SFS 2020:1213 Lag om ändring i lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag

SFS2020-1213.pdf

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">              </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepappersbolag Utf�rdad den 10 december 2020 Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2014:968) om s�r- skild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepappersbolag3 dels att rubriken n�rmast f�re 1 kap. 4 � ska utg�, dels att nuvarande 1 kap. 3 och 4 �� ska betecknas 1 kap. 5 och 6 �� och att nuvarande 1 kap. 5 och 6 �� ska betecknas 1 kap. 3 och 4 ��, dels att rubriken n�rmast f�re 1 kap. 3 � ska s�ttas n�rmast f�re 1 kap. 5 � och att rubrikerna n�rmast f�re 1 kap. 5 och 6 �� ska s�ttas n�rmast f�re 1 kap. 3 respektive 4 �, dels att 1 kap. 1 och 2 ��, den nya 1 kap. 4 �, 2 kap. 1, 2 och 3 ��, 3 kap. 14 ��, 4 kap. 15 ��, 6 kap. 3 och 8 ��, 7 kap. 13 ��, 10 kap. 1 och 2 �� och rubrikerna n�rmast f�re 3 kap. 1 � och 7 kap. 1 � ska ha f�ljande lydelse, dels att rubriken n�rmast f�re 8 kap. 1 � ska lyda Ingripanden, dels att det ska inf�ras 20 nya paragrafer, 1 kap. 713 ��, 2 kap. 1 a1 f ��, 4 kap. 11 �, 7 kap. 46 �� och 8 kap. 2 a2 c ��, och n�rmast f�re 1 kap. 711 ��, 4 kap. 11 � och 7 kap. 1 och 4 �� nya rubriker av f�ljande lydelse, dels att det n�rmast f�re 1 kap. 6 � ska inf�ras en ny rubrik som ska lyda Betalningsinstitut, dels att det n�rmast f�re 8 kap. 3 � ska inf�ras en ny rubrik som ska lyda Vite. 1 kap. 1 �4 I denna lag finns best�mmelser som kompletterar Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr 575/2013 av den 26 juni 2013 om tillsynskrav f�r kreditinstitut och v�rdepappersf�retag och om �ndring av f�rordning (EU) nr 648/2012 (tillsynsf�rordningen). 2 �5 I denna lag betyder 1. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det, 2. institut: kreditinstitut och v�rdepappersbolag, 1 Prop. 2020/21:36, bet. 2020/21:FiU37, rskr. 2020/21:116. 2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om beh�righet att ut�va verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och v�rdepappersf�retag, om �ndring av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG, i lydelsen enligt Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2019/878. 3 Senaste lydelse av 1 kap. 5 � 2017:1151. 4 �ndringen inneb�r att andra stycket tas bort. 5 Senaste lydelse 2017:1151. SFS 2020:1213 Publicerad den 15 december 2020 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 3. kapitalt�ckningsdirektivet: Europaparlamentets och r�dets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om beh�righet att ut�va verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och v�rdepappersf�retag, om �ndring av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG, i lydelsen enligt Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2019/878, 4. kreditinstitut: bank och kreditmarknadsf�retag enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse samt Svenska skeppshypotekskassan, 5. v�rdepappersbolag: ett v�rdepappersf�retag som avses i artikel 4.1.2 i tillsynsf�rordningen n�r det �r ett svenskt aktiebolag. Termer och uttryck i �vrigt i denna lag har samma betydelse som i till- synsf�rordningen. 4 � Finansinspektionen �r beh�rig myndighet enligt tillsynsf�rordningen och ut�var tillsyn �ver att f�rordningen och denna lag f�ljs. Finansinspektionen �r ansvarig myndighet enligt artiklarna 124, 164 och 458 i tillsynsf�rordningen. I fr�ga om tillsynen och m�jlighet att ingripa mot institut g�ller best�m- melserna i de lagar som reglerar institutens verksamhet, om inte annat f�ljer av denna lag. S�rskilda best�mmelser om krav p� godk�nnande av finansiella holdingf�retag och blandade finansiella holdingf�retag Ans�kan om godk�nnande eller undantag fr�n kravet p� godk�nnande 7 � F�ljande f�retag ska hos Finansinspektionen ans�ka om godk�nnande eller undantag fr�n kravet p� godk�nnande: 1. ett finansiellt moderholdingf�retag eller ett blandat finansiellt moder- holdingf�retag, 2. ett annat finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt holdingf�re- tag �n som avses i 1 som ska uppfylla kraven i tillsynsf�rordningen, denna lag och lagen (2014:966) om kapitalbuffertar p� undergruppsniv�, 3. ett utl�ndskt finansiellt moderholdingf�retag eller blandat finansiellt moderholdingf�retag som �r etablerat i ett annat land inom EES, om Finans- inspektionen �r samordnande tillsynsmyndighet, och 4. ett annat utl�ndskt finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt holdingf�retag �n som avses i 3 som �r etablerat i ett annat land inom EES och som ska uppfylla kraven i tillsynsf�rordningen och nationell lagstiftning som i hemlandet genomf�r kapitalt�ckningsdirektivet p� undergruppsniv�, om Finansinspektionen �r samordnande tillsynsmyndighet. Krav p� godk�nnande 8 � Finansinspektionen ska bevilja godk�nnande, om 1. arbetsf�rdelningen inom gruppen �r s�dan att kraven i tillsynsf�rord- ningen, denna lag och lagen (2014:966) om kapitalbuffertar kan uppfyllas p� grupp- eller undergruppsniv�, 2. organisationsstrukturen inte hindrar en effektiv tillsyn �ver att institu- ten inom gruppen uppfyller de krav som avses i 1 p� individuell niv� och grupp- och undergruppsniv�, 3. den som ska ing� i ledningen f�r holdingf�retaget har tillr�cklig insikt och erfarenhet f�r att delta i ledningen av f�retaget och �ven i �vrigt �r l�mp- lig f�r uppgiften, och 2020:1213 </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 4. n�r holdingf�retaget har ett eller flera kreditinstitut som dotterf�retag, a) information l�mnas om st�rre �gare i institutet, b) den som har eller kan f�rv�ntas komma att f� ett kvalificerat innehav i institutet bed�ms l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av institutet, och c) institutets n�ra f�rbindelser med andra f�retag inte hindrar en effektiv tillsyn av institutet. Undantag fr�n kravet p� godk�nnande 9 � Finansinspektionen ska medge undantag fr�n kravet p� godk�nnande, om 1. den huvudsakliga verksamheten �r att a) f�rv�rva eller inneha aktier eller andelar i dotterf�retag, n�r det g�ller ett finansiellt holdingf�retag, eller b) f�rv�rva eller inneha aktier eller andelar i dotterf�retag som �r institut eller finansiella institut, n�r det g�ller ett blandat finansiellt holdingf�retag, 2. holdingf�retaget inte har utsetts till resolutionsenhet i n�gon av gruppens resolutionsgrupper, 3. ett dotterf�retag som �r ett kreditinstitut ansvarar f�r att s�kerst�lla att kraven i 3 kap. 2 � uppfylls, 4. holdingf�retaget inte medverkar till att p�verka driften av gruppen eller dotterf�retag som �r institut eller finansiella institut, och 5. det inte finns n�got som hindrar en effektiv tillsyn p� gruppniv�. Tidsfrist f�r att fatta beslut 10 � Finansinspektionen ska i �renden om godk�nnande enligt 8 � fatta beslut 1. inom fyra m�nader fr�n det att en ans�kan tagits emot, om beslutet inneb�r att en ans�kan avsl�s, eller 2. inom sex m�nader fr�n det att ans�kan tagits emot, om beslutet inneb�r att godk�nnande beviljas. Om en ans�kan �r ofullst�ndig g�ller f�r ett beslut enligt f�rsta stycket 1 i st�llet att beslutet ska fattas inom fyra m�nader fr�n det att en fullst�ndig ans�kan tagits emot, dock senast inom sex m�nader fr�n det att ans�kan tagits emot. Finansinspektionen ska i �renden om undantag enligt 9 � fatta beslut inom sex m�nader fr�n det att en ans�kan tagits emot. Gr�ns�verskridande grupper 11 � Om Finansinspektionen �r samordnande tillsynsmyndighet och en ans�kan avser ett holdingf�retag som �r etablerat i ett annat land inom EES, ska inspektionen och den beh�riga myndigheten i holdingf�retagets hem- land fatta ett gemensamt beslut om godk�nnande eller undantag fr�n kravet p� godk�nnande. Finansinspektionen ska d� l�mna en bed�mning av ans�- kan till den beh�riga myndigheten och meddela det gemensamma beslutet. Om Finansinspektionen inte �r samordnande tillsynsmyndighet och en ans�kan avser ett holdingf�retag som �r etablerat i Sverige, ska inspektionen och den samordnande tillsynsmyndigheten fatta ett gemensamt beslut om godk�nnande eller undantag fr�n kravet p� godk�nnande. 2020:1213 </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS Om en ans�kan avser ett blandat finansiellt holdingf�retag ska det gemen- samma beslutet f�reg�s av samtycke fr�n den myndighet som avses i artikel 10 i Europaparlamentets och r�dets direktiv 2002/87/EG av den 16 decem- ber 2002 om extra tillsyn �ver kreditinstitut, f�rs�kringsf�retag och v�rde- pappersf�retag i ett finansiellt konglomerat och om �ndring av r�dets direktiv 73/239/EEG, 79/267/EEG, 92/49/EEG, 92/96/EEG, 93/6/EEG och 93/22/EEG samt Europaparlamentets och r�dets direktiv 98/78/EG och 2000/12/EG, i den ursprungliga lydelsen. 12 � Det gemensamma beslutet enligt 11 � ska fattas inom tv� m�nader fr�n det att den beh�riga myndigheten i holdingf�retagets hemland har tagit emot Finansinspektionens bed�mning av ans�kan, eller Finansinspektionen har tagit emot den samordnande myndighetens bed�mning av ans�kan. 13 � Om ett gemensamt beslut inte kan fattas enligt 11 � ska �rendet h�n- skjutas till 1. Europeiska bankmyndigheten, n�r det g�ller ett finansiellt holdingf�re- tag, eller 2. Europeiska bankmyndigheten eller Europeiska f�rs�krings- och tj�nstepensionsmyndigheten, n�r det g�ller ett blandat finansiellt holding- f�retag. Om Finansinspektionen �r samordnande tillsynsmyndighet ska inspek- tionen d�refter fatta ett beslut i �verensst�mmelse med Europeiska bank- myndighetens eller Europeiska f�rs�krings- och tj�nstepensionsmyndig- hetens beslut. �rendet f�r inte h�nskjutas till Europeiska bankmyndigheten eller Euro- peiska f�rs�krings- och tj�nstepensionsmyndigheten efter det att tiden enligt 12 � har l�pt ut eller ett gemensamt beslut har fattats. 2 kap. 1 � Finansinspektionen ska besluta att ett institut ut�ver den kapitalbas som kr�vs enligt tillsynsf�rordningen ska uppfylla 1. ett s�rskilt kapitalbaskrav f�r risken f�r alltf�r l�g bruttosoliditet, och 2. ett s�rskilt kapitalbaskrav f�r andra risker. F�rsta stycket g�ller om 1. n�got av kraven i 6 kap. 13, 4 a, 4 b och 5 �� lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse eller 8 kap. 38 �� lagen (2007:528) om v�rdepappers- marknaden inte �r uppfyllt och det inte �r sannolikt att n�gon annan �tg�rd �r tillr�cklig f�r att komma till r�tta med bristen inom rimlig tid, 2. ett s�rskilt kapitalbaskrav �r n�dv�ndigt f�r att t�cka risker som insti- tutet �r eller kan bli exponerat f�r, 3. det �r sannolikt att institutet inom tolv m�nader inte l�ngre kommer att uppfylla sina skyldigheter enligt 1, 4. institutet vid upprepade tillf�llen l�tit bli att f�lja en underr�ttelse enligt 1 c �, eller 5. det i �vrigt har framkommit omst�ndigheter som inger bet�nkligheter fr�n tillsynssynpunkt. Beslutet ska vara skriftligt och fattas p� grundval av en �versyn och utv�r- dering av institutet. 2020:1213 </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 5 SFS 1 a � Ett s�rskilt kapitalbaskrav enligt 1 � f�rsta stycket 1 ska uppfyllas med prim�rkapital. Den kapitalbas som anv�nds f�r att uppfylla det s�rskilda kapitalbaskravet f�r inte anv�ndas f�r att 1. uppfylla kapitalbaskravet enligt artikel 92.1 d i tillsynsf�rordningen, 2. uppfylla kravet p� bruttosoliditetsbuffert i artikel 92.1a i tillsynsf�rord- ningen, eller 3. f�lja en underr�ttelse enligt 1 c �, om den avser risken f�r alltf�r l�g bruttosoliditet. Finansinspektionen f�r i ett enskilt fall best�mma att det s�rskilda kapital- baskravet ska uppfyllas med en st�rre andel k�rnprim�rkapital, om inspek- tionen anser att det �r n�dv�ndigt. 1 b � Ett s�rskilt kapitalbaskrav enligt 1 � f�rsta stycket 2 ska till minst tre fj�rdedelar uppfyllas med prim�rkapital, varav minst tre fj�rdedelar ska best� av k�rnprim�rkapital. Den kapitalbas som anv�nds f�r att uppfylla det s�rskilda kapitalbaskravet f�r inte anv�ndas f�r att 1. uppfylla kapitalbaskraven i artikel 92.1 ac i tillsynsf�rordningen, 2. uppfylla det kombinerade buffertkravet i 2 kap. 2 � lagen (2014:966) om kapitalbuffertar, eller 3. f�lja en underr�ttelse enligt 1 c �, om den avser andra risker �n risken f�r alltf�r l�g bruttosoliditet. Finansinspektionen f�r i ett enskilt fall best�mma att det s�rskilda kapital- baskravet ska uppfyllas med en st�rre andel prim�rkapital eller k�rnprim�r- kapital, om inspektionen anser att det �r n�dv�ndigt. 1 c � I samband med en �versyn och utv�rdering av ett institut ska Finans- inspektionen best�mma l�mpliga kapitalbasniv�er f�r institutet. Inspektio- nen ska underr�tta institutet om skillnaden mellan dessa niv�er och kapital- baskraven enligt tillsynsf�rordningen, denna lag och lagen (2014:966) om kapitalbuffertar. 1 d � Den kapitalbas som anv�nds f�r att f�lja en underr�ttelse som avser att hantera risken f�r alltf�r l�g bruttosoliditet f�r inte anv�ndas f�r att upp- fylla 1. kapitalbaskravet i artikel 92.1 d i tillsynsf�rordningen, 2. ett s�rskilt kapitalbaskrav enligt 1 � f�rsta stycket 1, eller 3. kravet p� bruttosoliditetsbuffert i artikel 92.1a i tillsynsf�rordningen. Den kapitalbas som anv�nds f�r att f�lja en underr�ttelse som avser andra risker �n risken f�r alltf�r l�g bruttosoliditet f�r inte anv�ndas f�r att uppfylla 1. kapitalbaskraven i artikel 92.1 ac i tillsynsf�rordningen, 2. ett s�rskilt kapitalbaskrav enligt 1 � f�rsta stycket 2, eller 3. det kombinerade buffertkravet enligt 2 kap. 2 � lagen (2014:966) om kapitalbuffertar. 1 e � Finansinspektionen f�r avst� fr�n att besluta om ett s�rskilt kapital- baskrav om en �vertr�delse �r ringa eller urs�ktlig, om institutet g�r r�ttelse eller om n�gon annan myndighet har vidtagit �tg�rder mot institutet och dessa �tg�rder bed�ms tillr�ckliga. Best�mmelserna i 1 � g�ller inte om �vertr�delsen �r s� allvarlig att verk- samhetstillst�ndet i st�llet ska �terkallas. 2020:1213 </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 6 SFS 1 f � Finansinspektionen ska informera Riksg�ldskontoret och ber�rda utl�ndska resolutionsmyndigheter om 1. beslut om s�rskilda kapitalbaskrav, och 2. underr�ttelser enligt 1 c �. 2 �6 Finansinspektionen ska besluta att ett institut ska uppfylla ett s�rskilt likviditetskrav, om det �r n�dv�ndigt f�r att t�cka de likviditetsrisker som ett institut �r eller kan bli exponerat f�r. 3 �7 Finansinspektionen f�r till�mpa best�mmelserna om ingripande i de lagar som reglerar institutets verksamhet, om ett institut inte uppfyller ett s�rskilt kapitalbaskrav som beslutats enligt 1 � eller ett s�rskilt likviditets- krav som beslutats enligt 2 �. Om ett institut uppfyller kapitalbaskravet enligt tillsynsf�rordningen och de s�rskilda kapitalbaskrav som f�ljer av beslut enligt 1 �, men inte kravet p� en bruttosoliditetsbuffert i artikel 92.1a i tillsynsf�rordningen eller kraven enligt lagen (2014:966) om kapitalbuffertar, ska best�mmelserna om ingripande i 8 kap. lagen om kapitalbuffertar till�mpas. 3 kap. Ansvarigt f�retag 1 �8 F�r varje konsoliderad situation ska det finnas ett ansvarigt f�retag. Ett ansvarigt f�retag ska vara 1. ett moderinstitut inom EES, 2. ett finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt holdingf�retag som har godk�nts enligt 1 kap. 8 �, 3. ett institut som a) �r ett dotterf�retag till ett finansiellt moderholdingf�retag inom EES eller ett blandat finansiellt moderholdingf�retag inom EES och som har medgetts undantag fr�n kravet p� godk�nnande enligt 1 kap. 9 �, och b) avses i 1 kap. 9 � f�rsta stycket 3, eller 4. ett institut, ett finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt hol- dingf�retag som avses i 8 kap. 2 a � f�rsta stycket 2 c. 2 � Det ansvariga f�retaget enligt 1 � ska se till att kraven p� soliditet och riskhantering i 6 kap. 1 � och 2 � andra stycket lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse eller 8 kap. 3 � och 4 � andra stycket lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden uppfylls p� gruppniv� i enlighet med det som f�ljer av artiklarna 1824 i tillsynsf�rordningen. 3 � �ven om ett institut, ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag inte �r ansvarigt f�retag enligt 1 �, ska det se till att kraven i 2 � till�mpas p� undergruppsniv�, om 1. institutet, det finansiella holdingf�retaget, det blandade finansiella hol- dingf�retaget eller dess moderf�retag, n�r moderf�retaget �r ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag, har ett dotterf�re- tag eller har �garintresse i ett dotterf�retag, och 2. dotterf�retaget �r ett utl�ndskt institut, ett finansiellt institut eller ett f�rvaltningsbolag som �r etablerat i ett land utanf�r EES. 6 Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2017:705. 7 Senaste lydelse 2017:705. 8 �ndringen inneb�r bl.a. att tredje stycket tas bort. 2020:1213 </div> <div id="page7-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 7 SFS Med f�rvaltningsbolag avses ett utl�ndskt f�retag som i sitt hemland har tillst�nd att f�rvalta fondf�retag. 4 � Ett moder- eller dotterf�retag som st�r under tillsyn enligt denna lag ska p� grupp- eller undergruppsniv� uppfylla kraven i 6 kap. 2 � f�rsta stycket och 3 � lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse samt 8 kap. 4 � f�rsta stycket och 5 � lagen (2007:528) om v�rdepappersmark- naden om riskhantering och genomlysning. Ett s�dant f�retag ska ocks� inf�ra styrformer, processer och rutiner enligt f�rsta stycket i sina dotterf�retag som inte st�r under tillsyn enligt denna lag. S�dana dotterf�retag ska uppfylla de krav som avses i f�rsta stycket p� indi- viduell niv�. Finansinspektionen ska, efter ans�kan av ett ansvarigt f�retag enligt 1 � andra stycket, besluta om undantag fr�n kravet i andra stycket, om f�retaget kan visa att ett s�dant inf�rande strider mot lagen i det land d�r dotterf�re- taget �r etablerat. 4 kap. 1 � Finansinspektionen ska ut�va tillsyn �ver att de gruppbaserade kraven �r uppfyllda, om 1. moderf�retaget �r ett kreditinstitut, 2. moderf�retaget �r ett v�rdepappersbolag och inget av dess dotterf�re- tag �r ett kreditinstitut, 3. ett utl�ndskt v�rdepappersf�retag inom EES �r moderf�retag till ett kreditinstitut och det i den konsoliderade situationen inte finns n�got mot- svarande utl�ndskt f�retag inom EES med en st�rre total balansomslutning, 4. ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag inom EES �r moderf�retag till ett institut, 5. ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag inom EES �r moderf�retag till tv� eller flera institut, och a) ett av instituten �r ett kreditinstitut och det i den konsoliderade situatio- nen inte finns n�got motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES, b) ett av instituten �r ett kreditinstitut och det i den konsoliderade situatio- nen inte finns n�got motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES med en st�rre balansomslutning, eller c) ett av instituten �r ett v�rdepappersbolag och det i den konsoliderade situationen inte finns n�got motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES med en st�rre balansomslut- ning, eller kreditinstitut eller motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES, eller 6. konsolidering kr�vs enligt artikel 18.3 eller 18.6 i tillsynsf�rordningen och a) ett kreditinstitut har den st�rsta balansomslutningen av motsvarande f�retag inom EES, eller b) ett v�rdepappersbolag har den st�rsta balansomslutningen av mot- svarande f�retag inom EES och det inte finns n�got kreditinstitut eller mot- svarande utl�ndskt f�retag inom EES. F�rsta stycket 3, 5 b, 5 c och 6 g�ller dock inte om en annan beh�rig myndighet ut�var tillsyn p� individuell niv� �ver minst tv� utl�ndska f�retag i den konsoliderade situationen och summan av de totala balansomslut- ningarna f�r dessa �r h�gre �n f�r det svenska f�retaget. 2020:1213 </div> <div id="page8-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 8 SFS �ven om en annan beh�rig myndighet ska ut�va tillsyn �ver att de grupp- baserade kraven uppfylls enligt artikel 111.1 tredje stycket, 111.3 b eller c eller 111.4 i kapitalt�ckningsdirektivet, ska Finansinspektionen ut�va s�dan tillsyn om inspektionen p� individuell niv� ska ut�va tillsyn �ver minst tv� kreditinstitut respektive v�rdepappersbolag i den konsoliderade situationen och summan av de totala balansomslutningarna f�r dessa �r h�gre �n de f�r motsvarande utl�ndska f�retag inom ett och samma land inom EES. 2 � N�r Finansinspektionen ska ut�va tillsynen enligt 1 � f�rsta stycket 13, 5 och 6, f�r inspektionen komma �verens med �vriga ber�rda beh�riga myn- digheter om att en annan beh�rig myndighet inom EES �n inspektionen ska ansvara f�r tillsynen. Finansinspektionen f�r ing� en s�dan �verenskommel- se, om det �r ol�mpligt att inspektionen ansvarar f�r tillsynen med h�nsyn till de institut och motsvarande utl�ndska f�retag det g�ller och den relativa betydelsen av deras verksamheter i de olika l�nderna eller behovet av att s�kerst�lla kontinuitet i tillsynen p� gruppniv�. I ett s�dant fall ska moderinstitutet inom EES, det finansiella moderhol- dingf�retaget inom EES, det blandade finansiella holdingf�retaget eller det institut eller motsvarande utl�ndska f�retag som har den st�rsta balans- omslutningen, beroende p� vad som �r till�mpligt, ges tillf�lle att yttra sig innan Finansinspektionen och de �vriga ber�rda beh�riga myndigheterna ing�r �verenskommelsen. Europeiska kommissionen och Europeiska bank- myndigheten ska underr�ttas om en s�dan �verenskommelse. 3 � Om det skulle vara ol�mpligt med h�nsyn till de institut eller mot- svarande utl�ndska f�retag det g�ller, den relativa betydelsen av deras verk- samheter i de olika l�nderna eller behovet av att s�kerst�lla kontinuitet i tillsynen p� gruppniv� att tillsynen ut�vas av den myndighet som enligt artikel 111.1, 111.3 eller 111.4 i kapitalt�ckningsdirektivet ska ut�va den gruppbaserade tillsynen, f�r Finansinspektionen komma �verens med de �vriga ber�rda beh�riga myndigheterna om att inspektionen eller n�gon annan beh�rig myndighet ska ansvara f�r tillsynen. I ett s�dant fall ska moderinstitutet inom EES, det finansiella moder- holdingf�retaget inom EES eller det institut eller motsvarande utl�ndska f�re- tag som har den st�rsta balansomslutningen, beroende p� vad som �r till�mp- ligt, ges tillf�lle att yttra sig innan Finansinspektionen och de �vriga ber�rda beh�riga myndigheterna ing�r �verenskommelsen. Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten ska underr�ttas om en s�dan �verens- kommelse. 4 � N�r Finansinspektionen ansvarar f�r tillsynen p� gruppniv� enligt 1 �, ska inspektionen l�mna en rapport som inneh�ller en riskv�rdering av den konsoliderade situationen till �vriga ber�rda beh�riga myndigheter. 5 �9 Inom fyra m�nader fr�n det att Finansinspektionen har l�mnat en rapport enligt 4 �, ska inspektionen f�rs�ka komma �verens med �vriga ber�rda beh�riga myndigheter om vilket beslut som b�r fattas 1. i enlighet med 2 kap. 2 � med anledning av v�sentliga resultat av likviditetstillsynen, och 2. om huruvida kapitalbasen p� gruppniv� �r tillr�cklig med h�nsyn till den finansiella situationen och riskprofilen och om de kapitalbasniv�er som kr�vs f�r att till�mpa 2 kap. 1 och 1 c �� p� individuell niv� eller gruppniv�. 9 Senaste lydelse 2018:1800. 2020:1213 </div> <div id="page9-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 9 SFS �verenskommelsen enligt f�rsta stycket 1 ska ta h�nsyn till de resultat som framkommit i fr�ga om institutens organisation, riskhantering och behovet av s�rskilda likviditetskrav f�r specifika institut. Vissa finansiella holdingf�retag och blandade finansiella holdingf�retag 11 � N�r Finansinspektionen �r samordnande tillsynsmyndighet, ska inspektionen ut�va tillsyn �ver att ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag uppfyller sina skyldigheter enligt 1 kap. 79 ��. 6 kap. 3 � Finansinspektionen ska, i den utstr�ckning som f�ljer av Sveriges medlemskap i Europeiska unionen, i sin tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta information med 1. andra beh�riga myndigheter, 2. Europeiska bankmyndigheten, 3. Europeiska systemriskn�mnden, 4. Europeiska v�rdepappers- och marknadsmyndigheten, 5. myndigheter inom EES som har tillsyn �ver f�rs�kringsf�retag, 6. offentliga organ inom EES som avses i artikel 56 f�rsta stycket h i kapitalt�ckningsdirektivet, och 7. andra ber�rda myndigheter, om det uppst�r en kritisk situation i Sverige som kan �ventyra likviditeten p� finansmarknaden eller stabiliteten i det finansiella systemet i n�got land inom EES. Finansinspektionen f�r, i den utstr�ckning som f�ljer av artikel 58a i kapi- talt�ckningsdirektivet, i sin tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta infor- mation med 1. Internationella valutafonden, 2. V�rldsbanken, 3. Banken f�r internationell betalningsutj�mning, och 4. R�det f�r finansiell stabilitet. 8 � Finansinspektionen f�r, n�r inspektionen anser att det beh�vs f�r till- synen, g�ra unders�kningar hos 1. f�retag som enligt 7 � ska l�mna uppgifter samt hos finansiella holding- f�retag, holdingf�retag med blandad verksamhet och blandade finansiella holdingf�retag f�r att kontrollera den gruppbaserade redovisningen eller samlade informationen som f�retagen �r skyldiga att l�mna, 2. f�retag som har f�tt i uppdrag av ett institut eller ett holdingf�retag som avses i 1 att utf�ra ett visst arbete eller vissa funktioner, och 3. f�retag som Finansinspektionen enligt 4 kap. 1 � ska ut�va tillsyn �ver. 7 kap. Gruppbaserad tillsyn 1 � Om ett institut inte st�r under gruppbaserad tillsyn enligt artikel 111 i kapitalt�ckningsdirektivet och dess moderf�retag �r ett utl�ndskt institut eller ett s�dant finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt holding- f�retag som har sitt huvudkontor utanf�r EES, g�ller 2 och 3 �� f�r det fall Finansinspektionen enligt 4 kap. 24 �� skulle ha ut�vat tillsynen �ver den konsoliderade situationen om de best�mmelserna hade g�llt. 2020:1213 </div> <div id="page10-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 10 SFS 2 � Finansinspektionen ska kontrollera om den gruppbaserade tillsyn som ut�vas av tillsynsmyndigheten i landet utanf�r EES �r likv�rdig med den gruppbaserade tillsyn som anges i artiklarna 1124 i tillsynsf�rordningen och 4 kap. denna lag. Finansinspektionen ska utf�ra kontrollen p� beg�ran av moderf�retaget eller av ett inom EES auktoriserat institut, institut f�r elektroniska pengar eller motsvarande utl�ndskt f�retag i den konsoliderade situationen. Innan Finansinspektionen tar st�llning till om tillsynen �r likv�rdig, ska inspektio- nen h�ra �vriga ber�rda beh�riga myndigheter inom EES. Inspektionen ska ocks� f�re st�llningstagandet ha r�dfr�gat Europeiska bankmyndigheten. 3 � Om tillsynen inte bed�ms likv�rdig, ska Finansinspektionen till�mpa best�mmelserna om gruppbaserad tillsyn i artiklarna 1124 i tillsynsf�rord- ningen och 4 kap. denna lag som om moderf�retaget haft sitt huvudkontor inom EES. Efter att ha h�rt �vriga ber�rda beh�riga myndigheter f�r Finansinspek- tionen i st�llet besluta att anv�nda sig av andra tillsynsmetoder som s�ker- st�ller att instituten i den konsoliderade situationen �r f�rem�l f�r tillr�cklig tillsyn. Inspektionen f�r d� f�rel�gga en �gare till institutet att inr�tta ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag med huvudkontor inom EES och till�mpa best�mmelserna i denna lag p� insti- tuten i den konsoliderade situationen, som leds av detta holdingf�retag. Finansinspektionen ska underr�tta de ber�rda beh�riga myndigheterna, Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten n�r s�dana andra tillsynsmetoder som anges i andra stycket anv�nds. Krav p� ett intermedi�rt moderf�retag inom EES 4 � En grupp ska etablera ett intermedi�rt moderf�retag inom EES, om 1. moderf�retaget i gruppen �r etablerat i ett land utanf�r EES, 2. det i gruppen finns minst tv� institut inom EES, varav �tminstone ett i Sverige, och 3. det totala v�rdet p� gruppens tillg�ngar inom EES uppg�r till motsva- rande minst 40 miljarder euro. Med det totala v�rdet p� gruppens tillg�ngar inom EES avses summan av 1. institutens tillg�ngar enligt en konsoliderad balansr�kning eller, om en s�dan inte finns, de individuella balansr�kningarna, och 2. filialernas tillg�ngar. 5 � Ett intermedi�rt moderf�retag ska vara ett inom EES 1. godk�nt finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt holdingf�re- tag, eller 2. auktoriserat kreditinstitut eller, om det inom gruppen inte finns ett s�dant institut, ett auktoriserat v�rdepappersf�retag som omfattas av Euro- paparlamentets och r�dets direktiv 2014/59/EU av den 15 maj 2014 om inr�ttande av en ram f�r �terh�mtning och resolution av kreditinstitut och v�rdepappersf�retag och om �ndring av r�dets direktiv 82/891/EEG och Europaparlamentets och r�dets direktiv 2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt Europaparlamentets och r�dets f�rordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012, i lydelsen enligt Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2019/879. 2020:1213 </div> <div id="page11-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 11 SFS 6 � En grupp som avses i 4 � f�r ha ytterligare ett intermedi�rt moderf�re- tag inom EES, om f�ruts�ttningarna i artikel 21b.2 i kapitalt�ckningsdirek- tivet �r uppfyllda. Ett s�dant intermedi�rt moderf�retag f�r vara ett v�rdepappersf�retag som avses i 5 � 2. 8 kap. 2 a � Finansinspektionen ska ingripa mot ett finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt holdingf�retag som inte uppfyller sina skyldigheter enligt 1 kap. 7 eller 8 � genom att 1. besluta att f�retaget vid st�mman inte f�r f�retr�da sina aktier eller andelar i dotterf�retag som �r institut, eller 2. f�rel�gga f�retaget att a) inom en viss tid begr�nsa riskerna i n�got avseende, b) avyttra eller minska sitt innehav i institut eller andra dotterf�retag i gruppen, c) till sina aktie�gare �verf�ra �garintressena i dotterf�retag som �r insti- tut, d) utse ett f�retag som tillf�lligt ansvarar f�r att s�kerst�lla att kraven i 3 kap. 2 � uppfylls, e) begr�nsa eller helt avst� fr�n utdelning eller r�ntebetalningar, eller f) l�mna in en plan som visar hur f�retaget utan dr�jsm�l ska uppfylla kravet. Vid ingripande g�ller 1 kap. 1113 �� i till�mpliga delar, om 1. Finansinspektionen �r samordnande tillsynsmyndighet och f�retaget �r etablerat i ett annat land inom EES, eller 2. Finansinspektionen inte �r samordnande tillsynsmyndighet och f�re- taget �r etablerat i Sverige. 2 b � Om n�gon som ing�r i ledningen i ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag inte uppfyller de krav som anges i 3 kap. 5 �, f�r Finansinspektionen besluta att personen eller personerna inte l�ngre f�r vara styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r. Finansinspektionen f�r d� utse en ers�ttare. Ers�ttarens uppdrag g�ller till dess f�retaget utsett en ny styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r. 2 c � Finansinspektionen f�r ingripa genom att besluta att ett f�retag som avses i 1 kap. 7 � eller n�gon som ing�r i ledningen i ett s�dant f�retag ska betala en sanktionsavgift, om 1. f�retaget inte uppfyller sina skyldigheter enligt n�gon av 1 kap. 79 ��, eller 2. f�retaget �r ett finansiellt moderholdingf�retag eller ett blandat finansi- ellt moderholdingf�retag och inte uppfyller kraven i del tre, fyra, sex eller sju i tillsynsf�rordningen eller 2 kap. 1 eller 2 � p� grupp- eller undergrupp- sniv�. Vid ingripande g�ller 15 kap. 1 b, 1 c och 89 d �� lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse i till�mpliga delar. Vid en �vertr�delse enligt f�rsta stycket 1 f�r Finansinspektionen ocks� besluta att den eller de �gare av aktier eller andelar som medverkat till �ver- tr�delsen inte f�r f�retr�da aktierna eller andelarna vid st�mman. Vid en �vertr�delse enligt f�rsta stycket 2 f�r inspektionen ocks� besluta att n�gon som ing�r i ledningen i ett s�dant f�retag under en viss tid, l�gst tre �r och 2020:1213 </div> <div id="page12-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 12 SFS h�gst tio �r, inte f�r vara styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i ett kreditinstitut, eller ers�ttare f�r n�gon av dem. 10 kap. 1 � Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med- dela f�reskrifter som kompletterar tillsynsf�rordningens best�mmelser om 1. offentligg�rande av information och tillsynsrapportering, 2. ber�kningen av kapitalbaskravet samt kapitalbasen, 3. stora exponeringar, 4. exponeringar i fastigheter, 5. s�kerst�llda obligationer, 6. likviditetskrav, 7. interna modeller f�r marknadsrisker, 8. schablonmetoden f�r marknadsrisker, 9. schablonmetoden f�r kreditrisker, 10. IRK-metoden f�r kreditrisker, 11. motpartsrisker, 12. v�rdepapperisering, 13. bruttosoliditet, 14. konsolidering av de gruppbaserade kraven, 15. omklassificering av positioner, och 16. klassificering av institut. 2 �10 Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med- dela f�reskrifter om 1. vilka krav som enligt 3 kap. 5 � ska st�llas p� den som ska ing� i led- ningen i ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holding- f�retag, 2. vid vilken tidpunkt, p� vilken plats och med vilka intervall institut ska offentligg�ra s�dan information som anges i artiklarna 431455 i tillsyns- f�rordningen, 3. vilken information moderf�retag ska offentligg�ra enligt 6 kap. 2 �, 4. n�r kapitalbaskraven i tillsynsf�rordningen eller Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2017/2402 av den 12 december 2017 om ett allm�nt ramverk f�r v�rdepapperisering och om inr�ttande av ett s�rskilt ramverk f�r enkel, transparent och standardiserad v�rdepapperisering samt om �ndring av direktiven 2009/65/EG, 2009/138/EG och 2011/61/EU och f�rordningarna (EG) nr 1060/2009 och (EU) nr 648/2012 inte ska anses t�cka en risk och hur niv�n p� ett s�rskilt kapitalbaskrav enligt 2 kap. f�r att t�cka en s�dan risk ska fastst�llas, 5. de omst�ndigheter som ska beaktas, dels vid pr�vningen enligt 2 kap. 2 � av om ett institut ska uppfylla ett s�rskilt likviditetskrav, dels vid fast- st�llandet av en l�mplig niv� f�r ett s�dant s�rskilt likviditetskrav i samband med en �versyn och utv�rdering av ett institut, och 6. hur uppgifter enligt 6 kap. 11 � ska l�mnas. 1. Denna lag tr�der i kraft den 29 december 2020. 2. Ett f�retag som avses i 1 kap. 7 � f�r, om det var etablerat den 27 juni 2019 och har gett in en ans�kan om godk�nnande eller undantag fr�n god- k�nnande till Finansinspektionen senast den 28 juni 2021, forts�tta att driva sin verksamhet till dess att ans�kan har pr�vats slutligt. 10 Senaste lydelse 2018:1800. 2020:1213 </div> <div id="page13-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 13 SFS 3. En grupp som avses i 7 kap. 4 � ska senast den 30 december 2023 etablera ett intermedi�rt moderf�retag inom EES eller, i till�mpliga fall, tv� intermedi�ra moderf�retag inom EES, om det i gruppen den 27 juni 2019 fanns minst tv� institut inom EES, varav �tminstone ett i Sverige, och det totala v�rdet av gruppens tillg�ngar inom EES vid den tidpunkten uppgick till motsvarande minst 40 miljarder euro. P� regeringens v�gnar PER BOLUND Lotta Hardvik Cederstierna (Finansdepartementet) 2020:1213 </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag

om �ndring i lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver

kreditinstitut och v�rdepappersbolag

Utf�rdad den 10 december 2020

Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2014:968) om s�r-
skild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepappersbolag3

dels att rubriken n�rmast f�re 1 kap. 4 � ska utg�,
dels att nuvarande 1 kap. 3 och 4 �� ska betecknas 1 kap. 5 och 6 �� och

att nuvarande 1 kap. 5 och 6 �� ska betecknas 1 kap. 3 och 4 ��,

dels att rubriken n�rmast f�re 1 kap. 3 � ska s�ttas n�rmast f�re 1 kap. 5 �

och att rubrikerna n�rmast f�re 1 kap. 5 och 6 �� ska s�ttas n�rmast f�re
1 kap. 3 respektive 4 �,

dels att 1 kap. 1 och 2 ��, den nya 1 kap. 4 �, 2 kap. 1, 2 och 3 ��, 3 kap.

14 ��, 4 kap. 15 ��, 6 kap. 3 och 8 ��, 7 kap. 13 ��, 10 kap. 1 och 2 ��
och rubrikerna n�rmast f�re 3 kap. 1 � och 7 kap. 1 � ska ha f�ljande lydelse,

dels att rubriken n�rmast f�re 8 kap. 1 � ska lyda Ingripanden,
dels att det ska inf�ras 20 nya paragrafer, 1 kap. 713 ��, 2 kap.

1 a1 f ��, 4 kap. 11 �, 7 kap. 46 �� och 8 kap. 2 a2 c ��, och n�rmast
f�re 1 kap. 711 ��, 4 kap. 11 � och 7 kap. 1 och 4 �� nya rubriker av
f�ljande lydelse,

dels att det n�rmast f�re 1 kap. 6 � ska inf�ras en ny rubrik som ska lyda

Betalningsinstitut,

dels att det n�rmast f�re 8 kap. 3 � ska inf�ras en ny rubrik som ska lyda

Vite.

1 kap.
1 �4 I denna lag finns best�mmelser som kompletterar Europaparlamentets
och r�dets f�rordning (EU) nr 575/2013 av den 26 juni 2013 om tillsynskrav
f�r kreditinstitut och v�rdepappersf�retag och om �ndring av f�rordning
(EU) nr 648/2012 (tillsynsf�rordningen).

2 �5 I denna lag betyder

1. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det,
2. institut: kreditinstitut och v�rdepappersbolag,

1 Prop. 2020/21:36, bet. 2020/21:FiU37, rskr. 2020/21:116.
2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om beh�righet att
ut�va verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och v�rdepappersf�retag, om
�ndring av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG, i
lydelsen enligt Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2019/878.
3 Senaste lydelse av 1 kap. 5 � 2017:1151.
4 �ndringen inneb�r att andra stycket tas bort.
5 Senaste lydelse 2017:1151.

SFS

2020:1213

Publicerad
den

15 december 2020

SFS

3. kapitalt�ckningsdirektivet: Europaparlamentets och r�dets direktiv

2013/36/EU av den 26 juni 2013 om beh�righet att ut�va verksamhet i
kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och v�rdepappersf�retag, om
�ndring av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av direktiv 2006/48/EG
och 2006/49/EG, i lydelsen enligt Europaparlamentets och r�dets direktiv
(EU) 2019/878,

4. kreditinstitut: bank och kreditmarknadsf�retag enligt lagen (2004:297)

om bank- och finansieringsr�relse samt Svenska skeppshypotekskassan,

5. v�rdepappersbolag: ett v�rdepappersf�retag som avses i artikel 4.1.2 i

tillsynsf�rordningen n�r det �r ett svenskt aktiebolag.

Termer och uttryck i �vrigt i denna lag har samma betydelse som i till-

synsf�rordningen.

4 � Finansinspektionen �r beh�rig myndighet enligt tillsynsf�rordningen
och ut�var tillsyn �ver att f�rordningen och denna lag f�ljs.

Finansinspektionen �r ansvarig myndighet enligt artiklarna 124, 164 och

458 i tillsynsf�rordningen.

I fr�ga om tillsynen och m�jlighet att ingripa mot institut g�ller best�m-

melserna i de lagar som reglerar institutens verksamhet, om inte annat f�ljer
av denna lag.

S�rskilda best�mmelser om krav p� godk�nnande av finansiella

holdingf�retag och blandade finansiella holdingf�retag

Ans�kan om godk�nnande eller undantag fr�n kravet p� godk�nnande

7 � F�ljande f�retag ska hos Finansinspektionen ans�ka om godk�nnande
eller undantag fr�n kravet p� godk�nnande:

1. ett finansiellt moderholdingf�retag eller ett blandat finansiellt moder-

holdingf�retag,

2. ett annat finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt holdingf�re-

tag �n som avses i 1 som ska uppfylla kraven i tillsynsf�rordningen, denna
lag och lagen (2014:966) om kapitalbuffertar p� undergruppsniv�,

3. ett utl�ndskt finansiellt moderholdingf�retag eller blandat finansiellt

moderholdingf�retag som �r etablerat i ett annat land inom EES, om Finans-
inspektionen �r samordnande tillsynsmyndighet, och

4. ett annat utl�ndskt finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt

holdingf�retag �n som avses i 3 som �r etablerat i ett annat land inom EES
och som ska uppfylla kraven i tillsynsf�rordningen och nationell lagstiftning
som i hemlandet genomf�r kapitalt�ckningsdirektivet p� undergruppsniv�,
om Finansinspektionen �r samordnande tillsynsmyndighet.

Krav p� godk�nnande

8 � Finansinspektionen ska bevilja godk�nnande, om

1. arbetsf�rdelningen inom gruppen �r s�dan att kraven i tillsynsf�rord-

ningen, denna lag och lagen (2014:966) om kapitalbuffertar kan uppfyllas
p� grupp- eller undergruppsniv�,

2. organisationsstrukturen inte hindrar en effektiv tillsyn �ver att institu-

ten inom gruppen uppfyller de krav som avses i 1 p� individuell niv� och
grupp- och undergruppsniv�,

3. den som ska ing� i ledningen f�r holdingf�retaget har tillr�cklig insikt

och erfarenhet f�r att delta i ledningen av f�retaget och �ven i �vrigt �r l�mp-
lig f�r uppgiften, och

2020:1213

SFS

4. n�r holdingf�retaget har ett eller flera kreditinstitut som dotterf�retag,
a) information l�mnas om st�rre �gare i institutet,
b) den som har eller kan f�rv�ntas komma att f� ett kvalificerat innehav i

institutet bed�ms l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver ledningen
av institutet, och

c) institutets n�ra f�rbindelser med andra f�retag inte hindrar en effektiv

tillsyn av institutet.

Undantag fr�n kravet p� godk�nnande

9 � Finansinspektionen ska medge undantag fr�n kravet p� godk�nnande,
om

1. den huvudsakliga verksamheten �r att
a) f�rv�rva eller inneha aktier eller andelar i dotterf�retag, n�r det g�ller

ett finansiellt holdingf�retag, eller

b) f�rv�rva eller inneha aktier eller andelar i dotterf�retag som �r institut

eller finansiella institut, n�r det g�ller ett blandat finansiellt holdingf�retag,

2. holdingf�retaget inte har utsetts till resolutionsenhet i n�gon av

gruppens resolutionsgrupper,

3. ett dotterf�retag som �r ett kreditinstitut ansvarar f�r att s�kerst�lla att

kraven i 3 kap. 2 � uppfylls,

4. holdingf�retaget inte medverkar till att p�verka driften av gruppen eller

dotterf�retag som �r institut eller finansiella institut, och

5. det inte finns n�got som hindrar en effektiv tillsyn p� gruppniv�.

Tidsfrist f�r att fatta beslut

10 � Finansinspektionen ska i �renden om godk�nnande enligt 8 � fatta
beslut

1. inom fyra m�nader fr�n det att en ans�kan tagits emot, om beslutet

inneb�r att en ans�kan avsl�s, eller

2. inom sex m�nader fr�n det att ans�kan tagits emot, om beslutet inneb�r

att godk�nnande beviljas.

Om en ans�kan �r ofullst�ndig g�ller f�r ett beslut enligt f�rsta stycket 1

i st�llet att beslutet ska fattas inom fyra m�nader fr�n det att en fullst�ndig
ans�kan tagits emot, dock senast inom sex m�nader fr�n det att ans�kan
tagits emot. Finansinspektionen ska i �renden om undantag enligt 9 � fatta
beslut inom sex m�nader fr�n det att en ans�kan tagits emot.

Gr�ns�verskridande grupper

11 � Om Finansinspektionen �r samordnande tillsynsmyndighet och en
ans�kan avser ett holdingf�retag som �r etablerat i ett annat land inom EES,
ska inspektionen och den beh�riga myndigheten i holdingf�retagets hem-
land fatta ett gemensamt beslut om godk�nnande eller undantag fr�n kravet
p� godk�nnande. Finansinspektionen ska d� l�mna en bed�mning av ans�-
kan till den beh�riga myndigheten och meddela det gemensamma beslutet.

Om Finansinspektionen inte �r samordnande tillsynsmyndighet och en

ans�kan avser ett holdingf�retag som �r etablerat i Sverige, ska inspektionen
och den samordnande tillsynsmyndigheten fatta ett gemensamt beslut om
godk�nnande eller undantag fr�n kravet p� godk�nnande.

2020:1213

SFS

Om en ans�kan avser ett blandat finansiellt holdingf�retag ska det gemen-

samma beslutet f�reg�s av samtycke fr�n den myndighet som avses i artikel
10 i Europaparlamentets och r�dets direktiv 2002/87/EG av den 16 decem-
ber 2002 om extra tillsyn �ver kreditinstitut, f�rs�kringsf�retag och v�rde-
pappersf�retag i ett finansiellt konglomerat och om �ndring av r�dets
direktiv 73/239/EEG, 79/267/EEG, 92/49/EEG, 92/96/EEG, 93/6/EEG och
93/22/EEG samt Europaparlamentets och r�dets direktiv 98/78/EG och
2000/12/EG, i den ursprungliga lydelsen.

12 � Det gemensamma beslutet enligt 11 � ska fattas inom tv� m�nader
fr�n det att

den beh�riga myndigheten i holdingf�retagets hemland har tagit emot

Finansinspektionens bed�mning av ans�kan, eller

Finansinspektionen har tagit emot den samordnande myndighetens

bed�mning av ans�kan.

13 � Om ett gemensamt beslut inte kan fattas enligt 11 � ska �rendet h�n-
skjutas till

1. Europeiska bankmyndigheten, n�r det g�ller ett finansiellt holdingf�re-

tag, eller

2. Europeiska bankmyndigheten eller Europeiska f�rs�krings- och

tj�nstepensionsmyndigheten, n�r det g�ller ett blandat finansiellt holding-
f�retag.

Om Finansinspektionen �r samordnande tillsynsmyndighet ska inspek-

tionen d�refter fatta ett beslut i �verensst�mmelse med Europeiska bank-
myndighetens eller Europeiska f�rs�krings- och tj�nstepensionsmyndig-
hetens beslut.

�rendet f�r inte h�nskjutas till Europeiska bankmyndigheten eller Euro-

peiska f�rs�krings- och tj�nstepensionsmyndigheten efter det att tiden enligt
12 � har l�pt ut eller ett gemensamt beslut har fattats.

2 kap.

1 � Finansinspektionen ska besluta att ett institut ut�ver den kapitalbas
som kr�vs enligt tillsynsf�rordningen ska uppfylla

1. ett s�rskilt kapitalbaskrav f�r risken f�r alltf�r l�g bruttosoliditet, och
2. ett s�rskilt kapitalbaskrav f�r andra risker.
F�rsta stycket g�ller om
1. n�got av kraven i 6 kap. 13, 4 a, 4 b och 5 �� lagen (2004:297) om bank-

och finansieringsr�relse eller 8 kap. 38 �� lagen (2007:528) om v�rdepappers-
marknaden inte �r uppfyllt och det inte �r sannolikt att n�gon annan �tg�rd �r
tillr�cklig f�r att komma till r�tta med bristen inom rimlig tid,

2. ett s�rskilt kapitalbaskrav �r n�dv�ndigt f�r att t�cka risker som insti-

tutet �r eller kan bli exponerat f�r,

3. det �r sannolikt att institutet inom tolv m�nader inte l�ngre kommer att

uppfylla sina skyldigheter enligt 1,

4. institutet vid upprepade tillf�llen l�tit bli att f�lja en underr�ttelse enligt

1 c �, eller

5. det i �vrigt har framkommit omst�ndigheter som inger bet�nkligheter

fr�n tillsynssynpunkt.

Beslutet ska vara skriftligt och fattas p� grundval av en �versyn och utv�r-

dering av institutet.

2020:1213

SFS

1 a � Ett s�rskilt kapitalbaskrav enligt 1 � f�rsta stycket 1 ska uppfyllas
med prim�rkapital.

Den kapitalbas som anv�nds f�r att uppfylla det s�rskilda kapitalbaskravet

f�r inte anv�ndas f�r att

1. uppfylla kapitalbaskravet enligt artikel 92.1 d i tillsynsf�rordningen,
2. uppfylla kravet p� bruttosoliditetsbuffert i artikel 92.1a i tillsynsf�rord-

ningen, eller

3. f�lja en underr�ttelse enligt 1 c �, om den avser risken f�r alltf�r l�g

bruttosoliditet.

Finansinspektionen f�r i ett enskilt fall best�mma att det s�rskilda kapital-

baskravet ska uppfyllas med en st�rre andel k�rnprim�rkapital, om inspek-
tionen anser att det �r n�dv�ndigt.

1 b � Ett s�rskilt kapitalbaskrav enligt 1 � f�rsta stycket 2 ska till minst
tre fj�rdedelar uppfyllas med prim�rkapital, varav minst tre fj�rdedelar ska
best� av k�rnprim�rkapital.

Den kapitalbas som anv�nds f�r att uppfylla det s�rskilda kapitalbaskravet

f�r inte anv�ndas f�r att

1. uppfylla kapitalbaskraven i artikel 92.1 ac i tillsynsf�rordningen,
2. uppfylla det kombinerade buffertkravet i 2 kap. 2 � lagen (2014:966)

om kapitalbuffertar, eller

3. f�lja en underr�ttelse enligt 1 c �, om den avser andra risker �n risken

f�r alltf�r l�g bruttosoliditet.

Finansinspektionen f�r i ett enskilt fall best�mma att det s�rskilda kapital-

baskravet ska uppfyllas med en st�rre andel prim�rkapital eller k�rnprim�r-
kapital, om inspektionen anser att det �r n�dv�ndigt.

1 c � I samband med en �versyn och utv�rdering av ett institut ska Finans-
inspektionen best�mma l�mpliga kapitalbasniv�er f�r institutet. Inspektio-
nen ska underr�tta institutet om skillnaden mellan dessa niv�er och kapital-
baskraven enligt tillsynsf�rordningen, denna lag och lagen (2014:966) om
kapitalbuffertar.

1 d � Den kapitalbas som anv�nds f�r att f�lja en underr�ttelse som avser
att hantera risken f�r alltf�r l�g bruttosoliditet f�r inte anv�ndas f�r att upp-
fylla

1. kapitalbaskravet i artikel 92.1 d i tillsynsf�rordningen,
2. ett s�rskilt kapitalbaskrav enligt 1 � f�rsta stycket 1, eller
3. kravet p� bruttosoliditetsbuffert i artikel 92.1a i tillsynsf�rordningen.
Den kapitalbas som anv�nds f�r att f�lja en underr�ttelse som avser andra

risker �n risken f�r alltf�r l�g bruttosoliditet f�r inte anv�ndas f�r att uppfylla

1. kapitalbaskraven i artikel 92.1 ac i tillsynsf�rordningen,
2. ett s�rskilt kapitalbaskrav enligt 1 � f�rsta stycket 2, eller
3. det kombinerade buffertkravet enligt 2 kap. 2 � lagen (2014:966) om

kapitalbuffertar.

1 e � Finansinspektionen f�r avst� fr�n att besluta om ett s�rskilt kapital-
baskrav om en �vertr�delse �r ringa eller urs�ktlig, om institutet g�r r�ttelse
eller om n�gon annan myndighet har vidtagit �tg�rder mot institutet och
dessa �tg�rder bed�ms tillr�ckliga.

Best�mmelserna i 1 � g�ller inte om �vertr�delsen �r s� allvarlig att verk-

samhetstillst�ndet i st�llet ska �terkallas.

2020:1213

SFS

1 f � Finansinspektionen ska informera Riksg�ldskontoret och ber�rda
utl�ndska resolutionsmyndigheter om

1. beslut om s�rskilda kapitalbaskrav, och
2. underr�ttelser enligt 1 c �.

2 �6 Finansinspektionen ska besluta att ett institut ska uppfylla ett s�rskilt
likviditetskrav, om det �r n�dv�ndigt f�r att t�cka de likviditetsrisker som ett
institut �r eller kan bli exponerat f�r.

3 �7 Finansinspektionen f�r till�mpa best�mmelserna om ingripande i de
lagar som reglerar institutets verksamhet, om ett institut inte uppfyller ett
s�rskilt kapitalbaskrav som beslutats enligt 1 � eller ett s�rskilt likviditets-
krav som beslutats enligt 2 �.

Om ett institut uppfyller kapitalbaskravet enligt tillsynsf�rordningen och de

s�rskilda kapitalbaskrav som f�ljer av beslut enligt 1 �, men inte kravet p� en
bruttosoliditetsbuffert i artikel 92.1a i tillsynsf�rordningen eller kraven enligt
lagen (2014:966) om kapitalbuffertar, ska best�mmelserna om ingripande i
8 kap. lagen om kapitalbuffertar till�mpas.

3 kap.

Ansvarigt f�retag

1 �8 F�r varje konsoliderad situation ska det finnas ett ansvarigt f�retag.

Ett ansvarigt f�retag ska vara
1. ett moderinstitut inom EES,
2. ett finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt holdingf�retag

som har godk�nts enligt 1 kap. 8 �,

3. ett institut som
a) �r ett dotterf�retag till ett finansiellt moderholdingf�retag inom EES

eller ett blandat finansiellt moderholdingf�retag inom EES och som har
medgetts undantag fr�n kravet p� godk�nnande enligt 1 kap. 9 �, och

b) avses i 1 kap. 9 � f�rsta stycket 3, eller
4. ett institut, ett finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt hol-

dingf�retag som avses i 8 kap. 2 a � f�rsta stycket 2 c.

2 � Det ansvariga f�retaget enligt 1 � ska se till att kraven p� soliditet och
riskhantering i 6 kap. 1 � och 2 � andra stycket lagen (2004:297) om bank-
och finansieringsr�relse eller 8 kap. 3 � och 4 � andra stycket lagen
(2007:528) om v�rdepappersmarknaden uppfylls p� gruppniv� i enlighet
med det som f�ljer av artiklarna 1824 i tillsynsf�rordningen.

3 � �ven om ett institut, ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat
finansiellt holdingf�retag inte �r ansvarigt f�retag enligt 1 �, ska det se till
att kraven i 2 � till�mpas p� undergruppsniv�, om

1. institutet, det finansiella holdingf�retaget, det blandade finansiella hol-

dingf�retaget eller dess moderf�retag, n�r moderf�retaget �r ett finansiellt
holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag, har ett dotterf�re-
tag eller har �garintresse i ett dotterf�retag, och

2. dotterf�retaget �r ett utl�ndskt institut, ett finansiellt institut eller ett

f�rvaltningsbolag som �r etablerat i ett land utanf�r EES.

6 Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2017:705.
7 Senaste lydelse 2017:705.
8 �ndringen inneb�r bl.a. att tredje stycket tas bort.

2020:1213

SFS

Med f�rvaltningsbolag avses ett utl�ndskt f�retag som i sitt hemland har

tillst�nd att f�rvalta fondf�retag.

4 � Ett moder- eller dotterf�retag som st�r under tillsyn enligt denna lag
ska p� grupp- eller undergruppsniv� uppfylla kraven i 6 kap. 2 � f�rsta
stycket och 3 � lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse samt
8 kap. 4 � f�rsta stycket och 5 � lagen (2007:528) om v�rdepappersmark-
naden om riskhantering och genomlysning.

Ett s�dant f�retag ska ocks� inf�ra styrformer, processer och rutiner enligt

f�rsta stycket i sina dotterf�retag som inte st�r under tillsyn enligt denna lag.
S�dana dotterf�retag ska uppfylla de krav som avses i f�rsta stycket p� indi-
viduell niv�.

Finansinspektionen ska, efter ans�kan av ett ansvarigt f�retag enligt 1 �

andra stycket, besluta om undantag fr�n kravet i andra stycket, om f�retaget
kan visa att ett s�dant inf�rande strider mot lagen i det land d�r dotterf�re-
taget �r etablerat.

4 kap.

1 � Finansinspektionen ska ut�va tillsyn �ver att de gruppbaserade kraven
�r uppfyllda, om

1. moderf�retaget �r ett kreditinstitut,
2. moderf�retaget �r ett v�rdepappersbolag och inget av dess dotterf�re-

tag �r ett kreditinstitut,

3. ett utl�ndskt v�rdepappersf�retag inom EES �r moderf�retag till ett

kreditinstitut och det i den konsoliderade situationen inte finns n�got mot-
svarande utl�ndskt f�retag inom EES med en st�rre total balansomslutning,

4. ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag

inom EES �r moderf�retag till ett institut,

5. ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag

inom EES �r moderf�retag till tv� eller flera institut, och

a) ett av instituten �r ett kreditinstitut och det i den konsoliderade situatio-

nen inte finns n�got motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES,

b) ett av instituten �r ett kreditinstitut och det i den konsoliderade situatio-

nen inte finns n�got motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES med en st�rre
balansomslutning, eller

c) ett av instituten �r ett v�rdepappersbolag och det i den konsoliderade

situationen inte finns n�got

motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES med en st�rre balansomslut-

ning, eller

kreditinstitut eller motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES, eller
6. konsolidering kr�vs enligt artikel 18.3 eller 18.6 i tillsynsf�rordningen

och

a) ett kreditinstitut har den st�rsta balansomslutningen av motsvarande

f�retag inom EES, eller

b) ett v�rdepappersbolag har den st�rsta balansomslutningen av mot-

svarande f�retag inom EES och det inte finns n�got kreditinstitut eller mot-
svarande utl�ndskt f�retag inom EES.

F�rsta stycket 3, 5 b, 5 c och 6 g�ller dock inte om en annan beh�rig

myndighet ut�var tillsyn p� individuell niv� �ver minst tv� utl�ndska f�retag
i den konsoliderade situationen och summan av de totala balansomslut-
ningarna f�r dessa �r h�gre �n f�r det svenska f�retaget.

2020:1213

SFS

�ven om en annan beh�rig myndighet ska ut�va tillsyn �ver att de grupp-

baserade kraven uppfylls enligt artikel 111.1 tredje stycket, 111.3 b eller c
eller 111.4 i kapitalt�ckningsdirektivet, ska Finansinspektionen ut�va s�dan
tillsyn om inspektionen p� individuell niv� ska ut�va tillsyn �ver minst tv�
kreditinstitut respektive v�rdepappersbolag i den konsoliderade situationen
och summan av de totala balansomslutningarna f�r dessa �r h�gre �n de f�r
motsvarande utl�ndska f�retag inom ett och samma land inom EES.

2 � N�r Finansinspektionen ska ut�va tillsynen enligt 1 � f�rsta stycket 13,
5 och 6, f�r inspektionen komma �verens med �vriga ber�rda beh�riga myn-
digheter om att en annan beh�rig myndighet inom EES �n inspektionen ska
ansvara f�r tillsynen. Finansinspektionen f�r ing� en s�dan �verenskommel-
se, om det �r ol�mpligt att inspektionen ansvarar f�r tillsynen med h�nsyn
till de institut och motsvarande utl�ndska f�retag det g�ller och den relativa
betydelsen av deras verksamheter i de olika l�nderna eller behovet av att
s�kerst�lla kontinuitet i tillsynen p� gruppniv�.

I ett s�dant fall ska moderinstitutet inom EES, det finansiella moderhol-

dingf�retaget inom EES, det blandade finansiella holdingf�retaget eller det
institut eller motsvarande utl�ndska f�retag som har den st�rsta balans-
omslutningen, beroende p� vad som �r till�mpligt, ges tillf�lle att yttra sig
innan Finansinspektionen och de �vriga ber�rda beh�riga myndigheterna
ing�r �verenskommelsen. Europeiska kommissionen och Europeiska bank-
myndigheten ska underr�ttas om en s�dan �verenskommelse.

3 � Om det skulle vara ol�mpligt med h�nsyn till de institut eller mot-
svarande utl�ndska f�retag det g�ller, den relativa betydelsen av deras verk-
samheter i de olika l�nderna eller behovet av att s�kerst�lla kontinuitet i
tillsynen p� gruppniv� att tillsynen ut�vas av den myndighet som enligt
artikel 111.1, 111.3 eller 111.4 i kapitalt�ckningsdirektivet ska ut�va den
gruppbaserade tillsynen, f�r Finansinspektionen komma �verens med de
�vriga ber�rda beh�riga myndigheterna om att inspektionen eller n�gon
annan beh�rig myndighet ska ansvara f�r tillsynen.

I ett s�dant fall ska moderinstitutet inom EES, det finansiella moder-

holdingf�retaget inom EES eller det institut eller motsvarande utl�ndska f�re-
tag som har den st�rsta balansomslutningen, beroende p� vad som �r till�mp-
ligt, ges tillf�lle att yttra sig innan Finansinspektionen och de �vriga ber�rda
beh�riga myndigheterna ing�r �verenskommelsen. Europeiska kommissionen
och Europeiska bankmyndigheten ska underr�ttas om en s�dan �verens-
kommelse.

4 � N�r Finansinspektionen ansvarar f�r tillsynen p� gruppniv� enligt 1 �,
ska inspektionen l�mna en rapport som inneh�ller en riskv�rdering av den
konsoliderade situationen till �vriga ber�rda beh�riga myndigheter.

5 �9 Inom fyra m�nader fr�n det att Finansinspektionen har l�mnat en
rapport enligt 4 �, ska inspektionen f�rs�ka komma �verens med �vriga
ber�rda beh�riga myndigheter om vilket beslut som b�r fattas

1. i enlighet med 2 kap. 2 � med anledning av v�sentliga resultat av

likviditetstillsynen, och

2. om huruvida kapitalbasen p� gruppniv� �r tillr�cklig med h�nsyn till

den finansiella situationen och riskprofilen och om de kapitalbasniv�er som
kr�vs f�r att till�mpa 2 kap. 1 och 1 c �� p� individuell niv� eller gruppniv�.

9 Senaste lydelse 2018:1800.

2020:1213

SFS

�verenskommelsen enligt f�rsta stycket 1 ska ta h�nsyn till de resultat som

framkommit i fr�ga om institutens organisation, riskhantering och behovet
av s�rskilda likviditetskrav f�r specifika institut.

Vissa finansiella holdingf�retag och blandade finansiella

holdingf�retag

11 � N�r Finansinspektionen �r samordnande tillsynsmyndighet, ska
inspektionen ut�va tillsyn �ver att ett finansiellt holdingf�retag eller ett
blandat finansiellt holdingf�retag uppfyller sina skyldigheter enligt 1 kap.
79 ��.

6 kap.

3 � Finansinspektionen ska, i den utstr�ckning som f�ljer av Sveriges
medlemskap i Europeiska unionen, i sin tillsynsverksamhet samarbeta och
utbyta information med

1. andra beh�riga myndigheter,
2. Europeiska bankmyndigheten,
3. Europeiska systemriskn�mnden,
4. Europeiska v�rdepappers- och marknadsmyndigheten,
5. myndigheter inom EES som har tillsyn �ver f�rs�kringsf�retag,
6. offentliga organ inom EES som avses i artikel 56 f�rsta stycket h i

kapitalt�ckningsdirektivet, och

7. andra ber�rda myndigheter, om det uppst�r en kritisk situation i Sverige

som kan �ventyra likviditeten p� finansmarknaden eller stabiliteten i det
finansiella systemet i n�got land inom EES.

Finansinspektionen f�r, i den utstr�ckning som f�ljer av artikel 58a i kapi-

talt�ckningsdirektivet, i sin tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta infor-
mation med

1. Internationella valutafonden,
2. V�rldsbanken,
3. Banken f�r internationell betalningsutj�mning, och
4. R�det f�r finansiell stabilitet.

8 � Finansinspektionen f�r, n�r inspektionen anser att det beh�vs f�r till-
synen, g�ra unders�kningar hos

1. f�retag som enligt 7 � ska l�mna uppgifter samt hos finansiella holding-

f�retag, holdingf�retag med blandad verksamhet och blandade finansiella
holdingf�retag f�r att kontrollera den gruppbaserade redovisningen eller
samlade informationen som f�retagen �r skyldiga att l�mna,

2. f�retag som har f�tt i uppdrag av ett institut eller ett holdingf�retag som

avses i 1 att utf�ra ett visst arbete eller vissa funktioner, och

3. f�retag som Finansinspektionen enligt 4 kap. 1 � ska ut�va tillsyn �ver.

7 kap.

Gruppbaserad tillsyn

1 � Om ett institut inte st�r under gruppbaserad tillsyn enligt artikel 111 i
kapitalt�ckningsdirektivet och dess moderf�retag �r ett utl�ndskt institut
eller ett s�dant finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt holding-
f�retag som har sitt huvudkontor utanf�r EES, g�ller 2 och 3 �� f�r det fall
Finansinspektionen enligt 4 kap. 24 �� skulle ha ut�vat tillsynen �ver den
konsoliderade situationen om de best�mmelserna hade g�llt.

2020:1213

SFS

2 � Finansinspektionen ska kontrollera om den gruppbaserade tillsyn som
ut�vas av tillsynsmyndigheten i landet utanf�r EES �r likv�rdig med den
gruppbaserade tillsyn som anges i artiklarna 1124 i tillsynsf�rordningen
och 4 kap. denna lag.

Finansinspektionen ska utf�ra kontrollen p� beg�ran av moderf�retaget

eller av ett inom EES auktoriserat institut, institut f�r elektroniska pengar
eller motsvarande utl�ndskt f�retag i den konsoliderade situationen. Innan
Finansinspektionen tar st�llning till om tillsynen �r likv�rdig, ska inspektio-
nen h�ra �vriga ber�rda beh�riga myndigheter inom EES. Inspektionen ska
ocks� f�re st�llningstagandet ha r�dfr�gat Europeiska bankmyndigheten.

3 � Om tillsynen inte bed�ms likv�rdig, ska Finansinspektionen till�mpa
best�mmelserna om gruppbaserad tillsyn i artiklarna 1124 i tillsynsf�rord-
ningen och 4 kap. denna lag som om moderf�retaget haft sitt huvudkontor
inom EES.

Efter att ha h�rt �vriga ber�rda beh�riga myndigheter f�r Finansinspek-

tionen i st�llet besluta att anv�nda sig av andra tillsynsmetoder som s�ker-
st�ller att instituten i den konsoliderade situationen �r f�rem�l f�r tillr�cklig
tillsyn. Inspektionen f�r d� f�rel�gga en �gare till institutet att inr�tta ett
finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag med
huvudkontor inom EES och till�mpa best�mmelserna i denna lag p� insti-
tuten i den konsoliderade situationen, som leds av detta holdingf�retag.

Finansinspektionen ska underr�tta de ber�rda beh�riga myndigheterna,

Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten n�r s�dana
andra tillsynsmetoder som anges i andra stycket anv�nds.

Krav p� ett intermedi�rt moderf�retag inom EES

4 � En grupp ska etablera ett intermedi�rt moderf�retag inom EES, om

1. moderf�retaget i gruppen �r etablerat i ett land utanf�r EES,
2. det i gruppen finns minst tv� institut inom EES, varav �tminstone ett i

Sverige, och

3. det totala v�rdet p� gruppens tillg�ngar inom EES uppg�r till motsva-

rande minst 40 miljarder euro.

Med det totala v�rdet p� gruppens tillg�ngar inom EES avses summan av
1. institutens tillg�ngar enligt en konsoliderad balansr�kning eller, om en

s�dan inte finns, de individuella balansr�kningarna, och

2. filialernas tillg�ngar.

5 � Ett intermedi�rt moderf�retag ska vara ett inom EES

1. godk�nt finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt holdingf�re-

tag, eller

2. auktoriserat kreditinstitut eller, om det inom gruppen inte finns ett

s�dant institut, ett auktoriserat v�rdepappersf�retag som omfattas av Euro-
paparlamentets och r�dets direktiv 2014/59/EU av den 15 maj 2014 om
inr�ttande av en ram f�r �terh�mtning och resolution av kreditinstitut och
v�rdepappersf�retag och om �ndring av r�dets direktiv 82/891/EEG och
Europaparlamentets och r�dets direktiv 2001/24/EG, 2002/47/EG,
2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU och
2013/36/EU samt Europaparlamentets och r�dets f�rordningar (EU) nr
1093/2010 och (EU) nr 648/2012, i lydelsen enligt Europaparlamentets och
r�dets direktiv (EU) 2019/879.

2020:1213

SFS

6 � En grupp som avses i 4 � f�r ha ytterligare ett intermedi�rt moderf�re-
tag inom EES, om f�ruts�ttningarna i artikel 21b.2 i kapitalt�ckningsdirek-
tivet �r uppfyllda.

Ett s�dant intermedi�rt moderf�retag f�r vara ett v�rdepappersf�retag som

avses i 5 � 2.

8 kap.

2 a � Finansinspektionen ska ingripa mot ett finansiellt holdingf�retag
eller blandat finansiellt holdingf�retag som inte uppfyller sina skyldigheter
enligt 1 kap. 7 eller 8 � genom att

1. besluta att f�retaget vid st�mman inte f�r f�retr�da sina aktier eller

andelar i dotterf�retag som �r institut, eller

2. f�rel�gga f�retaget att
a) inom en viss tid begr�nsa riskerna i n�got avseende,
b) avyttra eller minska sitt innehav i institut eller andra dotterf�retag i

gruppen,

c) till sina aktie�gare �verf�ra �garintressena i dotterf�retag som �r insti-

tut,

d) utse ett f�retag som tillf�lligt ansvarar f�r att s�kerst�lla att kraven i

3 kap. 2 � uppfylls,

e) begr�nsa eller helt avst� fr�n utdelning eller r�ntebetalningar, eller
f) l�mna in en plan som visar hur f�retaget utan dr�jsm�l ska uppfylla

kravet.

Vid ingripande g�ller 1 kap. 1113 �� i till�mpliga delar, om
1. Finansinspektionen �r samordnande tillsynsmyndighet och f�retaget �r

etablerat i ett annat land inom EES, eller

2. Finansinspektionen inte �r samordnande tillsynsmyndighet och f�re-

taget �r etablerat i Sverige.

2 b � Om n�gon som ing�r i ledningen i ett finansiellt holdingf�retag eller
ett blandat finansiellt holdingf�retag inte uppfyller de krav som anges i
3 kap. 5 �, f�r Finansinspektionen besluta att personen eller personerna inte
l�ngre f�r vara styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r.

Finansinspektionen f�r d� utse en ers�ttare. Ers�ttarens uppdrag g�ller till

dess f�retaget utsett en ny styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r.

2 c � Finansinspektionen f�r ingripa genom att besluta att ett f�retag som
avses i 1 kap. 7 � eller n�gon som ing�r i ledningen i ett s�dant f�retag ska
betala en sanktionsavgift, om

1. f�retaget inte uppfyller sina skyldigheter enligt n�gon av 1 kap. 79 ��,

eller

2. f�retaget �r ett finansiellt moderholdingf�retag eller ett blandat finansi-

ellt moderholdingf�retag och inte uppfyller kraven i del tre, fyra, sex eller
sju i tillsynsf�rordningen eller 2 kap. 1 eller 2 � p� grupp- eller undergrupp-
sniv�.

Vid ingripande g�ller 15 kap. 1 b, 1 c och 89 d �� lagen (2004:297) om

bank- och finansieringsr�relse i till�mpliga delar.

Vid en �vertr�delse enligt f�rsta stycket 1 f�r Finansinspektionen ocks�

besluta att den eller de �gare av aktier eller andelar som medverkat till �ver-
tr�delsen inte f�r f�retr�da aktierna eller andelarna vid st�mman. Vid en
�vertr�delse enligt f�rsta stycket 2 f�r inspektionen ocks� besluta att n�gon
som ing�r i ledningen i ett s�dant f�retag under en viss tid, l�gst tre �r och

2020:1213

SFS

h�gst tio �r, inte f�r vara styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i ett
kreditinstitut, eller ers�ttare f�r n�gon av dem.

10 kap.

1 � Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med-
dela f�reskrifter som kompletterar tillsynsf�rordningens best�mmelser om

1. offentligg�rande av information och tillsynsrapportering,
2. ber�kningen av kapitalbaskravet samt kapitalbasen,
3. stora exponeringar,
4. exponeringar i fastigheter,
5. s�kerst�llda obligationer,
6. likviditetskrav,
7. interna modeller f�r marknadsrisker,
8. schablonmetoden f�r marknadsrisker,
9. schablonmetoden f�r kreditrisker,
10. IRK-metoden f�r kreditrisker,
11. motpartsrisker,
12. v�rdepapperisering,
13. bruttosoliditet,
14. konsolidering av de gruppbaserade kraven,
15. omklassificering av positioner, och
16. klassificering av institut.

2 �10 Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med-
dela f�reskrifter om

1. vilka krav som enligt 3 kap. 5 � ska st�llas p� den som ska ing� i led-

ningen i ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holding-
f�retag,

2. vid vilken tidpunkt, p� vilken plats och med vilka intervall institut ska

offentligg�ra s�dan information som anges i artiklarna 431455 i tillsyns-
f�rordningen,

3. vilken information moderf�retag ska offentligg�ra enligt 6 kap. 2 �,
4. n�r kapitalbaskraven i tillsynsf�rordningen eller Europaparlamentets

och r�dets f�rordning (EU) 2017/2402 av den 12 december 2017 om ett
allm�nt ramverk f�r v�rdepapperisering och om inr�ttande av ett s�rskilt
ramverk f�r enkel, transparent och standardiserad v�rdepapperisering samt
om �ndring av direktiven 2009/65/EG, 2009/138/EG och 2011/61/EU och
f�rordningarna (EG) nr 1060/2009 och (EU) nr 648/2012 inte ska anses
t�cka en risk och hur niv�n p� ett s�rskilt kapitalbaskrav enligt 2 kap. f�r att
t�cka en s�dan risk ska fastst�llas,

5. de omst�ndigheter som ska beaktas, dels vid pr�vningen enligt 2 kap.

2 � av om ett institut ska uppfylla ett s�rskilt likviditetskrav, dels vid fast-
st�llandet av en l�mplig niv� f�r ett s�dant s�rskilt likviditetskrav i samband
med en �versyn och utv�rdering av ett institut, och

6. hur uppgifter enligt 6 kap. 11 � ska l�mnas.

1. Denna lag tr�der i kraft den 29 december 2020.
2. Ett f�retag som avses i 1 kap. 7 � f�r, om det var etablerat den 27 juni

2019 och har gett in en ans�kan om godk�nnande eller undantag fr�n god-
k�nnande till Finansinspektionen senast den 28 juni 2021, forts�tta att driva
sin verksamhet till dess att ans�kan har pr�vats slutligt.

10 Senaste lydelse 2018:1800.

2020:1213

SFS

3. En grupp som avses i 7 kap. 4 � ska senast den 30 december 2023

etablera ett intermedi�rt moderf�retag inom EES eller, i till�mpliga fall, tv�
intermedi�ra moderf�retag inom EES, om det i gruppen den 27 juni 2019
fanns minst tv� institut inom EES, varav �tminstone ett i Sverige, och det
totala v�rdet av gruppens tillg�ngar inom EES vid den tidpunkten uppgick
till motsvarande minst 40 miljarder euro.

P� regeringens v�gnar

PER BOLUND

Lotta Hardvik Cederstierna

(Finansdepartementet)

2020:1213

;

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2020:1213 Lag om ändring i lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag

Om Lagboken.se