SFS 2019:760 Lag om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat

SFS2019-760.pdf

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">        </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2006:531) om s�rskild tillsyn �ver finansiella konglomerat Utf�rdad den 21 november 2019 Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs att 1 kap. 1 och 3 ��, 2 kap. 1 �, 3 kap. 3 �, 4 kap. 2 och 4 ��, 5 kap. 2, 4, 6 och 1214 ��, 6 kap. 1, 7, 8 och 10 ��, 7 kap. 1 och 4 �� och 8 kap. 1, 3 och 4 �� lagen (2006:531) om s�rskild till- syn �ver finansiella konglomerat ska ha f�ljande lydelse. 1 kap. 1 � Denna lag inneh�ller best�mmelser om s�rskild tillsyn �ver finansiella konglomerat. Vad som avses med finansiella konglomerat framg�r av 2 kap. Best�mmelser i denna lag ska enligt 3 kap. 3 � i vissa fall ocks� till�mpas p� institut, f�rs�kringsf�retag och tj�nstepensionsf�retag. F�r ett beslut om till�mpning av vissa best�mmelser i 2 och 3 kap. kr�vs att Finansinspektionen enligt 6 kap. 2 � f�rsta stycket har kommit �verens med utl�ndska relevanta beh�riga myndigheter om beslutets inneh�ll. 3 �2 I denna lag betyder 1. AIF-f�rvaltare: en svensk f�rvaltare av alternativa investeringsfonder enligt 1 kap. 3 � lagen (2013:561) om f�rvaltare av alternativa investerings- fonder, 2. anknutet f�retag: ett svenskt eller utl�ndskt f�retag vars huvudsakliga verksamhet �r att �ga eller f�rvalta fast egendom, tillhandah�lla datatj�nster eller driva annan liknande verksamhet som har samband med den huvud- sakliga verksamheten i ett eller flera kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller motsvarande utl�ndska f�retag, 3. beh�rig myndighet: Finansinspektionen eller n�gon annan myndighet inom EES som ut�var tillsyn, individuellt eller p� gruppniv�, �ver ett reglerat f�retag med huvudkontor inom EES, 4. blandat finansiellt holdingf�retag: ett moderf�retag som inte �r ett reglerat f�retag och som tillsammans med sina dotterf�retag, varav minst ett �r ett reglerat f�retag med huvudkontor inom EES, och andra f�retag utg�r ett finansiellt konglomerat, 5. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det, 6. finansiellt institut: ett f�retag som inte �r ett kreditinstitut, v�rde- pappersbolag, fondbolag, eller AIF-f�rvaltare eller motsvarande utl�ndskt f�retag och vars huvudsakliga verksamhet �r att a) f�rv�rva aktier eller andelar, 1 Prop. 2018/19:158, bet. 2019/20:FiU12, rskr. 2019/20:27. 2 Senaste lydelse 2015:720. SFS 2019:760 Publicerad den 26 november 2019 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> SFS 2 b) driva en eller flera av de verksamheter som anges i 7 kap. 1 � andra stycket 210, 12 och 15 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 2 kap. 1 � samma lag, eller c) driva v�rdepappersr�relse utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 2 kap. 1 � lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden, 7. finansiell sektor: ett eller flera av f�ljande f�retag a) kreditinstitut, v�rdepappersbolag, fondbolag, AIF-f�rvaltare eller mot- svarande utl�ndska f�retag samt finansiella institut och anknutna f�retag (bank- och v�rdepapperssektorn), b) f�rs�kringsf�retag eller motsvarande utl�ndska f�retag, f�rs�krings- holdingf�retag, specialf�retag och tj�nstepensionsf�retag (f�rs�krings- sektorn), och c) blandade finansiella holdingf�retag, 8. fondbolag: ett svenskt aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva fond- verksamhet enligt lagen (2004:46) om v�rdepappersfonder, 9. f�rs�kringsf�retag: ett f�rs�kringsaktiebolag, �msesidigt f�rs�krings- bolag eller en f�rs�kringsf�rening enligt f�rs�kringsr�relselagen (2010:2043), 10. f�rs�kringsholdingf�retag: ett moderf�retag som inte �r ett f�r- s�kringsf�retag eller ett motsvarande utl�ndskt f�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag och vars huvudsakliga verksamhet �r att f�rv�rva och f�rvalta andelar i dotterf�retag som uteslutande eller huvudsakligen �r f�rs�kringsf�retag eller motsvarande utl�ndska f�retag eller specialf�retag, 11. institut: kreditinstitut, v�rdepappersbolag, fondbolag och AIF-f�rval- tare, 12. konglomeratdirektivet: Europaparlamentets och r�dets direktiv 2002/87/EG av den 16 december 2002 om extra tillsyn �ver kreditinstitut, f�rs�kringsf�retag och v�rdepappersf�retag i ett finansiellt konglomerat och om �ndring av r�dets direktiv 73/239/EEG, 79/267/EEG, 92/49/EEG, 92/96/EEG, 93/6/EEG och 93/22/EEG samt Europaparlamentets och r�dets direktiv 98/78/EG och 2000/12/EG, i lydelsen enligt Europaparlamentets och r�dets direktiv 2013/36/EU, 13. kreditinstitut: en bank eller ett kreditmarknadsf�retag enligt lagen om bank- och finansieringsr�relse, 14. reglerat f�retag: a) ett institut eller ett motsvarande utl�ndskt f�retag, eller b) ett f�rs�kringsf�retag eller ett motsvarande utl�ndskt f�retag, ett specialf�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag, 15. relevant beh�rig myndighet: a) en beh�rig myndighet som ansvarar f�r tillsynen �ver en finansiell f�retagsgrupp, f�rs�kringsgrupp eller en motsvarande utl�ndsk grupp som ing�r i ett finansiellt konglomerat, s�rskilt �ver det f�retag som �r det �ver- ordnade moderf�retaget i bank- och v�rdepapperssektorn respektive f�r- s�kringssektorn, b) n�gon annan beh�rig myndighet �n som avses i a som utsetts till sam- ordnare f�r ett finansiellt konglomerat, eller c) n�gon annan beh�rig myndighet som de myndigheter som avses i a och b kommer �verens om �r relevant, 16. samordnare: den beh�riga myndighet som enligt 4 kap. ansvarar f�r tillsynen �ver ett finansiellt konglomerat, 17. sektorsbest�mmelser: de best�mmelser i lag och andra f�rfattningar som g�ller f�r den r�relse som drivs av institut, f�rs�kringsf�retag och tj�nstepensionsf�retag, 2019:760 </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> SFS 3 18. tj�nstepensionsf�retag: ett tj�nstepensionsaktiebolag, ett �msesidigt tj�nstepensionsbolag eller en tj�nstepensionsf�rening enligt lagen (2019:742) om tj�nstepensionsf�retag, och 19. v�rdepappersbolag: ett svenskt aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva v�rdepappersr�relse enligt lagen om v�rdepappersmarknaden. 2 kap. 1 � Ett finansiellt konglomerat enligt denna lag best�r av en grupp som uppfyller samtliga f�ljande villkor: 1. minst ett institut, f�rs�kringsf�retag eller tj�nstepensionsf�retag ing�r i gruppen, 2. ett reglerat f�retag som �r auktoriserat inom EES a) �r moderf�retag till ett f�retag inom den finansiella sektorn, b) har �garintresse i ett f�retag inom den finansiella sektorn, c) har en gemensam eller i huvudsak gemensam ledning med ett f�retag inom den finansiella sektorn, eller d) �r dotterf�retag till ett annat f�retag och gruppens verksamhet drivs huvudsakligen inom den finansiella sektorn enligt 2 �, 3. minst ett av f�retagen i gruppen tillh�r f�rs�kringssektorn, 4. minst ett av f�retagen i gruppen tillh�r bank- och v�rdepapperssektorn, och 5. gruppens verksamhet i s�v�l f�rs�kringssektorn som bank- och v�rde- papperssektorn �r betydande enligt 3 eller 4 �. 3 kap. 3 � Best�mmelserna i denna lag, eller vissa av dem enligt vad som framg�r av beslut enligt 4 kap. 4 � 2, ska till�mpas p� ett institut, ett f�rs�krings- f�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag om 1. en fysisk eller juridisk person har �garintresse i, kapitalbindningar med eller annars ut�var ett v�sentligt inflytande �ver institutet, f�rs�krings- f�retaget eller tj�nstepensionsf�retaget, 2. villkoren i 2 kap. 1 � 35 �r uppfyllda f�r de f�retag som den fysiska eller juridiska personen har s�dana f�rbindelser med som anges i 1, och 3. det bed�ms s�rskilt viktigt att institutet, f�rs�kringsf�retaget eller tj�nstepensionsf�retaget st�r under s�dan s�rskild tillsyn som ut�vas �ver finansiella konglomerat. N�r f�rsta stycket �r till�mpligt ska h�nvisningarna i denna lag till finansiella konglomerat i st�llet avse de f�rbindelser mellan en fysisk eller juridisk person och ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nste- pensionsf�retag som avses i f�rsta stycket 1. 4 kap. 2 � Finansinspektionen ska vara samordnare av den s�rskilda tillsynen �ver ett finansiellt konglomerat, om det i toppen av konglomeratet finns 1. ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag, 2. ett blandat finansiellt holdingf�retag med huvudkontor i Sverige som �r moderf�retag till ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nste- pensionsf�retag, 3. tv� eller flera blandade finansiella holdingf�retag med huvudkontor i olika stater inom EES, d�ribland Sverige, och det dessutom i konglomeratet finns reglerade f�retag i samma stater under f�ruts�ttning att 2019:760 </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> SFS 4 a) det av de reglerade f�retagen som, om de tillh�r samma sektor, har den st�rsta balansomslutningen �r ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag, eller b) det av de reglerade f�retagen som, om de tillh�r olika sektorer, verkar inom den st�rsta sektorn �r ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nste- pensionsf�retag, eller 4. ett blandat finansiellt holdingf�retag som �r moderf�retag till flera reglerade f�retag som inte �r auktoriserade i den medlemsstat d�r holding- f�retaget har sitt huvudkontor, och det dotterf�retag som har den st�rsta balansomslutningen inom den st�rsta sektorn �r ett institut, ett f�rs�krings- f�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag. Finansinspektionen ska �ven vara samordnare om 1. det inte f�ljer av artikel 10.2 a och b iiii i konglomeratdirektivet att n�gon beh�rig myndighet �r samordnare och om ett institut, ett f�rs�krings- f�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag har den st�rsta balansomslutningen inom den st�rsta sektorn, eller 2. inspektionen tillsammans med �vriga relevanta beh�riga myndigheter kommer �verens om det i enlighet med best�mmelserna i 3 �. N�r Finansinspektionen enligt f�rsta stycket eller andra stycket 1 ska vara samordnare, f�r inspektionen tillsammans med �vriga relevanta beh�riga myndigheter komma �verens om att en annan beh�rig myndighet inom EES �n inspektionen ska utses till samordnare. Finansinspektionen f�r ing� en s�dan �verenskommelse, om det �r ol�mpligt att inspektionen utses till samordnare med h�nsyn till det finansiella konglomeratets struktur och den relativa betydelsen av konglomeratets verksamhet i olika l�nder. 4 � N�r Finansinspektionen �r samordnare ska inspektionen fatta beslut i fr�gor som g�ller om 1. det finns ett finansiellt konglomerat enligt 2 kap. 16 ��, 2. best�mmelserna i denna lag ska till�mpas p� ett institut, ett f�rs�krings- f�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag enligt 3 kap. 3 �, 3. ett finansiellt konglomerat ska upph�ra att vara ett finansiellt konglo- merat, och 4. best�mmelserna i 3 kap. 3 � inte l�ngre ska till�mpas p� ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag. 5 kap. 2 � F�r ett finansiellt konglomerat ska det finnas en kapitalbas som upp- fyller ett f�r finansiella konglomerat s�rskilt kapitalkrav. Institut, f�rs�kringsf�retag och tj�nstepensionsf�retag som ing�r i ett finansiellt konglomerat ska ha en kapitalbas som �r tillr�ckligt stor med h�nsyn till kapitalkravet f�r det finansiella konglomeratet. 4 � Om det i toppen av ett finansiellt konglomerat finns ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag, ska kapitalbasen och kapitalkravet f�r det finansiella konglomeratet ber�knas enligt samman- l�ggnings- och avr�kningsmetoden (metod 2 enligt bilaga I till konglomerat- direktivet). Om det finns sk�l, f�r kapitalbasen och kapitalkravet i st�llet ber�knas enligt konsolideringsmetoden (metod 1 enligt bilaga I till konglo- meratdirektivet) eller enligt en kombination av de angivna metoderna. 2019:760 </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> SFS 5 F�rsta stycket ska till�mpas �ven i fr�ga om andra finansiella konglomerat �n s�dana som har ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nstepensions- f�retag i toppen om Finansinspektionen �r den enda relevanta beh�riga myndigheten. 6 � Finansinspektionen ska besluta om undantag f�r ett f�retag som ing�r i ett finansiellt konglomerat fr�n ber�kningen av kapitalbasen och kapital- kravet f�r konglomeratet om 1. f�retaget �r bel�get i ett land utanf�r EES d�r det finns r�ttsliga hinder f�r att �verf�ra n�dv�ndig information om f�retaget, 2. f�retaget har f�rsumbar betydelse med h�nsyn till syftet med den s�r- skilda tillsynen �ver finansiella konglomerat, eller 3. det skulle vara ol�mpligt eller missvisande att l�ta f�retaget omfattas av ber�kningen med h�nsyn till syftet med den s�rskilda tillsynen �ver finansiella konglomerat. N�r best�mmelsen i f�rsta stycket 2 �r till�mplig p� flera f�retag, f�r undantag inte beslutas, om de tillsammans inte har f�rsumbar betydelse med h�nsyn till syftet med den s�rskilda tillsynen �ver finansiella konglomerat. Innan Finansinspektionen beslutar att med st�d av f�rsta stycket 3 undanta ett f�retag fr�n ber�kningen, ska inspektionen h�ra de andra relevanta beh�riga myndigheterna. Detta kr�vs inte i br�dskande fall. Om Finansinspektionen med st�d av f�rsta stycket 2 eller 3 undantar ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag fr�n ber�k- ningen, ska det f�retag som finns i toppen av konglomeratet, p� beg�ran av Finansinspektionen, l�mna upplysningar som inspektionen beh�ver f�r sin tillsyn �ver institutet, f�rs�kringsf�retaget eller tj�nstepensionsf�retaget. 12 � N�r ett reglerat f�retag hemmah�rande inom EES finns i toppen av det finansiella konglomeratet, ska rapporteringen enligt 10 och 11 �� g�ras av det f�retaget. I andra fall ska rapporten l�mnas av det blandade finansiella holding- f�retaget i det finansiella konglomeratet eller det institut, f�rs�kringsf�retag eller tj�nstepensionsf�retag i konglomeratet som Finansinspektionen i ett enskilt fall beslutar efter att ha h�rt de �vriga relevanta beh�riga myndig- heterna och konglomeratet. 13 � Institut, f�rs�kringsf�retag och tj�nstepensionsf�retag som ing�r i ett finansiellt konglomerat ska ha system f�r riskhantering och rutiner f�r intern kontroll som �r betryggande med h�nsyn till konglomeratets samlade risk- situation. 14 � Institut, f�rs�kringsf�retag, tj�nstepensionsf�retag och blandade finansiella holdingf�retag med huvudkontor i Sverige som enligt 12 � ansvarar f�r rapporteringen till Finansinspektionen ska ha n�dv�ndiga rutiner f�r intern kontroll f�r att kunna ta fram uppgifter som kan vara av betydelse f�r tillsynen �ver det finansiella konglomeratet. Om ett institut, ett f�rs�kringsf�retag, ett tj�nstepensionsf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag med huvudkontor i Sverige ansvarar f�r ett finansiellt konglomerats rapportering till en utl�ndsk beh�rig myndighet som �r samordnare av tillsynen �ver konglomeratet, ska f�retaget ha s�dana rutiner f�r intern kontroll som anges i f�rsta stycket. 2019:760 </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> SFS 6 6 kap. 1 � Finansinspektionen �vervakar att denna lag f�ljs. I fr�ga om tillsynen �ver institut, f�rs�kringsf�retag och tj�nstepensions- f�retag g�ller det som �r f�reskrivet i sektorsbest�mmelserna, om inte annat f�ljer av denna lag. 7 � En styrelseledamot eller annan befattningshavare hos ett f�rs�krings- f�retag, ett tj�nstepensionsf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag, som vid fullg�randet av skyldigheter enligt denna lag f�r kunskap om aff�rs- f�rh�llanden hos ett annat f�retag inom samma finansiella konglomerat, f�r inte obeh�rigen r�ja vad han eller hon har f�tt veta och inte heller utnyttja kunskapen i strid med det f�retagets intresse. 8 � 3 Ett f�rs�kringsf�retag, ett tj�nstepensionsf�retag och ett blandat finansiellt holdingf�retag �r skyldigt att l�mna ut uppgifter om enskildas f�rh�llanden till f�retaget, om det under en utredning enligt best�mmelserna om f�runders�kning i brottm�l beg�rs av unders�kningsledaren eller om det beg�rs av �klagare i ett �rende om r�ttslig hj�lp i brottm�l, p� framst�llning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett �rende om erk�nnande och verkst�llighet av en europeisk utredningsorder. Uppgifterna ska l�mnas ut utan dr�jsm�l och i elektronisk form. 10 �4 Ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag som st�r under tillsyn enligt denna lag ska med �rliga avgifter bekosta Finansinspektionens verksamhet samt Statistiska centralbyr�ns verksamhet enligt lagen (2014:484) om en databas f�r �vervakning av och tillsyn �ver finansmarknaderna. Om Finansinspektionen vid tillsynen enligt denna lag beh�ver anlita n�gon med s�rskild fackkunskap f�r bed�mning av en viss fr�ga, ska kost- naden f�r detta betalas av det institut, det f�rs�kringsf�retag eller det tj�nste- pensionsf�retag som tillsynen avser. 7 kap. 1 � Om ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag inom ett finansiellt konglomerat inte uppfyller de krav som anges i 5 kap. eller om kraven �r uppfyllda men solvensen eller den finansiella st�llningen hos ett reglerat f�retag inom konglomeratet �nd� �r hotad, ska Finansinspek- tionen f�rel�gga det f�retag som ska rapportera enligt 5 kap. 12 � att vidta �tg�rder f�r att r�tta till f�rh�llandet. Om ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag bryter mot denna lag, g�ller dessutom det som f�reskrivs i sektorsbest�m- melserna. 4 � Om ett institut, ett f�rs�kringsf�retag, ett tj�nstepensionsf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag med huvudkontor i Sverige inte i tid l�mnar de upplysningar som f�reskrivits med st�d av 9 kap. 1 � 6 och 7, f�r Finansinspektionen besluta att f�retaget ska betala en f�rseningsavgift med h�gst 100 000 kronor. Avgiften tillfaller staten. 3 Senaste lydelse 2018:1792. 4 Senaste lydelse 2014:489. 2019:760 </div> <div id="page7-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> SFS 7 8 kap. 1 � N�r moderf�retaget till ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag �r ett reglerat f�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag som har sitt huvudkontor utanf�r EES g�ller 24 ��, om Finansinspektionen enligt best�mmelserna i 4 kap. 2 � f�rsta stycket eller andra stycket 1 skulle ha varit samordnare. Vid bed�mningen av om inspek- tionen skulle ha varit samordnare ska det bortses fr�n den del av toppen av gruppen som ligger utanf�r EES. 3 � N�r en tillsynsmyndighet utanf�r EES ut�var tillsyn �ver ett finansiellt konglomerat som bed�mts likv�rdig, g�ller 5 kap. 2 � andra stycket samt 5 kap. 7 och 9 �� f�r institut, f�rs�kringsf�retag och tj�nstepensionsf�retag som ing�r i konglomeratet. 4 � Om tillsynen inte bed�ms vara likv�rdig, ska Finansinspektionen besluta att best�mmelserna i denna lag ska till�mpas p� konglomeratet p� samma s�tt som om f�retaget i toppen av konglomeratet hade haft sitt huvudkontor inom EES. Efter att ha h�rt �vriga relevanta beh�riga myndigheter f�r Finansinspek- tionen i st�llet besluta att anv�nda sig av andra tillsynsmetoder som s�ker- st�ller att tillsynen �ver de reglerade f�retagen i det finansiella konglome- ratet �r tillr�cklig. Inspektionen f�r i ett s�dant fall f�rel�gga en �gare som har ett best�mmande inflytande �ver institutet, f�rs�kringsf�retaget eller tj�nstepensionsf�retaget att inr�tta ett blandat finansiellt holdingf�retag med huvudkontor inom EES. Inspektionen f�r d� besluta att best�mmelserna i denna lag ska till�mpas p� de reglerade f�retagen i det finansiella konglo- merat som leds av detta holdingf�retag. Finansinspektionen ska underr�tta det finansiella konglomeratet, ber�rda beh�riga myndigheter och Europeiska kommissionen n�r s�dana tillsyns- metoder som anges i andra stycket anv�nds. Denna lag tr�der i kraft den 15 december 2019. P� regeringens v�gnar PER BOLUND Erik Eldhagen (Finansdepartementet) 2019:760 </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag

om �ndring i lagen (2006:531) om s�rskild tillsyn �ver

finansiella konglomerat

Utf�rdad den 21 november 2019

Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs att 1 kap. 1 och 3 ��, 2 kap. 1 �, 3 kap.
3 �, 4 kap. 2 och 4 ��, 5 kap. 2, 4, 6 och 1214 ��, 6 kap. 1, 7, 8 och 10 ��,
7 kap. 1 och 4 �� och 8 kap. 1, 3 och 4 �� lagen (2006:531) om s�rskild till-
syn �ver finansiella konglomerat ska ha f�ljande lydelse.

1 kap.
1 � Denna lag inneh�ller best�mmelser om s�rskild tillsyn �ver finansiella
konglomerat. Vad som avses med finansiella konglomerat framg�r av 2 kap.

Best�mmelser i denna lag ska enligt 3 kap. 3 � i vissa fall ocks� till�mpas

p� institut, f�rs�kringsf�retag och tj�nstepensionsf�retag.

F�r ett beslut om till�mpning av vissa best�mmelser i 2 och 3 kap. kr�vs

att Finansinspektionen enligt 6 kap. 2 � f�rsta stycket har kommit �verens
med utl�ndska relevanta beh�riga myndigheter om beslutets inneh�ll.

3 �2 I denna lag betyder

1. AIF-f�rvaltare: en svensk f�rvaltare av alternativa investeringsfonder

enligt 1 kap. 3 � lagen (2013:561) om f�rvaltare av alternativa investerings-
fonder,

2. anknutet f�retag: ett svenskt eller utl�ndskt f�retag vars huvudsakliga

verksamhet �r att �ga eller f�rvalta fast egendom, tillhandah�lla datatj�nster
eller driva annan liknande verksamhet som har samband med den huvud-
sakliga verksamheten i ett eller flera kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller
motsvarande utl�ndska f�retag,

3. beh�rig myndighet: Finansinspektionen eller n�gon annan myndighet

inom EES som ut�var tillsyn, individuellt eller p� gruppniv�, �ver ett
reglerat f�retag med huvudkontor inom EES,

4. blandat finansiellt holdingf�retag: ett moderf�retag som inte �r ett

reglerat f�retag och som tillsammans med sina dotterf�retag, varav minst ett
�r ett reglerat f�retag med huvudkontor inom EES, och andra f�retag utg�r
ett finansiellt konglomerat,

5. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det,
6. finansiellt institut: ett f�retag som inte �r ett kreditinstitut, v�rde-

pappersbolag, fondbolag, eller AIF-f�rvaltare eller motsvarande utl�ndskt
f�retag och vars huvudsakliga verksamhet �r att

a) f�rv�rva aktier eller andelar,

1 Prop. 2018/19:158, bet. 2019/20:FiU12, rskr. 2019/20:27.

2 Senaste lydelse 2015:720.

SFS

2019:760

Publicerad
den

26 november 2019

SFS

b) driva en eller flera av de verksamheter som anges i 7 kap. 1 � andra

stycket 210, 12 och 15 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse
utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 2 kap. 1 � samma lag, eller

c) driva v�rdepappersr�relse utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 2 kap.

1 � lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden,

7. finansiell sektor: ett eller flera av f�ljande f�retag
a) kreditinstitut, v�rdepappersbolag, fondbolag, AIF-f�rvaltare eller mot-

svarande utl�ndska f�retag samt finansiella institut och anknutna f�retag
(bank- och v�rdepapperssektorn),

b) f�rs�kringsf�retag eller motsvarande utl�ndska f�retag, f�rs�krings-

holdingf�retag, specialf�retag och tj�nstepensionsf�retag (f�rs�krings-
sektorn), och

c) blandade finansiella holdingf�retag,
8. fondbolag: ett svenskt aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva fond-

verksamhet enligt lagen (2004:46) om v�rdepappersfonder,

9. f�rs�kringsf�retag: ett f�rs�kringsaktiebolag, �msesidigt f�rs�krings-

bolag eller en f�rs�kringsf�rening enligt f�rs�kringsr�relselagen
(2010:2043),

10. f�rs�kringsholdingf�retag: ett moderf�retag som inte �r ett f�r-

s�kringsf�retag eller ett motsvarande utl�ndskt f�retag eller ett blandat
finansiellt holdingf�retag och vars huvudsakliga verksamhet �r att f�rv�rva
och f�rvalta andelar i dotterf�retag som uteslutande eller huvudsakligen �r
f�rs�kringsf�retag eller motsvarande utl�ndska f�retag eller specialf�retag,

11. institut: kreditinstitut, v�rdepappersbolag, fondbolag och AIF-f�rval-

tare,

12. konglomeratdirektivet: Europaparlamentets och r�dets direktiv

2002/87/EG av den 16 december 2002 om extra tillsyn �ver kreditinstitut,
f�rs�kringsf�retag och v�rdepappersf�retag i ett finansiellt konglomerat och
om �ndring av r�dets direktiv 73/239/EEG, 79/267/EEG, 92/49/EEG,
92/96/EEG, 93/6/EEG och 93/22/EEG samt Europaparlamentets och r�dets
direktiv 98/78/EG och 2000/12/EG, i lydelsen enligt Europaparlamentets
och r�dets direktiv 2013/36/EU,

13. kreditinstitut: en bank eller ett kreditmarknadsf�retag enligt lagen om

bank- och finansieringsr�relse,

14. reglerat f�retag:
a) ett institut eller ett motsvarande utl�ndskt f�retag, eller
b) ett f�rs�kringsf�retag eller ett motsvarande utl�ndskt f�retag, ett

specialf�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag,

15. relevant beh�rig myndighet:
a) en beh�rig myndighet som ansvarar f�r tillsynen �ver en finansiell

f�retagsgrupp, f�rs�kringsgrupp eller en motsvarande utl�ndsk grupp som
ing�r i ett finansiellt konglomerat, s�rskilt �ver det f�retag som �r det �ver-
ordnade moderf�retaget i bank- och v�rdepapperssektorn respektive f�r-
s�kringssektorn,

b) n�gon annan beh�rig myndighet �n som avses i a som utsetts till sam-

ordnare f�r ett finansiellt konglomerat, eller

c) n�gon annan beh�rig myndighet som de myndigheter som avses i

a och b kommer �verens om �r relevant,

16. samordnare: den beh�riga myndighet som enligt 4 kap. ansvarar f�r

tillsynen �ver ett finansiellt konglomerat,

17. sektorsbest�mmelser: de best�mmelser i lag och andra f�rfattningar

som g�ller f�r den r�relse som drivs av institut, f�rs�kringsf�retag och
tj�nstepensionsf�retag,

2019:760

SFS

18. tj�nstepensionsf�retag: ett tj�nstepensionsaktiebolag, ett �msesidigt

tj�nstepensionsbolag eller en tj�nstepensionsf�rening enligt lagen
(2019:742) om tj�nstepensionsf�retag, och

19. v�rdepappersbolag: ett svenskt aktiebolag som har f�tt tillst�nd att

driva v�rdepappersr�relse enligt lagen om v�rdepappersmarknaden.

2 kap.

1 � Ett finansiellt konglomerat enligt denna lag best�r av en grupp som
uppfyller samtliga f�ljande villkor:

1. minst ett institut, f�rs�kringsf�retag eller tj�nstepensionsf�retag ing�r i

gruppen,

2. ett reglerat f�retag som �r auktoriserat inom EES
a) �r moderf�retag till ett f�retag inom den finansiella sektorn,
b) har �garintresse i ett f�retag inom den finansiella sektorn,
c) har en gemensam eller i huvudsak gemensam ledning med ett f�retag

inom den finansiella sektorn, eller

d) �r dotterf�retag till ett annat f�retag och gruppens verksamhet drivs

huvudsakligen inom den finansiella sektorn enligt 2 �,

3. minst ett av f�retagen i gruppen tillh�r f�rs�kringssektorn,
4. minst ett av f�retagen i gruppen tillh�r bank- och v�rdepapperssektorn,

och

5. gruppens verksamhet i s�v�l f�rs�kringssektorn som bank- och v�rde-

papperssektorn �r betydande enligt 3 eller 4 �.

3 kap.

3 � Best�mmelserna i denna lag, eller vissa av dem enligt vad som framg�r
av beslut enligt 4 kap. 4 � 2, ska till�mpas p� ett institut, ett f�rs�krings-
f�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag om

1. en fysisk eller juridisk person har �garintresse i, kapitalbindningar med

eller annars ut�var ett v�sentligt inflytande �ver institutet, f�rs�krings-
f�retaget eller tj�nstepensionsf�retaget,

2. villkoren i 2 kap. 1 � 35 �r uppfyllda f�r de f�retag som den fysiska

eller juridiska personen har s�dana f�rbindelser med som anges i 1, och

3. det bed�ms s�rskilt viktigt att institutet, f�rs�kringsf�retaget eller

tj�nstepensionsf�retaget st�r under s�dan s�rskild tillsyn som ut�vas �ver
finansiella konglomerat.

N�r f�rsta stycket �r till�mpligt ska h�nvisningarna i denna lag till

finansiella konglomerat i st�llet avse de f�rbindelser mellan en fysisk eller
juridisk person och ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nste-
pensionsf�retag som avses i f�rsta stycket 1.

4 kap.

2 � Finansinspektionen ska vara samordnare av den s�rskilda tillsynen
�ver ett finansiellt konglomerat, om det i toppen av konglomeratet finns

1. ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag,
2. ett blandat finansiellt holdingf�retag med huvudkontor i Sverige som

�r moderf�retag till ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nste-
pensionsf�retag,

3. tv� eller flera blandade finansiella holdingf�retag med huvudkontor i

olika stater inom EES, d�ribland Sverige, och det dessutom i konglomeratet
finns reglerade f�retag i samma stater under f�ruts�ttning att

2019:760

SFS

a) det av de reglerade f�retagen som, om de tillh�r samma sektor, har den

st�rsta balansomslutningen �r ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett
tj�nstepensionsf�retag, eller

b) det av de reglerade f�retagen som, om de tillh�r olika sektorer, verkar

inom den st�rsta sektorn �r ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nste-
pensionsf�retag, eller

4. ett blandat finansiellt holdingf�retag som �r moderf�retag till flera

reglerade f�retag som inte �r auktoriserade i den medlemsstat d�r holding-
f�retaget har sitt huvudkontor, och det dotterf�retag som har den st�rsta
balansomslutningen inom den st�rsta sektorn �r ett institut, ett f�rs�krings-
f�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag.

Finansinspektionen ska �ven vara samordnare om
1. det inte f�ljer av artikel 10.2 a och b iiii i konglomeratdirektivet att

n�gon beh�rig myndighet �r samordnare och om ett institut, ett f�rs�krings-
f�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag har den st�rsta balansomslutningen
inom den st�rsta sektorn, eller

2. inspektionen tillsammans med �vriga relevanta beh�riga myndigheter

kommer �verens om det i enlighet med best�mmelserna i 3 �.

N�r Finansinspektionen enligt f�rsta stycket eller andra stycket 1 ska vara

samordnare, f�r inspektionen tillsammans med �vriga relevanta beh�riga
myndigheter komma �verens om att en annan beh�rig myndighet inom EES
�n inspektionen ska utses till samordnare. Finansinspektionen f�r ing� en
s�dan �verenskommelse, om det �r ol�mpligt att inspektionen utses till
samordnare med h�nsyn till det finansiella konglomeratets struktur och den
relativa betydelsen av konglomeratets verksamhet i olika l�nder.

4 � N�r Finansinspektionen �r samordnare ska inspektionen fatta beslut i
fr�gor som g�ller om

1. det finns ett finansiellt konglomerat enligt 2 kap. 16 ��,
2. best�mmelserna i denna lag ska till�mpas p� ett institut, ett f�rs�krings-

f�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag enligt 3 kap. 3 �,

3. ett finansiellt konglomerat ska upph�ra att vara ett finansiellt konglo-

merat, och

4. best�mmelserna i 3 kap. 3 � inte l�ngre ska till�mpas p� ett institut, ett

f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag.

5 kap.

2 � F�r ett finansiellt konglomerat ska det finnas en kapitalbas som upp-
fyller ett f�r finansiella konglomerat s�rskilt kapitalkrav.

Institut, f�rs�kringsf�retag och tj�nstepensionsf�retag som ing�r i ett

finansiellt konglomerat ska ha en kapitalbas som �r tillr�ckligt stor med
h�nsyn till kapitalkravet f�r det finansiella konglomeratet.

4 � Om det i toppen av ett finansiellt konglomerat finns ett institut, ett
f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag, ska kapitalbasen och
kapitalkravet f�r det finansiella konglomeratet ber�knas enligt samman-
l�ggnings- och avr�kningsmetoden (metod 2 enligt bilaga I till konglomerat-
direktivet). Om det finns sk�l, f�r kapitalbasen och kapitalkravet i st�llet
ber�knas enligt konsolideringsmetoden (metod 1 enligt bilaga I till konglo-
meratdirektivet) eller enligt en kombination av de angivna metoderna.

2019:760

SFS

F�rsta stycket ska till�mpas �ven i fr�ga om andra finansiella konglomerat

�n s�dana som har ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nstepensions-
f�retag i toppen om Finansinspektionen �r den enda relevanta beh�riga
myndigheten.

6 � Finansinspektionen ska besluta om undantag f�r ett f�retag som ing�r
i ett finansiellt konglomerat fr�n ber�kningen av kapitalbasen och kapital-
kravet f�r konglomeratet om

1. f�retaget �r bel�get i ett land utanf�r EES d�r det finns r�ttsliga hinder

f�r att �verf�ra n�dv�ndig information om f�retaget,

2. f�retaget har f�rsumbar betydelse med h�nsyn till syftet med den s�r-

skilda tillsynen �ver finansiella konglomerat, eller

3. det skulle vara ol�mpligt eller missvisande att l�ta f�retaget omfattas

av ber�kningen med h�nsyn till syftet med den s�rskilda tillsynen �ver
finansiella konglomerat.

N�r best�mmelsen i f�rsta stycket 2 �r till�mplig p� flera f�retag, f�r

undantag inte beslutas, om de tillsammans inte har f�rsumbar betydelse med
h�nsyn till syftet med den s�rskilda tillsynen �ver finansiella konglomerat.

Innan Finansinspektionen beslutar att med st�d av f�rsta stycket 3

undanta ett f�retag fr�n ber�kningen, ska inspektionen h�ra de andra
relevanta beh�riga myndigheterna. Detta kr�vs inte i br�dskande fall.

Om Finansinspektionen med st�d av f�rsta stycket 2 eller 3 undantar ett

institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag fr�n ber�k-
ningen, ska det f�retag som finns i toppen av konglomeratet, p� beg�ran av
Finansinspektionen, l�mna upplysningar som inspektionen beh�ver f�r sin
tillsyn �ver institutet, f�rs�kringsf�retaget eller tj�nstepensionsf�retaget.

12 � N�r ett reglerat f�retag hemmah�rande inom EES finns i toppen av
det finansiella konglomeratet, ska rapporteringen enligt 10 och 11 �� g�ras
av det f�retaget.

I andra fall ska rapporten l�mnas av det blandade finansiella holding-

f�retaget i det finansiella konglomeratet eller det institut, f�rs�kringsf�retag
eller tj�nstepensionsf�retag i konglomeratet som Finansinspektionen i ett
enskilt fall beslutar efter att ha h�rt de �vriga relevanta beh�riga myndig-
heterna och konglomeratet.

13 � Institut, f�rs�kringsf�retag och tj�nstepensionsf�retag som ing�r i ett
finansiellt konglomerat ska ha system f�r riskhantering och rutiner f�r intern
kontroll som �r betryggande med h�nsyn till konglomeratets samlade risk-
situation.

14 � Institut, f�rs�kringsf�retag, tj�nstepensionsf�retag och blandade
finansiella holdingf�retag med huvudkontor i Sverige som enligt 12 �
ansvarar f�r rapporteringen till Finansinspektionen ska ha n�dv�ndiga
rutiner f�r intern kontroll f�r att kunna ta fram uppgifter som kan vara av
betydelse f�r tillsynen �ver det finansiella konglomeratet.

Om ett institut, ett f�rs�kringsf�retag, ett tj�nstepensionsf�retag eller ett

blandat finansiellt holdingf�retag med huvudkontor i Sverige ansvarar f�r
ett finansiellt konglomerats rapportering till en utl�ndsk beh�rig myndighet
som �r samordnare av tillsynen �ver konglomeratet, ska f�retaget ha s�dana
rutiner f�r intern kontroll som anges i f�rsta stycket.

2019:760

SFS

6 kap.

1 � Finansinspektionen �vervakar att denna lag f�ljs.

I fr�ga om tillsynen �ver institut, f�rs�kringsf�retag och tj�nstepensions-

f�retag g�ller det som �r f�reskrivet i sektorsbest�mmelserna, om inte annat
f�ljer av denna lag.

7 � En styrelseledamot eller annan befattningshavare hos ett f�rs�krings-
f�retag, ett tj�nstepensionsf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag,
som vid fullg�randet av skyldigheter enligt denna lag f�r kunskap om aff�rs-
f�rh�llanden hos ett annat f�retag inom samma finansiella konglomerat, f�r
inte obeh�rigen r�ja vad han eller hon har f�tt veta och inte heller utnyttja
kunskapen i strid med det f�retagets intresse.

8 � 3 Ett f�rs�kringsf�retag, ett tj�nstepensionsf�retag och ett blandat
finansiellt holdingf�retag �r skyldigt att l�mna ut uppgifter om enskildas
f�rh�llanden till f�retaget, om det under en utredning enligt best�mmelserna
om f�runders�kning i brottm�l beg�rs av unders�kningsledaren eller om det
beg�rs av �klagare i ett �rende om r�ttslig hj�lp i brottm�l, p� framst�llning
av en annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett �rende om
erk�nnande och verkst�llighet av en europeisk utredningsorder. Uppgifterna
ska l�mnas ut utan dr�jsm�l och i elektronisk form.

10 �4 Ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag
som st�r under tillsyn enligt denna lag ska med �rliga avgifter bekosta
Finansinspektionens verksamhet samt Statistiska centralbyr�ns verksamhet
enligt lagen (2014:484) om en databas f�r �vervakning av och tillsyn �ver
finansmarknaderna.

Om Finansinspektionen vid tillsynen enligt denna lag beh�ver anlita

n�gon med s�rskild fackkunskap f�r bed�mning av en viss fr�ga, ska kost-
naden f�r detta betalas av det institut, det f�rs�kringsf�retag eller det tj�nste-
pensionsf�retag som tillsynen avser.

7 kap.

1 � Om ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag
inom ett finansiellt konglomerat inte uppfyller de krav som anges i 5 kap.
eller om kraven �r uppfyllda men solvensen eller den finansiella st�llningen
hos ett reglerat f�retag inom konglomeratet �nd� �r hotad, ska Finansinspek-
tionen f�rel�gga det f�retag som ska rapportera enligt 5 kap. 12 � att vidta
�tg�rder f�r att r�tta till f�rh�llandet.

Om ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett tj�nstepensionsf�retag

bryter mot denna lag, g�ller dessutom det som f�reskrivs i sektorsbest�m-
melserna.

4 � Om ett institut, ett f�rs�kringsf�retag, ett tj�nstepensionsf�retag eller
ett blandat finansiellt holdingf�retag med huvudkontor i Sverige inte i tid
l�mnar de upplysningar som f�reskrivits med st�d av 9 kap. 1 � 6 och 7, f�r
Finansinspektionen besluta att f�retaget ska betala en f�rseningsavgift med
h�gst 100 000 kronor.

Avgiften tillfaller staten.

3 Senaste lydelse 2018:1792.

4 Senaste lydelse 2014:489.

2019:760

SFS

8 kap.

1 � N�r moderf�retaget till ett institut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett
tj�nstepensionsf�retag �r ett reglerat f�retag eller ett blandat finansiellt
holdingf�retag som har sitt huvudkontor utanf�r EES g�ller 24 ��, om
Finansinspektionen enligt best�mmelserna i 4 kap. 2 � f�rsta stycket eller
andra stycket 1 skulle ha varit samordnare. Vid bed�mningen av om inspek-
tionen skulle ha varit samordnare ska det bortses fr�n den del av toppen av
gruppen som ligger utanf�r EES.

3 � N�r en tillsynsmyndighet utanf�r EES ut�var tillsyn �ver ett finansiellt
konglomerat som bed�mts likv�rdig, g�ller 5 kap. 2 � andra stycket samt
5 kap. 7 och 9 �� f�r institut, f�rs�kringsf�retag och tj�nstepensionsf�retag
som ing�r i konglomeratet.

4 � Om tillsynen inte bed�ms vara likv�rdig, ska Finansinspektionen
besluta att best�mmelserna i denna lag ska till�mpas p� konglomeratet p�
samma s�tt som om f�retaget i toppen av konglomeratet hade haft sitt
huvudkontor inom EES.

Efter att ha h�rt �vriga relevanta beh�riga myndigheter f�r Finansinspek-

tionen i st�llet besluta att anv�nda sig av andra tillsynsmetoder som s�ker-
st�ller att tillsynen �ver de reglerade f�retagen i det finansiella konglome-
ratet �r tillr�cklig. Inspektionen f�r i ett s�dant fall f�rel�gga en �gare som
har ett best�mmande inflytande �ver institutet, f�rs�kringsf�retaget eller
tj�nstepensionsf�retaget att inr�tta ett blandat finansiellt holdingf�retag med
huvudkontor inom EES. Inspektionen f�r d� besluta att best�mmelserna i
denna lag ska till�mpas p� de reglerade f�retagen i det finansiella konglo-
merat som leds av detta holdingf�retag.

Finansinspektionen ska underr�tta det finansiella konglomeratet, ber�rda

beh�riga myndigheter och Europeiska kommissionen n�r s�dana tillsyns-
metoder som anges i andra stycket anv�nds.

Denna lag tr�der i kraft den 15 december 2019.

P� regeringens v�gnar

PER BOLUND

Erik Eldhagen

(Finansdepartementet)

2019:760

;

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2019:760 Lag om ändring i lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat

Om Lagboken.se