<div><style type="text/css">
<!--
p {margin: 0; padding: 0;} .ft10{font-size:14px;font-family:NPEPPN+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft11{font-size:27px;font-family:NPEPPO+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft12{font-size:19px;font-family:NPEPPO+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft13{font-size:8px;font-family:NPEPPN+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft14{font-size:14px;font-family:NPEPPP+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft15{font-size:14px;font-family:NPEPPO+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft16{font-size:7px;font-family:NPEPPN+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft17{font-size:12px;font-family:NPEPPN+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft18{font-size:19px;line-height:19px;font-family:NPEPPO+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft19{font-size:14px;line-height:17px;font-family:NPEPPN+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft110{font-size:12px;line-height:14px;font-family:NPEPPN+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft111{font-size:12px;line-height:12px;font-family:NPEPPN+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft112{font-size:12px;line-height:15px;font-family:NPEPPN+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
-->
<!--
p {margin: 0; padding: 0;} .ft20{font-size:14px;font-family:NPEPPN+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft21{font-size:15px;font-family:NPEPPO+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft22{font-size:14px;font-family:NPEPPO+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft23{font-size:8px;font-family:NPEPPN+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft24{font-size:7px;font-family:NPEPPN+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft25{font-size:12px;font-family:NPEPPN+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft26{font-size:14px;line-height:17px;font-family:NPEPPN+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
-->
<!--
p {margin: 0; padding: 0;} .ft30{font-size:14px;font-family:NPEPPN+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft31{font-size:15px;font-family:NPEPPO+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft32{font-size:14px;font-family:NPEPPO+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft33{font-size:14px;line-height:17px;font-family:NPEPPN+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
-->
<!--
p {margin: 0; padding: 0;} .ft40{font-size:14px;font-family:NPEPPN+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft41{font-size:15px;font-family:NPEPPO+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft42{font-size:8px;font-family:NPEPPN+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
.ft43{font-size:14px;line-height:17px;font-family:NPEPPN+TimesNewRomanPS;color:#000000;}
-->
</style>
<div id="page1-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;">
<img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/>
<p style="position:absolute;top:924px;left:646px;white-space:nowrap" class="ft10">1</p>
<p style="position:absolute;top:80px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft11"><b>Svensk f�rfattningssamling</b></p>
<p style="position:absolute;top:192px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft18"><b>Lag<br/>om �ndring i lagen (2014:275) om viss verksamhet <br/>med konsumentkrediter;</b></p>
<p style="position:absolute;top:268px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft10">utf�rdad den 22 juni 2017.</p>
<p style="position:absolute;top:303px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft10">Enligt riksdagens beslut</p>
<p style="position:absolute;top:301px;left:230px;white-space:nowrap" class="ft13">1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2014:275) om viss</p>
<p style="position:absolute;top:320px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft10">verksamhet med konsumentkrediter </p>
<p style="position:absolute;top:337px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft14"><i>dels </i>att 3, 7, 20, 27, 29, 31 och 35 �� och rubriken n�rmast f�re 20 � ska ha</p>
<p style="position:absolute;top:355px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft10">f�ljande lydelse, </p>
<p style="position:absolute;top:372px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft14"><i>dels </i>att det ska inf�ras sex nya paragrafer, 20 a20 c, 26 a, 26 b och</p>
<p style="position:absolute;top:390px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft10">27 a ��, och n�rmast f�re 27 a � en ny rubrik av f�ljande lydelse.</p>
<p style="position:absolute;top:425px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft15"><b>3 �</b></p>
<p style="position:absolute;top:424px;left:109px;white-space:nowrap" class="ft10">Best�mmelser om skyldighet f�r f�retag som driver verksamhet med</p>
<p style="position:absolute;top:442px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft19">konsumentkrediter att medverka till att f�rhindra penningtv�tt och finansie-<br/>ring av terrorism finns i lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och<br/>finansiering av terrorism.</p>
<p style="position:absolute;top:512px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft15"><b>7 �</b></p>
<p style="position:absolute;top:511px;left:109px;white-space:nowrap" class="ft10">Vid bed�mningen enligt 6 � 3 av om en innehavare �r l�mplig ska inne-</p>
<p style="position:absolute;top:529px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft19">havarens anseende beaktas. Det ska ocks� beaktas om det finns sk�l att anta<br/>att</p>
<p style="position:absolute;top:564px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft10">1. innehavaren kommer att motverka att f�retagets verksamhet drivs p� ett</p>
<p style="position:absolute;top:581px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft19">s�tt som �r f�renligt med kraven i denna lag och andra f�rfattningar som reg-<br/>lerar f�retagets verksamhet, eller</p>
<p style="position:absolute;top:616px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft19">2. innehavet har samband med eller kan �ka risken f�r<br/>a) penningtv�tt som avses i 1 kap. 6 � lagen (2017:630) om �tg�rder mot</p>
<p style="position:absolute;top:651px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft10">penningtv�tt och finansiering av terrorism, eller</p>
<p style="position:absolute;top:668px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft10">b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie-</p>
<p style="position:absolute;top:685px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft19">ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 �<br/>lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott.</p>
<p style="position:absolute;top:720px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft10">Om f�retaget har eller kan f�rv�ntas komma att f� n�ra f�rbindelser med</p>
<p style="position:absolute;top:737px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft19">n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv<br/>tillsyn av f�retaget.</p>
<p style="position:absolute;top:860px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft16">1 Prop. 2016/17:173, bet. 2016/17:FiU32, rskr. 2016/17:341.</p>
<p style="position:absolute;top:872px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft111">2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om �t-<br/>g�rder f�r att f�rhindra att det finansiella systemet anv�nds f�r penningtv�tt eller finan-<br/>siering av terrorism, om �ndring av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr<br/>648/2012 och om upph�vande av Europaparlamentets och r�dets direktiv 2005/60/EG<br/>och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.</p>
<p style="position:absolute;top:175px;left:536px;white-space:nowrap" class="ft12"><b>SFS 2017:659</b></p>
<p style="position:absolute;top:202px;left:536px;white-space:nowrap" class="ft112">Utkom fr�n trycket<br/>den 30 juni 2017</p>
</div>
<div id="page2-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;">
<img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/>
<p style="position:absolute;top:924px;left:46px;white-space:nowrap" class="ft20">2</p>
<p style="position:absolute;top:51px;left:46px;white-space:nowrap" class="ft21"><b>SFS 2017:659</b></p>
<p style="position:absolute;top:51px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft22"><b>Ingripanden</b></p>
<p style="position:absolute;top:77px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft22"><b>20 �</b></p>
<p style="position:absolute;top:75px;left:206px;white-space:nowrap" class="ft23">3</p>
<p style="position:absolute;top:77px;left:225px;white-space:nowrap" class="ft20">Om ett f�retag �sidos�tter sina skyldigheter enligt denna lag, andra</p>
<p style="position:absolute;top:94px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft26">f�rfattningar som reglerar f�retagets verksamhet, bolagsordning, stadgar eller<br/>interna instruktioner som har sin grund i en f�rfattning som reglerar verksam-<br/>heten, ska Finansinspektionen ingripa.</p>
<p style="position:absolute;top:146px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft20">Finansinspektionen ska d� utf�rda ett f�rel�ggande att inom viss tid</p>
<p style="position:absolute;top:164px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft26">begr�nsa verksamheten, minska riskerna i den eller vidta n�gon annan �tg�rd<br/>f�r att komma till r�tta med situationen, ett f�rbud att verkst�lla beslut eller en<br/>anm�rkning. Om �vertr�delsen �r allvarlig ska f�retagets tillst�nd �terkallas<br/>eller, om det �r tillr�ckligt, varning meddelas.</p>
<p style="position:absolute;top:251px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft22"><b>20 a �</b></p>
<p style="position:absolute;top:251px;left:231px;white-space:nowrap" class="ft20">Finansinspektionen ska ingripa mot n�gon som ing�r i f�retagets sty-</p>
<p style="position:absolute;top:268px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft26">relse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon av dem, om<br/>f�retaget har befunnits ansvarigt f�r �vertr�delse av lagen (2017:630) om �t-<br/>g�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som<br/>meddelats med st�d av den lagen.</p>
<p style="position:absolute;top:338px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft20">Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om �vertr�delsen �r all-</p>
<p style="position:absolute;top:355px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft26">varlig, upprepad eller systematisk och personen i fr�ga upps�tligen eller av<br/>grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen.</p>
<p style="position:absolute;top:390px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft26">Ingripande sker genom<br/>1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre och h�gst tio �r, inte</p>
<p style="position:absolute;top:425px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft20">f�r uppr�tth�lla en funktion som avses i f�rsta stycket hos ett f�retag, eller </p>
<p style="position:absolute;top:442px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft20">2. beslut om sanktionsavgift.</p>
<p style="position:absolute;top:477px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft22"><b>20 b �</b></p>
<p style="position:absolute;top:477px;left:232px;white-space:nowrap" class="ft20">Vid valet av ingripande ska Finansinspektionen ta h�nsyn till hur all-</p>
<p style="position:absolute;top:494px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft26">varlig �vertr�delsen �r och hur l�nge den har p�g�tt. S�rskild h�nsyn ska tas<br/>till skador som har uppst�tt och graden av ansvar.</p>
<p style="position:absolute;top:529px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft26">Finansinspektionen f�r avst� fr�n ingripande om<br/>1. en �vertr�delse �r ringa eller urs�ktlig,<br/>2. f�retaget g�r r�ttelse eller om den fysiska personen verkat f�r att f�reta-</p>
<p style="position:absolute;top:581px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft20">get g�r r�ttelse, eller</p>
<p style="position:absolute;top:599px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft20">3. n�gon annan myndighet har vidtagit �tg�rder mot f�retaget eller den</p>
<p style="position:absolute;top:616px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft20">fysiska personen och dessa �tg�rder bed�ms tillr�ckliga.</p>
<p style="position:absolute;top:651px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft22"><b>20 c �</b></p>
<p style="position:absolute;top:651px;left:231px;white-space:nowrap" class="ft20">I f�rsv�rande riktning ska det beaktas om f�retaget tidigare har</p>
<p style="position:absolute;top:668px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft26">beg�tt en �vertr�delse eller om den fysiska personen tidigare orsakat en s�dan<br/>�vertr�delse.</p>
<p style="position:absolute;top:703px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft26">I f�rmildrande riktning ska det beaktas om <br/>1. f�retaget eller den fysiska personen i v�sentlig utstr�ckning genom ett</p>
<p style="position:absolute;top:738px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft20">aktivt samarbete har underl�ttat Finansinspektionens utredning, och </p>
<p style="position:absolute;top:755px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft20">2. f�retaget snabbt har upph�rt med �vertr�delsen, eller den fysiska perso-</p>
<p style="position:absolute;top:773px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft26">nen snabbt verkat f�r att �vertr�delsen ska upph�ra, sedan den anm�lts till<br/>eller p�talats av Finansinspektionen.</p>
<p style="position:absolute;top:825px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft22"><b>26 a �</b></p>
<p style="position:absolute;top:825px;left:231px;white-space:nowrap" class="ft20">N�r det �r fr�ga om en �vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder</p>
<p style="position:absolute;top:842px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft26">mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som har med-<br/>delats med st�d av den lagen g�ller i st�llet f�r 26 � att sanktionsavgiften ska<br/>uppg� till l�gst 5 000 kronor och som h�gst fastst�llas till det h�gsta av</p>
<p style="position:absolute;top:921px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft24">3 �ndringen inneb�r att tredje stycket tas bort.</p>
</div>
<div id="page3-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;">
<img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/>
<p style="position:absolute;top:924px;left:649px;white-space:nowrap" class="ft30">3</p>
<p style="position:absolute;top:51px;left:536px;white-space:nowrap" class="ft31"><b>SFS 2017:659</b></p>
<p style="position:absolute;top:51px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft30">1. tio procent av f�retagets oms�ttning n�rmast f�reg�ende r�kenskaps�r</p>
<p style="position:absolute;top:68px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft30">eller, i f�rekommande fall, motsvarande oms�ttning p� koncernniv�, </p>
<p style="position:absolute;top:85px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft30">2. tv� g�nger den vinst som f�retaget gjort till f�ljd av regel�vertr�delsen,</p>
<p style="position:absolute;top:103px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft30">om beloppet g�r att fastst�lla, eller</p>
<p style="position:absolute;top:120px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft30">3. ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro.</p>
<p style="position:absolute;top:155px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft32"><b>26 b �</b></p>
<p style="position:absolute;top:155px;left:127px;white-space:nowrap" class="ft30">En sanktionsavgift f�r en fysisk person ska som h�gst fastst�llas till</p>
<p style="position:absolute;top:172px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft30">det h�gsta av</p>
<p style="position:absolute;top:190px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft30">1. tv� g�nger den vinst som den fysiska personen gjort till f�ljd av regel-</p>
<p style="position:absolute;top:207px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft30">�vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller</p>
<p style="position:absolute;top:225px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft30">2. ett belopp som per den 25 juni 2015 i kronor motsvarade fem miljo-</p>
<p style="position:absolute;top:242px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft30">ner euro.</p>
<p style="position:absolute;top:259px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft30">Avgiften tillfaller staten.</p>
<p style="position:absolute;top:294px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft32"><b>27 �</b></p>
<p style="position:absolute;top:294px;left:116px;white-space:nowrap" class="ft30">N�r sanktionsavgiftens storlek beslutas, ska h�nsyn tas till s�dana om-</p>
<p style="position:absolute;top:312px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft33">st�ndigheter som anges i 20 b � f�rsta stycket och 20 c � och f�retagets eller<br/>den fysiska personens finansiella st�llning och, om det g�r att fastst�lla, den<br/>vinst som gjorts till f�ljd av regel�vertr�delsen.</p>
<p style="position:absolute;top:390px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft32"><b>Sanktionsf�rel�ggande</b></p>
<p style="position:absolute;top:416px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft32"><b>27 a �</b></p>
<p style="position:absolute;top:416px;left:126px;white-space:nowrap" class="ft30">Fr�gor om ingripanden mot fysiska personer f�r �vertr�delser enligt</p>
<p style="position:absolute;top:433px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft30">20 a � tas upp av Finansinspektionen genom sanktionsf�rel�ggande.</p>
<p style="position:absolute;top:451px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft30">Finansinspektionen ska d� till�mpa best�mmelserna om sanktionsf�re-</p>
<p style="position:absolute;top:468px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft33">l�ggande i 15 kap. 9 a9 d �� lagen (2004:297) om bank- och finansierings-<br/>r�relse.</p>
<p style="position:absolute;top:521px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft32"><b>29 �</b></p>
<p style="position:absolute;top:520px;left:116px;white-space:nowrap" class="ft30">Sanktionsavgiften eller f�rseningsavgiften ska betalas till Finansin-</p>
<p style="position:absolute;top:538px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft33">spektionen inom trettio dagar efter det att beslutet om att ta ut avgiften har f�tt<br/>laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet godk�nts eller den l�ngre tid som<br/>anges i beslutet.</p>
<p style="position:absolute;top:608px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft32"><b>31 �</b></p>
<p style="position:absolute;top:607px;left:116px;white-space:nowrap" class="ft30">En sanktionsavgift eller f�rseningsavgift faller bort i den utstr�ckning</p>
<p style="position:absolute;top:625px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft33">verkst�llighet inte har skett inom fem �r fr�n det att beslutet att ta ut avgiften<br/>fick laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet godk�ndes.</p>
<p style="position:absolute;top:677px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft32"><b>35 �</b></p>
<p style="position:absolute;top:677px;left:116px;white-space:nowrap" class="ft30">Finansinspektionens beslut enligt 24 � andra stycket och beslut om</p>
<p style="position:absolute;top:694px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft30">sanktionsf�rel�ggande f�r inte �verklagas.</p>
<p style="position:absolute;top:712px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft30">Finansinspektionens beslut i �vrigt enligt denna lag f�r �verklagas till all-</p>
<p style="position:absolute;top:729px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft33">m�n f�rvaltningsdomstol. Detta g�ller dock inte beslut i �renden som avses i 20 �<br/>f�rsta stycket 5 f�rvaltningslagen (1986:223).</p>
<p style="position:absolute;top:764px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft33">Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten.<br/>Finansinspektionen f�r best�mma att ett beslut om f�rbud, f�rel�ggande</p>
<p style="position:absolute;top:799px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft30">eller �terkallelse ska g�lla omedelbart.</p>
</div>
<div id="page4-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;">
<img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/>
<p style="position:absolute;top:924px;left:46px;white-space:nowrap" class="ft40">4</p>
<p style="position:absolute;top:51px;left:46px;white-space:nowrap" class="ft41"><b>SFS 2017:659</b></p>
<p style="position:absolute;top:946px;left:571px;white-space:nowrap" class="ft42">Wolters Kluwer</p>
<p style="position:absolute;top:956px;left:532px;white-space:nowrap" class="ft42">Elanders Sverige AB, 2017</p>
<p style="position:absolute;top:69px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft43">1. Denna lag tr�der i kraft den 1 augusti 2017. <br/>2. �ldre best�mmelser g�ller f�r �vertr�delser som intr�ffat f�re ikrafttr�-</p>
<p style="position:absolute;top:104px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft40">dandet.</p>
<p style="position:absolute;top:139px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft40">P� regeringens v�gnar</p>
<p style="position:absolute;top:174px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft40">PER BOLUND</p>
<p style="position:absolute;top:191px;left:412px;white-space:nowrap" class="ft43">Erik Eldhagen<br/>(Finansdepartementet)</p>
</div>
</div>
1
Svensk f�rfattningssamling
Lag
om �ndring i lagen (2014:275) om viss verksamhet
med konsumentkrediter;
utf�rdad den 22 juni 2017.
Enligt riksdagens beslut
1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2014:275) om viss
verksamhet med konsumentkrediter
dels att 3, 7, 20, 27, 29, 31 och 35 �� och rubriken n�rmast f�re 20 � ska ha
f�ljande lydelse,
dels att det ska inf�ras sex nya paragrafer, 20 a20 c, 26 a, 26 b och
27 a ��, och n�rmast f�re 27 a � en ny rubrik av f�ljande lydelse.
3 �
Best�mmelser om skyldighet f�r f�retag som driver verksamhet med
konsumentkrediter att medverka till att f�rhindra penningtv�tt och finansie-
ring av terrorism finns i lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och
finansiering av terrorism.
7 �
Vid bed�mningen enligt 6 � 3 av om en innehavare �r l�mplig ska inne-
havarens anseende beaktas. Det ska ocks� beaktas om det finns sk�l att anta
att
1. innehavaren kommer att motverka att f�retagets verksamhet drivs p� ett
s�tt som �r f�renligt med kraven i denna lag och andra f�rfattningar som reg-
lerar f�retagets verksamhet, eller
2. innehavet har samband med eller kan �ka risken f�r
a) penningtv�tt som avses i 1 kap. 6 � lagen (2017:630) om �tg�rder mot
penningtv�tt och finansiering av terrorism, eller
b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie-
ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 �
lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott.
Om f�retaget har eller kan f�rv�ntas komma att f� n�ra f�rbindelser med
n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv
tillsyn av f�retaget.
1 Prop. 2016/17:173, bet. 2016/17:FiU32, rskr. 2016/17:341.
2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om �t-
g�rder f�r att f�rhindra att det finansiella systemet anv�nds f�r penningtv�tt eller finan-
siering av terrorism, om �ndring av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr
648/2012 och om upph�vande av Europaparlamentets och r�dets direktiv 2005/60/EG
och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.
SFS 2017:659
Utkom fr�n trycket
den 30 juni 2017
2
SFS 2017:659
Ingripanden
20 �
3
Om ett f�retag �sidos�tter sina skyldigheter enligt denna lag, andra
f�rfattningar som reglerar f�retagets verksamhet, bolagsordning, stadgar eller
interna instruktioner som har sin grund i en f�rfattning som reglerar verksam-
heten, ska Finansinspektionen ingripa.
Finansinspektionen ska d� utf�rda ett f�rel�ggande att inom viss tid
begr�nsa verksamheten, minska riskerna i den eller vidta n�gon annan �tg�rd
f�r att komma till r�tta med situationen, ett f�rbud att verkst�lla beslut eller en
anm�rkning. Om �vertr�delsen �r allvarlig ska f�retagets tillst�nd �terkallas
eller, om det �r tillr�ckligt, varning meddelas.
20 a �
Finansinspektionen ska ingripa mot n�gon som ing�r i f�retagets sty-
relse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon av dem, om
f�retaget har befunnits ansvarigt f�r �vertr�delse av lagen (2017:630) om �t-
g�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som
meddelats med st�d av den lagen.
Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om �vertr�delsen �r all-
varlig, upprepad eller systematisk och personen i fr�ga upps�tligen eller av
grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen.
Ingripande sker genom
1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre och h�gst tio �r, inte
f�r uppr�tth�lla en funktion som avses i f�rsta stycket hos ett f�retag, eller
2. beslut om sanktionsavgift.
20 b �
Vid valet av ingripande ska Finansinspektionen ta h�nsyn till hur all-
varlig �vertr�delsen �r och hur l�nge den har p�g�tt. S�rskild h�nsyn ska tas
till skador som har uppst�tt och graden av ansvar.
Finansinspektionen f�r avst� fr�n ingripande om
1. en �vertr�delse �r ringa eller urs�ktlig,
2. f�retaget g�r r�ttelse eller om den fysiska personen verkat f�r att f�reta-
get g�r r�ttelse, eller
3. n�gon annan myndighet har vidtagit �tg�rder mot f�retaget eller den
fysiska personen och dessa �tg�rder bed�ms tillr�ckliga.
20 c �
I f�rsv�rande riktning ska det beaktas om f�retaget tidigare har
beg�tt en �vertr�delse eller om den fysiska personen tidigare orsakat en s�dan
�vertr�delse.
I f�rmildrande riktning ska det beaktas om
1. f�retaget eller den fysiska personen i v�sentlig utstr�ckning genom ett
aktivt samarbete har underl�ttat Finansinspektionens utredning, och
2. f�retaget snabbt har upph�rt med �vertr�delsen, eller den fysiska perso-
nen snabbt verkat f�r att �vertr�delsen ska upph�ra, sedan den anm�lts till
eller p�talats av Finansinspektionen.
26 a �
N�r det �r fr�ga om en �vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder
mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som har med-
delats med st�d av den lagen g�ller i st�llet f�r 26 � att sanktionsavgiften ska
uppg� till l�gst 5 000 kronor och som h�gst fastst�llas till det h�gsta av
3 �ndringen inneb�r att tredje stycket tas bort.
3
SFS 2017:659
1. tio procent av f�retagets oms�ttning n�rmast f�reg�ende r�kenskaps�r
eller, i f�rekommande fall, motsvarande oms�ttning p� koncernniv�,
2. tv� g�nger den vinst som f�retaget gjort till f�ljd av regel�vertr�delsen,
om beloppet g�r att fastst�lla, eller
3. ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro.
26 b �
En sanktionsavgift f�r en fysisk person ska som h�gst fastst�llas till
det h�gsta av
1. tv� g�nger den vinst som den fysiska personen gjort till f�ljd av regel-
�vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller
2. ett belopp som per den 25 juni 2015 i kronor motsvarade fem miljo-
ner euro.
Avgiften tillfaller staten.
27 �
N�r sanktionsavgiftens storlek beslutas, ska h�nsyn tas till s�dana om-
st�ndigheter som anges i 20 b � f�rsta stycket och 20 c � och f�retagets eller
den fysiska personens finansiella st�llning och, om det g�r att fastst�lla, den
vinst som gjorts till f�ljd av regel�vertr�delsen.
Sanktionsf�rel�ggande
27 a �
Fr�gor om ingripanden mot fysiska personer f�r �vertr�delser enligt
20 a � tas upp av Finansinspektionen genom sanktionsf�rel�ggande.
Finansinspektionen ska d� till�mpa best�mmelserna om sanktionsf�re-
l�ggande i 15 kap. 9 a9 d �� lagen (2004:297) om bank- och finansierings-
r�relse.
29 �
Sanktionsavgiften eller f�rseningsavgiften ska betalas till Finansin-
spektionen inom trettio dagar efter det att beslutet om att ta ut avgiften har f�tt
laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet godk�nts eller den l�ngre tid som
anges i beslutet.
31 �
En sanktionsavgift eller f�rseningsavgift faller bort i den utstr�ckning
verkst�llighet inte har skett inom fem �r fr�n det att beslutet att ta ut avgiften
fick laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet godk�ndes.
35 �
Finansinspektionens beslut enligt 24 � andra stycket och beslut om
sanktionsf�rel�ggande f�r inte �verklagas.
Finansinspektionens beslut i �vrigt enligt denna lag f�r �verklagas till all-
m�n f�rvaltningsdomstol. Detta g�ller dock inte beslut i �renden som avses i 20 �
f�rsta stycket 5 f�rvaltningslagen (1986:223).
Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten.
Finansinspektionen f�r best�mma att ett beslut om f�rbud, f�rel�ggande
eller �terkallelse ska g�lla omedelbart.
4
SFS 2017:659
Wolters Kluwer
Elanders Sverige AB, 2017
1. Denna lag tr�der i kraft den 1 augusti 2017.
2. �ldre best�mmelser g�ller f�r �vertr�delser som intr�ffat f�re ikrafttr�-
dandet.
P� regeringens v�gnar
PER BOLUND
Erik Eldhagen
(Finansdepartementet)