SFS 2014:982 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Bank- och finansmarknadsrätt Förmögenhetsrätt

Start / Förmögenhetsrätt / Lag (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter / SFS 2014:982 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

140982.PDF

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">             </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse; utf�rdad den 26 juni 2014. Enligt riksdagens beslut 1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse 3 dels att 7 kap. 911 �� och 9 kap. 3 � ska upph�ra att g�lla, dels att 1 kap. 5, 8 och 10 ��, 3 kap. 2 �, 7 kap. 2 �, 9 kap. 1 �, 10 kap. 37 �, 12 kap. 20 �, 13 kap. 3, 4, 6 a och 6 b, 7 och 11 ��, 14 kap. 2 och 6 ��, 15 kap. 13, 5 och 715 �� och 16 kap. 1 � samt rubrikerna n�rmast f�re 15 kap. 7 och 11 �� ska ha f�ljande lydelse, dels att det i lagen ska inf�ras tolv nya paragrafer, 6 kap. 2 a och 4 c ��, 10 kap. 8 a8 c ��, 12 kap. 6 a6 c ��, 13 kap. 6 c � och 15 kap. 1 a1 c ��, samt n�rmast f�re 6 kap. 4 c � en ny rubrik av f�ljande lydelse. 1 kap. 5 � 4 I denna lag betyder 1. anknutet f�retag: ett svenskt eller utl�ndskt f�retag vars huvudsakliga verksamhet best�r i att �ga eller f�rvalta fast egendom, tillhandah�lla data- tj�nster eller driva annan liknande verksamhet som har samband med den huvudsakliga verksamheten i ett eller flera kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller motsvarande utl�ndska f�retag, 2. bank: bankaktiebolag, sparbank och medlemsbank, 3. bankaktiebolag: ett aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva bank- r�relse, 4. beh�rig myndighet: en utl�ndsk myndighet som har beh�righet att ut�va tillsyn �ver utl�ndska kreditinstitut, 5. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det, 6. filial: ett avdelningskontor med sj�lvst�ndig f�rvaltning, varvid �ven ett utl�ndskt kreditinstituts etablering av flera driftst�llen ska anses som en enda filial, 1 Prop. 2013/14:228, bet. 2013/14:FiU19, rskr. 2013/14:390. 2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om be- h�righet att ut�va verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och v�rde- pappersf�retag, om �ndring av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG. 3 Senaste lydelse av 7 kap. 9 � 2006:543 7 kap. 11 � 2006:1387. 4 Senaste lydelse 2011:768. SFS 2014:982 Utkom fr�n trycket den 8 juli 2014 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 2014:982 7. finansiellt institut: ett f�retag som inte �r kreditinstitut, v�rdepappers- bolag eller motsvarande utl�ndskt f�retag och vars huvudsakliga verksamhet �r att a) f�rv�rva eller inneha aktier eller andelar, b) driva v�rdepappersr�relse utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 2 kap. 1 � lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden, eller c) driva en eller flera av de verksamheter som anges i 7 kap. 1 � andra stycket 210, 12 och 15 utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 2 kap. 1 �, 8. hemland: det land d�r ett f�retag har f�tt tillst�nd till r�relse som avses i denna lag, 9. kapitalbas: detsamma som avses i artikel 72 i Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr 575/2013 av den 26 juni 2013 om tillsynskrav f�r kreditinstitut och v�rdepappersf�retag och om �ndring av f�rordning (EU) nr 648/2012 5, 10. kreditinstitut: bank och kreditmarknadsf�retag, 11. kapitalt�ckningsdirektivet: Europaparlamentets och r�dets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om beh�righet att ut�va verksamhet i kredit- institut och om tillsyn av kreditinstitut och v�rdepappersf�retag, om �ndring av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG 6, 12. kreditmarknadsbolag: ett aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva finansieringsr�relse, 13. kreditmarknadsf�rening: en ekonomisk f�rening som har f�tt tillst�nd att driva finansieringsr�relse, 14. kreditmarknadsf�retag: kreditmarknadsbolag och kreditmarknadsf�r- ening, 15. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt �gande i ett f�retag, om innehavet ber�knat p� det s�tt som anges i 5 a � representerar tio procent eller mer av kapitalet eller av samtliga r�ster eller annars m�jligg�r ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av f�retaget, 16. medlemsbank: en ekonomisk f�rening som avses i lagen (1995:1570) om medlemsbanker, 17. sparbank: ett f�retag som avses i sparbankslagen (1987:619), 18. startkapital: det kapital som f�r kreditinstitut avses i artikel 4.51 i f�r- ordning (EU) nr 575/2013, 19. utl�ndskt bankf�retag: ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet har till- st�nd att driva bankr�relse, 20. utl�ndskt kreditf�retag: ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet har till- st�nd att driva finansieringsr�relse, och 21. utl�ndskt kreditinstitut: ett utl�ndskt bankf�retag och ett utl�ndskt kre- ditf�retag. 8 � 7 Om ett kreditinstitut st�r under tillsyn p� gruppniv� i enlighet med ar- tiklarna 1123 i f�rordning (EU) nr 575/2013, ska best�mmelserna i 69, 13 och 15 kap. denna lag samt best�mmelserna i lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepappersbolag om ett instituts r�relse och om tillsyn �ver ett institut, g�lla i till�mpliga delar f�r �vriga f�retag i f�re- 5 EUT L 176, 27.6.2013, s. 1 (Celex 32013R0575). 6 EUT L 176, 27.6.2013, s. 338 (Celex 32013L0036). 7 Senaste lydelse 2013:455. </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 2014:982 tagsgruppen. Begr�nsningarna i fr�ga om ett instituts r�relse ska avse f�reta- gen i f�retagsgruppen gemensamt. Om det finns s�rskilda sk�l f�r ett f�retag undantas fr�n best�mmelserna i f�rsta stycket. Fr�gor om s�dana undantag pr�vas av Finansinspektionen. 10 � 8 Enskildas f�rh�llanden till kreditinstitut f�r inte obeh�rigen r�jas. Detsamma g�ller en uppgift i en anm�lan eller en utsaga om en misst�nkt �vertr�delse av en best�mmelse som g�ller f�r kreditinstitutets verksamhet, om uppgiften kan avsl�ja anm�larens identitet. I det allm�nnas verksamhet till�mpas i st�llet best�mmelserna i offentlig- hets- och sekretesslagen (2009:400). Ansvar enligt 20 kap. 3 � brottsbalken ska inte f�lja f�r den som bryter mot f�rbudet i f�rsta stycket. I 5 a � kreditupplysningslagen (1973:1173) finns best�mmelser som inne- b�r att vad som g�ller om tystnadsplikt enligt f�rsta stycket inte hindrar att uppgifter i vissa fall utv�xlas f�r kreditupplysnings�ndam�l. 3 kap. 2 � 9 Ett svenskt f�retag ska ges tillst�nd att driva bankr�relse eller finansie- ringsr�relse, om 1. bolagsordningen, stadgarna eller reglementet st�mmer �verens med denna lag och andra f�rfattningar och i �vrigt inneh�ller de s�rskilda best�m- melser som beh�vs med h�nsyn till omfattningen och arten av den planerade verksamheten, 2. det finns sk�l att anta att den planerade r�relsen kommer att drivas enligt best�mmelserna i denna lag och andra f�rfattningar som reglerar f�retagets verksamhet, 3. den som har eller kan f�rv�ntas komma att f� ett kvalificerat innehav i f�retaget bed�ms l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av ett kreditinstitut, 4. den som ska ing� i styrelsen f�r f�retaget eller vara verkst�llande direk- t�r i det, eller vara ers�ttare f�r n�gon av dem, har tillr�cklig insikt och erfa- renhet f�r att delta i ledningen av ett kreditinstitut och �ven i �vrigt �r l�mplig f�r en s�dan uppgift, och 5. styrelsen i sin helhet har tillr�ckliga kunskaper och erfarenheter f�r att leda f�retaget. Vid bed�mningen enligt f�rsta stycket 3 av om en innehavare �r l�mplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska ocks� beaktas om det finns sk�l att anta att 1. innehavaren kommer att motverka att kreditinstitutets verksamhet drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med kraven i denna lag och andra f�rfattningar som reglerar f�retagets verksamhet, eller 2. innehavet har samband med eller kan �ka risken f�r a) penningtv�tt enligt 1 kap. 5 � 6 lagen (2009:62) om �tg�rder mot pen- ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller 8 Senaste lydelse 2009:504. 9 Senaste lydelse 2009:361. </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS 2014:982 b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie- ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 � lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott. Om den som kommer att ha ett kvalificerat innehav i f�retaget �r ett finan- siellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag, ska det vid bed�mningen av innehavarens anseende s�rskilt beaktas om dess ledning uppfyller de krav som st�lls p� ledningen i ett s�dant f�retag enligt 3 kap. 5 � lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepappers- bolag respektive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�rskild tillsyn �ver finan- siella konglomerat. Om f�retaget har eller kan f�rv�ntas komma att f� n�ra f�rbindelser med n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av f�retaget. 6 kap. 2 a � Ett kreditinstitut ska tillhandah�lla �ndam�lsenliga rapporterings- system f�r anst�llda som vill g�ra anm�lningar om misst�nkta �vertr�delser av best�mmelser som g�ller f�r kreditinstitutets verksamhet. Personuppgiftslagen (1998:204) g�ller vid behandling av personuppgifter inom ramen f�r s�dana rapporteringssystem som avses i f�rsta stycket. R�rlig ers�ttning 4 c � Den r�rliga ers�ttningen till en anst�lld vars funktion eller totala ers�ttningsniv� inneb�r att han eller hon kan ha en v�sentlig inverkan p� ett kreditinstituts riskprofil f�r inte vara st�rre �n den fasta ers�ttningen. 7 kap. 2 � Ett kreditinstitut f�r inneha bara 1. egendom som beh�vs f�r att driva s�dan verksamhet som avses i 1 �, 2. egendom som f�rv�rvats till skyddande av fordran enligt 38 ��, och 3. aktier och andelar med de begr�nsningar som anges i tillsynsf�rord- ningen. 9 kap. 1 � 10 Best�mmelser om kapitalt�ckning och stora exponeringar finns i Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr 575/2013, lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepappersbolag och lagen (2014:966) om kapitalbuffertar. 10 kap. 8 a � Den som �r ledamot i styrelsen f�r ett bankaktiebolag eller �r dess verkst�llande direkt�r f�r ut�ver detta uppdrag ha det antal uppdrag som sty- relseledamot eller verkst�llande direkt�r i andra f�retag som bed�ms l�mpligt 10 Senaste lydelse 2006:1387. </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 5 SFS 2014:982 med h�nsyn till omst�ndigheterna i det enskilda fallet samt till arten, omfatt- ningen och komplexiteten hos bolagets verksamhet. Om ett bankaktiebolag �r betydande i fr�ga om storlek, intern organisation samt verksamhetens art, omfattning och komplexitet, f�r en styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r endast inneha en av f�ljande kombinationer av uppdrag: 1. ett uppdrag som verkst�llande direkt�r och tv� uppdrag som styrelsele- damot, eller 2. fyra uppdrag som styrelseledamot. 8 b � Vid till�mpningen av 8 a � andra stycket ska 1. uppdrag inom samma koncern eller i f�retag d�r bankaktiebolaget har ett kvalificerat innehav r�knas som ett enda uppdrag, och 2. uppdrag i verksamheter och organisationer som inte huvudsakligen har ett kommersiellt syfte inte beaktas. Om styrelseledamoten representerar svenska staten g�ller inte 8 a � andra stycket. En styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i ett bankaktiebolag som �r betydande f�r, efter tillst�nd av Finansinspektionen, ha ytterligare ett uppdrag som styrelseledamot ut�ver de som anges i 8 a � andra stycket 1 eller 2. 8 c � Den som �r styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i ett bank- aktiebolag ska avs�tta tillr�ckligt med tid f�r att kunna utf�ra sitt uppdrag. 37 � 11 Vad som i 29 kap. 13 �� aktiebolagslagen (2005:551) f�reskrivs om ansvar vid �vertr�delse av d�r angivna best�mmelser g�ller f�r bankaktie- bolag �ven vid �vertr�delse av denna lag, f�rordning (EU) nr 575/2013, lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepappersbolag och lagen (2014:966) om kapitalbuffertar. 12 kap. 6 a � Den som �r ledamot i styrelsen f�r en kreditmarknadsf�rening eller �r dess verkst�llande direkt�r f�r ut�ver detta uppdrag ha det antal uppdrag som styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i andra f�retag som bed�ms l�mp- ligt med h�nsyn till omst�ndigheterna i det enskilda fallet samt till arten, om- fattningen och komplexiteten hos f�reningens verksamhet. Om en kreditmarknadsf�rening �r betydande i fr�ga om storlek, intern organisation samt verksamhetens art, omfattning och komplexitet, f�r en sty- relseledamot eller verkst�llande direkt�r endast inneha en av f�ljande kombi- nationer av uppdrag: 1. ett uppdrag som verkst�llande direkt�r och tv� uppdrag som styrelse- ledamot, eller 2. fyra uppdrag som styrelseledamot. 6 b � Vid till�mpningen av 6 a � andra stycket ska 1. uppdrag inom samma koncern eller i f�retag d�r kreditmarknads- f�reningen har ett kvalificerat innehav r�knas som ett enda uppdrag, och 11 Senaste lydelse 2006:1387. </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 6 SFS 2014:982 2. uppdrag i verksamheter och organisationer som inte huvudsakligen har ett kommersiellt syfte inte beaktas. Om styrelseledamoten representerar svenska staten, g�ller inte 6 a � andra stycket. En styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i en kreditmarknads- f�rening som �r betydande f�r, efter tillst�nd av Finansinspektionen, ha ytter- ligare ett uppdrag som styrelseledamot ut�ver de som anges i 6 a � andra stycket 1 eller 2. 6 c � Den som �r styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i en kredit- marknadsf�rening ska avs�tta tillr�ckligt med tid f�r att kunna utf�ra sitt upp- drag. 20 � 12 Vad som i 13 kap. 13 �� lagen (1987:667) om ekonomiska f�ren- ingar f�reskrivs om ansvar vid �vertr�delse av den lagen, av till�mplig lag om �rsredovisning och av stadgarna g�ller betr�ffande kreditmarknadsf�reningar �ven vid �vertr�delse av denna lag, f�rordning (EU) nr 575/2013, lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepappersbolag och lagen (2014:966) om kapitalbuffertar. 13 kap. 3 � Ett kreditinstitut och s�dana utl�ndska kreditinstitut som inr�ttat filial i Sverige ska l�mna Finansinspektionen de upplysningar om sin verksamhet och d�rmed sammanh�ngande omst�ndigheter som inspektionen beg�r. Finansinspektionen f�r �ven beg�ra s�dana upplysningar som avses i f�rsta stycket av personer som �r anst�llda hos de institut som avses i f�rsta stycket samt av personer som �r anst�llda i f�retag som avses i 6 kap. 1 � lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepappersbolag. 4 � Finansinspektionen f�r n�r inspektionen anser att det �r n�dv�ndigt genomf�ra en unders�kning hos ett kreditinstitut och s�dana utl�ndska kredit- institut som inr�ttat filial i Sverige. Innan en unders�kning genomf�rs hos ett utl�ndskt kreditinstitut som har inr�ttat filial enligt 4 kap. 1 �, ska Finansinspektionen samr�da med beh�rig myndighet i det land inom EES som har auktoriserat det utl�ndska kreditinsti- tutet. 6 a � 13 Finansinspektionen ska i sin tillsynsverksamhet samarbeta och ut- byta information med utl�ndska beh�riga myndigheter, Europeiska bankmyn- digheten, Europeiska systemriskn�mnden och Europeiska v�rdepappers- och marknadsmyndigheten i den utstr�ckning som f�ljer av Sveriges medlemskap i Europeiska unionen. 6 b � 14 Finansinspektionen f�r h�nskjuta fr�gor som r�r ett f�rfarande av en annan beh�rig myndighet inom EES till Europeiska bankmyndigheten f�r 12 Senaste lydelse 2006:1387. 13 Senaste lydelse 2012:193. 14 Senaste lydelse 2012:193. </div> <div id="page7-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 7 SFS 2014:982 tvistl�sning i de fall som framg�r av artiklarna 112.2, 116 och 133 i kapital- t�ckningsdirektivet. 6 c � Finansinspektionen f�r �ven h�nskjuta s�dana fr�gor som avses i 6 b � till Europeiska bankmyndigheten f�r tvistl�sning i enlighet med artiklarna 41.2, 43.5, 50.4 och 51.2 i kapitalt�ckningsdirektivet. 7 � 15 Efter anm�lan till Finansinspektionen kan en beh�rig myndighet i ett annat land inom EES genomf�ra en unders�kning hos en i Sverige inr�ttad filial till utl�ndskt kreditinstitut som avses i 4 kap. 1 � och hos en filial till ett s�dant f�retag som avses i 4 kap. 3 �. 11 � 16 Styrelsen i en sparbank, en medlemsbank eller i en kreditmarknads- f�rening �r skyldig att genast l�ta uppr�tta en s�rskild balansr�kning, om det finns sk�l att anta att institutet inte kan uppfylla kapitalbaskravet enligt 2 kap. 1 � lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepappers- bolag. Balansr�kningen ska granskas av institutets revisor. Om granskningen visar att kravet inte �r uppfyllt, ska institutets styrelse genast underr�tta Finans- inspektionen. 14 kap. 2 � 17 Tillst�nd ska ges till f�rv�rv som avses i 1 �, om f�rv�rvaren bed�ms l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av ett kreditinstitut och det kan antas att det tillt�nkta f�rv�rvet �r ekonomiskt sunt. H�nsyn ska tas till f�rv�rvarens sannolika p�verkan p� verksamheten i kreditinstitutet. Vid bed�mningen enligt f�rsta stycket ska f�rv�rvarens anseende och kapi- talstyrka beaktas. Det ska ocks� beaktas 1. om den som till f�ljd av f�rv�rvet kommer att ing� i styrelsen f�r kredit- institutet eller vara verkst�llande direkt�r i det, eller vara ers�ttare f�r n�gon av dem, har tillr�cklig insikt och erfarenhet f�r att delta i ledningen av ett kre- ditinstitut och �ven i �vrigt �r l�mplig f�r en s�dan uppgift samt om styrelsen i sin helhet har tillr�ckliga kunskaper och erfarenheter f�r att leda institutet, 2. om det finns sk�l att anta att f�rv�rvaren kommer att motverka att kredit- institutets r�relse drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med denna lag och andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, och 3. om det finns sk�l att anta att f�rv�rvet har samband med eller kan �ka risken f�r a) penningtv�tt enligt 1 kap. 5 � 6 lagen (2009:62) om �tg�rder mot pen- ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie- ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 � lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott. Om f�rv�rvaren �r ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag ska det vid bed�mningen av f�rv�rvarens anseende s�rskilt beaktas om dess ledning uppfyller de krav som st�lls p� ledningen i ett s�dant 15 �ndringen inneb�r bl. a. att f�rsta stycket upph�vs. 16 Senaste lydelse 2006:1387. 17 Senaste lydelse 2009:361. </div> <div id="page8-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 8 SFS 2014:982 f�retag enligt 3 kap. 5 � lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinsti- tut och v�rdepappersbolag respektive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�r- skild tillsyn �ver finansiella konglomerat. Om f�rv�rvet skulle leda till n�ra f�rbindelser mellan kreditinstitutet och n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av institutet. 6 � 18 Finansinspektionen f�r besluta att den som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i ett kreditinstitut vid st�mman inte f�r f�retr�da fler aktier eller andelar �n som motsvarar ett innehav som inte �r kvalificerat 1. om innehavaren motverkar eller kan antas komma att motverka att kre- ditinstitutets verksamhet drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med kraven i denna lag och andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, 2. om innehavaren i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt sina skyldigheter i n�ringsverksamhet eller i andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet, 3. om innehavaren �r ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finan- siellt holdingf�retag och dess ledning inte uppfyller de krav som st�lls p� led- ningen i ett s�dant f�retag enligt 3 kap. 5 � lagen (2014:968) om s�rskild till- syn �ver kreditinstitut och v�rdepappersbolag respektive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�rskild tillsyn �ver finansiella konglomerat, eller 4. om det finns sk�l att anta att innehavet har samband med eller kan �ka risken f�r a) penningtv�tt enligt 1 kap. 5 � 6 lagen (2009:62) om �tg�rder mot pen- ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie- ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 � lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott. Om den som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar inte har ans�kt om tillst�nd till ett f�rv�rv som avses i 1 �, f�r Finansinspektionen be- sluta att innehavaren vid st�mman inte f�r f�retr�da aktierna eller andelarna till den del de omfattas av ett krav p� tillst�nd. Om n�gon i strid med ett beslut av Finansinspektionen har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar, f�r innehavaren inte f�retr�da aktierna eller andelarna vid st�mman till den del innehavet st�r i strid med beslutet. 15 kap. 1 � 19 Om ett kreditinstitut har �sidosatt sina skyldigheter enligt denna lag, andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, institutets bolagsord- ning, stadgar eller reglemente eller interna instruktioner som har sin grund i f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, ska Finansinspektionen in- gripa. Finansinspektionen ska d� utf�rda ett f�rel�ggande att inom viss tid be- gr�nsa eller minska riskerna i r�relsen i n�got avseende, begr�nsa eller helt underl�ta utdelning eller r�ntebetalningar eller vidta n�gon annan �tg�rd f�r att komma till r�tta med situationen, meddela ett f�rbud att verkst�lla beslut 18 Senaste lydelse 2009:361. 19 Senaste lydelse 2006:1387. </div> <div id="page9-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 9 SFS 2014:982 eller genom att g�ra en anm�rkning. Om �vertr�delsen �r allvarlig ska kredit- institutets tillst�nd �terkallas eller, om det �r tillr�ckligt, varning meddelas. Finansinspektionen ska �ven ingripa genom att utf�rda ett f�rel�ggande i enlighet med andra stycket, om det �r sannolikt att ett kreditinstitut inom tolv m�nader inte l�ngre kommer att uppfylla sina skyldigheter enligt denna lag eller andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet. 1 a � Vid valet av sanktion ska Finansinspektionen ta h�nsyn till hur allvar- lig �vertr�delsen �r och hur l�nge den p�g�tt. S�rskild h�nsyn ska tas till �ver- tr�delsens art, �vertr�delsens konkreta och potentiella effekter p� det finan- siella systemet, skador som uppst�tt och graden av ansvar. Finansinspektionen f�r avst� fr�n ingripande om en �vertr�delse �r ringa eller urs�ktlig, om kreditinstitutet g�r r�ttelse eller om n�gon annan myndig- het har vidtagit �tg�rder mot institutet och dessa �tg�rder bed�ms tillr�ckliga. 1 b � Ut�ver det som anges i 1 a � ska i f�rsv�rande riktning beaktas om kreditinstitutet tidigare har beg�tt en �vertr�delse. Vid denna bed�mning b�r s�rskild vikt f�stas vid om �vertr�delserna �r likartade och den tid som har g�tt mellan de olika �vertr�delserna. I f�rmildrande riktning ska beaktas om institutet 1. i v�sentlig m�n genom ett aktivt samarbete har underl�ttat Finansinspek- tionens utredning, och 2. snabbt upph�rt med �vertr�delsen sedan den anm�lts till eller p�talats av Finansinspektionen. 1 c � I lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rde- pappersbolag finns best�mmelser om m�jlighet att ingripa genom beslut om s�rskilt kapitalbaskrav och s�rskilt likviditetskrav. I lagen (2014:966) om kapitalbuffertar finns best�mmelser om ingripande mot ett kreditinstitut som inte uppfyller kapitalbaskraven enligt den lagen. 2 � Om n�gon som ing�r i ett kreditinstituts styrelse eller �r dess verkst�l- lande direkt�r inte uppfyller de krav som anges i 3 kap. 2 � 4, ska Finansin- spektionen �terkalla institutets tillst�nd. Det f�r dock ske bara om inspektio- nen f�rst beslutat att anm�rka p� personen eller personerna och om denne el- ler dessa, sedan en av inspektionen best�md tid om h�gst tre m�nader har g�tt, fortfarande finns kvar i styrelsen eller som verkst�llande direkt�r F�rsta stycket g�ller ocks� om styrelsen i sin helhet inte uppfyller de krav som anges i 3 kap. 2 � 5. I st�llet f�r att �terkalla tillst�ndet, f�r Finansinspektionen besluta att en styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r inte l�ngre f�r vara det. Finans- inspektionen f�r d� f�rordna en ers�ttare. Ers�ttarens uppdrag g�ller till dess institutet utsett en ny styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r. 3 � 20 Finansinspektionen ska �terkalla ett kreditinstituts tillst�nd om institu- tet 1. inte har anm�lts f�r registrering inom f�reskriven tid eller anm�lan har avskrivits eller avslagits genom ett beslut som har vunnit laga kraft, 20 Senaste lydelse 2005:1055. </div> <div id="page10-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 10 SFS 2014:982 2. inte inom ett �r fr�n det tillst�nd beviljades har b�rjat driva s�dan r�relse som tillst�ndet avser, 3. har f�rklarat sig avst� fr�n tillst�ndet, 4. har �verl�tit hela sin r�relse, 5. under en sammanh�ngande tid av sex m�nader inte har drivit s�dan r�relse som tillst�ndet avser, 6. f�rsatts i konkurs eller om beslut fattats om att institutet ska tr�da i tv�ngslikvidation, eller 7. har f�tt tillst�ndet genom att l�mna falska uppgifter eller p� n�got annat otillb�rligt s�tt. I fall som avses i f�rsta stycket 2, 5 och 7 f�r i st�llet varning meddelas, om det �r tillr�ckligt. 5 � Har Finansinspektionen av en beh�rig myndighet underr�ttats om att ett svenskt kreditinstitut �vertr�tt f�reskrifter som g�ller i det landet f�r s�dana institut, ska inspektionen genast vidta de �tg�rder som anges i 14 �� mot institutet, om det f�religger n�gon omst�ndighet som avses d�r. Inspektionen ska genast underr�tta den beh�riga myndigheten om vilka �tg�rder som vid- tas. Sanktionsavgift 7 � 21 Om ett kreditinstitut har meddelats beslut om anm�rkning eller varning enligt 1 � eller varning enligt 3 � f�rsta stycket 7 j�mf�rt med andra stycket, f�r Finansinspektionen besluta att institutet ska betala en sanktions- avgift. Avgiften tillfaller staten. 8 � Sanktionsavgiften ska fastst�llas till h�gst 1. tio procent av kreditinstitutets oms�ttning n�rmast f�reg�ende r�ken- skaps�r, 2. tv� g�nger den vinst som erh�llits till f�ljd av regel�vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller 3. tv� g�nger de kostnader som undvikits till f�ljd av regel�vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla. Sanktionsavgiften f�r inte best�mmas till ett l�gre belopp �n 5 000 kronor. Om �vertr�delsen har skett under institutets f�rsta verksamhets�r eller om uppgifter om oms�ttningen annars saknas eller �r bristf�lliga, f�r den uppskat- tas. Avgiften f�r inte vara s� stor att institutet d�refter inte uppfyller kraven enligt 6 kap. 1 �. 9 � N�r sanktionsavgiftens storlek fastst�lls, ska s�rskild h�nsyn tas till s�dana omst�ndigheter som anges i 1 a och 1 b �� samt till institutets finan- siella st�llning och, om det g�r att fastst�lla, den vinst som institutet erh�llit till f�ljd av regel�vertr�delsen eller de kostnader som undvikits. 21 Senaste lydelse 2013:455. </div> <div id="page11-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 11 SFS 2014:982 10 � 22 Om ett kreditinstitut underl�ter att i tid l�mna de upplysningar som f�reskrivits med st�d av 16 kap. 1 � f�rsta stycket 7, f�r Finansinspektionen besluta att institutet ska betala en f�rseningsavgift med h�gst 100 000 kronor. Avgiften tillfaller staten. Verkst�llighet av beslut om sanktionsavgift och f�rseningsavgift 11 � Sanktionsavgiften eller f�rseningsavgiften ska betalas till Finans- inspektionen inom trettio dagar efter det att beslutet om den vunnit laga kraft eller den l�ngre tid som anges i beslutet. 12 � Finansinspektionens beslut att p�f�ra sanktionsavgift eller f�rsenings- avgift f�r verkst�llas utan f�reg�ende dom eller utslag om avgiften inte har betalts inom den tid som anges i 11 �. 13 � Om sanktionsavgiften eller f�rseningsavgiften inte betalas inom den tid som anges i 11 �, ska Finansinspektionen l�mna den obetalda avgiften f�r indrivning. Best�mmelser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m. 14 � En sanktionsavgift eller f�rseningsavgift som p�f�rts faller bort i den utstr�ckning verkst�llighet inte har skett inom fem �r fr�n det att beslutet vann laga kraft. 15 � Om ett utl�ndskt kreditinstitut som driver verksamhet i Sverige enligt 4 kap. 1, 2 eller 3 � inte driver sin verksamhet i enlighet med de best�mmelser som avses i 1 � eller om det finns en v�sentlig risk f�r att best�mmelserna inte f�ljs, ska Finansinspektionen underr�tta den beh�riga myndigheten i institu- tets hemland. I br�dskande fall f�r inspektionen, i avvaktan p� �tg�rder som vidtas av hemlandets beh�riga myndigheter, sj�lv vidta �tg�rder mot institutet i syfte att v�rna den finansiella stabiliteten i Sverige. �tg�rderna ska st� i proportion till syftet och upph�ra s� snart de inte l�ngre beh�vs eller hemmedlemsstatens myndigheter vidtar en s�dan rekonstruktions�tg�rd som avses i artikel 3 i direktiv 2001/24/EG 23. 16 kap. 1 � 24 Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med- dela f�reskrifter om 1. vilken information ett kreditinstitut ska l�mna till sina kunder eller till dem som institutet erbjuder sina tj�nster, 2. de krav som ska g�lla f�r deltagande i ledningen av ett kreditinstitut enligt 3 kap. 2 � f�rsta stycket 4 och 5 och 14 kap. 2 � andra stycket 1, 3. vilka poster som f�r r�knas in i startkapitalet enligt 3 kap. 57 ��, 22 Senaste lydelse 2005:197. 23 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2001/24/EG av den 4 april 2001 om re- konstruktion och likvidation av kreditinstitut. 24 Senaste lydelse 2011:830. </div> <div id="page12-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 12 SFS 2014:982 Norstedts Juridik AB/Fritzes Elanders Sverige AB, 2014 4. vilka �tg�rder som ett kreditinstitut ska vidta f�r att uppfylla de krav p� soliditet och likviditet, riskhantering, genomlysning, system f�r hantering av uppgifter om ins�ttare och deras ins�ttningar, sundhet samt riktlinjer och instruktioner som avses i 6 kap. 15 ��, 5. kreditinstituts m�ngfaldspolicy vid tills�ttandet av styrelse samt resurser f�r introduktion och utbildning av styrelseledam�ter, 6. vilka begr�nsningar som g�ller n�r ett bankaktiebolag eller ett kredit- marknadsbolag tar emot egna aktier eller aktier i sitt moderbolag som pant enligt 10 kap. 12 �, 7. vilka upplysningar som ett kreditinstitut och s�dana utl�ndska kredit- institut som inr�ttat filial i Sverige ska l�mna till Finansinspektionen f�r dess tillsynsverksamhet, och 8. s�dana avgifter f�r tillsyn som avses i 13 kap. 16 �. 1. Denna lag tr�der i kraft den dag regeringen best�mmer i fr�ga om 13 kap. 6 c och 7 �� samt 15 kap. 15 � och i �vrigt den 2 augusti 2014. 2. �ldre f�reskrifter g�ller f�r �vertr�delser som intr�ffat f�re ikrafttr�dan- det. P� regeringens v�gnar PETER NORMAN Eva-Lena Norgren (Finansdepartementet) </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag
om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och
finansieringsr�relse;

utf�rdad den 26 juni 2014.

Enligt riksdagens beslut

1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2004:297) om bank-

och finansieringsr�relse

dels att 7 kap. 911 �� och 9 kap. 3 � ska upph�ra att g�lla,
dels att 1 kap. 5, 8 och 10 ��, 3 kap. 2 �, 7 kap. 2 �, 9 kap. 1 �, 10 kap.

37 �, 12 kap. 20 �, 13 kap. 3, 4, 6 a och 6 b, 7 och 11 ��, 14 kap. 2 och 6 ��,
15 kap. 13, 5 och 715 �� och 16 kap. 1 � samt rubrikerna n�rmast f�re 15
kap. 7 och 11 �� ska ha f�ljande lydelse,

dels att det i lagen ska inf�ras tolv nya paragrafer, 6 kap. 2 a och 4 c ��, 10

kap. 8 a8 c ��, 12 kap. 6 a6 c ��, 13 kap. 6 c � och 15 kap. 1 a1 c ��, samt
n�rmast f�re 6 kap. 4 c � en ny rubrik av f�ljande lydelse.

1 kap.

5 �

I denna lag betyder

1. anknutet f�retag: ett svenskt eller utl�ndskt f�retag vars huvudsakliga

verksamhet best�r i att �ga eller f�rvalta fast egendom, tillhandah�lla data-
tj�nster eller driva annan liknande verksamhet som har samband med den
huvudsakliga verksamheten i ett eller flera kreditinstitut, v�rdepappersbolag
eller motsvarande utl�ndska f�retag,

2. bank: bankaktiebolag, sparbank och medlemsbank,
3. bankaktiebolag: ett aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva bank-

r�relse,

4. beh�rig myndighet: en utl�ndsk myndighet som har beh�righet att ut�va

tillsyn �ver utl�ndska kreditinstitut,

5. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det,
6. filial: ett avdelningskontor med sj�lvst�ndig f�rvaltning, varvid �ven ett

utl�ndskt kreditinstituts etablering av flera driftst�llen ska anses som en enda
filial,

1 Prop. 2013/14:228, bet. 2013/14:FiU19, rskr. 2013/14:390.

2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om be-
h�righet att ut�va verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och v�rde-
pappersf�retag, om �ndring av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av direktiv
2006/48/EG och 2006/49/EG.

3 Senaste lydelse av
7 kap. 9 � 2006:543
7 kap. 11 � 2006:1387.

4 Senaste lydelse 2011:768.

SFS 2014:982

Utkom fr�n trycket
den 8 juli 2014

SFS 2014:982

7. finansiellt institut: ett f�retag som inte �r kreditinstitut, v�rdepappers-

bolag eller motsvarande utl�ndskt f�retag och vars huvudsakliga verksamhet
�r att

a) f�rv�rva eller inneha aktier eller andelar,
b) driva v�rdepappersr�relse utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 2 kap. 1 �

lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden, eller

c) driva en eller flera av de verksamheter som anges i 7 kap. 1 � andra

stycket 210, 12 och 15 utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 2 kap. 1 �,

8. hemland: det land d�r ett f�retag har f�tt tillst�nd till r�relse som avses i

denna lag,

9. kapitalbas: detsamma som avses i artikel 72 i Europaparlamentets och

r�dets f�rordning (EU) nr 575/2013 av den 26 juni 2013 om tillsynskrav f�r
kreditinstitut och v�rdepappersf�retag och om �ndring av f�rordning (EU) nr
648/2012

10. kreditinstitut: bank och kreditmarknadsf�retag,
11. kapitalt�ckningsdirektivet: Europaparlamentets och r�dets direktiv

2013/36/EU av den 26 juni 2013 om beh�righet att ut�va verksamhet i kredit-
institut och om tillsyn av kreditinstitut och v�rdepappersf�retag, om �ndring
av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av direktiv 2006/48/EG och
2006/49/EG

12. kreditmarknadsbolag: ett aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva

finansieringsr�relse,

13. kreditmarknadsf�rening: en ekonomisk f�rening som har f�tt tillst�nd

att driva finansieringsr�relse,

14. kreditmarknadsf�retag: kreditmarknadsbolag och kreditmarknadsf�r-

ening,

15. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt �gande i ett f�retag, om

innehavet ber�knat p� det s�tt som anges i 5 a � representerar tio procent eller
mer av kapitalet eller av samtliga r�ster eller annars m�jligg�r ett v�sentligt
inflytande �ver ledningen av f�retaget,

16. medlemsbank: en ekonomisk f�rening som avses i lagen (1995:1570)

om medlemsbanker,

17. sparbank: ett f�retag som avses i sparbankslagen (1987:619),
18. startkapital: det kapital som f�r kreditinstitut avses i artikel 4.51 i f�r-

ordning (EU) nr 575/2013,

19. utl�ndskt bankf�retag: ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet har till-

st�nd att driva bankr�relse,

20. utl�ndskt kreditf�retag: ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet har till-

st�nd att driva finansieringsr�relse, och

21. utl�ndskt kreditinstitut: ett utl�ndskt bankf�retag och ett utl�ndskt kre-

ditf�retag.

8 �

Om ett kreditinstitut st�r under tillsyn p� gruppniv� i enlighet med ar-

tiklarna 1123 i f�rordning (EU) nr 575/2013, ska best�mmelserna i 69, 13
och 15 kap. denna lag samt best�mmelserna i lagen (2014:968) om s�rskild
tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepappersbolag om ett instituts r�relse och
om tillsyn �ver ett institut, g�lla i till�mpliga delar f�r �vriga f�retag i f�re-

5 EUT L 176, 27.6.2013, s. 1 (Celex 32013R0575).

6 EUT L 176, 27.6.2013, s. 338 (Celex 32013L0036).

7 Senaste lydelse 2013:455.

SFS 2014:982

tagsgruppen. Begr�nsningarna i fr�ga om ett instituts r�relse ska avse f�reta-
gen i f�retagsgruppen gemensamt.

Om det finns s�rskilda sk�l f�r ett f�retag undantas fr�n best�mmelserna i

f�rsta stycket. Fr�gor om s�dana undantag pr�vas av Finansinspektionen.

10 �

Enskildas f�rh�llanden till kreditinstitut f�r inte obeh�rigen r�jas.

Detsamma g�ller en uppgift i en anm�lan eller en utsaga om en misst�nkt
�vertr�delse av en best�mmelse som g�ller f�r kreditinstitutets verksamhet,
om uppgiften kan avsl�ja anm�larens identitet.

I det allm�nnas verksamhet till�mpas i st�llet best�mmelserna i offentlig-

hets- och sekretesslagen (2009:400).

Ansvar enligt 20 kap. 3 � brottsbalken ska inte f�lja f�r den som bryter mot

f�rbudet i f�rsta stycket.

I 5 a � kreditupplysningslagen (1973:1173) finns best�mmelser som inne-

b�r att vad som g�ller om tystnadsplikt enligt f�rsta stycket inte hindrar att
uppgifter i vissa fall utv�xlas f�r kreditupplysnings�ndam�l.

3 kap.

2 �

Ett svenskt f�retag ska ges tillst�nd att driva bankr�relse eller finansie-

ringsr�relse, om

1. bolagsordningen, stadgarna eller reglementet st�mmer �verens med

denna lag och andra f�rfattningar och i �vrigt inneh�ller de s�rskilda best�m-
melser som beh�vs med h�nsyn till omfattningen och arten av den planerade
verksamheten,

2. det finns sk�l att anta att den planerade r�relsen kommer att drivas enligt

best�mmelserna i denna lag och andra f�rfattningar som reglerar f�retagets
verksamhet,

3. den som har eller kan f�rv�ntas komma att f� ett kvalificerat innehav i

f�retaget bed�ms l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av
ett kreditinstitut,

4. den som ska ing� i styrelsen f�r f�retaget eller vara verkst�llande direk-

t�r i det, eller vara ers�ttare f�r n�gon av dem, har tillr�cklig insikt och erfa-
renhet f�r att delta i ledningen av ett kreditinstitut och �ven i �vrigt �r l�mplig
f�r en s�dan uppgift, och

5. styrelsen i sin helhet har tillr�ckliga kunskaper och erfarenheter f�r att

leda f�retaget.

Vid bed�mningen enligt f�rsta stycket 3 av om en innehavare �r l�mplig

ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska ocks� beaktas om det
finns sk�l att anta att

1. innehavaren kommer att motverka att kreditinstitutets verksamhet drivs

p� ett s�tt som �r f�renligt med kraven i denna lag och andra f�rfattningar
som reglerar f�retagets verksamhet, eller

2. innehavet har samband med eller kan �ka risken f�r
a) penningtv�tt enligt 1 kap. 5 � 6 lagen (2009:62) om �tg�rder mot pen-

ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller

8 Senaste lydelse 2009:504.

9 Senaste lydelse 2009:361.

SFS 2014:982

b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie-

ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 �
lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott.

Om den som kommer att ha ett kvalificerat innehav i f�retaget �r ett finan-

siellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag, ska det vid
bed�mningen av innehavarens anseende s�rskilt beaktas om dess ledning
uppfyller de krav som st�lls p� ledningen i ett s�dant f�retag enligt 3 kap. 5 �
lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepappers-
bolag respektive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�rskild tillsyn �ver finan-
siella konglomerat.

Om f�retaget har eller kan f�rv�ntas komma att f� n�ra f�rbindelser med

n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv
tillsyn av f�retaget.

6 kap.

2 a �

Ett kreditinstitut ska tillhandah�lla �ndam�lsenliga rapporterings-

system f�r anst�llda som vill g�ra anm�lningar om misst�nkta �vertr�delser
av best�mmelser som g�ller f�r kreditinstitutets verksamhet.

Personuppgiftslagen (1998:204) g�ller vid behandling av personuppgifter

inom ramen f�r s�dana rapporteringssystem som avses i f�rsta stycket.

R�rlig ers�ttning

4 c �

Den r�rliga ers�ttningen till en anst�lld vars funktion eller totala

ers�ttningsniv� inneb�r att han eller hon kan ha en v�sentlig inverkan p� ett
kreditinstituts riskprofil f�r inte vara st�rre �n den fasta ers�ttningen.

7 kap.

2 �

Ett kreditinstitut f�r inneha bara

1. egendom som beh�vs f�r att driva s�dan verksamhet som avses i 1 �,
2. egendom som f�rv�rvats till skyddande av fordran enligt 38 ��, och
3. aktier och andelar med de begr�nsningar som anges i tillsynsf�rord-

ningen.

9 kap.

1 �

Best�mmelser om kapitalt�ckning och stora exponeringar finns i

Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr 575/2013, lagen
(2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepappersbolag och
lagen (2014:966) om kapitalbuffertar.

10 kap.

8 a �

Den som �r ledamot i styrelsen f�r ett bankaktiebolag eller �r dess

verkst�llande direkt�r f�r ut�ver detta uppdrag ha det antal uppdrag som sty-
relseledamot eller verkst�llande direkt�r i andra f�retag som bed�ms l�mpligt

10 Senaste lydelse 2006:1387.

SFS 2014:982

med h�nsyn till omst�ndigheterna i det enskilda fallet samt till arten, omfatt-
ningen och komplexiteten hos bolagets verksamhet.

Om ett bankaktiebolag �r betydande i fr�ga om storlek, intern organisation

samt verksamhetens art, omfattning och komplexitet, f�r en styrelseledamot
eller verkst�llande direkt�r endast inneha en av f�ljande kombinationer av
uppdrag:

1. ett uppdrag som verkst�llande direkt�r och tv� uppdrag som styrelsele-

damot, eller

2. fyra uppdrag som styrelseledamot.

8 b �

Vid till�mpningen av 8 a � andra stycket ska

1. uppdrag inom samma koncern eller i f�retag d�r bankaktiebolaget har ett

kvalificerat innehav r�knas som ett enda uppdrag, och

2. uppdrag i verksamheter och organisationer som inte huvudsakligen har

ett kommersiellt syfte inte beaktas.

Om styrelseledamoten representerar svenska staten g�ller inte 8 a � andra

stycket.

En styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i ett bankaktiebolag som �r

betydande f�r, efter tillst�nd av Finansinspektionen, ha ytterligare ett uppdrag
som styrelseledamot ut�ver de som anges i 8 a � andra stycket 1 eller 2.

8 c �

Den som �r styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i ett bank-

aktiebolag ska avs�tta tillr�ckligt med tid f�r att kunna utf�ra sitt uppdrag.

37 �

Vad som i 29 kap. 13 �� aktiebolagslagen (2005:551) f�reskrivs om

ansvar vid �vertr�delse av d�r angivna best�mmelser g�ller f�r bankaktie-
bolag �ven vid �vertr�delse av denna lag, f�rordning (EU) nr 575/2013, lagen
(2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepappersbolag och
lagen (2014:966) om kapitalbuffertar.

12 kap.

6 a �

Den som �r ledamot i styrelsen f�r en kreditmarknadsf�rening eller �r

dess verkst�llande direkt�r f�r ut�ver detta uppdrag ha det antal uppdrag som
styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i andra f�retag som bed�ms l�mp-
ligt med h�nsyn till omst�ndigheterna i det enskilda fallet samt till arten, om-
fattningen och komplexiteten hos f�reningens verksamhet.

Om en kreditmarknadsf�rening �r betydande i fr�ga om storlek, intern

organisation samt verksamhetens art, omfattning och komplexitet, f�r en sty-
relseledamot eller verkst�llande direkt�r endast inneha en av f�ljande kombi-
nationer av uppdrag:

1. ett uppdrag som verkst�llande direkt�r och tv� uppdrag som styrelse-

ledamot, eller

2. fyra uppdrag som styrelseledamot.

6 b �

Vid till�mpningen av 6 a � andra stycket ska

1. uppdrag inom samma koncern eller i f�retag d�r kreditmarknads-

f�reningen har ett kvalificerat innehav r�knas som ett enda uppdrag, och

11 Senaste lydelse 2006:1387.

SFS 2014:982

2. uppdrag i verksamheter och organisationer som inte huvudsakligen har

ett kommersiellt syfte inte beaktas.

Om styrelseledamoten representerar svenska staten, g�ller inte 6 a � andra

stycket.

En styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i en kreditmarknads-

f�rening som �r betydande f�r, efter tillst�nd av Finansinspektionen, ha ytter-
ligare ett uppdrag som styrelseledamot ut�ver de som anges i 6 a � andra
stycket 1 eller 2.

6 c �

Den som �r styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i en kredit-

marknadsf�rening ska avs�tta tillr�ckligt med tid f�r att kunna utf�ra sitt upp-
drag.

20 �

Vad som i 13 kap. 13 �� lagen (1987:667) om ekonomiska f�ren-

ingar f�reskrivs om ansvar vid �vertr�delse av den lagen, av till�mplig lag om
�rsredovisning och av stadgarna g�ller betr�ffande kreditmarknadsf�reningar
�ven vid �vertr�delse av denna lag, f�rordning (EU) nr 575/2013, lagen
(2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepappersbolag och
lagen (2014:966) om kapitalbuffertar.

13 kap.

3 �

Ett kreditinstitut och s�dana utl�ndska kreditinstitut som inr�ttat filial i

Sverige ska l�mna Finansinspektionen de upplysningar om sin verksamhet
och d�rmed sammanh�ngande omst�ndigheter som inspektionen beg�r.

Finansinspektionen f�r �ven beg�ra s�dana upplysningar som avses i f�rsta

stycket av personer som �r anst�llda hos de institut som avses i f�rsta stycket
samt av personer som �r anst�llda i f�retag som avses i 6 kap. 1 � lagen
(2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepappersbolag.

4 �

Finansinspektionen f�r n�r inspektionen anser att det �r n�dv�ndigt

genomf�ra en unders�kning hos ett kreditinstitut och s�dana utl�ndska kredit-
institut som inr�ttat filial i Sverige.

Innan en unders�kning genomf�rs hos ett utl�ndskt kreditinstitut som har

inr�ttat filial enligt 4 kap. 1 �, ska Finansinspektionen samr�da med beh�rig
myndighet i det land inom EES som har auktoriserat det utl�ndska kreditinsti-
tutet.

6 a �

Finansinspektionen ska i sin tillsynsverksamhet samarbeta och ut-

byta information med utl�ndska beh�riga myndigheter, Europeiska bankmyn-
digheten, Europeiska systemriskn�mnden och Europeiska v�rdepappers- och
marknadsmyndigheten i den utstr�ckning som f�ljer av Sveriges medlemskap
i Europeiska unionen.

6 b �

Finansinspektionen f�r h�nskjuta fr�gor som r�r ett f�rfarande av en

annan beh�rig myndighet inom EES till Europeiska bankmyndigheten f�r

12 Senaste lydelse 2006:1387.

13 Senaste lydelse 2012:193.

14 Senaste lydelse 2012:193.

SFS 2014:982

tvistl�sning i de fall som framg�r av artiklarna 112.2, 116 och 133 i kapital-
t�ckningsdirektivet.

6 c �

Finansinspektionen f�r �ven h�nskjuta s�dana fr�gor som avses i 6 b �

till Europeiska bankmyndigheten f�r tvistl�sning i enlighet med artiklarna
41.2, 43.5, 50.4 och 51.2 i kapitalt�ckningsdirektivet.

7 �

Efter anm�lan till Finansinspektionen kan en beh�rig myndighet i ett

annat land inom EES genomf�ra en unders�kning hos en i Sverige inr�ttad
filial till utl�ndskt kreditinstitut som avses i 4 kap. 1 � och hos en filial till ett
s�dant f�retag som avses i 4 kap. 3 �.

11 �

Styrelsen i en sparbank, en medlemsbank eller i en kreditmarknads-

f�rening �r skyldig att genast l�ta uppr�tta en s�rskild balansr�kning, om det
finns sk�l att anta att institutet inte kan uppfylla kapitalbaskravet enligt 2 kap.
1 � lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepappers-
bolag.

Balansr�kningen ska granskas av institutets revisor. Om granskningen visar

att kravet inte �r uppfyllt, ska institutets styrelse genast underr�tta Finans-
inspektionen.

14 kap.

2 �

Tillst�nd ska ges till f�rv�rv som avses i 1 �, om f�rv�rvaren bed�ms

l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av ett kreditinstitut
och det kan antas att det tillt�nkta f�rv�rvet �r ekonomiskt sunt. H�nsyn ska
tas till f�rv�rvarens sannolika p�verkan p� verksamheten i kreditinstitutet.

Vid bed�mningen enligt f�rsta stycket ska f�rv�rvarens anseende och kapi-

talstyrka beaktas. Det ska ocks� beaktas

1. om den som till f�ljd av f�rv�rvet kommer att ing� i styrelsen f�r kredit-

institutet eller vara verkst�llande direkt�r i det, eller vara ers�ttare f�r n�gon
av dem, har tillr�cklig insikt och erfarenhet f�r att delta i ledningen av ett kre-
ditinstitut och �ven i �vrigt �r l�mplig f�r en s�dan uppgift samt om styrelsen
i sin helhet har tillr�ckliga kunskaper och erfarenheter f�r att leda institutet,

2. om det finns sk�l att anta att f�rv�rvaren kommer att motverka att kredit-

institutets r�relse drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med denna lag och andra
f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, och

3. om det finns sk�l att anta att f�rv�rvet har samband med eller kan �ka

risken f�r

a) penningtv�tt enligt 1 kap. 5 � 6 lagen (2009:62) om �tg�rder mot pen-

ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller

b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie-

ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 �
lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott.

Om f�rv�rvaren �r ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt

holdingf�retag ska det vid bed�mningen av f�rv�rvarens anseende s�rskilt
beaktas om dess ledning uppfyller de krav som st�lls p� ledningen i ett s�dant

15 �ndringen inneb�r bl. a. att f�rsta stycket upph�vs.

16 Senaste lydelse 2006:1387.

17 Senaste lydelse 2009:361.

SFS 2014:982

f�retag enligt 3 kap. 5 � lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinsti-
tut och v�rdepappersbolag respektive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�r-
skild tillsyn �ver finansiella konglomerat.

Om f�rv�rvet skulle leda till n�ra f�rbindelser mellan kreditinstitutet och

n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv
tillsyn av institutet.

6 �

Finansinspektionen f�r besluta att den som har ett kvalificerat innehav

av aktier eller andelar i ett kreditinstitut vid st�mman inte f�r f�retr�da fler
aktier eller andelar �n som motsvarar ett innehav som inte �r kvalificerat

1. om innehavaren motverkar eller kan antas komma att motverka att kre-

ditinstitutets verksamhet drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med kraven i denna
lag och andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet,

2. om innehavaren i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt sina skyldigheter i

n�ringsverksamhet eller i andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig
skyldig till allvarlig brottslighet,

3. om innehavaren �r ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finan-

siellt holdingf�retag och dess ledning inte uppfyller de krav som st�lls p� led-
ningen i ett s�dant f�retag enligt 3 kap. 5 � lagen (2014:968) om s�rskild till-
syn �ver kreditinstitut och v�rdepappersbolag respektive 5 kap. 16 � lagen
(2006:531) om s�rskild tillsyn �ver finansiella konglomerat, eller

4. om det finns sk�l att anta att innehavet har samband med eller kan �ka

risken f�r

a) penningtv�tt enligt 1 kap. 5 � 6 lagen (2009:62) om �tg�rder mot pen-

ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller

b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie-

ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt 2 �
lagen (2003:148) om straff f�r terroristbrott.

Om den som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar inte har

ans�kt om tillst�nd till ett f�rv�rv som avses i 1 �, f�r Finansinspektionen be-
sluta att innehavaren vid st�mman inte f�r f�retr�da aktierna eller andelarna
till den del de omfattas av ett krav p� tillst�nd.

Om n�gon i strid med ett beslut av Finansinspektionen har ett kvalificerat

innehav av aktier eller andelar, f�r innehavaren inte f�retr�da aktierna eller
andelarna vid st�mman till den del innehavet st�r i strid med beslutet.

15 kap.

1 �

Om ett kreditinstitut har �sidosatt sina skyldigheter enligt denna lag,

andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, institutets bolagsord-
ning, stadgar eller reglemente eller interna instruktioner som har sin grund i
f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, ska Finansinspektionen in-
gripa.

Finansinspektionen ska d� utf�rda ett f�rel�ggande att inom viss tid be-

gr�nsa eller minska riskerna i r�relsen i n�got avseende, begr�nsa eller helt
underl�ta utdelning eller r�ntebetalningar eller vidta n�gon annan �tg�rd f�r
att komma till r�tta med situationen, meddela ett f�rbud att verkst�lla beslut

18 Senaste lydelse 2009:361.

19 Senaste lydelse 2006:1387.

SFS 2014:982

eller genom att g�ra en anm�rkning. Om �vertr�delsen �r allvarlig ska kredit-
institutets tillst�nd �terkallas eller, om det �r tillr�ckligt, varning meddelas.

Finansinspektionen ska �ven ingripa genom att utf�rda ett f�rel�ggande i

enlighet med andra stycket, om det �r sannolikt att ett kreditinstitut inom tolv
m�nader inte l�ngre kommer att uppfylla sina skyldigheter enligt denna lag
eller andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet.

1 a �

Vid valet av sanktion ska Finansinspektionen ta h�nsyn till hur allvar-

lig �vertr�delsen �r och hur l�nge den p�g�tt. S�rskild h�nsyn ska tas till �ver-
tr�delsens art, �vertr�delsens konkreta och potentiella effekter p� det finan-
siella systemet, skador som uppst�tt och graden av ansvar.

Finansinspektionen f�r avst� fr�n ingripande om en �vertr�delse �r ringa

eller urs�ktlig, om kreditinstitutet g�r r�ttelse eller om n�gon annan myndig-
het har vidtagit �tg�rder mot institutet och dessa �tg�rder bed�ms tillr�ckliga.

1 b �

Ut�ver det som anges i 1 a � ska i f�rsv�rande riktning beaktas om

kreditinstitutet tidigare har beg�tt en �vertr�delse. Vid denna bed�mning b�r
s�rskild vikt f�stas vid om �vertr�delserna �r likartade och den tid som har
g�tt mellan de olika �vertr�delserna.

I f�rmildrande riktning ska beaktas om institutet
1. i v�sentlig m�n genom ett aktivt samarbete har underl�ttat Finansinspek-

tionens utredning, och

2. snabbt upph�rt med �vertr�delsen sedan den anm�lts till eller p�talats av

Finansinspektionen.

1 c �

I lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rde-

pappersbolag finns best�mmelser om m�jlighet att ingripa genom beslut om
s�rskilt kapitalbaskrav och s�rskilt likviditetskrav.

I lagen (2014:966) om kapitalbuffertar finns best�mmelser om ingripande

mot ett kreditinstitut som inte uppfyller kapitalbaskraven enligt den lagen.

2 �

Om n�gon som ing�r i ett kreditinstituts styrelse eller �r dess verkst�l-

lande direkt�r inte uppfyller de krav som anges i 3 kap. 2 � 4, ska Finansin-
spektionen �terkalla institutets tillst�nd. Det f�r dock ske bara om inspektio-
nen f�rst beslutat att anm�rka p� personen eller personerna och om denne el-
ler dessa, sedan en av inspektionen best�md tid om h�gst tre m�nader har g�tt,
fortfarande finns kvar i styrelsen eller som verkst�llande direkt�r

F�rsta stycket g�ller ocks� om styrelsen i sin helhet inte uppfyller de krav

som anges i 3 kap. 2 � 5.

I st�llet f�r att �terkalla tillst�ndet, f�r Finansinspektionen besluta att en

styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r inte l�ngre f�r vara det. Finans-
inspektionen f�r d� f�rordna en ers�ttare. Ers�ttarens uppdrag g�ller till dess
institutet utsett en ny styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r.

3 �

Finansinspektionen ska �terkalla ett kreditinstituts tillst�nd om institu-

tet

1. inte har anm�lts f�r registrering inom f�reskriven tid eller anm�lan har

avskrivits eller avslagits genom ett beslut som har vunnit laga kraft,

20 Senaste lydelse 2005:1055.

SFS 2014:982

2. inte inom ett �r fr�n det tillst�nd beviljades har b�rjat driva s�dan r�relse

som tillst�ndet avser,

3. har f�rklarat sig avst� fr�n tillst�ndet,
4. har �verl�tit hela sin r�relse,
5. under en sammanh�ngande tid av sex m�nader inte har drivit s�dan

r�relse som tillst�ndet avser,

6. f�rsatts i konkurs eller om beslut fattats om att institutet ska tr�da i

tv�ngslikvidation, eller

7. har f�tt tillst�ndet genom att l�mna falska uppgifter eller p� n�got annat

otillb�rligt s�tt.

I fall som avses i f�rsta stycket 2, 5 och 7 f�r i st�llet varning meddelas, om

det �r tillr�ckligt.

5 �

Har Finansinspektionen av en beh�rig myndighet underr�ttats om att ett

svenskt kreditinstitut �vertr�tt f�reskrifter som g�ller i det landet f�r s�dana
institut, ska inspektionen genast vidta de �tg�rder som anges i 14 �� mot
institutet, om det f�religger n�gon omst�ndighet som avses d�r. Inspektionen
ska genast underr�tta den beh�riga myndigheten om vilka �tg�rder som vid-
tas.

Sanktionsavgift

7 �

Om ett kreditinstitut har meddelats beslut om anm�rkning eller

varning enligt 1 � eller varning enligt 3 � f�rsta stycket 7 j�mf�rt med andra
stycket, f�r Finansinspektionen besluta att institutet ska betala en sanktions-
avgift.

Avgiften tillfaller staten.

8 �

Sanktionsavgiften ska fastst�llas till h�gst

1. tio procent av kreditinstitutets oms�ttning n�rmast f�reg�ende r�ken-

skaps�r,

2. tv� g�nger den vinst som erh�llits till f�ljd av regel�vertr�delsen, om

beloppet g�r att fastst�lla, eller

3. tv� g�nger de kostnader som undvikits till f�ljd av regel�vertr�delsen,

om beloppet g�r att fastst�lla.

Sanktionsavgiften f�r inte best�mmas till ett l�gre belopp �n 5 000 kronor.

Om �vertr�delsen har skett under institutets f�rsta verksamhets�r eller om
uppgifter om oms�ttningen annars saknas eller �r bristf�lliga, f�r den uppskat-
tas.

Avgiften f�r inte vara s� stor att institutet d�refter inte uppfyller kraven

enligt 6 kap. 1 �.

9 �

N�r sanktionsavgiftens storlek fastst�lls, ska s�rskild h�nsyn tas till

s�dana omst�ndigheter som anges i 1 a och 1 b �� samt till institutets finan-
siella st�llning och, om det g�r att fastst�lla, den vinst som institutet erh�llit
till f�ljd av regel�vertr�delsen eller de kostnader som undvikits.

21 Senaste lydelse 2013:455.

SFS 2014:982

10 �

Om ett kreditinstitut underl�ter att i tid l�mna de upplysningar som

f�reskrivits med st�d av 16 kap. 1 � f�rsta stycket 7, f�r Finansinspektionen
besluta att institutet ska betala en f�rseningsavgift med h�gst 100 000 kronor.

Avgiften tillfaller staten.

Verkst�llighet av beslut om sanktionsavgift och f�rseningsavgift

11 �

Sanktionsavgiften eller f�rseningsavgiften ska betalas till Finans-

inspektionen inom trettio dagar efter det att beslutet om den vunnit laga kraft
eller den l�ngre tid som anges i beslutet.

12 �

Finansinspektionens beslut att p�f�ra sanktionsavgift eller f�rsenings-

avgift f�r verkst�llas utan f�reg�ende dom eller utslag om avgiften inte har
betalts inom den tid som anges i 11 �.

13 �

Om sanktionsavgiften eller f�rseningsavgiften inte betalas inom den

tid som anges i 11 �, ska Finansinspektionen l�mna den obetalda avgiften f�r
indrivning. Best�mmelser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen
(1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m.

14 �

En sanktionsavgift eller f�rseningsavgift som p�f�rts faller bort i den

utstr�ckning verkst�llighet inte har skett inom fem �r fr�n det att beslutet vann
laga kraft.

15 �

Om ett utl�ndskt kreditinstitut som driver verksamhet i Sverige enligt

4 kap. 1, 2 eller 3 � inte driver sin verksamhet i enlighet med de best�mmelser
som avses i 1 � eller om det finns en v�sentlig risk f�r att best�mmelserna inte
f�ljs, ska Finansinspektionen underr�tta den beh�riga myndigheten i institu-
tets hemland.

I br�dskande fall f�r inspektionen, i avvaktan p� �tg�rder som vidtas av

hemlandets beh�riga myndigheter, sj�lv vidta �tg�rder mot institutet i syfte att
v�rna den finansiella stabiliteten i Sverige. �tg�rderna ska st� i proportion till
syftet och upph�ra s� snart de inte l�ngre beh�vs eller hemmedlemsstatens
myndigheter vidtar en s�dan rekonstruktions�tg�rd som avses i artikel 3 i
direktiv 2001/24/EG

23.

16 kap.

1 �

Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med-

dela f�reskrifter om

1. vilken information ett kreditinstitut ska l�mna till sina kunder eller till

dem som institutet erbjuder sina tj�nster,

2. de krav som ska g�lla f�r deltagande i ledningen av ett kreditinstitut

enligt 3 kap. 2 � f�rsta stycket 4 och 5 och 14 kap. 2 � andra stycket 1,

3. vilka poster som f�r r�knas in i startkapitalet enligt 3 kap. 57 ��,

22 Senaste lydelse 2005:197.

23 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2001/24/EG av den 4 april 2001 om re-
konstruktion och likvidation av kreditinstitut.

24 Senaste lydelse 2011:830.

SFS 2014:982

Norstedts Juridik AB/Fritzes

Elanders Sverige AB, 2014

4. vilka �tg�rder som ett kreditinstitut ska vidta f�r att uppfylla de krav p�

soliditet och likviditet, riskhantering, genomlysning, system f�r hantering av
uppgifter om ins�ttare och deras ins�ttningar, sundhet samt riktlinjer och
instruktioner som avses i 6 kap. 15 ��,

5. kreditinstituts m�ngfaldspolicy vid tills�ttandet av styrelse samt resurser

f�r introduktion och utbildning av styrelseledam�ter,

6. vilka begr�nsningar som g�ller n�r ett bankaktiebolag eller ett kredit-

marknadsbolag tar emot egna aktier eller aktier i sitt moderbolag som pant
enligt 10 kap. 12 �,

7. vilka upplysningar som ett kreditinstitut och s�dana utl�ndska kredit-

institut som inr�ttat filial i Sverige ska l�mna till Finansinspektionen f�r dess
tillsynsverksamhet, och

8. s�dana avgifter f�r tillsyn som avses i 13 kap. 16 �.

1. Denna lag tr�der i kraft den dag regeringen best�mmer i fr�ga om

13 kap. 6 c och 7 �� samt 15 kap. 15 � och i �vrigt den 2 augusti 2014.

2. �ldre f�reskrifter g�ller f�r �vertr�delser som intr�ffat f�re ikrafttr�dan-

det.

P� regeringens v�gnar

PETER NORMAN

Eva-Lena Norgren
(Finansdepartementet)

;

Viktiga lagar inom förmögenhetsrätten

Lag (1915:218) om avtal och andra rättshandlingar på förmögenhetsrättens område
Köplag (1990:931)

JP Infonets tjänster inom förmögenhetsrätt

Arbetar du med förmögenhetsrätt? I JP Infonets tjänster hittar du det juridiska grundmaterial du behöver som beslutsunderlag samt den senaste praxisutvecklingen snabbt analyserad och kommenterad. Se allt inom förmögenhetsrätt.

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2014:982 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Viktiga lagar inom förmögenhetsrätten

JP Infonets tjänster inom förmögenhetsrätt

Om Lagboken.se