SFS 2017:655 Lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">       </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar; utf�rdad den 22 juni 2017. Enligt riksdagens beslut 1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2011:755) om elek- troniska pengar dels att 2 kap. 7 �, 3 kap. 13 och 18 ��, 5 kap. 9, 14, 15, 16, 1821 och 26 �� och rubrikerna n�rmast f�re 5 kap. 14 och 18 �� ska ha f�ljande ly- delse, dels att rubriken n�rmast f�re 5 kap. 8 � ska lyda Ingripande mot institut f�r elektroniska pengar och vissa fysiska personer och att rubriken n�rmast f�re 5 kap. 23 � ska lyda Ingripande mot registrerade utgivare och vissa fysiska personer, dels att det ska inf�ras nio nya paragrafer, 5 kap. 8 a, 9 a, 15 a, 15 b, 16 a och 23 a23 d ��, och n�rmast f�re 5 kap. 16 a � en ny rubrik av f�ljande ly- delse. 2 kap. 7 � Vid bed�mningen enligt 3 � 3 och 6 � f�rsta stycket 3 av om en inneha- vare �r l�mplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska ocks� beaktas om det finns sk�l att anta att 1. innehavaren kommer att motverka att verksamheten med utgivning av elektroniska pengar drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med kraven i denna lag och andra f�rfattningar som reglerar f�retagets verksamhet, 2. innehavet har samband med eller kan �ka risken f�r a) penningtv�tt enligt 1 kap. 6 � lagen (2017:630) om �tg�rder mot pen- ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie- ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt lagen (2003:148) om terroristbrott. Om f�retaget har eller kan f�rv�ntas komma att f� n�ra f�rbindelser med n�gon annan, f�r tillst�nd enligt 1 � ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av f�retaget. 1 Prop. 2016/17:173, bet. 2016/17:FiU32, rskr. 2016/17:341. 2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om �t- g�rder f�r att f�rhindra att det finansiella systemet anv�nds f�r penningtv�tt eller finan- siering av terrorism, om �ndring av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr 648/2012 och om upph�vande av Europaparlamentets och r�dets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen. SFS 2017:655 Utkom fr�n trycket den 30 juni 2017 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 2017:655 3 kap. 13 � Best�mmelser om skyldighet f�r den som ger ut elektroniska pengar att medverka till att f�rhindra penningtv�tt och finansiering av terrorism finns i lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism. 18 � Om ett institut f�r elektroniska pengar eller en registrerad utgivare vill tillhandah�lla betaltj�nster genom ombud, ska institutet eller utgivaren an- m�la ombudet f�r registrering hos Finansinspektionen. Anm�lan ska inneh�lla 1. ombudets namn och adress, 2. om ombudet �r en juridisk person, namn, personnummer eller motsva- rande samt adress f�r dem som ing�r i ombudets styrelse eller �r verkst�llande direkt�r, 3. uppgifter som visar att de personer som avses i 2 �r l�mpliga f�r en s�dan uppgift eller, om ombudet �r en fysisk person, att han eller hon �r l�mp- lig att tillhandah�lla betaltj�nster, och 4. ombudets interna regler f�r hur ombudet ska leva upp till de krav som anges i lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism. Om anm�lan uppfyller kraven i andra stycket ska Finansinspektionen re- gistrera ombudet i det register som inspektionen f�r med st�d av 5 kap. 5 �. Institut f�r elektroniska pengar och registrerade utgivare ska f�rs�kra sig om att ombud som agerar f�r deras r�kning informerar betaltj�nstanv�ndarna om detta f�rh�llande. 5 kap. 8 a � Finansinspektionen ska ingripa mot n�gon som ing�r i styrelsen f�r in- stitutet f�r elektroniska pengar eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�t- tare f�r n�gon av dem, om institutet har befunnits ansvarigt f�r en �vertr�- delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som har meddelats med st�d av den lagen eller en �vertr�delse av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2015/847 av den 20 maj 2015 om uppgifter som ska �tf�lja �verf�ringar av medel och om upph�vande av f�rordning (EG) nr 1781/2006. Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om �vertr�delsen �r all- varlig, upprepad eller systematisk och personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen. Ingripande sker genom 1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre och h�gst tio �r, inte f�r uppr�tth�lla en funktion som avses i f�rsta stycket hos en utgivare av elek- troniska pengar, eller 2. beslut om sanktionsavgift. 9 � Vid valet av ingripande ska Finansinspektionen ta h�nsyn till hur allvar- lig �vertr�delsen �r och hur l�nge den har p�g�tt. S�rskild h�nsyn ska tas till skador som har uppst�tt och graden av ansvar. Finansinspektionen f�r avst� fr�n ingripande enligt 8 och 8 a �� om 1. en �vertr�delse �r ringa eller urs�ktlig, </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 2017:655 2. institutet f�r elektroniska pengar g�r r�ttelse eller om den fysiska perso- nen verkat f�r att institutet g�r r�ttelse, eller 3. n�gon annan myndighet har vidtagit �tg�rder mot institutet eller den fysiska personen som bed�ms vara tillr�ckliga. 9 a � I f�rsv�rande riktning ska det beaktas om institutet tidigare har beg�tt en �vertr�delse eller om den fysiska personen tidigare orsakat en s�dan �ver- tr�delse. I f�rmildrande riktning ska det beaktas om 1. institutet eller den fysiska personen i v�sentlig utstr�ckning genom ett aktivt samarbete har underl�ttat Finansinspektionens utredning, och 2. institutet snabbt har upph�rt med �vertr�delsen, eller den fysiska perso- nen snabbt verkat f�r att �vertr�delsen ska upph�ra, sedan den anm�lts till eller p�talats av Finansinspektionen. Sanktionsavgift 14 � Om ett institut f�r elektroniska pengar har f�tt anm�rkning eller var- ning enligt 8 � eller varning enligt 11 �, f�r Finansinspektionen besluta att in- stitutet ska betala en sanktionsavgift. Avgiften tillfaller staten. 15 � Sanktionsavgiften ska uppg� till l�gst 5 000 kronor och h�gst 50 miljo- ner kronor. Avgiften f�r inte �verstiga tio procent av oms�ttningen i institutet f�r elek- troniska pengar n�rmast f�reg�ende r�kenskaps�r. Om �vertr�delsen har skett under institutets f�rsta verksamhets�r eller om uppgifter om oms�ttningen annars saknas eller �r bristf�lliga, f�r oms�ttningen uppskattas. F�r ett institut f�r elektroniska pengar som �ven bedriver annan verksam- het �n utgivning av elektroniska pengar ska oms�ttningen enligt andra stycket avse endast verksamheten med utgivning av elektroniska pengar. Avgiften f�r inte vara s� stor att institutet d�refter inte uppfyller kraven i 3 kap. 2 �. 15 a � N�r det �r fr�ga om �vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som har med- delats med st�d av den lagen eller en �vertr�delse av f�rordning (EU) 2015/847 ska sanktionsavgiften som kan beslutas enligt 14 � uppg� till l�gst 5 000 kronor och som h�gst fastst�llas till det h�gsta av 1. tio procent av institutets oms�ttning n�rmast f�reg�ende r�kenskaps�r eller, i f�rekommande fall, motsvarande oms�ttning p� koncernniv�, 2. tv� g�nger den vinst som institutet gjort till f�ljd av regel�vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller 3. ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro. Avgiften f�r inte vara s� stor att institutet d�refter inte uppfyller kraven i 3 kap. 2 �. 15 b � En sanktionsavgift f�r en fysisk person ska som h�gst fastst�llas till det h�gsta av 1. tv� g�nger den vinst som den fysiska personen gjort till f�ljd av regel- �vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS 2017:655 2. ett belopp som per den 25 juni 2015 i kronor motsvarade fem miljoner euro. Avgiften tillfaller staten. 16 � N�r sanktionsavgiftens storlek fastst�lls, ska h�nsyn tas till s�dana om- st�ndigheter som anges i 9 � f�rsta stycket och 9 a � samt till institutets eller den fysiska personens finansiella st�llning och, om det g�r att fastst�lla, den vinst som gjorts genom �vertr�delsen. Sanktionsf�rel�ggande 16 a � Fr�gor om ingripanden mot fysiska personer enligt 8 a � tas upp av Finansinspektionen genom sanktionsf�rel�ggande. Finansinspektionen ska d� till�mpa best�mmelserna i 15 kap. 9 a9 d �� lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse. Verkst�llighet av beslut om sanktionsavgift och f�rseningsavgift 18 � En sanktionsavgift eller f�rseningsavgift ska betalas till Finansinspek- tionen inom trettio dagar fr�n det att beslutet om den har f�tt laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet godk�nts eller den l�ngre tid som anges i beslutet. 19 � Finansinspektionens beslut om sanktionsavgift eller f�rseningsavgift f�r verkst�llas enligt uts�kningsbalkens best�mmelser, om avgiften inte har betalats inom den tid som anges i 18 �. Om sanktionsavgiften eller f�rseningsavgiften inte betalas inom den tid som anges i 18 �, ska inspektionen l�mna den obetalda avgiften f�r indriv- ning. Best�mmelser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m. 20 � En sanktionsavgift eller f�rseningsavgift som har beslutats faller bort i den utstr�ckning verkst�llighet inte har skett inom fem �r fr�n det att beslutet fick laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet godk�ndes. 21 � Finansinspektionen f�r f�rel�gga ett utl�ndskt f�retag som ger ut elek- troniska pengar eller tillhandah�ller betaltj�nster i enlighet med 3 kap. 26 28 �� att g�ra r�ttelse om utgivningen av elektroniska pengar eller tillhanda- h�llandet av betaltj�nster i Sverige inte bedrivs enligt g�llande best�mmelser om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller i enlighet med f�rordning (EU) 2015/847. Finansinspektionen f�r f�rel�gga ett utl�ndskt f�retag att g�ra r�ttelse, om 1. det �r fr�ga om ett f�retag som enligt 3 kap. 26 � a) ger ut elektroniska pengar eller tillhandah�ller betaltj�nster genom filial i Sverige, eller b) tillhandah�ller betaltj�nster, distribuerar elektroniska pengar eller l�ser in elektroniska pengar genom ombud i Sverige, och 2. utgivningen av elektroniska pengar eller tillhandah�llandet av betaltj�ns- ter i Sverige inte bedrivs i enlighet med best�mmelserna i 4 kap. denna lag eller 4 och 5 kap. lagen (2010:751) om betaltj�nster. </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 5 SFS 2017:655 Om ett f�retag inte f�ljer ett f�rel�ggande enligt f�rsta eller andra stycket, ska Finansinspektionen underr�tta den beh�riga myndigheten i f�retagets hemland. Om r�ttelse inte sker, f�r Finansinspektionen f�rbjuda f�retaget att ge ut elektroniska pengar eller tillhandah�lla betaltj�nster h�r i landet. Innan f�rbud meddelas ska inspektionen underr�tta den beh�riga myndigheten i f�retagets hemland. I br�dskande fall f�r inspektionen meddela f�rbud utan f�reg�ende underr�ttelse till myndigheten i f�retagets hemland. Denna ska dock underr�t- tas s� snart det kan ske. 23 a � Vid en �vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penning- tv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som har meddelats med st�d av den lagen eller en �vertr�delse av f�rordning (EU) 2015/847, som inte �r ringa, f�r Finansinspektionen ingripa mot en registrerad utgivare av elek- troniska pengar genom beslut om sanktionsavgift som best�ms i enlighet med 15 a �. Avgiften tillfaller staten. 23 b � Finansinspektionen ska ingripa mot en person som ing�r i den regist- rerade utgivarens styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller �r ers�ttare f�r n�gon av dem, om den registrerade utgivaren har befunnits ansvarig f�r �vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansie- ring av terrorism eller f�reskrifter som har meddelats med st�d av den lagen eller en �vertr�delse av f�rordning (EU) 2015/847. Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om �vertr�delsen �r all- varlig, systematisk eller upprepad och personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen. Ingripande sker genom 1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre och h�gst tio �r, inte f�r uppr�tth�lla en funktion som avses i f�rsta stycket hos en utgivare av elek- troniska pengar, eller 2. beslut om sanktionsavgift. 23 c � I fr�ga om beslut om ingripande enligt 23 b � g�ller 15 b och 16 a ��. Vid verkst�llighet av beslut om sanktionsavgift g�ller 1820 ��. 23 d � Vid valet av �tg�rd eller sanktion enligt 2323 b �� och vid best�m- mande av sanktionsavgiftens storlek ska Finansinspektionen ta h�nsyn till de omst�ndigheter som anges i 9 � f�rsta stycket, 9 a och 16 ��. 26 � Finansinspektionens beslut att f�rel�gga den som bedriver en viss verksamhet att l�mna de uppgifter som beh�vs f�r att inspektionen ska kunna bed�ma om verksamheten �r tillst�ndspliktig enligt denna lag samt beslut om sanktionsf�rel�ggande f�r inte �verklagas. Andra beslut av Finansinspektionen enligt denna lag f�r �verklagas till all- m�n f�rvaltningsdomstol. Detta g�ller dock inte beslut i �renden som avses i 20 � f�rsta stycket 5 f�rvaltningslagen (1986:223). Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tt. Finansinspektionen f�r best�mma att ett beslut om f�rbud, f�rel�ggande eller �terkallelse ska g�lla omedelbart. </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 6 SFS 2017:655 Wolters Kluwer Elanders Sverige AB, 2017 1. Denna lag tr�der i kraft den 1 augusti 2017. 2. �ldre best�mmelser g�ller f�r �vertr�delser som intr�ffat f�re ikrafttr�- dandet. P� regeringens v�gnar PER BOLUND Erik Eldhagen (Finansdepartementet) </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag
om �ndring i lagen (2011:755) om elektroniska
pengar;

utf�rdad den 22 juni 2017.

Enligt riksdagens beslut

1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2011:755) om elek-

troniska pengar

dels att 2 kap. 7 �, 3 kap. 13 och 18 ��, 5 kap. 9, 14, 15, 16, 1821 och

26 �� och rubrikerna n�rmast f�re 5 kap. 14 och 18 �� ska ha f�ljande ly-
delse,

dels att rubriken n�rmast f�re 5 kap. 8 � ska lyda Ingripande mot institut

f�r elektroniska pengar och vissa fysiska personer och att rubriken n�rmast
f�re 5 kap. 23 � ska lyda Ingripande mot registrerade utgivare och vissa
fysiska personer,

dels att det ska inf�ras nio nya paragrafer, 5 kap. 8 a, 9 a, 15 a, 15 b, 16 a

och 23 a23 d ��, och n�rmast f�re 5 kap. 16 a � en ny rubrik av f�ljande ly-
delse.

2 kap.

7 �

Vid bed�mningen enligt 3 � 3 och 6 � f�rsta stycket 3 av om en inneha-

vare �r l�mplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska ocks�
beaktas om det finns sk�l att anta att

1. innehavaren kommer att motverka att verksamheten med utgivning av

elektroniska pengar drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med kraven i denna lag
och andra f�rfattningar som reglerar f�retagets verksamhet,

2. innehavet har samband med eller kan �ka risken f�r
a) penningtv�tt enligt 1 kap. 6 � lagen (2017:630) om �tg�rder mot pen-

ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller

b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie-

ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt lagen
(2003:148) om terroristbrott.

Om f�retaget har eller kan f�rv�ntas komma att f� n�ra f�rbindelser med

n�gon annan, f�r tillst�nd enligt 1 � ges bara om f�rbindelserna inte hindrar
en effektiv tillsyn av f�retaget.

1 Prop. 2016/17:173, bet. 2016/17:FiU32, rskr. 2016/17:341.

2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om �t-
g�rder f�r att f�rhindra att det finansiella systemet anv�nds f�r penningtv�tt eller finan-
siering av terrorism, om �ndring av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr
648/2012 och om upph�vande av Europaparlamentets och r�dets direktiv 2005/60/EG
och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.

SFS 2017:655

Utkom fr�n trycket
den 30 juni 2017

SFS 2017:655

3 kap.

13 �

Best�mmelser om skyldighet f�r den som ger ut elektroniska pengar att

medverka till att f�rhindra penningtv�tt och finansiering av terrorism finns i
lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism.

18 �

Om ett institut f�r elektroniska pengar eller en registrerad utgivare vill

tillhandah�lla betaltj�nster genom ombud, ska institutet eller utgivaren an-
m�la ombudet f�r registrering hos Finansinspektionen.

Anm�lan ska inneh�lla
1. ombudets namn och adress,
2. om ombudet �r en juridisk person, namn, personnummer eller motsva-

rande samt adress f�r dem som ing�r i ombudets styrelse eller �r verkst�llande
direkt�r,

3. uppgifter som visar att de personer som avses i 2 �r l�mpliga f�r en

s�dan uppgift eller, om ombudet �r en fysisk person, att han eller hon �r l�mp-
lig att tillhandah�lla betaltj�nster, och

4. ombudets interna regler f�r hur ombudet ska leva upp till de krav som

anges i lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av
terrorism.

Om anm�lan uppfyller kraven i andra stycket ska Finansinspektionen re-

gistrera ombudet i det register som inspektionen f�r med st�d av 5 kap. 5 �.
Institut f�r elektroniska pengar och registrerade utgivare ska f�rs�kra sig om
att ombud som agerar f�r deras r�kning informerar betaltj�nstanv�ndarna om
detta f�rh�llande.

5 kap.

8 a �

Finansinspektionen ska ingripa mot n�gon som ing�r i styrelsen f�r in-

stitutet f�r elektroniska pengar eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�t-
tare f�r n�gon av dem, om institutet har befunnits ansvarigt f�r en �vertr�-
delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av
terrorism eller f�reskrifter som har meddelats med st�d av den lagen eller en
�vertr�delse av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2015/847 av
den 20 maj 2015 om uppgifter som ska �tf�lja �verf�ringar av medel och om
upph�vande av f�rordning (EG) nr 1781/2006.

Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om �vertr�delsen �r all-

varlig, upprepad eller systematisk och personen i fr�ga upps�tligen eller av
grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen.

Ingripande sker genom
1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre och h�gst tio �r, inte

f�r uppr�tth�lla en funktion som avses i f�rsta stycket hos en utgivare av elek-
troniska pengar, eller

2. beslut om sanktionsavgift.

9 �

Vid valet av ingripande ska Finansinspektionen ta h�nsyn till hur allvar-

lig �vertr�delsen �r och hur l�nge den har p�g�tt. S�rskild h�nsyn ska tas till
skador som har uppst�tt och graden av ansvar.

Finansinspektionen f�r avst� fr�n ingripande enligt 8 och 8 a �� om
1. en �vertr�delse �r ringa eller urs�ktlig,

SFS 2017:655

2. institutet f�r elektroniska pengar g�r r�ttelse eller om den fysiska perso-

nen verkat f�r att institutet g�r r�ttelse, eller

3. n�gon annan myndighet har vidtagit �tg�rder mot institutet eller den

fysiska personen som bed�ms vara tillr�ckliga.

9 a �

I f�rsv�rande riktning ska det beaktas om institutet tidigare har beg�tt

en �vertr�delse eller om den fysiska personen tidigare orsakat en s�dan �ver-
tr�delse.

I f�rmildrande riktning ska det beaktas om
1. institutet eller den fysiska personen i v�sentlig utstr�ckning genom ett

aktivt samarbete har underl�ttat Finansinspektionens utredning, och

2. institutet snabbt har upph�rt med �vertr�delsen, eller den fysiska perso-

nen snabbt verkat f�r att �vertr�delsen ska upph�ra, sedan den anm�lts till
eller p�talats av Finansinspektionen.

Sanktionsavgift

14 �

Om ett institut f�r elektroniska pengar har f�tt anm�rkning eller var-

ning enligt 8 � eller varning enligt 11 �, f�r Finansinspektionen besluta att in-
stitutet ska betala en sanktionsavgift.

Avgiften tillfaller staten.

15 �

Sanktionsavgiften ska uppg� till l�gst 5 000 kronor och h�gst 50 miljo-

ner kronor.

Avgiften f�r inte �verstiga tio procent av oms�ttningen i institutet f�r elek-

troniska pengar n�rmast f�reg�ende r�kenskaps�r. Om �vertr�delsen har skett
under institutets f�rsta verksamhets�r eller om uppgifter om oms�ttningen
annars saknas eller �r bristf�lliga, f�r oms�ttningen uppskattas.

F�r ett institut f�r elektroniska pengar som �ven bedriver annan verksam-

het �n utgivning av elektroniska pengar ska oms�ttningen enligt andra stycket
avse endast verksamheten med utgivning av elektroniska pengar.

Avgiften f�r inte vara s� stor att institutet d�refter inte uppfyller kraven i

3 kap. 2 �.

15 a �

N�r det �r fr�ga om �vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder

mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som har med-
delats med st�d av den lagen eller en �vertr�delse av f�rordning (EU)
2015/847 ska sanktionsavgiften som kan beslutas enligt 14 � uppg� till l�gst
5 000 kronor och som h�gst fastst�llas till det h�gsta av

1. tio procent av institutets oms�ttning n�rmast f�reg�ende r�kenskaps�r

eller, i f�rekommande fall, motsvarande oms�ttning p� koncernniv�,

2. tv� g�nger den vinst som institutet gjort till f�ljd av regel�vertr�delsen,

om beloppet g�r att fastst�lla, eller

3. ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro.
Avgiften f�r inte vara s� stor att institutet d�refter inte uppfyller kraven i

3 kap. 2 �.

15 b �

En sanktionsavgift f�r en fysisk person ska som h�gst fastst�llas till

det h�gsta av

1. tv� g�nger den vinst som den fysiska personen gjort till f�ljd av regel-

�vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller

SFS 2017:655

2. ett belopp som per den 25 juni 2015 i kronor motsvarade fem miljoner

euro.

Avgiften tillfaller staten.

16 �

N�r sanktionsavgiftens storlek fastst�lls, ska h�nsyn tas till s�dana om-

st�ndigheter som anges i 9 � f�rsta stycket och 9 a � samt till institutets eller
den fysiska personens finansiella st�llning och, om det g�r att fastst�lla, den
vinst som gjorts genom �vertr�delsen.

Sanktionsf�rel�ggande

16 a �

Fr�gor om ingripanden mot fysiska personer enligt 8 a � tas upp av

Finansinspektionen genom sanktionsf�rel�ggande.

Finansinspektionen ska d� till�mpa best�mmelserna i 15 kap. 9 a9 d ��

lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse.

Verkst�llighet av beslut om sanktionsavgift och f�rseningsavgift

18 �

En sanktionsavgift eller f�rseningsavgift ska betalas till Finansinspek-

tionen inom trettio dagar fr�n det att beslutet om den har f�tt laga kraft eller
sanktionsf�rel�ggandet godk�nts eller den l�ngre tid som anges i beslutet.

19 �

Finansinspektionens beslut om sanktionsavgift eller f�rseningsavgift

f�r verkst�llas enligt uts�kningsbalkens best�mmelser, om avgiften inte har
betalats inom den tid som anges i 18 �.

Om sanktionsavgiften eller f�rseningsavgiften inte betalas inom den tid

som anges i 18 �, ska inspektionen l�mna den obetalda avgiften f�r indriv-
ning. Best�mmelser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen
(1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m.

20 �

En sanktionsavgift eller f�rseningsavgift som har beslutats faller bort i

den utstr�ckning verkst�llighet inte har skett inom fem �r fr�n det att beslutet
fick laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet godk�ndes.

21 �

Finansinspektionen f�r f�rel�gga ett utl�ndskt f�retag som ger ut elek-

troniska pengar eller tillhandah�ller betaltj�nster i enlighet med 3 kap. 26
28 �� att g�ra r�ttelse om utgivningen av elektroniska pengar eller tillhanda-
h�llandet av betaltj�nster i Sverige inte bedrivs enligt g�llande best�mmelser
om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller i enlighet
med f�rordning (EU) 2015/847.

Finansinspektionen f�r f�rel�gga ett utl�ndskt f�retag att g�ra r�ttelse, om
1. det �r fr�ga om ett f�retag som enligt 3 kap. 26 �
a) ger ut elektroniska pengar eller tillhandah�ller betaltj�nster genom filial

i Sverige, eller

b) tillhandah�ller betaltj�nster, distribuerar elektroniska pengar eller l�ser

in elektroniska pengar genom ombud i Sverige, och

2. utgivningen av elektroniska pengar eller tillhandah�llandet av betaltj�ns-

ter i Sverige inte bedrivs i enlighet med best�mmelserna i 4 kap. denna lag
eller 4 och 5 kap. lagen (2010:751) om betaltj�nster.

SFS 2017:655

Om ett f�retag inte f�ljer ett f�rel�ggande enligt f�rsta eller andra stycket,

ska Finansinspektionen underr�tta den beh�riga myndigheten i f�retagets
hemland.

Om r�ttelse inte sker, f�r Finansinspektionen f�rbjuda f�retaget att ge ut

elektroniska pengar eller tillhandah�lla betaltj�nster h�r i landet. Innan f�rbud
meddelas ska inspektionen underr�tta den beh�riga myndigheten i f�retagets
hemland. I br�dskande fall f�r inspektionen meddela f�rbud utan f�reg�ende
underr�ttelse till myndigheten i f�retagets hemland. Denna ska dock underr�t-
tas s� snart det kan ske.

23 a �

Vid en �vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penning-

tv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som har meddelats med
st�d av den lagen eller en �vertr�delse av f�rordning (EU) 2015/847, som inte
�r ringa, f�r Finansinspektionen ingripa mot en registrerad utgivare av elek-
troniska pengar genom beslut om sanktionsavgift som best�ms i enlighet med
15 a �.

Avgiften tillfaller staten.

23 b �

Finansinspektionen ska ingripa mot en person som ing�r i den regist-

rerade utgivarens styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller �r ers�ttare
f�r n�gon av dem, om den registrerade utgivaren har befunnits ansvarig f�r
�vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansie-
ring av terrorism eller f�reskrifter som har meddelats med st�d av den lagen
eller en �vertr�delse av f�rordning (EU) 2015/847.

Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om �vertr�delsen �r all-

varlig, systematisk eller upprepad och personen i fr�ga upps�tligen eller av
grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen.

Ingripande sker genom
1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre och h�gst tio �r, inte

f�r uppr�tth�lla en funktion som avses i f�rsta stycket hos en utgivare av elek-
troniska pengar, eller

2. beslut om sanktionsavgift.

23 c �

I fr�ga om beslut om ingripande enligt 23 b � g�ller 15 b och 16 a ��.

Vid verkst�llighet av beslut om sanktionsavgift g�ller 1820 ��.

23 d �

Vid valet av �tg�rd eller sanktion enligt 2323 b �� och vid best�m-

mande av sanktionsavgiftens storlek ska Finansinspektionen ta h�nsyn till de
omst�ndigheter som anges i 9 � f�rsta stycket, 9 a och 16 ��.

26 �

Finansinspektionens beslut att f�rel�gga den som bedriver en viss

verksamhet att l�mna de uppgifter som beh�vs f�r att inspektionen ska kunna
bed�ma om verksamheten �r tillst�ndspliktig enligt denna lag samt beslut om
sanktionsf�rel�ggande f�r inte �verklagas.

Andra beslut av Finansinspektionen enligt denna lag f�r �verklagas till all-

m�n f�rvaltningsdomstol. Detta g�ller dock inte beslut i �renden som avses i
20 � f�rsta stycket 5 f�rvaltningslagen (1986:223).

Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tt.
Finansinspektionen f�r best�mma att ett beslut om f�rbud, f�rel�ggande

eller �terkallelse ska g�lla omedelbart.

SFS 2017:655

Wolters Kluwer

Elanders Sverige AB, 2017

1. Denna lag tr�der i kraft den 1 augusti 2017.
2. �ldre best�mmelser g�ller f�r �vertr�delser som intr�ffat f�re ikrafttr�-

dandet.

P� regeringens v�gnar

PER BOLUND

Erik Eldhagen
(Finansdepartementet)

;

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2017:655 Lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar

Om Lagboken.se