1
Svensk författningssamling
Förordning
om ändring i förordningen (2014:993) om särskild tillsyn
och kapitalbuffertar
Utfärdad den 3 juni 2021
Regeringen föreskriver1 i fråga om förordningen (2014:993) om särskild till-
syn och kapitalbuffertar
dels att 2, 3, 7, 9, 10, 12, 16, 17� 19 och 21 §§ och rubriken närmast före
21 § ska ha följande lydelse,
dels att det ska införas en ny paragraf, 16 a §, av följande lydelse.
2 §2 I denna förordning betyder
1. behörig myndighet: Finansinspektionen eller en annan myndighet inom
Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES) som utövar tillsyn över
kreditinstitut, värdepappersbolag, institut för elektroniska pengar eller mot-
svarande utländska företag,
2. institut:
a) i 18 §, detsamma som i 1 kap. 2 § 6 lagen (2014:966) om kapital-
buffertar, och
b) i övrigt, detsamma som i 1 kap. 2 § första stycket 5 lagen (2014:968)
om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag,
3. kapitaltäckningsdirektivet: Europaparlamentets och rådets direktiv
2013/36/EU av den 26 juni 2013 om behörighet att utöva verksamhet i
kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut, om ändring av direktiv
2002/87/EG och om upphävande av direktiven 2006/48/EG och
2006/49/EG, i lydelsen enligt Europaparlamentets och rådets direktiv (EU)
2019/2034,
4. systemviktigt institut: detsamma som i 1 kap. 2 § 13 lagen om kapital-
buffertar,
5. tillsynsförordningen: Europaparlamentets och rådets förordning (EU)
nr 575/2013 av den 26 juni 2013 om tillsynskrav för kreditinstitut och om
ändring av förordning (EU) nr 648/2012,
6. värdepappersbolagsdirektivet: Europaparlamentets och rådets direktiv
(EU) 2019/2034 av den 27 november 2019 om tillsyn av värdepappersföre-
tag och om ändring av direktiven 2002/87/EG, 2009/65/EG, 2011/61/EU,
2013/36/EU, 2014/59/EU och 2014/65/EU, i den ursprungliga lydelsen, och
1 Jfr Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2019/2034 av den 27 november 2019 om tillsyn
av värdepappersföretag och om ändring av direktiven 2002/87/EG, 2009/65/EG, 2011/61/EU,
2013/36/EU, 2014/59/EU och 2014/65/EU, i den ursprungliga lydelsen.
2 Senaste lydelse 2020:1218.
SFS
2021:507
Publicerad
den
5 juni 2021
2
SFS
2021:507
7. värdepappersbolagsförordningen: Europaparlamentets och rådets för-
ordning (EU) 2019/2033 av den 27 november 2019 om tillsynskrav för
värdepappersföretag och om ändring av förordningarna (EU) nr 1093/2010,
(EU) nr 575/2013, (EU) nr 600/2014 och (EU) nr 806/2014.
Termer och uttryck i övrigt som används i denna förordning har samma
betydelse som i lagen om särskild tillsyn över kreditinstitut och värde-
pappersbolag.
3 §3 Finansinspektionen ska på sin webbplats tillhandahålla
1. de lagar och andra författningar och allmänna råd som har beslutats för
att genomföra kapitaltäckningsdirektivet och värdepappersbolagsdirektivet,
2. information om i vilken utsträckning de valmöjligheter som finns i
kapitaltäckningsdirektivet, värdepappersbolagsförordningen och värde-
pappersbolagsdirektivet har utnyttjats,
3. de allmänna kriterier och metoder som tillämpas vid översyns- och
utvärderingsprocessen enligt 9 §,
4. sammanställda statistiska uppgifter om antalet kreditinstitut och värde-
pappersbolag, kapitalkrav och andra centrala aspekter som rör tillsynen över
sådana företag,
5. sådan information enligt artikel 144 i kapitaltäckningsdirektivet som
rör tillämpningen av vissa bestämmelser i tillsynsförordningen,
6. den information som ska offentliggöras enligt artiklarna 68, 131.12,
133.13 och 143.1 d i kapitaltäckningsdirektivet, och
7. den information som ska offentliggöras enligt artikel 20 i värde-
pappersbolagsdirektivet.
7 § Finansinspektionen ska underrätta Europeiska kommissionen, Europe-
iska systemrisknämnden, Europeiska bankmyndigheten och Europeiska
unionens råd i den utsträckning som följer av kapitaltäckningsdirektivet.
Finansinspektionen ska underrätta Europeiska kommissionen, Europeiska
bankmyndigheten, medlemsstaternas centralbanker, det europeiska central-
bankssystemet, Europeiska centralbanken och offentliga myndigheter med
ansvar för att övervaka betalnings- och avvecklingssystem i den utsträck-
ning som följer av värdepappersbolagsdirektivet.
9 §4 Finansinspektionen ska i sin tillsyn följa de bestämmelser om över-
syns- och utvärderingsprocess som finns i artiklarna 97� 101 i kapitaltäck-
ningsdirektivet och artikel 36 i värdepappersbolagsdirektivet.
Om Finansinspektionen beslutar om särskilda kapitalbaskrav enligt 2 kap.
1 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värde-
pappersbolag, gäller förutsättningarna enligt artikel 104a.2 och 104a.3 i
kapitaltäckningsdirektivet.
10 § Finansinspektionen får ingå sådana internationella överenskommel-
ser som följer av
1. artikel 115.1 i kapitaltäckningsdirektivet, och
2. artiklarna 16 och 48 i värdepappersbolagsdirektivet.
Första stycket gäller inte om överenskommelsen kräver riksdagens eller
Utrikesnämndens medverkan.
3 Senaste lydelse 2020:1218.
4 Senaste lydelse 2020:1218.
3
SFS
2021:507
12 § Finansinspektionen ska vid utarbetandet av ett sådant program för
tillsynsgranskning som avses i artikel 99 i kapitaltäckningsdirektivet beakta
den information som lämnats av behöriga myndigheter i ett värdland om vad
som framkommit vid kontroll och inspektion av ett kreditinstituts filial i det
landet.
16 § Finansinspektionen får meddela föreskrifter som kompletterar till-
synsförordningens bestämmelser om
1. offentliggörande av information och tillsynsrapportering,
2. beräkningen av kapitalbaskravet samt kapitalbasen,
3. stora exponeringar,
4. exponeringar i fastigheter,
5. säkerställda obligationer,
6. likviditetskrav,
7. interna modeller för marknadsrisker,
8. schablonmetoden för marknadsrisker,
9. schablonmetoden för kreditrisker,
10. IRK-metoden för kreditrisker,
11. motpartsrisker,
12. värdepapperisering,
13. bruttosoliditet,
14. konsolidering av de gruppbaserade kraven,
15. omklassificering av positioner, och
16. klassificering av kreditinstitut.
16 a § Finansinspektionen får meddela föreskrifter som kompletterar
värdepappersbolagsförordningens bestämmelser om
1. beräkningen av kapitalbaskraven (artikel 30.1 tredje stycket), och
2. koncentrationsrisker (artikel 41.2).
17 § Finansinspektionen får i fråga om lagen (2014:968) om särskild till-
syn över kreditinstitut och värdepappersbolag meddela föreskrifter om
1. vilka krav som ska ställas på den som ska ingå i ledningen i
a) ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag
enligt 3 kap. 5 §, eller
b) ett värdepappersinriktat holdingföretag eller ett blandat finansiellt
holdingföretag enligt 3 a kap. 2 §,
2. vid vilken tidpunkt, på vilken plats och med vilka intervall
a) kreditinstitut ska offentliggöra sådan information som anges i artiklar-
na 431� 455 i tillsynsförordningen, och
b) värdepappersbolag ska offentliggöra sådan information som anges i
artikel 46 i värdepappersbolagsförordningen,
3. vilken information moderföretag ska offentliggöra enligt 6 kap. 2 §,
4. de omständigheter som ska beaktas vid fastställandet av en lämplig nivå
för kapitalbasen i samband med en översyn och utvärdering av ett kredit-
institut, och
5. de omständigheter som ska beaktas, dels vid prövningen enligt 2 kap.
2 § av om ett kreditinstitut ska uppfylla ett särskilt likviditetskrav, dels vid
fastställandet av en lämplig nivå för ett sådant särskilt likviditetskrav i sam-
band med en översyn och utvärdering av institutet.
4
SFS
2021:507
18 § Finansinspektionen får i fråga om lagen (2014:966) om kapital-
buffertar meddela föreskrifter om
1. de principer som ska beaktas vid fastställandet och graderingen av
systemriskbufferten enligt 4 kap. 1 §,
2. fastställandet av geografisk tillhörighet hos exponeringar avseende
systemriskbufferten samt hur de geografiska systemriskbuffertkraven ska
sammanvägas,
3. bedömningsgrunder för när ett institut ska utses till globalt systemvik-
tigt eller flyttas till en högre kategori av globalt systemviktiga institut,
4. hur övriga systemviktiga institut ska identifieras och hur bedömning av
tillhörande kapitalbuffertkrav ska ske enligt 5 kap. 3 och 4 §§,
5. vilka kreditexponeringar som i enlighet med 6 kap. 1 § ska beaktas vid
beräkningen av den kontracykliska kapitalbufferten,
6. beräkningen av det viktade genomsnittet av de kontracykliska buffert-
värdena enligt 6 kap. 1 §,
7. skyldighet för instituten att ange sina kreditexponeringars geografiska
område,
8. hur högsta förfogandebelopp enligt 8 kap. 1 § ska beräknas och rappor-
teras,
9. de krav som en kapitalkonserveringsplan enligt 8 kap. 1 § ska uppfylla,
och
10. underrättelseskyldigheten enligt 8 kap. 5 §.
19 § Finansinspektionen får meddela närmare föreskrifter om
1. vad ansökningar enligt tillsynsförordningen, värdepappersbolags-
förordningen, lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och
värdepappersbolag och lagen (2014:966) om kapitalbuffertar ska innehålla
och vilka handlingar som samtidigt ska ges in till inspektionen,
2. sådana exponeringar som avses i 4 kap. 7 § lagen om kapitalbuffertar,
3. att vissa uppgifter som enligt 6 kap. 1 § lagen om särskild tillsyn över
kreditinstitut och värdepappersbolag ska lämnas till Finansinspektionen i
stället ska lämnas till Statistiska centralbyrån,
4. fastställandet av ett kontracykliskt buffertriktvärde och ett kontracyk-
liskt buffertvärde enligt 7 kap. 1 § lagen om kapitalbuffertar,
5. sådana exponeringar som avses i 7 kap. 4 § lagen om kapitalbuffertar,
6. fastställandet av ett kontracykliskt buffertvärde för kreditexponeringar
i ett land utanför EES enligt 7 kap. 5 § lagen om kapitalbuffertar, och
7. erkännande av andra medlemsstaters kortare övergångsperiod för den
kontracykliska kapitalbufferten enligt 5 § lagen (2014:967) om införande av
lagen (2014:966) om kapitalbuffertar.
Statligt stöd
21 §5 När stöd lämnas till kreditinstitut enligt lagen om (2015:1017) om
förebyggande statligt stöd till kreditinstitut, ska de principer om rörlig ersätt-
ning och ersättningsstruktur som anges i artikel 93 i kapitaltäckningsdirek-
tivet iakttas.
Denna förordning träder i kraft den 26 juni 2021.
5 Senaste lydelse 2015:1043.
5
SFS
2021:507
På regeringens vägnar
�&SA LINDHAGEN
Lotta Hardvik Cederstierna
(Finansdepartementet)