst�llande direkt�r,

3. uppgifter som visar att de personer som avses i 2 �r l�mpliga f�r en

s�dan uppgift eller, om ombudet �r en fysisk person, att han eller hon �r
l�mplig att tillhandah�lla betaltj�nster,

4. ombudets interna regler f�r hur ombudet ska leva upp till de krav som

anges i lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av
terrorism, och

5. uppgifter om vilka betaltj�nster ombudet har i uppdrag att tillhanda-

h�lla.

Om anm�lan uppfyller kraven i andra stycket ska Finansinspektionen

registrera ombudet i det register som inspektionen f�r enligt 5 kap. 5 �.
Beslut i fr�ga om registrering ska fattas inom tv� m�nader fr�n det att
anm�lan togs emot.

Ombudet f�r inte tillhandah�lla betaltj�nster innan registrering enligt

tredje stycket har gjorts.

Institut f�r elektroniska pengar och registrerade utgivare ska f�rs�kra sig

om att ombud som agerar f�r deras r�kning informerar betaltj�nst-
anv�ndarna om detta f�rh�llande. Detta g�ller inte f�r kontoinformations-
tj�nster.

19 � Om ett institut f�r elektroniska pengar vill distribuera elektroniska
pengar, l�sa in elektroniska pengar eller tillhandah�lla betaltj�nster genom
ombud i ett annat land inom EES, ska institutet underr�tta Finansinspek-
tionen om detta.

Underr�ttelsen ska inneh�lla

1. uppgifter om institutets namn och adress,

2. uppgift om i vilket land verksamheten ska drivas, och
3. de uppgifter som anges i 18 � andra stycket.
Institutet ska underr�tta Finansinspektionen om vilken dag verksamheten

genom ombudet p�b�rjas i det andra landet.

3 Senaste lydelse 2017:655.

2018:176

SFS

19 a � Inom en m�nad fr�n det att en underr�ttelse enligt 19 � f�rsta eller
tredje stycket togs emot ska Finansinspektionen l�mna �ver den till den
beh�riga myndigheten i det land d�r ombudet ska verka.

Finansinspektionen ska inom tre m�nader fr�n det att en underr�ttelse

enligt 19 � f�rsta stycket togs emot underr�tta den beh�riga myndigheten i
det andra landet och institutet om sitt beslut i fr�ga om registrering. Om
Finansinspektionen och den beh�riga myndigheten i det andra landet inte
har samma uppfattning i fr�gan om registrering, ska underr�ttelsen �ven
inneh�lla sk�len f�r beslutet.

Finansinspektionen ska v�gra att registrera ett ombud eller �terkalla en

utf�rd registrering, om det inte �r l�mpligt att institutet anlitar ombudet.
Finansinspektionen ska vid denna bed�mning beakta den information som
inspektionen tagit emot fr�n den beh�riga myndigheten i det andra landet.

20 � Ett institut f�r elektroniska pengar som avser att ge ut elektroniska
pengar eller tillhandah�lla betaltj�nster genom en filial i ett annat land inom
EES ska underr�tta Finansinspektionen innan verksamheten p�b�rjas.
Underr�ttelsen ska inneh�lla

1. uppgifter om institutets namn och adress,
2. uppgift om i vilket land filialen ska inr�ttas,
3. uppgifter om vilka tj�nster filialen avser att tillhandah�lla, och
4. en beskrivning av filialens organisatoriska struktur och vilka som �r

ansvariga f�r ledningen av filialen.

Institutet ska underr�tta Finansinspektionen om vilken dag verksamheten

genom filialen p�b�rjas i det andra landet.

21 � Inom en m�nad fr�n det att en underr�ttelse enligt 20 � f�rsta eller
tredje stycket togs emot ska Finansinspektionen l�mna �ver den till den
beh�riga myndigheten i det land d�r filialen ska inr�ttas.

Finansinspektionen ska inom tre m�nader fr�n det att en underr�ttelse

enligt 20 � f�rsta stycket togs emot underr�tta den beh�riga myndigheten i
det andra landet och institutet om sitt beslut i fr�ga om registrering. Om
Finansinspektionen och den beh�riga myndigheten i det andra landet inte
har samma uppfattning i fr�gan om registrering, ska underr�ttelsen �ven
inneh�lla sk�len f�r beslutet.

Finansinspektionen ska v�gra att registrera en filial eller �terkalla en utf�rd

registrering, om det inte �r l�mpligt att institutet inr�ttar filialen.
Finansinspektionen ska vid denna bed�mning beakta den information som
inspektionen tagit emot fr�n den beh�riga myndigheten i det andra landet.

22 � Ett institut f�r elektroniska pengar som avser att fr�n Sverige ge ut
elektroniska pengar eller tillhandah�lla betaltj�nster i ett annat land inom
EES ska underr�tta Finansinspektionen innan verksamheten p�b�rjas.
Underr�ttelsen ska inneh�lla

1. uppgifter om institutets namn och adress,
2. uppgift om i vilket land institutet ska driva sin verksamhet, och
3. uppgifter om vilka tj�nster institutet avser att tillhandah�lla.

25 � Om ett institut f�r elektroniska pengar eller en registrerad utgivare
avser att �ndra den verksamhet som avses i 18, 19, 20, 22 eller 24 � ska
institutet eller utgivaren underr�tta Finansinspektionen innan �ndringen
genomf�rs.

2018:176

SFS

Om �ndringen r�r verksamhet som ett institut f�r elektroniska pengar

driver i ett annat land, ska Finansinspektionen inom en m�nad fr�n det att
underr�ttelsen togs emot underr�tta den beh�riga myndigheten i det andra
landet om �ndringen.

26 � Ett utl�ndskt f�retag som h�r hemma inom EES och som i hemlandet
har tillst�nd att ge ut elektroniska pengar beh�ver inte tillst�nd enligt 2 kap.
1 � f�r att ge ut elektroniska pengar eller tillhandah�lla betaltj�nster i
Sverige.

Ett utl�ndskt f�retag som avses i f�rsta stycket f�r ge ut elektroniska

pengar eller tillhandah�lla betaltj�nster genom filial i Sverige, samt
tillhandah�lla betaltj�nster, distribuera elektroniska pengar eller l�sa in
elektroniska pengar genom ombud i Sverige, efter det att Finansinspek-
tionen har tagit emot ett beslut fr�n den beh�riga myndigheten i det land d�r
f�retaget h�r hemma om att ombudet eller filialen har registrerats av den
myndigheten.

27 � N�r Finansinspektionen har tagit emot en underr�ttelse fr�n en
myndighet i ett annat land inom EES om att ett utl�ndskt f�retag avser att ge
ut elektroniska pengar eller tillhandah�lla betaltj�nster i Sverige, ska
inspektionen inom en m�nad l�mna relevanta uppgifter till den beh�riga
myndigheten i det andra landet om det utl�ndska f�retagets planerade
tillhandah�llande av tj�nster h�r i landet. Om tj�nster ska tillhandah�llas
genom ett ombud eller en filial, ska det av underr�ttelsen framg� om
Finansinspektionen har sk�lig anledning att anta att anlitandet av filialen
eller ombudet kan �ka risken f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism.

29 � Ett institut f�r elektroniska pengar eller en registrerad utgivare f�r
uppdra �t n�gon annan att utf�ra ett visst arbete eller vissa operativa
funktioner som ing�r i dess verksamhet med utgivning av elektroniska
pengar eller tillhandah�llande av betaltj�nster. Institutet eller utgivaren ska
anm�la s�dana uppdragsavtal till Finansinspektionen. En s�dan anm�lan
beh�ver inte g�ras n�r det g�ller kontoinformationstj�nster.

Uppdrag �t n�gon annan att utf�ra s�dana funktioner som �r av v�sentlig

betydelse f�r verksamheten med utgivning av elektroniska pengar eller
tillhandah�llande av betaltj�nster f�r bara ges om institutet eller utgivaren
ansvarar f�r att

1. verksamheten drivs av uppdragstagaren under kontrollerade och

s�kerhetsm�ssigt betryggande former, och

2. uppdraget inte v�sentligt f�rs�mrar kvaliteten p� institutets eller

utgivarens internkontroll och Finansinspektionens m�jligheter att �vervaka
att institutet eller utgivaren f�ljer de regler som g�ller f�r verksamheten.

29 a � Om ett institut f�r elektroniska pengar eller en registrerad utgivare
avser att �ndra den uppdragsverksamhet som avses i 29 �, ska institutet eller
utgivaren anm�la detta till Finansinspektionen innan �ndringen genomf�rs.

Om �ndringen r�r ett instituts verksamhet i ett annat land inom EES, ska

Finansinspektionen inom en m�nad fr�n det att anm�lan togs emot
underr�tta den beh�riga myndigheten i det andra landet om �ndringen.

2018:176

SFS

5 kap.

2 � Ett institut f�r elektroniska pengar, en registrerad utgivare och
utl�ndska f�retag som ger ut elektroniska pengar eller tillhandah�ller
betaltj�nster genom filial i Sverige, eller tillhandah�ller betaltj�nster,
distribuerar elektroniska pengar eller l�ser in elektroniska pengar genom
ombud enligt 3 kap. 26 �, ska l�mna Finansinspektionen de upplysningar
om sin verksamhet och d�rmed sammanh�ngande omst�ndigheter som
inspektionen beg�r.

3 � Finansinspektionen f�r n�r det �r n�dv�ndigt genomf�ra en unders�k-
ning hos

1. ett institut f�r elektroniska pengar,
2. en registrerad utgivare, och
3. utl�ndska f�retag som ger ut elektroniska pengar i Sverige enligt 3 kap.

26 och 28 ��.

Om det beh�vs f�r tillsynen av ett institut f�r elektroniska pengar eller en

registrerad utgivare, f�r Finansinspektionen genomf�ra en unders�kning hos

1. en filial till institutet,
2. ett ombud till institutet eller utgivaren, och
3. ett f�retag som har f�tt i uppdrag att utf�ra visst arbete eller vissa

funktioner �t institutet eller utgivaren.

En unders�kning hos en registrerad utgivare f�r endast omfatta den

verksamhet som avser utgivning av elektroniska pengar eller tillhanda-
h�llande av betaltj�nster.

4 � Finansinspektionen ska i sin tillsynsverksamhet, i den utstr�ckning
som f�ljer av Europaparlamentets och r�dets direktiv 2009/110/EG av den
16 september 2009 om r�tten att starta och driva aff�rsverksamhet i institut
f�r elektroniska pengar samt om tillsyn av s�dan verksamhet, om �ndring av
direktiven 2005/60/EG och 2006/48/EG och om upph�vande av direktiv
2000/46/EG, i den ursprungliga lydelsen, samarbeta och utbyta information
med motsvarande beh�riga myndigheter inom EES. Samarbete och
informationsutbyte ska �ven ske med Europeiska centralbanken, nationella
centralbanker, Europeiska kommissionen, Europeiska bankmyndigheten
och andra beh�riga myndigheter som utsetts i enlighet med unionsr�tt som
�r till�mplig p� utgivare av elektroniska pengar.

En beh�rig myndighet inom EES f�r n�rvara vid en kontroll som utf�rs

av Finansinspektionen.

Finansinspektionen f�r till en beh�rig myndighet i ett annat land inom

EES �verl�ta uppgiften att genomf�ra en kontroll p� plats av en filial eller
ombud till ett institut f�r elektroniska pengar som st�r under dess tillsyn.

4 a � Finansinspektionen f�r h�nskjuta fr�gor som r�r samarbete mellan
beh�riga myndigheter till Europeiska bankmyndigheten f�r tvistl�sning i de
fall som framg�r av artikel 3.1 i Europaparlamentets och r�dets direktiv
2009/110/EG, i den ursprungliga lydelsen, och artikel 27 i Europaparlamen-
tets och r�dets direktiv (EU) 2015/2366 av den 25 november 2015 om
betaltj�nster p� den inre marknaden, om �ndring av direktiven 2002/65/EG,
2009/110/EG och 2013/36/EU samt f�rordning (EU) nr 1093/2010 och om
upph�vande av direktiv 2007/64/EG, i den ursprungliga lydelsen.

2018:176

SFS

5 � Finansinspektionen ska f�ra ett register �ver institut f�r elektroniska
pengar, registrerade utgivare, deras ombud och filialer. Registret ska
inneh�lla uppgifter om tillst�nd som har �terkallats och uppgifter om de
registrerade utgivare som inte l�ngre uppfyller villkoren f�r registrering
enligt 2 kap. 3 �. Registret ska h�llas tillg�ngligt hos Finansinspektionen.

Finansinspektionen ska s� snart det kan ske underr�tta Europeiska

bankmyndigheten om den information som f�rs in i registret enligt f�rsta
stycket och om sk�len till att ett tillst�nd �terkallats eller till att en registrerad
utgivare inte l�ngre uppfyller villkoren f�r registrering enligt 2 kap. 3 �.

13 � Om en beh�rig myndighet i ett annat land har underr�ttat Finans-
inspektionen om att ett institut f�r elektroniska pengar har �vertr�tt f�re-
skrifter i det landet, ska inspektionen vidta de �tg�rder som anges i 811 ��
mot institutet, om det f�religger n�gon omst�ndighet som anges d�r. Finans-
inspektionen ska s� snart det kan ske underr�tta den beh�riga myndigheten
i det andra landet samt de beh�riga myndigheterna i �vriga ber�rda l�nder
inom EES om vilka �tg�rder som vidtas.

21 �4 Finansinspektionen f�r f�rel�gga ett utl�ndskt f�retag som ger ut
elektroniska pengar eller tillhandah�ller betaltj�nster i enlighet med 3 kap.
26 och 28 �� att g�ra r�ttelse om utgivningen av elektroniska pengar eller
tillhandah�llandet av betaltj�nster i Sverige inte drivs enligt g�llande
best�mmelser om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism
eller i enlighet med Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU)
2015/847.

Om ett utl�ndskt f�retag som i Sverige ger ut elektroniska pengar eller

tillhandah�ller betaltj�nster genom filial eller tillhandah�ller betaltj�nster,
distribuerar elektroniska pengar eller l�ser in elektroniska pengar genom
ombud enligt 3 kap. 26 �, inte driver denna verksamhet i enlighet med
best�mmelserna i denna lag, ska Finansinspektionen s� snart det kan ske
underr�tta den beh�riga myndigheten i f�retagets hemland. Finansinspek-
tionen f�r f�rel�gga f�retaget att g�ra r�ttelse, om

1. det �r fr�ga om ett f�retag som enligt 3 kap. 26 �
a) ger ut elektroniska pengar eller tillhandah�ller betaltj�nster genom

filial i Sverige, eller

b) tillhandah�ller betaltj�nster, distribuerar elektroniska pengar eller l�ser

in elektroniska pengar genom ombud i Sverige, och

2. utgivningen av elektroniska pengar eller tillhandah�llandet av betal-

tj�nster i Sverige inte drivs i enlighet med best�mmelserna i 4 kap. denna
lag eller 4 och 55 b kap. lagen (2010:751) om betaltj�nster.

Om ett f�retag inte f�ljer ett f�rel�ggande enligt f�rsta eller andra stycket,

ska Finansinspektionen underr�tta den beh�riga myndigheten i f�retagets
hemland.

Om r�ttelse inte sker, f�r Finansinspektionen f�rbjuda f�retaget att ge ut

elektroniska pengar eller tillhandah�lla betaltj�nster h�r i landet. Innan
f�rbud meddelas ska inspektionen underr�tta den beh�riga myndigheten i
f�retagets hemland. I br�dskande fall f�r inspektionen meddela f�rbud utan
f�reg�ende underr�ttelse till myndigheten i f�retagets hemland. Denna ska
dock underr�ttas s� snart det kan ske.

4 Senaste lydelse 2017:655.

2018:176

SFS

22 � Om ett utl�ndskt f�retag som driver verksamhet enligt 3 kap. 26 och
28 �� har f�tt sitt verksamhetstillst�nd indraget i hemlandet, ska Finans-
inspektionen genast f�rbjuda f�retaget att ge ut elektroniska pengar eller
p�b�rja nya betalningstransaktioner h�r i landet.

27 � Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r
meddela f�reskrifter om

1. ber�kningen av genomsnittligt utest�ende skulder enligt 2 kap. 3 � 5,
2. vad som utg�r tillr�ckliga styr- och kontrollformer vid pr�vning av en

ans�kan enligt 2 kap. 6 � f�rsta stycket 2 a,

3. ber�kningen av kapitalkrav enligt 3 kap. 2 � f�rsta stycket,
4. hur institut f�r elektroniska pengar och registrerade utgivare ska

hantera medel enligt 3 kap. 6 �,

5. hur institut f�r elektroniska pengar och registrerade utgivare ska

hantera medel enligt 3 kap. 7 � andra stycket som tagits emot i utbyte mot
utgivna elektroniska pengar och andra medel som tagits emot f�r
genomf�randet av betalningstransaktioner och hur stor andel av medlen hos
instituten eller utgivarna som omfattas av skyddskraven enligt 3 kap. 7 �
tredje och fj�rde styckena,

6. vilka uppgifter som ska ges till Finansinspektionen enligt 3 kap. 8 �,
7. vilka uppgifter som ska anses relevanta enligt 3 kap. 9 �,
8. vad institut f�r elektroniska pengar och registrerade utgivare ska iaktta

och vilka krav institutet eller utgivaren ska uppfylla vid uppdragsavtal enligt
3 kap. 29 �,

9. vilka upplysningar ett f�retag ska l�mna till Finansinspektionen enligt

2 � och n�r upplysningarna ska l�mnas, och

10. s�dana avgifter som avses i 7 �.

1. Denna lag tr�der i kraft den 1 maj 2018.
2. Den som vid ikrafttr�dandet av denna lag har tillst�nd att driva

verksamhet som institut f�r elektroniska pengar f�r forts�tta verksamheten
till och med den 1 november 2018. F�r att forts�tta verksamheten efter det
datumet kr�vs ett nytt tillst�nd. Om en ans�kan om tillst�nd har getts in till
Finansinspektionen f�re den 1 november 2018, f�r den ber�rda personen
dock forts�tta med verksamheten till dess att ans�kan har pr�vats slutligt.
Om Finansinspektionen bed�mer att f�ruts�ttningarna f�r tillst�nd �r
uppfyllda ska Finansinspektionen meddela tillst�nd oavsett om n�gon
ans�kan om det gjorts eller inte. Finansinspektionen ska informera den
ber�rda personen innan tillst�nd meddelas.

P� regeringens v�gnar

PER BOLUND

Erik Eldhagen

(Finansdepartementet)

2018:176

;

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2018:176 Lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar

Om Lagboken.se