SFS 2019:1248 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse
Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.
1
Svensk f�rfattningssamling
Lag
om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och
finansieringsr�relse
Utf�rdad den 5 december 2019
Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2004:297) om bank-
och finansieringsr�relse
dels att 3 kap. 2 � ska ha f�ljande lydelse,
dels att det ska inf�ras en ny paragraf, 15 kap. 15 a �, av f�ljande lydelse.
3 kap.
2 �3 Ett svenskt f�retag ska ges tillst�nd att driva bankr�relse eller finan-
sieringsr�relse, om
1. bolagsordningen, stadgarna eller reglementet st�mmer �verens med
denna lag och andra f�rfattningar och i �vrigt inneh�ller de s�rskilda best�m-
melser som beh�vs med h�nsyn till omfattningen och arten av den planerade
verksamheten,
2. det finns sk�l att anta att den planerade r�relsen kommer att drivas
enligt best�mmelserna i denna lag och andra f�rfattningar som reglerar f�re-
tagets verksamhet,
3. den som har eller kan f�rv�ntas komma att f� ett kvalificerat innehav i
f�retaget bed�ms l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver ledningen
av ett kreditinstitut,
4. den som ska ing� i styrelsen f�r f�retaget eller vara verkst�llande direk-
t�r i det, eller vara ers�ttare f�r n�gon av dem, har tillr�cklig insikt och erfa-
renhet f�r att delta i ledningen av ett kreditinstitut och �ven i �vrigt �r
l�mplig f�r en s�dan uppgift, och
5. styrelsen i sin helhet har tillr�ckliga kunskaper och erfarenheter f�r att
leda f�retaget.
Vid bed�mningen enligt f�rsta stycket 3 av om en innehavare �r l�mplig
ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska ocks� beaktas om
det finns sk�l att anta att
1. innehavaren kommer att motverka att kreditinstitutets verksamhet drivs
p� ett s�tt som �r f�renligt med kraven i denna lag och andra f�rfattningar
som reglerar f�retagets verksamhet, eller
2. innehavet har samband med eller kan �ka risken f�r
a) penningtv�tt enligt 1 kap. 6 � lagen (2017:630) om �tg�rder mot pen-
ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller
1 Prop. 2019/20:14, bet. 2019/20:FiU28, rskr. 2019/20:76.
2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om �tg�rder f�r
att f�rhindra att det finansiella systemet anv�nds f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism,
om �ndring av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr 648/2012 och om upph�vande
av Europaparlamentets och r�dets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG,
i den ursprungliga lydelsen.
3 Senaste lydelse 2014:982.
SFS
2019:1248
Publicerad
den
10 december 2019
2
SFS
2019:1248
b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie-
ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 �
lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott.
Om den som kommer att ha ett kvalificerat innehav i f�retaget �r ett finan-
siellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag, ska det vid
bed�mningen av innehavarens anseende s�rskilt beaktas om dess ledning
uppfyller de krav som st�lls p� ledningen i ett s�dant f�retag enligt 3 kap.
5 � lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepap-
persbolag respektive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�rskild tillsyn �ver
finansiella konglomerat.
Om f�retaget har eller kan f�rv�ntas komma att f� n�ra f�rbindelser med
n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv
tillsyn av f�retaget.
15 kap.
15 a � I st�llet f�r det som f�reskrivs i 15 � g�ller f�ljande om ett utl�ndskt
kreditinstitut som driver verksamhet i Sverige enligt 4 kap. 1 eller 3 � inte
driver sin verksamhet i enlighet med best�mmelserna i lagen (2017:630) om
�tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller i f�reskrifter
som meddelats med st�d av den lagen.
Finansinspektionen f�r f�rel�gga kreditinstitutet att g�ra r�ttelse. Om in-
stitutet inte f�ljer f�rel�ggandet, ska inspektionen underr�tta den beh�riga
myndigheten i institutets hemland.
Om r�ttelse d�refter inte sker, f�r inspektionen f�rbjuda institutet att p�-
b�rja fler transaktioner i Sverige. Innan ett f�rbud meddelas ska inspektio-
nen underr�tta den beh�riga myndigheten i institutets hemland.
1. Denna lag tr�der i kraft den 1 januari 2020.
2. �ldre best�mmelser g�ller fortfarande f�r �vertr�delser av lagen
(2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism som
intr�ffat f�re ikrafttr�dandet.
P� regeringens v�gnar
PER BOLUND
Erik Eldhagen
(Finansdepartementet)
