SFS 2017:647 Lag om ändring i lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet
Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.
1
Svensk f�rfattningssamling
Lag
om �ndring i lagen (2004:299) om
inl�ningsverksamhet;
utf�rdad den 22 juni 2017.
Enligt riksdagens beslut
1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2004:299) om inl�-
ningsverksamhet
dels att 10, 18 och 21 �� ska ha f�ljande lydelse,
dels att det ska inf�ras sju nya paragrafer, 18 a18 g ��, och n�rmast f�re
18 d och 18 g �� nya rubriker av f�ljande lydelse.
10 �
3
Best�mmelser om skyldighet f�r f�retag som driver inl�ningsverk-
samhet enligt denna lag att medverka till att f�rhindra penningtv�tt finns i
lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism.
Ett f�retag som �r registrerat enligt 7 � ska p� beg�ran l�mna Finansinspek-
tionen de upplysningar om verksamheten som beh�vs f�r att inspektionen ska
kunna kontrollera att lagen om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av
terrorism f�ljs.
Finansinspektionen f�r, n�r den anser det n�dv�ndigt, genomf�ra en under-
s�kning hos f�retaget.
18 �
4
Finansinspektionen f�r f�rel�gga ett f�retag som driver inl�ningsverk-
samhet att g�ra r�ttelse om f�retaget
1. inte uppfyller kravet i 5 � f�rsta stycket eller 6 � f�rsta stycket,
2. �vertr�der en best�mmelse i 9 �, 10 � andra stycket, 11 �, 12 � eller 14 �
andra stycket,
3. �vertr�der en best�mmelse i lagen (2017:630) om �tg�rder mot pen-
ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller f�reskrifter som har meddelats
med st�d av den lagen, eller
4. �vertr�der n�gon annan best�mmelse i en f�rfattning som reglerar f�re-
tagets inl�ningsverksamhet.
Om en innehavare som avses i 6 � andra stycket inte uppfyller kravet i 6 �
f�rsta stycket, f�r inspektionen f�rel�gga denne att avyttra s� stor del av
aktierna eller andelarna att innehavet d�refter inte �r kvalificerat eller, om
1 Prop. 2016/17:173, bet. 2016/17:FiU32, rskr. 2016/17:341.
2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om �t-
g�rder f�r att f�rhindra att det finansiella systemet anv�nds f�r penningtv�tt eller finan-
siering av terrorism, om �ndring av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr
648/2012 och om upph�vande av Europaparlamentets och r�dets direktiv 2005/60/EG
och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.
3 Senaste lydelse 2009:74
4 Senaste lydelse 2009:74.
SFS 2017:647
Utkom fr�n trycket
den 30 juni 2017
2
SFS 2017:647
innehavaren �r en juridisk person, att byta ut den i dess ledning diskvalifice-
rade personen.
Om ett f�retag inte g�r r�ttelse f�r inspektionen avf�ra det ur registret. Ett
f�retag ska ocks� avf�ras ur registret om det anm�ler att det inte l�ngre driver
inl�ningsverksamhet eller om det p� annat s�tt framg�r att inl�ningsverksam-
heten har upph�rt.
18 a �
Vid �vertr�delser enligt 18 � f�rsta stycket, som inte �r ringa, f�r
Finansinspektionen ingripa mot ett f�retag genom beslut om sanktionsavgift.
18 b �
Finansinspektionen f�r ingripa mot n�gon som ing�r i f�retagets sty-
relse eller �r dess verkst�llande direkt�r eller ers�ttare f�r n�gon av dem, om
f�retaget har befunnits ansvarigt f�r en �vertr�delse av lagen (2017:630) om
�tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som
har meddelats med st�d av den lagen.
Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om �vertr�delsen �r all-
varlig, upprepad eller systematisk och personen i fr�ga upps�tligen eller av
grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen.
Ingripande sker genom
1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre och h�gst tio �r, inte
f�r uppr�tth�lla en funktion som avses i f�rsta stycket i ett f�retag, eller
2. beslut om sanktionsavgift.
18 c �
Vid valet av ingripande ska Finansinspektionen ta h�nsyn till hur all-
varlig �vertr�delsen �r och hur l�nge den har p�g�tt. S�rskild h�nsyn ska tas
till skador som har uppst�tt och graden av ansvar.
I f�rsv�rande riktning ska det beaktas om f�retaget tidigare har beg�tt en
�vertr�delse eller om den fysiska personen tidigare orsakat en s�dan �vertr�-
delse.
I f�rmildrande riktning ska det beaktas om
1. f�retaget eller den fysiska personen i v�sentlig utstr�ckning genom ett
aktivt samarbete har underl�ttat Finansinspektionens utredning, och
2. f�retaget snabbt har upph�rt med �vertr�delsen eller den fysiska perso-
nen i f�retagets ledning snabbt verkat f�r att �vertr�delsen ska upph�ra, sedan
den anm�lts till eller p�talats av Finansinspektionen.
Sanktionsavgift
18 d �
Sanktionsavgiften f�r ett f�retag ska uppg� till l�gst 5 000 kronor
och som h�gst fastst�llas till det h�gsta av
1. tio procent av f�retagets oms�ttning n�rmast f�reg�ende r�kenskaps�r
eller, i f�rekommande fall n�r det �r fr�ga om �vertr�delse av lagen
(2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller
f�reskrifter som har meddelats med st�d av den lagen, motsvarande oms�tt-
ning p� koncernniv�,
2. tv� g�nger den vinst som f�retaget gjort till f�ljd av regel�vertr�delsen,
om beloppet g�r att fastst�lla, eller
3. ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro.
Om �vertr�delsen har skett under f�retagets f�rsta verksamhets�r eller om
uppgifter om oms�ttningen annars saknas eller �r bristf�lliga, f�r oms�tt-
ningen uppskattas.
3
SFS 2017:647
Avgiften tillfaller staten. Den f�r inte vara s� stor att f�retaget d�refter inte
uppfyller kravet i 5 �.
18 e �
En sanktionsavgift f�r en fysisk person ska som h�gst fastst�llas till
det h�gsta av
1. tv� g�nger den vinst som den fysiska personen gjort till f�ljd av regel-
�vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller
2. ett belopp som per den 25 juni 2015 i kronor motsvarade fem miljoner
euro.
Avgiften tillfaller staten.
18 f �
N�r sanktionsavgiftens storlek fastst�lls, ska s�rskild h�nsyn tas till
s�dana omst�ndigheter som anges i 18 c � samt till f�retagets eller den fysiska
personens finansiella st�llning och, om det g�r att fastst�lla, den vinst som
gjorts till f�ljd av regel�vertr�delsen.
Sanktionsf�rel�ggande och verkst�llighet
18 g �
Vid ingripanden mot fysiska personer vid �vertr�delser enligt 18 b �
ska Finansinspektionen till�mpa best�mmelserna om sanktionsf�rel�ggande i
15 kap. 9 a9 d �� lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse.
Vid beslut om sanktionsavgift ska 15 kap. 1114 �� lagen om bank- och
finansieringsr�relse till�mpas i fr�ga om verkst�llighet av beslut om sank-
tionsavgift.
21 �
Finansinspektionens beslut enligt 15 � andra stycket och beslut om
sanktionsf�rel�ggande f�r inte �verklagas. Inspektionens beslut i �vrigt enligt
denna lag f�r �verklagas till allm�n f�rvaltningsdomstol. Pr�vningstillst�nd
kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten.
1. Denna lag tr�der i kraft den 1 augusti 2017.
2. �ldre best�mmelser g�ller f�r �vertr�delser som intr�ffat f�re ikrafttr�-
dandet.
P� regeringens v�gnar
PER BOLUND
Erik Eldhagen
(Finansdepartementet)
Wolters Kluwer
Elanders Sverige AB, 2017
