SFS 2018:1148 Lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Bank- och finansmarknadsrätt Straffrätt

Start / Bank- och finansmarknadsrätt / Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism / SFS 2018:1148 Lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

SFS2018-1148.pdf

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">     </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism Utf�rdad den 14 juni 2018 Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs att 1 kap. 4 �, 3 kap. 5, 6, 22 och 25 ��, 4 kap. 9 � och 7 kap. 1 � lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism ska ha f�ljande lydelse. 1 kap. 4 � Tj�nster som avses i 2 � f�rsta stycket 20 och 21 omfattar 1. handlande i en klients namn f�r dennes r�kning vid finansiella transak- tioner eller transaktioner med fastigheter, och 2. hj�lp vid planering eller genomf�rande av transaktioner f�r en klients r�kning vid a) k�p och f�rs�ljning av fastigheter eller f�retag, b) f�rvaltning av klientens pengar, v�rdepapper eller andra tillg�ngar, c) �ppnande eller f�rvaltning av bank-, spar- eller v�rdepapperskonton, d) anskaffande av n�dv�ndigt kapital f�r bildande, drift eller ledning av f�retag, och e) bildande, drift eller ledning av bolag, f�reningar, stiftelser eller truster och liknande juridiska konstruktioner. Tj�nster som avses i 2 � f�rsta stycket 22 omfattar 1. bildande av juridiska personer, f�rs�ljning av nybildade aktiebolag och f�rmedling av svenska eller utl�ndska juridiska personer, 2. fullg�rande av funktion som styrelseledamot eller bolagsr�ttsligt ansvarig, som bolagsman i handels- eller kommanditbolag eller i n�gon liknande st�llning i f�rh�llande till andra juridiska personer, 3. tillhandah�llande av ett registrerat kontor eller en postadress och d�rmed sammanh�ngande tj�nster till en fysisk person, en juridisk person eller en trust eller en liknande juridisk konstruktion, 4. f�rvaltning av en trust eller en liknande juridisk konstruktion, och 5. funktion som nominell aktie�gare f�r n�gon annans r�kning eller �tg�r- der som syftar till att n�gon annan ska ha en s�dan funktion, med undantag f�r uppdrag �t en juridisk person som �r noterad p� en reglerad marknad. 3 kap. 5 � En verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 14 ska, ut�ver vad som f�ljer av 4 � f�rsta stycket, vidta �tg�rder f�r kundk�nnedom 1 Prop. 2017/18:220, bet. 2017/18:KrU8, rskr. 2017/18:363. SFS 2018:1148 Publicerad den 26 juni 2018 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 1. vid enstaka transaktioner som avser utbetalning av vinster eller betalning av insatser som uppg�r till ett belopp motsvarande 2 000 euro eller mer, och 2. vid transaktioner som understiger ett belopp motsvarande 2 000 euro och som verksamhetsut�varen inser eller borde inse har samband med en eller flera andra transaktioner som tillsammans uppg�r till minst detta belopp. 6 � En verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 15 ska, i st�llet f�r vad som f�ljer av 4 �, vidta �tg�rder f�r kundk�nnedom 1. vid etableringen av en aff�rsf�rbindelse, om det n�r f�rbindelsen ing�s �r sannolikt eller under f�rbindelsens g�ng st�r klart att utbetalt eller mottaget belopp i kontanter inom ramen f�r aff�rsf�rbindelsen uppg�r till motsvarande 5 000 euro eller mer, 2. vid enstaka transaktioner d�r utbetalt eller mottaget belopp i kontanter uppg�r till ett belopp motsvarande 5 000 euro eller mer, och 3. vid transaktioner d�r utbetalt eller mottaget belopp i kontanter understiger ett belopp motsvarande 5 000 euro och som verksamhets- ut�varen inser eller borde inse har samband med en eller flera andra transak- tioner i kontanter som tillsammans uppg�r till minst detta belopp. 22 � Med utomst�ende enligt 21 � avses 1. fysiska eller juridiska personer med verksamhet som anges i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 13, 58 och 1014 eller motsvarande verksamhet, aukto- riserade eller godk�nda revisorer och advokater som �r etablerade inom EES, och 2. fysiska eller juridiska personer med verksamhet som anges 1 kap. 2 � f�rsta stycket 13, 58 och 1014 eller motsvarande verksamhet, aukto- riserade eller godk�nda revisorer och advokater som �r etablerade utanf�r EES, om de a) till�mpar best�mmelser om kundk�nnedom och bevarande av hand- lingar som motsvarar kraven i denna lag, och b) st�r under tillsyn �ver att dessa best�mmelser f�ljs. 25 � En verksamhetsut�vare som tillhandah�ller konto som kunden innehar i syfte att f�rvalta medel som tillh�r andra �n kunden beh�ver inte identifiera och kontrollera identiteten p� den f�r vars r�kning kunden f�rvaltar medlen, om kunden 1. �r en fysisk eller juridisk person med verksamhet som anges i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 13, 58 och 1014 eller motsvarande verksamhet, auktoriserad eller godk�nd revisor och advokat eller bitr�dande jurist p� advokatbyr� med hemvist inom EES, 2. �r en fysisk eller juridisk person med verksamhet som anges 1 kap. 2 � f�rsta stycket 13, 58 och 1014 eller motsvarande verksamhet, auktoriserad eller godk�nd revisor och advokat eller bitr�dande jurist p� advokatbyr� med hemvist utanf�r EES, och a) till�mpar best�mmelser om kundk�nnedom och bevarande av handlingar som motsvarar kraven i denna lag, och b) st�r under tillsyn �ver att dessa best�mmelser f�ljs, eller 3. till f�ljd av f�reskrift i lag eller annan f�rfattning �r skyldig att h�lla medel som f�rvaltas f�r n�gon annans r�kning avskilda fr�n egna tillg�ngar och medel. F�rsta stycket f�r till�mpas endast om den risk som kan f�rknippas med kunden enligt 2 kap. 3 � bed�ms som l�g och om verksamhetsut�varen utan 2018:1148 </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS dr�jsm�l p� beg�ran kan f� del av uppgift om identiteten hos den f�r vars r�kning kunden f�rvaltar medlen och den dokumentation som ligger till grund f�r uppgifterna. 4 kap. 9 � Den fysiska personen, den juridiska personen, dess styrelseledam�ter eller anst�llda f�r inte f�r kunden eller f�r n�gon utomst�ende obeh�rigen r�ja att en bed�mning enligt 2 � utf�rs, har utf�rts eller kommer att utf�ras eller att uppgifter har l�mnats enligt 3 eller 6 �. Som obeh�rigt r�jande avses inte att 1. uppgifter l�mnas till en tillsynsmyndighet eller en brottsbek�mpande myndighet, 2. uppgifter l�mnas mellan verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 112 med hemvist i EES och som ing�r i samma koncern eller mellan s�dana verksamhetsut�vare och deras filialer och dotterf�retag bel�gna i ett land utanf�r EES, f�rutsatt att filialerna och dotterf�retagen utanf�r EES till�mpar gemensamma rutiner som fastst�llts enligt 2 kap. 8 eller 9 � eller motsvarande krav enligt lagstiftningen i det land d�r filialen finns eller dotterf�retaget har hemvist, 3. uppgifter l�mnas mellan advokater och bitr�dande jurister p� advokat- byr�, andra oberoende jurister, revisorer, tillhandah�llare av bokf�rings- tj�nster, skatter�dgivare och fastighetsm�klare som omfattas av direktiv (EU) 2015/849, i den ursprungliga lydelsen, eller likv�rdiga best�mmelser i ett land utanf�r EES och som �r anst�llda eller p� annat s�tt verksamma inom samma juridiska person eller olika juridiska personer med gemensamt �gande, gemensam ledning eller gemensam efterlevnadskontroll, 4. uppgifter som r�r samma kund och samma transaktion och som omfattar fler �n en verksamhetsut�vare l�mnas mellan s�dana juridiska och fysiska personer som anges i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 112 och 1721, f�rutsatt att de tillh�r samma verksamhets- eller yrkeskategori och omfattas av skyldigheter i fr�ga om tystnadsplikt och skydd f�r personuppgifter som f�ljer av denna lag, och 5. en kund f�r k�nnedom om att �tg�rder enligt f�rsta stycket vidtas eller kan komma att vidtas, n�r ett r�jande inte kan undvikas till f�ljd av verk- samhetsut�varens skyldighet att avst� fr�n en transaktion, att avst� fr�n att inleda en aff�rsf�rbindelse eller att avsluta en aff�rsf�rbindelse enligt 3 kap. 13 ��. Best�mmelser om ansvar f�r den som bryter mot tystnadsplikten enligt f�rsta stycket finns i 20 kap. 3 � brottsbalken. 7 kap. 1 � Detta kapitel till�mpas i fr�ga om tillsyn �ver och ingripanden mot verksamhet som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 15, 18, 19, 21 och 22. Regeringen kan med st�d av 8 kap. 7 � regeringsformen meddela f�reskrifter om vilka myndigheter som ut�var tillsyn enligt detta kapitel. Best�mmelser om tillsyn �ver och ingripanden mot annan verksamhet som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket finns i de lagar som reglerar dessa verksamhetsut�vare. Denna lag tr�der i kraft den 1 januari 2019. 2018:1148 </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS P� regeringens v�gnar PER BOLUND Erik Eldhagen (Finansdepartementet) 2018:1148 </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag

om �ndring i lagen (2017:630) om �tg�rder mot

penningtv�tt och finansiering av terrorism
Utf�rdad den 14 juni 2018

Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs att 1 kap. 4 �, 3 kap. 5, 6, 22 och 25 ��,

4 kap. 9 � och 7 kap. 1 � lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och

finansiering av terrorism ska ha f�ljande lydelse.

1 kap.
4 � Tj�nster som avses i 2 � f�rsta stycket 20 och 21 omfattar

1. handlande i en klients namn f�r dennes r�kning vid finansiella transak-

tioner eller transaktioner med fastigheter, och

2. hj�lp vid planering eller genomf�rande av transaktioner f�r en klients

r�kning vid

a) k�p och f�rs�ljning av fastigheter eller f�retag,

b) f�rvaltning av klientens pengar, v�rdepapper eller andra tillg�ngar,

c) �ppnande eller f�rvaltning av bank-, spar- eller v�rdepapperskonton,

d) anskaffande av n�dv�ndigt kapital f�r bildande, drift eller ledning av

f�retag, och

e) bildande, drift eller ledning av bolag, f�reningar, stiftelser eller truster

och liknande juridiska konstruktioner.

Tj�nster som avses i 2 � f�rsta stycket 22 omfattar

1. bildande av juridiska personer, f�rs�ljning av nybildade aktiebolag och

f�rmedling av svenska eller utl�ndska juridiska personer,

2. fullg�rande av funktion som styrelseledamot eller bolagsr�ttsligt

ansvarig, som bolagsman i handels- eller kommanditbolag eller i n�gon

liknande st�llning i f�rh�llande till andra juridiska personer,

3. tillhandah�llande av ett registrerat kontor eller en postadress och

d�rmed sammanh�ngande tj�nster till en fysisk person, en juridisk person

eller en trust eller en liknande juridisk konstruktion,

4. f�rvaltning av en trust eller en liknande juridisk konstruktion, och

5. funktion som nominell aktie�gare f�r n�gon annans r�kning eller �tg�r-

der som syftar till att n�gon annan ska ha en s�dan funktion, med undantag

f�r uppdrag �t en juridisk person som �r noterad p� en reglerad marknad.

3 kap.
5 � En verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 14 ska,

ut�ver vad som f�ljer av 4 � f�rsta stycket, vidta �tg�rder f�r kundk�nnedom

Prop. 2017/18:220, bet. 2017/18:KrU8, rskr. 2017/18:363.

SFS 2018:1148

Publicerad

den 26 juni 2018

SFS

1. vid enstaka transaktioner som avser utbetalning av vinster eller

betalning av insatser som uppg�r till ett belopp motsvarande 2 000 euro eller

mer, och

2. vid transaktioner som understiger ett belopp motsvarande 2 000 euro

och som verksamhetsut�varen inser eller borde inse har samband med en

eller flera andra transaktioner som tillsammans uppg�r till minst detta

belopp.

6 � En verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 15 ska,

i st�llet f�r vad som f�ljer av 4 �, vidta �tg�rder f�r kundk�nnedom

1. vid etableringen av en aff�rsf�rbindelse, om det n�r f�rbindelsen ing�s

�r sannolikt eller under f�rbindelsens g�ng st�r klart att utbetalt eller

mottaget belopp i kontanter inom ramen f�r aff�rsf�rbindelsen uppg�r till

motsvarande 5 000 euro eller mer,

2. vid enstaka transaktioner d�r utbetalt eller mottaget belopp i kontanter

uppg�r till ett belopp motsvarande 5 000 euro eller mer, och

3. vid transaktioner d�r utbetalt eller mottaget belopp i kontanter

understiger ett belopp motsvarande 5 000 euro och som verksamhets-

ut�varen inser eller borde inse har samband med en eller flera andra transak-

tioner i kontanter som tillsammans uppg�r till minst detta belopp.

22 � Med utomst�ende enligt 21 � avses

1. fysiska eller juridiska personer med verksamhet som anges i 1 kap. 2 �

f�rsta stycket 13, 58 och 1014 eller motsvarande verksamhet, aukto-

riserade eller godk�nda revisorer och advokater som �r etablerade inom

EES, och

2. fysiska eller juridiska personer med verksamhet som anges 1 kap. 2 �

f�rsta stycket 13, 58 och 1014 eller motsvarande verksamhet, aukto-

riserade eller godk�nda revisorer och advokater som �r etablerade utanf�r

EES, om de

a) till�mpar best�mmelser om kundk�nnedom och bevarande av hand-

lingar som motsvarar kraven i denna lag, och

b) st�r under tillsyn �ver att dessa best�mmelser f�ljs.

25 � En verksamhetsut�vare som tillhandah�ller konto som kunden

innehar i syfte att f�rvalta medel som tillh�r andra �n kunden beh�ver inte

identifiera och kontrollera identiteten p� den f�r vars r�kning kunden

f�rvaltar medlen, om kunden

1. �r en fysisk eller juridisk person med verksamhet som anges i 1 kap.

2 � f�rsta stycket 13, 58 och 1014 eller motsvarande verksamhet,

auktoriserad eller godk�nd revisor och advokat eller bitr�dande jurist p�

advokatbyr� med hemvist inom EES,

2. �r en fysisk eller juridisk person med verksamhet som anges 1 kap. 2 �

f�rsta stycket 13, 58 och 1014 eller motsvarande verksamhet,

auktoriserad eller godk�nd revisor och advokat eller bitr�dande jurist p�

advokatbyr� med hemvist utanf�r EES, och

a) till�mpar best�mmelser om kundk�nnedom och bevarande av

handlingar som motsvarar kraven i denna lag, och

b) st�r under tillsyn �ver att dessa best�mmelser f�ljs, eller

3. till f�ljd av f�reskrift i lag eller annan f�rfattning �r skyldig att h�lla

medel som f�rvaltas f�r n�gon annans r�kning avskilda fr�n egna tillg�ngar

och medel.

F�rsta stycket f�r till�mpas endast om den risk som kan f�rknippas med

kunden enligt 2 kap. 3 � bed�ms som l�g och om verksamhetsut�varen utan

2018:1148

SFS

dr�jsm�l p� beg�ran kan f� del av uppgift om identiteten hos den f�r vars

r�kning kunden f�rvaltar medlen och den dokumentation som ligger till

grund f�r uppgifterna.

4 kap.

9 � Den fysiska personen, den juridiska personen, dess styrelseledam�ter

eller anst�llda f�r inte f�r kunden eller f�r n�gon utomst�ende obeh�rigen

r�ja att en bed�mning enligt 2 � utf�rs, har utf�rts eller kommer att utf�ras

eller att uppgifter har l�mnats enligt 3 eller 6 �.

Som obeh�rigt r�jande avses inte att

1. uppgifter l�mnas till en tillsynsmyndighet eller en brottsbek�mpande

myndighet,

2. uppgifter l�mnas mellan verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 �

f�rsta stycket 112 med hemvist i EES och som ing�r i samma koncern eller

mellan s�dana verksamhetsut�vare och deras filialer och dotterf�retag

bel�gna i ett land utanf�r EES, f�rutsatt att filialerna och dotterf�retagen

utanf�r EES till�mpar gemensamma rutiner som fastst�llts enligt 2 kap. 8

eller 9 � eller motsvarande krav enligt lagstiftningen i det land d�r filialen

finns eller dotterf�retaget har hemvist,

3. uppgifter l�mnas mellan advokater och bitr�dande jurister p� advokat-

byr�, andra oberoende jurister, revisorer, tillhandah�llare av bokf�rings-

tj�nster, skatter�dgivare och fastighetsm�klare som omfattas av direktiv

(EU) 2015/849, i den ursprungliga lydelsen, eller likv�rdiga best�mmelser i

ett land utanf�r EES och som �r anst�llda eller p� annat s�tt verksamma

inom samma juridiska person eller olika juridiska personer med gemensamt

�gande, gemensam ledning eller gemensam efterlevnadskontroll,

4. uppgifter som r�r samma kund och samma transaktion och som

omfattar fler �n en verksamhetsut�vare l�mnas mellan s�dana juridiska och

fysiska personer som anges i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 112 och 1721,

f�rutsatt att de tillh�r samma verksamhets- eller yrkeskategori och omfattas

av skyldigheter i fr�ga om tystnadsplikt och skydd f�r personuppgifter som

f�ljer av denna lag, och

5. en kund f�r k�nnedom om att �tg�rder enligt f�rsta stycket vidtas eller

kan komma att vidtas, n�r ett r�jande inte kan undvikas till f�ljd av verk-

samhetsut�varens skyldighet att avst� fr�n en transaktion, att avst� fr�n att

inleda en aff�rsf�rbindelse eller att avsluta en aff�rsf�rbindelse enligt 3 kap.

13 ��.

Best�mmelser om ansvar f�r den som bryter mot tystnadsplikten enligt

f�rsta stycket finns i 20 kap. 3 � brottsbalken.

7 kap.

1 � Detta kapitel till�mpas i fr�ga om tillsyn �ver och ingripanden mot

verksamhet som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 15, 18, 19, 21 och 22.

Regeringen kan med st�d av 8 kap. 7 � regeringsformen meddela

f�reskrifter om vilka myndigheter som ut�var tillsyn enligt detta kapitel.

Best�mmelser om tillsyn �ver och ingripanden mot annan verksamhet

som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket finns i de lagar som reglerar dessa

verksamhetsut�vare.

Denna lag tr�der i kraft den 1 januari 2019.

2018:1148

SFS

P� regeringens v�gnar

PER BOLUND

Erik Eldhagen

(Finansdepartementet)

2018:1148

;

Viktiga lagar inom bank- och finansmarknadsrätten

Konsumentkreditlag (2010:1846)
Lag (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse
Lag (2010:751) om betaltjänster
Lag (1995:1571) om insättningsgaranti
Lag (2003:1223) om utgivning av säkerställda obligationer
Lag (2004:46) om värdepappersfonder
Lag (2007:528) om värdepappersmarknaden
Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

JP Infonets tjänster inom bank- och finansmarknadsrätt

Arbetar du med bank- och finansmarknadsrätt? I JP Infonets tjänster hittar du det juridiska grundmaterial du behöver som beslutsunderlag samt den senaste praxisutvecklingen snabbt analyserad och kommenterad. Se allt inom bank- och finansmarknadsrätt.

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2018:1148 Lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Viktiga lagar inom bank- och finansmarknadsrätten

JP Infonets tjänster inom bank- och finansmarknadsrätt

Om Lagboken.se