SFS 2017:1342 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">     </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse; utf�rdad den 21 december 2017. Enligt riksdagens beslut 1 f�reskrivs i fr�ga om lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse dels att 6 a kap. 3 �, 15 kap. 1 a och 10 �� och 16 kap. 1 � ska ha f�ljande lydelse, dels att det ska inf�ras tv� nya paragrafer, 6 kap. 3 c och 3 d ��, och n�r- mast f�re 6 kap. 3 c och 3 d �� nya rubriker av f�ljande lydelse. 6 kap. Finansiella obalanser p� kreditmarknaden 3 c � Ett kreditinstituts r�relse ska, ut�ver vad som i �vrigt f�ljer av denna lag och andra f�rfattningar som reglerar verksamheten, drivas p� ett s�dant s�tt att institutet inte bidrar till finansiella obalanser p� kreditmarknaden. Erk�nnande av utl�ndska krav 3 d � Krav som st�lls upp i en offentlig reglering i ett annat land inom EES och som motsvarar kravet i 3 b eller 3 c � f�r erk�nnas i Sverige. N�r ett s�dant krav har erk�nts g�ller det f�r den verksamhet som ett svenskt kredit- institut driver i det landet. 6 a kap. 3 � 2 Av inneh�llet i en �terh�mtningsplan och en koncern�terh�mtningsplan ska det framg� att 1. de �tg�rder som identifieras rimligen kan f�rv�ntas leda till att kredit- institutet eller koncernen kan bevara eller �terst�lla sin finansiella st�llning och livskraft, och 2. planen och de �tg�rder som identifieras i den rimligen kan f�rv�ntas bli genomf�rda snabbt och effektivt vid finansiell stress och utan att leda till en allvarlig st�rning i det finansiella systemet. En �terh�mtningsplan och en koncern�terh�mtningsplan ska inneh�lla de ytterligare uppgifter som framg�r av f�reskrifter som meddelats med st�d av 1 Prop. 2017/18:22, bet. 2017/18:FiU19, rskr. 2017/18:120. 2 Senaste lydelse 2015:1029. SFS 2017:1342 Utkom fr�n trycket den 2 januari 2018 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 2017:1342 16 kap. 1 � 6 eller tekniska standarder beslutade av Europeiska kommis- sionen enligt artikel 5.10 i krishanteringsdirektivet. De �tg�rder som identifieras i en �terh�mtningsplan och en koncern�ter- h�mtningsplan f�r inte leda till att det uppkommer v�sentliga hinder mot att rekonstruera eller avveckla ett kreditinstitut eller, i f�rekommande fall, ett annat koncernf�retag som omfattas av planen. 15 kap. 1 a � 3 Finansinspektionen ska ingripa mot n�gon som ing�r i ett kredit- instituts styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon av dem, om kreditinstitutet 1. har f�tt tillst�nd att driva bank- eller finansieringsr�relse genom att l�mna falska uppgifter eller p� annat otillb�rligt s�tt, 2. i strid med 14 kap. 4 � f�rsta stycket l�ter bli att till Finansinspektionen anm�la s�dana f�rv�rv och avyttringar som avses d�r, 3. i strid med 14 kap. 4 � tredje stycket l�ter bli att till Finansinspektionen anm�la namnen p� de �gare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i institutet samt storleken p� innehaven, 4. inte uppfyller kraven i 6 kap. 13 c, 4, 4 a, 4 c eller 5 � eller i f�reskrifter som har meddelats med st�d av 16 kap. 1 � 4, 5. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofull- st�ndig eller felaktig information om efterlevnaden av skyldigheten att upp- fylla kapitalbaskraven enligt artikel 92 i tillsynsf�rordningen, i strid med arti- kel 99.1 i den f�rordningen, 6. l�ter bli att rapportera eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig information till Finansinspektionen n�r det g�ller data som avses i artikel 101 i tillsynsf�r- ordningen, 7. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofull- st�ndig eller felaktig information om en stor exponering i strid med artikel 394.1 i tillsynsf�rordningen, 8. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofull- st�ndig eller felaktig information om likviditet i strid med artikel 415.1 och 415.2 i tillsynsf�rordningen, 9. l�ter bli att l�mna uppgifter till Finansinspektionen eller l�mnar ofull- st�ndig eller felaktig information om sin bruttosoliditet i strid med artikel 430.1 i tillsynsf�rordningen, 10. vid upprepade tillf�llen eller systematiskt l�ter bli att h�lla likvida till- g�ngar i strid med artikel 412 i tillsynsf�rordningen, 11. uts�tter sig f�r en exponering som �verskrider gr�nserna enligt artikel 395 i tillsynsf�rordningen, 12. �r exponerat f�r kreditrisken i en v�rdepapperiseringsposition utan att uppfylla villkoren i artikel 405 i tillsynsf�rordningen, 13. l�ter bli att l�mna information eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig information i strid med n�gon av artiklarna 431.1431.3 och 451.1 i tillsyns- f�rordningen, 14. g�r betalningar till innehavare av instrument som ing�r i institutets kapitalbas i strid med 8 kap. 3 och 4 �� lagen (2014:966) om kapitalbuffertar 3 Senaste lydelse 2017:646. </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 2017:1342 eller artikel 28, 51 eller 63 i tillsynsf�rordningen, n�r dessa artiklar f�rbjuder s�dana betalningar till innehavare av instrument som ing�r i kapitalbasen, 15. har befunnits ansvarigt f�r en allvarlig, upprepad eller systematisk �vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansie- ring av terrorism eller f�reskrifter som har meddelats med st�d av den lagen, 16. har befunnits ansvarigt f�r en allvarlig, upprepad eller systematisk �vertr�delse av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2015/847 av den 20 maj 2015 om uppgifter som ska �tf�lja �verf�ringar av medel och om upph�vande av f�rordning (EG) nr 1781/2006, 17. har till�tit en styrelseledamot, verkst�llande direkt�ren eller ers�ttare f�r n�gon av dem att �ta sig ett s�dant uppdrag i institutet eller kvarst� i insti- tutet trots att kraven i 3 kap. 2 � f�rsta stycket 4 eller 5, 10 kap. 8 a8 c ��, 12 kap. 6 a6 c �� eller i f�reskrifter som har meddelats med st�d av 16 kap. 1 � 2 inte �r uppfyllda, 18. i strid med 6 a kap. 2 � l�ter bli att uppr�tta eller l�mna in en kon- cern�terh�mtningsplan, 19. i strid med 6 b kap. 11 � l�ter bli att anm�la att koncerninternt finansi- ellt st�d ska l�mnas, 20. i strid med 13 kap. 4 a och 5 a �� l�ter bli att underr�tta Finansinspek- tionen om institutet fallerar eller sannolikt kommer att fallera, eller 21. i strid med 28 kap. 1 � lagen (2015:1016) om resolution l�ter bli att l�mna beg�rda upplysningar till Riksg�ldskontoret. Om en s�dan person som anges i f�rsta stycket omfattas av tillst�nds- eller underr�ttelseskyldighet enligt 14 kap. 1 eller 3 � f�r f�rv�rv eller avyttring av aktier eller andelar i institutet, ska f�rsta stycket 2 och 3 inte g�lla f�r den per- sonen i fr�ga om dessa aktier eller andelar. Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om institutets �vertr�- delse �r allvarlig och personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen. Ingripande sker genom 1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre �r och h�gst tio �r, inte f�r vara styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i ett kreditinstitut, eller ers�ttare f�r n�gon av dem, eller 2. beslut om sanktionsavgift. 10 � 4 Om ett kreditinstitut underl�ter att i tid l�mna de upplysningar som f�reskrivits med st�d av 16 kap. 1 � f�rsta stycket 13, f�r Finansinspektionen besluta att institutet ska betala en f�rseningsavgift med h�gst 100 000 kronor. Avgiften tillfaller staten. 16 kap. 1 � 5 Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med- dela f�reskrifter om 1. vilken information ett kreditinstitut ska l�mna till sina kunder eller till dem som institutet erbjuder sina tj�nster, 2. de krav som ska g�lla f�r deltagande i ledningen av ett kreditinstitut enligt 3 kap. 2 � f�rsta stycket 4 och 5 och 14 kap. 2 � andra stycket 1, 4 Senaste lydelse 2017:231. 5 Senaste lydelse 2016:346. </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS 2017:1342 Wolters Kluwer Elanders Sverige AB, 2017 3. vilka poster som f�r r�knas in i startkapitalet enligt 3 kap. 57 ��, 4. vilka �tg�rder som ett kreditinstitut ska vidta f�r att uppfylla de krav p� soliditet och likviditet, riskhantering, genomlysning, system f�r hantering av uppgifter om ins�ttare och deras ins�ttningar, amortering, sundhet, att inte bidra till finansiella obalanser p� kreditmarknaden samt riktlinjer och instruk- tioner som avses i 6 kap. 15 ��, 5. erk�nnande av utl�ndska krav enligt 6 kap. 3 d �, 6. inneh�llet i en �terh�mtningsplan enligt 6 a kap. 1 � och en koncern- �terh�mtningsplan enligt 6 a kap. 2 �, n�r planerna ska uppr�ttas och hur ofta de ska uppdateras, 7. inneh�llet i en ans�kan om godk�nnande av avtal g�llande koncern- internt finansiellt st�d enligt 6 b kap. 3 � f�rsta stycket, 8. vad det beslut som styrelsen i det st�dgivande f�retaget fattar enligt 6 b kap. 8 � ska inneh�lla, 9. inneh�llet i en anm�lan om givande av koncerninternt finansiellt st�d enligt 6 b kap. 11 �, 10. offentligg�randet av information enligt 6 b kap. 16 �, 11. kreditinstituts m�ngfaldspolicy vid tills�ttandet av styrelse samt resur- ser f�r introduktion och utbildning av styrelseledam�ter, 12. vilka begr�nsningar som g�ller n�r ett bankaktiebolag eller ett kredit- marknadsbolag tar emot egna aktier eller aktier i sitt moderbolag som pant enligt 10 kap. 12 �, 13. vilka upplysningar ett kreditinstitut och s�dana utl�ndska kreditinstitut som inr�ttat filial i Sverige ska l�mna till Finansinspektionen f�r dess tillsyns- verksamhet, 14. vilka kreditinstitut som ska uppr�tta register som avses i 13 kap. 8 a �, vad registren ska inneh�lla och inom vilken tid kreditinstitutet ska ge in registren f�r olika typer av avtal, och 15. s�dana avgifter f�r tillsyn, ans�kningar, anm�lningar och underr�ttelser som avses i 13 kap. 16 �. 1. Denna lag tr�der i kraft den 1 februari 2018. 2. Best�mmelserna i 6 kap. 3 c och 3 d �� till�mpas p� krediter som l�mnas efter ikrafttr�dandet. P� regeringens v�gnar PER BOLUND Erik Eldhagen (Finansdepartementet) </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag
om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och
finansieringsr�relse;

utf�rdad den 21 december 2017.

Enligt riksdagens beslut

1 f�reskrivs i fr�ga om lagen (2004:297) om bank-

och finansieringsr�relse

dels att 6 a kap. 3 �, 15 kap. 1 a och 10 �� och 16 kap. 1 � ska ha f�ljande

lydelse,

dels att det ska inf�ras tv� nya paragrafer, 6 kap. 3 c och 3 d ��, och n�r-

mast f�re 6 kap. 3 c och 3 d �� nya rubriker av f�ljande lydelse.

6 kap.

Finansiella obalanser p� kreditmarknaden

3 c �

Ett kreditinstituts r�relse ska, ut�ver vad som i �vrigt f�ljer av denna

lag och andra f�rfattningar som reglerar verksamheten, drivas p� ett s�dant
s�tt att institutet inte bidrar till finansiella obalanser p� kreditmarknaden.

Erk�nnande av utl�ndska krav

3 d �

Krav som st�lls upp i en offentlig reglering i ett annat land inom EES

och som motsvarar kravet i 3 b eller 3 c � f�r erk�nnas i Sverige. N�r ett
s�dant krav har erk�nts g�ller det f�r den verksamhet som ett svenskt kredit-
institut driver i det landet.

6 a kap.

3 �

Av inneh�llet i en �terh�mtningsplan och en koncern�terh�mtningsplan

ska det framg� att

1. de �tg�rder som identifieras rimligen kan f�rv�ntas leda till att kredit-

institutet eller koncernen kan bevara eller �terst�lla sin finansiella st�llning
och livskraft, och

2. planen och de �tg�rder som identifieras i den rimligen kan f�rv�ntas bli

genomf�rda snabbt och effektivt vid finansiell stress och utan att leda till en
allvarlig st�rning i det finansiella systemet.

En �terh�mtningsplan och en koncern�terh�mtningsplan ska inneh�lla de

ytterligare uppgifter som framg�r av f�reskrifter som meddelats med st�d av

1 Prop. 2017/18:22, bet. 2017/18:FiU19, rskr. 2017/18:120.

2 Senaste lydelse 2015:1029.

SFS 2017:1342

Utkom fr�n trycket
den 2 januari 2018

SFS 2017:1342

16 kap. 1 � 6 eller tekniska standarder beslutade av Europeiska kommis-
sionen enligt artikel 5.10 i krishanteringsdirektivet.

De �tg�rder som identifieras i en �terh�mtningsplan och en koncern�ter-

h�mtningsplan f�r inte leda till att det uppkommer v�sentliga hinder mot att
rekonstruera eller avveckla ett kreditinstitut eller, i f�rekommande fall, ett
annat koncernf�retag som omfattas av planen.

15 kap.

1 a �

Finansinspektionen ska ingripa mot n�gon som ing�r i ett kredit-

instituts styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon
av dem, om kreditinstitutet

1. har f�tt tillst�nd att driva bank- eller finansieringsr�relse genom att

l�mna falska uppgifter eller p� annat otillb�rligt s�tt,

2. i strid med 14 kap. 4 � f�rsta stycket l�ter bli att till Finansinspektionen

anm�la s�dana f�rv�rv och avyttringar som avses d�r,

3. i strid med 14 kap. 4 � tredje stycket l�ter bli att till Finansinspektionen

anm�la namnen p� de �gare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller
andelar i institutet samt storleken p� innehaven,

4. inte uppfyller kraven i 6 kap. 13 c, 4, 4 a, 4 c eller 5 � eller i f�reskrifter

som har meddelats med st�d av 16 kap. 1 � 4,

5. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofull-

st�ndig eller felaktig information om efterlevnaden av skyldigheten att upp-
fylla kapitalbaskraven enligt artikel 92 i tillsynsf�rordningen, i strid med arti-
kel 99.1 i den f�rordningen,

6. l�ter bli att rapportera eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig information

till Finansinspektionen n�r det g�ller data som avses i artikel 101 i tillsynsf�r-
ordningen,

7. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofull-

st�ndig eller felaktig information om en stor exponering i strid med artikel
394.1 i tillsynsf�rordningen,

8. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofull-

st�ndig eller felaktig information om likviditet i strid med artikel 415.1 och
415.2 i tillsynsf�rordningen,

9. l�ter bli att l�mna uppgifter till Finansinspektionen eller l�mnar ofull-

st�ndig eller felaktig information om sin bruttosoliditet i strid med artikel
430.1 i tillsynsf�rordningen,

10. vid upprepade tillf�llen eller systematiskt l�ter bli att h�lla likvida till-

g�ngar i strid med artikel 412 i tillsynsf�rordningen,

11. uts�tter sig f�r en exponering som �verskrider gr�nserna enligt artikel

395 i tillsynsf�rordningen,

12. �r exponerat f�r kreditrisken i en v�rdepapperiseringsposition utan att

uppfylla villkoren i artikel 405 i tillsynsf�rordningen,

13. l�ter bli att l�mna information eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig

information i strid med n�gon av artiklarna 431.1431.3 och 451.1 i tillsyns-
f�rordningen,

14. g�r betalningar till innehavare av instrument som ing�r i institutets

kapitalbas i strid med 8 kap. 3 och 4 �� lagen (2014:966) om kapitalbuffertar

3 Senaste lydelse 2017:646.

SFS 2017:1342

eller artikel 28, 51 eller 63 i tillsynsf�rordningen, n�r dessa artiklar f�rbjuder
s�dana betalningar till innehavare av instrument som ing�r i kapitalbasen,

15. har befunnits ansvarigt f�r en allvarlig, upprepad eller systematisk

�vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansie-
ring av terrorism eller f�reskrifter som har meddelats med st�d av den lagen,

16. har befunnits ansvarigt f�r en allvarlig, upprepad eller systematisk

�vertr�delse av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2015/847 av
den 20 maj 2015 om uppgifter som ska �tf�lja �verf�ringar av medel och om
upph�vande av f�rordning (EG) nr 1781/2006,

17. har till�tit en styrelseledamot, verkst�llande direkt�ren eller ers�ttare

f�r n�gon av dem att �ta sig ett s�dant uppdrag i institutet eller kvarst� i insti-
tutet trots att kraven i 3 kap. 2 � f�rsta stycket 4 eller 5, 10 kap. 8 a8 c ��,
12 kap. 6 a6 c �� eller i f�reskrifter som har meddelats med st�d av 16 kap.
1 � 2 inte �r uppfyllda,

18. i strid med 6 a kap. 2 � l�ter bli att uppr�tta eller l�mna in en kon-

cern�terh�mtningsplan,

19. i strid med 6 b kap. 11 � l�ter bli att anm�la att koncerninternt finansi-

ellt st�d ska l�mnas,

20. i strid med 13 kap. 4 a och 5 a �� l�ter bli att underr�tta Finansinspek-

tionen om institutet fallerar eller sannolikt kommer att fallera, eller

21. i strid med 28 kap. 1 � lagen (2015:1016) om resolution l�ter bli att

l�mna beg�rda upplysningar till Riksg�ldskontoret.

Om en s�dan person som anges i f�rsta stycket omfattas av tillst�nds- eller

underr�ttelseskyldighet enligt 14 kap. 1 eller 3 � f�r f�rv�rv eller avyttring av
aktier eller andelar i institutet, ska f�rsta stycket 2 och 3 inte g�lla f�r den per-
sonen i fr�ga om dessa aktier eller andelar.

Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om institutets �vertr�-

delse �r allvarlig och personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet
orsakat �vertr�delsen.

Ingripande sker genom
1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre �r och h�gst tio �r,

inte f�r vara styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i ett kreditinstitut,
eller ers�ttare f�r n�gon av dem, eller

2. beslut om sanktionsavgift.

10 �

Om ett kreditinstitut underl�ter att i tid l�mna de upplysningar som

f�reskrivits med st�d av 16 kap. 1 � f�rsta stycket 13, f�r Finansinspektionen
besluta att institutet ska betala en f�rseningsavgift med h�gst 100 000 kronor.

Avgiften tillfaller staten.

16 kap.

1 �

Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med-

dela f�reskrifter om

1. vilken information ett kreditinstitut ska l�mna till sina kunder eller till

dem som institutet erbjuder sina tj�nster,

2. de krav som ska g�lla f�r deltagande i ledningen av ett kreditinstitut

enligt 3 kap. 2 � f�rsta stycket 4 och 5 och 14 kap. 2 � andra stycket 1,

4 Senaste lydelse 2017:231.

5 Senaste lydelse 2016:346.

SFS 2017:1342

Wolters Kluwer

Elanders Sverige AB, 2017

3. vilka poster som f�r r�knas in i startkapitalet enligt 3 kap. 57 ��,
4. vilka �tg�rder som ett kreditinstitut ska vidta f�r att uppfylla de krav p�

soliditet och likviditet, riskhantering, genomlysning, system f�r hantering av
uppgifter om ins�ttare och deras ins�ttningar, amortering, sundhet, att inte
bidra till finansiella obalanser p� kreditmarknaden samt riktlinjer och instruk-
tioner som avses i 6 kap. 15 ��,

5. erk�nnande av utl�ndska krav enligt 6 kap. 3 d �,
6. inneh�llet i en �terh�mtningsplan enligt 6 a kap. 1 � och en koncern-

�terh�mtningsplan enligt 6 a kap. 2 �, n�r planerna ska uppr�ttas och hur ofta
de ska uppdateras,

7. inneh�llet i en ans�kan om godk�nnande av avtal g�llande koncern-

internt finansiellt st�d enligt 6 b kap. 3 � f�rsta stycket,

8. vad det beslut som styrelsen i det st�dgivande f�retaget fattar enligt

6 b kap. 8 � ska inneh�lla,

9. inneh�llet i en anm�lan om givande av koncerninternt finansiellt st�d

enligt 6 b kap. 11 �,

10. offentligg�randet av information enligt 6 b kap. 16 �,
11. kreditinstituts m�ngfaldspolicy vid tills�ttandet av styrelse samt resur-

ser f�r introduktion och utbildning av styrelseledam�ter,

12. vilka begr�nsningar som g�ller n�r ett bankaktiebolag eller ett kredit-

marknadsbolag tar emot egna aktier eller aktier i sitt moderbolag som pant
enligt 10 kap. 12 �,

13. vilka upplysningar ett kreditinstitut och s�dana utl�ndska kreditinstitut

som inr�ttat filial i Sverige ska l�mna till Finansinspektionen f�r dess tillsyns-
verksamhet,

14. vilka kreditinstitut som ska uppr�tta register som avses i 13 kap. 8 a �,

vad registren ska inneh�lla och inom vilken tid kreditinstitutet ska ge in
registren f�r olika typer av avtal, och

15. s�dana avgifter f�r tillsyn, ans�kningar, anm�lningar och underr�ttelser

som avses i 13 kap. 16 �.

1. Denna lag tr�der i kraft den 1 februari 2018.
2. Best�mmelserna i 6 kap. 3 c och 3 d �� till�mpas p� krediter som l�mnas

efter ikrafttr�dandet.

P� regeringens v�gnar

PER BOLUND

Erik Eldhagen
(Finansdepartementet)

;

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2017:1342 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Om Lagboken.se