SFS 1992:1613

Bank- och finansmarknadsrätt Ersättningsrätt Förmögenhetsrätt

Start / Förmögenhetsrätt / Lag (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter / SFS 1992:1613

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">                </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:852px;height:1262px;"> <img width="852" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> T . Q SFS 1992:1613 Lag Utkom fr�n tiycket oHi �ndring i bankf�relselagen (1987:617); den 30 december 1992 utf�rdad den 17 december 1992. Enligt riksdagens beslut' f�reskrivs i fr�ga om bankr�relselagen (1987:617)2 dels att 9 kap. skall upph�ra att g�lla, dels att 1 kap., 2 kap. 1 och 9 ��, 3 kap. 1, 11 och 14 ��, 4 kap. 1, 3, 4,10 och 12 ��, 6 kap. 2 �, 7 kap. samt 8 kap. 5 och 8 �� skall ha f�ljande lydelse, dels att det i lagen skall f�ras in fyra nya paragrafer, 2 kap. 2,3 och 3 a �� samt 5 kap. 9 �, av f�ljande lydelse. 1 kap. Allm�nna best�mmelser 1 � Denna lag inneh�ller best�mmelser om den r�relse som en bank f�r driva samt vissa andra f�r banker gemensamma best�mmelser. Best�m� melser om hur en bank bildas och om dess organisation m.m. finns i bankaktiebolagslagen (1987:618), sparbankslagen (1987:619) och f�re- ningsbankslagen (1987:620). Med bank f�rst�s i denna lag bankaktiebolag, sparbank och f�renings� bank (central f�reningsbank och lokal f�reningsbank). Med en banks stadgar f�rst�s i denna lag bolagsordning f�r bankaktiebo� lag, reglemente f�r sparbank och stadgar f�r f�reningsbank. F�r utl�ndska bankf�retags verksamhet genom filial i Sverige g�ller best�mmelserna i denna lag i till�mpliga delar och i �vrigt lagen (1992:160) om utl�ndska filialer m. m. Denna lag g�ller inte for verksamhet som bedrivs av Sveriges riksbank. 2 � Med bankr�relse avses i denna lag verksamhet i vilken ing�r inl�ning fr�n allm�nheten p� s�dan r�kning som bank allm�nt anv�nder. Bankr�relse f�r, efter tillst�nd (oktroj) av regeringen, drivas av bankak� tiebolag, sparbanker och centrala f�reningsbanker. Vidare f�r bankr�relse drivas av utl�ndska bankf�retag under de f�ruts�ttningar som anges i 4 och 5 ��. Utan hinder av andra stycket f�r Postverket f�r sin postgiror�relse h�lla konton f�r allm�nheten. 3812 ' Prop. 1992/93:89, bet. 1992/93:NU9, rskr. 1992/93:109. Jfr EES-avtalet bilaga IX avsnitt II och r�dets direktiv 89/646/EEG (EGT nr L 386, 30.12.1989, s. 1) m. fl. ^ Senaste lydelse av 9 kap. 1 � 1991;1018 9 kap, 2 � 1992:1612 9 kap, 3 � 1991:1768. � </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:852px;height:1262px;"> <img width="852" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 I denna lag avses med SFS 1992:1613 1. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det, 2. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt �gande i ett f�retag, om innehavet representerar tio procent eller mer av kapitalet eller av samtliga r�ster eller annars m�jligg�r ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av f�retaget, 3. filial: ett avdelningskontor med sj�lvst�ndig f�rvaltning; om ett ut� l�ndskt bankf�retag etablerar si g i Sverige enligt 4 � f�rsta s tycket 1 ell er 5 � 1, skall etableringen anses som en enda filial, �ven om flera driftst�llen inr�ttas. 4 �" Ett utl�ndskt bankf�retag f�r 1. efter tillst�nd av regeringen eller, efter regeringens bemyndigande, Finansinspektionen driva bankr�relse fr�n filial eller 2. efter anm�lan till Finansinspektionen driva verksamhet, som huvud� sakligen avser representation och f�rmedling av banktj�nster, fr�n kontor eller annat fast driftst�lle (representationskontor). Tillst�nd till filialetablering enligt f�rsta stycket 1 skall l�mnas om den planerade r�relsen kan antas komma att uppfylla kraven p� en sund bankverksamhet. Tillst�nd f�r inte v�gras p� den grunden att det inte beh�vs n�gon ytterligare bank. 5 Tillst�nd som s�gs i 4 � beh�vs inte f�r bankf�retag, som har s�te i ett land inom EES och som i det landet (hemlandet) har tillst�nd att driva bankr�relse. Ett s�dant f�retag f�r 1. driva bankr�relse fr�n filial i Sverige med b�rjan tv� m�nader efter det att Finansinspektionen fr�n en beh�rig myndighet i f�retagets hemland mottagit en underr�ttelse med s�dant inneh�ll som anges i 7 �, 2. driva bankverksamhet genom att fr�n sitt hemland erbjuda och till� handah�lla tj�nster med b�rjan s� snart Finansinspektionen fr�n en beh�� rig myndighet i f�retagets hemland mottagit en underr�ttelse med s�dant inneh�ll som anges i 8 �. 6 � Ett bankaktiebolag f�r efter tillst�nd av regeringen eller, efter rege� ringens bemyndigande, Finansinspektionen inr�tta filial i utlandet. S�dant tillst�nd skall l�mnas om den planerade r�relsen kan antas komma att uppfylla kraven p� en sund bankverksamhet. 7 � Om ett bankaktiebolag f�r tillst�nd enligt 6 � till filialetablering i ett land inom EE S, skall Finansinspektionen unde rr�tta beh�rig myndighet i det land d�r filialen skall inr�ttas. Underr�ttelsen skall inneh�lla 1. en plan f�r den tillt�nkta filialverksamheten, med uppgift om filia� lens organisation, 2. en f�rklaring att den planerade verksamheten omfattas av bankens oktroj, 3. uppgift om inl�nings garanti som g�ller f�r ins�ttare i banken, 3 ' Senaste lydelse 1991:1768. Senaste lydelse 1992:161. ^ Senaste lydelse 1991:1768. 3813 � </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:852px;height:1262px;"> <img width="852" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> SFS 1992:1613 4. uppgift om filialens adress och ansvariga ledning, 5. uppgift om bankens kapitalbas och kapitalt�cloiingsgrad. Om n�got f�rh�llande som avses i f�rsta stycket 1 4 har �ndrats efter det att filialen inr�ttats, skall Finansinspektionen genast underr�tta beh�� rig myndighet i det land d�r filialen finns. 8 � Ett bankaktiebolag som �nskar driva verksamhet i ett annat land inom EES, genom att erbjuda och tillhandah�lla tj�nster utan att inr�tta filial d�r, skall innan verksamheten inleds underr�tta Finansinspektionen om sin avsikt. Inspektionen skall till beh�rig myn dighet i det land d�r verksamheten skall ut�vas �verl �mna underr�ttelsen tillsammans med en f�rkl aring att den planerade verksamheten omfattas av bankens oktroj. 9 � Ingen annan �n bank, Sveriges riksbank, Sveri ges allm�nna hypo - teksbank och s�dant bankf�retag som avses i 4 eller 5 � f�r i sin firma eller i �vrigt vid b eteckning av afiarsr�relse anv�nda ordet bank. En sammanslutning eller annan juridisk person med n�ra anknytning till f�retag som avses i f�rsta stycket f�r dock, efter tillst�nd av Finansinspek� tionen, anv�nda ordet bank i sin firma. 10 � Enskildas f�rh�llanden till bank f�r inte obeh�rigen r�jas. I det allm�nnas verks amhet till�mpas i st�llet best�mm elserna i sek re� tesslagen (1980:100). Ansvar enligt 20 kap. 3 � brottsbalken skall inte f�lja f�r den som bryter mot f�rbudet i f�rsta stycket. Detsamma g�ller en revisor som bryter mot f�rbudet i 3 kap. 14 � f�rsta stycket att l�mna upplysni ngar om en banks angel�genheter. 11 � Ing�r en bank i en koncern skal l best�mmelserna i denna lag om banks r�relse och om tills yn �ver bank g�lla i till�mp liga delar f�r �vriga f�retag i koncernen. Begr�nsningarna i fr�g a om banks r�relse s kall avse f�retagen gemensamt. F�rsta stycket g�ller inte f�rs�kringsf�retag och s�dana dotterf�retag till f�rs�kringsf�retag som inte driver n�gon form av finansiell verksamhet. Om det finns s�rskilda sk�l, f�r regeringen eller, efter regeringens be� myndigande, Finansinspektionen medge ytterligare undantag fr�n best�m� melserna i f�rsta stycket. Koncernbidrag f�r ges endast efter medgivande av Finansinspektionen. �vriga f�retag i koncernen skall l�mna Finansinspekti onen de upplys� ningar om sin verksamhet och d�rmed sammanh�ngande omst�ndigheter som inspektionen beh�ver f�r sin tillsyn �ver banken. 2 kap. 1 En bank �r skyldig att ta emot inl�ning p� r�kning fr�n allm�nheten. 3814 ''Senaste lydelse 1991:1768. �ndringen inneb�r bl.a, att andra-tredje styckena upph�vs. � </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:852px;height:1262px;"> <img width="852" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 � En bank f�r, med iakttagande av vad som f�reskrivs i detta kapitel, SFS 1992:1613 1. l�na upp medel, bland annat genom att ge ut obligationer eller andra j�mf�rbara fordringsr�tter, 2. l�mna och f�rmedla kredit, bland annat i form av konsumentkredit och kredit mot pantr�tt i fast egendom eller i fordringar, 3. medverka vid finansiering, bland annat genom att f�rv�rva fordring� ar och uppl�ta l�s egendom till nyttjande (leasing), 4. f�rmedla betalningar, 5. tillhandah�lla betalningsmedel, 6. ikl�da sig garantif�rbindelser och g�ra liknande �taganden, 7. medverka vid v�rdepappersemissioner, 8. l�mna ekonomisk r�dgivning, 9. f�rvara v�rdepapper, 10. bedriva rembursverksamhet, 11. vara f�rvaringsinstitut f�r v�rdepappersfonder, 12. medverka vid f�rs�ljning av f�rs�kringstj�nster, 13. tillhandah�lla inkassotj�nster, 14. tillhandah�lla bankfackstj�nster, 15. driva valutahandel under de f�ruts�ttningar som f�reskrivs i lagen (1988:1385) om Sveriges riksbank, 16. driva v�rdepappersr�relse under de f�ruts�ttningar som f�reskrivs i lagen (1991:981) om v�rdepappersr�relse, samt 17. l�mna kreditupplysning under de f�ruts�ttningar som f�reskrivs i kreditupplysningslagen (1973:1173). En bank f�r vidare driva verksamhet som har naturligt samband med inl�ning eller med verksamhet som anges i f�rsta stycket 1 14. Regeringen eller, efter regeringens bemyndigand e, Finansinspektionen f�r meddela n�rmare f�reskrifter om vilken ver ksamhet en bank f�r bedri� va. Om det finns s�rskilda sk�l f�r regeringen eller, efter regeringens bemyn� digande, Finansinspektionen till�ta a tt en bank tillhandah�ller posttj�ns� ter. 3 � Ett utl�ndskt bankf�retag som driver verksamhet med st�d av 1 kap. 4 � 1 elle r 1 kap. 5 � f�r driva s�dan verksamhet som anges i 2 � endast i den m�n verksamheten omfattas av bankf�retagets verksamhetstillst�nd i det land d�r f�retaget har sitt s�te. 3 a � Om det finns s�rskilda sk�l f�r regeringen eller, efter regeringens bemyndigande. Finansinspektionen till�ta att en bank l�ter verksamheten bedrivas av annan �n bankens egen personal och i andra lokaler �n ban� kens egna. 9 �' En bank skall vid varje tidp unkt ha en kapitalbas, ber�knad enlig t 9 a �, som motsvarar �tta procent av v�rdet av bankens placeringar, ber�k� nat enligt 10 � (kapitalkrav). F�r en central f�reningsbank med anslutna lokala f�reningsbanker best�ms kapitalbasen och kapitalkravet gemen� samt. ' Senaste lydelse 1991:1768. 33^5 ' 4, - � </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:852px;height:1262px;"> <img width="852" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> SFS 1992:1613 Ut�ver best�mmelsen i f�rsta stycket g�ller att en banks kapitalbas inte f�r understiga det belopp som enligt 1 kap. 2 � tredje stycket bankaktiebo� lagslagen (1987:618), 2 kap. 2 � andra stycket sparbankslagen (1987:619) eller 1 kap. 4 � tredje stycket f�reningsbankslagen (1987:620) kr�vdes n�r r�relsen p�b�ijades. 3816 3 kap. I �� En bank skall ha minst tv� revisorer. Revisorerna v�ljs av st�mman, om det inte f�reskrivs i stadgarna att en eller flera av dem, dock inte alla, skall utses p� annat s�tt. En revisors uppdrag g�ller f�r den tid som anges i stadgarna. Om uppdraget inte skall g�lla tills vidare, skall tiden best�mmas s� att uppdra� get upph�r vid slutet av den ordinarie st�mma p� vilken rev isorsval skall f�r�ttas. St�mman kan utse en eller flera revisorssuppleanter. Best�mmelserna i denna lag, bankak tiebolagslagen (1987:618), sparban kslagen (1987:619) och f�reningsbankslagen (1987:620) om revisorer g�ller i till�mpliga delar om revisorssuppleanter. II Revisorerna skall f�r varje r�kenskaps�r avge en revisionsber�ttel� se till st�mman. Ber�ttelsen skall �verl�mnas till bankens st yrelse senast tv� veckor f�re den ordinarie st�mman. Revisorerna skall inom samma tid till styrelse n �terl�mna de redovisningshandlingar som har �verl�mnats till dem. Revisionsber�ttelsen skall inneh�lla ett uttalande om huruvida �rsredo� visningen har gjorts upp enligt denna lag. Inneh�ller inte �rsredovisningen s�dana upplysningar som skall l�mnas enligt 4 kap. skall revisorerna ange detta och l�mna beh�vliga upplysningar i sin ber�ttelse, om det kan ske. Har revisorerna vid sin granskning funnit att n�gon �tg�rd eller f�rsum� melse, som kan f�ranleda ers�ttningsskyldighet, ligger en styrelseledamot till last eller att en styrelseledamot p� annat s�tt handlat i strid m ot denna lag, bankaktiebolagslagen (1987:618), sparbankslagen (1987:619) eller f�reningsbankslagen (1987:620) eller mot stadgarna, s kall det anm�rkas i ber�ttelsen. Revisionsber�ttelsen skall �ven inneh�lla ett uttalande i fr�gan om ansvarsfrihet f�r styrelseledam�terna. Revisorerna kan �ven i �vrigt i ber�ttelsen anteckna de upplysningar som de �nskar meddela aktie�garna, huvudm�nnen eller medlemmarna. I revisionsber�ttelsen skall ocks� anm�rkas om revisorerna funnit att banken inte har fullgjort sin skyldighet 1. att g�ra avdrag f�r prelimin�r A-skatt eller kvarst �ende skatt enligt uppb�rdslagen (1953:272), 2. att l�mna uppgift enligt 54 � 1 m om. uppb�rdslagen eller 4 eller 11 � lagen (1984:668) om uppb�rd av socialavgifter fr�n arbetsgivare, eller 3. att i r�tt tid betala skatter och avgifter som avses i 1 - 2. Om revisionsber�ttelsen inneh�ller anm�rkning om att banken inte ha r fullgjort n�gon s�dan skyldighet som avses i fj�rde stycket 1-3, skall revisorerna genast s�nda in en avskrift av den till skattemyndigheten. " Senaste lydelse 1991:1768. �ndringen inneb�r att fj�rde stycket upph�vs. 'Senaste lydelse 1990:1301. � </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:852px;height:1262px;"> <img width="852" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> Revisionsber�ttelsen skall inneh�lla s�rskilda uttalanden om fastst�llan- SFS 1992:1613 de av balansr�kningen och resultatr�kningen samt om det f�rslag till dispositioner betr�ffande bankens vinst eller f�rlust som h ar lagts fram i f�rvaltningsber�ttelsen. I en moderbank skall revisorerna avge en s�rskild revisionsber�ttelse betr�ffande koncernen. H�rvid skall f�rstatredje och sj�tte styckena till�mpas. I en central f�reningsbank, till vilken det finns anslutna lokala f�renings- banker, skall revisionsber�ttelsen inneh�lla s�rskilda utttalanden om grup� pen i dess helhet p� grundval av den i 4 kap. 1 � femte stycket f�reskrivna sammanst�llningen. 14 � Revisorerna f�r inte l�mna upplysningar till en enskild aktie�gar e, huvudman, medlem eller utomst�ende om s�dana angel�genhe ter som de har f�tt k�nnedom om vid fullg�ran det av sina uppdrag, om det kan vara till nackdel f�r banken. I 1 kap. 10 � foreskrivs att enskildas forh�llanden till bank inte obeh�- rigen f�r r�jas. Revisorerna ar skyldiga att 1. till st�mman l�mna alla upplysningar som st�mman beg�r, om det inte skulle vara till v�sentlig nackdel f�r banken eller till n�mnv�rd ol�gen� het f�r enskild, 2. till medrevisor, granskare som avses i 15 �, ny revisor och, om banken har f�rsatts i konkurs, konkursf�rvaltare l�mna erforderliga upp� lysningar om bankens angel�genheter, samt 3. p� beg�ran l�mna upplysningar om bankens angel�genheter till unders�kningsledaren under f�runders�kning i brottm�l. 4 kap. 1 �'� Kalender�r �r r�kenskaps�r, om inte annat f�ljer av 12 � andra stycket bokf�ringslagen (1976:125). F�r vaije r�kenskaps�r skall �rsredo� visning avges. Denna best�r av resultatr�kning, balansr�kning och f�rvalt� ningsber�ttelse. I fr�ga om resultatr�kning och balansr�kning i �rsredovisning och i �rsbokslut enligt bokf�ringslagen g�ller, f�rutom best�mmelserna i den lagen, f�reskrifterna i detta kapitel. Regeringen eller, efter regeringens bemyndigande. Finansinspektionen f�r utf�rda n�rmare f�reskrifter om 1. bankemas l�pande bokf�ring, �rsbokslut och �rsredovisning, och 2. avfattningen och inneh�llet i den redovisning som enligt best�mmel� serna i 11 14 �� lagen (1992:160) om utl�ndska filialer m. m. skall l�m� nas f�r verksamhet i filial till utl�ndskt bankf�retag. F�reskrifter som utf�rdas med st�d av tredje stycket f�r avvika fr�n bokf�ringslagen om det finns s�rskilda sk�l. F�reskrifterna skall utformas s� att de fr�mjar en klar och r�ttvisande redovisning av bankens resultat och st�llning. Senaste lydelse 1991:1768. 2817 � </div> <div id="page7-div" style="position:relative;width:852px;height:1262px;"> <img width="852" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> f. SFS 1992:1613 �rsredovisningen f�r en central f�reningsbank skall inneh�lla en sam� manst�llning av de egna och de anslutna lokala f�reningsbankemas resul� tatr�kningar och balansr�kningar, 3 �" Minst en m�nad f�re ordinarie st�mma, i en sparbank dock senast den 31 mars, skall �rsredovisning shandlingama f�r det f�rflutna r�ken� skaps�ret l�mnas till revisorerna. N�r resultatr�kningen och balansr�kningen blivit fastst�llda , skall av� skrifter av �rsredovisningen och revisionsber�ttelsen s�ndas in till Finans� inspektionen s� snart det kan ske. F�r en lokal f�reningsbank g�ller dock en s�dan skyldighet endast om inspektionen beg�r det. Hos en lokalf�reningsbank skall, senast en m�nad efter det att resultat� r�kningen och balansr�kningen blivit fastst�llda, avskrifter av �rsredovis� ning och revisionsber�ttelse h�llas tillg�ngliga hos banke n f�r alla som �r intresserade. P� avskrift av �rsredovisningen som s�nds in till Finansinsp ektionen eller h�lls tillg�nglig enligt tredje stycket skall en styrelse ledamot teckna bevis om att resultatr�kningen och balansr�kningen har fastst�llts. Uppgift skall ocks� l�mnas om fastst�llelsedagen. Beviset skall �ven inneh�lla uppgift om st�mmans beslut betr�ffande bankens vinst eller f�rlust. 4 �'^ Vid v�rdering av en banks oms�ttningstillg�ngar g�ller att best�m� melsen i 14 � Ij�rde stycket bokf�ringslagen (1976:125 ) f�r till�mpas en� dast efter tillst�nd av Finansinspektionen. 10 � I en moderbank skall, ut�ver �rsredovisning f�r moderbanken, f�r varje r�kenskaps�r avges en koncernredovisning best�ende av koncemre- sultatr�kning och koncembalansr�kning. Redovisningen skall h�nf�ra sig till balansdagen f�r moderbanken. Best�mmelserna i 2 � andra stycket och 3 � skall till�mpas p� koncernre� dovisningen och, i till�mpliga delar, p� koncemrevisionsber�ttelsen. 12 Ett bankaktiebolag, en sparbank och en central f�reningsbank skall minst en g�ng under varje r�kenskaps�r som omfattar mer �n tio m�nader avge en s�rski ld redovisning (del�rsrapport). Rapporterna skal l avse bankens verksamhet fr�n r�kenskaps�rets b�rjan. Minst en rapport skall omfatta en period av minst h�lften och h�gst tv� tredjedelar av r�kenskaps�ret. Del�rsrapportema avges av styrelsen eller, om styrelsen best�mmer det, av verkst�llande direkt�ren. Rapporterna skall h�llas tillg�ngliga hos ban� ken f�r envar och genas t s�ndas till de aktie�gare, huvudm�n eller med � lemmar som beg�r de t. Del�rsrapportema skall i avskrift s�ndas in till Finansinspektionen s� snart det kan ske. 3818 " Senaste lydelse 1991:1768. Senaste lydelse 1991:1768. " Senaste lydelse 1991:1768. � </div> <div id="page8-div" style="position:relative;width:852px;height:1262px;"> <img width="852" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 5 kap. SFS 1992:1613 9 � Har en sparbank i fall som avses i 1 eller 2 � tillfogats skada, f�r Finansinspektionen l�ta v�cka talan mot den ers�ttnin gsskyldige, om inte best�mmelserna i 6 och 8 �� utg�r hinder f�r s�dan talan. 6 kap. 2 �'" En banks firma skall tydligt skilja sig fr�n andra �nnu best�ende firmor, som �r inf�rda i bankregistret, samt fr�n ben�mningar p� utl�nds� ka bankf�retag, som �r allm�nt k�nda i Sverige. Firman for ett bankaktie� bolag i vilket ett utl�ndskt bankf�retag har ett best�mmande inflytande f�r dock inneh�lla det f�retagets firma. Ett bankaktiebolag, som har �vertagit en sparbanks r�relse vid ombild- ning enligt 8 kap. sparbankslagen (1987:619) eller en foreningsbanks r�rel� se vid ombildning enligt 11 kap. f�reningsbankslagen (1987:620) f�r, efter tillst�nd av Finansinspektionen, anv�nda ordet sparbank respektive for- eningsbank i sin firma. Detsamma g�ller ett bankaktiebolag som senare har �vertagit en s�dan r�relse. F�r registrering av firma g�ller i �vrig t vad som foreskrivs i firmalagen (1974:156). 7 kap. Tillsyn I Hur tillsynen �ver banker skall bedrivas 1 �'^ En bank st �r under tillsyn av Finansinspektionen och skall vara registrerad d�r. Banken skall l�mna inspektionen de upplysningar om sin verksamhet och d�rmed sammanh�ngande omst�ndigheter som inspektio� nen beg�r. Inspektionen f�r genomf�ra unders�kning hos en bank n�r inspektionen anser det n�dv�ndigt. 2 �'� Regeringen eller, efter regeringens bemyndigande. Finansinspek� tionen f�r meddela f�reskrifter om 1. vilka upplysningar som en bank skall l�mna till inspektionen, 2. f�rvaring och inventering av v�rdehandlingar samt 3. brottsf�rebyggande �tg�rder hos en bank. 3 �" Finansinspelctionen skall vid sin tillsyn �ver bankerna se till att en sund utveckling av verksamheten fr�mjas. Senaste lydelse 1992:1059. Senaste lydelse 1991:1768. "^Senaste lydelse 1991:1768. Senaste lydelse 1991:1768. 3g j g � </div> <div id="page9-div" style="position:relative;width:852px;height:1262px;"> <img width="852" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> SFS 1992:1613 4 �'� En banks styrelse �r skyldig att genast l�ta uppr�tta en s�rskild balansr�kning, om det finns anledning att anta att 1. ett bankaktiebolags eget kapital understiger nio tiondelar av det registrerade aktiekapitalet, 2. en sparbank eller en central foren ingsbank med anslutna lok ala f�r- eningsbanker inte kan uppfylla kravet p� kapitalt�ckning enligt 2 kap. 9 - I0��. Balansr�kningen skall granskas av revisorerna. Om antagandet om ban� kens st�llning bekr�ftas skall styrelse n genast underr�tta Finansinspek� tionen. 5 Finansinspektionen skall f�rordna en eller flera revi sorer att med �vriga revisorer delta i revisionen av en bank. Inspektionen f�r dock avst� fr�n att f�rordna revisor i en lokal f�reningsbank. Inspektionen f�r n�r som helst �terkalla et t revisorsf�rordnande och utse en ny revisor. Revisorn har r�tt till sk�ligt arvode f�r sitt arbete av banken. Arvodets storlek best�ms av inspektionen. Finansinspektionen skall utf�rda en instruktion f�r revisor som f�rord� nats av inspektionen. 6 Finansinspektionen f�r, n�r det anses n�dv�ndigt, sammankalla styrelsen i en bank. Om styrelsen inte har r�ttat sig efter en beg�ran fr�n inspektionen om att kalla till extra st�mma, f�r inspektionen utf�rda en s�dan kallelse. F�retr�dare f�r inspektionen f�r n�rvara vid st�mma och vid ett s�dant styrelsesammantr�de, som inspektionen har sammankallat, samt delta i �verl�ggningarna. 7 Under en banks likvidation har Finansinspektionen samma bef o� genheter i fr�ga om likvidatorema och st�mman som annars tillkom mer inspektionen betr�ffande styrelsen och st�mman. S�rskilt om tillsynen �ver filialer till utl�ndska bankforetag hemmah�rande inom EES 8 �" Finansinspektionen skall i samarbete med beh�rig hemlandsmyn� dighet ut�va tillsyn �ver att likviditeten �r tillfredsst�llande i en h�r inr�ttad filial till utl�ndskt bankf�retag hemmah�rande inom BES. Efter anm�lan till Finansinspektionen kan en beh�rig myndig het i ett annat land inom EES f�reta unders�kning hos en h�r i landet inr�ttad filial till bankf�retag hemmah�rande i det andra landet. 3820 Senaste lydelse 1991:1768. "Senaste lydelse 1991:1768. Senaste lydelse 1991:1768. Senaste lydelse 1991:1768. " Senaste lydelse 1991:1768. � </div> <div id="page10-div" style="position:relative;width:852px;height:1262px;"> <img width="852" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 9 Finansinspektionen skall, med avseende p� utl�ndskt bankf�retag SFS 1992:1613 hemmah�rande inom EES, vilket driver verksamhet h�r i landet fr�n filial eller genom direkt tillhandah�llande av tj�nster, l�mna de uppgifter till beh�rig myndighet i bankens hemland som denna myndighet beh�v er f�r sin tillsyn �ver banken. I �garpr�vning 10 �^'' Ett direkt eller indirekt f�rv�rv av aktier i ett bankaktiebolag, som medf�r att f�rv�rvarens sammanlagda innehav utg�r ett kvalificerat inne� hav, f�r ske bara efter tillst�nd av Finansinspektionen. Detsamma g�ller f�rv�rv som inneb�r att ett kvalificerat innehav �kas s� att det uppg�r till eller �verstiger 20, 33 eller 50 % av aktiekapitalet eller r�stetalet f�r samtli� ga aktier eller s� att banken blir dotterf�retag. 11 �" Finansinspektionen skall ge tillst�nd till f�rv�rv enligt 10 �, om det inte kan antas att f�rv�rvaren kommer att motverka en s und utveck� ling av bankens verksamhet. Ett f�rv�rv, som inneb�r att ett icke-finansi- ellt f�retag blir moderf�retag till en bank, skall dock till�tas bara om det finns synnerliga sk�l. Inspektionen f�r f�reskriva en viss tid inom vilken ett f�rv�rv skall genomf�ras. Ett tillst�nd enligt f�rsta styc ket andra meningen f�r f�renas med villkor om skyldighet att inom viss tid avyttra s� stor del av aktieinne� havet att banken upph�r att vara dotterf�retag. Finansinspektionen skall meddela beslut i ett �rende enligt denna para� graf inom tre m�nader fr�n det att ans�kan om tillst�nd gjordes. 12 �" Den som avser att avyttra ett kvalificerat innehav eller en s� stor del av ett kvalificerat innehav att innehavet d�rigenom kommer att under� stiga n�gon av de i 10 � angivna gr�nserna skall underr�tta Finansinspek� tionen om detta. 13 �" N�r ett bankaktiebolag f�r k�nnedom om att aktier i banken blivit f�rem�l f�r ett s�dant f�rv�rv som avses i 10 � eller f�r en s�dan avyttring som avses i 12 �, ska ll banken snarast anm�la f�rv�rvet eller avyttringen till Finansinspektionen. Ett bankaktiebolag skall �rligen till Finansinspektionen anm�la namnen p� de aktie�gare som har ett kvalificerat innehav av aktier i banken samt storleken p� innehaven. 14 Om �garen till ett kvalificerat innehav av aktier ut�var eller kan antas komma att ut�va sitt inflytande p� ett s�tt som motverkar en sund utveckling av verksamheten i banken, f �r Finansinspektionen besluta att aktierna inte f�r f�retr�das vid bolagsst�mman. " Senaste lydelse 1991:1768. Senaste lydelse 1991:1768. " Senaste lydelse 1991:1768. Senaste lydelse 1991:1768. " Senaste lydelse 1991:1768. " Senaste lydelse 1991:1768. 3821 � </div> <div id="page11-div" style="position:relative;width:852px;height:1262px;"> <img width="852" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> ^ "' tyr SFS 1992:1613 Om �garen till ett kvalificerat innehav av aktier har underl�tit att ans�ka om tillst�nd till ett f�rv�rv som avses i 10 � eller har f�rv�rvat alctier i strid med inspektionens beslut, f�r inspektionen besluta att aktierna inte f�r f�retr�das vid bolagsst�mman eller att r�ster avgivna f�r s�dana aktier skall vara ogiltiga. Finansinspektionen f�r ocks� f�rel�gga en aktie�gare som s�gs i f�rsta och andra styckena att avyttra s� stor del av aktierna att innehavet d�refter inte �r kvalificerat. Ingripanden mot banker 15 Om en svensk bank har fattat ett beslut som strider mot denna lag eller n�gon annan f�rfattning som reglerar bankens verksamhet, mot f�re� skrift som meddelats med st�d av s�dan f�rfattning eller mot bolagsord� ningen, f�r Finansinspektionen f�rbjuda verkst�llighet av beslutet. Har beslutet redan verkst�llts f�r inspektionen f�rel�gga banken att g�ra r�ttel� se om det �r m�jligt. 16 En svensk banks oktroj skall �terkallas av Finansinspektionen om 1. banken inte har anm�lts f�r registrering inom f�reskriven tid eller anm�lan har avskrivits eller avslagits genom ett beslut som har vunnit laga kraft, 2. banken inte inom ett �r efter registrering har b�ljat driva bankr�rel� se, eller banken dessf�rinnan f�rklarat sig avst� fr�n oktrojen, 3. banken har �verl�tit hela sin r�relse, 4. banken under en sammanh�ngande tid av ett �r inte drivit bankr�rel� se, 5. banken genom att �vertr�da en best�mmelse som avses i 15 � eller p� annat s�tt visat sig ol�mplig att ut�va s�dan verksamhet som oktrojen avser, eller 6. bankens kapitalbas understiger det minsta belopp som kr�vs enligt 2 kap. 9 � andra stycket och bristen inte har t�ckts inom tre m�nader fr�n det att den blev k�nd f�r banken. Om det �r tillr�ckligt f�r inspektionen i de fall som anges i f�rsta stycket 4 och 5 i st�llet f�r att �terkalla oktrojen meddela varning. I fall som avses i f�rsta stycket 6 f�r inspektionen medge f�rl�ngd tid f�r t�ckande av bristen, om det finns s�rskilda sk�l. Om oktrojen �terkallas f�r inspektionen besluta hur avvecklingen av r�relsen skall ske. Ett beslut om �terkallelse f�r f�renas med f�rbud att forts�tta verksam� heten. 3822 17 Har Finansinspektionen av en beh�rig myndighet i ett annat land inom EES underr�ttats om att en svensk bank �vertr�tt f�reskrifter som i det landet g�ller f�r banken, f�r inspektionen vidta de i 15 och 16 �� angivna �tg�rderna mot banken, om n�gon omst�ndighet motsvarande vad som d�r s�gs f�religger. Inspektionen skall underr�tta den beh�riga myndigheten i det andra landet om vilka �tg�rder som vidtas. " Senaste lydelse 1991:1768. Senaste lydelse 1991:1768. " Senaste lydelse 1991:1768. � </div> <div id="page12-div" style="position:relative;width:852px;height:1262px;"> <img width="852" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> I S�rskilda best�mmelser om ingripanden mot utl�ndska bankforetag SFS 1992:1613 18 �" Om ett bankforetag, som �r hemmah�rande i ett land utanf�r EES, driver bankr�relse fr�n filial h�r i landet och d�rvid �vertr�der en best�m� melse som avses i 15 � eller p� annat s�tt visar sig ol�mpligt att ut�va bankverksamhet, f^r Finansinspektionen �terkalla filialtillst�ndet eller, om det �r tillr�ckligt, meddela varning. Om filialtillst�ndet �terkallas g�ller 16 � tredje och fj�rde styckena i till�mpliga delar. Inspektionen skall underr�tta tillsynsmyndigheten i det land d�r bankfo- retaget har sitt s�te om �tg�rder som har vidtagits med st�d av denna paragraf. 19 � Om ett bankforetag, som �r hemmah�rande i ett annat land inom EES, driver verksamhet h�r i landet fr�n filial eller genom direkt tillhanda� h�llande av tj�nster och d�rvid �vertr�der en best�mmelse som avses i 15 � eller p� annat s�tt har visat sig ol�mpligt att ut�va s�dan verksamhet, f�r Finansinspektionen f�rel�gga bankf�retaget att g�ra r�ttelse. Om bankf�retaget inte f�ljer f�rel�ggandet, skall inspektionen underr�t� ta beh�rig myndighet i f�retagets hemland. Om r�ttelse �nd� i nte sker, f�r inspektionen f�rbjuda bankf�retaget att g�ra nya �taganden h�r i landet. Innan f�rbud meddelas skall inspektionen underr�tta beh�rig myndighet i bankf�retagets hemland. I br�dskande fall f�r inspektionen meddela f�rbud utan f�reg�ende underr�ttelse till hem� landsmyndigheten. Denna skall d� underr�ttas s� snart det kan ske, 20 � Om ett bankf�retag, som �r hemmah�rande i ett annat land inom EES och driver verksamhet h�r i landet fr�n filial eller genom direkt tillhandah�llande av tj�nster, har f�tt sitt verksamhetstillst�nd �terkallat i hemlandet, skall Finansinspektionen genast f�rbjuda bankf�retaget att g�ra nya �taganden i Sverige. I Ingripanden mot den som saknar tillst�nd 21 � Om n�gon tar emot inl�ning p� r�kning fr�n allm�nheten utan att vara ber�ttigad till det, skall Finansinspektionen f�rel�gga honom att upph�ra med verksamheten. �r det os�kert om verksamheten omfattar inl�ning, f�r inspektionen f�rel�gga den som driver verksamheten att l�mna de upplysningar om verksamheten som beh�vs f�r att bed�ma om s� �r fallet. I fr�ga om utl�ndska f�retag f�r ett f�rel�ggande enligt denna paragraf riktas mot s�v�l f�retaget som den som h�r i landet �r verksam f�r f�retagets r�kning. I Avgifter till Finansinspektionen 22 � Bankaktiebolag, sparbanker, centrala f�reningsbanker samt ut� l�ndska bankf�retag med filial h�r i landet skall med �rliga avgifter bekos- " Senaste lydelse 1991:1768. 3823 � </div> <div id="page13-div" style="position:relative;width:852px;height:1262px;"> <img width="852" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> S >T'*- SFS 1992:1613 ta Finansinspektionens verksamhet enligt de n�rmare f�reskrifter som regeringen meddelar. I Vite 23 � Om Finansinspektionen meddelar f�rel�ggande eller f�rbud enligt denna lag, f�r inspektionen f�rel�gga vite. I �verklagande 24 � Finansinspektionens beslut enligt 6 � och 21 � andra stycket f�r inte �verklagas. Beslut som avses i 21 � f�rsta stycket f�r �verklagas hos kammarr�tten. Inspektionens beslut i �vrigt enligt denna lag, bankaktiebolagslagen (1987:618), sparbankslagen (1987:619) och f�reningsbankslagen (1987:620) f�r �verklagas hos regeringen, om annat inte �r f�reskrivet. Inspektionen f�r best�mma att e tt beslut om f�r bud, f�rel�ggande eller �terkallelse skall g�lla omedelbart. 25 � Har regeringen i ett �rende om oktroj inte fattat beslut inom sex m�nader efter det att ans�kan gavs in, f�r s�kanden beg �ra f�rklaring av kammarr�tten att �rendet on�digt uppeh�lls. Om regeringen inte har med� delat beslut inom sex m�nader efter det att en s�dan f�rklaring avgetts, skall det anses som att ans�kningen har avslagits. Om Finansinspektionen inte har �verl�mnat underr�ttelse som avses i 1 kap. 7 � f�rsta stycket till beh�rig myndighet i utlandet inom tre m� nader efter det att ans�kan gavs in, f�r s�kanden beg�ra f�rklaring av kammar� r�tten att �rendet on�digt uppeh� lls. Om underr�ttelse inte har �verl� m� nats inom tre m�nader efter det att en s�dan f�rklaring avgetts, skall det anses som att ans�kan avslagits. I S�rskilda best�mmelser 26 � N�r en bank har f�rsatts i konkurs, skall Finansin spektionen f�r� ordna ett allm�nt ombud. Det allm�nna ombudet skall som konkursf�rval� tare delta i ko nkursboets f�rvaltning tillsammans med den eller de f�rval� tare som utses enligt konkurslagen (1987:672). Det allm�nna ombudet kan betr�ffande medf�rvaltare g�ra en s�dan framst�llning som avses i 7 kap. 5 � konkurslagen. �ven om be slut om delning av konkursboets f�rvaltning har fattats, f�r det allm�nna ombudet delta i f�rvaltningen i dess helhet. Best�mmelserna i konk urslagen om arvode till konkur sf�rvaltare g�ller ocks� det allm�nna ombudet. 3824 27 � Den som �r ledamot eller supplean t i styrelsen f�r Finansinspek� tionen eller befattningshavare d�r f�r inte ing� i styrelsen f�r en bank eller vara anst�lld i en bank. Inte heller f�r en s�dan person �ga aktier i ett bankaktiebolag eller vara huvudman i en sparbank. Regeringen f�r meddela s�rskilda best�mmelser om beviljande av kredit till s�dan person som avses i f�rsta stycket. � </div> <div id="page14-div" style="position:relative;width:852px;height:1262px;"> <img width="852" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 28 � Om en pensionsstiftelse eller en personalstiftelse h�r till en bank SFS 1992:1613 och stiftelsens f�rm�genhet huvudsakligen h�rr�r fr�n medel som tillskju� tits av banken, skall Finansinspektionen se till att stiftelsens tillg�ngar �r placerade p� ett s�tt som bereder sk�lig s�kerhet. D�rvid skall stiftelsens �ndam�l beaktas och h�nsyn tas till vad som f�reskrivs i de nna lag om placering av en banks medel. Har stiftelsens tillg�ngar inte placerats p� ett tillfredsst�llande s�tt, f�r inspektionen f�rel�gga stiftelsen att vidta r�ttel� se. Den som f�retr�der stiftelsen skall p� Finansinspektionens beg�ran h�l� la stiftelsens kassa och �vriga tillg�ngar samt b�cker, r�kenskaper och andra handlingar tillg�ngliga f�r granskning. Han skall �ven l�mna inspek� tionen alla de upplysningar om stiftelsen som inspektionen beg�r. 8 kap. 5 �" Finansinspektionen skall gena st skriftligen underr� tta banken n �r inspektionen 1. nedsatt aktiekapitalet enligt 4 kap. 14 � andra stycket bankaktiebo� lagslagen (1987:618), 2. f�rklarat beslut om neds�ttning av aktiekapitalet f�rfallet enligt 6 kap. 7 � tredje stycket bankaktiebolagslagen, 3. f�rklarat fr�ga om fusion f�rfallen enligt 11 kap . 6 � tredje stycket bankaktiebolagslagen, 7 kap. 7 � tredje stycket sparbankslagen (1987; 619) eller 10 kap. 5 � tredje stycket f�reningsbankslagen (1987:620), I 4. f�relagt vite enligt denna lag, eller 5. f�rklarat fr�ga om en sparbanks eller en f�reningsbanks ombildning till bankaktiebolag f�rfallen enligt 8 kap. 8 � sparbankslagen respektive 11 kap. 9 � f�reningsbankslagen. 8 Ett beslut av Finansinspektionen som inneb� r att anm�lan avskri- vits eller registrering har v�grats enligt 4 � andra stycket f�r �verklagas till kammarr�tten inom tv� m�nader fr�n beslutets dag. Detsamma g�ller ett beslut av Finansinspektionen som avses i 5 � 1 3 och 5. 1. Denna lag tr�der i kraft den dag regeringen best�mmer. 2. I fr�ga om banker som beviljats oktro j f�re lagens ikrafttr�dande g�ller vid till�mpning av 2 kap. 9 � andra stycket och 7 kap. 16 � f�rsta stycket 6 a) att kapitalbasen f�r ett bankaktiebolag inte f�r understiga ett belopp som vid tidpunkten f�r ikrafttr�dandet motsvarar fem miljoner ecu, b) att kapitalbasen f�r en sparbank inte f�r understiga ett belopp som vid tidpunkten f�r ikrafttr�dandet motsvarar en miljon ecu, c) att kapitalbasen f�r en f�reningsbank j�mte anslutna lokala f�renings� banker inte f�r understiga ett belopp som vid tidpunicten f�r ikrafttr�dan� det motsvarar fem miljoner ecu. 3. En sparbank som beviljats oktroj f�re lagens ikrafttr�dande f�r, under de f�ruts�ttningar som anges i denna punkt, forts�tta att driva " Senaste lydelse 1992:1612. " Senaste lydelse 1991:1768. 3825 � </div> <div id="page15-div" style="position:relative;width:852px;height:1262px;"> <img width="852" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> SFS 1992:1613 bankr�relse, �ven om sparbankens kapitalb as vid ikrafttr�dandet uppg�r till l�gre belopp �n motsvarande en miljon ecu. I s�dant fall g�l ler vid till�mpning av 2 kap. 9 � andra stycket och 7 kap. 16 � f�rsta stycket 6 att sparbankens kapitalbas inte efter lagens ilcrafttr�dande f�r understiga det h�gsta belopp som kapitalbasen uppn�tt efter den 2 maj 1992. N�r kapital� basen uppn�tt ett belopp so m vid tidpunkten f�r ikrafttr�dandet motsva � rat en miljon ecu g�ller best�mmelserna i punkt 2. P� regeringens v�gnar BO LUNDGREN Per Holmstrand (Finansdepartementet) � </div> </div>

T . Q

SFS 1992:1613 Lag

Utkom fr�n tiycket

oHi �ndring i bankf�relselagen (1987:617);

den 30 december 1992

utf�rdad den 17 december 1992.

Enligt riksdagens beslut' f�reskrivs i fr�ga om bankr�relselagen

(1987:617)2

dels att 9 kap. skall upph�ra att g�lla,
dels att 1 kap., 2 kap. 1 och 9 ��, 3 kap. 1, 11 och 14 ��, 4 kap. 1, 3, 4,10

och 12 ��, 6 kap. 2 �, 7 kap. samt 8 kap. 5 och 8 �� skall ha f�ljande lydelse,

dels att det i lagen skall f�ras in fyra nya paragrafer, 2 kap. 2,3 och 3 a ��

samt 5 kap. 9 �, av f�ljande lydelse.

1 kap. Allm�nna best�mmelser

1 � Denna lag inneh�ller best�mmelser om den r�relse som en bank f�r

driva samt vissa andra f�r banker gemensamma best�mmelser. Best�m�
melser om hur en bank bildas och om dess organisation m.m. finns i
bankaktiebolagslagen (1987:618), sparbankslagen (1987:619) och f�re-
ningsbankslagen (1987:620).

Med bank f�rst�s i denna lag bankaktiebolag, sparbank och f�renings�

bank (central f�reningsbank och lokal f�reningsbank).

Med en banks stadgar f�rst�s i denna lag bolagsordning f�r bankaktiebo�

lag, reglemente f�r sparbank och stadgar f�r f�reningsbank.

F�r utl�ndska bankf�retags verksamhet genom filial i Sverige g�ller

best�mmelserna i denna lag i till�mpliga delar och i �vrigt lagen

(1992:160) om utl�ndska filialer m. m.

Denna lag g�ller inte for verksamhet som bedrivs av Sveriges riksbank.

2 � Med bankr�relse avses i denna lag verksamhet i vilken ing�r inl�ning
fr�n allm�nheten p� s�dan r�kning som bank allm�nt anv�nder.

Bankr�relse f�r, efter tillst�nd (oktroj) av regeringen, drivas av bankak�

tiebolag, sparbanker och centrala f�reningsbanker. Vidare f�r bankr�relse
drivas av utl�ndska bankf�retag under de f�ruts�ttningar som anges i 4
och 5 ��.

Utan hinder av andra stycket f�r Postverket f�r sin postgiror�relse h�lla

konton f�r allm�nheten.

3812

' Prop. 1992/93:89, bet. 1992/93:NU9, rskr. 1992/93:109. Jfr EES-avtalet bilaga IX

avsnitt II och r�dets direktiv 89/646/EEG (EGT nr L 386, 30.12.1989, s. 1) m. fl.

^ Senaste lydelse av

9 kap. 1 � 1991;1018

9 kap, 2 � 1992:1612

9 kap, 3 � 1991:1768.

�

I denna lag avses med

SFS 1992:1613

1. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det,
2. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt �gande i ett f�retag, om

innehavet representerar tio procent eller mer av kapitalet eller av samtliga

r�ster eller annars m�jligg�r ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av
f�retaget,

3. filial: ett avdelningskontor med sj�lvst�ndig f�rvaltning; om ett ut�

l�ndskt bankf�retag etablerar si g i Sverige enligt 4 � f�rsta s tycket 1 ell er

5 � 1, skall etableringen anses som en enda filial, �ven om flera driftst�llen

inr�ttas.

4 �" Ett utl�ndskt bankf�retag f�r

1. efter tillst�nd av regeringen eller, efter regeringens bemyndigande,

Finansinspektionen driva bankr�relse fr�n filial eller

2. efter anm�lan till Finansinspektionen driva verksamhet, som huvud�

sakligen avser representation och f�rmedling av banktj�nster, fr�n kontor
eller annat fast driftst�lle (representationskontor).

Tillst�nd till filialetablering enligt f�rsta stycket 1 skall l�mnas om den

planerade r�relsen kan antas komma att uppfylla kraven p� en sund
bankverksamhet.

Tillst�nd f�r inte v�gras p� den grunden att det inte beh�vs n�gon

ytterligare bank.

Tillst�nd som s�gs i 4 � beh�vs inte f�r bankf�retag, som har s�te i

ett land inom EES och som i det landet (hemlandet) har tillst�nd att driva
bankr�relse. Ett s�dant f�retag f�r

1. driva bankr�relse fr�n filial i Sverige med b�rjan tv� m�nader efter

det att Finansinspektionen fr�n en beh�rig myndighet i f�retagets hemland

mottagit en underr�ttelse med s�dant inneh�ll som anges i 7 �,

2. driva bankverksamhet genom att fr�n sitt hemland erbjuda och till�

handah�lla tj�nster med b�rjan s� snart Finansinspektionen fr�n en beh��
rig myndighet i f�retagets hemland mottagit en underr�ttelse med s�dant
inneh�ll som anges i 8 �.

6 � Ett bankaktiebolag f�r efter tillst�nd av regeringen eller, efter rege�

ringens bemyndigande, Finansinspektionen inr�tta filial i utlandet. S�dant

tillst�nd skall l�mnas om den planerade r�relsen kan antas komma att
uppfylla kraven p� en sund bankverksamhet.

7 � Om ett bankaktiebolag f�r tillst�nd enligt 6 � till filialetablering i ett
land inom EE S, skall Finansinspektionen unde rr�tta beh�rig myndighet i
det land d�r filialen skall inr�ttas. Underr�ttelsen skall inneh�lla

1. en plan f�r den tillt�nkta filialverksamheten, med uppgift om filia�

lens organisation,

2. en f�rklaring att den planerade verksamheten omfattas av bankens

oktroj,

3. uppgift om inl�nings garanti som g�ller f�r ins�ttare i banken,

' Senaste lydelse 1991:1768.

Senaste lydelse 1992:161.

^ Senaste lydelse 1991:1768.

3813

�

SFS 1992:1613

4. uppgift om filialens adress och ansvariga ledning,
5. uppgift om bankens kapitalbas och kapitalt�cloiingsgrad.

Om n�got f�rh�llande som avses i f�rsta stycket 1 4 har �ndrats efter

det att filialen inr�ttats, skall Finansinspektionen genast underr�tta beh��

rig myndighet i det land d�r filialen finns.

8 � Ett bankaktiebolag som �nskar driva verksamhet i ett annat land

inom EES, genom att erbjuda och tillhandah�lla tj�nster utan att inr�tta
filial d�r, skall innan verksamheten inleds underr�tta Finansinspektionen

om sin avsikt.

Inspektionen skall till beh�rig myn dighet i det land d�r verksamheten

skall ut�vas �verl �mna underr�ttelsen tillsammans med en f�rkl aring att
den planerade verksamheten omfattas av bankens oktroj.

9 � Ingen annan �n bank, Sveriges riksbank, Sveri ges allm�nna hypo -

teksbank och s�dant bankf�retag som avses i 4 eller 5 � f�r i sin firma eller i

�vrigt vid b eteckning av afiarsr�relse anv�nda ordet bank.

En sammanslutning eller annan juridisk person med n�ra anknytning till

f�retag som avses i f�rsta stycket f�r dock, efter tillst�nd av Finansinspek�
tionen, anv�nda ordet bank i sin firma.

10 � Enskildas f�rh�llanden till bank f�r inte obeh�rigen r�jas.

I det allm�nnas verks amhet till�mpas i st�llet best�mm elserna i sek re�

tesslagen (1980:100).

Ansvar enligt 20 kap. 3 � brottsbalken skall inte f�lja f�r den som bryter

mot f�rbudet i f�rsta stycket. Detsamma g�ller en revisor som bryter mot
f�rbudet i 3 kap. 14 � f�rsta stycket att l�mna upplysni ngar om en banks

angel�genheter.

11 � Ing�r en bank i en koncern skal l best�mmelserna i denna lag om

banks r�relse och om tills yn �ver bank g�lla i till�mp liga delar f�r �vriga
f�retag i koncernen. Begr�nsningarna i fr�g a om banks r�relse s kall avse
f�retagen gemensamt.

F�rsta stycket g�ller inte f�rs�kringsf�retag och s�dana dotterf�retag till

f�rs�kringsf�retag som inte driver n�gon form av finansiell verksamhet.

Om det finns s�rskilda sk�l, f�r regeringen eller, efter regeringens be�

myndigande, Finansinspektionen medge ytterligare undantag fr�n best�m�

melserna i f�rsta stycket.

Koncernbidrag f�r ges endast efter medgivande av Finansinspektionen.

�vriga f�retag i koncernen skall l�mna Finansinspekti onen de upplys�

ningar om sin verksamhet och d�rmed sammanh�ngande omst�ndigheter

som inspektionen beh�ver f�r sin tillsyn �ver banken.

2 kap.

En bank �r skyldig att ta emot inl�ning p� r�kning fr�n allm�nheten.

3814

''Senaste lydelse 1991:1768. �ndringen inneb�r bl.a, att andra-tredje styckena

upph�vs.

�

2 � En bank f�r, med iakttagande av vad som f�reskrivs i detta kapitel,

SFS 1992:1613

1. l�na upp medel, bland annat genom att ge ut obligationer eller andra

j�mf�rbara fordringsr�tter,

2. l�mna och f�rmedla kredit, bland annat i form av konsumentkredit

och kredit mot pantr�tt i fast egendom eller i fordringar,

3. medverka vid finansiering, bland annat genom att f�rv�rva fordring�

ar och uppl�ta l�s egendom till nyttjande (leasing),

4. f�rmedla betalningar,
5. tillhandah�lla betalningsmedel,
6. ikl�da sig garantif�rbindelser och g�ra liknande �taganden,

7. medverka vid v�rdepappersemissioner,

8. l�mna ekonomisk r�dgivning,
9. f�rvara v�rdepapper,
10. bedriva rembursverksamhet,
11. vara f�rvaringsinstitut f�r v�rdepappersfonder,
12. medverka vid f�rs�ljning av f�rs�kringstj�nster,
13. tillhandah�lla inkassotj�nster,
14. tillhandah�lla bankfackstj�nster,
15. driva valutahandel under de f�ruts�ttningar som f�reskrivs i lagen

(1988:1385) om Sveriges riksbank,

16. driva v�rdepappersr�relse under de f�ruts�ttningar som f�reskrivs i

lagen (1991:981) om v�rdepappersr�relse, samt

17. l�mna kreditupplysning under de f�ruts�ttningar som f�reskrivs i

kreditupplysningslagen (1973:1173).

En bank f�r vidare driva verksamhet som har naturligt samband med

inl�ning eller med verksamhet som anges i f�rsta stycket 1 14.

Regeringen eller, efter regeringens bemyndigand e, Finansinspektionen

f�r meddela n�rmare f�reskrifter om vilken ver ksamhet en bank f�r bedri�

va.

Om det finns s�rskilda sk�l f�r regeringen eller, efter regeringens bemyn�

digande, Finansinspektionen till�ta a tt en bank tillhandah�ller posttj�ns�

ter.

3 � Ett utl�ndskt bankf�retag som driver verksamhet med st�d av 1 kap.

4 � 1 elle r 1 kap. 5 � f�r driva s�dan verksamhet som anges i 2 � endast i

den m�n verksamheten omfattas av bankf�retagets verksamhetstillst�nd i
det land d�r f�retaget har sitt s�te.

3 a � Om det finns s�rskilda sk�l f�r regeringen eller, efter regeringens

bemyndigande. Finansinspektionen till�ta att en bank l�ter verksamheten
bedrivas av annan �n bankens egen personal och i andra lokaler �n ban�
kens egna.

9 �' En bank skall vid varje tidp unkt ha en kapitalbas, ber�knad enlig t

9 a �, som motsvarar �tta procent av v�rdet av bankens placeringar, ber�k�
nat enligt 10 � (kapitalkrav). F�r en central f�reningsbank med anslutna
lokala f�reningsbanker best�ms kapitalbasen och kapitalkravet gemen�

samt.

' Senaste lydelse 1991:1768.

33^5

' 4, -

�

SFS 1992:1613

Ut�ver best�mmelsen i f�rsta stycket g�ller att en banks kapitalbas inte

f�r understiga det belopp som enligt 1 kap. 2 � tredje stycket bankaktiebo�
lagslagen (1987:618), 2 kap. 2 � andra stycket sparbankslagen (1987:619)
eller 1 kap. 4 � tredje stycket f�reningsbankslagen (1987:620) kr�vdes n�r

r�relsen p�b�ijades.

3816

3 kap.

I �� En bank skall ha minst tv� revisorer. Revisorerna v�ljs av st�mman,

om det inte f�reskrivs i stadgarna att en eller flera av dem, dock inte alla,

skall utses p� annat s�tt.

En revisors uppdrag g�ller f�r den tid som anges i stadgarna. Om

uppdraget inte skall g�lla tills vidare, skall tiden best�mmas s� att uppdra�
get upph�r vid slutet av den ordinarie st�mma p� vilken rev isorsval skall

f�r�ttas.

St�mman kan utse en eller flera revisorssuppleanter. Best�mmelserna i

denna lag, bankak tiebolagslagen (1987:618), sparban kslagen (1987:619)

och f�reningsbankslagen (1987:620) om revisorer g�ller i till�mpliga delar
om revisorssuppleanter.

Revisorerna skall f�r varje r�kenskaps�r avge en revisionsber�ttel�

se till st�mman. Ber�ttelsen skall �verl�mnas till bankens st yrelse senast
tv� veckor f�re den ordinarie st�mman. Revisorerna skall inom samma tid

till styrelse n �terl�mna de redovisningshandlingar som har �verl�mnats
till dem.

Revisionsber�ttelsen skall inneh�lla ett uttalande om huruvida �rsredo�

visningen har gjorts upp enligt denna lag. Inneh�ller inte �rsredovisningen

s�dana upplysningar som skall l�mnas enligt 4 kap. skall revisorerna ange
detta och l�mna beh�vliga upplysningar i sin ber�ttelse, om det kan ske.

Har revisorerna vid sin granskning funnit att n�gon �tg�rd eller f�rsum�

melse, som kan f�ranleda ers�ttningsskyldighet, ligger en styrelseledamot

till last eller att en styrelseledamot p� annat s�tt handlat i strid m ot denna

lag, bankaktiebolagslagen (1987:618), sparbankslagen (1987:619) eller

f�reningsbankslagen (1987:620) eller mot stadgarna, s kall det anm�rkas i
ber�ttelsen. Revisionsber�ttelsen skall �ven inneh�lla ett uttalande i fr�gan
om ansvarsfrihet f�r styrelseledam�terna. Revisorerna kan �ven i �vrigt i

ber�ttelsen anteckna de upplysningar som de �nskar meddela aktie�garna,
huvudm�nnen eller medlemmarna.

I revisionsber�ttelsen skall ocks� anm�rkas om revisorerna funnit att

banken inte har fullgjort sin skyldighet

1. att g�ra avdrag f�r prelimin�r A-skatt eller kvarst �ende skatt enligt

uppb�rdslagen (1953:272),

2. att l�mna uppgift enligt 54 � 1 m om. uppb�rdslagen eller 4 eller 11 �

lagen (1984:668) om uppb�rd av socialavgifter fr�n arbetsgivare, eller

3. att i r�tt tid betala skatter och avgifter som avses i 1 - 2.
Om revisionsber�ttelsen inneh�ller anm�rkning om att banken inte ha r

fullgjort n�gon s�dan skyldighet som avses i fj�rde stycket 1-3, skall

revisorerna genast s�nda in en avskrift av den till skattemyndigheten.

" Senaste lydelse 1991:1768. �ndringen inneb�r att fj�rde stycket upph�vs.

'Senaste lydelse 1990:1301.

�

Revisionsber�ttelsen skall inneh�lla s�rskilda uttalanden om fastst�llan-

SFS 1992:1613

de av balansr�kningen och resultatr�kningen samt om det f�rslag till
dispositioner betr�ffande bankens vinst eller f�rlust som h ar lagts fram i

f�rvaltningsber�ttelsen.

I en moderbank skall revisorerna avge en s�rskild revisionsber�ttelse

betr�ffande koncernen. H�rvid skall f�rstatredje och sj�tte styckena

till�mpas.

I en central f�reningsbank, till vilken det finns anslutna lokala f�renings-

banker, skall revisionsber�ttelsen inneh�lla s�rskilda utttalanden om grup�
pen i dess helhet p� grundval av den i 4 kap. 1 � femte stycket f�reskrivna

sammanst�llningen.

14 � Revisorerna f�r inte l�mna upplysningar till en enskild aktie�gar e,

huvudman, medlem eller utomst�ende om s�dana angel�genhe ter som de

har f�tt k�nnedom om vid fullg�ran det av sina uppdrag, om det kan vara

till nackdel f�r banken.

I 1 kap. 10 � foreskrivs att enskildas forh�llanden till bank inte obeh�-

rigen f�r r�jas.

Revisorerna ar skyldiga att
1. till st�mman l�mna alla upplysningar som st�mman beg�r, om det

inte skulle vara till v�sentlig nackdel f�r banken eller till n�mnv�rd ol�gen�
het f�r enskild,

2. till medrevisor, granskare som avses i 15 �, ny revisor och, om

banken har f�rsatts i konkurs, konkursf�rvaltare l�mna erforderliga upp�
lysningar om bankens angel�genheter, samt

3. p� beg�ran l�mna upplysningar om bankens angel�genheter till

unders�kningsledaren under f�runders�kning i brottm�l.

4 kap.

1 �'� Kalender�r �r r�kenskaps�r, om inte annat f�ljer av 12 � andra

stycket bokf�ringslagen (1976:125). F�r vaije r�kenskaps�r skall �rsredo�

visning avges. Denna best�r av resultatr�kning, balansr�kning och f�rvalt�
ningsber�ttelse.

I fr�ga om resultatr�kning och balansr�kning i �rsredovisning och i

�rsbokslut enligt bokf�ringslagen g�ller, f�rutom best�mmelserna i den
lagen, f�reskrifterna i detta kapitel.

Regeringen eller, efter regeringens bemyndigande. Finansinspektionen

f�r utf�rda n�rmare f�reskrifter om

1. bankemas l�pande bokf�ring, �rsbokslut och �rsredovisning, och

2. avfattningen och inneh�llet i den redovisning som enligt best�mmel�

serna i 11 14 �� lagen (1992:160) om utl�ndska filialer m. m. skall l�m�

nas f�r verksamhet i filial till utl�ndskt bankf�retag.

F�reskrifter som utf�rdas med st�d av tredje stycket f�r avvika fr�n

bokf�ringslagen om det finns s�rskilda sk�l. F�reskrifterna skall utformas

s� att de fr�mjar en klar och r�ttvisande redovisning av bankens resultat
och st�llning.

Senaste lydelse 1991:1768.

2817

�

SFS 1992:1613

�rsredovisningen f�r en central f�reningsbank skall inneh�lla en sam�

manst�llning av de egna och de anslutna lokala f�reningsbankemas resul�

tatr�kningar och balansr�kningar,

3 �" Minst en m�nad f�re ordinarie st�mma, i en sparbank dock senast

den 31 mars, skall �rsredovisning shandlingama f�r det f�rflutna r�ken�

skaps�ret l�mnas till revisorerna.

N�r resultatr�kningen och balansr�kningen blivit fastst�llda , skall av�

skrifter av �rsredovisningen och revisionsber�ttelsen s�ndas in till Finans�

inspektionen s� snart det kan ske. F�r en lokal f�reningsbank g�ller dock
en s�dan skyldighet endast om inspektionen beg�r det.

Hos en lokalf�reningsbank skall, senast en m�nad efter det att resultat�

r�kningen och balansr�kningen blivit fastst�llda, avskrifter av �rsredovis�
ning och revisionsber�ttelse h�llas tillg�ngliga hos banke n f�r alla som �r
intresserade.

P� avskrift av �rsredovisningen som s�nds in till Finansinsp ektionen

eller h�lls tillg�nglig enligt tredje stycket skall en styrelse ledamot teckna

bevis om att resultatr�kningen och balansr�kningen har fastst�llts. Uppgift
skall ocks� l�mnas om fastst�llelsedagen. Beviset skall �ven inneh�lla

uppgift om st�mmans beslut betr�ffande bankens vinst eller f�rlust.

4 �'^ Vid v�rdering av en banks oms�ttningstillg�ngar g�ller att best�m�

melsen i 14 � Ij�rde stycket bokf�ringslagen (1976:125 ) f�r till�mpas en�

dast efter tillst�nd av Finansinspektionen.

10 � I en moderbank skall, ut�ver �rsredovisning f�r moderbanken, f�r

varje r�kenskaps�r avges en koncernredovisning best�ende av koncemre-

sultatr�kning och koncembalansr�kning. Redovisningen skall h�nf�ra sig
till balansdagen f�r moderbanken.

Best�mmelserna i 2 � andra stycket och 3 � skall till�mpas p� koncernre�

dovisningen och, i till�mpliga delar, p� koncemrevisionsber�ttelsen.

Ett bankaktiebolag, en sparbank och en central f�reningsbank

skall minst en g�ng under varje r�kenskaps�r som omfattar mer �n tio

m�nader avge en s�rski ld redovisning (del�rsrapport). Rapporterna skal l

avse bankens verksamhet fr�n r�kenskaps�rets b�rjan. Minst en rapport

skall omfatta en period av minst h�lften och h�gst tv� tredjedelar av

r�kenskaps�ret.

Del�rsrapportema avges av styrelsen eller, om styrelsen best�mmer det,

av verkst�llande direkt�ren. Rapporterna skall h�llas tillg�ngliga hos ban�
ken f�r envar och genas t s�ndas till de aktie�gare, huvudm�n eller med �
lemmar som beg�r de t. Del�rsrapportema skall i avskrift s�ndas in till

Finansinspektionen s� snart det kan ske.

3818

" Senaste lydelse 1991:1768.

Senaste lydelse 1991:1768.

" Senaste lydelse 1991:1768.

�

5 kap.

SFS 1992:1613

9 � Har en sparbank i fall som avses i 1 eller 2 � tillfogats skada, f�r

Finansinspektionen l�ta v�cka talan mot den ers�ttnin gsskyldige, om inte
best�mmelserna i 6 och 8 �� utg�r hinder f�r s�dan talan.

6 kap.

2 �'" En banks firma skall tydligt skilja sig fr�n andra �nnu best�ende
firmor, som �r inf�rda i bankregistret, samt fr�n ben�mningar p� utl�nds�

ka bankf�retag, som �r allm�nt k�nda i Sverige. Firman for ett bankaktie�
bolag i vilket ett utl�ndskt bankf�retag har ett best�mmande inflytande f�r
dock inneh�lla det f�retagets firma.

Ett bankaktiebolag, som har �vertagit en sparbanks r�relse vid ombild-

ning enligt 8 kap. sparbankslagen (1987:619) eller en foreningsbanks r�rel�

se vid ombildning enligt 11 kap. f�reningsbankslagen (1987:620) f�r, efter
tillst�nd av Finansinspektionen, anv�nda ordet sparbank respektive for-

eningsbank i sin firma. Detsamma g�ller ett bankaktiebolag som senare

har �vertagit en s�dan r�relse.

F�r registrering av firma g�ller i �vrig t vad som foreskrivs i firmalagen

(1974:156).

7 kap. Tillsyn

I Hur tillsynen �ver banker skall bedrivas

1 �'^ En bank st �r under tillsyn av Finansinspektionen och skall vara

registrerad d�r. Banken skall l�mna inspektionen de upplysningar om sin
verksamhet och d�rmed sammanh�ngande omst�ndigheter som inspektio�

nen beg�r.

Inspektionen f�r genomf�ra unders�kning hos en bank n�r inspektionen

anser det n�dv�ndigt.

2 �'� Regeringen eller, efter regeringens bemyndigande. Finansinspek�
tionen f�r meddela f�reskrifter om

1. vilka upplysningar som en bank skall l�mna till inspektionen,

2. f�rvaring och inventering av v�rdehandlingar samt
3. brottsf�rebyggande �tg�rder hos en bank.

3 �" Finansinspelctionen skall vid sin tillsyn �ver bankerna se till att en
sund utveckling av verksamheten fr�mjas.

Senaste lydelse 1992:1059.

Senaste lydelse 1991:1768.

"^Senaste lydelse 1991:1768.

Senaste lydelse 1991:1768.

3g j g

�

SFS 1992:1613

4 �'� En banks styrelse �r skyldig att genast l�ta uppr�tta en s�rskild
balansr�kning, om det finns anledning att anta att

1. ett bankaktiebolags eget kapital understiger nio tiondelar av det

registrerade aktiekapitalet,

2. en sparbank eller en central foren ingsbank med anslutna lok ala f�r-

eningsbanker inte kan uppfylla kravet p� kapitalt�ckning enligt 2 kap. 9 -

I0��.

Balansr�kningen skall granskas av revisorerna. Om antagandet om ban�

kens st�llning bekr�ftas skall styrelse n genast underr�tta Finansinspek�

tionen.

Finansinspektionen skall f�rordna en eller flera revi sorer att med

�vriga revisorer delta i revisionen av en bank. Inspektionen f�r dock avst�

fr�n att f�rordna revisor i en lokal f�reningsbank.

Inspektionen f�r n�r som helst �terkalla et t revisorsf�rordnande och

utse en ny revisor.

Revisorn har r�tt till sk�ligt arvode f�r sitt arbete av banken. Arvodets

storlek best�ms av inspektionen.

Finansinspektionen skall utf�rda en instruktion f�r revisor som f�rord�

nats av inspektionen.

Finansinspektionen f�r, n�r det anses n�dv�ndigt, sammankalla

styrelsen i en bank. Om styrelsen inte har r�ttat sig efter en beg�ran fr�n
inspektionen om att kalla till extra st�mma, f�r inspektionen utf�rda en
s�dan kallelse.

F�retr�dare f�r inspektionen f�r n�rvara vid st�mma och vid ett s�dant

styrelsesammantr�de, som inspektionen har sammankallat, samt delta i
�verl�ggningarna.

Under en banks likvidation har Finansinspektionen samma bef o�

genheter i fr�ga om likvidatorema och st�mman som annars tillkom mer
inspektionen betr�ffande styrelsen och st�mman.

S�rskilt om tillsynen �ver filialer till utl�ndska bankforetag hemmah�rande

inom EES

8 �" Finansinspektionen skall i samarbete med beh�rig hemlandsmyn�

dighet ut�va tillsyn �ver att likviditeten �r tillfredsst�llande i en h�r
inr�ttad filial till utl�ndskt bankf�retag hemmah�rande inom BES.

Efter anm�lan till Finansinspektionen kan en beh�rig myndig het i ett

annat land inom EES f�reta unders�kning hos en h�r i landet inr�ttad filial

till bankf�retag hemmah�rande i det andra landet.

3820

Senaste lydelse 1991:1768.

"Senaste lydelse 1991:1768.

Senaste lydelse 1991:1768.

" Senaste lydelse 1991:1768.

�

Finansinspektionen skall, med avseende p� utl�ndskt bankf�retag

SFS 1992:1613

hemmah�rande inom EES, vilket driver verksamhet h�r i landet fr�n filial

eller genom direkt tillhandah�llande av tj�nster, l�mna de uppgifter till
beh�rig myndighet i bankens hemland som denna myndighet beh�v er f�r
sin tillsyn �ver banken.

I �garpr�vning

10 �^'' Ett direkt eller indirekt f�rv�rv av aktier i ett bankaktiebolag, som

medf�r att f�rv�rvarens sammanlagda innehav utg�r ett kvalificerat inne�
hav, f�r ske bara efter tillst�nd av Finansinspektionen. Detsamma g�ller

f�rv�rv som inneb�r att ett kvalificerat innehav �kas s� att det uppg�r till

eller �verstiger 20, 33 eller 50 % av aktiekapitalet eller r�stetalet f�r samtli�
ga aktier eller s� att banken blir dotterf�retag.

11 �" Finansinspektionen skall ge tillst�nd till f�rv�rv enligt 10 �, om

det inte kan antas att f�rv�rvaren kommer att motverka en s und utveck�
ling av bankens verksamhet. Ett f�rv�rv, som inneb�r att ett icke-finansi-
ellt f�retag blir moderf�retag till en bank, skall dock till�tas bara om det

finns synnerliga sk�l.

Inspektionen f�r f�reskriva en viss tid inom vilken ett f�rv�rv skall

genomf�ras. Ett tillst�nd enligt f�rsta styc ket andra meningen f�r f�renas

med villkor om skyldighet att inom viss tid avyttra s� stor del av aktieinne�
havet att banken upph�r att vara dotterf�retag.

Finansinspektionen skall meddela beslut i ett �rende enligt denna para�

graf inom tre m�nader fr�n det att ans�kan om tillst�nd gjordes.

12 �" Den som avser att avyttra ett kvalificerat innehav eller en s� stor

del av ett kvalificerat innehav att innehavet d�rigenom kommer att under�
stiga n�gon av de i 10 � angivna gr�nserna skall underr�tta Finansinspek�
tionen om detta.

13 �" N�r ett bankaktiebolag f�r k�nnedom om att aktier i banken blivit

f�rem�l f�r ett s�dant f�rv�rv som avses i 10 � eller f�r en s�dan avyttring

som avses i 12 �, ska ll banken snarast anm�la f�rv�rvet eller avyttringen
till Finansinspektionen.

Ett bankaktiebolag skall �rligen till Finansinspektionen anm�la namnen

p� de aktie�gare som har ett kvalificerat innehav av aktier i banken samt

storleken p� innehaven.

Om �garen till ett kvalificerat innehav av aktier ut�var eller kan

antas komma att ut�va sitt inflytande p� ett s�tt som motverkar en sund

utveckling av verksamheten i banken, f �r Finansinspektionen besluta att

aktierna inte f�r f�retr�das vid bolagsst�mman.

" Senaste lydelse 1991:1768.

Senaste lydelse 1991:1768.

" Senaste lydelse 1991:1768.

Senaste lydelse 1991:1768.

" Senaste lydelse 1991:1768.

3821

�

^ "'

tyr

SFS 1992:1613

Om �garen till ett kvalificerat innehav av aktier har underl�tit att ans�ka

om tillst�nd till ett f�rv�rv som avses i 10 � eller har f�rv�rvat alctier i strid
med inspektionens beslut, f�r inspektionen besluta att aktierna inte f�r
f�retr�das vid bolagsst�mman eller att r�ster avgivna f�r s�dana aktier

skall vara ogiltiga.

Finansinspektionen f�r ocks� f�rel�gga en aktie�gare som s�gs i f�rsta

och andra styckena att avyttra s� stor del av aktierna att innehavet d�refter

inte �r kvalificerat.

Ingripanden mot banker

Om en svensk bank har fattat ett beslut som strider mot denna lag

eller n�gon annan f�rfattning som reglerar bankens verksamhet, mot f�re�
skrift som meddelats med st�d av s�dan f�rfattning eller mot bolagsord�

ningen, f�r Finansinspektionen f�rbjuda verkst�llighet av beslutet. Har

beslutet redan verkst�llts f�r inspektionen f�rel�gga banken att g�ra r�ttel�

se om det �r m�jligt.

En svensk banks oktroj skall �terkallas av Finansinspektionen om

1. banken inte har anm�lts f�r registrering inom f�reskriven tid eller

anm�lan har avskrivits eller avslagits genom ett beslut som har vunnit laga
kraft,

2. banken inte inom ett �r efter registrering har b�ljat driva bankr�rel�

se, eller banken dessf�rinnan f�rklarat sig avst� fr�n oktrojen,

3. banken har �verl�tit hela sin r�relse,

4. banken under en sammanh�ngande tid av ett �r inte drivit bankr�rel�

se,

5. banken genom att �vertr�da en best�mmelse som avses i 15 � eller p�

annat s�tt visat sig ol�mplig att ut�va s�dan verksamhet som oktrojen
avser, eller

6. bankens kapitalbas understiger det minsta belopp som kr�vs enligt 2

kap. 9 � andra stycket och bristen inte har t�ckts inom tre m�nader fr�n

det att den blev k�nd f�r banken.

Om det �r tillr�ckligt f�r inspektionen i de fall som anges i f�rsta stycket

4 och 5 i st�llet f�r att �terkalla oktrojen meddela varning. I fall som avses i
f�rsta stycket 6 f�r inspektionen medge f�rl�ngd tid f�r t�ckande av
bristen, om det finns s�rskilda sk�l.

Om oktrojen �terkallas f�r inspektionen besluta hur avvecklingen av

r�relsen skall ske.

Ett beslut om �terkallelse f�r f�renas med f�rbud att forts�tta verksam�

heten.

3822

Har Finansinspektionen av en beh�rig myndighet i ett annat land

inom EES underr�ttats om att en svensk bank �vertr�tt f�reskrifter som i
det landet g�ller f�r banken, f�r inspektionen vidta de i 15 och 16 ��
angivna �tg�rderna mot banken, om n�gon omst�ndighet motsvarande

vad som d�r s�gs f�religger. Inspektionen skall underr�tta den beh�riga
myndigheten i det andra landet om vilka �tg�rder som vidtas.

" Senaste lydelse 1991:1768.

Senaste lydelse 1991:1768.

" Senaste lydelse 1991:1768.

�

I S�rskilda best�mmelser om ingripanden mot utl�ndska bankforetag

SFS 1992:1613

18 �" Om ett bankforetag, som �r hemmah�rande i ett land utanf�r EES,
driver bankr�relse fr�n filial h�r i landet och d�rvid �vertr�der en best�m�

melse som avses i 15 � eller p� annat s�tt visar sig ol�mpligt att ut�va

bankverksamhet, f^r Finansinspektionen �terkalla filialtillst�ndet eller,

om det �r tillr�ckligt, meddela varning.

Om filialtillst�ndet �terkallas g�ller 16 � tredje och fj�rde styckena i

till�mpliga delar.

Inspektionen skall underr�tta tillsynsmyndigheten i det land d�r bankfo-

retaget har sitt s�te om �tg�rder som har vidtagits med st�d av denna
paragraf.

19 � Om ett bankforetag, som �r hemmah�rande i ett annat land inom

EES, driver verksamhet h�r i landet fr�n filial eller genom direkt tillhanda�

h�llande av tj�nster och d�rvid �vertr�der en best�mmelse som avses i

15 � eller p� annat s�tt har visat sig ol�mpligt att ut�va s�dan verksamhet,

f�r Finansinspektionen f�rel�gga bankf�retaget att g�ra r�ttelse.

Om bankf�retaget inte f�ljer f�rel�ggandet, skall inspektionen underr�t�

ta beh�rig myndighet i f�retagets hemland.

Om r�ttelse �nd� i nte sker, f�r inspektionen f�rbjuda bankf�retaget att

g�ra nya �taganden h�r i landet. Innan f�rbud meddelas skall inspektionen

underr�tta beh�rig myndighet i bankf�retagets hemland. I br�dskande fall

f�r inspektionen meddela f�rbud utan f�reg�ende underr�ttelse till hem�
landsmyndigheten. Denna skall d� underr�ttas s� snart det kan ske,

20 � Om ett bankf�retag, som �r hemmah�rande i ett annat land inom
EES och driver verksamhet h�r i landet fr�n filial eller genom direkt
tillhandah�llande av tj�nster, har f�tt sitt verksamhetstillst�nd �terkallat i
hemlandet, skall Finansinspektionen genast f�rbjuda bankf�retaget att
g�ra nya �taganden i Sverige.

I Ingripanden mot den som saknar tillst�nd

21 � Om n�gon tar emot inl�ning p� r�kning fr�n allm�nheten utan att

vara ber�ttigad till det, skall Finansinspektionen f�rel�gga honom att
upph�ra med verksamheten.

�r det os�kert om verksamheten omfattar inl�ning, f�r inspektionen

f�rel�gga den som driver verksamheten att l�mna de upplysningar om

verksamheten som beh�vs f�r att bed�ma om s� �r fallet.

I fr�ga om utl�ndska f�retag f�r ett f�rel�ggande enligt denna paragraf

riktas mot s�v�l f�retaget som den som h�r i landet �r verksam f�r

f�retagets r�kning.

I Avgifter till Finansinspektionen

22 � Bankaktiebolag, sparbanker, centrala f�reningsbanker samt ut�
l�ndska bankf�retag med filial h�r i landet skall med �rliga avgifter bekos-

" Senaste lydelse 1991:1768.

3823

�

>T'*-

SFS 1992:1613

ta Finansinspektionens verksamhet enligt de n�rmare f�reskrifter som

regeringen meddelar.

I Vite

23 � Om Finansinspektionen meddelar f�rel�ggande eller f�rbud enligt

denna lag, f�r inspektionen f�rel�gga vite.

I �verklagande

24 � Finansinspektionens beslut enligt 6 � och 21 � andra stycket f�r inte

�verklagas.

Beslut som avses i 21 � f�rsta stycket f�r �verklagas hos kammarr�tten.

Inspektionens beslut i �vrigt enligt denna lag, bankaktiebolagslagen
(1987:618), sparbankslagen (1987:619) och f�reningsbankslagen

(1987:620) f�r �verklagas hos regeringen, om annat inte �r f�reskrivet.

Inspektionen f�r best�mma att e tt beslut om f�r bud, f�rel�ggande eller

�terkallelse skall g�lla omedelbart.

25 � Har regeringen i ett �rende om oktroj inte fattat beslut inom sex
m�nader efter det att ans�kan gavs in, f�r s�kanden beg �ra f�rklaring av

kammarr�tten att �rendet on�digt uppeh�lls. Om regeringen inte har med�
delat beslut inom sex m�nader efter det att en s�dan f�rklaring avgetts,
skall det anses som att ans�kningen har avslagits.

Om Finansinspektionen inte har �verl�mnat underr�ttelse som avses i 1

kap. 7 � f�rsta stycket till beh�rig myndighet i utlandet inom tre m� nader
efter det att ans�kan gavs in, f�r s�kanden beg�ra f�rklaring av kammar�

r�tten att �rendet on�digt uppeh� lls. Om underr�ttelse inte har �verl� m�
nats inom tre m�nader efter det att en s�dan f�rklaring avgetts, skall det

anses som att ans�kan avslagits.

I S�rskilda best�mmelser

26 � N�r en bank har f�rsatts i konkurs, skall Finansin spektionen f�r�
ordna ett allm�nt ombud. Det allm�nna ombudet skall som konkursf�rval�
tare delta i ko nkursboets f�rvaltning tillsammans med den eller de f�rval�
tare som utses enligt konkurslagen (1987:672).

Det allm�nna ombudet kan betr�ffande medf�rvaltare g�ra en s�dan

framst�llning som avses i 7 kap. 5 � konkurslagen.

�ven om be slut om delning av konkursboets f�rvaltning har fattats, f�r

det allm�nna ombudet delta i f�rvaltningen i dess helhet.

Best�mmelserna i konk urslagen om arvode till konkur sf�rvaltare g�ller

ocks� det allm�nna ombudet.

3824

27 � Den som �r ledamot eller supplean t i styrelsen f�r Finansinspek�

tionen eller befattningshavare d�r f�r inte ing� i styrelsen f�r en bank eller
vara anst�lld i en bank. Inte heller f�r en s�dan person �ga aktier i ett

bankaktiebolag eller vara huvudman i en sparbank.

Regeringen f�r meddela s�rskilda best�mmelser om beviljande av kredit

till s�dan person som avses i f�rsta stycket.

�

28 � Om en pensionsstiftelse eller en personalstiftelse h�r till en bank

SFS 1992:1613

och stiftelsens f�rm�genhet huvudsakligen h�rr�r fr�n medel som tillskju�
tits av banken, skall Finansinspektionen se till att stiftelsens tillg�ngar �r
placerade p� ett s�tt som bereder sk�lig s�kerhet. D�rvid skall stiftelsens

�ndam�l beaktas och h�nsyn tas till vad som f�reskrivs i de nna lag om
placering av en banks medel. Har stiftelsens tillg�ngar inte placerats p� ett
tillfredsst�llande s�tt, f�r inspektionen f�rel�gga stiftelsen att vidta r�ttel�

se.

Den som f�retr�der stiftelsen skall p� Finansinspektionens beg�ran h�l�

la stiftelsens kassa och �vriga tillg�ngar samt b�cker, r�kenskaper och
andra handlingar tillg�ngliga f�r granskning. Han skall �ven l�mna inspek�

tionen alla de upplysningar om stiftelsen som inspektionen beg�r.

8 kap.

5 �" Finansinspektionen skall gena st skriftligen underr� tta banken n �r

inspektionen

1. nedsatt aktiekapitalet enligt 4 kap. 14 � andra stycket bankaktiebo�

lagslagen (1987:618),

2. f�rklarat beslut om neds�ttning av aktiekapitalet f�rfallet enligt 6

kap. 7 � tredje stycket bankaktiebolagslagen,

3. f�rklarat fr�ga om fusion f�rfallen enligt 11 kap . 6 � tredje stycket

bankaktiebolagslagen, 7 kap. 7 � tredje stycket sparbankslagen (1987; 619)

eller 10 kap. 5 � tredje stycket f�reningsbankslagen (1987:620),

I 4. f�relagt vite enligt denna lag, eller

5. f�rklarat fr�ga om en sparbanks eller en f�reningsbanks ombildning

till bankaktiebolag f�rfallen enligt 8 kap. 8 � sparbankslagen respektive 11
kap. 9 � f�reningsbankslagen.

Ett beslut av Finansinspektionen som inneb� r att anm�lan avskri-

vits eller registrering har v�grats enligt 4 � andra stycket f�r �verklagas till

kammarr�tten inom tv� m�nader fr�n beslutets dag. Detsamma g�ller ett
beslut av Finansinspektionen som avses i 5 � 1 3 och 5.

1. Denna lag tr�der i kraft den dag regeringen best�mmer.
2. I fr�ga om banker som beviljats oktro j f�re lagens ikrafttr�dande

g�ller vid till�mpning av 2 kap. 9 � andra stycket och 7 kap. 16 � f�rsta
stycket 6

a) att kapitalbasen f�r ett bankaktiebolag inte f�r understiga ett belopp

som vid tidpunkten f�r ikrafttr�dandet motsvarar fem miljoner ecu,

b) att kapitalbasen f�r en sparbank inte f�r understiga ett belopp som vid

tidpunkten f�r ikrafttr�dandet motsvarar en miljon ecu,

c) att kapitalbasen f�r en f�reningsbank j�mte anslutna lokala f�renings�

banker inte f�r understiga ett belopp som vid tidpunicten f�r ikrafttr�dan�

det motsvarar fem miljoner ecu.

3. En sparbank som beviljats oktroj f�re lagens ikrafttr�dande f�r,

under de f�ruts�ttningar som anges i denna punkt, forts�tta att driva

" Senaste lydelse 1992:1612.

" Senaste lydelse 1991:1768.

3825

�

SFS 1992:1613

bankr�relse, �ven om sparbankens kapitalb as vid ikrafttr�dandet uppg�r
till l�gre belopp �n motsvarande en miljon ecu. I s�dant fall g�l ler vid
till�mpning av 2 kap. 9 � andra stycket och 7 kap. 16 � f�rsta stycket 6 att

sparbankens kapitalbas inte efter lagens ilcrafttr�dande f�r understiga det

h�gsta belopp som kapitalbasen uppn�tt efter den 2 maj 1992. N�r kapital�

basen uppn�tt ett belopp so m vid tidpunkten f�r ikrafttr�dandet motsva �
rat en miljon ecu g�ller best�mmelserna i punkt 2.

P� regeringens v�gnar

BO LUNDGREN

Per Holmstrand
(Finansdepartementet)

�

;

Viktiga lagar inom förmögenhetsrätten

Lag (1915:218) om avtal och andra rättshandlingar på förmögenhetsrättens område
Köplag (1990:931)

JP Infonets tjänster inom förmögenhetsrätt

Arbetar du med förmögenhetsrätt? I JP Infonets tjänster hittar du det juridiska grundmaterial du behöver som beslutsunderlag samt den senaste praxisutvecklingen snabbt analyserad och kommenterad. Se allt inom förmögenhetsrätt.

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 1992:1613

Viktiga lagar inom förmögenhetsrätten

JP Infonets tjänster inom förmögenhetsrätt

Om Lagboken.se