SFS 2017:653 Lag om ändring i försäkringsrörelselagen (2010:2043)

170653.PDF

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css"> <!-- p {margin: 0; padding: 0;} .ft10{font-size:14px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft11{font-size:27px;font-family:NFPFON+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft12{font-size:19px;font-family:NFPFON+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft13{font-size:8px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft14{font-size:14px;font-family:NFPFOO+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft15{font-size:15px;font-family:NFPFON+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft16{font-size:14px;font-family:NFPFON+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft17{font-size:7px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft18{font-size:12px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft19{font-size:19px;line-height:19px;font-family:NFPFON+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft110{font-size:14px;line-height:17px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft111{font-size:12px;line-height:14px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft112{font-size:12px;line-height:12px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft113{font-size:12px;line-height:15px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} --> <!-- p {margin: 0; padding: 0;} .ft20{font-size:14px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft21{font-size:15px;font-family:NFPFON+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft22{font-size:14px;font-family:NFPFON+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft23{font-size:14px;font-family:NFPFOO+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft24{font-size:8px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft25{font-size:7px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft26{font-size:12px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft27{font-size:14px;line-height:17px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft28{font-size:14px;line-height:17px;font-family:NFPFOO+TimesNewRomanPS;color:#000000;} --> <!-- p {margin: 0; padding: 0;} .ft30{font-size:14px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft31{font-size:15px;font-family:NFPFON+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft32{font-size:14px;font-family:NFPFON+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft33{font-size:8px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft34{font-size:7px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft35{font-size:12px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft36{font-size:14px;line-height:17px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} --> <!-- p {margin: 0; padding: 0;} .ft40{font-size:14px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft41{font-size:15px;font-family:NFPFON+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft42{font-size:14px;font-family:NFPFON+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft43{font-size:8px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft44{font-size:7px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft45{font-size:12px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft46{font-size:14px;line-height:17px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} --> <!-- p {margin: 0; padding: 0;} .ft50{font-size:14px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft51{font-size:15px;font-family:NFPFON+TimesNewRomanPS;color:#000000;} .ft52{font-size:14px;line-height:17px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} --> <!-- p {margin: 0; padding: 0;} .ft60{font-size:8px;font-family:NFPFNN+TimesNewRomanPS;color:#000000;} --> </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> <p style="position:absolute;top:924px;left:646px;white-space:nowrap" class="ft10">1</p> <p style="position:absolute;top:80px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft11"><b>Svensk f�rfattningssamling</b></p> <p style="position:absolute;top:192px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft19"><b>Lag<br/>om �ndring i f�rs�kringsr�relselagen (2010:2043);</b></p> <p style="position:absolute;top:248px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft10">utf�rdad den 22 juni 2017.</p> <p style="position:absolute;top:283px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft10">Enligt riksdagens beslut</p> <p style="position:absolute;top:281px;left:234px;white-space:nowrap" class="ft13">1 f�reskrivs2 i fr�ga om f�rs�kringsr�relselagen</p> <p style="position:absolute;top:300px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft10">(2010:2043)</p> <p style="position:absolute;top:318px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft14"><i>dels</i> att 15 kap. 5 och 14 ��, 18 kap. 3, 16, 17, 18 och 2023 ��, 21 kap. 1 �</p> <p style="position:absolute;top:335px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft10">och rubrikerna n�rmast f�re 18 kap. 3, 16 och 20 �� ska ha f�ljande lydelse,</p> <p style="position:absolute;top:353px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft14"><i>dels</i> att rubriken n�rmast f�re rubriken f�re 18 kap. 1 � ska lyda Ingri-</p> <p style="position:absolute;top:370px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft10">pande mot f�rs�kringsf�retag och vissa fysiska personer,</p> <p style="position:absolute;top:387px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft14"><i>dels</i> att det ska inf�ras sex nya paragrafer, 18 kap. 1 a, 2 a, 3 a, 17 a, 17 b</p> <p style="position:absolute;top:405px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft10">och 18 a ��, och n�rmast f�re 18 kap. 18 a � en ny rubrik av f�ljande lydelse.</p> <p style="position:absolute;top:449px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft15"><b>15 kap.</b></p> <p style="position:absolute;top:475px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft16"><b>5 �</b></p> <p style="position:absolute;top:474px;left:109px;white-space:nowrap" class="ft10">Vid bed�mningen enligt 4 � ska f�ljande beaktas:</p> <p style="position:absolute;top:492px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft110">1. f�rv�rvarens anseende och kapitalstyrka,<br/>2. om den som till f�ljd av f�rv�rvet kommer att ing� i styrelsen f�r f�rs�k-</p> <p style="position:absolute;top:527px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft110">ringsaktiebolaget eller vara verkst�llande direkt�r i det, eller vara ers�ttare f�r<br/>n�gon av dem, har tillr�cklig insikt och erfarenhet f�r att delta i ledningen av<br/>ett f�rs�kringsaktiebolag och �ven i �vrigt �r l�mplig f�r en s�dan uppgift,</p> <p style="position:absolute;top:579px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft10">3. om det finns sk�l att anta att f�rv�rvaren kommer att motverka att f�r-</p> <p style="position:absolute;top:596px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft110">s�kringsaktiebolagets verksamhet drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med denna<br/>lag och andra f�rfattningar som reglerar bolagets verksamhet, och</p> <p style="position:absolute;top:631px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft10">4. om det finns sk�l att anta att f�rv�rvet har samband med eller kan �ka</p> <p style="position:absolute;top:648px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft10">risken f�r </p> <p style="position:absolute;top:666px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft10">a) penningtv�tt enligt 1 kap. 6 � lagen (2017:630) om �tg�rder mot pen-</p> <p style="position:absolute;top:683px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft10">ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller</p> <p style="position:absolute;top:701px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft10">b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie-</p> <p style="position:absolute;top:718px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft110">ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 �<br/>lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott.</p> <p style="position:absolute;top:770px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft16"><b>14 �</b></p> <p style="position:absolute;top:770px;left:116px;white-space:nowrap" class="ft10">Finansinspektionen f�r besluta att �garen till ett kvalificerat innehav av</p> <p style="position:absolute;top:788px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft110">aktier vid st�mman inte f�r f�retr�da fler aktier �n som motsvarar ett innehav<br/>som inte �r kvalificerat</p> <p style="position:absolute;top:860px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft17">1 Prop. 2016/17:173, bet. 2016/17:FiU32, rskr. 2016/17:341.</p> <p style="position:absolute;top:872px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft112">2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om �t-<br/>g�rder f�r att f�rhindra att det finansiella systemet anv�nds f�r penningtv�tt eller finan-<br/>siering av terrorism, om �ndring av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr<br/>648/2012 och om upph�vande av Europaparlamentets och r�dets direktiv 2005/60/EG<br/>och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.</p> <p style="position:absolute;top:175px;left:536px;white-space:nowrap" class="ft12"><b>SFS 2017:653</b></p> <p style="position:absolute;top:202px;left:536px;white-space:nowrap" class="ft113">Utkom fr�n trycket<br/>den 30 juni 2017</p> </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> <p style="position:absolute;top:924px;left:46px;white-space:nowrap" class="ft20">2</p> <p style="position:absolute;top:51px;left:46px;white-space:nowrap" class="ft21"><b>SFS 2017:653</b></p> <p style="position:absolute;top:51px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft20">1. om �garen motverkar eller kan antas komma att motverka att f�rs�k-</p> <p style="position:absolute;top:68px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft27">ringsaktiebolagets verksamhet drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med kraven i<br/>denna lag och andra f�rfattningar som reglerar bolagets verksamhet,</p> <p style="position:absolute;top:103px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft20">2. om �garen i v�sentlig m�n har �sidosatt skyldigheter i n�ringsverksam-</p> <p style="position:absolute;top:120px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft27">het eller i andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig skyldig till allvar-<br/>lig brottslighet,</p> <p style="position:absolute;top:155px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft20">3. om �garen �r ett f�rs�kringsholdingf�retag eller ett blandat finansiellt</p> <p style="position:absolute;top:172px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft27">holdingf�retag och dess ledning inte uppfyller de krav som st�lls p� ledningen<br/>i ett s�dant f�retag enligt 9 kap. 10 � denna lag respektive 5 kap. 16 � lagen<br/>(2006:531) om s�rskild tillsyn �ver finansiella konglomerat, eller</p> <p style="position:absolute;top:225px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft20">4. om det finns sk�l att anta att innehavet har samband med eller kan �ka</p> <p style="position:absolute;top:242px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft20">risken f�r</p> <p style="position:absolute;top:259px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft20">a) penningtv�tt enligt 1 kap. 6 � lagen (2017:630) om �tg�rder mot pen-</p> <p style="position:absolute;top:277px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft20">ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller </p> <p style="position:absolute;top:294px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft20">b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie-</p> <p style="position:absolute;top:312px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft27">ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 �<br/>lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott.</p> <p style="position:absolute;top:346px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft20">Om �garen till ett kvalificerat innehav av aktier inte har ans�kt om tillst�nd</p> <p style="position:absolute;top:364px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft27">till ett f�rv�rv som avses i 1 eller 2 �, f�r Finansinspektionen besluta att �ga-<br/>ren vid st�mman inte f�r f�retr�da aktierna till den del de omfattas av ett krav<br/>p� tillst�nd.</p> <p style="position:absolute;top:416px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft20">Om n�gon i strid med ett beslut av Finansinspektionen har ett kvalificerat</p> <p style="position:absolute;top:433px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft27">innehav av aktier, f�r innehavaren inte f�retr�da aktierna vid st�mman till den<br/>del innehavet st�r i strid med beslutet.</p> <p style="position:absolute;top:495px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft21"><b>18 kap.</b></p> <p style="position:absolute;top:521px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft22"><b>1 a �</b></p> <p style="position:absolute;top:520px;left:224px;white-space:nowrap" class="ft20">Finansinspektionen ska ingripa mot n�gon som ing�r i f�rs�krings-</p> <p style="position:absolute;top:538px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft27">f�retagets styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon<br/>av dem, om f�retaget har befunnits ansvarigt f�r en �vertr�delse av lagen<br/>(2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller<br/>f�reskrifter som har meddelats med st�d av den lagen.</p> <p style="position:absolute;top:607px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft20">Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om �vertr�delsen �r all-</p> <p style="position:absolute;top:625px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft27">varlig, upprepad eller systematisk och personen i fr�ga upps�tligen eller av<br/>grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen.</p> <p style="position:absolute;top:677px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft22"><b>2 a �</b></p> <p style="position:absolute;top:677px;left:224px;white-space:nowrap" class="ft20">Ingripande enligt 1 a � sker genom</p> <p style="position:absolute;top:694px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft20">1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre och h�gst tio �r, inte</p> <p style="position:absolute;top:712px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft27">f�r uppr�tth�lla en funktion som avses i 1 a � f�rsta stycket i ett f�rs�krings-<br/>f�retag, eller </p> <p style="position:absolute;top:747px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft20">2. beslut om sanktionsavgift.</p> <p style="position:absolute;top:790px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft28"><i>Omst�ndigheter som ska beaktas och Finansinspektionens m�jligheter att <br/>avst� fr�n ingripande</i></p> <p style="position:absolute;top:834px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft22"><b>3 �</b></p> <p style="position:absolute;top:832px;left:199px;white-space:nowrap" class="ft24">3</p> <p style="position:absolute;top:834px;left:218px;white-space:nowrap" class="ft20">Vid valet av ingripande ska Finansinspektionen ta h�nsyn till hur all-</p> <p style="position:absolute;top:851px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft27">varlig �vertr�delsen �r och hur l�nge den har p�g�tt. S�rskild h�nsyn ska tas<br/>till skador som har uppst�tt och graden av ansvar.</p> <p style="position:absolute;top:886px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft20">Finansinspektionen f�r avst� fr�n ingripande om</p> <p style="position:absolute;top:921px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft25">3 Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2015:700.</p> </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> <p style="position:absolute;top:924px;left:649px;white-space:nowrap" class="ft30">3</p> <p style="position:absolute;top:51px;left:536px;white-space:nowrap" class="ft31"><b>SFS 2017:653</b></p> <p style="position:absolute;top:51px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft36">1. en �vertr�delse �r ringa eller urs�ktlig,<br/>2. f�rs�kringsf�retaget g�r r�ttelse eller om den fysiska personen verkat f�r</p> <p style="position:absolute;top:85px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft30">att f�retaget g�r r�ttelse, eller</p> <p style="position:absolute;top:103px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft30">3. n�gon annan myndighet har vidtagit �tg�rder mot f�retaget eller den</p> <p style="position:absolute;top:120px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft30">fysiska personen och dessa �tg�rder bed�ms tillr�ckliga.</p> <p style="position:absolute;top:155px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft32"><b>3 a �</b></p> <p style="position:absolute;top:155px;left:119px;white-space:nowrap" class="ft30">I f�rsv�rande riktning ska det beaktas om f�rs�kringsf�retaget tidigare</p> <p style="position:absolute;top:172px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft36">har beg�tt en �vertr�delse eller om den fysiska personen tidigare orsakat en<br/>s�dan �vertr�delse.</p> <p style="position:absolute;top:207px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft36">I f�rmildrande riktning ska det beaktas om <br/>1. f�retaget eller den fysiska personen i v�sentlig utstr�ckning genom ett</p> <p style="position:absolute;top:242px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft30">aktivt samarbete har underl�ttat Finansinspektionens utredning, och </p> <p style="position:absolute;top:259px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft30">2. f�retaget snabbt har upph�rt med �vertr�delsen, eller den fysiska perso-</p> <p style="position:absolute;top:277px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft36">nen snabbt verkat f�r att �vertr�delsen ska upph�ra, sedan den anm�lts till<br/>eller p�talats av Finansinspektionen.</p> <p style="position:absolute;top:338px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft32"><b>Sanktionsavgift</b></p> <p style="position:absolute;top:364px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft32"><b>16 �</b></p> <p style="position:absolute;top:362px;left:101px;white-space:nowrap" class="ft33">4</p> <p style="position:absolute;top:364px;left:120px;white-space:nowrap" class="ft30">Om Finansinspektionen har meddelat ett beslut om anm�rkning eller</p> <p style="position:absolute;top:381px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft36">varning mot ett f�rs�kringsf�retag, f�r inspektionen besluta att f�retaget ska<br/>betala en sanktionsavgift.</p> <p style="position:absolute;top:416px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft30">Avgiften tillfaller staten.</p> <p style="position:absolute;top:451px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft32"><b>17 �</b></p> <p style="position:absolute;top:449px;left:101px;white-space:nowrap" class="ft33">5</p> <p style="position:absolute;top:451px;left:120px;white-space:nowrap" class="ft30">Sanktionsavgiften ska fastst�llas till l�gst 5 000 kronor och h�gst</p> <p style="position:absolute;top:468px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft30">50 miljoner kronor.</p> <p style="position:absolute;top:486px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft30">Avgiften f�r inte �verstiga tio procent av f�rs�kringsf�retagets oms�ttning</p> <p style="position:absolute;top:503px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft36">n�rmast f�reg�ende r�kenskaps�r. Om �vertr�delsen har skett under f�rs�k-<br/>ringsf�retagets f�rsta verksamhets�r eller om uppgifter om oms�ttningen<br/>annars saknas eller �r bristf�lliga, f�r oms�ttningen uppskattas.</p> <p style="position:absolute;top:555px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft30">Avgiften f�r inte vara s� stor att f�rs�kringsf�retaget d�refter inte uppfyller</p> <p style="position:absolute;top:573px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft30">kraven enligt 4 kap. 1 �.</p> <p style="position:absolute;top:608px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft32"><b>17 a �</b></p> <p style="position:absolute;top:607px;left:126px;white-space:nowrap" class="ft30">N�r det �r fr�ga om en �vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder</p> <p style="position:absolute;top:625px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft36">mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som har med-<br/>delats med st�d av den lagen, ska den sanktionsavgift som kan beslutas enligt<br/>16 � f�rsta stycket uppg� till l�gst 5 000 kronor och som h�gst fastst�llas till<br/>det h�gsta av</p> <p style="position:absolute;top:694px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft30">1. tio procent av f�rs�kringsf�retagets oms�ttning n�rmast f�reg�ende</p> <p style="position:absolute;top:712px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft36">r�kenskaps�r eller, i f�rekommande fall, motsvarande oms�ttning p� koncern-<br/>niv�, </p> <p style="position:absolute;top:747px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft30">2. tv� g�nger den vinst som f�rs�kringsf�retaget gjort till f�ljd av regel-</p> <p style="position:absolute;top:764px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft30">�vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller</p> <p style="position:absolute;top:781px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft36">3. ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro.<br/>Avgiften f�r inte vara s� stor att f�rs�kringsf�retaget d�refter inte uppfyller</p> <p style="position:absolute;top:816px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft30">kraven enligt 4 kap. 1 �.</p> <p style="position:absolute;top:851px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft32"><b>17 b �</b></p> <p style="position:absolute;top:851px;left:127px;white-space:nowrap" class="ft30">En sanktionsavgift f�r en fysisk person ska som h�gst fastst�llas till</p> <p style="position:absolute;top:868px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft30">det h�gsta av</p> <p style="position:absolute;top:908px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft34">4 Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2015:700.</p> <p style="position:absolute;top:921px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft34">5 Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2015:700.</p> </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> <p style="position:absolute;top:924px;left:46px;white-space:nowrap" class="ft40">4</p> <p style="position:absolute;top:51px;left:46px;white-space:nowrap" class="ft41"><b>SFS 2017:653</b></p> <p style="position:absolute;top:51px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft40">1. tv� g�nger den vinst som den fysiska personen gjort till f�ljd av regel-</p> <p style="position:absolute;top:68px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft40">�vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller</p> <p style="position:absolute;top:85px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft40">2. ett belopp som per den 25 juni 2015 i kronor motsvarade fem miljoner</p> <p style="position:absolute;top:103px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft40">euro.</p> <p style="position:absolute;top:120px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft40">Avgiften tillfaller staten.</p> <p style="position:absolute;top:155px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft42"><b>18 �</b></p> <p style="position:absolute;top:153px;left:206px;white-space:nowrap" class="ft43">6</p> <p style="position:absolute;top:155px;left:225px;white-space:nowrap" class="ft40">N�r sanktionsavgiftens storlek fastst�lls, ska s�rskild h�nsyn tas till</p> <p style="position:absolute;top:172px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft46">s�dana omst�ndigheter som anges i 3 � f�rsta stycket och 3 a � samt till f�r-<br/>s�kringsf�retagets eller den fysiska personens finansiella st�llning och, om<br/>det g�r att fastst�lla, den vinst som gjorts till f�ljd av regel�vertr�delsen.</p> <p style="position:absolute;top:251px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft42"><b>Sanktionsf�rel�ggande</b></p> <p style="position:absolute;top:277px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft42"><b>18 a �</b></p> <p style="position:absolute;top:277px;left:231px;white-space:nowrap" class="ft40">Fr�gor om ingripanden mot fysiska personer f�r �vertr�delser enligt</p> <p style="position:absolute;top:294px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft40">1 a � tas upp av Finansinspektionen genom sanktionsf�rel�ggande.</p> <p style="position:absolute;top:312px;left:196px;white-space:nowrap" class="ft40">Finansinspektionen ska d� till�mpa best�mmelserna om sanktionsf�rel�g-</p> <p style="position:absolute;top:329px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft46">gande i 15 kap. 9 a9 d �� lagen (2004:297) om bank- och finansierings-<br/>r�relse.</p> <p style="position:absolute;top:390px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft42"><b>Verkst�llighet av beslut om sanktionsavgift och f�rseningsavgift</b></p> <p style="position:absolute;top:416px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft42"><b>20 �</b></p> <p style="position:absolute;top:414px;left:206px;white-space:nowrap" class="ft43">7</p> <p style="position:absolute;top:416px;left:225px;white-space:nowrap" class="ft40">Sanktionsavgiften eller f�rseningsavgiften ska betalas till Finans-</p> <p style="position:absolute;top:433px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft46">inspektionen inom trettio dagar efter det att beslutet om den har f�tt laga kraft<br/>eller sanktionsf�rel�ggandet godk�nts eller inom den l�ngre tid som anges i<br/>beslutet.</p> <p style="position:absolute;top:503px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft42"><b>21 �</b></p> <p style="position:absolute;top:501px;left:206px;white-space:nowrap" class="ft43">8</p> <p style="position:absolute;top:503px;left:225px;white-space:nowrap" class="ft40">Finansinspektionens beslut att ta ut sanktionsavgift eller f�rsenings-</p> <p style="position:absolute;top:520px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft46">avgift f�r verkst�llas utan f�reg�ende dom eller utslag, om avgiften inte har<br/>betalats inom den tid som anges i 20 �.</p> <p style="position:absolute;top:573px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft42"><b>22 �</b></p> <p style="position:absolute;top:571px;left:206px;white-space:nowrap" class="ft43">9</p> <p style="position:absolute;top:573px;left:225px;white-space:nowrap" class="ft40">Om sanktionsavgiften eller f�rseningsavgiften inte betalas inom den</p> <p style="position:absolute;top:590px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft46">tid som anges i 20 �, ska Finansinspektionen l�mna den obetalda avgiften f�r<br/>indrivning. Best�mmelser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen<br/>(1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m.</p> <p style="position:absolute;top:660px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft42"><b>23 �</b></p> <p style="position:absolute;top:658px;left:206px;white-space:nowrap" class="ft43">10</p> <p style="position:absolute;top:660px;left:229px;white-space:nowrap" class="ft40">En beslutad sanktionsavgift eller f�rseningsavgift faller bort i den ut-</p> <p style="position:absolute;top:677px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft46">str�ckning verkst�llighet inte har skett inom fem �r fr�n det att beslutet fick<br/>laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet godk�ndes.</p> <p style="position:absolute;top:738px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft41"><b>21 kap.</b></p> <p style="position:absolute;top:764px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft42"><b>1 �</b></p> <p style="position:absolute;top:762px;left:199px;white-space:nowrap" class="ft43">11</p> <p style="position:absolute;top:764px;left:222px;white-space:nowrap" class="ft40">Finansinspektionens beslut i �renden enligt 17 kap. 13 � f�rsta stycket</p> <p style="position:absolute;top:781px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft46">och 18 kap. 26 � andra stycket samt beslut om sanktionsf�rel�ggande f�r inte<br/>�verklagas.</p> <p style="position:absolute;top:857px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft44">6 Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2015:700.</p> <p style="position:absolute;top:870px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft44">7 Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2015:700.</p> <p style="position:absolute;top:883px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft44">8 Senaste lydelse 2017:233.</p> <p style="position:absolute;top:895px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft44">9 Senaste lydelse 2017:233.</p> <p style="position:absolute;top:908px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft44">10 Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2015:700.</p> <p style="position:absolute;top:921px;left:181px;white-space:nowrap" class="ft44">11 Senaste lydelse 2015:700.</p> </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> <p style="position:absolute;top:924px;left:649px;white-space:nowrap" class="ft50">5</p> <p style="position:absolute;top:51px;left:536px;white-space:nowrap" class="ft51"><b>SFS 2017:653</b></p> <p style="position:absolute;top:69px;left:91px;white-space:nowrap" class="ft52">1. Denna lag tr�der i kraft den 1 augusti 2017. <br/>2. �ldre best�mmelser g�ller f�r �vertr�delser som intr�ffat f�re ikrafttr�-</p> <p style="position:absolute;top:104px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft50">dandet.</p> <p style="position:absolute;top:139px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft50">P� regeringens v�gnar</p> <p style="position:absolute;top:174px;left:77px;white-space:nowrap" class="ft50">PER BOLUND</p> <p style="position:absolute;top:191px;left:307px;white-space:nowrap" class="ft52">Tord Gransbo<br/>(Finansdepartementet)</p> </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> <p style="position:absolute;top:946px;left:573px;white-space:nowrap" class="ft60">Wolters Kluwer</p> <p style="position:absolute;top:956px;left:534px;white-space:nowrap" class="ft60">Elanders Sverige AB, 2017</p> </div> </div>
background image

1

Svensk f�rfattningssamling

Lag
om �ndring i f�rs�kringsr�relselagen (2010:2043);

utf�rdad den 22 juni 2017.

Enligt riksdagens beslut

1 f�reskrivs2 i fr�ga om f�rs�kringsr�relselagen

(2010:2043)

dels att 15 kap. 5 och 14 ��, 18 kap. 3, 16, 17, 18 och 2023 ��, 21 kap. 1 �

och rubrikerna n�rmast f�re 18 kap. 3, 16 och 20 �� ska ha f�ljande lydelse,

dels att rubriken n�rmast f�re rubriken f�re 18 kap. 1 � ska lyda Ingri-

pande mot f�rs�kringsf�retag och vissa fysiska personer,

dels att det ska inf�ras sex nya paragrafer, 18 kap. 1 a, 2 a, 3 a, 17 a, 17 b

och 18 a ��, och n�rmast f�re 18 kap. 18 a � en ny rubrik av f�ljande lydelse.

15 kap.

5 �

Vid bed�mningen enligt 4 � ska f�ljande beaktas:

1. f�rv�rvarens anseende och kapitalstyrka,
2. om den som till f�ljd av f�rv�rvet kommer att ing� i styrelsen f�r f�rs�k-

ringsaktiebolaget eller vara verkst�llande direkt�r i det, eller vara ers�ttare f�r
n�gon av dem, har tillr�cklig insikt och erfarenhet f�r att delta i ledningen av
ett f�rs�kringsaktiebolag och �ven i �vrigt �r l�mplig f�r en s�dan uppgift,

3. om det finns sk�l att anta att f�rv�rvaren kommer att motverka att f�r-

s�kringsaktiebolagets verksamhet drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med denna
lag och andra f�rfattningar som reglerar bolagets verksamhet, och

4. om det finns sk�l att anta att f�rv�rvet har samband med eller kan �ka

risken f�r

a) penningtv�tt enligt 1 kap. 6 � lagen (2017:630) om �tg�rder mot pen-

ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller

b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie-

ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 �
lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott.

14 �

Finansinspektionen f�r besluta att �garen till ett kvalificerat innehav av

aktier vid st�mman inte f�r f�retr�da fler aktier �n som motsvarar ett innehav
som inte �r kvalificerat

1 Prop. 2016/17:173, bet. 2016/17:FiU32, rskr. 2016/17:341.

2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om �t-
g�rder f�r att f�rhindra att det finansiella systemet anv�nds f�r penningtv�tt eller finan-
siering av terrorism, om �ndring av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr
648/2012 och om upph�vande av Europaparlamentets och r�dets direktiv 2005/60/EG
och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.

SFS 2017:653

Utkom fr�n trycket
den 30 juni 2017

background image

2

SFS 2017:653

1. om �garen motverkar eller kan antas komma att motverka att f�rs�k-

ringsaktiebolagets verksamhet drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med kraven i
denna lag och andra f�rfattningar som reglerar bolagets verksamhet,

2. om �garen i v�sentlig m�n har �sidosatt skyldigheter i n�ringsverksam-

het eller i andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig skyldig till allvar-
lig brottslighet,

3. om �garen �r ett f�rs�kringsholdingf�retag eller ett blandat finansiellt

holdingf�retag och dess ledning inte uppfyller de krav som st�lls p� ledningen
i ett s�dant f�retag enligt 9 kap. 10 � denna lag respektive 5 kap. 16 � lagen
(2006:531) om s�rskild tillsyn �ver finansiella konglomerat, eller

4. om det finns sk�l att anta att innehavet har samband med eller kan �ka

risken f�r

a) penningtv�tt enligt 1 kap. 6 � lagen (2017:630) om �tg�rder mot pen-

ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller

b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie-

ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 �
lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott.

Om �garen till ett kvalificerat innehav av aktier inte har ans�kt om tillst�nd

till ett f�rv�rv som avses i 1 eller 2 �, f�r Finansinspektionen besluta att �ga-
ren vid st�mman inte f�r f�retr�da aktierna till den del de omfattas av ett krav
p� tillst�nd.

Om n�gon i strid med ett beslut av Finansinspektionen har ett kvalificerat

innehav av aktier, f�r innehavaren inte f�retr�da aktierna vid st�mman till den
del innehavet st�r i strid med beslutet.

18 kap.

1 a �

Finansinspektionen ska ingripa mot n�gon som ing�r i f�rs�krings-

f�retagets styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon
av dem, om f�retaget har befunnits ansvarigt f�r en �vertr�delse av lagen
(2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller
f�reskrifter som har meddelats med st�d av den lagen.

Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om �vertr�delsen �r all-

varlig, upprepad eller systematisk och personen i fr�ga upps�tligen eller av
grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen.

2 a �

Ingripande enligt 1 a � sker genom

1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre och h�gst tio �r, inte

f�r uppr�tth�lla en funktion som avses i 1 a � f�rsta stycket i ett f�rs�krings-
f�retag, eller

2. beslut om sanktionsavgift.

Omst�ndigheter som ska beaktas och Finansinspektionens m�jligheter att
avst� fr�n ingripande

3 �

3

Vid valet av ingripande ska Finansinspektionen ta h�nsyn till hur all-

varlig �vertr�delsen �r och hur l�nge den har p�g�tt. S�rskild h�nsyn ska tas
till skador som har uppst�tt och graden av ansvar.

Finansinspektionen f�r avst� fr�n ingripande om

3 Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2015:700.

background image

3

SFS 2017:653

1. en �vertr�delse �r ringa eller urs�ktlig,
2. f�rs�kringsf�retaget g�r r�ttelse eller om den fysiska personen verkat f�r

att f�retaget g�r r�ttelse, eller

3. n�gon annan myndighet har vidtagit �tg�rder mot f�retaget eller den

fysiska personen och dessa �tg�rder bed�ms tillr�ckliga.

3 a �

I f�rsv�rande riktning ska det beaktas om f�rs�kringsf�retaget tidigare

har beg�tt en �vertr�delse eller om den fysiska personen tidigare orsakat en
s�dan �vertr�delse.

I f�rmildrande riktning ska det beaktas om
1. f�retaget eller den fysiska personen i v�sentlig utstr�ckning genom ett

aktivt samarbete har underl�ttat Finansinspektionens utredning, och

2. f�retaget snabbt har upph�rt med �vertr�delsen, eller den fysiska perso-

nen snabbt verkat f�r att �vertr�delsen ska upph�ra, sedan den anm�lts till
eller p�talats av Finansinspektionen.

Sanktionsavgift

16 �

4

Om Finansinspektionen har meddelat ett beslut om anm�rkning eller

varning mot ett f�rs�kringsf�retag, f�r inspektionen besluta att f�retaget ska
betala en sanktionsavgift.

Avgiften tillfaller staten.

17 �

5

Sanktionsavgiften ska fastst�llas till l�gst 5 000 kronor och h�gst

50 miljoner kronor.

Avgiften f�r inte �verstiga tio procent av f�rs�kringsf�retagets oms�ttning

n�rmast f�reg�ende r�kenskaps�r. Om �vertr�delsen har skett under f�rs�k-
ringsf�retagets f�rsta verksamhets�r eller om uppgifter om oms�ttningen
annars saknas eller �r bristf�lliga, f�r oms�ttningen uppskattas.

Avgiften f�r inte vara s� stor att f�rs�kringsf�retaget d�refter inte uppfyller

kraven enligt 4 kap. 1 �.

17 a �

N�r det �r fr�ga om en �vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder

mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som har med-
delats med st�d av den lagen, ska den sanktionsavgift som kan beslutas enligt
16 � f�rsta stycket uppg� till l�gst 5 000 kronor och som h�gst fastst�llas till
det h�gsta av

1. tio procent av f�rs�kringsf�retagets oms�ttning n�rmast f�reg�ende

r�kenskaps�r eller, i f�rekommande fall, motsvarande oms�ttning p� koncern-
niv�,

2. tv� g�nger den vinst som f�rs�kringsf�retaget gjort till f�ljd av regel-

�vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller

3. ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro.
Avgiften f�r inte vara s� stor att f�rs�kringsf�retaget d�refter inte uppfyller

kraven enligt 4 kap. 1 �.

17 b �

En sanktionsavgift f�r en fysisk person ska som h�gst fastst�llas till

det h�gsta av

4 Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2015:700.

5 Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2015:700.

background image

4

SFS 2017:653

1. tv� g�nger den vinst som den fysiska personen gjort till f�ljd av regel-

�vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller

2. ett belopp som per den 25 juni 2015 i kronor motsvarade fem miljoner

euro.

Avgiften tillfaller staten.

18 �

6

N�r sanktionsavgiftens storlek fastst�lls, ska s�rskild h�nsyn tas till

s�dana omst�ndigheter som anges i 3 � f�rsta stycket och 3 a � samt till f�r-
s�kringsf�retagets eller den fysiska personens finansiella st�llning och, om
det g�r att fastst�lla, den vinst som gjorts till f�ljd av regel�vertr�delsen.

Sanktionsf�rel�ggande

18 a �

Fr�gor om ingripanden mot fysiska personer f�r �vertr�delser enligt

1 a � tas upp av Finansinspektionen genom sanktionsf�rel�ggande.

Finansinspektionen ska d� till�mpa best�mmelserna om sanktionsf�rel�g-

gande i 15 kap. 9 a9 d �� lagen (2004:297) om bank- och finansierings-
r�relse.

Verkst�llighet av beslut om sanktionsavgift och f�rseningsavgift

20 �

7

Sanktionsavgiften eller f�rseningsavgiften ska betalas till Finans-

inspektionen inom trettio dagar efter det att beslutet om den har f�tt laga kraft
eller sanktionsf�rel�ggandet godk�nts eller inom den l�ngre tid som anges i
beslutet.

21 �

8

Finansinspektionens beslut att ta ut sanktionsavgift eller f�rsenings-

avgift f�r verkst�llas utan f�reg�ende dom eller utslag, om avgiften inte har
betalats inom den tid som anges i 20 �.

22 �

9

Om sanktionsavgiften eller f�rseningsavgiften inte betalas inom den

tid som anges i 20 �, ska Finansinspektionen l�mna den obetalda avgiften f�r
indrivning. Best�mmelser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen
(1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m.

23 �

10

En beslutad sanktionsavgift eller f�rseningsavgift faller bort i den ut-

str�ckning verkst�llighet inte har skett inom fem �r fr�n det att beslutet fick
laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet godk�ndes.

21 kap.

1 �

11

Finansinspektionens beslut i �renden enligt 17 kap. 13 � f�rsta stycket

och 18 kap. 26 � andra stycket samt beslut om sanktionsf�rel�ggande f�r inte
�verklagas.

6 Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2015:700.

7 Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2015:700.

8 Senaste lydelse 2017:233.

9 Senaste lydelse 2017:233.

10 Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2015:700.

11 Senaste lydelse 2015:700.

background image

5

SFS 2017:653

1. Denna lag tr�der i kraft den 1 augusti 2017.
2. �ldre best�mmelser g�ller f�r �vertr�delser som intr�ffat f�re ikrafttr�-

dandet.

P� regeringens v�gnar

PER BOLUND

Tord Gransbo
(Finansdepartementet)

background image

Wolters Kluwer

Elanders Sverige AB, 2017

;