SFS 2018:1791 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

SFS2018-1791.pdf

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">     </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse Utf�rdad den 22 november 2018 Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs att 1 kap. 11 �, 6 a kap. 3 �, 15 kap. 1 a och 10 �� och 16 kap. 1 � lagen (2004:297) om bank- och finansierings- r�relse ska ha f�ljande lydelse. 1 kap. 11 �2 Ett kreditinstitut �r skyldigt att l�mna ut uppgifter om enskildas f�r- h�llanden till institutet, om det under en utredning enligt best�mmelserna om f�runders�kning i brottm�l beg�rs av unders�kningsledaren eller om det beg�rs av �klagare i ett �rende om r�ttslig hj�lp i brottm�l, p� framst�llning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett �rende om erk�n- nande och verkst�llighet av en europeisk utredningsorder. Uppgifterna ska l�mnas ut utan dr�jsm�l och i elektronisk form. 6 a kap. 3 �3 Av inneh�llet i en �terh�mtningsplan och en koncern�terh�mtnings- plan ska det framg� att 1. de �tg�rder som identifieras rimligen kan f�rv�ntas leda till att kredit- institutet eller koncernen kan bevara eller �terst�lla sin finansiella st�llning och livskraft, och 2. planen och de �tg�rder som identifieras i den rimligen kan f�rv�ntas bli genomf�rda snabbt och effektivt vid finansiell stress och utan att leda till en allvarlig st�rning i det finansiella systemet. En �terh�mtningsplan och en koncern�terh�mtningsplan ska inneh�lla de ytterligare uppgifter som framg�r av f�reskrifter som meddelats med st�d av 16 kap. 1 � 7 eller tekniska standarder beslutade av Europeiska kommissio- nen enligt artikel 5.10 i krishanteringsdirektivet. De �tg�rder som identifieras i en �terh�mtningsplan och en koncern�ter- h�mtningsplan f�r inte leda till att det uppkommer v�sentliga hinder mot att rekonstruera eller avveckla ett kreditinstitut eller, i f�rekommande fall, ett annat koncernf�retag som omfattas av planen. 1 Prop. 2017/18:291, bet. 2018/19:FiU15, rskr. 2018/19:25. 2 Senaste lydelse 2017:1008. 3 Senaste lydelse 2017:1342. SFS 2018:1791 Publicerad den 28 november 2018 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 15 kap. 1 a �4 Finansinspektionen ska ingripa mot n�gon som ing�r i ett kredit- instituts styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon av dem, om kreditinstitutet 1. har f�tt tillst�nd att driva bank- eller finansieringsr�relse genom att l�mna falska uppgifter eller p� annat otillb�rligt s�tt, 2. i strid med 14 kap. 4 � f�rsta stycket l�ter bli att till Finansinspektionen anm�la s�dana f�rv�rv och avyttringar som avses d�r, 3. i strid med 14 kap. 4 � tredje stycket l�ter bli att till Finansinspektionen anm�la namnen p� de �gare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i institutet samt storleken p� innehaven, 4. inte uppfyller kraven i 6 kap. 13 c, 4, 4 a, 4 c eller 5 � eller i f�reskrif- ter som har meddelats med st�d av 16 kap. 1 � 5, 5. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig information om efterlevnaden av skyldigheten att uppfylla kapitalbaskraven enligt artikel 92 i tillsynsf�rordningen, i strid med artikel 99.1 i den f�rordningen, 6. l�ter bli att rapportera eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig infor- mation till Finansinspektionen n�r det g�ller data som avses i artikel 101 i tillsynsf�rordningen, 7. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig information om en stor exponering i strid med artikel 394.1 i tillsynsf�rordningen, 8. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig information om likviditet i strid med artikel 415.1 och 415.2 i tillsynsf�rordningen, 9. l�ter bli att l�mna uppgifter till Finansinspektionen eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig information om sin bruttosoliditet i strid med artikel 430.1 i tillsynsf�rordningen, 10. vid upprepade tillf�llen eller systematiskt l�ter bli att h�lla likvida tillg�ngar i strid med artikel 412 i tillsynsf�rordningen, 11. uts�tter sig f�r en exponering som �verskrider gr�nserna enligt artikel 395 i tillsynsf�rordningen, 12. �r exponerat f�r kreditrisken i en v�rdepapperiseringsposition utan att uppfylla villkoren i artikel 405 i tillsynsf�rordningen, 13. l�ter bli att l�mna information eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig information i strid med n�gon av artiklarna 431.1431.3 och 451.1 i till- synsf�rordningen, 14. g�r betalningar till innehavare av instrument som ing�r i institutets kapitalbas i strid med 8 kap. 3 och 4 �� lagen (2014:966) om kapitalbuffertar eller artikel 28, 51 eller 63 i tillsynsf�rordningen, n�r dessa artiklar f�rbjuder s�dana betalningar till innehavare av instrument som ing�r i kapitalbasen, 15. har befunnits ansvarigt f�r en allvarlig, upprepad eller systematisk �vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finan- siering av terrorism eller f�reskrifter som har meddelats med st�d av den lagen, 16. har befunnits ansvarigt f�r en allvarlig, upprepad eller systematisk �vertr�delse av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2015/847 av den 20 maj 2015 om uppgifter som ska �tf�lja �verf�ringar av medel och om upph�vande av f�rordning (EG) nr 1781/2006, 4 Senaste lydelse 2018:1397. 2018:1791 </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 17. har till�tit en styrelseledamot, verkst�llande direkt�ren eller ers�ttare f�r n�gon av dem att �ta sig ett s�dant uppdrag i institutet eller kvarst� i institutet trots att kraven i 3 kap. 2 � f�rsta stycket 4 eller 5, 10 kap. 8 a8 c ��, 12 kap. 6 a6 c �� eller i f�reskrifter som har meddelats med st�d av 16 kap. 1 � 3 inte �r uppfyllda, 18. i strid med 6 a kap. 1 eller 2 � l�ter bli att uppr�tta eller l�mna in en �terh�mtningsplan eller en koncern�terh�mtningsplan, 19. i strid med 6 b kap. 11 � l�ter bli att anm�la att koncerninternt finansi- ellt st�d ska l�mnas, 20. i strid med 13 kap. 4 a och 5 a �� l�ter bli att underr�tta Finansinspek- tionen om institutet fallerar eller sannolikt kommer att fallera, eller 21. i strid med 28 kap. 1 � lagen (2015:1016) om resolution l�ter bli att l�mna beg�rda upplysningar till Riksg�ldskontoret. Om en s�dan person som anges i f�rsta stycket omfattas av tillst�nds- eller underr�ttelseskyldighet enligt 14 kap. 1 eller 3 � f�r f�rv�rv eller avyttring av aktier eller andelar i institutet, ska f�rsta stycket 2 och 3 inte g�lla f�r den personen i fr�ga om dessa aktier eller andelar. Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om institutets �vertr�- delse �r allvarlig och personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen. Ingripande sker genom 1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre �r och h�gst tio �r, inte f�r vara styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i ett kreditinstitut, eller ers�ttare f�r n�gon av dem, eller 2. beslut om sanktionsavgift. 10 �5 Om ett kreditinstitut inte i tid l�mnar de upplysningar som f�reskri- vits med st�d av 16 kap. 1 � f�rsta stycket 16, f�r Finansinspektionen besluta att institutet ska betala en f�rseningsavgift med h�gst 100 000 kronor. Avgiften tillfaller staten. 16 kap. 1 �6 Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med- dela f�reskrifter om 1. vilken information ett kreditinstitut ska l�mna till sina kunder eller till dem som institutet erbjuder sina tj�nster, 2. hur uppgifter enligt 1 kap. 11 � ska l�mnas, 3. de krav som ska g�lla f�r deltagande i ledningen av ett kreditinstitut enligt 3 kap. 2 � f�rsta stycket 4 och 5 och 14 kap. 2 � andra stycket 1, 4. vilka poster som f�r r�knas in i startkapitalet enligt 3 kap. 57 ��, 5. vilka �tg�rder ett kreditinstitut ska vidta f�r att uppfylla de krav p� soli- ditet och likviditet, riskhantering, genomlysning, system f�r hantering av uppgifter om ins�ttare och deras ins�ttningar, amortering, sundhet, att inte bidra till finansiella obalanser p� kreditmarknaden samt riktlinjer och instruktioner som avses i 6 kap. 15 ��, 6. erk�nnande av utl�ndska krav enligt 6 kap. 3 d �, 7. inneh�llet i en �terh�mtningsplan enligt 6 a kap. 1 � och en koncern- �terh�mtningsplan enligt 6 a kap. 2 �, n�r planerna ska uppr�ttas och hur ofta de ska uppdateras, 8. inneh�llet i en ans�kan om godk�nnande av avtal g�llande koncern- internt finansiellt st�d enligt 6 b kap. 3 � f�rsta stycket, 5 Senaste lydelse 2018:1397. 6 Senaste lydelse 2018:1397. 2018:1791 </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS 9. vad det beslut som styrelsen i det st�dgivande f�retaget fattar enligt 6 b kap. 8 � ska inneh�lla, 10. inneh�llet i en anm�lan om givande av koncerninternt finansiellt st�d enligt 6 b kap. 11 �, 11. offentligg�randet av information enligt 6 b kap. 16 �, 12. vilka �tg�rder ett kreditinstitut ska vidta f�r att uppfylla de krav p� kreditpr�vning, dokumentation och beslutsunderlag som avses i 8 kap. 14 �� i fr�ga om krediter till andra �n konsumenter, och s�dana krediter till konsumenter som �r bostadskrediter, 13. tillhandah�llande av tj�nster till en j�vskrets som avses i 8 kap. 5 och 6 ��, 14. kreditinstituts m�ngfaldspolicy vid tills�ttandet av styrelse samt resurser f�r introduktion och utbildning av styrelseledam�ter, 15. vilka begr�nsningar som g�ller n�r ett bankaktiebolag eller ett kredit- marknadsbolag tar emot egna aktier eller aktier i sitt moderbolag som pant enligt 10 kap. 12 �, 16. vilka upplysningar ett kreditinstitut och s�dana utl�ndska kredit- institut som inr�ttat filial i Sverige ska l�mna till Finansinspektionen f�r dess tillsynsverksamhet, 17. vilka kreditinstitut som ska uppr�tta register som avses i 13 kap. 8 a �, vad registren ska inneh�lla och inom vilken tid kreditinstitutet ska ge in re- gistren f�r olika typer av avtal, och 18. s�dana avgifter f�r tillsyn, ans�kningar, anm�lningar och underr�ttel- ser som avses i 13 kap. 16 �. Denna lag tr�der i kraft den 1 september 2019. P� regeringens v�gnar PER BOLUND Erik Eldhagen (Finansdepartementet) 2018:1791 </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag

om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och

finansieringsr�relse

Utf�rdad den 22 november 2018

Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs att 1 kap. 11 �, 6 a kap. 3 �, 15 kap. 1 a
och 10 �� och 16 kap. 1 � lagen (2004:297) om bank- och finansierings-
r�relse ska ha f�ljande lydelse.

1 kap.
11 �2 Ett kreditinstitut �r skyldigt att l�mna ut uppgifter om enskildas f�r-
h�llanden till institutet, om det under en utredning enligt best�mmelserna
om f�runders�kning i brottm�l beg�rs av unders�kningsledaren eller om det
beg�rs av �klagare i ett �rende om r�ttslig hj�lp i brottm�l, p� framst�llning
av en annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett �rende om erk�n-
nande och verkst�llighet av en europeisk utredningsorder. Uppgifterna ska
l�mnas ut utan dr�jsm�l och i elektronisk form.

6 a kap.
3 �3 Av inneh�llet i en �terh�mtningsplan och en koncern�terh�mtnings-
plan ska det framg� att

1. de �tg�rder som identifieras rimligen kan f�rv�ntas leda till att kredit-

institutet eller koncernen kan bevara eller �terst�lla sin finansiella st�llning
och livskraft, och

2. planen och de �tg�rder som identifieras i den rimligen kan f�rv�ntas bli

genomf�rda snabbt och effektivt vid finansiell stress och utan att leda till en
allvarlig st�rning i det finansiella systemet.

En �terh�mtningsplan och en koncern�terh�mtningsplan ska inneh�lla de

ytterligare uppgifter som framg�r av f�reskrifter som meddelats med st�d av
16 kap. 1 � 7 eller tekniska standarder beslutade av Europeiska kommissio-
nen enligt artikel 5.10 i krishanteringsdirektivet.

De �tg�rder som identifieras i en �terh�mtningsplan och en koncern�ter-

h�mtningsplan f�r inte leda till att det uppkommer v�sentliga hinder mot att
rekonstruera eller avveckla ett kreditinstitut eller, i f�rekommande fall, ett
annat koncernf�retag som omfattas av planen.

1 Prop. 2017/18:291, bet. 2018/19:FiU15, rskr. 2018/19:25.

2 Senaste lydelse 2017:1008.

3 Senaste lydelse 2017:1342.

SFS

2018:1791

Publicerad
den

28 november 2018

SFS

15 kap.

1 a �4 Finansinspektionen ska ingripa mot n�gon som ing�r i ett kredit-
instituts styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon
av dem, om kreditinstitutet

1. har f�tt tillst�nd att driva bank- eller finansieringsr�relse genom att

l�mna falska uppgifter eller p� annat otillb�rligt s�tt,

2. i strid med 14 kap. 4 � f�rsta stycket l�ter bli att till Finansinspektionen

anm�la s�dana f�rv�rv och avyttringar som avses d�r,

3. i strid med 14 kap. 4 � tredje stycket l�ter bli att till Finansinspektionen

anm�la namnen p� de �gare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller
andelar i institutet samt storleken p� innehaven,

4. inte uppfyller kraven i 6 kap. 13 c, 4, 4 a, 4 c eller 5 � eller i f�reskrif-

ter som har meddelats med st�d av 16 kap. 1 � 5,

5. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar

ofullst�ndig eller felaktig information om efterlevnaden av skyldigheten att
uppfylla kapitalbaskraven enligt artikel 92 i tillsynsf�rordningen, i strid med
artikel 99.1 i den f�rordningen,

6. l�ter bli att rapportera eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig infor-

mation till Finansinspektionen n�r det g�ller data som avses i artikel 101 i
tillsynsf�rordningen,

7. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar

ofullst�ndig eller felaktig information om en stor exponering i strid med
artikel 394.1 i tillsynsf�rordningen,

8. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar

ofullst�ndig eller felaktig information om likviditet i strid med artikel 415.1
och 415.2 i tillsynsf�rordningen,

9. l�ter bli att l�mna uppgifter till Finansinspektionen eller l�mnar

ofullst�ndig eller felaktig information om sin bruttosoliditet i strid med
artikel 430.1 i tillsynsf�rordningen,

10. vid upprepade tillf�llen eller systematiskt l�ter bli att h�lla likvida

tillg�ngar i strid med artikel 412 i tillsynsf�rordningen,

11. uts�tter sig f�r en exponering som �verskrider gr�nserna enligt artikel

395 i tillsynsf�rordningen,

12. �r exponerat f�r kreditrisken i en v�rdepapperiseringsposition utan att

uppfylla villkoren i artikel 405 i tillsynsf�rordningen,

13. l�ter bli att l�mna information eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig

information i strid med n�gon av artiklarna 431.1431.3 och 451.1 i till-
synsf�rordningen,

14. g�r betalningar till innehavare av instrument som ing�r i institutets

kapitalbas i strid med 8 kap. 3 och 4 �� lagen (2014:966) om kapitalbuffertar
eller artikel 28, 51 eller 63 i tillsynsf�rordningen, n�r dessa artiklar f�rbjuder
s�dana betalningar till innehavare av instrument som ing�r i kapitalbasen,

15. har befunnits ansvarigt f�r en allvarlig, upprepad eller systematisk

�vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finan-
siering av terrorism eller f�reskrifter som har meddelats med st�d av den
lagen,

16. har befunnits ansvarigt f�r en allvarlig, upprepad eller systematisk

�vertr�delse av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2015/847
av den 20 maj 2015 om uppgifter som ska �tf�lja �verf�ringar av medel och
om upph�vande av f�rordning (EG) nr 1781/2006,

4 Senaste lydelse 2018:1397.

2018:1791

SFS

17. har till�tit en styrelseledamot, verkst�llande direkt�ren eller ers�ttare

f�r n�gon av dem att �ta sig ett s�dant uppdrag i institutet eller kvarst� i
institutet trots att kraven i 3 kap. 2 � f�rsta stycket 4 eller 5, 10 kap. 8 a8
c ��, 12 kap. 6 a6 c �� eller i f�reskrifter som har meddelats med st�d av
16 kap. 1 � 3 inte �r uppfyllda,

18. i strid med 6 a kap. 1 eller 2 � l�ter bli att uppr�tta eller l�mna in en

�terh�mtningsplan eller en koncern�terh�mtningsplan,

19. i strid med 6 b kap. 11 � l�ter bli att anm�la att koncerninternt finansi-

ellt st�d ska l�mnas,

20. i strid med 13 kap. 4 a och 5 a �� l�ter bli att underr�tta Finansinspek-

tionen om institutet fallerar eller sannolikt kommer att fallera, eller

21. i strid med 28 kap. 1 � lagen (2015:1016) om resolution l�ter bli att

l�mna beg�rda upplysningar till Riksg�ldskontoret.

Om en s�dan person som anges i f�rsta stycket omfattas av tillst�nds- eller

underr�ttelseskyldighet enligt 14 kap. 1 eller 3 � f�r f�rv�rv eller avyttring
av aktier eller andelar i institutet, ska f�rsta stycket 2 och 3 inte g�lla f�r den
personen i fr�ga om dessa aktier eller andelar.

Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om institutets �vertr�-

delse �r allvarlig och personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet
orsakat �vertr�delsen.

Ingripande sker genom
1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre �r och h�gst tio �r,

inte f�r vara styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i ett kreditinstitut,
eller ers�ttare f�r n�gon av dem, eller

2. beslut om sanktionsavgift.

10 �5 Om ett kreditinstitut inte i tid l�mnar de upplysningar som f�reskri-
vits med st�d av 16 kap. 1 � f�rsta stycket 16, f�r Finansinspektionen besluta
att institutet ska betala en f�rseningsavgift med h�gst 100 000 kronor.

Avgiften tillfaller staten.

16 kap.

1 �6 Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med-
dela f�reskrifter om

1. vilken information ett kreditinstitut ska l�mna till sina kunder eller till

dem som institutet erbjuder sina tj�nster,

2. hur uppgifter enligt 1 kap. 11 � ska l�mnas,
3. de krav som ska g�lla f�r deltagande i ledningen av ett kreditinstitut

enligt 3 kap. 2 � f�rsta stycket 4 och 5 och 14 kap. 2 � andra stycket 1,

4. vilka poster som f�r r�knas in i startkapitalet enligt 3 kap. 57 ��,
5. vilka �tg�rder ett kreditinstitut ska vidta f�r att uppfylla de krav p� soli-

ditet och likviditet, riskhantering, genomlysning, system f�r hantering av
uppgifter om ins�ttare och deras ins�ttningar, amortering, sundhet, att inte
bidra till finansiella obalanser p� kreditmarknaden samt riktlinjer och
instruktioner som avses i 6 kap. 15 ��,

6. erk�nnande av utl�ndska krav enligt 6 kap. 3 d �,
7. inneh�llet i en �terh�mtningsplan enligt 6 a kap. 1 � och en koncern-

�terh�mtningsplan enligt 6 a kap. 2 �, n�r planerna ska uppr�ttas och hur
ofta de ska uppdateras,

8. inneh�llet i en ans�kan om godk�nnande av avtal g�llande koncern-

internt finansiellt st�d enligt 6 b kap. 3 � f�rsta stycket,

5 Senaste lydelse 2018:1397.

6 Senaste lydelse 2018:1397.

2018:1791

SFS

9. vad det beslut som styrelsen i det st�dgivande f�retaget fattar enligt

6 b kap. 8 � ska inneh�lla,

10. inneh�llet i en anm�lan om givande av koncerninternt finansiellt st�d

enligt 6 b kap. 11 �,

11. offentligg�randet av information enligt 6 b kap. 16 �,
12. vilka �tg�rder ett kreditinstitut ska vidta f�r att uppfylla de krav p�

kreditpr�vning, dokumentation och beslutsunderlag som avses i 8 kap.
14 �� i fr�ga om

krediter till andra �n konsumenter, och
s�dana krediter till konsumenter som �r bostadskrediter,
13. tillhandah�llande av tj�nster till en j�vskrets som avses i 8 kap. 5 och

6 ��,

14. kreditinstituts m�ngfaldspolicy vid tills�ttandet av styrelse samt

resurser f�r introduktion och utbildning av styrelseledam�ter,

15. vilka begr�nsningar som g�ller n�r ett bankaktiebolag eller ett kredit-

marknadsbolag tar emot egna aktier eller aktier i sitt moderbolag som pant
enligt 10 kap. 12 �,

16. vilka upplysningar ett kreditinstitut och s�dana utl�ndska kredit-

institut som inr�ttat filial i Sverige ska l�mna till Finansinspektionen f�r dess
tillsynsverksamhet,

17. vilka kreditinstitut som ska uppr�tta register som avses i 13 kap. 8 a �,

vad registren ska inneh�lla och inom vilken tid kreditinstitutet ska ge in re-
gistren f�r olika typer av avtal, och

18. s�dana avgifter f�r tillsyn, ans�kningar, anm�lningar och underr�ttel-

ser som avses i 13 kap. 16 �.

Denna lag tr�der i kraft den 1 september 2019.

P� regeringens v�gnar

PER BOLUND

Erik Eldhagen

(Finansdepartementet)

2018:1791

;

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2018:1791 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Om Lagboken.se