SFS 2018:1397 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

SFS2018-1397.pdf

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">       </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse Utf�rdad den 28 juni 2018 Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse dels att 1 kap. 5 �, 8 kap. 5 �, 15 kap. 1 a och 10 �� och 16 kap. 1 � ska ha f�ljande lydelse, dels att det ska inf�ras en ny paragraf, 6 a kap. 7 a �, och n�rmast f�re 6 a kap. 7 a � en ny rubrik av f�ljande lydelse. 1 kap. 5 �3 I denna lag betyder 1. anknutet f�retag: ett svenskt eller utl�ndskt f�retag vars huvudsakliga verksamhet best�r i att �ga eller f�rvalta fast egendom, tillhandah�lla data- tj�nster eller driva annan liknande verksamhet som har samband med den huvudsakliga verksamheten i ett eller flera kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller motsvarande utl�ndska f�retag, 2. bank: bankaktiebolag, sparbank och medlemsbank, 3. bankaktiebolag: ett aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva bankr�relse, 4. beh�rig myndighet: en utl�ndsk myndighet som har beh�righet att ut- �va tillsyn �ver utl�ndska kreditinstitut, 5. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det, 6. filial: ett avdelningskontor med sj�lvst�ndig f�rvaltning, varvid �ven ett utl�ndskt kreditinstituts etablering av flera driftst�llen ska anses som en enda filial, 7. finansiellt institut: ett f�retag som inte �r kreditinstitut, v�rdepappers- bolag eller motsvarande utl�ndskt f�retag och vars huvudsakliga verksamhet �r att a) f�rv�rva eller inneha aktier eller andelar, b) driva v�rdepappersr�relse utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 2 kap. 1 � lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden, eller c) driva en eller flera av de verksamheter som anges i 7 kap. 1 � andra stycket 210, 12 och 15 utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 2 kap. 1 �, 8. hemland: det land d�r ett f�retag har f�tt tillst�nd till r�relse som avses i denna lag, 1 Prop. 2017/18:137, bet. 2017/18:FiU47, rskr. 2017/18:438. 2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2014/59/EU av den 15 maj 2014 om inr�ttande av en ram f�r �terh�mtning och resolution av kreditinstitut och v�rdepappersf�retag och om �ndring av r�dets direktiv 82/891/EEG och Europaparlamentets och r�dets direktiv 2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt Europaparlamentets och r�dets f�rordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012, i den ursprungliga lydelsen. 3 Senaste lydelse 2015:1029. SFS 2018:1397 Publicerad den 4 juli 2018 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 9. kapitalbas: detsamma som i artikel 72 i tillsynsf�rordningen, 10. kreditinstitut: bank och kreditmarknadsf�retag, 11. kapitalt�ckningsdirektivet: Europaparlamentets och r�dets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om beh�righet att ut�va verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och v�rdepappersf�retag, om �ndring av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG, i lydelsen enligt Europaparlamentets och r�dets direktiv 2014/59/EU, 12. kreditmarknadsbolag: ett aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva finansieringsr�relse, 13. kreditmarknadsf�rening: en ekonomisk f�rening som har f�tt tillst�nd att driva finansieringsr�relse, 14. kreditmarknadsf�retag: kreditmarknadsbolag och kreditmarknadsf�r- ening, 15. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt �gande i ett f�retag, om innehavet ber�knat p� det s�tt som anges i 5 a � representerar tio procent eller mer av kapitalet eller av samtliga r�ster eller annars m�jligg�r ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av f�retaget, 16. medlemsbank: en ekonomisk f�rening som avses i lagen (1995:1570) om medlemsbanker, 17. sparbank: ett f�retag som avses i sparbankslagen (1987:619), 18. startkapital: det kapital som f�r kreditinstitut avses i artikel 4.51 i tillsynsf�rordningen, 19. utl�ndskt bankf�retag: ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet har till- st�nd att driva bankr�relse, 20. utl�ndskt kreditf�retag: ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet har till- st�nd att driva finansieringsr�relse, 21. utl�ndskt kreditinstitut: ett utl�ndskt bankf�retag och ett utl�ndskt kreditf�retag, 22. betydande filial: en filial som �r betydande enligt artikel 51.1 i kapital- t�ckningsdirektivet, 23. blandat finansiellt holdingf�retag: ett holdingf�retag enligt artikel 4.1.21 i tillsynsf�rordningen, 24. blandat finansiellt moderholdingf�retag inom EES: ett inom EES etablerat blandat finansiellt holdingf�retag som inte sj�lvt �r ett dotterf�re- tag till ett a) kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller EES-institut, eller b) annat blandat finansiellt holdingf�retag eller ett finansiellt holding- f�retag som �r etablerat i n�got land inom EES, 25. EES-institut: ett utl�ndskt kreditinstitut eller ett utl�ndskt v�rdepap- persf�retag som �r hemmah�rande i n�got annat land inom EES �n Sverige, 26. finansiellt holdingf�retag: ett holdingf�retag enligt artikel 4.1.20 i tillsynsf�rordningen, 27. finansiellt moderholdingf�retag inom EES: ett inom EES etablerat finansiellt holdingf�retag som inte sj�lvt �r ett dotterf�retag till ett a) kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller EES-institut, eller b) annat finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�re- tag som �r etablerat i n�got land inom EES, 28. holdingf�retag med blandad verksamhet: holdingf�retag enligt artikel 4.1.22 i tillsynsf�rordningen, 29. koncern: a) i 6 a, 6 b och 15 b kap., detsamma som i 2 kap. 1 � lagen (2015:1016) om resolution, 2018:1397 </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS b) i �vriga kapitel, detsamma som i 1 kap. 11 och 12 �� aktiebolagslagen (2005:551), varvid det som s�gs om moderbolag till�mpas �ven p� andra juridiska personer �n aktiebolag, 30. koncern�terh�mtningsplan: en plan som uppr�ttas av ett moderf�retag inom EES i syfte att identifiera �tg�rder som de f�retag i en koncern som omfattas av gruppbaserad tillsyn avser att vidta f�r att bevara eller �terst�lla koncernens eller ett i koncernen ing�ende kreditinstituts eller utl�ndskt kre- ditinstituts finansiella st�llning och livskraft efter en betydande f�rs�mring av den finansiella situationen, 31. krishanteringsdirektivet: Europaparlamentets och r�dets direktiv 2014/59/EU av den 15 maj 2014 om inr�ttande av en ram f�r �terh�mtning och resolution av kreditinstitut och v�rdepappersf�retag och om �ndring av r�dets direktiv 82/891/EEG och Europaparlamentets och r�dets direktiv 2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt Europaparlamentets och r�dets f�rordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012, i den ur- sprungliga lydelsen, 32. moderf�retag inom EES: ett moderinstitut inom EES, ett finansiellt moderholdingf�retag inom EES eller ett blandat finansiellt moderholding- f�retag inom EES, 33. moderinstitut inom EES: ett kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller EES-institut som �r ett moderf�retag och som inte sj�lvt �r ett dotterf�retag till ett a) annat kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller EES-institut, eller b) finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag som �r etablerat i n�got land inom EES, 34. samordnande tillsynsmyndighet: en beh�rig myndighet som ansvarar f�r att ut�va gruppbaserad tillsyn av moderinstitut inom EES och av institut som kontrolleras av finansiella moderholdingf�retag inom EES eller blan- dade finansiella moderholdingf�retag inom EES, 35. tillsynsf�rordningen: Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr 575/2013 av den 26 juni 2013 om tillsynskrav f�r kreditinstitut och v�rde- pappersf�retag och om �ndring av f�rordning (EU) nr 648/2012, 36. utl�ndskt v�rdepappersf�retag: ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet har tillst�nd att driva v�rdepappersr�relse, och 37. �terh�mtningsplan: en plan som uppr�ttas av ett kreditinstitut i syfte att identifiera �tg�rder som institutet avser att vidta f�r att bevara eller �ter- st�lla sin finansiella st�llning och livskraft efter en betydande f�rs�mring av den finansiella situationen. 6 a kap. Avvikelse fr�n en plan 7 a � Om det �r l�mpligt med h�nsyn till omst�ndigheterna, f�r ett kredit- institut eller moderf�retag inom EES avvika fr�n en �terh�mtningsplan eller en koncern�terh�mtningsplan genom att vidta en �tg�rd f�re den tidpunkt d� �tg�rden ska vidtas enligt planen, eller avst� fr�n �tg�rden. Om ett kreditinstitut eller moderf�retag inom EES g�r en s�dan avvikelse fr�n en plan, ska institutets eller moderf�retagets styrelse godk�nna avvikel- sen. Finansinspektionen ska utan dr�jsm�l skriftligen underr�ttas om att en avvikelse fr�n en plan g�rs. 2018:1397 </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS Om ett moderf�retag inom EES har �sidosatt sina skyldigheter enligt denna paragraf, ska Finansinspektionen ingripa enligt 15 kap. 8 kap. 5 �4 Ett kreditinstitut f�r inte ing� avtal om tj�nster p� andra villkor �n s�dana som institutet normalt till�mpar eller ing� andra avtal p� villkor som inte �r aff�rsm�ssigt betingade med eller till f�rm�n f�r 1. en styrelseledamot, 2. en person i ledande st�llning som ensam eller i f�rening med n�gon annan f�r avg�ra kredit�renden som annars ska avg�ras av styrelsen, 3. en anst�lld som har en ledande st�llning inom institutet, 4. n�gon annan aktie- eller andels�gare �n staten med ett innehav som motsvarar minst tre procent av hela kapitalet, 5. den som �r make eller sambo till n�gon som avses i 14, eller 6. en juridisk person i vilken n�gon som avses i 15 har ett v�sentligt ekonomiskt intresse i egenskap av del�gare eller medlem. En medlemsbank f�r inte heller ing� s�dana avtal som avses i f�rsta stycket med eller till f�rm�n f�r en lekmannarevisor i banken. 15 kap. 1 a �5 Finansinspektionen ska ingripa mot n�gon som ing�r i ett kredit- instituts styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon av dem, om kreditinstitutet 1. har f�tt tillst�nd att driva bank- eller finansieringsr�relse genom att l�mna falska uppgifter eller p� annat otillb�rligt s�tt, 2. i strid med 14 kap. 4 � f�rsta stycket l�ter bli att till Finansinspektionen anm�la s�dana f�rv�rv och avyttringar som avses d�r, 3. i strid med 14 kap. 4 � tredje stycket l�ter bli att till Finansinspektionen anm�la namnen p� de �gare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i institutet samt storleken p� innehaven, 4. inte uppfyller kraven i 6 kap. 13 c, 4, 4 a, 4 c eller 5 � eller i f�reskrifter som har meddelats med st�d av 16 kap. 1 � 4, 5. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig information om efterlevnaden av skyldigheten att uppfylla kapitalbaskraven enligt artikel 92 i tillsynsf�rordningen, i strid med artikel 99.1 i den f�rordningen, 6. l�ter bli att rapportera eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig informa- tion till Finansinspektionen n�r det g�ller data som avses i artikel 101 i tillsynsf�rordningen, 7. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig information om en stor exponering i strid med artikel 394.1 i tillsynsf�rordningen, 8. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig information om likviditet i strid med artikel 415.1 och 415.2 i tillsynsf�rordningen, 9. l�ter bli att l�mna uppgifter till Finansinspektionen eller l�mnar ofull- st�ndig eller felaktig information om sin bruttosoliditet i strid med artikel 430.1 i tillsynsf�rordningen, 10. vid upprepade tillf�llen eller systematiskt l�ter bli att h�lla likvida till- g�ngar i strid med artikel 412 i tillsynsf�rordningen, 4 �ndringen inneb�r bl.a. att tredje stycket tas bort. 5 Senaste lydelse 2017:1342. 2018:1397 </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 5 SFS 11. uts�tter sig f�r en exponering som �verskrider gr�nserna enligt artikel 395 i tillsynsf�rordningen, 12. �r exponerat f�r kreditrisken i en v�rdepapperiseringsposition utan att uppfylla villkoren i artikel 405 i tillsynsf�rordningen, 13. l�ter bli att l�mna information eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig information i strid med n�gon av artiklarna 431.1431.3 och 451.1 i tillsyns- f�rordningen, 14. g�r betalningar till innehavare av instrument som ing�r i institutets kapitalbas i strid med 8 kap. 3 och 4 �� lagen (2014:966) om kapitalbuffertar eller artikel 28, 51 eller 63 i tillsynsf�rordningen, n�r dessa artiklar f�rbjuder s�dana betalningar till innehavare av instrument som ing�r i kapitalbasen, 15. har befunnits ansvarigt f�r en allvarlig, upprepad eller systematisk �ver- tr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som har meddelats med st�d av den lagen, 16. har befunnits ansvarigt f�r en allvarlig, upprepad eller systematisk �vertr�delse av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2015/847 av den 20 maj 2015 om uppgifter som ska �tf�lja �verf�ringar av medel och om upph�vande av f�rordning (EG) nr 1781/2006, 17. har till�tit en styrelseledamot, verkst�llande direkt�ren eller ers�ttare f�r n�gon av dem att �ta sig ett s�dant uppdrag i institutet eller kvarst� i institutet trots att kraven i 3 kap. 2 � f�rsta stycket 4 eller 5, 10 kap. 8 a8 c ��, 12 kap. 6 a6 c �� eller i f�reskrifter som har meddelats med st�d av 16 kap. 1 � 2 inte �r uppfyllda, 18. i strid med 6 a kap. 1 eller 2 � l�ter bli att uppr�tta eller l�mna in en �terh�mtningsplan eller en koncern�terh�mtningsplan, 19. i strid med 6 b kap. 11 � l�ter bli att anm�la att koncerninternt finan- siellt st�d ska l�mnas, 20. i strid med 13 kap. 4 a och 5 a �� l�ter bli att underr�tta Finansin- spektionen om institutet fallerar eller sannolikt kommer att fallera, eller 21. i strid med 28 kap. 1 � lagen (2015:1016) om resolution l�ter bli att l�mna beg�rda upplysningar till Riksg�ldskontoret. Om en s�dan person som anges i f�rsta stycket omfattas av tillst�nds- eller underr�ttelseskyldighet enligt 14 kap. 1 eller 3 � f�r f�rv�rv eller avyttring av aktier eller andelar i institutet, ska f�rsta stycket 2 och 3 inte g�lla f�r den personen i fr�ga om dessa aktier eller andelar. Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om institutets �vertr�- delse �r allvarlig och personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen. Ingripande sker genom 1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre �r och h�gst tio �r, inte f�r vara styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i ett kreditinstitut, eller ers�ttare f�r n�gon av dem, eller 2. beslut om sanktionsavgift. 10 �6 Om ett kreditinstitut underl�ter att i tid l�mna de upplysningar som f�reskrivits med st�d av 16 kap. 1 � f�rsta stycket 15, f�r Finansinspektionen besluta att institutet ska betala en f�rseningsavgift med h�gst 100 000 kro- nor. Avgiften tillfaller staten. 6 Senaste lydelse 2017:1342. 2018:1397 </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 6 SFS 16 kap. 1 �7 Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med- dela f�reskrifter om 1. vilken information ett kreditinstitut ska l�mna till sina kunder eller till dem som institutet erbjuder sina tj�nster, 2. de krav som ska g�lla f�r deltagande i ledningen av ett kreditinstitut enligt 3 kap. 2 � f�rsta stycket 4 och 5 och 14 kap. 2 � andra stycket 1, 3. vilka poster som f�r r�knas in i startkapitalet enligt 3 kap. 57 ��, 4. vilka �tg�rder ett kreditinstitut ska vidta f�r att uppfylla de krav p� soliditet och likviditet, riskhantering, genomlysning, system f�r hantering av uppgifter om ins�ttare och deras ins�ttningar, amortering, sundhet, att inte bidra till finansiella obalanser p� kreditmarknaden samt riktlinjer och instruk- tioner som avses i 6 kap. 15 ��, 5. erk�nnande av utl�ndska krav enligt 6 kap. 3 d �, 6. inneh�llet i en �terh�mtningsplan enligt 6 a kap. 1 � och en koncern- �terh�mtningsplan enligt 6 a kap. 2 �, n�r planerna ska uppr�ttas och hur ofta de ska uppdateras, 7. inneh�llet i en ans�kan om godk�nnande av avtal g�llande koncern- internt finansiellt st�d enligt 6 b kap. 3 � f�rsta stycket, 8. vad det beslut som styrelsen i det st�dgivande f�retaget fattar enligt 6 b kap. 8 � ska inneh�lla, 9. inneh�llet i en anm�lan om givande av koncerninternt finansiellt st�d enligt 6 b kap. 11 �, 10. offentligg�randet av information enligt 6 b kap. 16 �, 11. vilka �tg�rder ett kreditinstitut ska vidta f�r att uppfylla de krav p� kreditpr�vning, dokumentation och beslutsunderlag som avses i 8 kap. 14 �� i fr�ga om krediter till andra �n konsumenter, och s�dana krediter till konsumenter som �r bostadskrediter, 12. tillhandah�llande av tj�nster till en j�vskrets som avses i 8 kap. 5 och 6 ��, 13. kreditinstituts m�ngfaldspolicy vid tills�ttandet av styrelse samt resur- ser f�r introduktion och utbildning av styrelseledam�ter, 14. vilka begr�nsningar som g�ller n�r ett bankaktiebolag eller ett kredit- marknadsbolag tar emot egna aktier eller aktier i sitt moderbolag som pant enligt 10 kap. 12 �, 15. vilka upplysningar ett kreditinstitut och s�dana utl�ndska kreditinsti- tut som inr�ttat filial i Sverige ska l�mna till Finansinspektionen f�r dess tillsynsverksamhet, 16. vilka kreditinstitut som ska uppr�tta register som avses i 13 kap. 8 a �, vad registren ska inneh�lla och inom vilken tid kreditinstitutet ska ge in registren f�r olika typer av avtal, och 17. s�dana avgifter f�r tillsyn, ans�kningar, anm�lningar och underr�ttel- ser som avses i 13 kap. 16 �. Denna lag tr�der i kraft den 1 augusti 2018. P� regeringens v�gnar IBRAHIM BAYLAN Fredrik Opander (Finansdepartementet) 7 Senaste lydelse 2017:1342. 2018:1397 </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag

om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och

finansieringsr�relse

Utf�rdad den 28 juni 2018

Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2004:297) om bank-
och finansieringsr�relse

dels att 1 kap. 5 �, 8 kap. 5 �, 15 kap. 1 a och 10 �� och 16 kap. 1 � ska

ha f�ljande lydelse,

dels att det ska inf�ras en ny paragraf, 6 a kap. 7 a �, och n�rmast f�re

6 a kap. 7 a � en ny rubrik av f�ljande lydelse.

1 kap.
5 �3 I denna lag betyder

1. anknutet f�retag: ett svenskt eller utl�ndskt f�retag vars huvudsakliga

verksamhet best�r i att �ga eller f�rvalta fast egendom, tillhandah�lla data-
tj�nster eller driva annan liknande verksamhet som har samband med den
huvudsakliga verksamheten i ett eller flera kreditinstitut, v�rdepappersbolag
eller motsvarande utl�ndska f�retag,

2. bank: bankaktiebolag, sparbank och medlemsbank,
3. bankaktiebolag: ett aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva bankr�relse,
4. beh�rig myndighet: en utl�ndsk myndighet som har beh�righet att ut-

�va tillsyn �ver utl�ndska kreditinstitut,

5. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det,
6. filial: ett avdelningskontor med sj�lvst�ndig f�rvaltning, varvid �ven

ett utl�ndskt kreditinstituts etablering av flera driftst�llen ska anses som en
enda filial,

7. finansiellt institut: ett f�retag som inte �r kreditinstitut, v�rdepappers-

bolag eller motsvarande utl�ndskt f�retag och vars huvudsakliga verksamhet
�r att

a) f�rv�rva eller inneha aktier eller andelar,
b) driva v�rdepappersr�relse utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 2 kap.

1 � lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden, eller

c) driva en eller flera av de verksamheter som anges i 7 kap. 1 � andra

stycket 210, 12 och 15 utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 2 kap. 1 �,

8. hemland: det land d�r ett f�retag har f�tt tillst�nd till r�relse som avses

i denna lag,

1 Prop. 2017/18:137, bet. 2017/18:FiU47, rskr. 2017/18:438.

2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2014/59/EU av den 15 maj 2014 om inr�ttande av

en ram f�r �terh�mtning och resolution av kreditinstitut och v�rdepappersf�retag och om �ndring

av r�dets direktiv 82/891/EEG och Europaparlamentets och r�dets direktiv 2001/24/EG,

2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU

samt Europaparlamentets och r�dets f�rordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012, i den

ursprungliga lydelsen.

3 Senaste lydelse 2015:1029.

SFS

2018:1397

Publicerad
den

4 juli 2018

SFS

9. kapitalbas: detsamma som i artikel 72 i tillsynsf�rordningen,
10. kreditinstitut: bank och kreditmarknadsf�retag,
11. kapitalt�ckningsdirektivet: Europaparlamentets och r�dets direktiv

2013/36/EU av den 26 juni 2013 om beh�righet att ut�va verksamhet i
kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och v�rdepappersf�retag, om
�ndring av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av direktiv 2006/48/EG
och 2006/49/EG, i lydelsen enligt Europaparlamentets och r�dets direktiv
2014/59/EU,

12. kreditmarknadsbolag: ett aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva

finansieringsr�relse,

13. kreditmarknadsf�rening: en ekonomisk f�rening som har f�tt tillst�nd

att driva finansieringsr�relse,

14. kreditmarknadsf�retag: kreditmarknadsbolag och kreditmarknadsf�r-

ening,

15. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt �gande i ett f�retag, om

innehavet ber�knat p� det s�tt som anges i 5 a � representerar tio procent
eller mer av kapitalet eller av samtliga r�ster eller annars m�jligg�r ett
v�sentligt inflytande �ver ledningen av f�retaget,

16. medlemsbank: en ekonomisk f�rening som avses i lagen (1995:1570)

om medlemsbanker,

17. sparbank: ett f�retag som avses i sparbankslagen (1987:619),
18. startkapital: det kapital som f�r kreditinstitut avses i artikel 4.51 i

tillsynsf�rordningen,

19. utl�ndskt bankf�retag: ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet har till-

st�nd att driva bankr�relse,

20. utl�ndskt kreditf�retag: ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet har till-

st�nd att driva finansieringsr�relse,

21. utl�ndskt kreditinstitut: ett utl�ndskt bankf�retag och ett utl�ndskt

kreditf�retag,

22. betydande filial: en filial som �r betydande enligt artikel 51.1 i kapital-

t�ckningsdirektivet,

23. blandat finansiellt holdingf�retag: ett holdingf�retag enligt artikel

4.1.21 i tillsynsf�rordningen,

24. blandat finansiellt moderholdingf�retag inom EES: ett inom EES

etablerat blandat finansiellt holdingf�retag som inte sj�lvt �r ett dotterf�re-
tag till ett

a) kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller EES-institut, eller
b) annat blandat finansiellt holdingf�retag eller ett finansiellt holding-

f�retag som �r etablerat i n�got land inom EES,

25. EES-institut: ett utl�ndskt kreditinstitut eller ett utl�ndskt v�rdepap-

persf�retag som �r hemmah�rande i n�got annat land inom EES �n Sverige,

26. finansiellt holdingf�retag: ett holdingf�retag enligt artikel 4.1.20 i

tillsynsf�rordningen,

27. finansiellt moderholdingf�retag inom EES: ett inom EES etablerat

finansiellt holdingf�retag som inte sj�lvt �r ett dotterf�retag till ett

a) kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller EES-institut, eller
b) annat finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�re-

tag som �r etablerat i n�got land inom EES,

28. holdingf�retag med blandad verksamhet: holdingf�retag enligt artikel

4.1.22 i tillsynsf�rordningen,

29. koncern:
a) i 6 a, 6 b och 15 b kap., detsamma som i 2 kap. 1 � lagen (2015:1016)

om resolution,

2018:1397

SFS

b) i �vriga kapitel, detsamma som i 1 kap. 11 och 12 �� aktiebolagslagen

(2005:551), varvid det som s�gs om moderbolag till�mpas �ven p� andra
juridiska personer �n aktiebolag,

30. koncern�terh�mtningsplan: en plan som uppr�ttas av ett moderf�retag

inom EES i syfte att identifiera �tg�rder som de f�retag i en koncern som
omfattas av gruppbaserad tillsyn avser att vidta f�r att bevara eller �terst�lla
koncernens eller ett i koncernen ing�ende kreditinstituts eller utl�ndskt kre-
ditinstituts finansiella st�llning och livskraft efter en betydande f�rs�mring
av den finansiella situationen,

31. krishanteringsdirektivet: Europaparlamentets och r�dets direktiv

2014/59/EU av den 15 maj 2014 om inr�ttande av en ram f�r �terh�mtning
och resolution av kreditinstitut och v�rdepappersf�retag och om �ndring av
r�dets direktiv 82/891/EEG och Europaparlamentets och r�dets direktiv
2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG,
2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt Europaparlamentets och
r�dets f�rordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012, i den ur-
sprungliga lydelsen,

32. moderf�retag inom EES: ett moderinstitut inom EES, ett finansiellt

moderholdingf�retag inom EES eller ett blandat finansiellt moderholding-
f�retag inom EES,

33. moderinstitut inom EES: ett kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller

EES-institut som �r ett moderf�retag och som inte sj�lvt �r ett dotterf�retag
till ett

a) annat kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller EES-institut, eller
b) finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag

som �r etablerat i n�got land inom EES,

34. samordnande tillsynsmyndighet: en beh�rig myndighet som ansvarar

f�r att ut�va gruppbaserad tillsyn av moderinstitut inom EES och av institut
som kontrolleras av finansiella moderholdingf�retag inom EES eller blan-
dade finansiella moderholdingf�retag inom EES,

35. tillsynsf�rordningen: Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU)

nr 575/2013 av den 26 juni 2013 om tillsynskrav f�r kreditinstitut och v�rde-
pappersf�retag och om �ndring av f�rordning (EU) nr 648/2012,

36. utl�ndskt v�rdepappersf�retag: ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet

har tillst�nd att driva v�rdepappersr�relse, och

37. �terh�mtningsplan: en plan som uppr�ttas av ett kreditinstitut i syfte

att identifiera �tg�rder som institutet avser att vidta f�r att bevara eller �ter-
st�lla sin finansiella st�llning och livskraft efter en betydande f�rs�mring av
den finansiella situationen.

6 a kap.

Avvikelse fr�n en plan

7 a � Om det �r l�mpligt med h�nsyn till omst�ndigheterna, f�r ett kredit-
institut eller moderf�retag inom EES avvika fr�n en �terh�mtningsplan eller
en koncern�terh�mtningsplan genom att

vidta en �tg�rd f�re den tidpunkt d� �tg�rden ska vidtas enligt planen,

eller

avst� fr�n �tg�rden.
Om ett kreditinstitut eller moderf�retag inom EES g�r en s�dan avvikelse

fr�n en plan, ska institutets eller moderf�retagets styrelse godk�nna avvikel-
sen. Finansinspektionen ska utan dr�jsm�l skriftligen underr�ttas om att en
avvikelse fr�n en plan g�rs.

2018:1397

SFS

Om ett moderf�retag inom EES har �sidosatt sina skyldigheter enligt

denna paragraf, ska Finansinspektionen ingripa enligt 15 kap.

8 kap.

5 �4 Ett kreditinstitut f�r inte ing� avtal om tj�nster p� andra villkor �n
s�dana som institutet normalt till�mpar eller ing� andra avtal p� villkor som
inte �r aff�rsm�ssigt betingade med eller till f�rm�n f�r

1. en styrelseledamot,
2. en person i ledande st�llning som ensam eller i f�rening med n�gon

annan f�r avg�ra kredit�renden som annars ska avg�ras av styrelsen,

3. en anst�lld som har en ledande st�llning inom institutet,
4. n�gon annan aktie- eller andels�gare �n staten med ett innehav som

motsvarar minst tre procent av hela kapitalet,

5. den som �r make eller sambo till n�gon som avses i 14, eller
6. en juridisk person i vilken n�gon som avses i 15 har ett v�sentligt

ekonomiskt intresse i egenskap av del�gare eller medlem.

En medlemsbank f�r inte heller ing� s�dana avtal som avses i f�rsta

stycket med eller till f�rm�n f�r en lekmannarevisor i banken.

15 kap.

1 a �5 Finansinspektionen ska ingripa mot n�gon som ing�r i ett kredit-
instituts styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon
av dem, om kreditinstitutet

1. har f�tt tillst�nd att driva bank- eller finansieringsr�relse genom att

l�mna falska uppgifter eller p� annat otillb�rligt s�tt,

2. i strid med 14 kap. 4 � f�rsta stycket l�ter bli att till Finansinspektionen

anm�la s�dana f�rv�rv och avyttringar som avses d�r,

3. i strid med 14 kap. 4 � tredje stycket l�ter bli att till Finansinspektionen

anm�la namnen p� de �gare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller
andelar i institutet samt storleken p� innehaven,

4. inte uppfyller kraven i 6 kap. 13 c, 4, 4 a, 4 c eller 5 � eller i f�reskrifter

som har meddelats med st�d av 16 kap. 1 � 4,

5. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar

ofullst�ndig eller felaktig information om efterlevnaden av skyldigheten att
uppfylla kapitalbaskraven enligt artikel 92 i tillsynsf�rordningen, i strid med
artikel 99.1 i den f�rordningen,

6. l�ter bli att rapportera eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig informa-

tion till Finansinspektionen n�r det g�ller data som avses i artikel 101 i
tillsynsf�rordningen,

7. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar

ofullst�ndig eller felaktig information om en stor exponering i strid med
artikel 394.1 i tillsynsf�rordningen,

8. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar

ofullst�ndig eller felaktig information om likviditet i strid med artikel 415.1
och 415.2 i tillsynsf�rordningen,

9. l�ter bli att l�mna uppgifter till Finansinspektionen eller l�mnar ofull-

st�ndig eller felaktig information om sin bruttosoliditet i strid med artikel
430.1 i tillsynsf�rordningen,

10. vid upprepade tillf�llen eller systematiskt l�ter bli att h�lla likvida till-

g�ngar i strid med artikel 412 i tillsynsf�rordningen,

4 �ndringen inneb�r bl.a. att tredje stycket tas bort.

5 Senaste lydelse 2017:1342.

2018:1397

SFS

11. uts�tter sig f�r en exponering som �verskrider gr�nserna enligt artikel

395 i tillsynsf�rordningen,

12. �r exponerat f�r kreditrisken i en v�rdepapperiseringsposition utan att

uppfylla villkoren i artikel 405 i tillsynsf�rordningen,

13. l�ter bli att l�mna information eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig

information i strid med n�gon av artiklarna 431.1431.3 och 451.1 i tillsyns-
f�rordningen,

14. g�r betalningar till innehavare av instrument som ing�r i institutets

kapitalbas i strid med 8 kap. 3 och 4 �� lagen (2014:966) om kapitalbuffertar
eller artikel 28, 51 eller 63 i tillsynsf�rordningen, n�r dessa artiklar f�rbjuder
s�dana betalningar till innehavare av instrument som ing�r i kapitalbasen,

15. har befunnits ansvarigt f�r en allvarlig, upprepad eller systematisk �ver-

tr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering
av terrorism eller f�reskrifter som har meddelats med st�d av den lagen,

16. har befunnits ansvarigt f�r en allvarlig, upprepad eller systematisk

�vertr�delse av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2015/847
av den 20 maj 2015 om uppgifter som ska �tf�lja �verf�ringar av medel och
om upph�vande av f�rordning (EG) nr 1781/2006,

17. har till�tit en styrelseledamot, verkst�llande direkt�ren eller ers�ttare

f�r n�gon av dem att �ta sig ett s�dant uppdrag i institutet eller kvarst� i
institutet trots att kraven i 3 kap. 2 � f�rsta stycket 4 eller 5, 10 kap.
8 a8 c ��, 12 kap. 6 a6 c �� eller i f�reskrifter som har meddelats med
st�d av 16 kap. 1 � 2 inte �r uppfyllda,

18. i strid med 6 a kap. 1 eller 2 � l�ter bli att uppr�tta eller l�mna in en

�terh�mtningsplan eller en koncern�terh�mtningsplan,

19. i strid med 6 b kap. 11 � l�ter bli att anm�la att koncerninternt finan-

siellt st�d ska l�mnas,

20. i strid med 13 kap. 4 a och 5 a �� l�ter bli att underr�tta Finansin-

spektionen om institutet fallerar eller sannolikt kommer att fallera, eller

21. i strid med 28 kap. 1 � lagen (2015:1016) om resolution l�ter bli att

l�mna beg�rda upplysningar till Riksg�ldskontoret.

Om en s�dan person som anges i f�rsta stycket omfattas av tillst�nds- eller

underr�ttelseskyldighet enligt 14 kap. 1 eller 3 � f�r f�rv�rv eller avyttring
av aktier eller andelar i institutet, ska f�rsta stycket 2 och 3 inte g�lla f�r den
personen i fr�ga om dessa aktier eller andelar.

Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om institutets �vertr�-

delse �r allvarlig och personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet
orsakat �vertr�delsen.

Ingripande sker genom
1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre �r och h�gst tio �r,

inte f�r vara styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i ett kreditinstitut,
eller ers�ttare f�r n�gon av dem, eller

2. beslut om sanktionsavgift.

10 �6 Om ett kreditinstitut underl�ter att i tid l�mna de upplysningar som
f�reskrivits med st�d av 16 kap. 1 � f�rsta stycket 15, f�r Finansinspektionen
besluta att institutet ska betala en f�rseningsavgift med h�gst 100 000 kro-
nor.

Avgiften tillfaller staten.

6 Senaste lydelse 2017:1342.

2018:1397

SFS

16 kap.

1 �7 Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med-
dela f�reskrifter om

1. vilken information ett kreditinstitut ska l�mna till sina kunder eller till

dem som institutet erbjuder sina tj�nster,

2. de krav som ska g�lla f�r deltagande i ledningen av ett kreditinstitut

enligt 3 kap. 2 � f�rsta stycket 4 och 5 och 14 kap. 2 � andra stycket 1,

3. vilka poster som f�r r�knas in i startkapitalet enligt 3 kap. 57 ��,
4. vilka �tg�rder ett kreditinstitut ska vidta f�r att uppfylla de krav p�

soliditet och likviditet, riskhantering, genomlysning, system f�r hantering
av uppgifter om ins�ttare och deras ins�ttningar, amortering, sundhet, att inte
bidra till finansiella obalanser p� kreditmarknaden samt riktlinjer och instruk-
tioner som avses i 6 kap. 15 ��,

5. erk�nnande av utl�ndska krav enligt 6 kap. 3 d �,
6. inneh�llet i en �terh�mtningsplan enligt 6 a kap. 1 � och en koncern-

�terh�mtningsplan enligt 6 a kap. 2 �, n�r planerna ska uppr�ttas och hur
ofta de ska uppdateras,

7. inneh�llet i en ans�kan om godk�nnande av avtal g�llande koncern-

internt finansiellt st�d enligt 6 b kap. 3 � f�rsta stycket,

8. vad det beslut som styrelsen i det st�dgivande f�retaget fattar enligt

6 b kap. 8 � ska inneh�lla,

9. inneh�llet i en anm�lan om givande av koncerninternt finansiellt st�d

enligt 6 b kap. 11 �,

10. offentligg�randet av information enligt 6 b kap. 16 �,
11. vilka �tg�rder ett kreditinstitut ska vidta f�r att uppfylla de krav p�

kreditpr�vning, dokumentation och beslutsunderlag som avses i 8 kap.
14 �� i fr�ga om

krediter till andra �n konsumenter, och
s�dana krediter till konsumenter som �r bostadskrediter,
12. tillhandah�llande av tj�nster till en j�vskrets som avses i 8 kap. 5 och

6 ��,

13. kreditinstituts m�ngfaldspolicy vid tills�ttandet av styrelse samt resur-

ser f�r introduktion och utbildning av styrelseledam�ter,

14. vilka begr�nsningar som g�ller n�r ett bankaktiebolag eller ett kredit-

marknadsbolag tar emot egna aktier eller aktier i sitt moderbolag som pant
enligt 10 kap. 12 �,

15. vilka upplysningar ett kreditinstitut och s�dana utl�ndska kreditinsti-

tut som inr�ttat filial i Sverige ska l�mna till Finansinspektionen f�r dess
tillsynsverksamhet,

16. vilka kreditinstitut som ska uppr�tta register som avses i 13 kap. 8 a �,

vad registren ska inneh�lla och inom vilken tid kreditinstitutet ska ge in
registren f�r olika typer av avtal, och

17. s�dana avgifter f�r tillsyn, ans�kningar, anm�lningar och underr�ttel-

ser som avses i 13 kap. 16 �.

Denna lag tr�der i kraft den 1 augusti 2018.

P� regeringens v�gnar

IBRAHIM BAYLAN

Fredrik Opander

(Finansdepartementet)

7 Senaste lydelse 2017:1342.

2018:1397

;

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2018:1397 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Om Lagboken.se