SFS 2017:646 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">     </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse; utf�rdad den 22 juni 2017. Enligt riksdagens beslut 1 f�reskrivs2 att 14 kap. 2 och 6 �� och 15 kap. 1 a och 8 �� lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse ska ha f�ljande lydelse. 14 kap. 2 � 3 Tillst�nd ska ges till f�rv�rv som avses i 1 �, om f�rv�rvaren bed�ms l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av ett kreditinstitut och det kan antas att det tillt�nkta f�rv�rvet �r ekonomiskt sunt. H�nsyn ska tas till f�rv�rvarens sannolika p�verkan p� verksamheten i kreditinstitutet. Vid bed�mningen enligt f�rsta stycket ska f�rv�rvarens anseende och kapi- talstyrka beaktas. Det ska ocks� beaktas 1. om den som till f�ljd av f�rv�rvet kommer att ing� i styrelsen f�r kredit- institutet eller vara verkst�llande direkt�r i det, eller vara ers�ttare f�r n�gon av dem, har tillr�cklig insikt och erfarenhet f�r att delta i ledningen av ett kre- ditinstitut och �ven i �vrigt �r l�mplig f�r en s�dan uppgift samt om styrelsen i sin helhet har tillr�ckliga kunskaper och erfarenheter f�r att leda institutet, 2. om det finns sk�l att anta att f�rv�rvaren kommer att motverka att kredit- institutets r�relse drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med denna lag och andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, och 3. om det finns sk�l att anta att f�rv�rvet har samband med eller kan �ka risken f�r a) penningtv�tt enligt 1 kap. 6 � lagen (2017:630) om �tg�rder mot pen- ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie- ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 � lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott. Om f�rv�rvaren �r ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag ska det vid bed�mningen av f�rv�rvarens anseende s�rskilt be- aktas om dess ledning uppfyller de krav som st�lls p� ledningen i ett s�dant 1 Prop. 2016/17:173, bet. 2016/17:FiU32, rskr. 2016/17:341. 2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om �t- g�rder f�r att f�rhindra att det finansiella systemet anv�nds f�r penningtv�tt eller finan- siering av terrorism, om �ndring av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr 648/2012 och om upph�vande av Europaparlamentets och r�dets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen. 3 Senaste lydelse 2014:982. SFS 2017:646 Utkom fr�n trycket den 30 juni 2017 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 2017:646 f�retag enligt 3 kap. 5 � lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinsti- tut och v�rdepappersbolag respektive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�r- skild tillsyn �ver finansiella konglomerat. Om f�rv�rvet skulle leda till n�ra f�rbindelser mellan kreditinstitutet och n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av institutet. 6 � 4 Finansinspektionen f�r besluta att den som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i ett kreditinstitut vid st�mman inte f�r f�retr�da fler aktier eller andelar �n som motsvarar ett innehav som inte �r kvalificerat 1. om innehavaren motverkar eller kan antas komma att motverka att kreditinstitutets verksamhet drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med kraven i denna lag och andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, 2. om innehavaren i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt sina skyldigheter i n�ringsverksamhet eller i andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet, 3. om innehavaren �r ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finan- siellt holdingf�retag och dess ledning inte uppfyller de krav som st�lls p� led- ningen i ett s�dant f�retag enligt 3 kap. 5 � lagen (2014:968) om s�rskild till- syn �ver kreditinstitut och v�rdepappersbolag respektive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�rskild tillsyn �ver finansiella konglomerat, eller 4. om det finns sk�l att anta att innehavet har samband med eller kan �ka risken f�r a) penningtv�tt enligt 1 kap. 6 � lagen (2017:630) om �tg�rder mot pen- ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie- ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 � lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott. Om den som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar inte har an- s�kt om tillst�nd till ett f�rv�rv som avses i 1 �, f�r Finansinspektionen be- sluta att innehavaren vid st�mman inte f�r f�retr�da aktierna eller andelarna till den del de omfattas av ett krav p� tillst�nd. Om n�gon i strid med ett beslut av Finansinspektionen har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar, f�r innehavaren inte f�retr�da aktierna eller andelarna vid st�mman till den del innehavet st�r i strid med beslutet. 15 kap. 1 a � 5 Finansinspektionen ska ingripa mot n�gon som ing�r i ett kredit- instituts styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon av dem, om kreditinstitutet 1. har f�tt tillst�nd att driva bank- eller finansieringsr�relse genom att l�mna falska uppgifter eller p� annat otillb�rligt s�tt, 2. i strid med 14 kap. 4 � f�rsta stycket l�ter bli att till Finansinspektionen anm�la s�dana f�rv�rv och avyttringar som avses d�r, 3. i strid med 14 kap. 4 � tredje stycket l�ter bli att till Finansinspektionen anm�la namnen p� de �gare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller an- delar i institutet samt storleken p� innehaven, 4 Senaste lydelse 2014:982. 5 Senaste lydelse 2015:1029. </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 2017:646 4. inte uppfyller kraven i 6 kap. 14 a, 4 c eller 5 � eller i f�reskrifter som har meddelats med st�d av 16 kap. 1 � 4, 5. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofull- st�ndig eller felaktig information om efterlevnaden av skyldigheten att upp- fylla kapitalbaskraven enligt artikel 92 i tillsynsf�rordningen, i strid med artikel 99.1 i den f�rordningen, 6. l�ter bli att rapportera eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig information till Finansinspektionen n�r det g�ller data som avses i artikel 101 i tillsynsf�r- ordningen, 7. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofull- st�ndig eller felaktig information om en stor exponering i strid med artikel 394.1 i tillsynsf�rordningen, 8. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofull- st�ndig eller felaktig information om likviditet i strid med artikel 415.1 och 415.2 i tillsynsf�rordningen, 9. l�ter bli att l�mna uppgifter till Finansinspektionen eller l�mnar ofull- st�ndig eller felaktig information om sin bruttosoliditet i strid med artikel 430.1 i tillsynsf�rordningen, 10. vid upprepade tillf�llen eller systematiskt l�ter bli att h�lla likvida till- g�ngar i strid med artikel 412 i tillsynsf�rordningen, 11. uts�tter sig f�r en exponering som �verskrider gr�nserna enligt artikel 395 i tillsynsf�rordningen, 12. �r exponerat f�r kreditrisken i en v�rdepapperiseringsposition utan att uppfylla villkoren i artikel 405 i tillsynsf�rordningen, 13. l�ter bli att l�mna information eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig in- formation i strid med n�gon av artiklarna 431.1431.3 och 451.1 i tillsynsf�r- ordningen, 14. g�r betalningar till innehavare av instrument som ing�r i institutets ka- pitalbas i strid med 8 kap. 3 och 4 �� lagen (2014:966) om kapitalbuffertar eller artikel 28, 51 eller 63 i tillsynsf�rordningen, n�r dessa artiklar f�rbjuder s�dana betalningar till innehavare av instrument som ing�r i kapitalbasen, 15. har befunnits ansvarigt f�r en allvarlig, upprepad eller systematisk �vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansie- ring av terrorism eller f�reskrifter som har meddelats med st�d av den lagen, 16. har befunnits ansvarigt f�r en allvarlig, upprepad eller systematisk �vertr�delse av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2015/847 av den 20 maj 2015 om uppgifter som ska �tf�lja �verf�ringar av medel och om upph�vande av f�rordning (EG) nr 1781/2006, 17. har till�tit en styrelseledamot, verkst�llande direkt�ren eller ers�ttare f�r n�gon av dem att �ta sig ett s�dant uppdrag i institutet eller kvarst� i insti- tutet trots att kraven i 3 kap. 2 � f�rsta stycket 4 eller 5, 10 kap. 8 a8 c ��, 12 kap. 6 a6 c �� eller i f�reskrifter som har meddelats med st�d av 16 kap. 1 � 2 inte �r uppfyllda, 18. i strid med 6 a kap. 2 � l�ter bli att uppr�tta eller l�mna in en kon- cern�terh�mtningsplan, 19. i strid med 6 b kap. 11 � l�ter bli att anm�la att koncerninternt finansi- ellt st�d ska l�mnas, 20. i strid med 13 kap. 4 a och 5 a �� l�ter bli att underr�tta Finansinspek- tionen om institutet fallerar eller sannolikt kommer att fallera, eller 21. i strid med 28 kap. 1 � lagen (2015:1016) om resolution l�ter bli att l�mna beg�rda upplysningar till Riksg�ldskontoret. </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS 2017:646 Wolters Kluwer Elanders Sverige AB, 2017 Om en s�dan person som anges i f�rsta stycket omfattas av tillst�nds- eller underr�ttelseskyldighet enligt 14 kap. 1 eller 3 � f�r f�rv�rv eller avyttring av aktier eller andelar i institutet, ska f�rsta stycket 2 och 3 inte g�lla f�r den per- sonen i fr�ga om dessa aktier eller andelar. Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om institutets �vertr�- delse �r allvarlig och personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen. Ingripande sker genom 1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre �r och h�gst tio �r, inte f�r vara styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i ett kreditinstitut, eller er- s�ttare f�r n�gon av dem, eller 2. beslut om sanktionsavgift. 8 � 6 Sanktionsavgiften f�r ett kreditinstitut ska fastst�llas till h�gst 1. tio procent av kreditinstitutets oms�ttning n�rmast f�reg�ende r�ken- skaps�r, 2. tv� g�nger den vinst som institutet erh�llit till f�ljd av regel�vertr�del- sen, om beloppet g�r att fastst�lla, 3. tv� g�nger de kostnader som institutet undvikit till f�ljd av regel�vertr�- delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller 4. ett belopp motsvarande fem miljoner euro. Sanktionsavgiften f�r inte best�mmas till ett l�gre belopp �n 5 000 kronor. Om �vertr�delsen har skett under institutets f�rsta verksamhets�r eller om uppgifter om oms�ttningen annars saknas eller �r bristf�lliga, f�r oms�tt- ningen uppskattas. Avgiften f�r inte vara s� stor att institutet d�refter inte uppfyller kraven en- ligt 6 kap. 1 �. 1. Denna lag tr�der i kraft den 1 augusti 2017. 2. �ldre best�mmelser g�ller f�r �vertr�delser som intr�ffat f�re ikrafttr�- dandet. P� regeringens v�gnar PER BOLUND Erik Eldhagen (Finansdepartementet) 6 Senaste lydelse 2015:184. </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag
om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och
finansieringsr�relse;

utf�rdad den 22 juni 2017.

Enligt riksdagens beslut

1 f�reskrivs2 att 14 kap. 2 och 6 �� och 15 kap. 1 a

och 8 �� lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse ska ha f�ljande
lydelse.

14 kap.

2 �

Tillst�nd ska ges till f�rv�rv som avses i 1 �, om f�rv�rvaren bed�ms

l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av ett kreditinstitut
och det kan antas att det tillt�nkta f�rv�rvet �r ekonomiskt sunt. H�nsyn ska
tas till f�rv�rvarens sannolika p�verkan p� verksamheten i kreditinstitutet.

Vid bed�mningen enligt f�rsta stycket ska f�rv�rvarens anseende och kapi-

talstyrka beaktas. Det ska ocks� beaktas

1. om den som till f�ljd av f�rv�rvet kommer att ing� i styrelsen f�r kredit-

institutet eller vara verkst�llande direkt�r i det, eller vara ers�ttare f�r n�gon
av dem, har tillr�cklig insikt och erfarenhet f�r att delta i ledningen av ett kre-
ditinstitut och �ven i �vrigt �r l�mplig f�r en s�dan uppgift samt om styrelsen
i sin helhet har tillr�ckliga kunskaper och erfarenheter f�r att leda institutet,

2. om det finns sk�l att anta att f�rv�rvaren kommer att motverka att kredit-

institutets r�relse drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med denna lag och andra
f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, och

3. om det finns sk�l att anta att f�rv�rvet har samband med eller kan �ka

risken f�r

a) penningtv�tt enligt 1 kap. 6 � lagen (2017:630) om �tg�rder mot pen-

ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller

b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie-

ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 �
lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott.

Om f�rv�rvaren �r ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt

holdingf�retag ska det vid bed�mningen av f�rv�rvarens anseende s�rskilt be-
aktas om dess ledning uppfyller de krav som st�lls p� ledningen i ett s�dant

1 Prop. 2016/17:173, bet. 2016/17:FiU32, rskr. 2016/17:341.

2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om �t-
g�rder f�r att f�rhindra att det finansiella systemet anv�nds f�r penningtv�tt eller finan-
siering av terrorism, om �ndring av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr
648/2012 och om upph�vande av Europaparlamentets och r�dets direktiv 2005/60/EG
och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.

3 Senaste lydelse 2014:982.

SFS 2017:646

Utkom fr�n trycket
den 30 juni 2017

SFS 2017:646

f�retag enligt 3 kap. 5 � lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinsti-
tut och v�rdepappersbolag respektive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�r-
skild tillsyn �ver finansiella konglomerat.

Om f�rv�rvet skulle leda till n�ra f�rbindelser mellan kreditinstitutet och

n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv
tillsyn av institutet.

6 �

Finansinspektionen f�r besluta att den som har ett kvalificerat innehav

av aktier eller andelar i ett kreditinstitut vid st�mman inte f�r f�retr�da fler
aktier eller andelar �n som motsvarar ett innehav som inte �r kvalificerat

1. om innehavaren motverkar eller kan antas komma att motverka att

kreditinstitutets verksamhet drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med kraven i
denna lag och andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet,

2. om innehavaren i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt sina skyldigheter i

n�ringsverksamhet eller i andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig
skyldig till allvarlig brottslighet,

3. om innehavaren �r ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finan-

siellt holdingf�retag och dess ledning inte uppfyller de krav som st�lls p� led-
ningen i ett s�dant f�retag enligt 3 kap. 5 � lagen (2014:968) om s�rskild till-
syn �ver kreditinstitut och v�rdepappersbolag respektive 5 kap. 16 � lagen
(2006:531) om s�rskild tillsyn �ver finansiella konglomerat, eller

4. om det finns sk�l att anta att innehavet har samband med eller kan �ka

risken f�r

a) penningtv�tt enligt 1 kap. 6 � lagen (2017:630) om �tg�rder mot pen-

ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller

b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie-

ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 �
lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott.

Om den som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar inte har an-

s�kt om tillst�nd till ett f�rv�rv som avses i 1 �, f�r Finansinspektionen be-
sluta att innehavaren vid st�mman inte f�r f�retr�da aktierna eller andelarna
till den del de omfattas av ett krav p� tillst�nd.

Om n�gon i strid med ett beslut av Finansinspektionen har ett kvalificerat

innehav av aktier eller andelar, f�r innehavaren inte f�retr�da aktierna eller
andelarna vid st�mman till den del innehavet st�r i strid med beslutet.

15 kap.

1 a �

Finansinspektionen ska ingripa mot n�gon som ing�r i ett kredit-

instituts styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon
av dem, om kreditinstitutet

1. har f�tt tillst�nd att driva bank- eller finansieringsr�relse genom att

l�mna falska uppgifter eller p� annat otillb�rligt s�tt,

2. i strid med 14 kap. 4 � f�rsta stycket l�ter bli att till Finansinspektionen

anm�la s�dana f�rv�rv och avyttringar som avses d�r,

3. i strid med 14 kap. 4 � tredje stycket l�ter bli att till Finansinspektionen

anm�la namnen p� de �gare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller an-
delar i institutet samt storleken p� innehaven,

4 Senaste lydelse 2014:982.

5 Senaste lydelse 2015:1029.

SFS 2017:646

4. inte uppfyller kraven i 6 kap. 14 a, 4 c eller 5 � eller i f�reskrifter som

har meddelats med st�d av 16 kap. 1 � 4,

5. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofull-

st�ndig eller felaktig information om efterlevnaden av skyldigheten att upp-
fylla kapitalbaskraven enligt artikel 92 i tillsynsf�rordningen, i strid med
artikel 99.1 i den f�rordningen,

6. l�ter bli att rapportera eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig information

till Finansinspektionen n�r det g�ller data som avses i artikel 101 i tillsynsf�r-
ordningen,

7. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofull-

st�ndig eller felaktig information om en stor exponering i strid med artikel
394.1 i tillsynsf�rordningen,

8. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofull-

st�ndig eller felaktig information om likviditet i strid med artikel 415.1 och
415.2 i tillsynsf�rordningen,

9. l�ter bli att l�mna uppgifter till Finansinspektionen eller l�mnar ofull-

st�ndig eller felaktig information om sin bruttosoliditet i strid med artikel
430.1 i tillsynsf�rordningen,

10. vid upprepade tillf�llen eller systematiskt l�ter bli att h�lla likvida till-

g�ngar i strid med artikel 412 i tillsynsf�rordningen,

11. uts�tter sig f�r en exponering som �verskrider gr�nserna enligt artikel

395 i tillsynsf�rordningen,

12. �r exponerat f�r kreditrisken i en v�rdepapperiseringsposition utan att

uppfylla villkoren i artikel 405 i tillsynsf�rordningen,

13. l�ter bli att l�mna information eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig in-

formation i strid med n�gon av artiklarna 431.1431.3 och 451.1 i tillsynsf�r-
ordningen,

14. g�r betalningar till innehavare av instrument som ing�r i institutets ka-

pitalbas i strid med 8 kap. 3 och 4 �� lagen (2014:966) om kapitalbuffertar
eller artikel 28, 51 eller 63 i tillsynsf�rordningen, n�r dessa artiklar f�rbjuder
s�dana betalningar till innehavare av instrument som ing�r i kapitalbasen,

15. har befunnits ansvarigt f�r en allvarlig, upprepad eller systematisk

�vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansie-
ring av terrorism eller f�reskrifter som har meddelats med st�d av den lagen,

16. har befunnits ansvarigt f�r en allvarlig, upprepad eller systematisk

�vertr�delse av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2015/847 av
den 20 maj 2015 om uppgifter som ska �tf�lja �verf�ringar av medel och om
upph�vande av f�rordning (EG) nr 1781/2006,

17. har till�tit en styrelseledamot, verkst�llande direkt�ren eller ers�ttare

f�r n�gon av dem att �ta sig ett s�dant uppdrag i institutet eller kvarst� i insti-
tutet trots att kraven i 3 kap. 2 � f�rsta stycket 4 eller 5, 10 kap. 8 a8 c ��,
12 kap. 6 a6 c �� eller i f�reskrifter som har meddelats med st�d av 16 kap.
1 � 2 inte �r uppfyllda,

18. i strid med 6 a kap. 2 � l�ter bli att uppr�tta eller l�mna in en kon-

cern�terh�mtningsplan,

19. i strid med 6 b kap. 11 � l�ter bli att anm�la att koncerninternt finansi-

ellt st�d ska l�mnas,

20. i strid med 13 kap. 4 a och 5 a �� l�ter bli att underr�tta Finansinspek-

tionen om institutet fallerar eller sannolikt kommer att fallera, eller

21. i strid med 28 kap. 1 � lagen (2015:1016) om resolution l�ter bli att

l�mna beg�rda upplysningar till Riksg�ldskontoret.

SFS 2017:646

Wolters Kluwer

Elanders Sverige AB, 2017

Om en s�dan person som anges i f�rsta stycket omfattas av tillst�nds- eller

underr�ttelseskyldighet enligt 14 kap. 1 eller 3 � f�r f�rv�rv eller avyttring av
aktier eller andelar i institutet, ska f�rsta stycket 2 och 3 inte g�lla f�r den per-
sonen i fr�ga om dessa aktier eller andelar.

Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om institutets �vertr�-

delse �r allvarlig och personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet
orsakat �vertr�delsen.

Ingripande sker genom
1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre �r och h�gst tio �r,

inte f�r vara styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i ett kreditinstitut, eller er-
s�ttare f�r n�gon av dem, eller

2. beslut om sanktionsavgift.

8 �

Sanktionsavgiften f�r ett kreditinstitut ska fastst�llas till h�gst

1. tio procent av kreditinstitutets oms�ttning n�rmast f�reg�ende r�ken-

skaps�r,

2. tv� g�nger den vinst som institutet erh�llit till f�ljd av regel�vertr�del-

sen, om beloppet g�r att fastst�lla,

3. tv� g�nger de kostnader som institutet undvikit till f�ljd av regel�vertr�-

delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller

4. ett belopp motsvarande fem miljoner euro.
Sanktionsavgiften f�r inte best�mmas till ett l�gre belopp �n 5 000 kronor.

Om �vertr�delsen har skett under institutets f�rsta verksamhets�r eller om
uppgifter om oms�ttningen annars saknas eller �r bristf�lliga, f�r oms�tt-
ningen uppskattas.

Avgiften f�r inte vara s� stor att institutet d�refter inte uppfyller kraven en-

ligt 6 kap. 1 �.

1. Denna lag tr�der i kraft den 1 augusti 2017.
2. �ldre best�mmelser g�ller f�r �vertr�delser som intr�ffat f�re ikrafttr�-

dandet.

P� regeringens v�gnar

PER BOLUND

Erik Eldhagen
(Finansdepartementet)

6 Senaste lydelse 2015:184.

;

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2017:646 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Om Lagboken.se