SFS 2009:361 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Bank- och finansmarknadsrätt Ersättningsrätt Förmögenhetsrätt

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">         </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:892px;height:1263px;"> <img width="892" height="1263" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse; utf�rdad den 7 maj 2009. Enligt riksdagens beslut 1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse dels att 1 kap. 5 �, 3 kap. 2 �, 10 kap. 3 � samt 14 kap. 13 och 6 �� ska ha f�ljande lydelse, dels att det i lagen ska inf�ras tre nya paragrafer, 1 kap. 5 a �, 14 kap. 2 b � och 16 kap. 2 �, av f�ljande lydelse. 1 kap. 5 � 3 I denna lag betyder 1. anknutet f�retag: ett svenskt eller utl�ndskt f�retag vars huvudsakliga verksamhet best�r i att �ga eller f�rvalta fast egendom, tillhandah�lla data- tj�nster eller driva annan liknande verksamhet som har samband med den huvudsakliga verksamheten i ett eller flera kreditinstitut, v�rdepappersbolag, institut f�r elektroniska pengar eller motsvarande utl�ndska f�retag, 2. bank: bankaktiebolag, sparbank och medlemsbank, 3. bankaktiebolag: ett aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva bankr�rel- se, 4. beh�rig myndighet: en utl�ndsk myndighet som har beh�righet att ut�- va tillsyn �ver utl�ndska kreditinstitut, 5. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det, 6. filial: ett avdelningskontor med sj�lvst�ndig f�rvaltning, varvid �ven ett utl�ndskt kreditinstituts etablering av flera driftst�llen ska anses som en enda filial, 7. finansiellt institut: ett f�retag som inte �r kreditinstitut, v�rdepappers- bolag, institut f�r elektroniska pengar eller motsvarande utl�ndskt f�retag och vars huvudsakliga verksamhet �r att a) f�rv�rva eller inneha aktier eller andelar, b) driva v�rdepappersr�relse utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 2 kap. 1 � lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden, eller 1 Prop. 2008/09:155, bet. 2008/09:FiU32, rskr. 2008/09:225. 2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2006/48/EG av den 14 juni 2006 om r�tten att starta och driva verksamhet i kreditinstitut (omarbetning) (EUT L 177, 30.6.2006, s. 1, Celex 32006L0048), senast �ndrat genom Europaparlamentets och r�- dets direktiv 2007/44/EG (EUT L 247, 21.9.2007, s. 1, Celex 32007L0044). 3 Senaste lydelse 2007:563. SFS 2009:361 Utkom fr�n trycket den 19 maj 2009 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:892px;height:1263px;"> <img width="892" height="1263" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 2009:361 c) driva en eller flera av de verksamheter som anges i 7 kap. 1 � andra stycket 210 och 12 utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 2 kap. 1 �, 8. hemland: det land d�r ett f�retag har f�tt tillst�nd till r�relse som avses i denna lag, 9. kapitalbas: detsamma som i 3 kap. lagen (2006:1371) om kapitalt�ck- ning och stora exponeringar, 10. kreditinstitut: bank och kreditmarknadsf�retag, 11. kreditmarknadsbolag: ett aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva finansieringsr�relse, 12. kreditmarknadsf�rening: en ekonomisk f�rening som har f�tt tillst�nd att driva finansieringsr�relse, 13. kreditmarknadsf�retag: kreditmarknadsbolag och kreditmarknadsf�r- ening, 14. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt �gande i ett f�retag, om innehavet ber�knat p� det s�tt som anges i 5 a � representerar tio procent el- ler mer av kapitalet eller av samtliga r�ster eller annars m�jligg�r ett v�sent- ligt inflytande �ver ledningen av f�retaget, 15. medlemsbank: en ekonomisk f�rening som avses i lagen (1995:1570) om medlemsbanker, 16. sparbank: ett f�retag som avses i sparbankslagen (1987:619), 17. startkapital: det kapital som definieras i artikel 57 a och b i Europa- parlamentets och r�dets direktiv 2006/48/EG av den 14 juni 2006 om r�tten att starta och driva verksamhet i kreditinstitut (omarbetning) 4, senast �ndrat genom Europaparlamentets och r�dets direktiv 2007/44/EG 5, 18. utl�ndskt bankf�retag: ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet har till- st�nd att driva bankr�relse, 19. utl�ndskt kreditf�retag: ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet har till- st�nd att driva finansieringsr�relse, och 20. utl�ndskt kreditinstitut: ett utl�ndskt bankf�retag och ett utl�ndskt kre- ditf�retag. 5 a � Vid bed�mningen av om ett innehav utg�r ett kvalificerat innehav enligt 5 � 14 ska f�ljande best�mmelser i 4 kap. lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument till�mpas: 2 � f�rsta stycket 1 om dep�bevis, 4 � f�rsta stycket, andra stycket 18, samt tredje och femte styckena, om ber�kning av innehavet, 5 � andra stycket om ber�kning av antalet aktier eller r�stetal, 12 � 1 och 2 om undantag f�r aktier som innehas f�r clearing och av- veckling eller f�rvaltas f�r n�gon annans r�kning, 13 � om aktier som ing�r i handelslager, 14 � om aktier som innehas av marknadsgaranter, samt 16 och 17 �� om undantag f�r vissa moderf�retag. Vid bed�mningen ska ocks� till�mpas f�reskrifter om aktier som innehas av marknadsgaranter, som har meddelats med st�d av 7 kap. 1 � 3 lagen om handel med finansiella instrument eller 23 kap. 15 � 1 lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden, och 4 EUT L 177, 30.6.2006, s. 1 (Celex 32006L0048). 5 EUT L 247, 21.9.2007, s. 1 (Celex 32007L0044). </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:892px;height:1263px;"> <img width="892" height="1263" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 2009:361 om undantag f�r vissa moderf�retag, som har meddelats med st�d av 7 kap. 1 � 4 lagen om handel med finansiella instrument. Det som f�reskrivs om aktier i de best�mmelser som ska till�mpas enligt f�rsta och andra styckena ska ocks� till�mpas f�r andra andelar i f�retag. Aktier eller andelar som ett v�rdepappersinstitut eller ett kreditinstitut som driver finansieringsr�relse innehar till f�ljd av verksamhet enligt 2 kap. 1 � 6 lagen om v�rdepappersmarknaden ska dock inte beaktas vid bed�m- ningen, under f�ruts�ttning att 1. r�str�tten inte utnyttjas eller anv�nds p� annat s�tt f�r att ingripa i emit- tentens f�rvaltning, samt 2. aktierna eller andelarna avyttras inom ett �r fr�n f�rv�rvet. Det som f�reskrivs i fj�rde stycket ska g�lla ocks� f�r aktier eller andelar som innehas under motsvarande f�ruts�ttningar av ett utl�ndskt v�rdepap- persf�retag eller av ett utl�ndskt kreditinstitut som driver finansieringsr�rel- se. 3 kap. 2 � 6 Ett svenskt f�retag ska ges tillst�nd att driva bankr�relse eller finan- sieringsr�relse, om 1. bolagsordningen, stadgarna eller reglementet st�mmer �verens med denna lag och andra f�rfattningar och i �vrigt inneh�ller de s�rskilda best�m- melser som beh�vs med h�nsyn till omfattningen och arten av den planerade verksamheten, 2. det finns sk�l att anta att den planerade r�relsen kommer att drivas en- ligt best�mmelserna i denna lag och andra f�rfattningar som reglerar f�reta- gets verksamhet, 3. den som har eller kan f�rv�ntas komma att f� ett kvalificerat innehav i f�retaget bed�ms l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av ett kreditinstitut, och 4. den som ska ing� i styrelsen f�r f�retaget eller vara verkst�llande direk- t�r i det, eller vara ers�ttare f�r n�gon av dem, har tillr�cklig insikt och erfa- renhet f�r att delta i ledningen av ett kreditinstitut och �ven i �vrigt �r l�mp- lig f�r en s�dan uppgift. Vid bed�mningen enligt f�rsta stycket 3 av om en innehavare �r l�mplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska ocks� beaktas om det finns sk�l att anta att 1. innehavaren kommer att motverka att kreditinstitutets verksamhet drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med kraven i denna lag och andra f�rfattningar som reglerar f�retagets verksamhet, eller 2. innehavet har samband med eller kan �ka risken f�r a) penningtv�tt enligt 1 kap. 5 � 6 lagen (2009:62) om �tg�rder mot pen- ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie- ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 � lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott. Om den som kommer att ha ett kvalificerat innehav i f�retaget �r ett finan- siellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag, ska det vid 6 Senaste lydelse 2006:1387. </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:892px;height:1263px;"> <img width="892" height="1263" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS 2009:361 bed�mningen av innehavarens anseende s�rskilt beaktas om dess ledning uppfyller de krav som st�lls p� ledningen i ett s�dant f�retag enligt 9 kap. 13 � lagen (2006:1371) om kapitalt�ckning och stora exponeringar respek- tive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�rskild tillsyn �ver finansiella konglo- merat. Om f�retaget har eller kan f�rv�ntas komma att f� n�ra f�rbindelser med n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av f�retaget. 10 kap. 3 � 7 Om teckning av aktier inneb�r att n�gon som inte har pr�vats enligt 3 kap. 2 � f�rsta stycket 3 samt andra och tredje styckena kommer att ha ett kvalificerat innehav i bankaktiebolaget, f�r bolaget inte bildas utan att en s�- dan pr�vning av aktietecknaren g�rs. Om denne vid den pr�vningen inte an- ses l�mplig, f�r bolaget inte heller bildas. 14 kap. 1 � Ett direkt eller indirekt f�rv�rv av aktier eller andelar i ett kredit- institut, som medf�r att f�rv�rvarens sammanlagda innehav utg�r ett kvalifi- cerat innehav, f�r ske bara efter tillst�nd av Finansinspektionen. Detsamma g�ller f�rv�rv som inneb�r att ett kvalificerat innehav �kas 1. s� att det uppg�r till eller �verstiger 20, 30 eller 50 procent av kapitalet eller r�stetalet f�r samtliga aktier eller andelar, eller 2. s� att institutet blir dotterf�retag. Tillst�nd enligt f�rsta stycket ska inh�mtas f�re f�rv�rvet. Ans�kan om tillst�nd ska g�ras skriftligen. Om f�rv�rvet har gjorts genom bodelning, arv, testamente, bolagsskifte eller p� annat liknande s�tt, kr�vs i st�llet tillst�nd f�r att f�rv�rvaren ska f� beh�lla aktierna eller andelarna. F�rv�rvaren ska d� ans�ka om tillst�nd inom sex m�nader efter f�rv�rvet. Finansinspektionen ska inom tv� arbetsdagar fr�n det att en fullst�ndig an- s�kan kommit in till inspektionen skicka en bekr�ftelse till f�rv�rvaren om att ans�kan har tagits emot. 2 � 8 Tillst�nd ska ges till f�rv�rv som avses i 1 �, om f�rv�rvaren bed�ms l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av ett kreditinstitut och det kan antas att det tillt�nkta f�rv�rvet �r ekonomiskt sunt. H�nsyn ska tas till f�rv�rvarens sannolika p�verkan p� verksamheten i kreditinstitutet. Vid bed�mningen enligt f�rsta stycket ska f�rv�rvarens anseende och ka- pitalstyrka beaktas. Det ska ocks� beaktas 1. om den som till f�ljd av f�rv�rvet kommer att ing� i styrelsen f�r kre- ditinstitutet eller vara verkst�llande direkt�r i det, eller vara ers�ttare f�r n�- gon av dem, har tillr�cklig insikt och erfarenhet f�r att delta i ledningen av ett kreditinstitut och �ven i �vrigt �r l�mplig f�r en s�dan uppgift, 7 Senaste lydelse 2005:932. 8 Senaste lydelse 2006:1387. �ndringen inneb�r bl.a. att fj�rde och femte styckena upph�vs. </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:892px;height:1263px;"> <img width="892" height="1263" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 5 SFS 2009:361 2. om det finns sk�l att anta att f�rv�rvaren kommer att motverka att kre- ditinstitutets r�relse drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med denna lag och an- dra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, och 3. om det finns sk�l att anta att f�rv�rvet har samband med eller kan �ka risken f�r a) penningtv�tt enligt 1 kap. 5 � 6 lagen (2009:62) om �tg�rder mot pen- ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie- ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 � lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott. Om f�rv�rvaren �r ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag ska det vid bed�mningen av f�rv�rvarens anseende s�rskilt beaktas om dess ledning uppfyller de krav som st�lls p� ledningen i ett s�- dant f�retag enligt 9 kap. 13 � lagen (2006:1371) om kapitalt�ckning och stora exponeringar respektive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�rskild till- syn �ver finansiella konglomerat. Om f�rv�rvet skulle leda till n�ra f�rbindelser mellan kreditinstitutet och n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av institutet. 2 a � 9 Fr�gan om tillst�nd enligt 2 � f�r avg�ras f�rst efter samr�d med be- h�rig myndighet i ett annat land inom EES om f�rv�rvaren �r 1. ett i det landet auktoriserat utl�ndskt kreditinstitut, f�retag f�r elektro- niska pengar, f�rs�kringsf�retag eller v�rdepappersf�retag, eller ett i det lan- det hemmah�rande f�rvaltningsbolag som d�r har tillst�nd att driva verk- samhet enligt best�mmelserna i r�dets direktiv 85/611/EEG av den 20 de- cember 1985 om samordning av lagar och andra f�rfattningar som avser f�- retag f�r kollektiva investeringar i �verl�tbara v�rdepapper (fondf�retag) 10, senast �ndrat genom Europaparlamentets och r�dets direktiv 2008/18/EG 11, 2. ett moderf�retag till ett s�dant f�retag som avses i 1, eller 3. en fysisk eller juridisk person som kontrollerar ett s�dant f�retag som avses i 1. 2 b � Finansinspektionens beslut i en fr�ga om tillst�nd till f�rv�rv som avses i 1 � ska meddelas inom 60 arbetsdagar efter det att den bekr�ftelse som avses i 1 � tredje stycket skickades (bed�mningsperioden). Om Finans- inspektionen beg�r kompletterande uppgifter kan bed�mningsperioden f�r- l�ngas. Finansinspektionen ska anses ha beviljat tillst�nd till f�rv�rvet, om in- spektionen inte inom bed�mningsperioden har meddelat beslut i fr�ga om ans�kan. Om Finansinspektionen beviljar tillst�nd till ett f�rv�rv, f�r inspektionen besluta en viss tid inom vilken f�rv�rvet ska genomf�ras. Inspektionen f�r besluta att f�rl�nga tiden. 9 Senaste lydelse 2006:543. 10 EGT L 375, 31.12.1985, s. 3 (Celex 31985L0611). 11 EUT L 76, 19.3.2008, s. 42 (Celex 32008L0018). </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:892px;height:1263px;"> <img width="892" height="1263" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 6 SFS 2009:361 3 � Den som har beslutat att avyttra ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i ett kreditinstitut eller en s� stor del av ett s�dant kvalificerat inne- hav att innehavet d�rigenom kommer att understiga n�gon av de i 1 � f�rsta stycket angivna gr�nserna ska skriftligen underr�tta Finansinspektionen om det. 6 � 12 Finansinspektionen f�r besluta att den som har ett kvalificerat inne- hav av aktier eller andelar i ett kreditinstitut vid st�mman inte f�r f�retr�da fler aktier eller andelar �n som motsvarar ett innehav som inte �r kvalificerat 1. om innehavaren motverkar eller kan antas komma att motverka att kre- ditinstitutets verksamhet drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med kraven i denna lag och andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, 2. om innehavaren i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt sina skyldigheter i n�ringsverksamhet eller i andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet, 3. om innehavaren �r ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finan- siellt holdingf�retag och dess ledning inte uppfyller de krav som st�lls p� ledningen i ett s�dant f�retag enligt 9 kap. 13 � lagen (2006:1371) om kapi- talt�ckning och stora exponeringar respektive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�rskild tillsyn �ver finansiella konglomerat, eller 4. om det finns sk�l att anta att innehavet har samband med eller kan �ka risken f�r a) penningtv�tt enligt 1 kap. 5 � 6 lagen (2009:62) om �tg�rder mot pen- ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie- ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 � lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott. Om den som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar inte har an- s�kt om tillst�nd till ett f�rv�rv som avses i 1 �, f�r Finansinspektionen be- sluta att innehavaren vid st�mman inte f�r f�retr�da aktierna eller andelarna till den del de omfattas av ett krav p� tillst�nd. Om n�gon i strid med ett beslut av Finansinspektionen har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar, f�r innehavaren inte f�retr�da aktierna eller andelarna vid st�mman till den del innehavet st�r i strid med beslutet. 16 kap. 2 � Regeringen f�r meddela f�reskrifter om handl�ggningen av tillst�nds- �renden enligt 14 kap. 1, 2 och 2 b ��. 1. Denna lag tr�der i kraft den 1 juli 2009. 2. I fr�ga om ans�kningar om tillst�nd enligt 3 kap. 2 � eller 14 kap. 1 � som har kommit in till Finansinspektionen f�re lagens ikrafttr�dande ska �ldre best�mmelser g�lla. 3. Den som vid lagens ikrafttr�dande innehar aktier eller andelar i ett kre- ditinstitut i s�dan omfattning att han eller hon skulle ha varit skyldig att an- s�ka om tillst�nd enligt 14 kap. 1 � f�rsta stycket om aktierna hade f�rv�r- 12 Senaste lydelse 2006:1387. </div> <div id="page7-div" style="position:relative;width:892px;height:1263px;"> <img width="892" height="1263" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 7 SFS 2009:361 vats efter lagens ikrafttr�dande ska, om tillst�nd inte tidigare har meddelats, anm�la sitt innehav till Finansinspektionen senast den 2 november 2009. P� regeringens v�gnar MATS ODELL Mats Walberg (Finansdepartementet) </div> <div id="page8-div" style="position:relative;width:892px;height:1263px;"> <img width="892" height="1263" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> Thomson Reuters Professional AB, tel. 08-587 671 00 Edita V�stra Aros, V�ster�s 2009 </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag
om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och
finansieringsr�relse;

utf�rdad den 7 maj 2009.

Enligt riksdagens beslut

1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2004:297) om

bank- och finansieringsr�relse

dels att 1 kap. 5 �, 3 kap. 2 �, 10 kap. 3 � samt 14 kap. 13 och 6 �� ska

ha f�ljande lydelse,

dels att det i lagen ska inf�ras tre nya paragrafer, 1 kap. 5 a �, 14 kap.

2 b � och 16 kap. 2 �, av f�ljande lydelse.

1 kap.

5 �

I denna lag betyder

1. anknutet f�retag: ett svenskt eller utl�ndskt f�retag vars huvudsakliga

verksamhet best�r i att �ga eller f�rvalta fast egendom, tillhandah�lla data-
tj�nster eller driva annan liknande verksamhet som har samband med den
huvudsakliga verksamheten i ett eller flera kreditinstitut, v�rdepappersbolag,
institut f�r elektroniska pengar eller motsvarande utl�ndska f�retag,

2. bank: bankaktiebolag, sparbank och medlemsbank,
3. bankaktiebolag: ett aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva bankr�rel-

se,

4. beh�rig myndighet: en utl�ndsk myndighet som har beh�righet att ut�-

va tillsyn �ver utl�ndska kreditinstitut,

5. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det,
6. filial: ett avdelningskontor med sj�lvst�ndig f�rvaltning, varvid �ven ett

utl�ndskt kreditinstituts etablering av flera driftst�llen ska anses som en enda
filial,

7. finansiellt institut: ett f�retag som inte �r kreditinstitut, v�rdepappers-

bolag, institut f�r elektroniska pengar eller motsvarande utl�ndskt f�retag
och vars huvudsakliga verksamhet �r att

a) f�rv�rva eller inneha aktier eller andelar,
b) driva v�rdepappersr�relse utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 2 kap.

1 � lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden, eller

1 Prop. 2008/09:155, bet. 2008/09:FiU32, rskr. 2008/09:225.

2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2006/48/EG av den 14 juni 2006 om
r�tten att starta och driva verksamhet i kreditinstitut (omarbetning) (EUT L 177,
30.6.2006, s. 1, Celex 32006L0048), senast �ndrat genom Europaparlamentets och r�-
dets direktiv 2007/44/EG (EUT L 247, 21.9.2007, s. 1, Celex 32007L0044).

3 Senaste lydelse 2007:563.

SFS 2009:361

Utkom fr�n trycket
den 19 maj 2009

SFS 2009:361

c) driva en eller flera av de verksamheter som anges i 7 kap. 1 � andra

stycket 210 och 12 utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 2 kap. 1 �,

8. hemland: det land d�r ett f�retag har f�tt tillst�nd till r�relse som avses i

denna lag,

9. kapitalbas: detsamma som i 3 kap. lagen (2006:1371) om kapitalt�ck-

ning och stora exponeringar,

10. kreditinstitut: bank och kreditmarknadsf�retag,
11. kreditmarknadsbolag: ett aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva

finansieringsr�relse,

12. kreditmarknadsf�rening: en ekonomisk f�rening som har f�tt tillst�nd

att driva finansieringsr�relse,

13. kreditmarknadsf�retag: kreditmarknadsbolag och kreditmarknadsf�r-

ening,

14. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt �gande i ett f�retag, om

innehavet ber�knat p� det s�tt som anges i 5 a � representerar tio procent el-
ler mer av kapitalet eller av samtliga r�ster eller annars m�jligg�r ett v�sent-
ligt inflytande �ver ledningen av f�retaget,

15. medlemsbank: en ekonomisk f�rening som avses i lagen (1995:1570)

om medlemsbanker,

16. sparbank: ett f�retag som avses i sparbankslagen (1987:619),
17. startkapital: det kapital som definieras i artikel 57 a och b i Europa-

parlamentets och r�dets direktiv 2006/48/EG av den 14 juni 2006 om r�tten
att starta och driva verksamhet i kreditinstitut (omarbetning)

4, senast �ndrat

genom Europaparlamentets och r�dets direktiv 2007/44/EG

18. utl�ndskt bankf�retag: ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet har till-

st�nd att driva bankr�relse,

19. utl�ndskt kreditf�retag: ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet har till-

st�nd att driva finansieringsr�relse, och

20. utl�ndskt kreditinstitut: ett utl�ndskt bankf�retag och ett utl�ndskt kre-

ditf�retag.

5 a �

Vid bed�mningen av om ett innehav utg�r ett kvalificerat innehav

enligt 5 � 14 ska f�ljande best�mmelser i 4 kap. lagen (1991:980) om handel
med finansiella instrument till�mpas:

2 � f�rsta stycket 1 om dep�bevis,
4 � f�rsta stycket, andra stycket 18, samt tredje och femte styckena, om

ber�kning av innehavet,

5 � andra stycket om ber�kning av antalet aktier eller r�stetal,
12 � 1 och 2 om undantag f�r aktier som innehas f�r clearing och av-

veckling eller f�rvaltas f�r n�gon annans r�kning,

13 � om aktier som ing�r i handelslager,
14 � om aktier som innehas av marknadsgaranter, samt
16 och 17 �� om undantag f�r vissa moderf�retag.
Vid bed�mningen ska ocks� till�mpas f�reskrifter
om aktier som innehas av marknadsgaranter, som har meddelats med

st�d av 7 kap. 1 � 3 lagen om handel med finansiella instrument eller 23 kap.
15 � 1 lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden, och

4 EUT L 177, 30.6.2006, s. 1 (Celex 32006L0048).

5 EUT L 247, 21.9.2007, s. 1 (Celex 32007L0044).

SFS 2009:361

om undantag f�r vissa moderf�retag, som har meddelats med st�d av

7 kap. 1 � 4 lagen om handel med finansiella instrument.

Det som f�reskrivs om aktier i de best�mmelser som ska till�mpas enligt

f�rsta och andra styckena ska ocks� till�mpas f�r andra andelar i f�retag.

Aktier eller andelar som ett v�rdepappersinstitut eller ett kreditinstitut

som driver finansieringsr�relse innehar till f�ljd av verksamhet enligt 2 kap.
1 � 6 lagen om v�rdepappersmarknaden ska dock inte beaktas vid bed�m-
ningen, under f�ruts�ttning att

1. r�str�tten inte utnyttjas eller anv�nds p� annat s�tt f�r att ingripa i emit-

tentens f�rvaltning, samt

2. aktierna eller andelarna avyttras inom ett �r fr�n f�rv�rvet.
Det som f�reskrivs i fj�rde stycket ska g�lla ocks� f�r aktier eller andelar

som innehas under motsvarande f�ruts�ttningar av ett utl�ndskt v�rdepap-
persf�retag eller av ett utl�ndskt kreditinstitut som driver finansieringsr�rel-
se.

3 kap.

2 �

6 Ett svenskt f�retag ska ges tillst�nd att driva bankr�relse eller finan-

sieringsr�relse, om

1. bolagsordningen, stadgarna eller reglementet st�mmer �verens med

denna lag och andra f�rfattningar och i �vrigt inneh�ller de s�rskilda best�m-
melser som beh�vs med h�nsyn till omfattningen och arten av den planerade
verksamheten,

2. det finns sk�l att anta att den planerade r�relsen kommer att drivas en-

ligt best�mmelserna i denna lag och andra f�rfattningar som reglerar f�reta-
gets verksamhet,

3. den som har eller kan f�rv�ntas komma att f� ett kvalificerat innehav i

f�retaget bed�ms l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver ledningen
av ett kreditinstitut, och

4. den som ska ing� i styrelsen f�r f�retaget eller vara verkst�llande direk-

t�r i det, eller vara ers�ttare f�r n�gon av dem, har tillr�cklig insikt och erfa-
renhet f�r att delta i ledningen av ett kreditinstitut och �ven i �vrigt �r l�mp-
lig f�r en s�dan uppgift.

Vid bed�mningen enligt f�rsta stycket 3 av om en innehavare �r l�mplig

ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska ocks� beaktas om
det finns sk�l att anta att

1. innehavaren kommer att motverka att kreditinstitutets verksamhet drivs

p� ett s�tt som �r f�renligt med kraven i denna lag och andra f�rfattningar
som reglerar f�retagets verksamhet, eller

2. innehavet har samband med eller kan �ka risken f�r
a) penningtv�tt enligt 1 kap. 5 � 6 lagen (2009:62) om �tg�rder mot pen-

ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller

b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie-

ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 �
lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott.

Om den som kommer att ha ett kvalificerat innehav i f�retaget �r ett finan-

siellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag, ska det vid

6 Senaste lydelse 2006:1387.

SFS 2009:361

bed�mningen av innehavarens anseende s�rskilt beaktas om dess ledning
uppfyller de krav som st�lls p� ledningen i ett s�dant f�retag enligt 9 kap.
13 � lagen (2006:1371) om kapitalt�ckning och stora exponeringar respek-
tive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�rskild tillsyn �ver finansiella konglo-
merat.

Om f�retaget har eller kan f�rv�ntas komma att f� n�ra f�rbindelser med

n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv
tillsyn av f�retaget.

10 kap.

3 �

Om teckning av aktier inneb�r att n�gon som inte har pr�vats enligt

3 kap. 2 � f�rsta stycket 3 samt andra och tredje styckena kommer att ha ett
kvalificerat innehav i bankaktiebolaget, f�r bolaget inte bildas utan att en s�-
dan pr�vning av aktietecknaren g�rs. Om denne vid den pr�vningen inte an-
ses l�mplig, f�r bolaget inte heller bildas.

14 kap.

1 �

Ett direkt eller indirekt f�rv�rv av aktier eller andelar i ett kredit-

institut, som medf�r att f�rv�rvarens sammanlagda innehav utg�r ett kvalifi-
cerat innehav, f�r ske bara efter tillst�nd av Finansinspektionen. Detsamma
g�ller f�rv�rv som inneb�r att ett kvalificerat innehav �kas

1. s� att det uppg�r till eller �verstiger 20, 30 eller 50 procent av kapitalet

eller r�stetalet f�r samtliga aktier eller andelar, eller

2. s� att institutet blir dotterf�retag.
Tillst�nd enligt f�rsta stycket ska inh�mtas f�re f�rv�rvet. Ans�kan om

tillst�nd ska g�ras skriftligen. Om f�rv�rvet har gjorts genom bodelning, arv,
testamente, bolagsskifte eller p� annat liknande s�tt, kr�vs i st�llet tillst�nd
f�r att f�rv�rvaren ska f� beh�lla aktierna eller andelarna. F�rv�rvaren ska d�
ans�ka om tillst�nd inom sex m�nader efter f�rv�rvet.

Finansinspektionen ska inom tv� arbetsdagar fr�n det att en fullst�ndig an-

s�kan kommit in till inspektionen skicka en bekr�ftelse till f�rv�rvaren om
att ans�kan har tagits emot.

2 �

Tillst�nd ska ges till f�rv�rv som avses i 1 �, om f�rv�rvaren bed�ms

l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av ett kreditinstitut
och det kan antas att det tillt�nkta f�rv�rvet �r ekonomiskt sunt. H�nsyn ska
tas till f�rv�rvarens sannolika p�verkan p� verksamheten i kreditinstitutet.

Vid bed�mningen enligt f�rsta stycket ska f�rv�rvarens anseende och ka-

pitalstyrka beaktas. Det ska ocks� beaktas

1. om den som till f�ljd av f�rv�rvet kommer att ing� i styrelsen f�r kre-

ditinstitutet eller vara verkst�llande direkt�r i det, eller vara ers�ttare f�r n�-
gon av dem, har tillr�cklig insikt och erfarenhet f�r att delta i ledningen av
ett kreditinstitut och �ven i �vrigt �r l�mplig f�r en s�dan uppgift,

7 Senaste lydelse 2005:932.

8 Senaste lydelse 2006:1387. �ndringen inneb�r bl.a. att fj�rde och femte styckena
upph�vs.

SFS 2009:361

2. om det finns sk�l att anta att f�rv�rvaren kommer att motverka att kre-

ditinstitutets r�relse drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med denna lag och an-
dra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, och

3. om det finns sk�l att anta att f�rv�rvet har samband med eller kan �ka

risken f�r

a) penningtv�tt enligt 1 kap. 5 � 6 lagen (2009:62) om �tg�rder mot pen-

ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller

b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie-

ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 �
lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott.

Om f�rv�rvaren �r ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt

holdingf�retag ska det vid bed�mningen av f�rv�rvarens anseende s�rskilt
beaktas om dess ledning uppfyller de krav som st�lls p� ledningen i ett s�-
dant f�retag enligt 9 kap. 13 � lagen (2006:1371) om kapitalt�ckning och
stora exponeringar respektive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�rskild till-
syn �ver finansiella konglomerat.

Om f�rv�rvet skulle leda till n�ra f�rbindelser mellan kreditinstitutet och

n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv
tillsyn av institutet.

2 a �

Fr�gan om tillst�nd enligt 2 � f�r avg�ras f�rst efter samr�d med be-

h�rig myndighet i ett annat land inom EES om f�rv�rvaren �r

1. ett i det landet auktoriserat utl�ndskt kreditinstitut, f�retag f�r elektro-

niska pengar, f�rs�kringsf�retag eller v�rdepappersf�retag, eller ett i det lan-
det hemmah�rande f�rvaltningsbolag som d�r har tillst�nd att driva verk-
samhet enligt best�mmelserna i r�dets direktiv 85/611/EEG av den 20 de-
cember 1985 om samordning av lagar och andra f�rfattningar som avser f�-
retag f�r kollektiva investeringar i �verl�tbara v�rdepapper (fondf�retag)

10,

senast �ndrat genom Europaparlamentets och r�dets direktiv 2008/18/EG

11,

2. ett moderf�retag till ett s�dant f�retag som avses i 1, eller
3. en fysisk eller juridisk person som kontrollerar ett s�dant f�retag som

avses i 1.

2 b �

Finansinspektionens beslut i en fr�ga om tillst�nd till f�rv�rv som

avses i 1 � ska meddelas inom 60 arbetsdagar efter det att den bekr�ftelse
som avses i 1 � tredje stycket skickades (bed�mningsperioden). Om Finans-
inspektionen beg�r kompletterande uppgifter kan bed�mningsperioden f�r-
l�ngas.

Finansinspektionen ska anses ha beviljat tillst�nd till f�rv�rvet, om in-

spektionen inte inom bed�mningsperioden har meddelat beslut i fr�ga om
ans�kan.

Om Finansinspektionen beviljar tillst�nd till ett f�rv�rv, f�r inspektionen

besluta en viss tid inom vilken f�rv�rvet ska genomf�ras. Inspektionen f�r
besluta att f�rl�nga tiden.

9 Senaste lydelse 2006:543.

10 EGT L 375, 31.12.1985, s. 3 (Celex 31985L0611).

11 EUT L 76, 19.3.2008, s. 42 (Celex 32008L0018).

SFS 2009:361

3 �

Den som har beslutat att avyttra ett kvalificerat innehav av aktier eller

andelar i ett kreditinstitut eller en s� stor del av ett s�dant kvalificerat inne-
hav att innehavet d�rigenom kommer att understiga n�gon av de i 1 � f�rsta
stycket angivna gr�nserna ska skriftligen underr�tta Finansinspektionen om
det.

6 �

Finansinspektionen f�r besluta att den som har ett kvalificerat inne-

hav av aktier eller andelar i ett kreditinstitut vid st�mman inte f�r f�retr�da
fler aktier eller andelar �n som motsvarar ett innehav som inte �r kvalificerat

1. om innehavaren motverkar eller kan antas komma att motverka att kre-

ditinstitutets verksamhet drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med kraven i denna
lag och andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet,

2. om innehavaren i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt sina skyldigheter

i n�ringsverksamhet eller i andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig
skyldig till allvarlig brottslighet,

3. om innehavaren �r ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finan-

siellt holdingf�retag och dess ledning inte uppfyller de krav som st�lls p�
ledningen i ett s�dant f�retag enligt 9 kap. 13 � lagen (2006:1371) om kapi-
talt�ckning och stora exponeringar respektive 5 kap. 16 � lagen (2006:531)
om s�rskild tillsyn �ver finansiella konglomerat, eller

4. om det finns sk�l att anta att innehavet har samband med eller kan �ka

risken f�r

a) penningtv�tt enligt 1 kap. 5 � 6 lagen (2009:62) om �tg�rder mot pen-

ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller

b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie-

ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 �
lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott.

Om den som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar inte har an-

s�kt om tillst�nd till ett f�rv�rv som avses i 1 �, f�r Finansinspektionen be-
sluta att innehavaren vid st�mman inte f�r f�retr�da aktierna eller andelarna
till den del de omfattas av ett krav p� tillst�nd.

Om n�gon i strid med ett beslut av Finansinspektionen har ett kvalificerat

innehav av aktier eller andelar, f�r innehavaren inte f�retr�da aktierna eller
andelarna vid st�mman till den del innehavet st�r i strid med beslutet.

16 kap.

2 �

Regeringen f�r meddela f�reskrifter om handl�ggningen av tillst�nds-

�renden enligt 14 kap. 1, 2 och 2 b ��.

1. Denna lag tr�der i kraft den 1 juli 2009.
2. I fr�ga om ans�kningar om tillst�nd enligt 3 kap. 2 � eller 14 kap. 1 �

som har kommit in till Finansinspektionen f�re lagens ikrafttr�dande ska
�ldre best�mmelser g�lla.

3. Den som vid lagens ikrafttr�dande innehar aktier eller andelar i ett kre-

ditinstitut i s�dan omfattning att han eller hon skulle ha varit skyldig att an-
s�ka om tillst�nd enligt 14 kap. 1 � f�rsta stycket om aktierna hade f�rv�r-

12 Senaste lydelse 2006:1387.

SFS 2009:361

vats efter lagens ikrafttr�dande ska, om tillst�nd inte tidigare har meddelats,
anm�la sitt innehav till Finansinspektionen senast den 2 november 2009.

P� regeringens v�gnar

MATS ODELL

Mats Walberg
(Finansdepartementet)

Thomson Reuters Professional AB, tel. 08-587 671 00

Edita V�stra Aros, V�ster�s 2009

;

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2009:361 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Om Lagboken.se