SFS 2020:1209 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

SFS2020-1209.pdf

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">      </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse Utf�rdad den 10 december 2020 Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse dels att 6 kap. 2 �, 6 b kap. 4 �, 8 kap. 6 �, 13 kap. 2 och 6 a �� och 15 kap. 1 och 1 a �� ska ha f�ljande lydelse, dels att det ska inf�ras tv� nya paragrafer, 13 kap. 2 a � och 14 kap. 2 c �, av f�ljande lydelse. 6 kap. 2 �3 Ett kreditinstitut ska identifiera, m�ta, styra, internt rapportera och ha kontroll �ver de risker som dess r�relse �r f�rknippad med. Institutet ska se till att det har en tillfredsst�llande intern kontroll. Det ska ocks� uppr�tta en �terh�mtningsplan eller koncern�terh�mtningsplan enligt 6 a kap. Ett kreditinstitut ska s�rskilt se till att dess kreditrisker, marknadsrisker, operativa risker och andra risker sammantagna inte medf�r att institutets f�rm�ga att fullg�ra sina f�rpliktelser �ventyras. F�r att uppfylla detta krav ska det �tminstone ha metoder som g�r det m�jligt att fortl�pande v�rdera och uppr�tth�lla ett kapital som till belopp, slag och f�rdelning �r tillr�ckligt f�r att t�cka arten och niv�n p� de risker som det �r eller kan komma att bli exponerat f�r. Institutet ska utv�rdera dessa metoder f�r att s�kerst�lla att de �r helt�ckande. Ett kreditinstitut ska p� grundval av de metoder som avses i andra stycket fastst�lla tillr�ckliga kapitalbasniv�er. 6 b kap. 4 �4 Finansinspektionen ska godk�nna ett avtal om koncerninternt finansi- ellt st�d, om st�det 1. i betydande grad avhj�lper de finansiella sv�righeterna i det f�retag som tar emot det, 2. syftar till att bevara eller �terst�lla den finansiella stabiliteten i koncernen som helhet eller i n�got av f�retagen inom koncernen, och 1 Prop. 2020/21:36, bet. 2020/21:FiU37, rskr. 2020/21:116. 2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om beh�righet att ut�va verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och v�rdepappersf�retag, om �ndring av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG, i lydelsen enligt Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2019/878. 3 Senaste lydelse 2015:1029. 4 Senaste lydelse 2015:1029. SFS 2020:1209 Publicerad den 15 december 2020 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 2020:1209 3. inte �ventyrar den finansiella stabiliteten i ett eller flera l�nder inom EES, i synnerhet inte i det land d�r det st�dgivande f�retaget finns. Dessutom ska f�ljande krav vara uppfyllda med avseende p� det st�d- givande f�retaget: 1. Det kan antas att ers�ttningen f�r st�det kommer att betalas och, om det avser ett l�n, �ven kapitalbeloppet �terbetalas. Om st�det ges i form av en garanti eller annan slags s�kerhet, till�mpas samma villkor p� den skuld som uppkommer ifall garantin eller s�kerheten utl�ses. 2. Det finansiella st�det ges p� s�dana villkor att det st�dgivande f�re- tagets intressen gynnas. 3. Likviditeten eller solvensen i det st�dgivande f�retaget �ventyras inte till f�ljd av tillhandah�llandet av det finansiella st�det. 4. Det st�dgivande f�retaget uppfyller de krav som g�ller avseende kapi- talbas och likviditet i kapitalt�ckningsdirektivet samt de �vriga krav som g�ller enligt artikel 104a i samma direktiv vid tidpunkten f�r det finansiella st�det. 5. Det st�dgivande f�retaget uppfyller de krav som g�ller f�r stora expo- neringar. 6. Det finansiella st�det leder inte till att de krav som anges i 4 eller 5 inte uppfylls. 7. M�jligheten till resolution av det st�dgivande f�retaget �ventyras inte till f�ljd av det finansiella st�det. Finansinspektionen f�r bevilja undantag fr�n kraven i andra stycket 4 och 5. 8 kap. 6 � Institutets styrelse ska behandla �renden som avses i 5 �. Den ska vidare i en f�rteckning f�ra in uppgifter om de avtal som har tr�ffats. I fr�ga om en styrelseledamot eller den verkst�llande direkt�ren ska f�rteckningen ocks� inneh�lla uppgift om en kredit som har l�mnats till 1. ett barn eller en f�r�lder till en s�dan person, och 2. en juridisk person i vilken styrelseledamoten eller den verkst�llande direkt�ren eller dennes make, sambo, barn eller f�r�lder a) har ett kvalificerat innehav, eller b) �r styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r. 13 kap. 2 � Finansinspektionen har tillsyn �ver kreditinstitut och utl�ndska kredit- institut som inr�ttat filial enligt 4 kap. 4 �. F�r ett kreditinstitut omfattar tillsynen att r�relsen drivs enligt 1. denna lag, 2. andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, 3. institutets bolagsordning, stadgar eller reglemente, och 4. interna instruktioner som har sin grund i f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet. Finansinspektionen har dessutom tillsyn �ver att kreditinstitutets �gare och ledning uppfyller l�mplighetskraven i denna lag. Om Finansinspektionen vid inspektion eller p� annat s�tt har uppt�ckt en omst�ndighet som kan antas ha samband med eller utg�ra penningtv�tt eller finansiering av terrorism, ska inspektionen s�rskilt kontrollera att �gare och ledning uppfyller l�mplighets- kraven. F�r en filial till ett utl�ndskt kreditinstitut som avses i 4 kap. 4 � ska inspektionen se till att institutet f�ljer de lagar och andra f�rfattningar som g�ller f�r institutets verksamhet h�r i landet. </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 2020:1209 2 a � I samband med en �versyn och utv�rdering av ett kreditinstitut f�r Finansinspektionen, vid till�mpning av artikel 84 i kapitalt�ckningsdirek- tivet, best�mma att institutet ska anv�nda schablonmetoden i st�llet f�r interna metoder, eller den f�renklade schablonmetoden. 6 a �5 Finansinspektionen ska, i den utstr�ckning som f�ljer av Sveriges medlemskap i Europeiska unionen, i sin tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta information med andra beh�riga myndigheter, Europeiska bankmyndigheten, Europeiska systemriskn�mnden, Europeiska v�rdepappers- och marknadsmyndigheten, Europeiska centralbanken, och offentliga organ inom EES som avses i artikel 56 f�rsta stycket h i kapi- talt�ckningsdirektivet. Finansinspektionen f�r, i den utstr�ckning som f�ljer av artikel 58a i kapi- talt�ckningsdirektivet, i sin tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta infor- mation med Internationella valutafonden, V�rldsbanken, Banken f�r internationell betalningsutj�mning, och R�det f�r finansiell stabilitet. 14 kap. 2 c � Bed�mningsperioden enligt 2 b � ska f�rl�ngas om det samtidigt med en pr�vning av om ett kreditinstituts �gare uppfyller l�mplighetskraven enligt detta kapitel p�g�r en pr�vning av en ans�kan om godk�nnande av ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag enligt 1 kap. 7, 8 och 1013 �� lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rde- pappersbolag. Bed�mningsperioden f�rl�ngs d� med 20 arbetsdagar efter det att ett beslut i �rendet om godk�nnande har meddelats. 15 kap. 1 �6 Om ett kreditinstitut har �sidosatt sina skyldigheter enligt denna lag, andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, institutets bolags- ordning, stadgar eller reglemente eller interna instruktioner som har sin grund i f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, ska Finansinspek- tionen ingripa. Finansinspektionen ska d� utf�rda ett f�rel�ggande att inom en viss tid begr�nsa eller minska riskerna i r�relsen i n�got avseende, begr�nsa eller helt avst� fr�n utdelning eller r�ntebetalningar eller vidta n�gon annan �tg�rd f�r att komma till r�tta med situationen, meddela ett f�rbud att verkst�lla beslut, eller g�ra en anm�rkning. Om �vertr�delsen �r allvarlig ska kreditinstitutets tillst�nd �terkallas eller, om det �r tillr�ckligt, varning meddelas. Finansinspektionen f�r dock inte �terkalla ett kreditinstituts tillst�nd bara p� den grunden att institutet inte upp- fyller kraven i artikel 92a eller 92b i tillsynsf�rordningen. 5 Senaste lydelse 2019:727. 6 Senaste lydelse 2014:982. </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS 2020:1209 Finansinspektionen ska �ven ingripa genom att utf�rda ett f�rel�ggande i enlighet med andra stycket, om det �r sannolikt att ett kreditinstitut inom tolv m�nader inte l�ngre kommer att uppfylla sina skyldigheter enligt denna lag eller andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet. 1 a �7 Finansinspektionen ska ingripa mot n�gon som ing�r i ett kredit- instituts styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon av dem, om kreditinstitutet 1. har f�tt tillst�nd att driva bank- eller finansieringsr�relse genom att l�mna falska uppgifter eller p� annat otillb�rligt s�tt, 2. i strid med 14 kap. 4 � f�rsta stycket l�ter bli att till Finansinspektionen anm�la s�dana f�rv�rv och avyttringar som avses d�r, 3. i strid med 14 kap. 4 � tredje stycket l�ter bli att till Finansinspektionen anm�la namnen p� de �gare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i institutet samt storleken p� innehaven, 4. inte uppfyller kraven i 6 kap. 13 c, 4, 4 a, 4 c eller 5 � eller i f�re- skrifter som har meddelats med st�d av 16 kap. 1 � 5, 5. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig information om efterlevnaden av skyldigheten att uppfylla kapitalbaskraven enligt artikel 92 i tillsynsf�rordningen, i strid med artikel 430.1 i den f�rordningen, 6. l�ter bli att rapportera eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig informa- tion till Finansinspektionen n�r det g�ller data som avses i artikel 430a i till- synsf�rordningen, 7. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig information om en stor exponering i strid med artikel 394.1 i tillsynsf�rordningen, 8. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig information om likviditet i strid med artikel 415.1 och 415.2 i tillsynsf�rordningen, 9. l�ter bli att l�mna uppgifter till Finansinspektionen eller l�mnar ofull- st�ndig eller felaktig information om sin bruttosoliditet i strid med arti- kel 430.1 och 430.2 i tillsynsf�rordningen, 10. vid upprepade tillf�llen eller systematiskt l�ter bli att h�lla likvida tillg�ngar i strid med artikel 412 i tillsynsf�rordningen, 11. uts�tter sig f�r en exponering som �verskrider gr�nserna enligt arti- kel 395 i tillsynsf�rordningen, 12. �r exponerat f�r kreditrisken i en v�rdepapperiseringsposition utan att uppfylla villkoren i artikel 405 i tillsynsf�rordningen, 13. l�ter bli att l�mna information eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig information i strid med n�gon av artiklarna 431.1431.3 och 451.1 i tillsyns- f�rordningen, 14. g�r betalningar till innehavare av instrument som ing�r i institutets kapi- talbas i strid med 8 kap. 3 och 4 �� lagen (2014:966) om kapitalbuffertar eller artikel 28, 51 eller 63 i tillsynsf�rordningen, n�r dessa artiklar f�rbjuder s�dana betalningar till innehavare av instrument som ing�r i kapitalbasen, 15. har befunnits ansvarigt f�r en allvarlig, upprepad eller systematisk �vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finan- siering av terrorism eller f�reskrifter som har meddelats med st�d av den lagen, 16. har befunnits ansvarigt f�r en allvarlig, upprepad eller systematisk �vertr�delse av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2015/847 7 Senaste lydelse 2018:1791. </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 5 SFS 2020:1209 av den 20 maj 2015 om uppgifter som ska �tf�lja �verf�ringar av medel och om upph�vande av f�rordning (EG) nr 1781/2006, 17. har till�tit en styrelseledamot, verkst�llande direkt�ren eller ers�ttare f�r n�gon av dem att �ta sig ett s�dant uppdrag i institutet eller kvarst� i institutet trots att kraven i 3 kap. 2 � f�rsta stycket 4 eller 5, 10 kap. 8 a8 c ��, 12 kap. 6 a6 c �� eller i f�reskrifter som har meddelats med st�d av 16 kap. 1 � 3 inte �r uppfyllda, 18. i strid med 6 a kap. 1 eller 2 � l�ter bli att uppr�tta eller l�mna in en �terh�mtningsplan eller en koncern�terh�mtningsplan, 19. i strid med 6 b kap. 11 � l�ter bli att anm�la att koncerninternt finansi- ellt st�d ska l�mnas, 20. i strid med 13 kap. 4 a och 5 a �� l�ter bli att underr�tta Finansinspek- tionen om institutet fallerar eller sannolikt kommer att fallera, 21. i strid med 28 kap. 1 � lagen (2015:1016) om resolution l�ter bli att l�mna beg�rda upplysningar till Riksg�ldskontoret, eller 22. �r ett moderf�retag enligt artikel 4.1.15 i tillsynsf�rordningen och inte uppfyller kraven i del tre, fyra, sex eller sju i den f�rordningen eller 2 kap. 1 eller 2 � lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rde- pappersbolag p� grupp- eller undergruppsniv�. Om en s�dan person som anges i f�rsta stycket omfattas av tillst�nds- eller underr�ttelseskyldighet enligt 14 kap. 1 eller 3 � f�r f�rv�rv eller avyttring av aktier eller andelar i institutet, ska f�rsta stycket 2 och 3 inte g�lla f�r den personen i fr�ga om dessa aktier eller andelar. Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om institutets �vertr�- delse �r allvarlig och personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen. Ingripande sker genom 1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre �r och h�gst tio �r, inte f�r vara styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i ett kreditinstitut, eller ers�ttare f�r n�gon av dem, eller 2. beslut om sanktionsavgift. 1. Denna lag tr�der i kraft den 28 juni 2021 i fr�ga om 13 kap. 2 a � och i �vrigt den 29 december 2020. 2. Best�mmelserna i 15 kap. 1 a � f�rsta stycket 5, 6 och 9 i den nya lydelsen till�mpas f�rsta g�ngen vid ingripanden mot �vertr�delser som sker efter den 27 juni 2021. 3. Best�mmelserna i 15 kap. 1 a � f�rsta stycket 5, 6 och 9 i den �ldre lydelsen g�ller fortfarande f�r ingripanden mot �vertr�delser som har skett f�re den 28 juni 2021. P� regeringens v�gnar PER BOLUND Lotta Hardvik Cederstierna (Finansdepartementet) </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag

om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och

finansieringsr�relse

Utf�rdad den 10 december 2020

Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2004:297) om bank-
och finansieringsr�relse

dels att 6 kap. 2 �, 6 b kap. 4 �, 8 kap. 6 �, 13 kap. 2 och 6 a �� och

15 kap. 1 och 1 a �� ska ha f�ljande lydelse,

dels att det ska inf�ras tv� nya paragrafer, 13 kap. 2 a � och 14 kap. 2 c �,

av f�ljande lydelse.

6 kap.
2 �3 Ett kreditinstitut ska identifiera, m�ta, styra, internt rapportera och ha
kontroll �ver de risker som dess r�relse �r f�rknippad med. Institutet ska se
till att det har en tillfredsst�llande intern kontroll. Det ska ocks� uppr�tta en
�terh�mtningsplan eller koncern�terh�mtningsplan enligt 6 a kap.

Ett kreditinstitut ska s�rskilt se till att dess kreditrisker, marknadsrisker,

operativa risker och andra risker sammantagna inte medf�r att institutets
f�rm�ga att fullg�ra sina f�rpliktelser �ventyras. F�r att uppfylla detta krav
ska det �tminstone ha metoder som g�r det m�jligt att fortl�pande v�rdera
och uppr�tth�lla ett kapital som till belopp, slag och f�rdelning �r tillr�ckligt
f�r att t�cka arten och niv�n p� de risker som det �r eller kan komma att bli
exponerat f�r. Institutet ska utv�rdera dessa metoder f�r att s�kerst�lla att de
�r helt�ckande.

Ett kreditinstitut ska p� grundval av de metoder som avses i andra stycket

fastst�lla tillr�ckliga kapitalbasniv�er.

6 b kap.
4 �4 Finansinspektionen ska godk�nna ett avtal om koncerninternt finansi-
ellt st�d, om st�det

1. i betydande grad avhj�lper de finansiella sv�righeterna i det f�retag

som tar emot det,

2. syftar till att bevara eller �terst�lla den finansiella stabiliteten i

koncernen som helhet eller i n�got av f�retagen inom koncernen, och

1 Prop. 2020/21:36, bet. 2020/21:FiU37, rskr. 2020/21:116.
2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om beh�righet att ut�va
verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och v�rdepappersf�retag, om �ndring av
direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG, i lydelsen enligt
Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2019/878.
3 Senaste lydelse 2015:1029.
4 Senaste lydelse 2015:1029.

SFS

2020:1209

Publicerad
den

15 december 2020

SFS

2020:1209

3. inte �ventyrar den finansiella stabiliteten i ett eller flera l�nder inom

EES, i synnerhet inte i det land d�r det st�dgivande f�retaget finns.

Dessutom ska f�ljande krav vara uppfyllda med avseende p� det st�d-

givande f�retaget:

1. Det kan antas att ers�ttningen f�r st�det kommer att betalas och, om det

avser ett l�n, �ven kapitalbeloppet �terbetalas. Om st�det ges i form av en
garanti eller annan slags s�kerhet, till�mpas samma villkor p� den skuld som
uppkommer ifall garantin eller s�kerheten utl�ses.

2. Det finansiella st�det ges p� s�dana villkor att det st�dgivande f�re-

tagets intressen gynnas.

3. Likviditeten eller solvensen i det st�dgivande f�retaget �ventyras inte

till f�ljd av tillhandah�llandet av det finansiella st�det.

4. Det st�dgivande f�retaget uppfyller de krav som g�ller avseende kapi-

talbas och likviditet i kapitalt�ckningsdirektivet samt de �vriga krav som
g�ller enligt artikel 104a i samma direktiv vid tidpunkten f�r det finansiella
st�det.

5. Det st�dgivande f�retaget uppfyller de krav som g�ller f�r stora expo-

neringar.

6. Det finansiella st�det leder inte till att de krav som anges i 4 eller 5 inte

uppfylls.

7. M�jligheten till resolution av det st�dgivande f�retaget �ventyras inte

till f�ljd av det finansiella st�det.

Finansinspektionen f�r bevilja undantag fr�n kraven i andra stycket 4 och 5.

8 kap.
6 � Institutets styrelse ska behandla �renden som avses i 5 �. Den ska
vidare i en f�rteckning f�ra in uppgifter om de avtal som har tr�ffats. I fr�ga
om en styrelseledamot eller den verkst�llande direkt�ren ska f�rteckningen
ocks� inneh�lla uppgift om en kredit som har l�mnats till

1. ett barn eller en f�r�lder till en s�dan person, och
2. en juridisk person i vilken styrelseledamoten eller den verkst�llande

direkt�ren eller dennes make, sambo, barn eller f�r�lder

a) har ett kvalificerat innehav, eller
b) �r styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r.

13 kap.
2 � Finansinspektionen har tillsyn �ver kreditinstitut och utl�ndska kredit-
institut som inr�ttat filial enligt 4 kap. 4 �.

F�r ett kreditinstitut omfattar tillsynen att r�relsen drivs enligt
1. denna lag,
2. andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet,
3. institutets bolagsordning, stadgar eller reglemente, och
4. interna instruktioner som har sin grund i f�rfattningar som reglerar

institutets verksamhet.

Finansinspektionen har dessutom tillsyn �ver att kreditinstitutets �gare och

ledning uppfyller l�mplighetskraven i denna lag. Om Finansinspektionen vid
inspektion eller p� annat s�tt har uppt�ckt en omst�ndighet som kan antas ha
samband med eller utg�ra penningtv�tt eller finansiering av terrorism, ska
inspektionen s�rskilt kontrollera att �gare och ledning uppfyller l�mplighets-
kraven.

F�r en filial till ett utl�ndskt kreditinstitut som avses i 4 kap. 4 � ska

inspektionen se till att institutet f�ljer de lagar och andra f�rfattningar som
g�ller f�r institutets verksamhet h�r i landet.

SFS

2020:1209

2 a � I samband med en �versyn och utv�rdering av ett kreditinstitut f�r
Finansinspektionen, vid till�mpning av artikel 84 i kapitalt�ckningsdirek-
tivet, best�mma att institutet ska anv�nda schablonmetoden i st�llet f�r

interna metoder, eller
den f�renklade schablonmetoden.

6 a �5 Finansinspektionen ska, i den utstr�ckning som f�ljer av Sveriges
medlemskap i Europeiska unionen, i sin tillsynsverksamhet samarbeta och
utbyta information med

andra beh�riga myndigheter,
Europeiska bankmyndigheten,
Europeiska systemriskn�mnden,
Europeiska v�rdepappers- och marknadsmyndigheten,
Europeiska centralbanken, och
offentliga organ inom EES som avses i artikel 56 f�rsta stycket h i kapi-

talt�ckningsdirektivet.

Finansinspektionen f�r, i den utstr�ckning som f�ljer av artikel 58a i kapi-

talt�ckningsdirektivet, i sin tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta infor-
mation med

Internationella valutafonden,
V�rldsbanken,
Banken f�r internationell betalningsutj�mning, och
R�det f�r finansiell stabilitet.

14 kap.
2 c � Bed�mningsperioden enligt 2 b � ska f�rl�ngas om det samtidigt med
en pr�vning av om ett kreditinstituts �gare uppfyller l�mplighetskraven enligt
detta kapitel p�g�r en pr�vning av en ans�kan om godk�nnande av ett finansiellt
holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag enligt 1 kap. 7, 8 och
1013 �� lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rde-
pappersbolag. Bed�mningsperioden f�rl�ngs d� med 20 arbetsdagar efter det
att ett beslut i �rendet om godk�nnande har meddelats.

15 kap.
1 �6 Om ett kreditinstitut har �sidosatt sina skyldigheter enligt denna lag,
andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, institutets bolags-
ordning, stadgar eller reglemente eller interna instruktioner som har sin
grund i f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, ska Finansinspek-
tionen ingripa.

Finansinspektionen ska d�
utf�rda ett f�rel�ggande att inom en viss tid begr�nsa eller minska

riskerna i r�relsen i n�got avseende, begr�nsa eller helt avst� fr�n utdelning
eller r�ntebetalningar eller vidta n�gon annan �tg�rd f�r att komma till r�tta
med situationen,

meddela ett f�rbud att verkst�lla beslut, eller
g�ra en anm�rkning.
Om �vertr�delsen �r allvarlig ska kreditinstitutets tillst�nd �terkallas eller,

om det �r tillr�ckligt, varning meddelas. Finansinspektionen f�r dock inte
�terkalla ett kreditinstituts tillst�nd bara p� den grunden att institutet inte upp-
fyller kraven i artikel 92a eller 92b i tillsynsf�rordningen.

5 Senaste lydelse 2019:727.
6 Senaste lydelse 2014:982.

SFS

2020:1209

Finansinspektionen ska �ven ingripa genom att utf�rda ett f�rel�ggande i

enlighet med andra stycket, om det �r sannolikt att ett kreditinstitut inom
tolv m�nader inte l�ngre kommer att uppfylla sina skyldigheter enligt denna
lag eller andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet.

1 a �7 Finansinspektionen ska ingripa mot n�gon som ing�r i ett kredit-
instituts styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon
av dem, om kreditinstitutet

1. har f�tt tillst�nd att driva bank- eller finansieringsr�relse genom att

l�mna falska uppgifter eller p� annat otillb�rligt s�tt,

2. i strid med 14 kap. 4 � f�rsta stycket l�ter bli att till Finansinspektionen

anm�la s�dana f�rv�rv och avyttringar som avses d�r,

3. i strid med 14 kap. 4 � tredje stycket l�ter bli att till Finansinspektionen

anm�la namnen p� de �gare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller
andelar i institutet samt storleken p� innehaven,

4. inte uppfyller kraven i 6 kap. 13 c, 4, 4 a, 4 c eller 5 � eller i f�re-

skrifter som har meddelats med st�d av 16 kap. 1 � 5,

5. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar

ofullst�ndig eller felaktig information om efterlevnaden av skyldigheten att
uppfylla kapitalbaskraven enligt artikel 92 i tillsynsf�rordningen, i strid med
artikel 430.1 i den f�rordningen,

6. l�ter bli att rapportera eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig informa-

tion till Finansinspektionen n�r det g�ller data som avses i artikel 430a i till-
synsf�rordningen,

7. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar

ofullst�ndig eller felaktig information om en stor exponering i strid med
artikel 394.1 i tillsynsf�rordningen,

8. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar

ofullst�ndig eller felaktig information om likviditet i strid med artikel 415.1
och 415.2 i tillsynsf�rordningen,

9. l�ter bli att l�mna uppgifter till Finansinspektionen eller l�mnar ofull-

st�ndig eller felaktig information om sin bruttosoliditet i strid med arti-
kel 430.1 och 430.2 i tillsynsf�rordningen,

10. vid upprepade tillf�llen eller systematiskt l�ter bli att h�lla likvida

tillg�ngar i strid med artikel 412 i tillsynsf�rordningen,

11. uts�tter sig f�r en exponering som �verskrider gr�nserna enligt arti-

kel 395 i tillsynsf�rordningen,

12. �r exponerat f�r kreditrisken i en v�rdepapperiseringsposition utan att

uppfylla villkoren i artikel 405 i tillsynsf�rordningen,

13. l�ter bli att l�mna information eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig

information i strid med n�gon av artiklarna 431.1431.3 och 451.1 i tillsyns-
f�rordningen,

14. g�r betalningar till innehavare av instrument som ing�r i institutets kapi-

talbas i strid med 8 kap. 3 och 4 �� lagen (2014:966) om kapitalbuffertar eller
artikel 28, 51 eller 63 i tillsynsf�rordningen, n�r dessa artiklar f�rbjuder
s�dana betalningar till innehavare av instrument som ing�r i kapitalbasen,

15. har befunnits ansvarigt f�r en allvarlig, upprepad eller systematisk

�vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finan-
siering av terrorism eller f�reskrifter som har meddelats med st�d av den
lagen,

16. har befunnits ansvarigt f�r en allvarlig, upprepad eller systematisk

�vertr�delse av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2015/847

7 Senaste lydelse 2018:1791.

SFS

2020:1209

av den 20 maj 2015 om uppgifter som ska �tf�lja �verf�ringar av medel och
om upph�vande av f�rordning (EG) nr 1781/2006,

17. har till�tit en styrelseledamot, verkst�llande direkt�ren eller ers�ttare

f�r n�gon av dem att �ta sig ett s�dant uppdrag i institutet eller kvarst� i
institutet trots att kraven i 3 kap. 2 � f�rsta stycket 4 eller 5, 10 kap.
8 a8 c ��, 12 kap. 6 a6 c �� eller i f�reskrifter som har meddelats med
st�d av 16 kap. 1 � 3 inte �r uppfyllda,

18. i strid med 6 a kap. 1 eller 2 � l�ter bli att uppr�tta eller l�mna in en

�terh�mtningsplan eller en koncern�terh�mtningsplan,

19. i strid med 6 b kap. 11 � l�ter bli att anm�la att koncerninternt finansi-

ellt st�d ska l�mnas,

20. i strid med 13 kap. 4 a och 5 a �� l�ter bli att underr�tta Finansinspek-

tionen om institutet fallerar eller sannolikt kommer att fallera,

21. i strid med 28 kap. 1 � lagen (2015:1016) om resolution l�ter bli att

l�mna beg�rda upplysningar till Riksg�ldskontoret, eller

22. �r ett moderf�retag enligt artikel 4.1.15 i tillsynsf�rordningen och inte

uppfyller kraven i del tre, fyra, sex eller sju i den f�rordningen eller 2 kap.
1 eller 2 � lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rde-
pappersbolag p� grupp- eller undergruppsniv�.

Om en s�dan person som anges i f�rsta stycket omfattas av tillst�nds- eller

underr�ttelseskyldighet enligt 14 kap. 1 eller 3 � f�r f�rv�rv eller avyttring
av aktier eller andelar i institutet, ska f�rsta stycket 2 och 3 inte g�lla f�r den
personen i fr�ga om dessa aktier eller andelar.

Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om institutets �vertr�-

delse �r allvarlig och personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet
orsakat �vertr�delsen.

Ingripande sker genom
1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre �r och h�gst tio �r,

inte f�r vara styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i ett kreditinstitut,
eller ers�ttare f�r n�gon av dem, eller

2. beslut om sanktionsavgift.

1. Denna lag tr�der i kraft den 28 juni 2021 i fr�ga om 13 kap. 2 a � och i

�vrigt den 29 december 2020.

2. Best�mmelserna i 15 kap. 1 a � f�rsta stycket 5, 6 och 9 i den nya

lydelsen till�mpas f�rsta g�ngen vid ingripanden mot �vertr�delser som sker
efter den 27 juni 2021.

3. Best�mmelserna i 15 kap. 1 a � f�rsta stycket 5, 6 och 9 i den �ldre

lydelsen g�ller fortfarande f�r ingripanden mot �vertr�delser som har skett
f�re den 28 juni 2021.

P� regeringens v�gnar

PER BOLUND

Lotta Hardvik Cederstierna
(Finansdepartementet)

;

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2020:1209 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Om Lagboken.se