SFS 2017:659 Lag om ändring i lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">     </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter; utf�rdad den 22 juni 2017. Enligt riksdagens beslut 1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter dels att 3, 7, 20, 27, 29, 31 och 35 �� och rubriken n�rmast f�re 20 � ska ha f�ljande lydelse, dels att det ska inf�ras sex nya paragrafer, 20 a20 c, 26 a, 26 b och 27 a ��, och n�rmast f�re 27 a � en ny rubrik av f�ljande lydelse. 3 � Best�mmelser om skyldighet f�r f�retag som driver verksamhet med konsumentkrediter att medverka till att f�rhindra penningtv�tt och finansie- ring av terrorism finns i lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism. 7 � Vid bed�mningen enligt 6 � 3 av om en innehavare �r l�mplig ska inne- havarens anseende beaktas. Det ska ocks� beaktas om det finns sk�l att anta att 1. innehavaren kommer att motverka att f�retagets verksamhet drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med kraven i denna lag och andra f�rfattningar som reg- lerar f�retagets verksamhet, eller 2. innehavet har samband med eller kan �ka risken f�r a) penningtv�tt som avses i 1 kap. 6 � lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism, eller b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie- ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 � lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott. Om f�retaget har eller kan f�rv�ntas komma att f� n�ra f�rbindelser med n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av f�retaget. 1 Prop. 2016/17:173, bet. 2016/17:FiU32, rskr. 2016/17:341. 2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om �t- g�rder f�r att f�rhindra att det finansiella systemet anv�nds f�r penningtv�tt eller finan- siering av terrorism, om �ndring av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr 648/2012 och om upph�vande av Europaparlamentets och r�dets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen. SFS 2017:659 Utkom fr�n trycket den 30 juni 2017 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 2017:659 Ingripanden 20 � 3 Om ett f�retag �sidos�tter sina skyldigheter enligt denna lag, andra f�rfattningar som reglerar f�retagets verksamhet, bolagsordning, stadgar eller interna instruktioner som har sin grund i en f�rfattning som reglerar verksam- heten, ska Finansinspektionen ingripa. Finansinspektionen ska d� utf�rda ett f�rel�ggande att inom viss tid begr�nsa verksamheten, minska riskerna i den eller vidta n�gon annan �tg�rd f�r att komma till r�tta med situationen, ett f�rbud att verkst�lla beslut eller en anm�rkning. Om �vertr�delsen �r allvarlig ska f�retagets tillst�nd �terkallas eller, om det �r tillr�ckligt, varning meddelas. 20 a � Finansinspektionen ska ingripa mot n�gon som ing�r i f�retagets sty- relse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon av dem, om f�retaget har befunnits ansvarigt f�r �vertr�delse av lagen (2017:630) om �t- g�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som meddelats med st�d av den lagen. Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om �vertr�delsen �r all- varlig, upprepad eller systematisk och personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen. Ingripande sker genom 1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre och h�gst tio �r, inte f�r uppr�tth�lla en funktion som avses i f�rsta stycket hos ett f�retag, eller 2. beslut om sanktionsavgift. 20 b � Vid valet av ingripande ska Finansinspektionen ta h�nsyn till hur all- varlig �vertr�delsen �r och hur l�nge den har p�g�tt. S�rskild h�nsyn ska tas till skador som har uppst�tt och graden av ansvar. Finansinspektionen f�r avst� fr�n ingripande om 1. en �vertr�delse �r ringa eller urs�ktlig, 2. f�retaget g�r r�ttelse eller om den fysiska personen verkat f�r att f�reta- get g�r r�ttelse, eller 3. n�gon annan myndighet har vidtagit �tg�rder mot f�retaget eller den fysiska personen och dessa �tg�rder bed�ms tillr�ckliga. 20 c � I f�rsv�rande riktning ska det beaktas om f�retaget tidigare har beg�tt en �vertr�delse eller om den fysiska personen tidigare orsakat en s�dan �vertr�delse. I f�rmildrande riktning ska det beaktas om 1. f�retaget eller den fysiska personen i v�sentlig utstr�ckning genom ett aktivt samarbete har underl�ttat Finansinspektionens utredning, och 2. f�retaget snabbt har upph�rt med �vertr�delsen, eller den fysiska perso- nen snabbt verkat f�r att �vertr�delsen ska upph�ra, sedan den anm�lts till eller p�talats av Finansinspektionen. 26 a � N�r det �r fr�ga om en �vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som har med- delats med st�d av den lagen g�ller i st�llet f�r 26 � att sanktionsavgiften ska uppg� till l�gst 5 000 kronor och som h�gst fastst�llas till det h�gsta av 3 �ndringen inneb�r att tredje stycket tas bort. </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 2017:659 1. tio procent av f�retagets oms�ttning n�rmast f�reg�ende r�kenskaps�r eller, i f�rekommande fall, motsvarande oms�ttning p� koncernniv�, 2. tv� g�nger den vinst som f�retaget gjort till f�ljd av regel�vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller 3. ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro. 26 b � En sanktionsavgift f�r en fysisk person ska som h�gst fastst�llas till det h�gsta av 1. tv� g�nger den vinst som den fysiska personen gjort till f�ljd av regel- �vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller 2. ett belopp som per den 25 juni 2015 i kronor motsvarade fem miljo- ner euro. Avgiften tillfaller staten. 27 � N�r sanktionsavgiftens storlek beslutas, ska h�nsyn tas till s�dana om- st�ndigheter som anges i 20 b � f�rsta stycket och 20 c � och f�retagets eller den fysiska personens finansiella st�llning och, om det g�r att fastst�lla, den vinst som gjorts till f�ljd av regel�vertr�delsen. Sanktionsf�rel�ggande 27 a � Fr�gor om ingripanden mot fysiska personer f�r �vertr�delser enligt 20 a � tas upp av Finansinspektionen genom sanktionsf�rel�ggande. Finansinspektionen ska d� till�mpa best�mmelserna om sanktionsf�re- l�ggande i 15 kap. 9 a9 d �� lagen (2004:297) om bank- och finansierings- r�relse. 29 � Sanktionsavgiften eller f�rseningsavgiften ska betalas till Finansin- spektionen inom trettio dagar efter det att beslutet om att ta ut avgiften har f�tt laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet godk�nts eller den l�ngre tid som anges i beslutet. 31 � En sanktionsavgift eller f�rseningsavgift faller bort i den utstr�ckning verkst�llighet inte har skett inom fem �r fr�n det att beslutet att ta ut avgiften fick laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet godk�ndes. 35 � Finansinspektionens beslut enligt 24 � andra stycket och beslut om sanktionsf�rel�ggande f�r inte �verklagas. Finansinspektionens beslut i �vrigt enligt denna lag f�r �verklagas till all- m�n f�rvaltningsdomstol. Detta g�ller dock inte beslut i �renden som avses i 20 � f�rsta stycket 5 f�rvaltningslagen (1986:223). Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten. Finansinspektionen f�r best�mma att ett beslut om f�rbud, f�rel�ggande eller �terkallelse ska g�lla omedelbart. </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS 2017:659 Wolters Kluwer Elanders Sverige AB, 2017 1. Denna lag tr�der i kraft den 1 augusti 2017. 2. �ldre best�mmelser g�ller f�r �vertr�delser som intr�ffat f�re ikrafttr�- dandet. P� regeringens v�gnar PER BOLUND Erik Eldhagen (Finansdepartementet) </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag
om �ndring i lagen (2014:275) om viss verksamhet
med konsumentkrediter;

utf�rdad den 22 juni 2017.

Enligt riksdagens beslut

1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2014:275) om viss

verksamhet med konsumentkrediter

dels att 3, 7, 20, 27, 29, 31 och 35 �� och rubriken n�rmast f�re 20 � ska ha

f�ljande lydelse,

dels att det ska inf�ras sex nya paragrafer, 20 a20 c, 26 a, 26 b och

27 a ��, och n�rmast f�re 27 a � en ny rubrik av f�ljande lydelse.

3 �

Best�mmelser om skyldighet f�r f�retag som driver verksamhet med

konsumentkrediter att medverka till att f�rhindra penningtv�tt och finansie-
ring av terrorism finns i lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och
finansiering av terrorism.

7 �

Vid bed�mningen enligt 6 � 3 av om en innehavare �r l�mplig ska inne-

havarens anseende beaktas. Det ska ocks� beaktas om det finns sk�l att anta
att

1. innehavaren kommer att motverka att f�retagets verksamhet drivs p� ett

s�tt som �r f�renligt med kraven i denna lag och andra f�rfattningar som reg-
lerar f�retagets verksamhet, eller

2. innehavet har samband med eller kan �ka risken f�r
a) penningtv�tt som avses i 1 kap. 6 � lagen (2017:630) om �tg�rder mot

penningtv�tt och finansiering av terrorism, eller

b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie-

ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 �
lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott.

Om f�retaget har eller kan f�rv�ntas komma att f� n�ra f�rbindelser med

n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv
tillsyn av f�retaget.

1 Prop. 2016/17:173, bet. 2016/17:FiU32, rskr. 2016/17:341.

2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om �t-
g�rder f�r att f�rhindra att det finansiella systemet anv�nds f�r penningtv�tt eller finan-
siering av terrorism, om �ndring av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr
648/2012 och om upph�vande av Europaparlamentets och r�dets direktiv 2005/60/EG
och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.

SFS 2017:659

Utkom fr�n trycket
den 30 juni 2017

SFS 2017:659

Ingripanden

20 �

Om ett f�retag �sidos�tter sina skyldigheter enligt denna lag, andra

f�rfattningar som reglerar f�retagets verksamhet, bolagsordning, stadgar eller
interna instruktioner som har sin grund i en f�rfattning som reglerar verksam-
heten, ska Finansinspektionen ingripa.

Finansinspektionen ska d� utf�rda ett f�rel�ggande att inom viss tid

begr�nsa verksamheten, minska riskerna i den eller vidta n�gon annan �tg�rd
f�r att komma till r�tta med situationen, ett f�rbud att verkst�lla beslut eller en
anm�rkning. Om �vertr�delsen �r allvarlig ska f�retagets tillst�nd �terkallas
eller, om det �r tillr�ckligt, varning meddelas.

20 a �

Finansinspektionen ska ingripa mot n�gon som ing�r i f�retagets sty-

relse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon av dem, om
f�retaget har befunnits ansvarigt f�r �vertr�delse av lagen (2017:630) om �t-
g�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som
meddelats med st�d av den lagen.

Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om �vertr�delsen �r all-

varlig, upprepad eller systematisk och personen i fr�ga upps�tligen eller av
grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen.

Ingripande sker genom
1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre och h�gst tio �r, inte

f�r uppr�tth�lla en funktion som avses i f�rsta stycket hos ett f�retag, eller

2. beslut om sanktionsavgift.

20 b �

Vid valet av ingripande ska Finansinspektionen ta h�nsyn till hur all-

varlig �vertr�delsen �r och hur l�nge den har p�g�tt. S�rskild h�nsyn ska tas
till skador som har uppst�tt och graden av ansvar.

Finansinspektionen f�r avst� fr�n ingripande om
1. en �vertr�delse �r ringa eller urs�ktlig,
2. f�retaget g�r r�ttelse eller om den fysiska personen verkat f�r att f�reta-

get g�r r�ttelse, eller

3. n�gon annan myndighet har vidtagit �tg�rder mot f�retaget eller den

fysiska personen och dessa �tg�rder bed�ms tillr�ckliga.

20 c �

I f�rsv�rande riktning ska det beaktas om f�retaget tidigare har

beg�tt en �vertr�delse eller om den fysiska personen tidigare orsakat en s�dan
�vertr�delse.

I f�rmildrande riktning ska det beaktas om
1. f�retaget eller den fysiska personen i v�sentlig utstr�ckning genom ett

aktivt samarbete har underl�ttat Finansinspektionens utredning, och

2. f�retaget snabbt har upph�rt med �vertr�delsen, eller den fysiska perso-

nen snabbt verkat f�r att �vertr�delsen ska upph�ra, sedan den anm�lts till
eller p�talats av Finansinspektionen.

26 a �

N�r det �r fr�ga om en �vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder

mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som har med-
delats med st�d av den lagen g�ller i st�llet f�r 26 � att sanktionsavgiften ska
uppg� till l�gst 5 000 kronor och som h�gst fastst�llas till det h�gsta av

3 �ndringen inneb�r att tredje stycket tas bort.

SFS 2017:659

1. tio procent av f�retagets oms�ttning n�rmast f�reg�ende r�kenskaps�r

eller, i f�rekommande fall, motsvarande oms�ttning p� koncernniv�,

2. tv� g�nger den vinst som f�retaget gjort till f�ljd av regel�vertr�delsen,

om beloppet g�r att fastst�lla, eller

3. ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro.

26 b �

En sanktionsavgift f�r en fysisk person ska som h�gst fastst�llas till

det h�gsta av

1. tv� g�nger den vinst som den fysiska personen gjort till f�ljd av regel-

�vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller

2. ett belopp som per den 25 juni 2015 i kronor motsvarade fem miljo-

ner euro.

Avgiften tillfaller staten.

27 �

N�r sanktionsavgiftens storlek beslutas, ska h�nsyn tas till s�dana om-

st�ndigheter som anges i 20 b � f�rsta stycket och 20 c � och f�retagets eller
den fysiska personens finansiella st�llning och, om det g�r att fastst�lla, den
vinst som gjorts till f�ljd av regel�vertr�delsen.

Sanktionsf�rel�ggande

27 a �

Fr�gor om ingripanden mot fysiska personer f�r �vertr�delser enligt

20 a � tas upp av Finansinspektionen genom sanktionsf�rel�ggande.

Finansinspektionen ska d� till�mpa best�mmelserna om sanktionsf�re-

l�ggande i 15 kap. 9 a9 d �� lagen (2004:297) om bank- och finansierings-
r�relse.

29 �

Sanktionsavgiften eller f�rseningsavgiften ska betalas till Finansin-

spektionen inom trettio dagar efter det att beslutet om att ta ut avgiften har f�tt
laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet godk�nts eller den l�ngre tid som
anges i beslutet.

31 �

En sanktionsavgift eller f�rseningsavgift faller bort i den utstr�ckning

verkst�llighet inte har skett inom fem �r fr�n det att beslutet att ta ut avgiften
fick laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet godk�ndes.

35 �

Finansinspektionens beslut enligt 24 � andra stycket och beslut om

sanktionsf�rel�ggande f�r inte �verklagas.

Finansinspektionens beslut i �vrigt enligt denna lag f�r �verklagas till all-

m�n f�rvaltningsdomstol. Detta g�ller dock inte beslut i �renden som avses i 20 �
f�rsta stycket 5 f�rvaltningslagen (1986:223).

Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten.
Finansinspektionen f�r best�mma att ett beslut om f�rbud, f�rel�ggande

eller �terkallelse ska g�lla omedelbart.

SFS 2017:659

Wolters Kluwer

Elanders Sverige AB, 2017

1. Denna lag tr�der i kraft den 1 augusti 2017.
2. �ldre best�mmelser g�ller f�r �vertr�delser som intr�ffat f�re ikrafttr�-

dandet.

P� regeringens v�gnar

PER BOLUND

Erik Eldhagen
(Finansdepartementet)

;

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2017:659 Lag om ändring i lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter

Om Lagboken.se