SFS 2020:671 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

SFS2020-671.pdf

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">       </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse Utf�rdad den 25 juni 2020 Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs i fr�ga om lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse dels att 1 kap. 5 �, 3 kap. 1 �, 12 kap. 2 � och 13 kap. 1 och 10 �� ska ha f�ljande lydelse, dels att det ska inf�ras ett nytt kapitel, 10 a kap., av f�ljande lydelse. 1 kap. 5 �2 I denna lag betyder 1. anknutet f�retag: ett svenskt eller utl�ndskt f�retag vars huvudsakliga verksamhet best�r i att �ga eller f�rvalta fast egendom, tillhandah�lla datatj�nster eller driva annan liknande verksamhet som har samband med den huvudsakliga verksamheten i ett eller flera kreditinstitut, v�rdepappers- bolag eller motsvarande utl�ndska f�retag, 2. bank: bankaktiebolag, sparbank och medlemsbank, 3. bankaktiebolag: ett aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva bank- r�relse, 4. beh�rig myndighet: en utl�ndsk myndighet som har beh�righet att ut�va tillsyn �ver utl�ndska kreditinstitut, 5. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det, 6. filial: ett avdelningskontor med sj�lvst�ndig f�rvaltning, varvid �ven ett utl�ndskt kreditinstituts etablering av flera driftst�llen ska anses som en enda filial, 7. finansiellt institut: ett f�retag som inte �r kreditinstitut, v�rdepappers- bolag eller motsvarande utl�ndskt f�retag och vars huvudsakliga verksamhet �r att a) f�rv�rva eller inneha aktier eller andelar, b) driva v�rdepappersr�relse utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 2 kap. 1 � lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden, eller c) driva en eller flera av de verksamheter som anges i 7 kap. 1 � andra stycket 210, 12 och 15 utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 2 kap. 1 �, 8. hemland: det land d�r ett f�retag har f�tt tillst�nd till r�relse som avses i denna lag, 9. kapitalbas: detsamma som i artikel 72 i tillsynsf�rordningen, 10. kreditinstitut: bank och kreditmarknadsf�retag, 11. kapitalt�ckningsdirektivet: Europaparlamentets och r�dets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om beh�righet att ut�va verksamhet i 1 Prop. 2019/20:97, bet. 2019/20:FiU50, rskr. 2019/20:346. 2 Senaste lydelse 2018:1397. SFS 2020:671 Publicerad den 30 juni 2020 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och v�rdepappersf�retag, om �ndring av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG, i lydelsen enligt Europaparlamentets och r�dets direktiv 2014/59/EU, 12. kreditmarknadsbolag: ett aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva finansieringsr�relse, 13. kreditmarknadsf�rening: en ekonomisk f�rening som har f�tt tillst�nd att driva finansieringsr�relse, 14. kreditmarknadsf�retag: kreditmarknadsbolag och kreditmarknads- f�rening, 15. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt �gande i ett f�retag, om innehavet ber�knat p� det s�tt som anges i 5 a � representerar tio procent eller mer av kapitalet eller av samtliga r�ster eller annars m�jligg�r ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av f�retaget, 16. medlemsbank: en ekonomisk f�rening som har f�tt tillst�nd att driva bankr�relse, 17. sparbank: ett f�retag som avses i sparbankslagen (1987:619), 18. startkapital: det kapital som f�r kreditinstitut avses i artikel 4.51 i tillsynsf�rordningen, 19. utl�ndskt bankf�retag: ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet har till- st�nd att driva bankr�relse, 20. utl�ndskt kreditf�retag: ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet har till- st�nd att driva finansieringsr�relse, 21. utl�ndskt kreditinstitut: ett utl�ndskt bankf�retag och ett utl�ndskt kreditf�retag, 22. betydande filial: en filial som �r betydande enligt artikel 51.1 i kapital- t�ckningsdirektivet, 23. blandat finansiellt holdingf�retag: ett holdingf�retag enligt artikel 4.1.21 i tillsynsf�rordningen, 24. blandat finansiellt moderholdingf�retag inom EES: ett inom EES etablerat blandat finansiellt holdingf�retag som inte sj�lvt �r ett dotterf�re- tag till ett a) kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller EES-institut, eller b) annat blandat finansiellt holdingf�retag eller ett finansiellt holdingf�re- tag som �r etablerat i n�got land inom EES, 25. EES-institut: ett utl�ndskt kreditinstitut eller ett utl�ndskt v�rde- pappersf�retag som �r hemmah�rande i n�got annat land inom EES �n Sverige, 26. finansiellt holdingf�retag: ett holdingf�retag enligt artikel 4.1.20 i tillsynsf�rordningen, 27. finansiellt moderholdingf�retag inom EES: ett inom EES etablerat finansiellt holdingf�retag som inte sj�lvt �r ett dotterf�retag till ett a) kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller EES-institut, eller b) annat finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holding- f�retag som �r etablerat i n�got land inom EES, 28. holdingf�retag med blandad verksamhet: holdingf�retag enligt artikel 4.1.22 i tillsynsf�rordningen, 29. koncern: a) i 6 a, 6 b och 15 b kap., detsamma som i 2 kap. 1 � lagen (2015:1016) om resolution, b) i �vriga kapitel, detsamma som i 1 kap. 11 och 12 �� aktiebolagslagen (2005:551), varvid det som s�gs om moderbolag till�mpas �ven p� andra juridiska personer �n aktiebolag, 2020:671 </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 30. koncern�terh�mtningsplan: en plan som uppr�ttas av ett moderf�retag inom EES i syfte att identifiera �tg�rder som de f�retag i en koncern som omfattas av gruppbaserad tillsyn avser att vidta f�r att bevara eller �terst�lla koncernens eller ett i koncernen ing�ende kreditinstituts eller utl�ndskt kreditinstituts finansiella st�llning och livskraft efter en betydande f�rs�mring av den finansiella situationen, 31. krishanteringsdirektivet: Europaparlamentets och r�dets direktiv 2014/59/EU av den 15 maj 2014 om inr�ttande av en ram f�r �terh�mtning och resolution av kreditinstitut och v�rdepappersf�retag och om �ndring av r�dets direktiv 82/891/EEG och Europaparlamentets och r�dets direktiv 2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt Europaparlamentets och r�dets f�rordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012, i den ursprungliga lydelsen, 32. moderf�retag inom EES: ett moderinstitut inom EES, ett finansiellt moderholdingf�retag inom EES eller ett blandat finansiellt moderholding- f�retag inom EES, 33. moderinstitut inom EES: ett kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller EES-institut som �r ett moderf�retag och som inte sj�lvt �r ett dotterf�retag till ett a) annat kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller EES-institut, eller b) finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag som �r etablerat i n�got land inom EES, 34. samordnande tillsynsmyndighet: en beh�rig myndighet som ansvarar f�r att ut�va gruppbaserad tillsyn av moderinstitut inom EES och av institut som kontrolleras av finansiella moderholdingf�retag inom EES eller blandade finansiella moderholdingf�retag inom EES, 35. tillsynsf�rordningen: Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr 575/2013 av den 26 juni 2013 om tillsynskrav f�r kreditinstitut och v�rde- pappersf�retag och om �ndring av f�rordning (EU) nr 648/2012, 36. utl�ndskt v�rdepappersf�retag: ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet har tillst�nd att driva v�rdepappersr�relse, och 37. �terh�mtningsplan: en plan som uppr�ttas av ett kreditinstitut i syfte att identifiera �tg�rder som institutet avser att vidta f�r att bevara eller �ter- st�lla sin finansiella st�llning och livskraft efter en betydande f�rs�mring av den finansiella situationen. 3 kap. 1 � Tillst�nd att driva bankr�relse f�r ges f�r svenska aktiebolag, ekono- miska f�reningar och sparbanker. Tillst�nd att driva finansieringsr�relse f�r ges f�r svenska aktiebolag och ekonomiska f�reningar. Best�mmelser om f�ruts�ttningar f�r utl�ndska f�retag att driva bank- r�relse eller finansieringsr�relse i Sverige finns i 4 kap. 10 a kap. S�rskilda associationsr�ttsliga best�mmelser f�r medlemsbanker Till�mpning av allm�nna best�mmelser f�r ekonomiska f�reningar 1 � Det som enligt 12 kap. 14 och 620 �� g�ller f�r kreditmarknads- f�reningar ska �ven g�lla f�r medlemsbanker. 2020:671 </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS Det som f�reskrivs om Bolagsverket i 7 kap. 8, 30 och 38 �� lagen (2018:672) om ekonomiska f�reningar ska, i fr�ga om medlemsbanker, i st�llet g�lla Finansinspektionen. N�r den lagen till�mpas p� medlemsbanker ska h�nvisningar till f�re- ningsregistret i st�llet avse bankregistret. Teckning av medlemsinsatser 2 � Om teckning av medlemsinsatser inneb�r att n�gon som inte har pr�vats enligt 3 kap. 2 � f�rsta stycket 3 samt andra och tredje styckena kommer att ha ett kvalificerat innehav i medlemsbanken, f�r banken inte bildas utan att en s�dan pr�vning av insatstecknaren g�rs. Om denne vid den pr�vningen inte anses l�mplig, f�r banken inte heller bildas. R�tt att f�retr�da en medlemsbank 3 � Ett bemyndigande att f�retr�da en medlemsbank och att teckna dess firma enligt 7 kap. 37 � f�rsta stycket lagen (2018:672) om ekonomiska f�reningar f�r bara l�mnas till tv� eller flera personer i f�rening. Ingen annan inskr�nkning f�r registreras. F�r europakooperativ som har tillst�nd att driva bankr�relse g�ller 11 � i st�llet f�r f�rsta stycket. Avs�ttning till och minskning av reservfonden 4 � Till reservfonden ska det avs�ttas minst 10 procent av den del av medlemsbankens nettovinst f�r �ret, inklusive gottg�relser, som inte g�r �t f�r t�ckning av en balanserad f�rlust. Om fonden uppg�r till motsvarande minst 30 procent av bankens insatskapital, beh�ver det inte g�ras n�gon avs�ttning. Ut�ver det som f�reskrivs i 10 kap. 14 � och 11 kap. 6 � lagen (2018:672) om ekonomiska f�reningar ska det �ven avs�ttas ett belopp som enligt stadgarna eller beslut av f�reningsst�mman i �vrigt ska avs�ttas till reserv- fonden. I st�llet f�r det som f�reskrivs i 15 kap. 1 � lagen om ekonomiska f�re- ningar f�r reservfonden minskas f�r t�ckning av en f�rlust enligt den fast- st�llda balansr�kningen, om det inte finns fritt eget kapital som motsvarar f�rlusten. Likvidation 5 � Ut�ver det som f�reskrivs i 17 kap. 11 � lagen (2018:672) om ekono- miska f�reningar ska Bolagsverket besluta att en medlemsbank ska g� i lik- vidation om tillst�ndet att driva bankr�relse har �terkallats utan att banken i st�llet f�tt tillst�nd att driva annan tillst�ndspliktig finansiell r�relse. Beslutet ska fattas s� snart det �r praktiskt m�jligt, dock senast dagen efter det att ans�kan om likvidation kom in till Bolagsverket. Beslutet om likvida- tion g�ller omedelbart. I �renden enligt f�rsta stycket ska 17 kap. 12 � lagen om ekonomiska f�re- ningar inte till�mpas. Best�mmelserna i 17 kap. 47 � lagen om ekonomiska f�reningar ska till�mpas p� Bolagsverkets beslut enligt f�rsta stycket. 2020:671 </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 5 SFS 6 � Vid till�mpningen av 17 kap. 11 � lagen (2018:672) om ekonomiska f�reningar ska det som anges i f�rsta stycket 2 om 8 kap. 3 och 16 �� �rsredovisningslagen (1995:1554) i st�llet avse 8 kap. 5 och 8 �� lagen (1995:1559) om �rsredovisning i kreditinstitut och v�rdepappersbolag. 7 � Ans�kan om likvidation av en medlemsbank enligt 5 � f�r ocks� g�ras av Finansinspektionen. 8 � Ut�ver det som f�reskrivs i 17 kap. 43 � lagen (2018:672) om ekono- miska f�reningar f�r det inte fattas n�got beslut om att en likvidation ska upph�ra och medlemsbankens verksamhet �terupptas, om bankens tillst�nd att driva bankr�relse har �terkallats. F�retagsnamn 9 � En medlemsbanks f�retagsnamn ska inneh�lla ordet medlemsbank. S�rskilda best�mmelser f�r europakooperativ som har tillst�nd att driva bankr�relse 10 � Det som enligt 12 kap. 2128 �� g�ller f�r europakooperativ som har tillst�nd att driva finansieringsr�relse ska �ven g�lla f�r europakooperativ som har tillst�nd att driva bankr�relse. Det som s�gs om kreditmarknadsf�reningar i 12 kap. 28 � ska i st�llet avse medlemsbanker. N�r lagen (2006:595) om europakooperativ till�mpas p� medlemsbanker ska h�nvisningar till aktiebolagsregistret i st�llet avse bankregistret. 11 � Ett bemyndigande att f�retr�da ett europakooperativ som har tillst�nd att driva bankr�relse och att teckna dess firma enligt 7 kap. 37 � f�rsta stycket lagen (2018:672) om ekonomiska f�reningar f�r bara l�mnas till tv� eller flera personer i f�rening. 12 kap. 2 �3 Insatserna i en kreditmarknadsf�rening ska alltid fullg�ras i pengar. 13 kap. 1 �4 Registreringsmyndighet f�r banker och filialer till utl�ndska bankf�re- tag �r Bolagsverket. Hos registreringsmyndigheten f�rs ett bankregister. I detta skrivs de uppgifter in som enligt denna lag, aktiebolagslagen (2005:551), sparbankslagen (1987:619), lagen (2018:672) om ekonomiska f�reningar, lagen (1992:160) om utl�ndska filialer m.m. eller andra f�rfattningar ska anm�las f�r registrering eller i �vrigt ska tas in i registret. F�r registrering av kreditmarknadsbolag och kreditmarknadsf�reningar g�ller det som f�reskrivs i aktiebolagslagen respektive lagen om ekono- miska f�reningar. F�r registrering av filialer till utl�ndska kreditf�retag g�ller lagen om utl�ndska filialer m.m. Registreringsmyndigheten ska l�mna ut uppgifter och handlingar i bank- registret i elektronisk form, om det beg�rs. 3 Senaste lydelse 2018:725. �ndringen inneb�r att andra och tredje styckena tas bort. 4 Senaste lydelse 2018:725. 2020:671 </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 6 SFS 10 �5 En revisor eller en s�rskild granskare ska omg�ende rapportera till Finansinspektionen om han eller hon vid fullg�randet av sitt uppdrag i ett kreditinstitut f�r k�nnedom om f�rh�llanden som 1. kan utg�ra en v�sentlig �vertr�delse av de f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, 2. kan p�verka institutets fortsatta drift negativt, eller 3. kan leda till att revisorn avstyrker att balansr�kningen eller resultatr�k- ningen fastst�lls eller till anm�rkning enligt 9 kap. 33 eller 34 � aktiebolags- lagen (2005:551), 8 kap. 36 eller 37 � lagen (2018:672) om ekonomiska f�reningar eller 4 a kap. 14 eller 15 � sparbankslagen (1987:619). Revisorn och granskaren har en motsvarande rapporteringsskyldighet om han eller hon f�r k�nnedom om f�rh�llanden som avses i f�rsta stycket vid fullg�rande av uppdrag i kreditinstitutets moderf�retag eller dotterf�retag eller i ett f�retag som har en likartad f�rbindelse med institutet. 1. Denna lag tr�der i kraft den 1 januari 2021. 2. �ldre best�mmelser g�ller dock fortfarande i fr�ga om medlemsbanker som �r registrerade i bankregistret den 31 december 2020 avseende det r�kenskaps�r som avslutas n�rmast efter detta datum. P� regeringens v�gnar LENA MICKO Lotta Hardvik Cederstierna (Finansdepartementet) 5 Senaste lydelse 2018:725. 2020:671 </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag

om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och

finansieringsr�relse

Utf�rdad den 25 juni 2020

Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs i fr�ga om lagen (2004:297) om bank-
och finansieringsr�relse

dels att 1 kap. 5 �, 3 kap. 1 �, 12 kap. 2 � och 13 kap. 1 och 10 �� ska ha

f�ljande lydelse,

dels att det ska inf�ras ett nytt kapitel, 10 a kap., av f�ljande lydelse.

1 kap.
5 �2 I denna lag betyder

1. anknutet f�retag: ett svenskt eller utl�ndskt f�retag vars huvudsakliga

verksamhet best�r i att �ga eller f�rvalta fast egendom, tillhandah�lla
datatj�nster eller driva annan liknande verksamhet som har samband med
den huvudsakliga verksamheten i ett eller flera kreditinstitut, v�rdepappers-
bolag eller motsvarande utl�ndska f�retag,

2. bank: bankaktiebolag, sparbank och medlemsbank,
3. bankaktiebolag: ett aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva bank-

r�relse,

4. beh�rig myndighet: en utl�ndsk myndighet som har beh�righet att

ut�va tillsyn �ver utl�ndska kreditinstitut,

5. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det,
6. filial: ett avdelningskontor med sj�lvst�ndig f�rvaltning, varvid �ven

ett utl�ndskt kreditinstituts etablering av flera driftst�llen ska anses som en
enda filial,

7. finansiellt institut: ett f�retag som inte �r kreditinstitut, v�rdepappers-

bolag eller motsvarande utl�ndskt f�retag och vars huvudsakliga verksamhet
�r att

a) f�rv�rva eller inneha aktier eller andelar,
b) driva v�rdepappersr�relse utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 2 kap.

1 � lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden, eller

c) driva en eller flera av de verksamheter som anges i 7 kap. 1 � andra

stycket 210, 12 och 15 utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 2 kap. 1 �,

8. hemland: det land d�r ett f�retag har f�tt tillst�nd till r�relse som avses

i denna lag,

9. kapitalbas: detsamma som i artikel 72 i tillsynsf�rordningen,
10. kreditinstitut: bank och kreditmarknadsf�retag,
11. kapitalt�ckningsdirektivet: Europaparlamentets och r�dets direktiv

2013/36/EU av den 26 juni 2013 om beh�righet att ut�va verksamhet i

1 Prop. 2019/20:97, bet. 2019/20:FiU50, rskr. 2019/20:346.

2 Senaste lydelse 2018:1397.

SFS

2020:671

Publicerad
den

30 juni 2020

SFS

kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och v�rdepappersf�retag, om
�ndring av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av direktiv 2006/48/EG
och 2006/49/EG, i lydelsen enligt Europaparlamentets och r�dets direktiv
2014/59/EU,

12. kreditmarknadsbolag: ett aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva

finansieringsr�relse,

13. kreditmarknadsf�rening: en ekonomisk f�rening som har f�tt tillst�nd

att driva finansieringsr�relse,

14. kreditmarknadsf�retag: kreditmarknadsbolag och kreditmarknads-

f�rening,

15. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt �gande i ett f�retag, om

innehavet ber�knat p� det s�tt som anges i 5 a � representerar tio procent
eller mer av kapitalet eller av samtliga r�ster eller annars m�jligg�r ett
v�sentligt inflytande �ver ledningen av f�retaget,

16. medlemsbank: en ekonomisk f�rening som har f�tt tillst�nd att driva

bankr�relse,

17. sparbank: ett f�retag som avses i sparbankslagen (1987:619),
18. startkapital: det kapital som f�r kreditinstitut avses i artikel 4.51 i

tillsynsf�rordningen,

19. utl�ndskt bankf�retag: ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet har till-

st�nd att driva bankr�relse,

20. utl�ndskt kreditf�retag: ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet har till-

st�nd att driva finansieringsr�relse,

21. utl�ndskt kreditinstitut: ett utl�ndskt bankf�retag och ett utl�ndskt

kreditf�retag,

22. betydande filial: en filial som �r betydande enligt artikel 51.1 i kapital-

t�ckningsdirektivet,

23. blandat finansiellt holdingf�retag: ett holdingf�retag enligt artikel

4.1.21 i tillsynsf�rordningen,

24. blandat finansiellt moderholdingf�retag inom EES: ett inom EES

etablerat blandat finansiellt holdingf�retag som inte sj�lvt �r ett dotterf�re-
tag till ett

a) kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller EES-institut, eller
b) annat blandat finansiellt holdingf�retag eller ett finansiellt holdingf�re-

tag som �r etablerat i n�got land inom EES,

25. EES-institut: ett utl�ndskt kreditinstitut eller ett utl�ndskt v�rde-

pappersf�retag som �r hemmah�rande i n�got annat land inom EES �n
Sverige,

26. finansiellt holdingf�retag: ett holdingf�retag enligt artikel 4.1.20 i

tillsynsf�rordningen,

27. finansiellt moderholdingf�retag inom EES: ett inom EES etablerat

finansiellt holdingf�retag som inte sj�lvt �r ett dotterf�retag till ett

a) kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller EES-institut, eller
b) annat finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holding-

f�retag som �r etablerat i n�got land inom EES,

28. holdingf�retag med blandad verksamhet: holdingf�retag enligt artikel

4.1.22 i tillsynsf�rordningen,

29. koncern:
a) i 6 a, 6 b och 15 b kap., detsamma som i 2 kap. 1 � lagen (2015:1016)

om resolution,

b) i �vriga kapitel, detsamma som i 1 kap. 11 och 12 �� aktiebolagslagen

(2005:551), varvid det som s�gs om moderbolag till�mpas �ven p� andra
juridiska personer �n aktiebolag,

2020:671

SFS

30. koncern�terh�mtningsplan: en plan som uppr�ttas av ett moderf�retag

inom EES i syfte att identifiera �tg�rder som de f�retag i en koncern som
omfattas av gruppbaserad tillsyn avser att vidta f�r att bevara eller �terst�lla
koncernens eller ett i koncernen ing�ende kreditinstituts eller utl�ndskt
kreditinstituts finansiella st�llning och livskraft efter en betydande
f�rs�mring av den finansiella situationen,

31. krishanteringsdirektivet: Europaparlamentets och r�dets direktiv

2014/59/EU av den 15 maj 2014 om inr�ttande av en ram f�r �terh�mtning
och resolution av kreditinstitut och v�rdepappersf�retag och om �ndring av
r�dets direktiv 82/891/EEG och Europaparlamentets och r�dets direktiv
2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG,
2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt Europaparlamentets och
r�dets f�rordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012, i den
ursprungliga lydelsen,

32. moderf�retag inom EES: ett moderinstitut inom EES, ett finansiellt

moderholdingf�retag inom EES eller ett blandat finansiellt moderholding-
f�retag inom EES,

33. moderinstitut inom EES: ett kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller

EES-institut som �r ett moderf�retag och som inte sj�lvt �r ett dotterf�retag
till ett

a) annat kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller EES-institut, eller
b) finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag

som �r etablerat i n�got land inom EES,

34. samordnande tillsynsmyndighet: en beh�rig myndighet som ansvarar

f�r att ut�va gruppbaserad tillsyn av moderinstitut inom EES och av institut
som kontrolleras av finansiella moderholdingf�retag inom EES eller
blandade finansiella moderholdingf�retag inom EES,

35. tillsynsf�rordningen: Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU)

nr 575/2013 av den 26 juni 2013 om tillsynskrav f�r kreditinstitut och v�rde-
pappersf�retag och om �ndring av f�rordning (EU) nr 648/2012,

36. utl�ndskt v�rdepappersf�retag: ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet

har tillst�nd att driva v�rdepappersr�relse, och

37. �terh�mtningsplan: en plan som uppr�ttas av ett kreditinstitut i syfte

att identifiera �tg�rder som institutet avser att vidta f�r att bevara eller �ter-
st�lla sin finansiella st�llning och livskraft efter en betydande f�rs�mring av
den finansiella situationen.

3 kap.

1 � Tillst�nd att driva bankr�relse f�r ges f�r svenska aktiebolag, ekono-
miska f�reningar och sparbanker.

Tillst�nd att driva finansieringsr�relse f�r ges f�r svenska aktiebolag och

ekonomiska f�reningar.

Best�mmelser om f�ruts�ttningar f�r utl�ndska f�retag att driva bank-

r�relse eller finansieringsr�relse i Sverige finns i 4 kap.

10 a kap. S�rskilda associationsr�ttsliga best�mmelser f�r

medlemsbanker

Till�mpning av allm�nna best�mmelser f�r ekonomiska f�reningar

1 � Det som enligt 12 kap. 14 och 620 �� g�ller f�r kreditmarknads-
f�reningar ska �ven g�lla f�r medlemsbanker.

2020:671

SFS

Det som f�reskrivs om Bolagsverket i 7 kap. 8, 30 och 38 �� lagen

(2018:672) om ekonomiska f�reningar ska, i fr�ga om medlemsbanker, i
st�llet g�lla Finansinspektionen.

N�r den lagen till�mpas p� medlemsbanker ska h�nvisningar till f�re-

ningsregistret i st�llet avse bankregistret.

Teckning av medlemsinsatser

2 � Om teckning av medlemsinsatser inneb�r att n�gon som inte har
pr�vats enligt 3 kap. 2 � f�rsta stycket 3 samt andra och tredje styckena
kommer att ha ett kvalificerat innehav i medlemsbanken, f�r banken inte
bildas utan att en s�dan pr�vning av insatstecknaren g�rs. Om denne vid den
pr�vningen inte anses l�mplig, f�r banken inte heller bildas.

R�tt att f�retr�da en medlemsbank

3 � Ett bemyndigande att f�retr�da en medlemsbank och att teckna dess
firma enligt 7 kap. 37 � f�rsta stycket lagen (2018:672) om ekonomiska
f�reningar f�r bara l�mnas till tv� eller flera personer i f�rening. Ingen annan
inskr�nkning f�r registreras.

F�r europakooperativ som har tillst�nd att driva bankr�relse g�ller 11 � i

st�llet f�r f�rsta stycket.

Avs�ttning till och minskning av reservfonden

4 � Till reservfonden ska det avs�ttas minst 10 procent av den del av
medlemsbankens nettovinst f�r �ret, inklusive gottg�relser, som inte g�r �t
f�r t�ckning av en balanserad f�rlust. Om fonden uppg�r till motsvarande
minst 30 procent av bankens insatskapital, beh�ver det inte g�ras n�gon
avs�ttning.

Ut�ver det som f�reskrivs i 10 kap. 14 � och 11 kap. 6 � lagen (2018:672)

om ekonomiska f�reningar ska det �ven avs�ttas ett belopp som enligt
stadgarna eller beslut av f�reningsst�mman i �vrigt ska avs�ttas till reserv-
fonden.

I st�llet f�r det som f�reskrivs i 15 kap. 1 � lagen om ekonomiska f�re-

ningar f�r reservfonden minskas f�r t�ckning av en f�rlust enligt den fast-
st�llda balansr�kningen, om det inte finns fritt eget kapital som motsvarar
f�rlusten.

Likvidation

5 � Ut�ver det som f�reskrivs i 17 kap. 11 � lagen (2018:672) om ekono-
miska f�reningar ska Bolagsverket besluta att en medlemsbank ska g� i lik-
vidation om tillst�ndet att driva bankr�relse har �terkallats utan att banken i
st�llet f�tt tillst�nd att driva annan tillst�ndspliktig finansiell r�relse.
Beslutet ska fattas s� snart det �r praktiskt m�jligt, dock senast dagen efter
det att ans�kan om likvidation kom in till Bolagsverket. Beslutet om likvida-
tion g�ller omedelbart.

I �renden enligt f�rsta stycket ska 17 kap. 12 � lagen om ekonomiska f�re-

ningar inte till�mpas.

Best�mmelserna i 17 kap. 47 � lagen om ekonomiska f�reningar ska

till�mpas p� Bolagsverkets beslut enligt f�rsta stycket.

2020:671

SFS

6 � Vid till�mpningen av 17 kap. 11 � lagen (2018:672) om ekonomiska
f�reningar ska det som anges i f�rsta stycket 2 om 8 kap. 3 och 16 ��
�rsredovisningslagen (1995:1554) i st�llet avse 8 kap. 5 och 8 �� lagen
(1995:1559) om �rsredovisning i kreditinstitut och v�rdepappersbolag.

7 � Ans�kan om likvidation av en medlemsbank enligt 5 � f�r ocks� g�ras
av Finansinspektionen.

8 � Ut�ver det som f�reskrivs i 17 kap. 43 � lagen (2018:672) om ekono-
miska f�reningar f�r det inte fattas n�got beslut om att en likvidation ska
upph�ra och medlemsbankens verksamhet �terupptas, om bankens tillst�nd
att driva bankr�relse har �terkallats.

F�retagsnamn

9 � En medlemsbanks f�retagsnamn ska inneh�lla ordet medlemsbank.

S�rskilda best�mmelser f�r europakooperativ som har tillst�nd att

driva bankr�relse

10 � Det som enligt 12 kap. 2128 �� g�ller f�r europakooperativ som har
tillst�nd att driva finansieringsr�relse ska �ven g�lla f�r europakooperativ
som har tillst�nd att driva bankr�relse.

Det som s�gs om kreditmarknadsf�reningar i 12 kap. 28 � ska i st�llet

avse medlemsbanker.

N�r lagen (2006:595) om europakooperativ till�mpas p� medlemsbanker

ska h�nvisningar till aktiebolagsregistret i st�llet avse bankregistret.

11 � Ett bemyndigande att f�retr�da ett europakooperativ som har tillst�nd
att driva bankr�relse och att teckna dess firma enligt 7 kap. 37 � f�rsta
stycket lagen (2018:672) om ekonomiska f�reningar f�r bara l�mnas till tv�
eller flera personer i f�rening.

12 kap.

2 �3 Insatserna i en kreditmarknadsf�rening ska alltid fullg�ras i pengar.

13 kap.

1 �4 Registreringsmyndighet f�r banker och filialer till utl�ndska bankf�re-
tag �r Bolagsverket. Hos registreringsmyndigheten f�rs ett bankregister. I
detta skrivs de uppgifter in som enligt denna lag, aktiebolagslagen
(2005:551), sparbankslagen (1987:619), lagen (2018:672) om ekonomiska
f�reningar, lagen (1992:160) om utl�ndska filialer m.m. eller andra
f�rfattningar ska anm�las f�r registrering eller i �vrigt ska tas in i registret.

F�r registrering av kreditmarknadsbolag och kreditmarknadsf�reningar

g�ller det som f�reskrivs i aktiebolagslagen respektive lagen om ekono-
miska f�reningar. F�r registrering av filialer till utl�ndska kreditf�retag
g�ller lagen om utl�ndska filialer m.m.

Registreringsmyndigheten ska l�mna ut uppgifter och handlingar i bank-

registret i elektronisk form, om det beg�rs.

3 Senaste lydelse 2018:725. �ndringen inneb�r att andra och tredje styckena tas bort.

4 Senaste lydelse 2018:725.

2020:671

SFS

10 �5 En revisor eller en s�rskild granskare ska omg�ende rapportera till
Finansinspektionen om han eller hon vid fullg�randet av sitt uppdrag i ett
kreditinstitut f�r k�nnedom om f�rh�llanden som

1. kan utg�ra en v�sentlig �vertr�delse av de f�rfattningar som reglerar

institutets verksamhet,

2. kan p�verka institutets fortsatta drift negativt, eller
3. kan leda till att revisorn avstyrker att balansr�kningen eller resultatr�k-

ningen fastst�lls eller till anm�rkning enligt 9 kap. 33 eller 34 � aktiebolags-
lagen (2005:551), 8 kap. 36 eller 37 � lagen (2018:672) om ekonomiska
f�reningar eller 4 a kap. 14 eller 15 � sparbankslagen (1987:619).

Revisorn och granskaren har en motsvarande rapporteringsskyldighet om

han eller hon f�r k�nnedom om f�rh�llanden som avses i f�rsta stycket vid
fullg�rande av uppdrag i kreditinstitutets moderf�retag eller dotterf�retag
eller i ett f�retag som har en likartad f�rbindelse med institutet.

1. Denna lag tr�der i kraft den 1 januari 2021.
2. �ldre best�mmelser g�ller dock fortfarande i fr�ga om medlemsbanker

som �r registrerade i bankregistret den 31 december 2020 avseende det
r�kenskaps�r som avslutas n�rmast efter detta datum.

P� regeringens v�gnar

LENA MICKO

Lotta Hardvik Cederstierna

(Finansdepartementet)

5 Senaste lydelse 2018:725.

2020:671

;

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2020:671 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Om Lagboken.se