SFS 2015:274 Lag om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">         </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2009:62) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism; utf�rdad den 13 maj 2015. Enligt riksdagens beslut 1 f�reskrivs i fr�ga om lagen (2009:62) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism 2 dels att 4 kap. ska upph�ra att g�lla, dels att rubriken n�rmast f�re 2 kap. 5 � ska utg�, dels att 1 kap. 5 �, 2 kap. 3, 6, 7 och 8 ��, 5 kap. 1 �, 6 kap. 4, 5, 7 och 10 ��, 8 kap. 1 � och rubriken till 5 kap. och rubriken n�rmast f�re 5 kap. 1 � ska ha f�ljande lydelse, dels att det ska inf�ras ett nytt kapitel, 4 kap., av f�ljande lydelse, dels att det ska inf�ras sex nya paragrafer, 1 kap. 5 a �, 2 kap. 6 a, 7 a och 7 b ��, 3 kap. 1 b � samt 6 kap. 7 a �, av f�ljande lydelse. 1 kap. 5 � I denna lag betyder 1. aff�rsf�rbindelse: en aff�rsm�ssig f�rbindelse som n�r kontakten etable- ras f�rv�ntas ha en viss varaktighet, 2. brevl�debank: ett utl�ndskt institut som �r registrerat inom en jurisdik- tion inom vilken det saknar verklig etablering och ledning och d�r institutet inte heller ing�r i en finansiell grupp som omfattas av tillsyn, 3. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det, 4. finansiering av terrorism: insamling, tillhandah�llande eller mottagande av tillg�ngar i syfte att de ska anv�ndas eller med vetskap om att de �r av- sedda att anv�ndas f�r att beg� s�dan brottslighet som avses i 2 � lagen (2002:444) om straff f�r finansiering av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, 5. kund: den som har tr�tt i avtalsf�rbindelse med s�dan verksamhets- ut�vare som avses i denna lag, 6. penningtv�tt: s�dana �tg�rder a) med brottsligt f�rv�rvad egendom, som kan medf�ra att egendomens samband med brott d�ljs, att den brottslige f�r m�jlighet att undandra sig r�ttsliga p�f�ljder eller att �terskaffandet av egendomen f�rsv�ras, samt s�- dana �tg�rder som innefattar f�rfogande �ver och f�rv�rv, innehav eller bru- kande av egendomen, 1 Prop. 2014/15:80, bet. 2014/15:FiU18, rskr. 2014/15:190. 2 Senaste lydelse av 4 kap. 6 � 2014:663. SFS 2015:274 Utkom fr�n trycket den 26 maj 2015 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 2015:274 b) med annan egendom �n som avses i a, om �tg�rderna �r �gnade att d�lja att n�gon har berikat sig genom brottslig g�rning, 7. person i politiskt utsatt st�llning: a) fysisk person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat, och b) fysisk person som har eller har haft en funktion i ledningen i en interna- tionell organisation. 8. verklig huvudman: en fysisk person f�r vars r�kning n�gon annan person handlar, eller om kunden �r en juridisk person, den som ut�var ett best�m- mande inflytande �ver kunden, och 9. verksamhetsut�vare: en fysisk eller juridisk person som utf�r verksam- het som omfattas av denna lag. 5 a � Med viktig offentlig funktion i 5 � 7 a avses funktion som innehas av 1. stats- eller regeringschefer, ministrar samt vice och bitr�dande ministrar, 2. parlamentsledam�ter, 3. domare i h�gsta domstolen, konstitutionella domstolar eller andra r�tts- liga organ p� h�g niv� vilkas beslut endast undantagsvis kan �verklagas, 4. h�gre tj�nstem�n vid revisionsmyndigheter och ledam�ter i central- bankers styrande organ, 5. ambassad�rer, beskickningschefer samt h�ga officerare i f�rsvarsmak- ten, och 6. personer som ing�r i stats�gda f�retags f�rvaltnings-, lednings- eller kontrollorgan. 2 kap. 3 � Med grundl�ggande �tg�rder f�r kundk�nnedom avses 1. kontroll av kundens identitet genom identitetshandling, registerutdrag eller p� annat tillf�rlitligt s�tt, 2. kontroll av den verkliga huvudmannens identitet, och 3. inh�mtande av information om aff�rsf�rbindelsens syfte och art. Verksamhetsut�vare ska vid till�mpning av f�rsta stycket 2 utreda kundens �garf�rh�llanden och kontrollstruktur. Ut�ver �tg�rderna i f�rsta stycket ska en verksamhetsut�vare vidta �tg�rder f�r att avg�ra om kunden eller kundens verkliga huvudman �r en person i politiskt utsatt st�llning. Verksamhetsut�vare f�r f�rlita sig p� �tg�rder som har utf�rts av en utom- st�ende som anges i 4 � f�r att uppn� kundk�nnedom enligt f�rsta stycket, om verksamhetsut�varen utan dr�jsm�l 1. f�r del av de uppgifter om kunden som den utomst�ende har inh�mtat, och 2. p� beg�ran kan f� del av den dokumentation som ligger till grund f�r uppgifterna. 6 � Trots best�mmelserna i 5 � ska en verksamhetsut�vare alltid vidta sk�rpta �tg�rder f�r att uppn� kundk�nnedom, om risken f�r penningtv�tt och finansiering av terrorism �r h�g. S�dana �tg�rder ska vara mer omfattande �n �tg�rderna i 3 �. </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 2015:274 Vid bed�mningen enligt f�rsta stycket ska s�rskild uppm�rksamhet riktas mot de risker f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism som kan uppst� n�r det g�ller 1. produkter eller transaktioner som skulle kunna underl�tta anonymitet, och 2. nya produkter och aff�rsmetoder samt anv�ndning av ny teknik. Om omst�ndigheterna i det enskilda fallet inte visar motsatsen, ska h�g risk f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism anses finnas 1. n�r en aff�rsf�rbindelse etableras eller en enstaka transaktion utf�rs med n�gon p� distans, och 2. vid f�rbindelser mellan ett svenskt kreditinstitut och ett kreditinstitut med hemvist utanf�r EES. 6 a � Trots best�mmelserna i 5 � ska en verksamhetsut�vare alltid vidta sk�rpta �tg�rder f�r att uppn� kundk�nnedom n�r en aff�rsf�rbindelse etable- ras eller en enstaka transaktion utf�rs med en person i politiskt utsatt st�ll- ning. F�rsta stycket ska �ven till�mpas n�r kundens verkliga huvudman �r en person i politiskt utsatt st�llning. 7 � Med sk�rpta �tg�rder enligt 6 a � avses alltid 1. l�mpliga �tg�rder f�r att ta reda p� varifr�n de tillg�ngar som hanteras inom ramen f�r aff�rsf�rbindelsen eller den enstaka transaktionen kommer, 2. sk�rpt fortl�pande uppf�ljning av aff�rsf�rbindelsen, och 3. att inh�mta godk�nnande fr�n beh�rig beslutsfattare. 7 a � �tg�rderna i 3 � tredje stycket, 6 a och 7 �� ska �ven till�mpas p� familjemedlemmar och k�nda medarbetare till personer i politiskt utsatt st�ll- ning. Med familjemedlemmar avses maka eller make, registrerad partner, sambo, barn och deras makar, registrerade partner eller sambor samt f�r�ldrar. Med k�nd medarbetare avses 1. fysisk person som, enligt vad som �r k�nt eller finns anledning att f�r- moda, gemensamt med en person i politiskt utsatt st�llning �r verklig huvud- man till en juridisk person eller juridisk konstruktion eller som p� annat s�tt har eller har haft n�ra f�rbindelser med en person i politiskt utsatt st�llning, och 2. fysisk person som �r ensam verklig huvudman till en juridisk person eller juridisk konstruktion som, enligt vad som �r k�nt eller finns anledning att f�rmoda, egentligen har uppr�ttats till f�rm�n f�r en person i politiskt ut- satt st�llning. 7 b � N�r en person har upph�rt att inneha s�dana funktioner som avses i 1 kap. 5 � 7, ska 6 a och 7 �� till�mpas i minst 18 m�nader och till dess perso- nen inte l�ngre anses medf�ra en risk f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism. N�r en person enligt f�rsta stycket inte l�ngre anses medf�ra en risk f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism, ska 7 a � inte l�ngre till�mpas p� familjemedlemmar eller k�nda medarbetare till personen. </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS 2015:274 8 � Med sk�rpta �tg�rder enligt 6 � tredje stycket 2 avses alltid 1. att inh�mta tillr�ckligt med information om motparten f�r att kunna f�r- st� verksamheten samt bed�ma dess anseende och tillsynens kvalitet, 2. att bed�ma motpartens kontroller f�r att f�rhindra penningtv�tt och finansiering av terrorism, 3. att dokumentera respektive instituts ansvar att vidta kontroll�tg�rder och de �tg�rder som det vidtar, 4. att inh�mta godk�nnande fr�n beh�rig beslutsfattare, och 5. att f�rvissa sig om att motparten har kontrollerat identiteten p� kunder som har direkt tillg�ng till konton hos kreditinstitutet och fortl�pande f�ljer upp dessa kunder samt p� beg�ran kan l�mna relevanta kunduppgifter. 3 kap. 1 b � En verksamhetsut�vare ska i fem �r bevara uppgifter om den gransk- ning och analys av transaktioner som gjorts enligt 1 � andra stycket f�rsta me- ningen. Tiden ska r�knas fr�n det att transaktionen utf�rdes eller fr�n det att verksamhetsut�varen avstod fr�n att utf�ra transaktionen. 4 kap. Behandling av personuppgifter Till�mpningsomr�de 1 � Detta kapitel g�ller vid verksamhetsut�vares behandling av personupp- gifter i syfte att f�rhindra att finansiell verksamhet och annan n�ringsverk- samhet utnyttjas f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism. Kapitlet g�l- ler om behandlingen helt eller delvis �r automatiserad eller om personuppgif- terna ing�r i eller �r avsedda att ing� i en strukturerad samling av personupp- gifter som �r tillg�ngliga f�r s�kning eller sammanst�llning enligt s�rskilda kriterier. Personuppgiftslagen (1998:204) g�ller vid verksamhetsut�vares behand- ling av personuppgifter, om inte annat f�ljer av detta kapitel. K�nsliga personuppgifter 2 � K�nsliga personuppgifter som avses i 13 � personuppgiftslagen (1998:204) f�r behandlas endast om det �r n�dv�ndigt f�r att 1. bed�ma om kunden �r en s�dan person som avses i 1 kap. 5 � 7 eller 2 kap. 7 a � andra och tredje styckena, 2. bevara handlingar eller uppgifter enligt 2 kap. 13 �, 3. uppfylla uppgifts- och granskningsskyldigheten enligt 3 kap. 1 � f�rsta stycket och andra stycket f�rsta meningen, eller 4. bevara uppgifter enligt 3 kap. 1 b �. Information till den registrerade 3 � Besked om att personuppgifter behandlas enligt 3 kap. 1 � andra stycket f�rsta meningen f�r inte l�mnas ut till den registrerade. </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 5 SFS 2015:274 Samk�rning 4 � En verksamhetsut�vares register f�r inte samk�ras med motsvarande re- gister hos n�gon annan. R�ttelse och skadest�nd 5 � N�r personuppgifter behandlas enligt detta kapitel ska best�mmelserna i 28 och 48 �� personuppgiftslagen (1998:204) till�mpas p� motsvarande s�tt. Tystnadsplikt 6 � Den som �r verksam hos en verksamhetsut�vare f�r inte obeh�rigen r�ja att uppgifter behandlas enligt 2 � eller 3 kap. 1 � andra stycket f�rsta me- ningen. Ansvar enligt 20 kap. 3 � brottsbalken ska inte f�lja f�r den som bryter mot f�rbudet i f�rsta stycket. 5 kap. Riskbed�mning, riskbaserade rutiner, utbildning och skydd av anst�llda samt f�rbud mot f�rbindelser med brevl�debanker Riskbed�mning, riskbaserade rutiner och utbildning 1 � Verksamhetsut�vare ska kartl�gga och bed�ma riskerna f�r penning- tv�tt och finansiering av terrorism i verksamheten. Riskbed�mningen ska do- kumenteras och h�llas uppdaterad. Verksamhetsut�vare ska ha riskbaserade rutiner f�r att f�rhindra att verk- samheten utnyttjas f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism och ska svara f�r att de anst�llda fortl�pande f�r den information och den utbildning som beh�vs. Om en fysisk person som omfattas av 1 kap. 2 �, driver sin verksamhet som anst�lld hos en juridisk person, ska skyldigheterna att g�ra en riskbed�mning och att uppr�tth�lla rutiner g�lla den juridiska personen. N�r det g�ller verk- samhet som avses i 1 kap. 2 � 8 ska skyldigheterna �ven g�lla den fysiska per- sonen. 6 kap. 4 � Verksamhet som avses i 1 kap. 2 � 11, 12 och 1416 f�r inte bedrivas om anm�lan enligt 3 � inte har gjorts. Tillsynsmyndigheten ska f�rel�gga den som driver verksamhet som avses i f�rsta stycket utan att ha anm�lt detta att g�ra anm�lan. �r det os�kert om det finns anm�lningsskyldighet f�r en viss verksamhet, f�r tillsynsmyndigheten f�rel�gga personen att l�mna de upplysningar om verksamheten som beh�vs f�r att bed�ma om s� �r fallet. Om personen inte r�ttar sig efter ett f�rel�ggande som har beslutats enligt andra stycket, ska tillsynsmyndigheten f�rel�gga personen att upph�ra med verksamheten. 5 � Den som i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt skyldigheter i n�rings- verksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet f�r inte </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 6 SFS 2015:274 �gna sig �t verksamhet som �r anm�lningspliktig enligt 3 �. Om verksamhets- ut�varen �r en juridisk person, g�ller detta f�rbud den som har ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska personen eller ing�r i dess ledning. Om kravet i f�rsta stycket inte �r uppfyllt av en verksamhetsut�vare som har gjort en anm�lan enligt 3 �, f�r tillsynsmyndigheten, om 1. verksamheten drivs av en fysisk person, f�rel�gga denne att upph�ra med verksamheten, 2. verksamheten drivs av en juridisk person, f�rel�gga denne att g�ra r�ttelse och, om r�ttelse inte g�rs, f�rel�gga personen att upph�ra med verk- samheten, och 3. det �r den som har ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska per- sonen som inte uppfyller kravet i f�rsta stycket, f�rel�gga denne att avyttra s� stor del av aktierna eller andelarna att innehavet d�refter inte �r kvalificerat eller, om innehavaren �r en juridisk person, att byta ut den diskvalificerade personen i dess ledning. Med ett kvalificerat innehav avses detsamma som i 1 kap. 5 � 15 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse. 7 � Tillsynsmyndigheten f�r ut�ver det som framg�r av 4 � f�rel�gga den som driver verksamhet som omfattas av detta kapitel att l�mna de upplys- ningar och ge tillg�ng till de handlingar som beh�vs f�r tillsynen. Om ett f�rel�ggande enligt f�rsta stycket inte f�ljs, f�r tillsynsmyndigheten f�rel�gga verksamhetsut�varen att upph�ra med verksamheten. Tillsynsmyndigheten f�r, n�r den anser det n�dv�ndigt, genomf�ra en unders�kning hos en verksamhetsut�vare som �r antecknad i Bolagsverkets register. 7 a � Tillsynsmyndigheten f�r �ven f�rel�gga en verksamhetsut�vare att g�ra r�ttelse, om verksamhetsut�varen �vertr�der en best�mmelse i denna lag eller en f�reskrift som har meddelats med st�d av denna lag. Om r�ttelse inte g�rs, f�r tillsynsmyndigheten f�rel�gga verksamhetsut�varen att upph�ra med verksamheten. 10 � Beslut enligt 4 � andra stycket andra meningen eller 7 � f�rsta stycket f�r inte �verklagas. Beslut i �vrigt enligt detta kapitel f�r �verklagas hos allm�n f�rvaltnings- domstol. I s�dana �renden f�r tillsynsmyndigheten best�mma att beslutet ska g�lla omedelbart. Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten. 8 kap. 1 � 3 Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med- dela f�reskrifter om 1. �tg�rder f�r riskbaserad kundk�nnedom enligt 2 kap. 1 �, 2. grundl�ggande �tg�rder f�r kundk�nnedom enligt 2 kap. 3 �, 3. undantag fr�n best�mmelser om grundl�ggande �tg�rder f�r kundk�nne- dom enligt 2 kap. 5 �, 3 Senaste lydelse 2009:716. </div> <div id="page7-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 7 SFS 2015:274 4. vilka stater utanf�r EES som uppfyller villkoren i 2 kap. 5 � 2 b, 4 och 9 b samt uppfyller villkor f�r till�mpning av best�mmelserna om utomst�ende enligt 2 kap. 3 � fj�rde stycket, 5. sk�rpta �tg�rder f�r kundk�nnedom enligt 2 kap. 6 �, 6. sk�rpta �tg�rder f�r kundk�nnedom enligt 2 kap. 6 a �, 7. riskbed�mningen enligt 2 kap. 7 b �, 8. �tg�rder f�r fortl�pande uppf�ljning av aff�rsf�rbindelsen enligt 2 kap. 10 � och hur dessa ska dokumenteras, 9. hur handlingar eller uppgifter som anv�nts f�r att uppn� kundk�nnedom ska bevaras enligt 2 kap. 13 �, 10. granskning och uppgiftsl�mnande enligt 3 kap. 1 �, 11. bevarande av uppgifter om granskning och analys av transaktioner en- ligt 3 kap. 1 b �, 12. kartl�ggningen, riskbed�mningen, rutiner som ska f�ljas samt vilken information och utbildning som ska tillhandah�llas anst�llda enligt 5 kap. 1 �, och 13. n�dv�ndiga �tg�rder och rutiner f�r att skydda anst�llda enligt 5 kap. 2 �. 1. Denna lag tr�der i kraft den 1 augusti 2015. 2. F�r tillsyns�renden som har inletts f�re ikrafttr�dandet g�ller 6 kap. 4, 5 och 7 �� i den �ldre lydelsen. 3. Best�mmelsen i 6 kap. 7 a � till�mpas inte i fr�ga om tillsyns�renden som har inletts f�re ikrafttr�dandet. P� regeringens v�gnar PER BOLUND Eva-Lena Norgren (Finansdepartementet) </div> <div id="page8-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> Norstedts Juridik AB/Fritzes Elanders Sverige AB, 2015 </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag
om �ndring i lagen (2009:62) om �tg�rder mot
penningtv�tt och finansiering av terrorism;

utf�rdad den 13 maj 2015.

Enligt riksdagens beslut

1 f�reskrivs i fr�ga om lagen (2009:62) om �tg�rder

mot penningtv�tt och finansiering av terrorism

dels att 4 kap. ska upph�ra att g�lla,
dels att rubriken n�rmast f�re 2 kap. 5 � ska utg�,
dels att 1 kap. 5 �, 2 kap. 3, 6, 7 och 8 ��, 5 kap. 1 �, 6 kap. 4, 5, 7 och

10 ��, 8 kap. 1 � och rubriken till 5 kap. och rubriken n�rmast f�re 5 kap. 1 �
ska ha f�ljande lydelse,

dels att det ska inf�ras ett nytt kapitel, 4 kap., av f�ljande lydelse,
dels att det ska inf�ras sex nya paragrafer, 1 kap. 5 a �, 2 kap. 6 a, 7 a och

7 b ��, 3 kap. 1 b � samt 6 kap. 7 a �, av f�ljande lydelse.

1 kap.

5 �

I denna lag betyder

1. aff�rsf�rbindelse: en aff�rsm�ssig f�rbindelse som n�r kontakten etable-

ras f�rv�ntas ha en viss varaktighet,

2. brevl�debank: ett utl�ndskt institut som �r registrerat inom en jurisdik-

tion inom vilken det saknar verklig etablering och ledning och d�r institutet
inte heller ing�r i en finansiell grupp som omfattas av tillsyn,

3. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det,
4. finansiering av terrorism: insamling, tillhandah�llande eller mottagande

av tillg�ngar i syfte att de ska anv�ndas eller med vetskap om att de �r av-
sedda att anv�ndas f�r att beg� s�dan brottslighet som avses i 2 � lagen
(2002:444) om straff f�r finansiering av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa
fall,

5. kund: den som har tr�tt i avtalsf�rbindelse med s�dan verksamhets-

ut�vare som avses i denna lag,

6. penningtv�tt: s�dana �tg�rder
a) med brottsligt f�rv�rvad egendom, som kan medf�ra att egendomens

samband med brott d�ljs, att den brottslige f�r m�jlighet att undandra sig
r�ttsliga p�f�ljder eller att �terskaffandet av egendomen f�rsv�ras, samt s�-
dana �tg�rder som innefattar f�rfogande �ver och f�rv�rv, innehav eller bru-
kande av egendomen,

1 Prop. 2014/15:80, bet. 2014/15:FiU18, rskr. 2014/15:190.

2 Senaste lydelse av 4 kap. 6 � 2014:663.

SFS 2015:274

Utkom fr�n trycket
den 26 maj 2015

SFS 2015:274

b) med annan egendom �n som avses i a, om �tg�rderna �r �gnade att d�lja

att n�gon har berikat sig genom brottslig g�rning,

7. person i politiskt utsatt st�llning:
a) fysisk person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat,

och

b) fysisk person som har eller har haft en funktion i ledningen i en interna-

tionell organisation.

8. verklig huvudman: en fysisk person f�r vars r�kning n�gon annan person

handlar, eller om kunden �r en juridisk person, den som ut�var ett best�m-
mande inflytande �ver kunden, och

9. verksamhetsut�vare: en fysisk eller juridisk person som utf�r verksam-

het som omfattas av denna lag.

5 a �

Med viktig offentlig funktion i 5 � 7 a avses funktion som innehas av

1. stats- eller regeringschefer, ministrar samt vice och bitr�dande ministrar,
2. parlamentsledam�ter,
3. domare i h�gsta domstolen, konstitutionella domstolar eller andra r�tts-

liga organ p� h�g niv� vilkas beslut endast undantagsvis kan �verklagas,

4. h�gre tj�nstem�n vid revisionsmyndigheter och ledam�ter i central-

bankers styrande organ,

5. ambassad�rer, beskickningschefer samt h�ga officerare i f�rsvarsmak-

ten, och

6. personer som ing�r i stats�gda f�retags f�rvaltnings-, lednings- eller

kontrollorgan.

2 kap.

3 �

Med grundl�ggande �tg�rder f�r kundk�nnedom avses

1. kontroll av kundens identitet genom identitetshandling, registerutdrag

eller p� annat tillf�rlitligt s�tt,

2. kontroll av den verkliga huvudmannens identitet, och
3. inh�mtande av information om aff�rsf�rbindelsens syfte och art.
Verksamhetsut�vare ska vid till�mpning av f�rsta stycket 2 utreda kundens

�garf�rh�llanden och kontrollstruktur.

Ut�ver �tg�rderna i f�rsta stycket ska en verksamhetsut�vare vidta �tg�rder

f�r att avg�ra om kunden eller kundens verkliga huvudman �r en person i
politiskt utsatt st�llning.

Verksamhetsut�vare f�r f�rlita sig p� �tg�rder som har utf�rts av en utom-

st�ende som anges i 4 � f�r att uppn� kundk�nnedom enligt f�rsta stycket, om
verksamhetsut�varen utan dr�jsm�l

1. f�r del av de uppgifter om kunden som den utomst�ende har inh�mtat,

och

2. p� beg�ran kan f� del av den dokumentation som ligger till grund f�r

uppgifterna.

6 �

Trots best�mmelserna i 5 � ska en verksamhetsut�vare alltid vidta

sk�rpta �tg�rder f�r att uppn� kundk�nnedom, om risken f�r penningtv�tt och
finansiering av terrorism �r h�g. S�dana �tg�rder ska vara mer omfattande �n
�tg�rderna i 3 �.

SFS 2015:274

Vid bed�mningen enligt f�rsta stycket ska s�rskild uppm�rksamhet riktas

mot de risker f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism som kan uppst�
n�r det g�ller

1. produkter eller transaktioner som skulle kunna underl�tta anonymitet,

och

2. nya produkter och aff�rsmetoder samt anv�ndning av ny teknik.
Om omst�ndigheterna i det enskilda fallet inte visar motsatsen, ska h�g risk

f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism anses finnas

1. n�r en aff�rsf�rbindelse etableras eller en enstaka transaktion utf�rs med

n�gon p� distans, och

2. vid f�rbindelser mellan ett svenskt kreditinstitut och ett kreditinstitut

med hemvist utanf�r EES.

6 a �

Trots best�mmelserna i 5 � ska en verksamhetsut�vare alltid vidta

sk�rpta �tg�rder f�r att uppn� kundk�nnedom n�r en aff�rsf�rbindelse etable-
ras eller en enstaka transaktion utf�rs med en person i politiskt utsatt st�ll-
ning.

F�rsta stycket ska �ven till�mpas n�r kundens verkliga huvudman �r en

person i politiskt utsatt st�llning.

7 �

Med sk�rpta �tg�rder enligt 6 a � avses alltid

1. l�mpliga �tg�rder f�r att ta reda p� varifr�n de tillg�ngar som hanteras

inom ramen f�r aff�rsf�rbindelsen eller den enstaka transaktionen kommer,

2. sk�rpt fortl�pande uppf�ljning av aff�rsf�rbindelsen, och
3. att inh�mta godk�nnande fr�n beh�rig beslutsfattare.

7 a �

�tg�rderna i 3 � tredje stycket, 6 a och 7 �� ska �ven till�mpas p�

familjemedlemmar och k�nda medarbetare till personer i politiskt utsatt st�ll-
ning.

Med familjemedlemmar avses maka eller make, registrerad partner, sambo,

barn och deras makar, registrerade partner eller sambor samt f�r�ldrar.

Med k�nd medarbetare avses
1. fysisk person som, enligt vad som �r k�nt eller finns anledning att f�r-

moda, gemensamt med en person i politiskt utsatt st�llning �r verklig huvud-
man till en juridisk person eller juridisk konstruktion eller som p� annat s�tt
har eller har haft n�ra f�rbindelser med en person i politiskt utsatt st�llning,
och

2. fysisk person som �r ensam verklig huvudman till en juridisk person

eller juridisk konstruktion som, enligt vad som �r k�nt eller finns anledning
att f�rmoda, egentligen har uppr�ttats till f�rm�n f�r en person i politiskt ut-
satt st�llning.

7 b �

N�r en person har upph�rt att inneha s�dana funktioner som avses i

1 kap. 5 � 7, ska 6 a och 7 �� till�mpas i minst 18 m�nader och till dess perso-
nen inte l�ngre anses medf�ra en risk f�r penningtv�tt eller finansiering av
terrorism.

N�r en person enligt f�rsta stycket inte l�ngre anses medf�ra en risk f�r

penningtv�tt eller finansiering av terrorism, ska 7 a � inte l�ngre till�mpas p�
familjemedlemmar eller k�nda medarbetare till personen.

SFS 2015:274

8 �

Med sk�rpta �tg�rder enligt 6 � tredje stycket 2 avses alltid

1. att inh�mta tillr�ckligt med information om motparten f�r att kunna f�r-

st� verksamheten samt bed�ma dess anseende och tillsynens kvalitet,

2. att bed�ma motpartens kontroller f�r att f�rhindra penningtv�tt och

finansiering av terrorism,

3. att dokumentera respektive instituts ansvar att vidta kontroll�tg�rder och

de �tg�rder som det vidtar,

4. att inh�mta godk�nnande fr�n beh�rig beslutsfattare, och
5. att f�rvissa sig om att motparten har kontrollerat identiteten p� kunder

som har direkt tillg�ng till konton hos kreditinstitutet och fortl�pande f�ljer
upp dessa kunder samt p� beg�ran kan l�mna relevanta kunduppgifter.

3 kap.

1 b �

En verksamhetsut�vare ska i fem �r bevara uppgifter om den gransk-

ning och analys av transaktioner som gjorts enligt 1 � andra stycket f�rsta me-
ningen. Tiden ska r�knas fr�n det att transaktionen utf�rdes eller fr�n det att
verksamhetsut�varen avstod fr�n att utf�ra transaktionen.

4 kap. Behandling av personuppgifter

Till�mpningsomr�de

1 �

Detta kapitel g�ller vid verksamhetsut�vares behandling av personupp-

gifter i syfte att f�rhindra att finansiell verksamhet och annan n�ringsverk-
samhet utnyttjas f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism. Kapitlet g�l-
ler om behandlingen helt eller delvis �r automatiserad eller om personuppgif-
terna ing�r i eller �r avsedda att ing� i en strukturerad samling av personupp-
gifter som �r tillg�ngliga f�r s�kning eller sammanst�llning enligt s�rskilda
kriterier.

Personuppgiftslagen (1998:204) g�ller vid verksamhetsut�vares behand-

ling av personuppgifter, om inte annat f�ljer av detta kapitel.

K�nsliga personuppgifter

2 �

K�nsliga personuppgifter som avses i 13 � personuppgiftslagen

(1998:204) f�r behandlas endast om det �r n�dv�ndigt f�r att

1. bed�ma om kunden �r en s�dan person som avses i 1 kap. 5 � 7 eller

2 kap. 7 a � andra och tredje styckena,

2. bevara handlingar eller uppgifter enligt 2 kap. 13 �,
3. uppfylla uppgifts- och granskningsskyldigheten enligt 3 kap. 1 � f�rsta

stycket och andra stycket f�rsta meningen, eller

4. bevara uppgifter enligt 3 kap. 1 b �.

Information till den registrerade

3 �

Besked om att personuppgifter behandlas enligt 3 kap. 1 � andra stycket

f�rsta meningen f�r inte l�mnas ut till den registrerade.

SFS 2015:274

Samk�rning

4 �

En verksamhetsut�vares register f�r inte samk�ras med motsvarande re-

gister hos n�gon annan.

R�ttelse och skadest�nd

5 �

N�r personuppgifter behandlas enligt detta kapitel ska best�mmelserna i

28 och 48 �� personuppgiftslagen (1998:204) till�mpas p� motsvarande s�tt.

Tystnadsplikt

6 �

Den som �r verksam hos en verksamhetsut�vare f�r inte obeh�rigen r�ja

att uppgifter behandlas enligt 2 � eller 3 kap. 1 � andra stycket f�rsta me-
ningen.

Ansvar enligt 20 kap. 3 � brottsbalken ska inte f�lja f�r den som bryter mot

f�rbudet i f�rsta stycket.

5 kap. Riskbed�mning, riskbaserade rutiner, utbildning och
skydd av anst�llda samt f�rbud mot f�rbindelser med
brevl�debanker

Riskbed�mning, riskbaserade rutiner och utbildning

1 �

Verksamhetsut�vare ska kartl�gga och bed�ma riskerna f�r penning-

tv�tt och finansiering av terrorism i verksamheten. Riskbed�mningen ska do-
kumenteras och h�llas uppdaterad.

Verksamhetsut�vare ska ha riskbaserade rutiner f�r att f�rhindra att verk-

samheten utnyttjas f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism och ska
svara f�r att de anst�llda fortl�pande f�r den information och den utbildning
som beh�vs.

Om en fysisk person som omfattas av 1 kap. 2 �, driver sin verksamhet som

anst�lld hos en juridisk person, ska skyldigheterna att g�ra en riskbed�mning
och att uppr�tth�lla rutiner g�lla den juridiska personen. N�r det g�ller verk-
samhet som avses i 1 kap. 2 � 8 ska skyldigheterna �ven g�lla den fysiska per-
sonen.

6 kap.

4 �

Verksamhet som avses i 1 kap. 2 � 11, 12 och 1416 f�r inte bedrivas

om anm�lan enligt 3 � inte har gjorts.

Tillsynsmyndigheten ska f�rel�gga den som driver verksamhet som avses i

f�rsta stycket utan att ha anm�lt detta att g�ra anm�lan. �r det os�kert om det
finns anm�lningsskyldighet f�r en viss verksamhet, f�r tillsynsmyndigheten
f�rel�gga personen att l�mna de upplysningar om verksamheten som beh�vs
f�r att bed�ma om s� �r fallet.

Om personen inte r�ttar sig efter ett f�rel�ggande som har beslutats enligt

andra stycket, ska tillsynsmyndigheten f�rel�gga personen att upph�ra med
verksamheten.

5 �

Den som i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt skyldigheter i n�rings-

verksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet f�r inte

SFS 2015:274

�gna sig �t verksamhet som �r anm�lningspliktig enligt 3 �. Om verksamhets-
ut�varen �r en juridisk person, g�ller detta f�rbud den som har ett kvalificerat
innehav av andelar i den juridiska personen eller ing�r i dess ledning.

Om kravet i f�rsta stycket inte �r uppfyllt av en verksamhetsut�vare som

har gjort en anm�lan enligt 3 �, f�r tillsynsmyndigheten, om

1. verksamheten drivs av en fysisk person, f�rel�gga denne att upph�ra

med verksamheten,

2. verksamheten drivs av en juridisk person, f�rel�gga denne att g�ra

r�ttelse och, om r�ttelse inte g�rs, f�rel�gga personen att upph�ra med verk-
samheten, och

3. det �r den som har ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska per-

sonen som inte uppfyller kravet i f�rsta stycket, f�rel�gga denne att avyttra s�
stor del av aktierna eller andelarna att innehavet d�refter inte �r kvalificerat
eller, om innehavaren �r en juridisk person, att byta ut den diskvalificerade
personen i dess ledning.

Med ett kvalificerat innehav avses detsamma som i 1 kap. 5 � 15 lagen

(2004:297) om bank- och finansieringsr�relse.

7 �

Tillsynsmyndigheten f�r ut�ver det som framg�r av 4 � f�rel�gga den

som driver verksamhet som omfattas av detta kapitel att l�mna de upplys-
ningar och ge tillg�ng till de handlingar som beh�vs f�r tillsynen.

Om ett f�rel�ggande enligt f�rsta stycket inte f�ljs, f�r tillsynsmyndigheten

f�rel�gga verksamhetsut�varen att upph�ra med verksamheten.

Tillsynsmyndigheten f�r, n�r den anser det n�dv�ndigt, genomf�ra en

unders�kning hos en verksamhetsut�vare som �r antecknad i Bolagsverkets
register.

7 a �

Tillsynsmyndigheten f�r �ven f�rel�gga en verksamhetsut�vare att

g�ra r�ttelse, om verksamhetsut�varen �vertr�der en best�mmelse i denna lag
eller en f�reskrift som har meddelats med st�d av denna lag. Om r�ttelse inte
g�rs, f�r tillsynsmyndigheten f�rel�gga verksamhetsut�varen att upph�ra med
verksamheten.

10 �

Beslut enligt 4 � andra stycket andra meningen eller 7 � f�rsta stycket

f�r inte �verklagas.

Beslut i �vrigt enligt detta kapitel f�r �verklagas hos allm�n f�rvaltnings-

domstol. I s�dana �renden f�r tillsynsmyndigheten best�mma att beslutet ska
g�lla omedelbart.

Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten.

8 kap.

1 �

Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med-

dela f�reskrifter om

1. �tg�rder f�r riskbaserad kundk�nnedom enligt 2 kap. 1 �,
2. grundl�ggande �tg�rder f�r kundk�nnedom enligt 2 kap. 3 �,
3. undantag fr�n best�mmelser om grundl�ggande �tg�rder f�r kundk�nne-

dom enligt 2 kap. 5 �,

3 Senaste lydelse 2009:716.

SFS 2015:274

4. vilka stater utanf�r EES som uppfyller villkoren i 2 kap. 5 � 2 b, 4 och

9 b samt uppfyller villkor f�r till�mpning av best�mmelserna om utomst�ende
enligt 2 kap. 3 � fj�rde stycket,

5. sk�rpta �tg�rder f�r kundk�nnedom enligt 2 kap. 6 �,
6. sk�rpta �tg�rder f�r kundk�nnedom enligt 2 kap. 6 a �,
7. riskbed�mningen enligt 2 kap. 7 b �,
8. �tg�rder f�r fortl�pande uppf�ljning av aff�rsf�rbindelsen enligt 2 kap.

10 � och hur dessa ska dokumenteras,

9. hur handlingar eller uppgifter som anv�nts f�r att uppn� kundk�nnedom

ska bevaras enligt 2 kap. 13 �,

10. granskning och uppgiftsl�mnande enligt 3 kap. 1 �,
11. bevarande av uppgifter om granskning och analys av transaktioner en-

ligt 3 kap. 1 b �,

12. kartl�ggningen, riskbed�mningen, rutiner som ska f�ljas samt vilken

information och utbildning som ska tillhandah�llas anst�llda enligt 5 kap. 1 �,
och

13. n�dv�ndiga �tg�rder och rutiner f�r att skydda anst�llda enligt 5 kap.

2 �.

1. Denna lag tr�der i kraft den 1 augusti 2015.
2. F�r tillsyns�renden som har inletts f�re ikrafttr�dandet g�ller 6 kap. 4, 5

och 7 �� i den �ldre lydelsen.

3. Best�mmelsen i 6 kap. 7 a � till�mpas inte i fr�ga om tillsyns�renden

som har inletts f�re ikrafttr�dandet.

P� regeringens v�gnar

PER BOLUND

Eva-Lena Norgren
(Finansdepartementet)

Norstedts Juridik AB/Fritzes

Elanders Sverige AB, 2015

;

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2015:274 Lag om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Om Lagboken.se