SFS 2017:630 Lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Bank- och finansmarknadsrätt Straffrätt

Start / Bank- och finansmarknadsrätt / Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism / SFS 2017:630 Lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

170630.PDF

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">                             </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism; utf�rdad den 22 juni 2017. Enligt riksdagens beslut 1 f�reskrivs2 f�ljande. 1 kap. Till�mpningsomr�de och definitioner Lagens syfte 1 � Denna lag syftar till att f�rhindra att finansiell verksamhet och annan n�ringsverksamhet utnyttjas f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism. Lagens till�mpningsomr�de 2 � Denna lag g�ller f�r fysiska och juridiska personer som driver 1. bank- eller finansieringsr�relse enligt lagen (2004:297) om bank- och fi- nansieringsr�relse, 2. livf�rs�kringsr�relse, 3. v�rdepappersr�relse enligt 2 kap. 1 � lagen (2007:528) om v�rdepap- persmarknaden, 4. verksamhet som kr�ver ans�kan hos Finansinspektionen enligt lagen (1996:1006) om valutav�xling och annan finansiell verksamhet eller lagen (2004:299) om inl�ningsverksamhet, 5. f�rs�kringsf�rmedling enligt lagen (2005:405) om f�rs�kringsf�rmedling, i fr�ga om s�dan verksamhet r�rande livf�rs�kring, bedriven av andra �n an- knutna f�rs�kringsf�rmedlare, 6. verksamhet f�r utgivning av elektroniska pengar enligt lagen (2011:755) om elektroniska pengar, 7. fondverksamhet enligt lagen (2004:46) om v�rdepappersfonder, 8. verksamhet med att som betalningsinstitut tillhandah�lla betaltj�nster enligt lagen (2010:751) om betaltj�nster, 9. verksamhet med att tillhandah�lla betaltj�nster enligt lagen om betal- tj�nster utan att vara betalningsinstitut, 1 Prop. 2016/17:173, bet. 2016/17:FiU32, rskr. 2016/17:341. 2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om �t- g�rder f�r att f�rhindra att det finansiella systemet anv�nds f�r penningtv�tt eller finan- siering av terrorism, om �ndring av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr 648/2012 och om upph�vande av Europaparlamentets och r�dets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen. SFS 2017:630 Utkom fr�n trycket den 30 juni 2017 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 2017:630 10. verksamhet som f�rvaltare av alternativa investeringsfonder enligt la- gen (2013:561) om f�rvaltare av alternativa investeringsfonder, 11. verksamhet med konsumentkrediter enligt lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter, 12. verksamhet med bostadskrediter enligt lagen (2016:1024) om verksam- het med bostadskrediter, 13. verksamhet som fastighetsm�klare med fullst�ndig registrering enligt fastighetsm�klarlagen (2011:666), 14. verksamhet som anordnare av kasinospel enligt kasinolagen (1999:355), 15. verksamhet som anordnare av speltj�nster som bedrivs med tillst�nd eller registrering enligt lotterilagen (1994:1000), dock inte till den del verk- samheten avser anordnande av spel p� varuspelsautomater enligt 25 � samma lag, 16. yrkesm�ssig handel med varor, om det kan antas att det i verksamheten eller en del av verksamheten genomf�rs eller kommer att genomf�ras transak- tioner, enstaka eller s�dana som kan antas ha samband, som inneb�r att utbe- talt eller mottaget belopp i kontanter uppg�r till motsvarande 5 000 euro eller mer, 17. verksamhet enligt pantbankslagen (1995:1000), 18. verksamhet som auktoriserad eller godk�nd revisor eller registrerat re- visionsbolag, 19. yrkesm�ssig verksamhet som avser bokf�ringstj�nster eller revisions- tj�nster som inte omfattas av 18, 20. yrkesm�ssig r�dgivning avseende skatter och avgifter (skatter�dgivare), 21. yrkesm�ssig verksamhet som advokat eller bitr�dande jurist p� advo- katbyr�, till den del verksamheten avser tj�nster som anges i 4 � f�rsta stycket, 22. yrkesm�ssig verksamhet som annan oberoende jurist �n som avses i 21, till den del verksamheten avser tj�nster som anges i 4 � f�rsta stycket, eller 23. yrkesm�ssig verksamhet till den del verksamheten avser tj�nster som anges i 4 � andra stycket och verksamhetsut�varen inte �r en s�dan person som avses i 1822. Vissa speltj�nster f�r undantas fr�n till�mpning av lagen eller best�mmel- ser i den enligt f�reskrifter som meddelas med st�d av 8 kap. 1 � 1. 3 � I fr�ga om verksamheter som avses i 2 � f�rsta stycket 18 och 1012 g�ller lagen �ven filialer i Sverige till utl�ndska juridiska personer med hu- vudkontor i utlandet. 4 � Tj�nster som avses i 2 � f�rsta stycket 21 och 22 omfattar 1. handlande i en klients namn f�r dennes r�kning vid finansiella trans- aktioner eller transaktioner med fastigheter, och 2. hj�lp vid planering eller genomf�rande av transaktioner f�r en klients r�kning vid a) k�p och f�rs�ljning av fastigheter eller f�retag, b) f�rvaltning av klientens pengar, v�rdepapper eller andra tillg�ngar, c) �ppnande eller f�rvaltning av bank-, spar- eller v�rdepapperskonton, d) anskaffande av n�dv�ndigt kapital f�r bildande, drift eller ledning av f�retag, och </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 2017:630 e) bildande, drift eller ledning av bolag, f�reningar, stiftelser eller truster och liknande juridiska konstruktioner. Tj�nster som avses i 2 � f�rsta stycket 23 omfattar 1. bildande av juridiska personer, f�rs�ljning av nybildade aktiebolag och f�rmedling av svenska eller utl�ndska juridiska personer, 2. fullg�rande av funktion som styrelseledamot eller bolagsr�ttsligt ansva- rig, som bolagsman i handels- eller kommanditbolag eller i n�gon liknande st�llning i f�rh�llande till andra juridiska personer, 3. tillhandah�llande av ett registrerat kontor eller en postadress och d�rmed sammanh�ngande tj�nster till en fysisk person, en juridisk person eller en trust eller en liknande juridisk konstruktion, 4. f�rvaltning av en trust eller en liknande juridisk konstruktion, och 5. funktion som nominell aktie�gare f�r n�gon annans r�kning eller �tg�r- der som syftar till att n�gon annan ska ha en s�dan funktion, med undantag f�r uppdrag �t en juridisk person som �r noterad p� en reglerad marknad. 5 � Best�mmelserna i 2 kap. 1, 2, 8 och 14 �� och 15 � f�rsta stycket samt 4 kap. 5, 7, 9 och 10 �� ska till�mpas p� drift av en auktionsplattform f�r handel med utsl�ppsr�tter som en reglerad marknad i enlighet med artikel 26.1 i kommis- sionens f�rordning (EU) nr 1031/2010 av den 12 november 2010 om tidsschema, administration och andra aspekter av auktionering av utsl�ppsr�tter f�r v�xthus- gaser i enlighet med Europaparlamentets och r�dets direktiv 2003/87/EG om ett system f�r handel med utsl�ppsr�tter f�r v�xthusgaser inom gemenskapen. Definitioner 6 � Med penningtv�tt avses i denna lag �tg�rder med avseende p� pengar eller annan egendom som h�rr�r fr�n brott eller brottslig verksamhet som 1. kan d�lja egendomens samband med brott eller brottslig verksamhet, 2. kan fr�mja m�jligheterna f�r n�gon att tillgodog�ra sig egendomen eller dess v�rde, 3. kan fr�mja m�jligheterna f�r n�gon att undandra sig r�ttsliga p�f�ljder, eller 4. inneb�r att n�gon f�rv�rvar, innehar, h�vdar r�tt till eller brukar egendo- men. Vid till�mpning av denna lag ska med penningtv�tt j�mst�llas �tg�rder med egendom som typiskt sett �r �gnade att d�lja att n�gon avser att berika sig eller n�gon annan genom en framtida brottslig handling. 7 � Med finansiering av terrorism avses i denna lag insamling, tillhandah�l- lande eller mottagande av pengar eller annan egendom i syfte att egendomen ska anv�ndas eller med vetskap om att den �r avsedd att anv�ndas 1. f�r att beg� s�dan brottslighet som avses i 2 � lagen (2002:444) om straff f�r finansiering av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, 2. av en person eller en sammanslutning av personer som beg�r s�dan brottslighet som avses i 2 � lagen om straff f�r finansiering av s�rskilt allvar- lig brottslighet i vissa fall, eller g�r sig skyldig till f�rs�k, f�rberedelse, st�mpling eller medverkan till s�dan brottslighet, eller 3. f�r en s�dan resa som avses i 5 b � lagen (2010:299) om straff f�r offentlig uppmaning, rekrytering och utbildning avseende terroristbrott och annan s�r- skilt allvarlig brottslighet. </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS 2017:630 8 � I denna lag avses med 1. aff�rsf�rbindelse: en aff�rsm�ssig f�rbindelse som n�r den etableras f�r- v�ntas ha en viss varaktighet, 2. brevl�debank: ett utl�ndskt institut som �r registrerat inom en jurisdik- tion inom vilken institutet saknar verklig etablering och ledning och d�r insti- tutet inte heller ing�r i en finansiell grupp som omfattas av tillsyn, 3. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det, 4. kund: den som har tr�tt eller st�r i begrepp att tr�da i avtalsf�rbindelse med s�dan verksamhetsut�vare som avses i denna lag, 5. person i politiskt utsatt st�llning: a) fysisk person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat, och b) fysisk person som har eller har haft en funktion i ledningen i en interna- tionell organisation, 6. verklig huvudman: detsamma som i 1 kap. 37 �� lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvudm�n, 7. koncern, moderf�retag och dotterf�retag: detsamma som i 1 kap. 4 � �rsredovisningslagen (1995:1554), och 8. verksamhetsut�vare: en fysisk eller juridisk person som utf�r verksam- het som omfattas av denna lag. 9 � Med viktig offentlig funktion i 8 � 5 a avses funktioner som 1. stats- eller regeringschefer, ministrar samt vice och bitr�dande ministrar, 2. parlamentsledam�ter, 3. ledam�ter i styrelsen f�r politiska partier, 4. domare i h�gsta domstol, konstitutionell domstol eller andra r�ttsliga organ p� h�g niv� vilkas beslut endast undantagsvis kan �verklagas, 5. h�gre tj�nstem�n vid revisionsmyndigheter och ledam�ter i central- bankers styrande organ, 6. ambassad�rer, beskickningschefer samt h�ga officerare i f�rsvarsmak- ten, och 7. personer som ing�r i stats�gda f�retags f�rvaltnings-, lednings- eller kontrollorgan. 10 � Med familjemedlem till en person i politiskt utsatt st�llning avses make, registrerad partner, sambo, barn och deras makar, registrerade partner eller sambor samt f�r�ldrar. Med k�nd medarbetare till en person i politiskt utsatt st�llning avses 1. fysisk person som, enligt vad som �r k�nt eller finns anledning att f�r- moda, gemensamt med en person i politiskt utsatt st�llning �r verklig huvud- man till en juridisk person eller juridisk konstruktion eller som p� annat s�tt har eller har haft n�ra f�rbindelser med en person i politiskt utsatt st�llning, och 2. fysisk person som ensam �r verklig huvudman till en juridisk person eller juridisk konstruktion som, enligt vad som �r k�nt eller finns anledning att f�rmoda, egentligen har uppr�ttats till f�rm�n f�r en person i politiskt ut- satt st�llning. Med n�ra f�rbindelser i andra stycket 1 avses n�ra aff�rsf�rbindelser och andra f�rbindelser som kan medf�ra att den k�nda medarbetaren kan f�rknip- pas med f�rh�jd risk f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism. </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 5 SFS 2017:630 2 kap. Riskbed�mning och rutiner Allm�n riskbed�mning 1 � En verksamhetsut�vare ska g�ra en bed�mning av hur de produkter och tj�nster som tillhandah�lls i verksamheten kan utnyttjas f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism och hur stor risken �r f�r att detta sker (allm�n risk- bed�mning). Vid den allm�nna riskbed�mningen ska det s�rskilt beaktas vilka slags pro- dukter och tj�nster som tillhandah�lls, vilka kunder och distributionskanaler som finns och vilka geografiska riskfaktorer som f�religger. H�nsyn ska ocks� tas till uppgifter som kommer fram vid verksamhetsut�varens rapporte- ring av misst�nkta aktiviteter och transaktioner samt till information om till- v�gag�ngss�tt f�r penningtv�tt och finansiering av terrorism och andra rele- vanta uppgifter som myndigheter l�mnar. 2 � Omfattningen av den allm�nna riskbed�mningen ska best�mmas med h�nsyn till verksamhetsut�varens storlek och art och de risker f�r penning- tv�tt eller finansiering av terrorism som kan antas f�religga. Riskbed�m- ningen ska utformas s� att den kan ligga till grund f�r verksamhetsut�varens rutiner, riktlinjer och �vriga �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av ter- rorism. Den allm�nna riskbed�mningen ska dokumenteras och h�llas uppdaterad. Riskbed�mning av kunder 3 � En verksamhetsut�vare ska bed�ma den risk f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism som kan f�rknippas med kundrelationen (kundens riskprofil). Kundens riskprofil ska best�mmas med utg�ngspunkt i den all- m�nna riskbed�mningen och verksamhetsut�varens k�nnedom om kunden. N�r det beh�vs f�r att best�mma kundens riskprofil ska verksamhetsut�va- ren beakta omst�ndigheter som avses i 4 och 5 �� och f�reskrifter som med- delats med st�d av denna lag samt andra omst�ndigheter som i det enskilda fallet p�verkar risken som kan f�rknippas med kundrelationen. Kundens riskprofil ska f�ljas upp under p�g�ende aff�rsf�rbindelser och �ndras n�r det finns anledning till det. 4 � Som omst�ndigheter som kan tyda p� att risken f�r penningtv�tt och finansiering av terrorism �r l�g kan verksamhetsut�varen beakta bland annat att kunden 1. �r en stat, ett landsting, en kommun eller motsvarande eller en juridisk person �ver vilken en stat, ett landsting, en kommun eller motsvarande, var f�r sig eller tillsammans, har ett direkt eller indirekt r�ttsligt best�mmande in- flytande, 2. har hemvist inom EES, 3. har hemvist i en stat som har best�mmelser om �tg�rder mot penning- tv�tt och finansiering av terrorism som motsvarar dem i denna lag och som till�mpar dessa best�mmelser p� ett effektivt s�tt, 4. har hemvist i en stat som har en l�g niv� av korruption och annan rele- vant brottslighet, och 5. �r ett f�retag vars �verl�tbara v�rdepapper �r upptagna till handel p� en reglerad marknad inom EES eller p� en motsvarande marknad utanf�r EES. </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 6 SFS 2017:630 5 � Som omst�ndigheter som kan tyda p� att risken f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism �r h�g kan verksamhetsut�varen beakta bland annat att 1. kundens �garstruktur framst�r som ovanlig eller alltf�r komplicerad f�r dess verksamhet, 2. kunden bedriver kontantintensiv verksamhet, 3. kunden �r en juridisk person som har nominella aktie�gare eller andelar utst�llda p� innehavaren, 4. kunden �r en juridisk person, en trust eller en liknande juridisk konstruk- tion som har till syfte att f�rvalta en viss fysisk persons tillg�ngar, 5. kunden har hemvist i en stat som saknar effektiva system f�r bek�mp- ning av penningtv�tt eller finansiering av terrorism, 6. kunden har hemvist i en stat med betydande korruption och annan rele- vant brottslighet, 7. kunden har hemvist i en stat som �r f�rem�l f�r sanktioner, embargon eller liknande �tg�rder, 8. kunden har hemvist i en stat som finansierar eller st�der terroristverk- samhet eller d�r terroristorganisationer �r verksamma, 9. aff�rsrelationer eller transaktioner sker p� distans, utan anv�ndning av metoder som p� ett tillf�rlitligt s�tt kan s�kerst�lla kundens identitet, och 10. betalning av varor eller tj�nster g�rs av n�gon som �r ok�nd eller sak- nar koppling till kunden. F�rbud mot anonyma konton och korrespondentf�rbindelser med brevl�debanker 6 � En verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 112 f�r inte f�ra anonyma konton eller utf�rda anonyma motb�cker. 7 � En verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 112 f�r inte etablera eller uppr�tth�lla korrespondentf�rbindelser med brevl�debanker och ska se till att s�dana f�rbindelser inte heller etableras eller uppr�tth�lls med institut som till�ter att deras konton anv�nds av s�dana banker. Rutiner och riktlinjer Interna rutiner och riktlinjer 8 � En verksamhetsut�vare ska ha dokumenterade rutiner och riktlinjer av- seende sina �tg�rder f�r kundk�nnedom, �vervakning och rapportering samt f�r behandling av personuppgifter. Rutinerna och riktlinjerna ska fortl�pande anpassas efter nya och f�r�nd- rade risker f�r penningtv�tt och finansiering av terrorism. Rutinernas och riktlinjernas omfattning och inneh�ll ska best�mmas med h�nsyn till verksamhetsut�varens storlek, art och riskerna f�r penningtv�tt och finansiering av terrorism som identifierats i den allm�nna riskbed�m- ningen. </div> <div id="page7-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 7 SFS 2017:630 Rutiner och riktlinjer f�r koncerner 9 � En verksamhetsut�vare som �r det yttersta moderf�retaget i en koncern ska fastst�lla gemensamma rutiner och riktlinjer f�r koncernen. De gemensamma rutinerna och riktlinjerna ska �tminstone omfatta rutiner och riktlinjer f�r behandling av personuppgifter och informationsutbyte inom koncernen f�r att s�kerst�lla att information om misst�nkt penningtv�tt och finansiering av terrorism och andra relevanta uppgifter vid behov sprids till ber�rda inom koncernen. 10 � En verksamhetsut�vare som avses i 9 � f�rsta stycket ska se till att ge- mensamma rutiner och riktlinjer till�mpas inom koncernen. S�rskilda krav i fr�ga om dotterf�retag och filialer utanf�r EES 11 � En verksamhetsut�vare som avses i 9 � f�rsta stycket ska se till att dotterf�retag med hemvist i ett land utanf�r EES (hemviststaten) till�mpar be- st�mmelserna i denna lag och f�reskrifter som meddelats med st�d av lagen, om best�mmelserna f�r att f�rhindra penningtv�tt och finansiering av terrorism �r mindre ingripande i det landet. F�rsta stycket g�ller �ven verksamhetsut�vare som har filialer i ett land utanf�r EES. 12 � Om kraven i 10 eller 11 � inte kan uppfyllas i fr�ga om ett dotterf�re- tag utanf�r EES p� grund av best�mmelser i hemviststaten, ska en verksam- hetsut�vare som avses i 9 � f�rsta stycket vidta �tg�rder f�r att effektivt han- tera den �kade risken f�r penningtv�tt och finansiering av terrorism som d�ri- genom uppkommer. F�rsta stycket g�ller �ven verksamhetsut�vare som har filialer i ett land utanf�r EES. Verksamhetsut�varen ska underr�tta tillsynsmyndigheten om kraven inte kan uppfyllas. Verksamhetsut�varens anst�llda och uppdragstagare Rutiner f�r l�mplighetspr�vning 13 � En verksamhetsut�vare ska ha rutiner f�r att s�kerst�lla l�mpligheten hos anst�llda, uppdragstagare och andra som p� liknande grund deltar i verk- samheten, om de utf�r arbetsuppgifter av betydelse f�r att f�rhindra att verk- samheten utnyttjas f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism. Utbildning 14 � En verksamhetsut�vare ska se till att anst�llda, uppdragstagare och andra som p� liknande grund deltar i verksamheten och som utf�r arbetsupp- gifter av betydelse f�r att f�rhindra att verksamheten utnyttjas f�r penning- tv�tt eller finansiering av terrorism fortl�pande f�r relevant utbildning och in- formation f�r att kunna fullg�ra verksamhetsut�varens skyldigheter enligt denna lag. Utbildningen ska �tminstone avse relevanta delar av inneh�llet i g�llande regelverk, verksamhetsut�varens allm�nna riskbed�mning, rutiner och rikt- </div> <div id="page8-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 8 SFS 2017:630 linjer samt information som ska underl�tta f�r personer som avses i f�rsta stycket att uppt�cka misst�nkt penningtv�tt och finansiering av terrorism. Fysiskt skydd och f�rbud mot repressalier 15 � En verksamhetsut�vare ska ha rutiner och vidta de �tg�rder i �vrigt som beh�vs f�r att skydda anst�llda, uppdragstagare och andra som p� liknande grund deltar i verksamheten fr�n hot eller fientliga �tg�rder till f�ljd av att de fullg�r verksamhetsut�varens skyldigheter enligt denna lag. En verksamhetsut�vare f�r inte uts�tta en anst�lld, uppdragstagare eller annan som p� liknande grund deltar i verksamheten f�r repressalier p� grund av att denne har informerat om misst�nkt penningtv�tt eller finansiering av ter- rorism, internt eller till Polismyndigheten. Verksamhetsut�vare som �r anst�llda hos juridiska personer 16 � Om en verksamhetsut�vare som �r en fysisk person driver sin verk- samhet som anst�lld hos en juridisk person, ska de krav som avses i 1, 2, 8 12, 14 och 15 �� samt 6 kap. 1 och 2 �� g�lla den juridiska personen. N�r det g�ller verksamhet som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 13 ska skyl- digheterna i 1, 2 och 8 �� ven g�lla den fysiska personen. 3 kap. Kundk�nnedom F�rbud mot aff�rsf�rbindelser och transaktioner Otillr�cklig kundk�nnedom 1 � En verksamhetsut�vare f�r inte etablera eller uppr�tth�lla en aff�rsf�r- bindelse eller utf�ra en enstaka transaktion, om verksamhetsut�varen inte har tillr�cklig k�nnedom om kunden f�r att kunna 1. hantera risken f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism som kan f�rknippas med kundrelationen, och 2. �vervaka och bed�ma kundens aktiviteter och transaktioner enligt 4 kap. 1 och 2 ��. F�rsta stycket g�ller inte advokater och bitr�dande jurister p� advokatbyr�, andra oberoende jurister, auktoriserade och godk�nda revisorer samt skatte- r�dgivare, om aff�rsf�rbindelsen syftar till att f�rsvara eller f�retr�da en klient i fr�ga om ett r�ttsligt f�rfarande, inklusive r�dgivning f�r att inleda eller undvika ett r�ttsligt f�rfarande, eller till att bed�ma klientens r�ttsliga situation. Misstanke om penningtv�tt eller finansiering av terrorism 2 � En aff�rsf�rbindelse f�r inte etableras om det finns misstanke om att verksamhetsut�varens produkter eller tj�nster kommer att anv�ndas f�r pen- ningtv�tt eller finansiering av terrorism. 3 � En verksamhetsut�vare f�r inte utf�ra en transaktion om det p� sk�lig grund kan misst�nkas att den utg�r ett led i penningtv�tt eller finansiering av terrorism. Om en rapport har l�mnats till Polismyndigheten enligt 4 kap. 3 � </div> <div id="page9-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 9 SFS 2017:630 ska verksamhetsut�varen �ven beakta den information som Polismyndigheten kan l�mna om hanteringen av �rendet. Om det inte �r m�jligt att l�ta bli att utf�ra en misst�nkt transaktion, eller om ett avst�ende fr�n att genomf�ra transaktionen sannolikt skulle f�rsv�ra den vidare utredningen, f�r transaktionen genomf�ras. Situationer som kr�ver kundk�nnedom 4 � En verksamhetsut�vare ska vidta �tg�rder f�r kundk�nnedom vid etab- leringen av en aff�rsf�rbindelse. Om verksamhetsut�varen inte har en aff�rsf�rbindelse med kunden, ska �t- g�rder f�r kundk�nnedom vidtas 1. vid enstaka transaktioner som uppg�r till ett belopp motsvarande 15 000 euro eller mer, 2. vid transaktioner som understiger ett belopp motsvarande 15 000 euro och som verksamhetsut�varen inser eller borde inse har samband med en eller flera andra transaktioner och som tillsammans uppg�r till minst detta belopp, och 3. vid utf�randet av s�dana �verf�ringar av medel som avses i artikel 3.9 i Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2015/847 av den 20 maj 2015 om uppgifter som ska �tf�lja �verf�ringar av medel och om upph�vande av f�rordning (EG) nr 1781/2006, om �verf�ringen �verstiger ett belopp motsva- rande 1 000 euro. 5 � En verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 14 och 15 ska, ut�ver vad som f�ljer av 4 � f�rsta stycket, vidta �tg�rder f�r kundk�nne- dom 1. vid enstaka transaktioner som avser utbetalning av vinster eller betalning av insatser som uppg�r till ett belopp motsvarande 2 000 euro eller mer, och 2. vid transaktioner som understiger ett belopp motsvarande 2 000 euro och som verksamhetsut�varen inser eller borde inse har samband med en eller flera andra transaktioner som tillsammans uppg�r till minst detta belopp. 6 � En verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 16 ska, i st�l- let f�r vad som f�ljer av 4 �, vidta �tg�rder f�r kundk�nnedom 1. vid etableringen av en aff�rsf�rbindelse, om det n�r f�rbindelsen ing�s �r sannolikt eller under f�rbindelsens g�ng st�r klart att utbetalt eller mottaget belopp i kontanter inom ramen f�r aff�rsf�rbindelsen uppg�r till motsvarande 5 000 euro eller mer, 2. vid enstaka transaktioner d�r utbetalt eller mottaget belopp i kontanter uppg�r till ett belopp motsvarande 5 000 euro eller mer, och 3. vid transaktioner d�r utbetalt eller mottaget belopp i kontanter under- stiger ett belopp motsvarande 5 000 euro och som verksamhetsut�varen inser eller borde inse har samband med en eller flera andra transaktioner i kontanter som tillsammans uppg�r till minst detta belopp. </div> <div id="page10-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 10 SFS 2017:630 �tg�rder som ska vidtas f�r kundk�nnedom Identifiering och kontroll av kunden 7 � En verksamhetsut�vare ska identifiera kunden och kontrollera kundens identitet genom identitetshandlingar eller registerutdrag eller genom andra uppgifter och handlingar fr�n en oberoende och tillf�rlitlig k�lla. Om kunden f�retr�ds av en person som uppger sig handla p� kundens v�g- nar, ska verksamhetsut�varen kontrollera den personens identitet och beh�- righet att f�retr�da kunden. 8 � En verksamhetsut�vare ska utreda om kunden har en verklig huvudman. Om kunden �r en juridisk person, en trust eller en liknande juridisk konstruk- tion, ska utredningen omfatta �tg�rder f�r att f�rst� kundens �garf�rh�llanden och kontrollstruktur. Om kunden har en verklig huvudman, ska verksamhets- ut�varen vidta �tg�rder f�r att kontrollera den verkliga huvudmannens identi- tet. F�rsta stycket g�ller inte om kunden �r ett aktiebolag vars aktier �r upp- tagna till handel p� en reglerad marknad i Sverige eller inom EES eller p� en motsvarande marknad utanf�r EES. Om kunden �r en juridisk person och det efter �tg�rder enligt f�rsta stycket st�r klart att den juridiska personen inte har en verklig huvudman, ska den person som �r styrelseordf�rande, verkst�llande direkt�r eller motsvarande befattningshavare anses vara verklig huvudman. Detsamma g�ller om verk- samhetsut�varen har anledning att anta att den person som identifierats enligt f�rsta stycket inte �r den verkliga huvudmannen. 9 � Kontroll av kundens och den verkliga huvudmannens identitet ska slut- f�ras innan en aff�rsf�rbindelse etableras eller en enstaka transaktion utf�rs. Om det �r n�dv�ndigt f�r att inte avbryta verksamhetens normala g�ng, f�r identitetskontroll med anledning av en ny aff�rsf�rbindelse g�ras senare �n enligt f�rsta stycket, dock senast n�r aff�rsf�rbindelsen etableras. Andra stycket f�r endast till�mpas om risken f�r penningtv�tt eller finan- siering av terrorism �r l�g. 10 � En verksamhetsut�vare ska bed�ma om kunden eller kundens verkliga huvudman �r en person i politiskt utsatt st�llning eller en familjemedlem eller k�nd medarbetare till en s�dan person. 11 � En verksamhetsut�vare ska kontrollera om kunden �r etablerad i ett land utanf�r EES som av Europeiska kommissionen har identifierats som ett h�grisktredjeland. Information om och uppf�ljning av aff�rsf�rbindelser 12 � En verksamhetsut�vare ska inh�mta information om aff�rsf�rbindel- sens syfte och art. Informationen ska ligga till grund f�r en bed�mning av 1. vilka aktiviteter och transaktioner som kunden kan f�rv�ntas vidta och genomf�ra inom ramen f�r aff�rsf�rbindelsen, och 2. kundens riskprofil enligt 2 kap. 3 �. </div> <div id="page11-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 11 SFS 2017:630 13 � En verksamhetsut�vare ska l�pande och vid behov f�lja upp p�g�ende aff�rsf�rbindelser i syfte att s�kerst�lla att k�nnedomen om kunden enligt 7, 8 och 1012 �� r aktuell och tillr�cklig f�r att hantera den bed�mda risken f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism. �tg�rder som kr�vs f�r kundk�nnedom i det enskilda fallet Utg�ngspunkter 14 � �tg�rder f�r kontroll, bed�mning och utredning enligt 7, 8 och 10 13 �� ska utf�ras i den omfattning det beh�vs med h�nsyn till kundens risk- profil och �vriga omst�ndigheter. F�renklade �tg�rder vid l�g risk 15 � Om risken f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism som kan f�r- knippas med kundrelationen bed�ms som l�g, f�r verksamhetsut�varen till�mpa f�renklade �tg�rder f�r kundk�nnedom. F�renklade �tg�rder f�r kundk�nnedom inneb�r att kontroller, bed�m- ningar och utredningar som f�ljer av 7, 8 och 1013 �� kan vara av mer be- gr�nsad omfattning och vidtas p� annat s�tt. Sk�rpta �tg�rder vid h�g risk 16 � Om risken f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism som kan f�r- knippas med kundrelationen bed�ms som h�g, ska s�rskilt omfattande kon- troller, bed�mningar och utredningar enligt 7, 8 och 1013 �� g�ras. �tg�rderna ska i s�dant fall kompletteras med de ytterligare �tg�rder som kr�vs f�r att motverka den h�ga risken f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism. S�dana �tg�rder kan avse inh�mtande av ytterligare information om kundens aff�rsverksamhet eller ekonomiska situation och uppgifter om var- ifr�n kundens ekonomiska medel kommer. 17 � Sk�rpta �tg�rder enligt 16 � ska vidtas vid aff�rsf�rbindelser eller en- staka transaktioner n�r kunden �r etablerad i ett land utanf�r EES som av Europeiska kommissionen har identifierats som ett h�grisktredjeland. S�dana �tg�rder beh�ver inte vidtas i f�rh�llande till filialer eller dotter- f�retag till juridiska personer som �r etablerade inom EES, om 1. den juridiska personen omfattas av denna lag eller motsvarande krav en- ligt utl�ndsk r�tt, 2. risken f�r penningtv�tt och finansiering av terrorism som kan f�rknippas med kunden inte bed�ms som h�g vid riskbed�mning enligt 2 kap. 3 �, och 3. kunden till�mpar rutiner som fastst�llts enligt 2 kap. 8 eller 9 � eller mot- svarande krav enligt lagstiftningen i det land d�r kunden finns eller har hem- vist. 18 � Vid korrespondentf�rbindelser mellan en verksamhetsut�vare som av- ses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 112 och ett kreditinstitut eller finansiellt insti- tut med hemvist utanf�r EES ska verksamhetsut�vare ut�ver �tg�rder enligt 7, 8 och 1013 �� alltid </div> <div id="page12-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 12 SFS 2017:630 1. inh�mta tillr�ckligt med information om motparten f�r att kunna f�rst� verksamheten och utifr�n offentligt tillg�nglig information bed�ma motpar- tens anseende och tillsynens kvalitet, 2. bed�ma motpartens kontroller f�r att f�rhindra penningtv�tt och finan- siering av terrorism, 3. dokumentera respektive instituts ansvar att vidta kontroll�tg�rder och de �tg�rder som det vidtar, 4. inh�mta godk�nnande fr�n beh�rig beslutsfattare innan en ny korrespon- dentf�rbindelse ing�s, och 5. f�rvissa sig om att motparten har kontrollerat identiteten p� kunder som har direkt tillg�ng till konton hos kreditinstitutet eller det finansiella institutet och fortl�pande f�ljer upp dessa kunder samt p� beg�ran kan l�mna relevanta kunduppgifter. Personer i politiskt utsatt st�llning 19 � Om kunden eller kundens verkliga huvudman �r en person i politiskt utsatt st�llning, ska en verksamhetsut�vare ut�ver �tg�rder enligt 7, 8 och 10 12 �� alltid 1. vidta l�mpliga �tg�rder f�r att ta reda p� varifr�n de tillg�ngar som han- teras inom ramen f�r aff�rsf�rbindelsen eller den enstaka transaktionen kom- mer, 2. till�mpa sk�rpt fortl�pande uppf�ljning av aff�rsf�rbindelsen enligt 13 � och �vervaka aktiviteter och transaktioner enligt 4 kap. 1 � i f�rh�jd omfatt- ning, och 3. inh�mta godk�nnande fr�n beh�rig beslutsfattare inf�r beslut om att ing� eller avbryta en aff�rsf�rbindelse. F�rsta stycket till�mpas ocks� om kunden �r en familjemedlem eller k�nd medarbetare till en person i politiskt utsatt st�llning. 20 � N�r en person i politiskt utsatt st�llning upph�r att ut�va en offentlig funktion enligt 1 kap. 8 � 5, ska 19 � till�mpas i 18 m�nader. D�refter ska �t- g�rder enligt 19 � till�mpas om risken f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism som kan f�rknippas med kundrelationen bed�ms som h�g. Om �tg�rder enligt 19 � inte l�ngre ska till�mpas p� en person som avses i f�rsta stycket, ska s�dana �tg�rder inte heller till�mpas p� familjemedlemmar eller k�nda medarbetare till en person i politiskt utsatt st�llning. �tg�rder f�r kundk�nnedom som har utf�rts av utomst�ende 21 � Vid till�mpningen av 7, 8 och 12 �� f�r en verksamhetsut�vare f�rlita sig p� �tg�rder som har utf�rts av en utomst�ende som anges i 22 �, om verk- samhetsut�varen utan dr�jsm�l 1. f�r del av de uppgifter som den utomst�ende har inh�mtat, och 2. p� beg�ran kan f� del av den dokumentation som ligger till grund f�r uppgifterna. Verksamhetsut�varen svarar f�r att de �tg�rder f�r kundk�nnedom som vidtagits av utomst�ende �r tillr�ckliga. </div> <div id="page13-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 13 SFS 2017:630 22 � Med utomst�ende enligt 21 � avses 1. fysiska eller juridiska personer med verksamhet som anges i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 13, 58 och 1015 eller motsvarande verksamhet, auktorise- rade eller godk�nda revisorer och advokater som �r etablerade inom EES, och 2. fysiska eller juridiska personer med verksamhet som anges 1 kap. 2 � f�rsta stycket 13, 58 och 1015 eller motsvarande verksamhet, auktorise- rade eller godk�nda revisorer och advokater som �r etablerade utanf�r EES, om de a) till�mpar best�mmelser om kundk�nnedom och bevarande av handlingar som motsvarar kraven i denna lag, och b) st�r under tillsyn �ver att dessa best�mmelser f�ljs. 23 � En verksamhetsut�vare f�r inte f�rlita sig p� �tg�rder f�r kundk�nne- dom som vidtagits av en utomst�ende med hemvist i ett s�dant land utanf�r EES som av Europeiska kommissionen identifierats som ett h�grisktredje- land. F�rsta stycket g�ller inte om den utomst�ende �r filial eller dotterf�retag till en juridisk person som anges i 22 � 1, om filialen eller dotterf�retaget till�mpar gemensamma rutiner som fastst�llts enligt 2 kap. 8 eller 9 � eller mot- svarande krav enligt lagstiftningen i det land d�r kunden finns eller har hemvist. 24 � Kraven i 2123 �� ska inte till�mpas vid utkontraktering, agenturf�r- h�llanden eller liknande f�rh�llanden d�r den utomst�ende tj�nsteleverant�- ren, agenten eller motsvarande enligt avtal ska anses ing� i verksamhetsut�va- ren. Kundkontroll i s�rskilda fall Konton med medel som tillh�r n�gon annan 25 � En verksamhetsut�vare som tillhandah�ller konto som kunden innehar i syfte att f�rvalta medel som tillh�r andra �n kunden beh�ver inte identifiera och kontrollera identiteten p� den f�r vars r�kning kunden f�rvaltar medlen, om kunden 1. �r en fysisk eller juridisk person med verksamhet som anges i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 13, 58 och 1015 eller motsvarande verksamhet, auktoriserad eller godk�nd revisor och advokat eller bitr�dande jurist p� advokatbyr� med hemvist inom EES, 2. �r en fysisk eller juridisk person med verksamhet som anges 1 kap. 2 � f�rsta stycket 13, 58 och 1015 eller motsvarande verksamhet, auktoriserad eller godk�nd revisor och advokat eller bitr�dande jurist p� advokatbyr� med hemvist utanf�r EES, och a) till�mpar best�mmelser om kundk�nnedom och bevarande av handlingar som motsvarar kraven i denna lag, och b) st�r under tillsyn �ver att dessa best�mmelser f�ljs, eller 3. till f�ljd av f�reskrift i lag eller annan f�rfattning �r skyldig att h�lla medel som f�rvaltas f�r n�gon annans r�kning avskilda fr�n egna tillg�ngar och medel. F�rsta stycket f�r till�mpas endast om den risk som kan f�rknippas med kunden enligt 2 kap. 3 � bed�ms som l�g och om verksamhetsut�varen utan dr�jsm�l p� beg�ran kan f� del av uppgift om identiteten hos den f�r vars r�k- </div> <div id="page14-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 14 SFS 2017:630 ning kunden f�rvaltar medlen och den dokumentation som ligger till grund f�r uppgifterna. Livf�rs�kringar och andra investeringsrelaterade f�rs�kringar 26 � En verksamhetsut�vare som tillhandah�ller livf�rs�kringar eller andra investeringsrelaterade f�rs�kringar ska identifiera f�rm�nstagaren. Om f�r- m�nstagaren utpekas p� annat s�tt �n med namn, ska verksamhetsut�varen s�kerst�lla att f�rm�nstagaren kan identifieras senast vid utbetalningstillf�llet. Verksamhetsut�varen ska bed�ma om f�rm�nstagaren eller dennes verk- liga huvudman �r en person i politiskt utsatt st�llning eller en familjemedlem eller k�nd medarbetare till en s�dan person. Senast n�r f�rs�kringsers�ttning f�rsta g�ngen betalas ut ska verksamhets- ut�varen kontrollera f�rm�nstagarens identitet och vidta �tg�rder enligt andra stycket. 27 � Om en person i politiskt utsatt st�llning eller en familjemedlem eller k�nd medarbetare till en s�dan person har identifierats enligt 26 � och detta medf�r att risken f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism som kan f�r- knippas med kundrelationen bed�ms som h�g, ska verksamhetsut�varen 1. inh�mta godk�nnande fr�n beh�rig beslutsfattare innan f�rs�kringser- s�ttning betalas ut, och 2. till�mpa sk�rpt fortl�pande uppf�ljning av aff�rsf�rbindelsen enligt 13 � och �vervaka aktiviteter och transaktioner enligt 4 kap. 1 � i f�rh�jd omfatt- ning. 28 � Kontroller och �tg�rder enligt 26 och 27 �� ska vidtas i den omfattning det beh�vs med h�nsyn till den risk som kan f�rknippas med kundrelationen enligt 2 kap. 3 �. Om det beh�vs f�r att bed�ma risken, ska omst�ndigheter h�nf�rliga till f�rm�nstagaren ocks� beaktas. Truster och liknande juridiska konstruktioner utan utpekade f�rm�nstagare 29 � Om kunden �r eller f�retr�der en trust eller liknande juridisk konstruk- tion och trustens eller den juridiska konstruktionens f�rm�nstagare identifie- ras p� annat s�tt �n med namn, ska en verksamhetsut�vare s�kerst�lla att f�r- m�nstagaren kan identifieras senast vid utbetalningstillf�llet. F�rm�nstagarens identitet ska kontrolleras senast vid utbetalningen av f�r- m�nerna eller n�r f�rm�nstagaren g�r g�llande n�gon annan f�rv�rvad r�ttig- het. 30 � Kontroller och �tg�rder enligt 29 � ska vidtas i den omfattning det be- h�vs med h�nsyn till den risk som kan f�rknippas med kundrelationen enligt 2 kap. 3 �. N�r det beh�vs f�r att bed�ma risken ska omst�ndigheter h�nf�r- liga till f�rm�nstagaren ocks� beaktas. Elektroniska pengar 31 � En verksamhetsut�vare f�r besluta att inte vidta de �tg�rder f�r kund- k�nnedom som avses i 7, 8 och 1013 �� i fr�ga om elektroniska pengar en- ligt lagen (2011:755) om elektroniska pengar, om </div> <div id="page15-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 15 SFS 2017:630 1. betalningsinstrumentet inte kan �teruppladdas eller har en m�natlig gr�ns f�r penningtransaktioner p� ett belopp motsvarande h�gst 250 euro och endast kan anv�ndas f�r betalning i Sverige, 2. det h�gsta belopp som lagras elektroniskt inte �verstiger ett belopp mot- svarande 250 euro, 3. betalningsinstrumentet kan anv�ndas uteslutande f�r ink�p av varor eller tj�nster, 4. betalningsinstrumentet inte kan finansieras med anonyma elektroniska pengar, och 5. kontantinl�sen eller kontantuttag av de elektroniska pengarnas penning- v�rde inte f�r ske med belopp som �verstiger motsvarande 100 euro. F�renklade �tg�rder f�r kundk�nnedom enligt f�rsta stycket f�r till�mpas endast om utgivaren av instrument f�r elektroniska pengar �vervakar aff�rs- f�rbindelserna och transaktionerna s� noga att ovanliga eller misst�nkta trans- aktioner kan uppt�ckas enligt 4 kap. 1 �. 4 kap. �vervakning och rapportering �vervaknings- och rapporteringsskyldighet 1 � En verksamhetsut�vare ska �vervaka p�g�ende aff�rsf�rbindelser och bed�ma enstaka transaktioner i syfte att uppt�cka aktiviteter och transaktioner som 1. avviker fr�n vad verksamhetsut�varen har anledning att r�kna med ut- ifr�n den k�nnedom om kunden som verksamhetsut�varen har, 2. avviker fr�n vad verksamhetsut�varen har anledning att r�kna med ut- ifr�n den k�nnedom som verksamhetsut�varen har om sina kunder, de pro- dukter och tj�nster som tillhandah�lls, de uppgifter som kunden l�mnar och �vriga omst�ndigheter, eller 3. utan att vara avvikande enligt 1 eller 2 kan antas ing� som ett led i pen- ningtv�tt eller finansiering av terrorism. Inriktningen och omfattningen av �vervakningen ska best�mmas med be- aktande av de risker som identifierats i den allm�nna riskbed�mningen, den risk f�r penningtv�tt och finansiering av terrorism som kan f�rknippas med kundrelationen och annan information om tillv�gag�ngss�tt f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism. 2 � Om avvikelser eller misst�nkta aktiviteter eller transaktioner uppm�rk- sammas enligt 1 � eller p� annat s�tt, ska en verksamhetsut�vare genom sk�rpta �tg�rder f�r kundk�nnedom enligt 3 kap. 16 � och andra n�dv�ndiga �tg�rder bed�ma om det finns sk�lig grund att misst�nka att det �r fr�ga om penningtv�tt eller finansiering av terrorism eller att egendom annars h�rr�r fr�n brottslig handling. N�r en verksamhetsut�vare anser att det finns sk�lig grund att misst�nka att det �r fr�ga om penningtv�tt eller finansiering av terrorism eller att egendom annars h�rr�r fr�n brottslig handling, beh�ver ytterligare �tg�rder enligt f�rsta stycket inte vidtas. 3 � Om en verksamhetsut�vare efter en bed�mning enligt 2 � har sk�lig grund att misst�nka penningtv�tt eller finansiering av terrorism eller att egen- </div> <div id="page16-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 16 SFS 2017:630 dom annars h�rr�r fr�n brottslig handling, ska uppgifter om alla omst�ndig- heter som kan tyda p� detta utan dr�jsm�l rapporteras till Polismyndigheten. En s�dan rapport ska g�ras �ven om transaktioner inte genomf�rs liksom om det f�re ing�endet av en aff�rsf�rbindelse eller utf�randet av en transak- tion uppkommer misstanke om att kunden avser att anv�nda verksamhets- ut�varens produkter eller tj�nster f�r penningtv�tt eller finansiering av terro- rism. Om den egendom som avses i rapporten till Polismyndigheten finns hos verksamhetsut�varen ska detta anges s�rskilt, liksom i f�rekommande fall uppgifter om 1. vilka tillgodohavanden kunden har hos verksamhetsut�varen, 2. huruvida verksamhetsut�varen avst�tt fr�n att genomf�ra en misst�nkt transaktion, och 3. mottagare av en misst�nkt transaktion. 4 � Om en tillsynsmyndighet vid inspektion eller p� annat s�tt har uppt�ckt en omst�ndighet som kan antas ha samband med eller utg�ra penningtv�tt eller finansiering av terrorism, ska myndigheten utan dr�jsm�l underr�tta Polismyndigheten om detta. En s�dan underr�ttelse ska �ven g�ras av andra myndigheter som i sin verksamhet uppt�cker s�dana omst�ndigheter som avses i f�rsta stycket i samband med att de hanterar kontanter, om det inte hindras av sekretess enligt offentlighets- och sekretesslagen (2009:400). 5 � Vid till�mpning av artikel 32.1 i Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om �tg�rder f�r att f�rhindra att det finan- siella systemet anv�nds f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism, om �ndring av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr 648/2012 och om upph�vande av Europaparlamentets och r�dets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen, och av arti- kel 55.2 i f�rordning (EU) nr 1031/2010 �r Polismyndigheten finansunderr�t- telseenhet. Uppgiftsskyldighet 6 � P� beg�ran av Polismyndigheten ska en verksamhetsut�vare och den som bedriver eller under de senaste fem �ren har bedrivit penninginsamling f�r humanit�rt, v�lg�rande, kulturellt eller annat allm�nnyttigt �ndam�l utan dr�jsm�l l�mna alla uppgifter som beh�vs f�r en utredning om penningtv�tt eller finansiering av terrorism. N�r uppgifter har l�mnats enligt 3 �, ska �ven andra fysiska eller juridiska personer som avses i 1 kap. 25 �� l�mna de uppgifter f�r utredningen som Polismyndigheten beg�r. 7 � En verksamhetsut�vare ska ha ett system f�r att snabbt och fullst�ndigt kunna l�mna uppgifter om huruvida verksamhetsut�varen under de senaste fem �ren har haft en aff�rsf�rbindelse med en viss person och, om s� skulle vara fallet, om f�rbindelsens art. </div> <div id="page17-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 17 SFS 2017:630 Undantag fr�n rapporterings- och uppgiftsskyldighet 8 � Advokater, bitr�dande jurister p� advokatbyr� och andra oberoende jurister, auktoriserade och godk�nda revisorer samt skatter�dgivare �r inte skyldiga att l�mna uppgifter enligt 3 eller 6 � om vad som anf�rtrotts dem n�r de f�rsvarar eller f�retr�der en klient i fr�ga om ett r�ttsligt f�rfarande, inklu- sive r�dgivning f�r att inleda eller undvika ett r�ttsligt f�rfarande. Detsamma g�ller information som avser en klient och som de har f�tt del av i samband med att de bed�mer klientens r�ttsliga situation. Tystnadsplikt 9 � Den fysiska personen, den juridiska personen, dess styrelseledam�ter eller anst�llda f�r inte f�r kunden eller f�r n�gon utomst�ende obeh�rigen r�ja att en bed�mning enligt 2 � utf�rs, har utf�rts eller kommer att utf�ras eller att uppgifter har l�mnats enligt 3 eller 6 �. Som obeh�rigt r�jande avses inte att 1. uppgifter l�mnas till en tillsynsmyndighet eller en brottsbek�mpande myndighet, 2. uppgifter l�mnas mellan verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 112 med hemvist i EES och som ing�r i samma koncern eller mellan s�dana verksamhetsut�vare och deras filialer och dotterf�retag be- l�gna i ett land utanf�r EES, f�rutsatt att filialerna och dotterf�retagen utanf�r EES till�mpar gemensamma rutiner som fastst�llts enligt 2 kap. 8 eller 9 � eller motsvarande krav enligt lagstiftningen i det land d�r filialen finns eller dotterf�retaget har hemvist, 3. uppgifter l�mnas mellan advokater och bitr�dande jurister p� advokat- byr�, andra oberoende jurister, revisorer, tillhandah�llare av bokf�ringstj�ns- ter, skatter�dgivare och fastighetsm�klare som omfattas av direktiv (EU) 2015/849, i den ursprungliga lydelsen, eller likv�rdiga best�mmelser i ett land utanf�r EES och som �r anst�llda eller p� annat s�tt verksamma inom samma juridiska person eller olika juridiska personer med gemensamt �gande, gemensam ledning eller gemensam efterlevnadskontroll, 4. uppgifter som r�r samma kund och samma transaktion och som omfattar fler �n en verksamhetsut�vare l�mnas mellan s�dana juridiska och fysiska per- soner som anges i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 112 och 1822, f�rutsatt att de till- h�r samma verksamhets- eller yrkeskategori och omfattas av skyldigheter i fr�ga om tystnadsplikt och skydd f�r personuppgifter som f�ljer av denna lag, och 5. en kund f�r k�nnedom om att �tg�rder enligt f�rsta stycket vidtas eller kan komma att vidtas, n�r ett r�jande inte kan undvikas till f�ljd av verksam- hetsut�varens skyldighet att avst� fr�n en transaktion, att avst� fr�n att inleda en aff�rsf�rbindelse eller att avsluta en aff�rsf�rbindelse enligt 3 kap. 13 ��. Best�mmelser om ansvar f�r den som bryter mot tystnadsplikten enligt f�rsta stycket finns i 20 kap. 3 � brottsbalken. 10 � En fysisk eller juridisk person som l�mnar uppgifter med st�d av 3 eller 6 � f�r inte g�ras ansvarig f�r att ha �sidosatt tystnadsplikt, om personen hade anledning att r�kna med att uppgiften borde l�mnas. Detsamma g�ller en styrelseledamot eller en anst�lld som l�mnar uppgifter f�r den fysiska eller juridiska personens r�kning. </div> <div id="page18-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 18 SFS 2017:630 I fr�ga om europabolag och europakooperativ som har ett s�dant f�rvalt- ningssystem som avses i artiklarna 3942 i r�dets f�rordning (EG) nr 2157/2001 av den 8 oktober 2001 om stadga f�r europabolag eller artiklarna 3741 i r�dets f�rordning (EG) nr 1435/2003 av den 22 juli 2003 om stadga f�r europeiska kooperativa f�reningar (SCE-f�reningar) till�mpas best�m- melsen om styrelseledamot i f�rsta stycket p� ledamot i tillsynsorganet. Det- samma g�ller best�mmelsen om styrelseledam�ter i 9 �. Av 16 � andra stycket och 22 � lagen (2004:575) om europabolag samt 21 � andra stycket och 26 � lagen (2006:595) om europakooperativ framg�r att be- st�mmelserna i andra stycket ska till�mpas ocks� p� ledam�ter i ett europa- bolags eller ett europakooperativs lednings- eller f�rvaltningsorgan. S�rskilda best�mmelser om ansvar f�r revisorer i aktiebolag, ekonomiska f�reningar, stiftelser och vissa andra f�retag finns i 29 kap. 2 � aktiebolags- lagen (2005:551), 13 kap. 2 � lagen (1987:667) om ekonomiska f�reningar, 5 kap. 2 � stiftelselagen (1994:1220) och 37 � revisionslagen (1999:1079). Dispositionsf�rbud 11 � Om det finns sk�l att misst�nka att egendom i form av pengar, fordran eller n�gon annan r�ttighet �r f�rem�l f�r penningtv�tt eller avsedd f�r finan- siering av terrorism och egendomen finns hos en verksamhetsut�vare, f�r Polismyndigheten eller S�kerhetspolisen besluta att egendomen eller ett mot- svarande v�rde tills vidare inte f�r flyttas eller disponeras p� annat s�tt (dispo- sitionsf�rbud). Beslut om dispositionsf�rbud f�r meddelas endast om det �r fara i dr�jsm�l och det sk�ligen kan befaras att egendomen annars kommer att undanskaffas och sk�len f�r �tg�rden uppv�ger det intr�ng eller men i �vrigt som den inne- b�r. Om f�ruts�ttningarna enligt f�rsta och andra styckena �r uppfyllda, f�r Polismyndigheten fatta beslut om dispositionsf�rbud �ven p� beg�ran av en utl�ndsk finansunderr�ttelseenhet. 12 � Ett beslut om dispositionsf�rbud ska s� snart som m�jligt anm�las till �klagare, som skyndsamt ska pr�va om �tg�rden ska best�. �klagarens beslut f�r inte �verklagas. Finns det inte l�ngre sk�l f�r �tg�rden ska den h�vas. �tg�rden upph�r att g�lla n�r tv� arbetsdagar har g�tt fr�n Polismyndighetens eller S�kerhetspoli- sens beslut, om den inte h�vts f�re det. En verksamhetsut�vare ska omedelbart underr�ttas om att en �tg�rd har be- slutats eller h�vts. Den som har drabbats av ett beslut om dispositionsf�rbud ska underr�ttas om beslutet n�r det kan antas att syftet med en beslutad eller f�rutsedd �tg�rd inte motverkas och den framtida utredningen inte skadas om uppgiften r�js. Beslut om underr�ttelse meddelas av �klagare. En underr�ttelse beh�ver inte l�mnas, om den med h�nsyn till omst�ndigheterna uppenbart �r utan bety- delse. 13 � Beslut om dispositionsf�rbud med anledning av misst�nkt penningtv�tt f�r endast avse s�dan egendom som h�rr�r fr�n brott eller brottslig verksam- het som avses i 1 kap. 6 � f�rsta stycket. </div> <div id="page19-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 19 SFS 2017:630 5 kap. Behandling av personuppgifter Till�mpningsomr�de 1 � Detta kapitel g�ller vid en verksamhetsut�vares behandling av person- uppgifter enligt denna lag. Kapitlet g�ller om behandlingen helt eller delvis �r automatiserad eller om personuppgifterna ing�r i eller �r avsedda att ing� i en strukturerad samling av personuppgifter som �r tillg�ngliga f�r s�kning eller sammanst�llning enligt s�rskilda kriterier. Personuppgiftslagen (1998:204) g�ller vid verksamhetsut�varens behand- ling av personuppgifter, om inte annat f�ljer av detta kapitel. Till�tna �ndam�l f�r behandling av personuppgifter 2 � En verksamhetsut�vare f�r behandla personuppgifter i syfte att kunna fullg�ra sina skyldigheter enligt denna lag. Bevarande av handlingar och uppgifter 3 � En verksamhetsut�vare ska i fem �r bevara handlingar och uppgifter, om handlingarna och uppgifterna avser 1. �tg�rder som har vidtagits f�r kundk�nnedom enligt 3 kap. och 4 kap. 2 �, eller 2. transaktioner som genomf�rts med kunder inom ramen f�r aff�rsf�rbin- delser eller vid enstaka transaktioner som omfattas av krav p� �tg�rder f�r kundk�nnedom enligt 3 kap. 46 ��. Tiden ska r�knas fr�n det att �tg�rderna eller transaktionerna utf�rdes eller, i de fall d� en aff�rsf�rbindelse har etablerats, aff�rsf�rbindelsen upph�rde. Om en enstaka transaktion inte har genomf�rts till f�ljd av misstanke om pen- ningtv�tt eller finansiering av terrorism, ska tiden r�knas fr�n det att avst�en- det skedde. 4 � Om det �r n�dv�ndigt f�r att f�rebygga, uppt�cka eller utreda penning- tv�tt eller finansiering av terrorism f�r verksamhetsut�vare bevara handlingar och uppgifter enligt 3 � under en l�ngre tid �n fem �r. Den sammanlagda tiden f�r dock inte �verstiga tio �r. F�rsta stycket g�ller ocks� i fr�ga om handlingar och uppgifter som ska be- varas enligt artikel 16 i f�rordning (EU) 2015/847. Behandling av k�nsliga personuppgifter 5 � K�nsliga personuppgifter som avses i 13 � personuppgiftslagen (1998:204) f�r behandlas endast om det �r n�dv�ndigt f�r att 1. bed�ma om kunden �r en person i politiskt utsatt st�llning eller familje- medlem eller k�nd medarbetare till en s�dan person enligt 1 kap. 810 ��, 2. bed�ma den risk som kan f�rknippas med kundrelationen enligt 2 kap. 3 �, 3. uppfylla �vervakningsskyldigheten enligt 4 kap. 1 �, 4. bed�ma misst�nkta transaktioner och aktiviteter enligt 4 kap. 2 �, och 5. l�mna uppgifter enligt 4 kap. 3 och 6 ��. </div> <div id="page20-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 20 SFS 2017:630 K�nsliga personuppgifter f�r ocks� behandlas vid bevarande av handlingar och uppgifter enligt 3 och 4 ��, om det �r till�tet att behandla uppgifterna en- ligt f�rsta stycket. Behandling av personuppgifter om lag�vertr�delser 6 � Personuppgifter om lag�vertr�delser som avses i 21 � personuppgifts- lagen (1998:204) f�r behandlas endast om det �r n�dv�ndigt f�r att 1. bed�ma den risk som kan f�rknippas med kundrelationen enligt 2 kap. 3 �, 2. uppfylla �vervakningsskyldigheten enligt 4 kap. 1 �, 3. bed�ma misst�nkta transaktioner och aktiviteter enligt 4 kap. 2 �, och 4. l�mna uppgifter enligt 4 kap. 3 och 6 ��. Uppgifter om lag�vertr�delser f�r ocks� behandlas vid bevarande av hand- lingar och uppgifter enligt 3 och 4 ��, om det �r till�tet att behandla uppgif- terna enligt f�rsta stycket. Information till den registrerade 7 � Besked om att personuppgifter behandlas enligt 4 kap. 2, 3 eller 6 � och om att s�dana uppgifter lagras enligt 3 eller 4 � f�r inte l�mnas ut till den re- gistrerade. Samk�rning av register 8 � En verksamhetsut�vares register med uppgifter om misst�nkt penning- tv�tt eller finansiering av terrorism f�r inte samk�ras med motsvarande regis- ter hos n�gon annan. 9 � F�rbudet i 8 � g�ller inte samk�rning av register med en filial till en verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 112 som �r etable- rad i ett land utanf�r EES, om kraven enligt 2 kap. 10 och 11 �� r uppfyllda i fr�ga om filialen. F�rbudet i 8 � g�ller inte heller samk�rning av register som sker mellan verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 112 och som ing�r i samma koncern, om verksamhetsut�varna har hemvist i Sverige eller inom EES. Om en verksamhetsut�vare som avses i andra stycket har hemvist i ett land utanf�r EES g�ller andra stycket om kraven enligt 2 kap. 10 och 11 �� r upp- fyllda i fr�ga om den verksamhetsut�varen. R�ttelse och skadest�nd 10 � N�r personuppgifter behandlas enligt detta kapitel ska best�mmelserna i 28 och 48 �� personuppgiftslagen (1998:204) till�mpas. Tystnadsplikt 11 � Den som �r verksam hos en verksamhetsut�vare f�r inte obeh�rigen r�ja att personuppgifter behandlas enligt 5 och 6 �� eller 4 kap. 2, 3 och 6 �� och att s�dana uppgifter bevaras enligt 3 och 4 ��. </div> <div id="page21-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 21 SFS 2017:630 Ansvar enligt 20 kap. 3 � brottsbalken ska inte f�lja f�r den som bryter mot f�rbudet i f�rsta stycket. 6 kap. Intern kontroll och anm�lningar om misst�nkta �vertr�delser 1 � En verksamhetsut�vare ska ha rutiner och riktlinjer f�r intern kontroll. Om en verksamhetsut�vare anv�nder modeller f�r riskbed�mning, risk- klassificering, �vervakning eller andra f�rfaranden, ska verksamhetsut�varen ha rutiner f�r modellriskhantering. Rutinerna f�r modellriskhantering ska syfta till att utv�rdera och kvalitetss�kra de modeller som verksamhetsut�va- ren anv�nder. Omfattningen av och inneh�llet i rutinerna och riktlinjerna ska best�mmas med h�nsyn till verksamhetsut�varens storlek och art samt den risk f�r pen- ningtv�tt och finansiering av terrorism som identifierats i den allm�nna risk- bed�mningen. 2 � N�r det �r motiverat med h�nsyn till verksamhetens storlek och art, ska en verksamhetsut�vare 1. utse en medlem av ledningsgruppen, verkst�llande direkt�ren eller mot- svarande befattningshavare som ska ansvara f�r att verksamhetsut�varen genomf�r de �tg�rder som kr�vs f�r att f�lja denna lag och de f�reskrifter som meddelats med st�d av lagen, 2. utse en person att l�pande kontrollera att verksamhetsut�varen fullg�r sina skyldigheter enligt denna lag eller f�reskrifter som meddelats med st�d av lagen (centralt funktionsansvarig), och 3. inr�tta en oberoende granskningsfunktion med ansvar f�r att granska de interna riktlinjer, kontroller och f�rfaranden som syftar till att verksamhetsut- �varen ska fullg�ra sina skyldigheter enligt denna lag eller f�reskrifter som meddelats med st�d av lagen. Den som �r centralt funktionsansvarig ska ansvara f�r rapporter till Polis- myndigheten enligt 4 kap. 3 �. 3 � Om en verksamhetsut�vare med huvudkontor i en annan stat inom EES tillhandah�ller tj�nster som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 6 eller 8 i Sverige, f�r Finansinspektionen besluta att verksamhetsut�varen ska utse en central kontaktpunkt i Sverige med ansvar f�r att s�kerst�lla att best�mmelserna i denna lag f�ljs. F�rsta stycket g�ller inte om tj�nsterna tillhandah�lls genom en filial eller ett dotterf�retag h�r i landet. 4 � En verksamhetsut�vare ska tillhandah�lla �ndam�lsenliga rapporteringssys- tem f�r anst�llda och uppdragstagare som vill g�ra anm�lningar om miss- t�nkta �vertr�delser av best�mmelserna i denna lag eller f�reskrifter som meddelats med st�d av lagen. F�r verksamhetsut�vare som omfattas av f�rordning (EU) 2015/847 ska rapporteringssystemen �ven m�jligg�ra anm�lningar av misst�nkta �vertr�- delser av best�mmelserna i den f�rordningen. Personuppgiftslagen (1998:204) g�ller vid behandling av personuppgifter inom ramen f�r s�dana rapporteringssystem som avses i f�rsta och andra styckena. </div> <div id="page22-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 22 SFS 2017:630 5 � Uppgift i en anm�lan om en misst�nkt �vertr�delse enligt 4 � f�r inte obeh�rigen r�jas, om uppgiften kan avsl�ja anm�larens identitet. Ansvar enligt 20 kap. 3 � brottsbalken ska inte f�lja f�r den som bryter mot f�rbudet i f�rsta stycket. I det allm�nnas verksamhet till�mpas i st�llet best�mmelserna i offentlig- hets- och sekretesslagen (2009:400). Om det i lag finns best�mmelser som avviker fr�n f�rsta eller andra stycket, g�ller de best�mmelserna. 7 kap. Tillsyn och ingripanden Till�mpningsomr�de 1 � Detta kapitel till�mpas i fr�ga om tillsyn �ver och ingripanden mot verk- samhet som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 16, 19, 20, 22 och 23. Regeringen kan med st�d av 8 kap. 7 � regeringsformen meddela f�reskrif- ter om vilka myndigheter som ut�var tillsyn enligt detta kapitel. Best�mmelser om tillsyn �ver och ingripanden mot annan verksamhet som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket finns i de lagar som reglerar dessa verksam- hetsut�vare. Tillsyn 2 � Genom tillsynen kontrolleras att verksamheten drivs enligt denna lag och f�reskrifter som meddelats med st�d av lagen. 3 � Den som avser att driva verksamhet som anges i 1 � f�rsta stycket ska anm�la detta till Bolagsverket. S�dan verksamhet f�r inte drivas om anm�lan inte har gjorts. Om en fysisk eller juridisk person som �r antecknad i Bolagsverkets regis- ter anm�ler att verksamheten har upph�rt eller om det p� annat s�tt framg�r att s� �r fallet, ska verket ta bort personen ur registret. 4 � Tillsynsmyndigheten f�r f�rel�gga den som driver verksamhet som anges i 1 � f�rsta stycket utan att ha anm�lt detta att g�ra anm�lan. �r det os�kert om en verksamhet �r anm�lningspliktig enligt 3 �, f�r tillsynsmyndig- heten f�rel�gga personen att l�mna de upplysningar om verksamheten som beh�vs f�r att bed�ma om s� �r fallet. 5 � Tillsynsmyndigheten f�r f�rel�gga den som driver verksamhet som om- fattas av detta kapitel att l�mna de upplysningar och ge tillg�ng till de hand- lingar som beh�vs f�r tillsynen. Tillsynsmyndigheten f�r, n�r den anser det n�dv�ndigt, genomf�ra en unders�kning p� plats hos en verksamhetsut�vare som �r f�rem�l f�r tillsyn enligt detta kapitel. 6 � Den som i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt skyldigheter i n�rings- verksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet f�r inte �gna sig �t verksamhet som �r anm�lningspliktig enligt 3 �. </div> <div id="page23-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 23 SFS 2017:630 Om verksamhetsut�varen �r en juridisk person, g�ller f�rsta stycket den som har ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska personen eller ing�r i dess ledning. Med ett kvalificerat innehav avses i detta kapitel detsamma som i 1 kap. 5 � 15 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse. 7 � Om en verksamhetsut�vare f�r k�nnedom om att f�r�ndringar har skett i den krets som har ett kvalificerat innehav i f�retaget eller ing�r i dess ledning, ska f�r�ndringen anm�las till tillsynsmyndigheten. Ingripanden 8 � Om ett f�rel�ggande enligt 4 � eller 5 � f�rsta stycket inte f�ljs, f�r till- synsmyndigheten f�rel�gga den fysiska eller juridiska personen att upph�ra med verksamheten. 9 � Tillsynsmyndigheten ska f�rel�gga en verksamhetsut�vare som omfat- tas av ett f�rbud enligt 6 � f�rsta stycket att 1. upph�ra med verksamheten, om verksamhetsut�varen �r en fysisk per- son, eller 2. vidta r�ttelse och, om r�ttelse inte vidtas, upph�ra med verksamheten, om verksamhetsut�varen �r en juridisk person. Tillsynsmyndigheten f�r f�rel�gga den som omfattas av ett f�rbud enligt 6 � andra stycket att avyttra s� stor del av andelarna att innehavet d�refter inte �r kvalificerat eller, om innehavaren av andelarna �r en juridisk person, att byta ut den diskvalificerade personen i dess ledning. 10 � Tillsynsmyndigheten f�r ingripa mot en verksamhetsut�vare som �ver- tr�der en best�mmelse i 26 kap. eller f�reskrifter som meddelats med st�d av lagen. 11 � Vid en �vertr�delse som avses i 10 � f�r tillsynsmyndigheten ingripa mot en verksamhetsut�vare genom att utf�rda ett f�rel�ggande att g�ra r�t- telse eller, vid �vertr�delser som inte �r ringa, genom beslut om sanktionsav- gift. Om verksamhetsut�varen �r en fysisk person f�r sanktionsavgift enligt f�r- sta stycket beslutas endast om �vertr�delsen �r allvarlig, upprepad eller syste- matisk och personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen. Om �vertr�delsen �r allvarlig, upprepad eller systematisk f�r tillsynsmyn- digheten f�rel�gga verksamhetsut�varen att upph�ra med verksamheten. 12 � Om verksamhetsut�varen �r en juridisk person f�r tillsynsmyndigheten �ven ingripa mot n�gon som ing�r i verksamhetsut�varens styrelse, �r dess verkst�llande direkt�r eller p� motsvarande s�tt f�retr�der verksamhetsut�va- ren, eller �r ers�ttare f�r n�gon av dem, om verksamhetsut�varen har befun- nits ansvarig f�r en �vertr�delse som avses i 10 �. Ett ingripande f�r ske endast om verksamhetsut�varens �vertr�delse �r all- varlig, upprepad eller systematisk och personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen. Ingripande sker genom </div> <div id="page24-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 24 SFS 2017:630 1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre �r och h�gst tio �r, inte f�r uppr�tth�lla en funktion som avses i f�rsta stycket hos verksamhetsut- �vare som anges i 1 � f�rsta stycket, eller 2. beslut om sanktionsavgift. 13 � Vid valet av ingripande ska tillsynsmyndigheten ta h�nsyn till hur all- varlig �vertr�delsen �r och hur l�nge den har p�g�tt. S�rskild h�nsyn ska tas till skador som har uppst�tt och graden av ansvar. I f�rsv�rande riktning ska det beaktas om verksamhetsut�varen tidigare har beg�tt en �vertr�delse eller om den fysiska personen i verksamhetsut�varens ledning tidigare orsakat en s�dan �vertr�delse. I f�rmildrande riktning ska det beaktas om 1. verksamhetsut�varen eller den fysiska personen i verksamhetsut�varens ledning i v�sentlig utstr�ckning genom ett aktivt samarbete har underl�ttat tillsynsmyndighetens utredning, och 2. om verksamhetsut�varen snabbt upph�rt med �vertr�delsen eller den fysiska personen i verksamhetsut�varens ledning snabbt verkat f�r att �ver- tr�delsen ska upph�ra, sedan den anm�lts till eller p�talats av tillsynsmyndig- heten. Sanktionsavgift 14 � Sanktionsavgiften f�r en verksamhetsut�vare som �r en juridisk person ska som h�gst fastst�llas till det h�gsta av 1. tv� g�nger den vinst som verksamhetsut�varen gjort till f�ljd av �vertr�- delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller 2. ett belopp i kronor motsvarande en miljon euro. Sanktionsavgiften f�r inte best�mmas till ett l�gre belopp �n 5 000 kronor. Avgiften tillfaller staten. 15 � Sanktionsavgiften f�r en fysisk person ska som h�gst fastst�llas till det h�gsta av 1. tv� g�nger den vinst som den fysiska personen gjort till f�ljd av �vertr�- delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller 2. ett belopp i kronor motsvarande en miljon euro. Avgiften tillfaller staten. 16 � N�r sanktionsavgiftens storlek fastst�lls, ska s�rskild h�nsyn tas till s�dana omst�ndigheter som anges i 13 � samt till den juridiska eller fysiska personens finansiella st�llning och, om det g�r att fastst�lla, den vinst som gjorts till f�ljd av �vertr�delsen. Sanktionsf�rel�ggande 17 � Beslut om ingripande enligt 11 � andra stycket och 12 � tas upp av till- synsmyndigheten genom sanktionsf�rel�ggande. Ett sanktionsf�rel�ggande inneb�r att den fysiska personen f�rel�ggs att inom en viss tid godk�nna en sanktion som �r best�md till tid eller belopp. N�r f�rel�ggandet har godk�nts, g�ller det som ett domstolsavg�rande som f�tt laga kraft. Ett godk�nnande som g�rs efter den tid som angetts i f�rel�g- gandet �r utan verkan. </div> <div id="page25-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 25 SFS 2017:630 18 � Ett sanktionsf�rel�ggande ska inneh�lla uppgift om 1. den fysiska person som f�rel�ggandet avser, 2. �vertr�delsen och de omst�ndigheter som beh�vs f�r att k�nneteckna den, 3. de best�mmelser som �r till�mpliga p� �vertr�delsen, och 4. den sanktion som f�rel�ggs personen. F�rel�ggandet ska ocks� inneh�lla en upplysning om att ans�kan om sank- tion kan komma att ges in till domstol, om f�rel�ggandet inte godk�nns inom den tid som tillsynsmyndigheten anger. 19 � Om ett sanktionsf�rel�ggande inte har godk�nts inom angiven tid, f�r tillsynsmyndigheten ans�ka hos domstol om att sanktion ska beslutas. En s�dan ans�kan ska g�ras hos den f�rvaltningsr�tt som �r beh�rig att pr�va ett �verklagande av tillsynsmyndighetens beslut om ingripande mot verksam- hetsut�varen. Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten. 20 � En sanktion enligt 11 � andra stycket och 12 � f�r beslutas bara om sanktionsf�rel�ggande har delgetts den som sanktionen riktas mot inom tv� �r fr�n den tidpunkt d� �vertr�delsen �gde rum. Verkst�llighet av beslut om sanktionsavgift 21 � Sanktionsavgiften ska betalas till tillsynsmyndigheten inom trettio dagar efter det att beslutet om den f�tt laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet godk�nts eller den l�ngre tid som anges i beslutet eller f�rel�ggandet. 22 � Om sanktionsavgiften inte betalas inom den tid som anges i 21 �, ska tillsynsmyndigheten l�mna den obetalda avgiften f�r indrivning. Best�mmel- ser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen (1993:891) om indriv- ning av statliga fordringar m.m. Vid indrivning f�r verkst�llighet enligt uts�k- ningsbalken ske. 23 � En sanktionsavgift som har beslutats faller bort i den utstr�ckning verkst�llighet inte har skett inom fem �r fr�n det att beslutet fick laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet godk�ndes. Vite 24 � F�rel�ggande enligt denna lag f�r f�renas med vite. �verklagande 25 � Beslut om f�rel�ggande att l�mna uppgifter enligt 4 � andra meningen och 5 � f�rsta stycket samt beslut om att meddela ett sanktionsf�rel�ggande enligt 17 � f�r inte �verklagas. �vriga beslut som meddelas enligt detta kapitel f�r �verklagas till allm�n f�rvaltningsdomstol. I s�dana �renden f�r tillsynsmyndigheten best�mma att beslutet ska g�lla omedelbart, dock inte i fr�ga om beslut om sanktionsavgift. Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten. </div> <div id="page26-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 26 SFS 2017:630 8 kap. Bemyndiganden 1 � Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r meddela f�reskrifter om 1. undantag f�r vissa speltj�nster fr�n till�mpning av lagen eller best�m- melser i den, 2. inneh�llet i och omfattningen av den allm�nna riskbed�mningen enligt 2 kap. 1 � och om faktorer som kan tyda p� l�g eller h�g risk f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism, 3. undantag fr�n kravet p� dokumenterade riskbed�mningar enligt 2 kap. 2 �, 4. riskklassificering av kunder enligt 2 kap. 3 �, inbegripet faktorer som kan tyda p� l�g eller h�g risk f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism, 5. inneh�llet i och omfattningen av interna och gemensamma rutiner enligt 2 kap. 8 och 9 ��, 6. inneh�llet i rutiner f�r l�mplighetspr�vning enligt 2 kap. 13 �, 7. dokumentation av genomf�rda utbildningar och vilken information och utbildning som ska tillhandah�llas anst�llda enligt 2 kap. 14 �, 8. n�dv�ndiga �tg�rder och rutiner f�r att skydda anst�llda och andra f�re- tr�dare enligt 2 kap. 15 �, 9. �tg�rder f�r identitetskontroll enligt 3 kap. 7 och 8 ��, 10. vad som avses med f�renklade �tg�rder f�r kundk�nnedom och i vilka situationer som f�renklade �tg�rder �r till�tna enligt 3 kap. 15 �, 11. vad som avses med sk�rpta �tg�rder f�r kundk�nnedom och i vilka situationer som sk�rpta �tg�rder ska vidtas enligt 3 kap. 16 och 17 ��, 12. hur rapportering till Polismyndigheten ska g�ras enligt 4 kap. 3 �, 13. hur uppgifter ska l�mnas till Polismyndigheten enligt 4 kap. 6 �, 14. system f�r uppgiftsl�mning enligt 4 kap. 7 �, 15. bevarande av handlingar och uppgifter enligt 5 kap. 3 �, 16. f�ruts�ttningarna f�r f�rl�ngt bevarande av handlingar och uppgifter enligt 5 kap. 4 �, 17. inneh�llet i och omfattningen av rutiner f�r intern kontroll och modell- riskhantering enligt 6 kap. 1 �, 18. kriterierna f�r n�r funktioner som avses i 6 kap. 2 � f�rsta stycket ska inr�ttas samt de krav som ska g�lla i fr�ga om funktionernas organisation, be- fogenheter och oberoende, 19. organisation, kompetens, befogenheter, funktion och oberoende f�r den centrala kontaktpunkten enligt 6 kap. 3 �, 20. det s�rskilda rapporteringssystemet enligt 6 kap. 4 �, och 21. skyldighet f�r verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 112 att periodiskt eller p� beg�ran l�mna uppgifter om sin verksam- het, sina kunder och andra f�rh�llanden som �r n�dv�ndiga f�r att tillsyns- myndigheter ska kunna bed�ma den risk som kan f�rknippas med de verk- samhetsut�vare som st�r under tillsyn. </div> <div id="page27-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 27 SFS 2017:630 1. Denna lag tr�der i kraft den 1 augusti 2017. 2. Genom lagen upph�vs lagen (2009:62) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism. 3. Den upph�vda lagen g�ller dock fortfarande f�r �vertr�delser som intr�f- fat f�re ikrafttr�dandet. P� regeringens v�gnar MORGAN JOHANSSON PER BOLUND (Finansdepartementet) </div> <div id="page28-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> Wolters Kluwer Elanders Sverige AB, 2017 </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag
om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av
terrorism;

utf�rdad den 22 juni 2017.

Enligt riksdagens beslut

1 f�reskrivs2 f�ljande.

1 kap. Till�mpningsomr�de och definitioner

Lagens syfte

1 �

Denna lag syftar till att f�rhindra att finansiell verksamhet och annan

n�ringsverksamhet utnyttjas f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism.

Lagens till�mpningsomr�de

2 �

Denna lag g�ller f�r fysiska och juridiska personer som driver

1. bank- eller finansieringsr�relse enligt lagen (2004:297) om bank- och fi-

nansieringsr�relse,

2. livf�rs�kringsr�relse,
3. v�rdepappersr�relse enligt 2 kap. 1 � lagen (2007:528) om v�rdepap-

persmarknaden,

4. verksamhet som kr�ver ans�kan hos Finansinspektionen enligt lagen

(1996:1006) om valutav�xling och annan finansiell verksamhet eller lagen
(2004:299) om inl�ningsverksamhet,

5. f�rs�kringsf�rmedling enligt lagen (2005:405) om f�rs�kringsf�rmedling,

i fr�ga om s�dan verksamhet r�rande livf�rs�kring, bedriven av andra �n an-
knutna f�rs�kringsf�rmedlare,

6. verksamhet f�r utgivning av elektroniska pengar enligt lagen (2011:755)

om elektroniska pengar,

7. fondverksamhet enligt lagen (2004:46) om v�rdepappersfonder,
8. verksamhet med att som betalningsinstitut tillhandah�lla betaltj�nster

enligt lagen (2010:751) om betaltj�nster,

9. verksamhet med att tillhandah�lla betaltj�nster enligt lagen om betal-

tj�nster utan att vara betalningsinstitut,

1 Prop. 2016/17:173, bet. 2016/17:FiU32, rskr. 2016/17:341.

2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om �t-
g�rder f�r att f�rhindra att det finansiella systemet anv�nds f�r penningtv�tt eller finan-
siering av terrorism, om �ndring av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr
648/2012 och om upph�vande av Europaparlamentets och r�dets direktiv 2005/60/EG
och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.

SFS 2017:630

Utkom fr�n trycket
den 30 juni 2017

SFS 2017:630

10. verksamhet som f�rvaltare av alternativa investeringsfonder enligt la-

gen (2013:561) om f�rvaltare av alternativa investeringsfonder,

11. verksamhet med konsumentkrediter enligt lagen (2014:275) om viss

verksamhet med konsumentkrediter,

12. verksamhet med bostadskrediter enligt lagen (2016:1024) om verksam-

het med bostadskrediter,

13. verksamhet som fastighetsm�klare med fullst�ndig registrering enligt

fastighetsm�klarlagen (2011:666),

14. verksamhet som anordnare av kasinospel enligt kasinolagen

(1999:355),

15. verksamhet som anordnare av speltj�nster som bedrivs med tillst�nd

eller registrering enligt lotterilagen (1994:1000), dock inte till den del verk-
samheten avser anordnande av spel p� varuspelsautomater enligt 25 � samma
lag,

16. yrkesm�ssig handel med varor, om det kan antas att det i verksamheten

eller en del av verksamheten genomf�rs eller kommer att genomf�ras transak-
tioner, enstaka eller s�dana som kan antas ha samband, som inneb�r att utbe-
talt eller mottaget belopp i kontanter uppg�r till motsvarande 5 000 euro eller
mer,

17. verksamhet enligt pantbankslagen (1995:1000),
18. verksamhet som auktoriserad eller godk�nd revisor eller registrerat re-

visionsbolag,

19. yrkesm�ssig verksamhet som avser bokf�ringstj�nster eller revisions-

tj�nster som inte omfattas av 18,

20. yrkesm�ssig r�dgivning avseende skatter och avgifter (skatter�dgivare),
21. yrkesm�ssig verksamhet som advokat eller bitr�dande jurist p� advo-

katbyr�, till den del verksamheten avser tj�nster som anges i 4 � f�rsta
stycket,

22. yrkesm�ssig verksamhet som annan oberoende jurist �n som avses i 21,

till den del verksamheten avser tj�nster som anges i 4 � f�rsta stycket, eller

23. yrkesm�ssig verksamhet till den del verksamheten avser tj�nster som

anges i 4 � andra stycket och verksamhetsut�varen inte �r en s�dan person
som avses i 1822.

Vissa speltj�nster f�r undantas fr�n till�mpning av lagen eller best�mmel-

ser i den enligt f�reskrifter som meddelas med st�d av 8 kap. 1 � 1.

3 �

I fr�ga om verksamheter som avses i 2 � f�rsta stycket 18 och 1012

g�ller lagen �ven filialer i Sverige till utl�ndska juridiska personer med hu-
vudkontor i utlandet.

4 �

Tj�nster som avses i 2 � f�rsta stycket 21 och 22 omfattar

1. handlande i en klients namn f�r dennes r�kning vid finansiella trans-

aktioner eller transaktioner med fastigheter, och

2. hj�lp vid planering eller genomf�rande av transaktioner f�r en klients

r�kning vid

a) k�p och f�rs�ljning av fastigheter eller f�retag,
b) f�rvaltning av klientens pengar, v�rdepapper eller andra tillg�ngar,
c) �ppnande eller f�rvaltning av bank-, spar- eller v�rdepapperskonton,
d) anskaffande av n�dv�ndigt kapital f�r bildande, drift eller ledning av

f�retag, och

SFS 2017:630

e) bildande, drift eller ledning av bolag, f�reningar, stiftelser eller truster

och liknande juridiska konstruktioner.

Tj�nster som avses i 2 � f�rsta stycket 23 omfattar
1. bildande av juridiska personer, f�rs�ljning av nybildade aktiebolag och

f�rmedling av svenska eller utl�ndska juridiska personer,

2. fullg�rande av funktion som styrelseledamot eller bolagsr�ttsligt ansva-

rig, som bolagsman i handels- eller kommanditbolag eller i n�gon liknande
st�llning i f�rh�llande till andra juridiska personer,

3. tillhandah�llande av ett registrerat kontor eller en postadress och d�rmed

sammanh�ngande tj�nster till en fysisk person, en juridisk person eller en
trust eller en liknande juridisk konstruktion,

4. f�rvaltning av en trust eller en liknande juridisk konstruktion, och
5. funktion som nominell aktie�gare f�r n�gon annans r�kning eller �tg�r-

der som syftar till att n�gon annan ska ha en s�dan funktion, med undantag f�r
uppdrag �t en juridisk person som �r noterad p� en reglerad marknad.

5 �

Best�mmelserna i 2 kap. 1, 2, 8 och 14 �� och 15 � f�rsta stycket samt

4 kap. 5, 7, 9 och 10 �� ska till�mpas p� drift av en auktionsplattform f�r handel
med utsl�ppsr�tter som en reglerad marknad i enlighet med artikel 26.1 i kommis-
sionens f�rordning (EU) nr 1031/2010 av den 12 november 2010 om tidsschema,
administration och andra aspekter av auktionering av utsl�ppsr�tter f�r v�xthus-
gaser i enlighet med Europaparlamentets och r�dets direktiv 2003/87/EG om ett
system f�r handel med utsl�ppsr�tter f�r v�xthusgaser inom gemenskapen.

Definitioner

6 �

Med penningtv�tt avses i denna lag �tg�rder med avseende p� pengar

eller annan egendom som h�rr�r fr�n brott eller brottslig verksamhet som

1. kan d�lja egendomens samband med brott eller brottslig verksamhet,
2. kan fr�mja m�jligheterna f�r n�gon att tillgodog�ra sig egendomen eller

dess v�rde,

3. kan fr�mja m�jligheterna f�r n�gon att undandra sig r�ttsliga p�f�ljder,

eller

4. inneb�r att n�gon f�rv�rvar, innehar, h�vdar r�tt till eller brukar egendo-

men.

Vid till�mpning av denna lag ska med penningtv�tt j�mst�llas �tg�rder med

egendom som typiskt sett �r �gnade att d�lja att n�gon avser att berika sig
eller n�gon annan genom en framtida brottslig handling.

7 �

Med finansiering av terrorism avses i denna lag insamling, tillhandah�l-

lande eller mottagande av pengar eller annan egendom i syfte att egendomen
ska anv�ndas eller med vetskap om att den �r avsedd att anv�ndas

1. f�r att beg� s�dan brottslighet som avses i 2 � lagen (2002:444) om straff

f�r finansiering av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall,

2. av en person eller en sammanslutning av personer som beg�r s�dan

brottslighet som avses i 2 � lagen om straff f�r finansiering av s�rskilt allvar-
lig brottslighet i vissa fall, eller g�r sig skyldig till f�rs�k, f�rberedelse,
st�mpling eller medverkan till s�dan brottslighet, eller

3. f�r en s�dan resa som avses i 5 b � lagen (2010:299) om straff f�r offentlig

uppmaning, rekrytering och utbildning avseende terroristbrott och annan s�r-
skilt allvarlig brottslighet.

SFS 2017:630

8 �

I denna lag avses med

1. aff�rsf�rbindelse: en aff�rsm�ssig f�rbindelse som n�r den etableras f�r-

v�ntas ha en viss varaktighet,

2. brevl�debank: ett utl�ndskt institut som �r registrerat inom en jurisdik-

tion inom vilken institutet saknar verklig etablering och ledning och d�r insti-
tutet inte heller ing�r i en finansiell grupp som omfattas av tillsyn,

3. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det,
4. kund: den som har tr�tt eller st�r i begrepp att tr�da i avtalsf�rbindelse

med s�dan verksamhetsut�vare som avses i denna lag,

5. person i politiskt utsatt st�llning:
a) fysisk person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat,

och

b) fysisk person som har eller har haft en funktion i ledningen i en interna-

tionell organisation,

6. verklig huvudman: detsamma som i 1 kap. 37 �� lagen (2017:631) om

registrering av verkliga huvudm�n,

7. koncern, moderf�retag och dotterf�retag: detsamma som i 1 kap. 4 �

�rsredovisningslagen (1995:1554), och

8. verksamhetsut�vare: en fysisk eller juridisk person som utf�r verksam-

het som omfattas av denna lag.

9 �

Med viktig offentlig funktion i 8 � 5 a avses funktioner som

1. stats- eller regeringschefer, ministrar samt vice och bitr�dande ministrar,
2. parlamentsledam�ter,
3. ledam�ter i styrelsen f�r politiska partier,
4. domare i h�gsta domstol, konstitutionell domstol eller andra r�ttsliga

organ p� h�g niv� vilkas beslut endast undantagsvis kan �verklagas,

5. h�gre tj�nstem�n vid revisionsmyndigheter och ledam�ter i central-

bankers styrande organ,

6. ambassad�rer, beskickningschefer samt h�ga officerare i f�rsvarsmak-

ten, och

7. personer som ing�r i stats�gda f�retags f�rvaltnings-, lednings- eller

kontrollorgan.

10 �

Med familjemedlem till en person i politiskt utsatt st�llning avses

make, registrerad partner, sambo, barn och deras makar, registrerade partner
eller sambor samt f�r�ldrar.

Med k�nd medarbetare till en person i politiskt utsatt st�llning avses
1. fysisk person som, enligt vad som �r k�nt eller finns anledning att f�r-

moda, gemensamt med en person i politiskt utsatt st�llning �r verklig huvud-
man till en juridisk person eller juridisk konstruktion eller som p� annat s�tt
har eller har haft n�ra f�rbindelser med en person i politiskt utsatt st�llning,
och

2. fysisk person som ensam �r verklig huvudman till en juridisk person

eller juridisk konstruktion som, enligt vad som �r k�nt eller finns anledning
att f�rmoda, egentligen har uppr�ttats till f�rm�n f�r en person i politiskt ut-
satt st�llning.

Med n�ra f�rbindelser i andra stycket 1 avses n�ra aff�rsf�rbindelser och

andra f�rbindelser som kan medf�ra att den k�nda medarbetaren kan f�rknip-
pas med f�rh�jd risk f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism.

SFS 2017:630

2 kap. Riskbed�mning och rutiner

Allm�n riskbed�mning

1 �

En verksamhetsut�vare ska g�ra en bed�mning av hur de produkter och

tj�nster som tillhandah�lls i verksamheten kan utnyttjas f�r penningtv�tt eller
finansiering av terrorism och hur stor risken �r f�r att detta sker (allm�n risk-
bed�mning).

Vid den allm�nna riskbed�mningen ska det s�rskilt beaktas vilka slags pro-

dukter och tj�nster som tillhandah�lls, vilka kunder och distributionskanaler
som finns och vilka geografiska riskfaktorer som f�religger. H�nsyn ska
ocks� tas till uppgifter som kommer fram vid verksamhetsut�varens rapporte-
ring av misst�nkta aktiviteter och transaktioner samt till information om till-
v�gag�ngss�tt f�r penningtv�tt och finansiering av terrorism och andra rele-
vanta uppgifter som myndigheter l�mnar.

2 �

Omfattningen av den allm�nna riskbed�mningen ska best�mmas med

h�nsyn till verksamhetsut�varens storlek och art och de risker f�r penning-
tv�tt eller finansiering av terrorism som kan antas f�religga. Riskbed�m-
ningen ska utformas s� att den kan ligga till grund f�r verksamhetsut�varens
rutiner, riktlinjer och �vriga �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av ter-
rorism.

Den allm�nna riskbed�mningen ska dokumenteras och h�llas uppdaterad.

Riskbed�mning av kunder

3 �

En verksamhetsut�vare ska bed�ma den risk f�r penningtv�tt eller

finansiering av terrorism som kan f�rknippas med kundrelationen (kundens
riskprofil). Kundens riskprofil ska best�mmas med utg�ngspunkt i den all-
m�nna riskbed�mningen och verksamhetsut�varens k�nnedom om kunden.

N�r det beh�vs f�r att best�mma kundens riskprofil ska verksamhetsut�va-

ren beakta omst�ndigheter som avses i 4 och 5 �� och f�reskrifter som med-
delats med st�d av denna lag samt andra omst�ndigheter som i det enskilda
fallet p�verkar risken som kan f�rknippas med kundrelationen.

Kundens riskprofil ska f�ljas upp under p�g�ende aff�rsf�rbindelser och

�ndras n�r det finns anledning till det.

4 �

Som omst�ndigheter som kan tyda p� att risken f�r penningtv�tt och

finansiering av terrorism �r l�g kan verksamhetsut�varen beakta bland annat
att kunden

1. �r en stat, ett landsting, en kommun eller motsvarande eller en juridisk

person �ver vilken en stat, ett landsting, en kommun eller motsvarande, var
f�r sig eller tillsammans, har ett direkt eller indirekt r�ttsligt best�mmande in-
flytande,

2. har hemvist inom EES,
3. har hemvist i en stat som har best�mmelser om �tg�rder mot penning-

tv�tt och finansiering av terrorism som motsvarar dem i denna lag och som
till�mpar dessa best�mmelser p� ett effektivt s�tt,

4. har hemvist i en stat som har en l�g niv� av korruption och annan rele-

vant brottslighet, och

5. �r ett f�retag vars �verl�tbara v�rdepapper �r upptagna till handel p� en

reglerad marknad inom EES eller p� en motsvarande marknad utanf�r EES.

SFS 2017:630

5 �

Som omst�ndigheter som kan tyda p� att risken f�r penningtv�tt eller

finansiering av terrorism �r h�g kan verksamhetsut�varen beakta bland annat
att

1. kundens �garstruktur framst�r som ovanlig eller alltf�r komplicerad f�r

dess verksamhet,

2. kunden bedriver kontantintensiv verksamhet,
3. kunden �r en juridisk person som har nominella aktie�gare eller andelar

utst�llda p� innehavaren,

4. kunden �r en juridisk person, en trust eller en liknande juridisk konstruk-

tion som har till syfte att f�rvalta en viss fysisk persons tillg�ngar,

5. kunden har hemvist i en stat som saknar effektiva system f�r bek�mp-

ning av penningtv�tt eller finansiering av terrorism,

6. kunden har hemvist i en stat med betydande korruption och annan rele-

vant brottslighet,

7. kunden har hemvist i en stat som �r f�rem�l f�r sanktioner, embargon

eller liknande �tg�rder,

8. kunden har hemvist i en stat som finansierar eller st�der terroristverk-

samhet eller d�r terroristorganisationer �r verksamma,

9. aff�rsrelationer eller transaktioner sker p� distans, utan anv�ndning av

metoder som p� ett tillf�rlitligt s�tt kan s�kerst�lla kundens identitet, och

10. betalning av varor eller tj�nster g�rs av n�gon som �r ok�nd eller sak-

nar koppling till kunden.

F�rbud mot anonyma konton och korrespondentf�rbindelser med
brevl�debanker

6 �

En verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 112 f�r

inte f�ra anonyma konton eller utf�rda anonyma motb�cker.

7 �

En verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 112 f�r

inte etablera eller uppr�tth�lla korrespondentf�rbindelser med brevl�debanker
och ska se till att s�dana f�rbindelser inte heller etableras eller uppr�tth�lls
med institut som till�ter att deras konton anv�nds av s�dana banker.

Rutiner och riktlinjer

Interna rutiner och riktlinjer

8 �

En verksamhetsut�vare ska ha dokumenterade rutiner och riktlinjer av-

seende sina �tg�rder f�r kundk�nnedom, �vervakning och rapportering samt
f�r behandling av personuppgifter.

Rutinerna och riktlinjerna ska fortl�pande anpassas efter nya och f�r�nd-

rade risker f�r penningtv�tt och finansiering av terrorism.

Rutinernas och riktlinjernas omfattning och inneh�ll ska best�mmas med

h�nsyn till verksamhetsut�varens storlek, art och riskerna f�r penningtv�tt
och finansiering av terrorism som identifierats i den allm�nna riskbed�m-
ningen.

SFS 2017:630

Rutiner och riktlinjer f�r koncerner

9 �

En verksamhetsut�vare som �r det yttersta moderf�retaget i en koncern

ska fastst�lla gemensamma rutiner och riktlinjer f�r koncernen.

De gemensamma rutinerna och riktlinjerna ska �tminstone omfatta rutiner

och riktlinjer f�r behandling av personuppgifter och informationsutbyte inom
koncernen f�r att s�kerst�lla att information om misst�nkt penningtv�tt och
finansiering av terrorism och andra relevanta uppgifter vid behov sprids till
ber�rda inom koncernen.

10 �

En verksamhetsut�vare som avses i 9 � f�rsta stycket ska se till att ge-

mensamma rutiner och riktlinjer till�mpas inom koncernen.

S�rskilda krav i fr�ga om dotterf�retag och filialer utanf�r EES

11 �

En verksamhetsut�vare som avses i 9 � f�rsta stycket ska se till att

dotterf�retag med hemvist i ett land utanf�r EES (hemviststaten) till�mpar be-
st�mmelserna i denna lag och f�reskrifter som meddelats med st�d av lagen, om
best�mmelserna f�r att f�rhindra penningtv�tt och finansiering av terrorism �r
mindre ingripande i det landet.

F�rsta stycket g�ller �ven verksamhetsut�vare som har filialer i ett land

utanf�r EES.

12 �

Om kraven i 10 eller 11 � inte kan uppfyllas i fr�ga om ett dotterf�re-

tag utanf�r EES p� grund av best�mmelser i hemviststaten, ska en verksam-
hetsut�vare som avses i 9 � f�rsta stycket vidta �tg�rder f�r att effektivt han-
tera den �kade risken f�r penningtv�tt och finansiering av terrorism som d�ri-
genom uppkommer.

F�rsta stycket g�ller �ven verksamhetsut�vare som har filialer i ett land

utanf�r EES.

Verksamhetsut�varen ska underr�tta tillsynsmyndigheten om kraven inte

kan uppfyllas.

Verksamhetsut�varens anst�llda och uppdragstagare

Rutiner f�r l�mplighetspr�vning

13 �

En verksamhetsut�vare ska ha rutiner f�r att s�kerst�lla l�mpligheten

hos anst�llda, uppdragstagare och andra som p� liknande grund deltar i verk-
samheten, om de utf�r arbetsuppgifter av betydelse f�r att f�rhindra att verk-
samheten utnyttjas f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism.

Utbildning

14 �

En verksamhetsut�vare ska se till att anst�llda, uppdragstagare och

andra som p� liknande grund deltar i verksamheten och som utf�r arbetsupp-
gifter av betydelse f�r att f�rhindra att verksamheten utnyttjas f�r penning-
tv�tt eller finansiering av terrorism fortl�pande f�r relevant utbildning och in-
formation f�r att kunna fullg�ra verksamhetsut�varens skyldigheter enligt denna
lag.

Utbildningen ska �tminstone avse relevanta delar av inneh�llet i g�llande

regelverk, verksamhetsut�varens allm�nna riskbed�mning, rutiner och rikt-

SFS 2017:630

linjer samt information som ska underl�tta f�r personer som avses i f�rsta
stycket att uppt�cka misst�nkt penningtv�tt och finansiering av terrorism.

Fysiskt skydd och f�rbud mot repressalier

15 �

En verksamhetsut�vare ska ha rutiner och vidta de �tg�rder i �vrigt som

beh�vs f�r att skydda anst�llda, uppdragstagare och andra som p� liknande
grund deltar i verksamheten fr�n hot eller fientliga �tg�rder till f�ljd av att de
fullg�r verksamhetsut�varens skyldigheter enligt denna lag.

En verksamhetsut�vare f�r inte uts�tta en anst�lld, uppdragstagare eller

annan som p� liknande grund deltar i verksamheten f�r repressalier p� grund
av att denne har informerat om misst�nkt penningtv�tt eller finansiering av ter-
rorism, internt eller till Polismyndigheten.

Verksamhetsut�vare som �r anst�llda hos juridiska personer

16 �

Om en verksamhetsut�vare som �r en fysisk person driver sin verk-

samhet som anst�lld hos en juridisk person, ska de krav som avses i 1, 2, 8
12, 14 och 15 �� samt 6 kap. 1 och 2 �� g�lla den juridiska personen.

N�r det g�ller verksamhet som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 13 ska skyl-

digheterna i 1, 2 och 8 �� ven g�lla den fysiska personen.

3 kap. Kundk�nnedom

F�rbud mot aff�rsf�rbindelser och transaktioner

Otillr�cklig kundk�nnedom

1 �

En verksamhetsut�vare f�r inte etablera eller uppr�tth�lla en aff�rsf�r-

bindelse eller utf�ra en enstaka transaktion, om verksamhetsut�varen inte har
tillr�cklig k�nnedom om kunden f�r att kunna

1. hantera risken f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism som kan

f�rknippas med kundrelationen, och

2. �vervaka och bed�ma kundens aktiviteter och transaktioner enligt 4 kap.

1 och 2 ��.

F�rsta stycket g�ller inte advokater och bitr�dande jurister p� advokatbyr�,

andra oberoende jurister, auktoriserade och godk�nda revisorer samt skatte-
r�dgivare, om aff�rsf�rbindelsen syftar till att f�rsvara eller f�retr�da en
klient i fr�ga om ett r�ttsligt f�rfarande, inklusive r�dgivning f�r att inleda
eller undvika ett r�ttsligt f�rfarande, eller till att bed�ma klientens r�ttsliga
situation.

Misstanke om penningtv�tt eller finansiering av terrorism

2 �

En aff�rsf�rbindelse f�r inte etableras om det finns misstanke om att

verksamhetsut�varens produkter eller tj�nster kommer att anv�ndas f�r pen-
ningtv�tt eller finansiering av terrorism.

3 �

En verksamhetsut�vare f�r inte utf�ra en transaktion om det p� sk�lig

grund kan misst�nkas att den utg�r ett led i penningtv�tt eller finansiering av
terrorism. Om en rapport har l�mnats till Polismyndigheten enligt 4 kap. 3 �

SFS 2017:630

ska verksamhetsut�varen �ven beakta den information som Polismyndigheten
kan l�mna om hanteringen av �rendet.

Om det inte �r m�jligt att l�ta bli att utf�ra en misst�nkt transaktion, eller

om ett avst�ende fr�n att genomf�ra transaktionen sannolikt skulle f�rsv�ra
den vidare utredningen, f�r transaktionen genomf�ras.

Situationer som kr�ver kundk�nnedom

4 �

En verksamhetsut�vare ska vidta �tg�rder f�r kundk�nnedom vid etab-

leringen av en aff�rsf�rbindelse.

Om verksamhetsut�varen inte har en aff�rsf�rbindelse med kunden, ska �t-

g�rder f�r kundk�nnedom vidtas

1. vid enstaka transaktioner som uppg�r till ett belopp motsvarande

15 000 euro eller mer,

2. vid transaktioner som understiger ett belopp motsvarande 15 000 euro

och som verksamhetsut�varen inser eller borde inse har samband med en eller
flera andra transaktioner och som tillsammans uppg�r till minst detta belopp,
och

3. vid utf�randet av s�dana �verf�ringar av medel som avses i artikel 3.9 i

Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2015/847 av den 20 maj 2015
om uppgifter som ska �tf�lja �verf�ringar av medel och om upph�vande av
f�rordning (EG) nr 1781/2006, om �verf�ringen �verstiger ett belopp motsva-
rande 1 000 euro.

5 �

En verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 14 och 15

ska, ut�ver vad som f�ljer av 4 � f�rsta stycket, vidta �tg�rder f�r kundk�nne-
dom

1. vid enstaka transaktioner som avser utbetalning av vinster eller betalning

av insatser som uppg�r till ett belopp motsvarande 2 000 euro eller mer, och

2. vid transaktioner som understiger ett belopp motsvarande 2 000 euro och

som verksamhetsut�varen inser eller borde inse har samband med en eller
flera andra transaktioner som tillsammans uppg�r till minst detta belopp.

6 �

En verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 16 ska, i st�l-

let f�r vad som f�ljer av 4 �, vidta �tg�rder f�r kundk�nnedom

1. vid etableringen av en aff�rsf�rbindelse, om det n�r f�rbindelsen ing�s

�r sannolikt eller under f�rbindelsens g�ng st�r klart att utbetalt eller mottaget
belopp i kontanter inom ramen f�r aff�rsf�rbindelsen uppg�r till motsvarande
5 000 euro eller mer,

2. vid enstaka transaktioner d�r utbetalt eller mottaget belopp i kontanter

uppg�r till ett belopp motsvarande 5 000 euro eller mer, och

3. vid transaktioner d�r utbetalt eller mottaget belopp i kontanter under-

stiger ett belopp motsvarande 5 000 euro och som verksamhetsut�varen inser
eller borde inse har samband med en eller flera andra transaktioner i kontanter
som tillsammans uppg�r till minst detta belopp.

SFS 2017:630

�tg�rder som ska vidtas f�r kundk�nnedom

Identifiering och kontroll av kunden

7 �

En verksamhetsut�vare ska identifiera kunden och kontrollera kundens

identitet genom identitetshandlingar eller registerutdrag eller genom andra
uppgifter och handlingar fr�n en oberoende och tillf�rlitlig k�lla.

Om kunden f�retr�ds av en person som uppger sig handla p� kundens v�g-

nar, ska verksamhetsut�varen kontrollera den personens identitet och beh�-
righet att f�retr�da kunden.

8 �

En verksamhetsut�vare ska utreda om kunden har en verklig huvudman.

Om kunden �r en juridisk person, en trust eller en liknande juridisk konstruk-
tion, ska utredningen omfatta �tg�rder f�r att f�rst� kundens �garf�rh�llanden
och kontrollstruktur. Om kunden har en verklig huvudman, ska verksamhets-
ut�varen vidta �tg�rder f�r att kontrollera den verkliga huvudmannens identi-
tet.

F�rsta stycket g�ller inte om kunden �r ett aktiebolag vars aktier �r upp-

tagna till handel p� en reglerad marknad i Sverige eller inom EES eller p� en
motsvarande marknad utanf�r EES.

Om kunden �r en juridisk person och det efter �tg�rder enligt f�rsta stycket

st�r klart att den juridiska personen inte har en verklig huvudman, ska den
person som �r styrelseordf�rande, verkst�llande direkt�r eller motsvarande
befattningshavare anses vara verklig huvudman. Detsamma g�ller om verk-
samhetsut�varen har anledning att anta att den person som identifierats enligt
f�rsta stycket inte �r den verkliga huvudmannen.

9 �

Kontroll av kundens och den verkliga huvudmannens identitet ska slut-

f�ras innan en aff�rsf�rbindelse etableras eller en enstaka transaktion utf�rs.

Om det �r n�dv�ndigt f�r att inte avbryta verksamhetens normala g�ng, f�r

identitetskontroll med anledning av en ny aff�rsf�rbindelse g�ras senare �n
enligt f�rsta stycket, dock senast n�r aff�rsf�rbindelsen etableras.

Andra stycket f�r endast till�mpas om risken f�r penningtv�tt eller finan-

siering av terrorism �r l�g.

10 �

En verksamhetsut�vare ska bed�ma om kunden eller kundens verkliga

huvudman �r en person i politiskt utsatt st�llning eller en familjemedlem eller
k�nd medarbetare till en s�dan person.

11 �

En verksamhetsut�vare ska kontrollera om kunden �r etablerad i ett

land utanf�r EES som av Europeiska kommissionen har identifierats som ett
h�grisktredjeland.

Information om och uppf�ljning av aff�rsf�rbindelser

12 �

En verksamhetsut�vare ska inh�mta information om aff�rsf�rbindel-

sens syfte och art.

Informationen ska ligga till grund f�r en bed�mning av
1. vilka aktiviteter och transaktioner som kunden kan f�rv�ntas vidta och

genomf�ra inom ramen f�r aff�rsf�rbindelsen, och

2. kundens riskprofil enligt 2 kap. 3 �.

SFS 2017:630

13 �

En verksamhetsut�vare ska l�pande och vid behov f�lja upp p�g�ende

aff�rsf�rbindelser i syfte att s�kerst�lla att k�nnedomen om kunden enligt 7, 8
och 1012 �� r aktuell och tillr�cklig f�r att hantera den bed�mda risken f�r
penningtv�tt eller finansiering av terrorism.

�tg�rder som kr�vs f�r kundk�nnedom i det enskilda fallet

Utg�ngspunkter

14 �

�tg�rder f�r kontroll, bed�mning och utredning enligt 7, 8 och 10

13 �� ska utf�ras i den omfattning det beh�vs med h�nsyn till kundens risk-
profil och �vriga omst�ndigheter.

F�renklade �tg�rder vid l�g risk

15 �

Om risken f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism som kan f�r-

knippas med kundrelationen bed�ms som l�g, f�r verksamhetsut�varen
till�mpa f�renklade �tg�rder f�r kundk�nnedom.

F�renklade �tg�rder f�r kundk�nnedom inneb�r att kontroller, bed�m-

ningar och utredningar som f�ljer av 7, 8 och 1013 �� kan vara av mer be-
gr�nsad omfattning och vidtas p� annat s�tt.

Sk�rpta �tg�rder vid h�g risk

16 �

Om risken f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism som kan f�r-

knippas med kundrelationen bed�ms som h�g, ska s�rskilt omfattande kon-
troller, bed�mningar och utredningar enligt 7, 8 och 1013 �� g�ras.

�tg�rderna ska i s�dant fall kompletteras med de ytterligare �tg�rder som

kr�vs f�r att motverka den h�ga risken f�r penningtv�tt eller finansiering av
terrorism. S�dana �tg�rder kan avse inh�mtande av ytterligare information om
kundens aff�rsverksamhet eller ekonomiska situation och uppgifter om var-
ifr�n kundens ekonomiska medel kommer.

17 �

Sk�rpta �tg�rder enligt 16 � ska vidtas vid aff�rsf�rbindelser eller en-

staka transaktioner n�r kunden �r etablerad i ett land utanf�r EES som av
Europeiska kommissionen har identifierats som ett h�grisktredjeland.

S�dana �tg�rder beh�ver inte vidtas i f�rh�llande till filialer eller dotter-

f�retag till juridiska personer som �r etablerade inom EES, om

1. den juridiska personen omfattas av denna lag eller motsvarande krav en-

ligt utl�ndsk r�tt,

2. risken f�r penningtv�tt och finansiering av terrorism som kan f�rknippas

med kunden inte bed�ms som h�g vid riskbed�mning enligt 2 kap. 3 �, och

3. kunden till�mpar rutiner som fastst�llts enligt 2 kap. 8 eller 9 � eller mot-

svarande krav enligt lagstiftningen i det land d�r kunden finns eller har hem-
vist.

18 �

Vid korrespondentf�rbindelser mellan en verksamhetsut�vare som av-

ses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 112 och ett kreditinstitut eller finansiellt insti-
tut med hemvist utanf�r EES ska verksamhetsut�vare ut�ver �tg�rder enligt 7,
8 och 1013 �� alltid

SFS 2017:630

1. inh�mta tillr�ckligt med information om motparten f�r att kunna f�rst�

verksamheten och utifr�n offentligt tillg�nglig information bed�ma motpar-
tens anseende och tillsynens kvalitet,

2. bed�ma motpartens kontroller f�r att f�rhindra penningtv�tt och finan-

siering av terrorism,

3. dokumentera respektive instituts ansvar att vidta kontroll�tg�rder och de

�tg�rder som det vidtar,

4. inh�mta godk�nnande fr�n beh�rig beslutsfattare innan en ny korrespon-

dentf�rbindelse ing�s, och

5. f�rvissa sig om att motparten har kontrollerat identiteten p� kunder som

har direkt tillg�ng till konton hos kreditinstitutet eller det finansiella institutet
och fortl�pande f�ljer upp dessa kunder samt p� beg�ran kan l�mna relevanta
kunduppgifter.

Personer i politiskt utsatt st�llning

19 �

Om kunden eller kundens verkliga huvudman �r en person i politiskt

utsatt st�llning, ska en verksamhetsut�vare ut�ver �tg�rder enligt 7, 8 och 10
12 �� alltid

1. vidta l�mpliga �tg�rder f�r att ta reda p� varifr�n de tillg�ngar som han-

teras inom ramen f�r aff�rsf�rbindelsen eller den enstaka transaktionen kom-
mer,

2. till�mpa sk�rpt fortl�pande uppf�ljning av aff�rsf�rbindelsen enligt 13 �

och �vervaka aktiviteter och transaktioner enligt 4 kap. 1 � i f�rh�jd omfatt-
ning, och

3. inh�mta godk�nnande fr�n beh�rig beslutsfattare inf�r beslut om att ing�

eller avbryta en aff�rsf�rbindelse.

F�rsta stycket till�mpas ocks� om kunden �r en familjemedlem eller k�nd

medarbetare till en person i politiskt utsatt st�llning.

20 �

N�r en person i politiskt utsatt st�llning upph�r att ut�va en offentlig

funktion enligt 1 kap. 8 � 5, ska 19 � till�mpas i 18 m�nader. D�refter ska �t-
g�rder enligt 19 � till�mpas om risken f�r penningtv�tt eller finansiering av
terrorism som kan f�rknippas med kundrelationen bed�ms som h�g.

Om �tg�rder enligt 19 � inte l�ngre ska till�mpas p� en person som avses i

f�rsta stycket, ska s�dana �tg�rder inte heller till�mpas p� familjemedlemmar
eller k�nda medarbetare till en person i politiskt utsatt st�llning.

�tg�rder f�r kundk�nnedom som har utf�rts av utomst�ende

21 �

Vid till�mpningen av 7, 8 och 12 �� f�r en verksamhetsut�vare f�rlita

sig p� �tg�rder som har utf�rts av en utomst�ende som anges i 22 �, om verk-
samhetsut�varen utan dr�jsm�l

1. f�r del av de uppgifter som den utomst�ende har inh�mtat, och
2. p� beg�ran kan f� del av den dokumentation som ligger till grund f�r

uppgifterna.

Verksamhetsut�varen svarar f�r att de �tg�rder f�r kundk�nnedom som

vidtagits av utomst�ende �r tillr�ckliga.

SFS 2017:630

22 �

Med utomst�ende enligt 21 � avses

1. fysiska eller juridiska personer med verksamhet som anges i 1 kap. 2 �

f�rsta stycket 13, 58 och 1015 eller motsvarande verksamhet, auktorise-
rade eller godk�nda revisorer och advokater som �r etablerade inom EES, och

2. fysiska eller juridiska personer med verksamhet som anges 1 kap. 2 �

f�rsta stycket 13, 58 och 1015 eller motsvarande verksamhet, auktorise-
rade eller godk�nda revisorer och advokater som �r etablerade utanf�r EES,
om de

a) till�mpar best�mmelser om kundk�nnedom och bevarande av handlingar

som motsvarar kraven i denna lag, och

b) st�r under tillsyn �ver att dessa best�mmelser f�ljs.

23 �

En verksamhetsut�vare f�r inte f�rlita sig p� �tg�rder f�r kundk�nne-

dom som vidtagits av en utomst�ende med hemvist i ett s�dant land utanf�r
EES som av Europeiska kommissionen identifierats som ett h�grisktredje-
land.

F�rsta stycket g�ller inte om den utomst�ende �r filial eller dotterf�retag

till en juridisk person som anges i 22 � 1, om filialen eller dotterf�retaget
till�mpar gemensamma rutiner som fastst�llts enligt 2 kap. 8 eller 9 � eller mot-
svarande krav enligt lagstiftningen i det land d�r kunden finns eller har hemvist.

24 �

Kraven i 2123 �� ska inte till�mpas vid utkontraktering, agenturf�r-

h�llanden eller liknande f�rh�llanden d�r den utomst�ende tj�nsteleverant�-
ren, agenten eller motsvarande enligt avtal ska anses ing� i verksamhetsut�va-
ren.

Kundkontroll i s�rskilda fall

Konton med medel som tillh�r n�gon annan

25 �

En verksamhetsut�vare som tillhandah�ller konto som kunden innehar

i syfte att f�rvalta medel som tillh�r andra �n kunden beh�ver inte identifiera
och kontrollera identiteten p� den f�r vars r�kning kunden f�rvaltar medlen,
om kunden

1. �r en fysisk eller juridisk person med verksamhet som anges i 1 kap. 2 �

f�rsta stycket 13, 58 och 1015 eller motsvarande verksamhet, auktoriserad
eller godk�nd revisor och advokat eller bitr�dande jurist p� advokatbyr� med
hemvist inom EES,

2. �r en fysisk eller juridisk person med verksamhet som anges 1 kap. 2 �

f�rsta stycket 13, 58 och 1015 eller motsvarande verksamhet, auktoriserad
eller godk�nd revisor och advokat eller bitr�dande jurist p� advokatbyr� med
hemvist utanf�r EES, och

a) till�mpar best�mmelser om kundk�nnedom och bevarande av handlingar

som motsvarar kraven i denna lag, och

b) st�r under tillsyn �ver att dessa best�mmelser f�ljs, eller
3. till f�ljd av f�reskrift i lag eller annan f�rfattning �r skyldig att h�lla

medel som f�rvaltas f�r n�gon annans r�kning avskilda fr�n egna tillg�ngar
och medel.

F�rsta stycket f�r till�mpas endast om den risk som kan f�rknippas med

kunden enligt 2 kap. 3 � bed�ms som l�g och om verksamhetsut�varen utan
dr�jsm�l p� beg�ran kan f� del av uppgift om identiteten hos den f�r vars r�k-

SFS 2017:630

ning kunden f�rvaltar medlen och den dokumentation som ligger till grund
f�r uppgifterna.

Livf�rs�kringar och andra investeringsrelaterade f�rs�kringar

26 �

En verksamhetsut�vare som tillhandah�ller livf�rs�kringar eller andra

investeringsrelaterade f�rs�kringar ska identifiera f�rm�nstagaren. Om f�r-
m�nstagaren utpekas p� annat s�tt �n med namn, ska verksamhetsut�varen
s�kerst�lla att f�rm�nstagaren kan identifieras senast vid utbetalningstillf�llet.

Verksamhetsut�varen ska bed�ma om f�rm�nstagaren eller dennes verk-

liga huvudman �r en person i politiskt utsatt st�llning eller en familjemedlem
eller k�nd medarbetare till en s�dan person.

Senast n�r f�rs�kringsers�ttning f�rsta g�ngen betalas ut ska verksamhets-

ut�varen kontrollera f�rm�nstagarens identitet och vidta �tg�rder enligt andra
stycket.

27 �

Om en person i politiskt utsatt st�llning eller en familjemedlem eller

k�nd medarbetare till en s�dan person har identifierats enligt 26 � och detta
medf�r att risken f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism som kan f�r-
knippas med kundrelationen bed�ms som h�g, ska verksamhetsut�varen

1. inh�mta godk�nnande fr�n beh�rig beslutsfattare innan f�rs�kringser-

s�ttning betalas ut, och

2. till�mpa sk�rpt fortl�pande uppf�ljning av aff�rsf�rbindelsen enligt 13 �

och �vervaka aktiviteter och transaktioner enligt 4 kap. 1 � i f�rh�jd omfatt-
ning.

28 �

Kontroller och �tg�rder enligt 26 och 27 �� ska vidtas i den omfattning

det beh�vs med h�nsyn till den risk som kan f�rknippas med kundrelationen
enligt 2 kap. 3 �. Om det beh�vs f�r att bed�ma risken, ska omst�ndigheter
h�nf�rliga till f�rm�nstagaren ocks� beaktas.

Truster och liknande juridiska konstruktioner utan utpekade f�rm�nstagare

29 �

Om kunden �r eller f�retr�der en trust eller liknande juridisk konstruk-

tion och trustens eller den juridiska konstruktionens f�rm�nstagare identifie-
ras p� annat s�tt �n med namn, ska en verksamhetsut�vare s�kerst�lla att f�r-
m�nstagaren kan identifieras senast vid utbetalningstillf�llet.

F�rm�nstagarens identitet ska kontrolleras senast vid utbetalningen av f�r-

m�nerna eller n�r f�rm�nstagaren g�r g�llande n�gon annan f�rv�rvad r�ttig-
het.

30 �

Kontroller och �tg�rder enligt 29 � ska vidtas i den omfattning det be-

h�vs med h�nsyn till den risk som kan f�rknippas med kundrelationen enligt
2 kap. 3 �. N�r det beh�vs f�r att bed�ma risken ska omst�ndigheter h�nf�r-
liga till f�rm�nstagaren ocks� beaktas.

Elektroniska pengar

31 �

En verksamhetsut�vare f�r besluta att inte vidta de �tg�rder f�r kund-

k�nnedom som avses i 7, 8 och 1013 �� i fr�ga om elektroniska pengar en-
ligt lagen (2011:755) om elektroniska pengar, om

SFS 2017:630

1. betalningsinstrumentet inte kan �teruppladdas eller har en m�natlig

gr�ns f�r penningtransaktioner p� ett belopp motsvarande h�gst 250 euro och
endast kan anv�ndas f�r betalning i Sverige,

2. det h�gsta belopp som lagras elektroniskt inte �verstiger ett belopp mot-

svarande 250 euro,

3. betalningsinstrumentet kan anv�ndas uteslutande f�r ink�p av varor eller

tj�nster,

4. betalningsinstrumentet inte kan finansieras med anonyma elektroniska

pengar, och

5. kontantinl�sen eller kontantuttag av de elektroniska pengarnas penning-

v�rde inte f�r ske med belopp som �verstiger motsvarande 100 euro.

F�renklade �tg�rder f�r kundk�nnedom enligt f�rsta stycket f�r till�mpas

endast om utgivaren av instrument f�r elektroniska pengar �vervakar aff�rs-
f�rbindelserna och transaktionerna s� noga att ovanliga eller misst�nkta trans-
aktioner kan uppt�ckas enligt 4 kap. 1 �.

4 kap. �vervakning och rapportering

�vervaknings- och rapporteringsskyldighet

1 �

En verksamhetsut�vare ska �vervaka p�g�ende aff�rsf�rbindelser och

bed�ma enstaka transaktioner i syfte att uppt�cka aktiviteter och transaktioner
som

1. avviker fr�n vad verksamhetsut�varen har anledning att r�kna med ut-

ifr�n den k�nnedom om kunden som verksamhetsut�varen har,

2. avviker fr�n vad verksamhetsut�varen har anledning att r�kna med ut-

ifr�n den k�nnedom som verksamhetsut�varen har om sina kunder, de pro-
dukter och tj�nster som tillhandah�lls, de uppgifter som kunden l�mnar och
�vriga omst�ndigheter, eller

3. utan att vara avvikande enligt 1 eller 2 kan antas ing� som ett led i pen-

ningtv�tt eller finansiering av terrorism.

Inriktningen och omfattningen av �vervakningen ska best�mmas med be-

aktande av de risker som identifierats i den allm�nna riskbed�mningen, den
risk f�r penningtv�tt och finansiering av terrorism som kan f�rknippas med
kundrelationen och annan information om tillv�gag�ngss�tt f�r penningtv�tt
eller finansiering av terrorism.

2 �

Om avvikelser eller misst�nkta aktiviteter eller transaktioner uppm�rk-

sammas enligt 1 � eller p� annat s�tt, ska en verksamhetsut�vare genom
sk�rpta �tg�rder f�r kundk�nnedom enligt 3 kap. 16 � och andra n�dv�ndiga
�tg�rder bed�ma om det finns sk�lig grund att misst�nka att det �r fr�ga om
penningtv�tt eller finansiering av terrorism eller att egendom annars h�rr�r
fr�n brottslig handling.

N�r en verksamhetsut�vare anser att det finns sk�lig grund att misst�nka att

det �r fr�ga om penningtv�tt eller finansiering av terrorism eller att egendom
annars h�rr�r fr�n brottslig handling, beh�ver ytterligare �tg�rder enligt f�rsta
stycket inte vidtas.

3 �

Om en verksamhetsut�vare efter en bed�mning enligt 2 � har sk�lig

grund att misst�nka penningtv�tt eller finansiering av terrorism eller att egen-

SFS 2017:630

dom annars h�rr�r fr�n brottslig handling, ska uppgifter om alla omst�ndig-
heter som kan tyda p� detta utan dr�jsm�l rapporteras till Polismyndigheten.

En s�dan rapport ska g�ras �ven om transaktioner inte genomf�rs liksom

om det f�re ing�endet av en aff�rsf�rbindelse eller utf�randet av en transak-
tion uppkommer misstanke om att kunden avser att anv�nda verksamhets-
ut�varens produkter eller tj�nster f�r penningtv�tt eller finansiering av terro-
rism.

Om den egendom som avses i rapporten till Polismyndigheten finns hos

verksamhetsut�varen ska detta anges s�rskilt, liksom i f�rekommande fall
uppgifter om

1. vilka tillgodohavanden kunden har hos verksamhetsut�varen,
2. huruvida verksamhetsut�varen avst�tt fr�n att genomf�ra en misst�nkt

transaktion, och

3. mottagare av en misst�nkt transaktion.

4 �

Om en tillsynsmyndighet vid inspektion eller p� annat s�tt har uppt�ckt

en omst�ndighet som kan antas ha samband med eller utg�ra penningtv�tt
eller finansiering av terrorism, ska myndigheten utan dr�jsm�l underr�tta
Polismyndigheten om detta.

En s�dan underr�ttelse ska �ven g�ras av andra myndigheter som i sin

verksamhet uppt�cker s�dana omst�ndigheter som avses i f�rsta stycket i
samband med att de hanterar kontanter, om det inte hindras av sekretess enligt
offentlighets- och sekretesslagen (2009:400).

5 �

Vid till�mpning av artikel 32.1 i Europaparlamentets och r�dets direktiv

(EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om �tg�rder f�r att f�rhindra att det finan-
siella systemet anv�nds f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism, om
�ndring av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr 648/2012 och
om upph�vande av Europaparlamentets och r�dets direktiv 2005/60/EG och
kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen, och av arti-
kel 55.2 i f�rordning (EU) nr 1031/2010 �r Polismyndigheten finansunderr�t-
telseenhet.

Uppgiftsskyldighet

6 �

P� beg�ran av Polismyndigheten ska en verksamhetsut�vare och den som

bedriver eller under de senaste fem �ren har bedrivit penninginsamling f�r
humanit�rt, v�lg�rande, kulturellt eller annat allm�nnyttigt �ndam�l utan
dr�jsm�l l�mna alla uppgifter som beh�vs f�r en utredning om penningtv�tt
eller finansiering av terrorism.

N�r uppgifter har l�mnats enligt 3 �, ska �ven andra fysiska eller juridiska

personer som avses i 1 kap. 25 �� l�mna de uppgifter f�r utredningen som
Polismyndigheten beg�r.

7 �

En verksamhetsut�vare ska ha ett system f�r att snabbt och fullst�ndigt

kunna l�mna uppgifter om huruvida verksamhetsut�varen under de senaste
fem �ren har haft en aff�rsf�rbindelse med en viss person och, om s� skulle
vara fallet, om f�rbindelsens art.

SFS 2017:630

Undantag fr�n rapporterings- och uppgiftsskyldighet

8 �

Advokater, bitr�dande jurister p� advokatbyr� och andra oberoende

jurister, auktoriserade och godk�nda revisorer samt skatter�dgivare �r inte
skyldiga att l�mna uppgifter enligt 3 eller 6 � om vad som anf�rtrotts dem n�r
de f�rsvarar eller f�retr�der en klient i fr�ga om ett r�ttsligt f�rfarande, inklu-
sive r�dgivning f�r att inleda eller undvika ett r�ttsligt f�rfarande. Detsamma
g�ller information som avser en klient och som de har f�tt del av i samband
med att de bed�mer klientens r�ttsliga situation.

Tystnadsplikt

9 �

Den fysiska personen, den juridiska personen, dess styrelseledam�ter

eller anst�llda f�r inte f�r kunden eller f�r n�gon utomst�ende obeh�rigen r�ja
att en bed�mning enligt 2 � utf�rs, har utf�rts eller kommer att utf�ras eller att
uppgifter har l�mnats enligt 3 eller 6 �.

Som obeh�rigt r�jande avses inte att
1. uppgifter l�mnas till en tillsynsmyndighet eller en brottsbek�mpande

myndighet,

2. uppgifter l�mnas mellan verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 �

f�rsta stycket 112 med hemvist i EES och som ing�r i samma koncern eller
mellan s�dana verksamhetsut�vare och deras filialer och dotterf�retag be-
l�gna i ett land utanf�r EES, f�rutsatt att filialerna och dotterf�retagen utanf�r
EES till�mpar gemensamma rutiner som fastst�llts enligt 2 kap. 8 eller 9 �
eller motsvarande krav enligt lagstiftningen i det land d�r filialen finns eller
dotterf�retaget har hemvist,

3. uppgifter l�mnas mellan advokater och bitr�dande jurister p� advokat-

byr�, andra oberoende jurister, revisorer, tillhandah�llare av bokf�ringstj�ns-
ter, skatter�dgivare och fastighetsm�klare som omfattas av direktiv (EU)
2015/849, i den ursprungliga lydelsen, eller likv�rdiga best�mmelser i ett land
utanf�r EES och som �r anst�llda eller p� annat s�tt verksamma inom samma
juridiska person eller olika juridiska personer med gemensamt �gande,
gemensam ledning eller gemensam efterlevnadskontroll,

4. uppgifter som r�r samma kund och samma transaktion och som omfattar

fler �n en verksamhetsut�vare l�mnas mellan s�dana juridiska och fysiska per-
soner som anges i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 112 och 1822, f�rutsatt att de till-
h�r samma verksamhets- eller yrkeskategori och omfattas av skyldigheter i
fr�ga om tystnadsplikt och skydd f�r personuppgifter som f�ljer av denna lag,
och

5. en kund f�r k�nnedom om att �tg�rder enligt f�rsta stycket vidtas eller

kan komma att vidtas, n�r ett r�jande inte kan undvikas till f�ljd av verksam-
hetsut�varens skyldighet att avst� fr�n en transaktion, att avst� fr�n att inleda
en aff�rsf�rbindelse eller att avsluta en aff�rsf�rbindelse enligt 3 kap. 13 ��.

Best�mmelser om ansvar f�r den som bryter mot tystnadsplikten enligt f�rsta

stycket finns i 20 kap. 3 � brottsbalken.

10 �

En fysisk eller juridisk person som l�mnar uppgifter med st�d av 3

eller 6 � f�r inte g�ras ansvarig f�r att ha �sidosatt tystnadsplikt, om personen
hade anledning att r�kna med att uppgiften borde l�mnas. Detsamma g�ller en
styrelseledamot eller en anst�lld som l�mnar uppgifter f�r den fysiska eller
juridiska personens r�kning.

SFS 2017:630

I fr�ga om europabolag och europakooperativ som har ett s�dant f�rvalt-

ningssystem som avses i artiklarna 3942 i r�dets f�rordning (EG) nr
2157/2001 av den 8 oktober 2001 om stadga f�r europabolag eller artiklarna
3741 i r�dets f�rordning (EG) nr 1435/2003 av den 22 juli 2003 om stadga
f�r europeiska kooperativa f�reningar (SCE-f�reningar) till�mpas best�m-
melsen om styrelseledamot i f�rsta stycket p� ledamot i tillsynsorganet. Det-
samma g�ller best�mmelsen om styrelseledam�ter i 9 �.

Av 16 � andra stycket och 22 � lagen (2004:575) om europabolag samt 21 �

andra stycket och 26 � lagen (2006:595) om europakooperativ framg�r att be-
st�mmelserna i andra stycket ska till�mpas ocks� p� ledam�ter i ett europa-
bolags eller ett europakooperativs lednings- eller f�rvaltningsorgan.

S�rskilda best�mmelser om ansvar f�r revisorer i aktiebolag, ekonomiska

f�reningar, stiftelser och vissa andra f�retag finns i 29 kap. 2 � aktiebolags-
lagen (2005:551), 13 kap. 2 � lagen (1987:667) om ekonomiska f�reningar,
5 kap. 2 � stiftelselagen (1994:1220) och 37 � revisionslagen
(1999:1079).

Dispositionsf�rbud

11 �

Om det finns sk�l att misst�nka att egendom i form av pengar, fordran

eller n�gon annan r�ttighet �r f�rem�l f�r penningtv�tt eller avsedd f�r finan-
siering av terrorism och egendomen finns hos en verksamhetsut�vare, f�r
Polismyndigheten eller S�kerhetspolisen besluta att egendomen eller ett mot-
svarande v�rde tills vidare inte f�r flyttas eller disponeras p� annat s�tt (dispo-
sitionsf�rbud).

Beslut om dispositionsf�rbud f�r meddelas endast om det �r fara i dr�jsm�l

och det sk�ligen kan befaras att egendomen annars kommer att undanskaffas
och sk�len f�r �tg�rden uppv�ger det intr�ng eller men i �vrigt som den inne-
b�r.

Om f�ruts�ttningarna enligt f�rsta och andra styckena �r uppfyllda, f�r

Polismyndigheten fatta beslut om dispositionsf�rbud �ven p� beg�ran av en
utl�ndsk finansunderr�ttelseenhet.

12 �

Ett beslut om dispositionsf�rbud ska s� snart som m�jligt anm�las till

�klagare, som skyndsamt ska pr�va om �tg�rden ska best�. �klagarens beslut
f�r inte �verklagas.

Finns det inte l�ngre sk�l f�r �tg�rden ska den h�vas. �tg�rden upph�r att

g�lla n�r tv� arbetsdagar har g�tt fr�n Polismyndighetens eller S�kerhetspoli-
sens beslut, om den inte h�vts f�re det.

En verksamhetsut�vare ska omedelbart underr�ttas om att en �tg�rd har be-

slutats eller h�vts.

Den som har drabbats av ett beslut om dispositionsf�rbud ska underr�ttas

om beslutet n�r det kan antas att syftet med en beslutad eller f�rutsedd �tg�rd
inte motverkas och den framtida utredningen inte skadas om uppgiften r�js.
Beslut om underr�ttelse meddelas av �klagare. En underr�ttelse beh�ver inte
l�mnas, om den med h�nsyn till omst�ndigheterna uppenbart �r utan bety-
delse.

13 �

Beslut om dispositionsf�rbud med anledning av misst�nkt penningtv�tt

f�r endast avse s�dan egendom som h�rr�r fr�n brott eller brottslig verksam-
het som avses i 1 kap. 6 � f�rsta stycket.

SFS 2017:630

5 kap. Behandling av personuppgifter

Till�mpningsomr�de

1 �

Detta kapitel g�ller vid en verksamhetsut�vares behandling av person-

uppgifter enligt denna lag. Kapitlet g�ller om behandlingen helt eller delvis �r
automatiserad eller om personuppgifterna ing�r i eller �r avsedda att ing� i en
strukturerad samling av personuppgifter som �r tillg�ngliga f�r s�kning eller
sammanst�llning enligt s�rskilda kriterier.

Personuppgiftslagen (1998:204) g�ller vid verksamhetsut�varens behand-

ling av personuppgifter, om inte annat f�ljer av detta kapitel.

Till�tna �ndam�l f�r behandling av personuppgifter

2 �

En verksamhetsut�vare f�r behandla personuppgifter i syfte att kunna

fullg�ra sina skyldigheter enligt denna lag.

Bevarande av handlingar och uppgifter

3 �

En verksamhetsut�vare ska i fem �r bevara handlingar och uppgifter,

om handlingarna och uppgifterna avser

1. �tg�rder som har vidtagits f�r kundk�nnedom enligt 3 kap. och 4 kap.

2 �, eller

2. transaktioner som genomf�rts med kunder inom ramen f�r aff�rsf�rbin-

delser eller vid enstaka transaktioner som omfattas av krav p� �tg�rder f�r
kundk�nnedom enligt 3 kap. 46 ��.

Tiden ska r�knas fr�n det att �tg�rderna eller transaktionerna utf�rdes eller,

i de fall d� en aff�rsf�rbindelse har etablerats, aff�rsf�rbindelsen upph�rde.
Om en enstaka transaktion inte har genomf�rts till f�ljd av misstanke om pen-
ningtv�tt eller finansiering av terrorism, ska tiden r�knas fr�n det att avst�en-
det skedde.

4 �

Om det �r n�dv�ndigt f�r att f�rebygga, uppt�cka eller utreda penning-

tv�tt eller finansiering av terrorism f�r verksamhetsut�vare bevara handlingar
och uppgifter enligt 3 � under en l�ngre tid �n fem �r. Den sammanlagda tiden
f�r dock inte �verstiga tio �r.

F�rsta stycket g�ller ocks� i fr�ga om handlingar och uppgifter som ska be-

varas enligt artikel 16 i f�rordning (EU) 2015/847.

Behandling av k�nsliga personuppgifter

5 �

K�nsliga personuppgifter som avses i 13 � personuppgiftslagen

(1998:204) f�r behandlas endast om det �r n�dv�ndigt f�r att

1. bed�ma om kunden �r en person i politiskt utsatt st�llning eller familje-

medlem eller k�nd medarbetare till en s�dan person enligt 1 kap. 810 ��,

2. bed�ma den risk som kan f�rknippas med kundrelationen enligt 2 kap.

3 �,

3. uppfylla �vervakningsskyldigheten enligt 4 kap. 1 �,
4. bed�ma misst�nkta transaktioner och aktiviteter enligt 4 kap. 2 �, och
5. l�mna uppgifter enligt 4 kap. 3 och 6 ��.

SFS 2017:630

K�nsliga personuppgifter f�r ocks� behandlas vid bevarande av handlingar

och uppgifter enligt 3 och 4 ��, om det �r till�tet att behandla uppgifterna en-
ligt f�rsta stycket.

Behandling av personuppgifter om lag�vertr�delser

6 �

Personuppgifter om lag�vertr�delser som avses i 21 � personuppgifts-

lagen (1998:204) f�r behandlas endast om det �r n�dv�ndigt f�r att

1. bed�ma den risk som kan f�rknippas med kundrelationen enligt 2 kap.

3 �,

2. uppfylla �vervakningsskyldigheten enligt 4 kap. 1 �,
3. bed�ma misst�nkta transaktioner och aktiviteter enligt 4 kap. 2 �, och
4. l�mna uppgifter enligt 4 kap. 3 och 6 ��.
Uppgifter om lag�vertr�delser f�r ocks� behandlas vid bevarande av hand-

lingar och uppgifter enligt 3 och 4 ��, om det �r till�tet att behandla uppgif-
terna enligt f�rsta stycket.

Information till den registrerade

7 �

Besked om att personuppgifter behandlas enligt 4 kap. 2, 3 eller 6 � och

om att s�dana uppgifter lagras enligt 3 eller 4 � f�r inte l�mnas ut till den re-
gistrerade.

Samk�rning av register

8 �

En verksamhetsut�vares register med uppgifter om misst�nkt penning-

tv�tt eller finansiering av terrorism f�r inte samk�ras med motsvarande regis-
ter hos n�gon annan.

9 �

F�rbudet i 8 � g�ller inte samk�rning av register med en filial till en

verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 112 som �r etable-
rad i ett land utanf�r EES, om kraven enligt 2 kap. 10 och 11 �� r uppfyllda i
fr�ga om filialen.

F�rbudet i 8 � g�ller inte heller samk�rning av register som sker mellan

verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 112 och som ing�r
i samma koncern, om verksamhetsut�varna har hemvist i Sverige eller inom
EES.

Om en verksamhetsut�vare som avses i andra stycket har hemvist i ett land

utanf�r EES g�ller andra stycket om kraven enligt 2 kap. 10 och 11 �� r upp-
fyllda i fr�ga om den verksamhetsut�varen.

R�ttelse och skadest�nd

10 �

N�r personuppgifter behandlas enligt detta kapitel ska best�mmelserna

i 28 och 48 �� personuppgiftslagen (1998:204) till�mpas.

Tystnadsplikt

11 �

Den som �r verksam hos en verksamhetsut�vare f�r inte obeh�rigen

r�ja att personuppgifter behandlas enligt 5 och 6 �� eller 4 kap. 2, 3 och 6 ��
och att s�dana uppgifter bevaras enligt 3 och 4 ��.

SFS 2017:630

Ansvar enligt 20 kap. 3 � brottsbalken ska inte f�lja f�r den som bryter mot

f�rbudet i f�rsta stycket.

6 kap. Intern kontroll och anm�lningar om misst�nkta
�vertr�delser

1 �

En verksamhetsut�vare ska ha rutiner och riktlinjer f�r intern kontroll.

Om en verksamhetsut�vare anv�nder modeller f�r riskbed�mning, risk-

klassificering, �vervakning eller andra f�rfaranden, ska verksamhetsut�varen
ha rutiner f�r modellriskhantering. Rutinerna f�r modellriskhantering ska
syfta till att utv�rdera och kvalitetss�kra de modeller som verksamhetsut�va-
ren anv�nder.

Omfattningen av och inneh�llet i rutinerna och riktlinjerna ska best�mmas

med h�nsyn till verksamhetsut�varens storlek och art samt den risk f�r pen-
ningtv�tt och finansiering av terrorism som identifierats i den allm�nna risk-
bed�mningen.

2 �

N�r det �r motiverat med h�nsyn till verksamhetens storlek och art, ska

en verksamhetsut�vare

1. utse en medlem av ledningsgruppen, verkst�llande direkt�ren eller mot-

svarande befattningshavare som ska ansvara f�r att verksamhetsut�varen
genomf�r de �tg�rder som kr�vs f�r att f�lja denna lag och de f�reskrifter som
meddelats med st�d av lagen,

2. utse en person att l�pande kontrollera att verksamhetsut�varen fullg�r

sina skyldigheter enligt denna lag eller f�reskrifter som meddelats med st�d
av lagen (centralt funktionsansvarig), och

3. inr�tta en oberoende granskningsfunktion med ansvar f�r att granska de

interna riktlinjer, kontroller och f�rfaranden som syftar till att verksamhetsut-
�varen ska fullg�ra sina skyldigheter enligt denna lag eller f�reskrifter som
meddelats med st�d av lagen.

Den som �r centralt funktionsansvarig ska ansvara f�r rapporter till Polis-

myndigheten enligt 4 kap. 3 �.

3 �

Om en verksamhetsut�vare med huvudkontor i en annan stat inom EES

tillhandah�ller tj�nster som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 6 eller 8 i Sverige,
f�r Finansinspektionen besluta att verksamhetsut�varen ska utse en central
kontaktpunkt i Sverige med ansvar f�r att s�kerst�lla att best�mmelserna i
denna lag f�ljs.

F�rsta stycket g�ller inte om tj�nsterna tillhandah�lls genom en filial eller

ett dotterf�retag h�r i landet.

4 �

En verksamhetsut�vare ska tillhandah�lla �ndam�lsenliga rapporteringssys-

tem f�r anst�llda och uppdragstagare som vill g�ra anm�lningar om miss-
t�nkta �vertr�delser av best�mmelserna i denna lag eller f�reskrifter som
meddelats med st�d av lagen.

F�r verksamhetsut�vare som omfattas av f�rordning (EU) 2015/847 ska

rapporteringssystemen �ven m�jligg�ra anm�lningar av misst�nkta �vertr�-
delser av best�mmelserna i den f�rordningen.

Personuppgiftslagen (1998:204) g�ller vid behandling av personuppgifter

inom ramen f�r s�dana rapporteringssystem som avses i f�rsta och andra
styckena.

SFS 2017:630

5 �

Uppgift i en anm�lan om en misst�nkt �vertr�delse enligt 4 � f�r inte

obeh�rigen r�jas, om uppgiften kan avsl�ja anm�larens identitet.

Ansvar enligt 20 kap. 3 � brottsbalken ska inte f�lja f�r den som bryter mot

f�rbudet i f�rsta stycket.

I det allm�nnas verksamhet till�mpas i st�llet best�mmelserna i offentlig-

hets- och sekretesslagen (2009:400).

Om det i lag finns best�mmelser som avviker fr�n f�rsta eller andra

stycket, g�ller de best�mmelserna.

7 kap. Tillsyn och ingripanden

Till�mpningsomr�de

1 �

Detta kapitel till�mpas i fr�ga om tillsyn �ver och ingripanden mot verk-

samhet som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 16, 19, 20, 22 och 23.

Regeringen kan med st�d av 8 kap. 7 � regeringsformen meddela f�reskrif-

ter om vilka myndigheter som ut�var tillsyn enligt detta kapitel.

Best�mmelser om tillsyn �ver och ingripanden mot annan verksamhet som

avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket finns i de lagar som reglerar dessa verksam-
hetsut�vare.

Tillsyn

2 �

Genom tillsynen kontrolleras att verksamheten drivs enligt denna lag

och f�reskrifter som meddelats med st�d av lagen.

3 �

Den som avser att driva verksamhet som anges i 1 � f�rsta stycket ska

anm�la detta till Bolagsverket. S�dan verksamhet f�r inte drivas om anm�lan
inte har gjorts.

Om en fysisk eller juridisk person som �r antecknad i Bolagsverkets regis-

ter anm�ler att verksamheten har upph�rt eller om det p� annat s�tt framg�r
att s� �r fallet, ska verket ta bort personen ur registret.

4 �

Tillsynsmyndigheten f�r f�rel�gga den som driver verksamhet som

anges i 1 � f�rsta stycket utan att ha anm�lt detta att g�ra anm�lan. �r det
os�kert om en verksamhet �r anm�lningspliktig enligt 3 �, f�r tillsynsmyndig-
heten f�rel�gga personen att l�mna de upplysningar om verksamheten som
beh�vs f�r att bed�ma om s� �r fallet.

5 �

Tillsynsmyndigheten f�r f�rel�gga den som driver verksamhet som om-

fattas av detta kapitel att l�mna de upplysningar och ge tillg�ng till de hand-
lingar som beh�vs f�r tillsynen.

Tillsynsmyndigheten f�r, n�r den anser det n�dv�ndigt, genomf�ra en

unders�kning p� plats hos en verksamhetsut�vare som �r f�rem�l f�r tillsyn
enligt detta kapitel.

6 �

Den som i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt skyldigheter i n�rings-

verksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet f�r inte
�gna sig �t verksamhet som �r anm�lningspliktig enligt 3 �.

SFS 2017:630

Om verksamhetsut�varen �r en juridisk person, g�ller f�rsta stycket den

som har ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska personen eller ing�r
i dess ledning.

Med ett kvalificerat innehav avses i detta kapitel detsamma som i 1 kap.

5 � 15 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse.

7 �

Om en verksamhetsut�vare f�r k�nnedom om att f�r�ndringar har skett i

den krets som har ett kvalificerat innehav i f�retaget eller ing�r i dess ledning,
ska f�r�ndringen anm�las till tillsynsmyndigheten.

Ingripanden

8 �

Om ett f�rel�ggande enligt 4 � eller 5 � f�rsta stycket inte f�ljs, f�r till-

synsmyndigheten f�rel�gga den fysiska eller juridiska personen att upph�ra
med verksamheten.

9 �

Tillsynsmyndigheten ska f�rel�gga en verksamhetsut�vare som omfat-

tas av ett f�rbud enligt 6 � f�rsta stycket att

1. upph�ra med verksamheten, om verksamhetsut�varen �r en fysisk per-

son, eller

2. vidta r�ttelse och, om r�ttelse inte vidtas, upph�ra med verksamheten,

om verksamhetsut�varen �r en juridisk person.

Tillsynsmyndigheten f�r f�rel�gga den som omfattas av ett f�rbud enligt

6 � andra stycket att avyttra s� stor del av andelarna att innehavet d�refter inte
�r kvalificerat eller, om innehavaren av andelarna �r en juridisk person, att
byta ut den diskvalificerade personen i dess ledning.

10 �

Tillsynsmyndigheten f�r ingripa mot en verksamhetsut�vare som �ver-

tr�der en best�mmelse i 26 kap. eller f�reskrifter som meddelats med st�d av
lagen.

11 �

Vid en �vertr�delse som avses i 10 � f�r tillsynsmyndigheten ingripa

mot en verksamhetsut�vare genom att utf�rda ett f�rel�ggande att g�ra r�t-
telse eller, vid �vertr�delser som inte �r ringa, genom beslut om sanktionsav-
gift.

Om verksamhetsut�varen �r en fysisk person f�r sanktionsavgift enligt f�r-

sta stycket beslutas endast om �vertr�delsen �r allvarlig, upprepad eller syste-
matisk och personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet orsakat
�vertr�delsen.

Om �vertr�delsen �r allvarlig, upprepad eller systematisk f�r tillsynsmyn-

digheten f�rel�gga verksamhetsut�varen att upph�ra med verksamheten.

12 �

Om verksamhetsut�varen �r en juridisk person f�r tillsynsmyndigheten

�ven ingripa mot n�gon som ing�r i verksamhetsut�varens styrelse, �r dess
verkst�llande direkt�r eller p� motsvarande s�tt f�retr�der verksamhetsut�va-
ren, eller �r ers�ttare f�r n�gon av dem, om verksamhetsut�varen har befun-
nits ansvarig f�r en �vertr�delse som avses i 10 �.

Ett ingripande f�r ske endast om verksamhetsut�varens �vertr�delse �r all-

varlig, upprepad eller systematisk och personen i fr�ga upps�tligen eller av
grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen.

Ingripande sker genom

SFS 2017:630

1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre �r och h�gst tio �r,

inte f�r uppr�tth�lla en funktion som avses i f�rsta stycket hos verksamhetsut-
�vare som anges i 1 � f�rsta stycket, eller

2. beslut om sanktionsavgift.

13 �

Vid valet av ingripande ska tillsynsmyndigheten ta h�nsyn till hur all-

varlig �vertr�delsen �r och hur l�nge den har p�g�tt. S�rskild h�nsyn ska tas
till skador som har uppst�tt och graden av ansvar.

I f�rsv�rande riktning ska det beaktas om verksamhetsut�varen tidigare har

beg�tt en �vertr�delse eller om den fysiska personen i verksamhetsut�varens
ledning tidigare orsakat en s�dan �vertr�delse.

I f�rmildrande riktning ska det beaktas om
1. verksamhetsut�varen eller den fysiska personen i verksamhetsut�varens

ledning i v�sentlig utstr�ckning genom ett aktivt samarbete har underl�ttat
tillsynsmyndighetens utredning, och

2. om verksamhetsut�varen snabbt upph�rt med �vertr�delsen eller den

fysiska personen i verksamhetsut�varens ledning snabbt verkat f�r att �ver-
tr�delsen ska upph�ra, sedan den anm�lts till eller p�talats av tillsynsmyndig-
heten.

Sanktionsavgift

14 �

Sanktionsavgiften f�r en verksamhetsut�vare som �r en juridisk person

ska som h�gst fastst�llas till det h�gsta av

1. tv� g�nger den vinst som verksamhetsut�varen gjort till f�ljd av �vertr�-

delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller

2. ett belopp i kronor motsvarande en miljon euro.
Sanktionsavgiften f�r inte best�mmas till ett l�gre belopp �n 5 000 kronor.
Avgiften tillfaller staten.

15 �

Sanktionsavgiften f�r en fysisk person ska som h�gst fastst�llas till det

h�gsta av

1. tv� g�nger den vinst som den fysiska personen gjort till f�ljd av �vertr�-

delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller

2. ett belopp i kronor motsvarande en miljon euro.
Avgiften tillfaller staten.

16 �

N�r sanktionsavgiftens storlek fastst�lls, ska s�rskild h�nsyn tas till

s�dana omst�ndigheter som anges i 13 � samt till den juridiska eller fysiska
personens finansiella st�llning och, om det g�r att fastst�lla, den vinst som
gjorts till f�ljd av �vertr�delsen.

Sanktionsf�rel�ggande

17 �

Beslut om ingripande enligt 11 � andra stycket och 12 � tas upp av till-

synsmyndigheten genom sanktionsf�rel�ggande.

Ett sanktionsf�rel�ggande inneb�r att den fysiska personen f�rel�ggs att

inom en viss tid godk�nna en sanktion som �r best�md till tid eller belopp.

N�r f�rel�ggandet har godk�nts, g�ller det som ett domstolsavg�rande som

f�tt laga kraft. Ett godk�nnande som g�rs efter den tid som angetts i f�rel�g-
gandet �r utan verkan.

SFS 2017:630

18 �

Ett sanktionsf�rel�ggande ska inneh�lla uppgift om

1. den fysiska person som f�rel�ggandet avser,
2. �vertr�delsen och de omst�ndigheter som beh�vs f�r att k�nneteckna

den,

3. de best�mmelser som �r till�mpliga p� �vertr�delsen, och
4. den sanktion som f�rel�ggs personen.
F�rel�ggandet ska ocks� inneh�lla en upplysning om att ans�kan om sank-

tion kan komma att ges in till domstol, om f�rel�ggandet inte godk�nns inom
den tid som tillsynsmyndigheten anger.

19 �

Om ett sanktionsf�rel�ggande inte har godk�nts inom angiven tid, f�r

tillsynsmyndigheten ans�ka hos domstol om att sanktion ska beslutas. En
s�dan ans�kan ska g�ras hos den f�rvaltningsr�tt som �r beh�rig att pr�va ett
�verklagande av tillsynsmyndighetens beslut om ingripande mot verksam-
hetsut�varen.

Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten.

20 �

En sanktion enligt 11 � andra stycket och 12 � f�r beslutas bara om

sanktionsf�rel�ggande har delgetts den som sanktionen riktas mot inom tv� �r
fr�n den tidpunkt d� �vertr�delsen �gde rum.

Verkst�llighet av beslut om sanktionsavgift

21 �

Sanktionsavgiften ska betalas till tillsynsmyndigheten inom trettio

dagar efter det att beslutet om den f�tt laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet
godk�nts eller den l�ngre tid som anges i beslutet eller f�rel�ggandet.

22 �

Om sanktionsavgiften inte betalas inom den tid som anges i 21 �, ska

tillsynsmyndigheten l�mna den obetalda avgiften f�r indrivning. Best�mmel-
ser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen (1993:891) om indriv-
ning av statliga fordringar m.m. Vid indrivning f�r verkst�llighet enligt uts�k-
ningsbalken ske.

23 �

En sanktionsavgift som har beslutats faller bort i den utstr�ckning

verkst�llighet inte har skett inom fem �r fr�n det att beslutet fick laga kraft
eller sanktionsf�rel�ggandet godk�ndes.

Vite

24 �

F�rel�ggande enligt denna lag f�r f�renas med vite.

�verklagande

25 �

Beslut om f�rel�ggande att l�mna uppgifter enligt 4 � andra meningen

och 5 � f�rsta stycket samt beslut om att meddela ett sanktionsf�rel�ggande
enligt 17 � f�r inte �verklagas.

�vriga beslut som meddelas enligt detta kapitel f�r �verklagas till allm�n

f�rvaltningsdomstol. I s�dana �renden f�r tillsynsmyndigheten best�mma att
beslutet ska g�lla omedelbart, dock inte i fr�ga om beslut om sanktionsavgift.

Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten.

SFS 2017:630

8 kap. Bemyndiganden

1 �

Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r meddela

f�reskrifter om

1. undantag f�r vissa speltj�nster fr�n till�mpning av lagen eller best�m-

melser i den,

2. inneh�llet i och omfattningen av den allm�nna riskbed�mningen enligt

2 kap. 1 � och om faktorer som kan tyda p� l�g eller h�g risk f�r penningtv�tt
eller finansiering av terrorism,

3. undantag fr�n kravet p� dokumenterade riskbed�mningar enligt 2 kap.

2 �,

4. riskklassificering av kunder enligt 2 kap. 3 �, inbegripet faktorer som

kan tyda p� l�g eller h�g risk f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism,

5. inneh�llet i och omfattningen av interna och gemensamma rutiner enligt

2 kap. 8 och 9 ��,

6. inneh�llet i rutiner f�r l�mplighetspr�vning enligt 2 kap. 13 �,
7. dokumentation av genomf�rda utbildningar och vilken information och

utbildning som ska tillhandah�llas anst�llda enligt 2 kap. 14 �,

8. n�dv�ndiga �tg�rder och rutiner f�r att skydda anst�llda och andra f�re-

tr�dare enligt 2 kap. 15 �,

9. �tg�rder f�r identitetskontroll enligt 3 kap. 7 och 8 ��,
10. vad som avses med f�renklade �tg�rder f�r kundk�nnedom och i vilka

situationer som f�renklade �tg�rder �r till�tna enligt 3 kap. 15 �,

11. vad som avses med sk�rpta �tg�rder f�r kundk�nnedom och i vilka

situationer som sk�rpta �tg�rder ska vidtas enligt 3 kap. 16 och 17 ��,

12. hur rapportering till Polismyndigheten ska g�ras enligt 4 kap. 3 �,
13. hur uppgifter ska l�mnas till Polismyndigheten enligt 4 kap. 6 �,
14. system f�r uppgiftsl�mning enligt 4 kap. 7 �,
15. bevarande av handlingar och uppgifter enligt 5 kap. 3 �,
16. f�ruts�ttningarna f�r f�rl�ngt bevarande av handlingar och uppgifter

enligt 5 kap. 4 �,

17. inneh�llet i och omfattningen av rutiner f�r intern kontroll och modell-

riskhantering enligt 6 kap. 1 �,

18. kriterierna f�r n�r funktioner som avses i 6 kap. 2 � f�rsta stycket ska

inr�ttas samt de krav som ska g�lla i fr�ga om funktionernas organisation, be-
fogenheter och oberoende,

19. organisation, kompetens, befogenheter, funktion och oberoende f�r den

centrala kontaktpunkten enligt 6 kap. 3 �,

20. det s�rskilda rapporteringssystemet enligt 6 kap. 4 �, och
21. skyldighet f�r verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta

stycket 112 att periodiskt eller p� beg�ran l�mna uppgifter om sin verksam-
het, sina kunder och andra f�rh�llanden som �r n�dv�ndiga f�r att tillsyns-
myndigheter ska kunna bed�ma den risk som kan f�rknippas med de verk-
samhetsut�vare som st�r under tillsyn.

SFS 2017:630

1. Denna lag tr�der i kraft den 1 augusti 2017.
2. Genom lagen upph�vs lagen (2009:62) om �tg�rder mot penningtv�tt

och finansiering av terrorism.

3. Den upph�vda lagen g�ller dock fortfarande f�r �vertr�delser som intr�f-

fat f�re ikrafttr�dandet.

P� regeringens v�gnar

MORGAN JOHANSSON

PER BOLUND
(Finansdepartementet)

Wolters Kluwer

Elanders Sverige AB, 2017

;

Viktiga lagar inom bank- och finansmarknadsrätten

Konsumentkreditlag (2010:1846)
Lag (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse
Lag (2010:751) om betaltjänster
Lag (1995:1571) om insättningsgaranti
Lag (2003:1223) om utgivning av säkerställda obligationer
Lag (2004:46) om värdepappersfonder
Lag (2007:528) om värdepappersmarknaden
Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

JP Infonets tjänster inom bank- och finansmarknadsrätt

Arbetar du med bank- och finansmarknadsrätt? I JP Infonets tjänster hittar du det juridiska grundmaterial du behöver som beslutsunderlag samt den senaste praxisutvecklingen snabbt analyserad och kommenterad. Se allt inom bank- och finansmarknadsrätt.

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2017:630 Lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Viktiga lagar inom bank- och finansmarknadsrätten

JP Infonets tjänster inom bank- och finansmarknadsrätt

Om Lagboken.se