SFS 1997:453 Lag om ändring i lagen (1992:1610) om kreditmarknadsbolag

Bank- och finansmarknadsrätt Förmögenhetsrätt

Start / Förmögenhetsrätt / Lag (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter / SFS 1997:453 Lag om ändring i lagen (1992:1610) om kreditmarknadsbolag

SFS 1997_453 Lag om ändring i lagen (1992_1610) om kreditmarknadsbolag

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">        </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:643px;height:903px;"> <img width="643" height="903" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> SFS 1997:453 Utkom fr�n trycket den 25 juni 1997 771 1 Prop. 1996/97:114 och 1996/97:65, bet. 1996/97: FiU26 och 1996/97:FiU27, rskr. 1996/97:214 och 1996/97:275. 2 Lagen omtryckt 1996:1004. Senaste lydelse av 2 kap. 5 � 1996:751 3 kap. 1 � 1996:1004 3 kap. 7 � 1993:767 4 kap. 1 � 1994:2018 4 kap. 2 � 1996:1004 5 kap. 2 � 1995:1564 5 kap. 12 � 1996:751 5 kap. 14 a � 1996:751 5 kap. 17 � 1996:751. Lag om �ndring i lagen (1992:1610) om kreditmarknadsbolag; utf�rdad den 12 juni 1997. Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs i fr�ga om lagen (1992:1610) om kre- ditmarknadsbolag2, dels att i 1 kap. 4 �, 2 kap. 5, 11-13 ��, 3 kap. 1, 5-7 ��, 4 kap. 1 och 2 ��, 5 kap. 1-8, 12, 14 a, 17-18 och 23 ��, punkt 6 i �verg�ngsbest�mmel- serna, mellanrubrikerna n�rmast f�re 2 kap. 1 och 11 �� samt mellanrubri- kerna n�rmast f�re 5 kap. 1 och 16 �� ordet "kreditmarknadsbolag" i olika b�jningsformer skall bytas ut mot "kreditmarknadsf�retag" i motsvarande form, dels att i 2 kap. 5, 12 och 13 ��, 3 kap. 6 och 7 ��, 4 kap. 1 � samt 5 kap. 12, 17 och 18 �� ordet "bolaget" i olika b�jningsformer skall bytas ut mot "f�retaget" i motsvarande form, dels att rubriken till lagen samt 1 kap. 1, 2 och 5 ��, 2 kap. 1-4 och 6-7 b ��, 3 kap. 3, 4 och 10 ��, 5 kap. 11, 14 och 15-16 �� samt rubriken n�r- maste f�re 1 kap. 5 � skall ha f�ljande lydelse, dels att det i lagen skall inf�ras en ny best�mmelse, 5 kap. 4 a �, av f�l- jande lydelse. </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:641px;height:901px;"> <img width="641" height="901" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> SFS 1997:453 Lag om finansieringsverksamhet l k a p . 1 �3 I denna lag avses med 1. finansieringsverksamhet: n�ringsverksamhet som har till �ndam�l att l�mna kredit, st�lla garanti f�r kredit, f�rmedla kredit till konsumenter eller medverka till finansiering genom att f�rv�rva fordringar eller uppl�ta l�s egendom till nyttjande, 2. kreditmarknadsf�retag: ett svenskt aktiebolag eller en svensk ekono- misk f�rening som har f�tt tillst�nd enligt denna lag att driva finansierings- verksamhet, 2a. kreditmarknadsbolag: ett kreditmarknadsf�retag som �r aktiebolag, 2b. kreditmarknadsf�rening: ett kreditmarknadsf�retag som �r ekono- misk f�rening, 3. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt �gande i ett f�retag, om innehavet representerar tio procent eller mer av kapitalet eller av samtliga r�ster eller annars m�jligg�r ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av f�re- taget, 4. filial: ett avdelningskontor med sj�lvst�ndig f�rvaltning; om ett ut- l�ndskt f�retag etablerar sig i Sverige enligt 2 kap. 8-10 ��, skall etable- ringen anses som en enda filial, �ven om flera driftst�llen inr�ttas, 5. kreditinstitut: ett institut i vars verksamhet ing�r att fr�n allm�nheten l�na medel och att bevilja krediter f�r egen r�kning, 6. finansiellt institut: ett f�retag som inte �r kreditinstitut men vars hu- vudsakliga verksamhet best�r i att f�rv�rva aktier eller andelar eller att driva valutahandel eller v�rdepappersr�relse eller att utf�ra en eller flera av de verksamheter som anges i 3 kap. 1 � andra stycket 2-11, 7. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det. Ett kreditmarknadsf�retag och ett annat f�retag skall anses ha n�ra f�rbin- delser, om 1. det ena f�retaget direkt eller indirekt genom dotterf�retag �ger 20 pro- cent eller mer av kapitalet eller disponerar �ver 20 procent eller mer av samt- liga r�ster i det andra f�retaget, 2. det ena f�retaget direkt eller indirekt utg�r moderf�retag till det andra eller det finns en annan likartad f�rbindelse mellan f�retagen, eller 3. b�da f�retagen �r dotterf�retag till eller har en likartad f�rbindelse med en eller samma juridiska person eller st�r i ett motsvarande f�rh�llande till en och samma fysiska person. N�ra f�rbindelser f�religger �ven mellan en fysisk person och ett kredit- marknadsf�retag, om den fysiska personen 1. �ger mer �n 20 procent av kapitalet eller disponerar �ver mer �n 20 procent av samtliga r�ster i kreditmarknadsf�retaget, eller 2. p� annat s�tt har s�dant inflytande �ver kreditmarknadsf�retaget att personens st�llning motsvarar den som ett moderf�retag har i f�rh�llande till ett dotterf�retag eller det finns en annan likartad f�rbindelse mellan honom och kreditmarknadsf�retaget. 2 � Finansieringsverksamhet f�r, med de undantag som anges i 3 � samt 2 kap. 9 och 10 ��, drivas bara efter tillst�nd av Finansinspektionen. 3 Senaste lydelse 1996:751. 772 </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:642px;height:902px;"> <img width="642" height="902" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> Tillst�nd kan ges till svenska aktiebolag och ekonomiska f�reningar samt till utl�ndska kreditinstitut. F�r utl�ndska kreditinstituts verksamhet genom filial i Sverige g�ller be- st�mmelserna i denna lag i till�mpliga delar och i �vrigt lagen (1992:160) om utl�ndska filialer m.m. Tystnadsplikt 5 � Enskildas f�rh�llanden till kreditmarknadsf�retag f�r inte obeh�rigen r�jas. I det allm�nnas verksamhet till�mpas i st�llet best�mmelserna i sekre- tesslagen (1980:100). Ansvar enligt 20 kap. 3 � brottsbalken skall inte f�lja f�r den som bryter mot f�rbudet i f�rsta stycket. I 5 a � kreditupplysningslagen (1973:1173) finns best�mmelser som inne- b�r att vad som g�ller om tystnadsplikt enligt f�rsta stycket inte hindrar att uppgifter i vissa fall utv�xlas f�r kreditupplysnings�ndam�l. 2 kap. 1 �4 Tillst�nd att driva finansieringsverksamhet f�r ett svenskt aktiebolag eller en svensk ekonomisk f�rening f�r meddelas endast om 1. bolagsordningen eller stadgarna inte strider mot denna lag eller n�gon annan f�rfattning, 2. den planerade r�relsen kan antas komma att uppfylla kraven p� en sund verksamhet, 3. det kan antas att de som kommer att �ga ett kvalificerat innehav i f�re- taget inte kommer att motverka en sund utveckling av verksamheten i f�reta- get och �ven i �vrigt �r l�mpliga att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver led- ningen av ett kreditmarknadsf�retag, 4. de som avses ing� i f�retagets styrelse och vara verkst�llande direkt�r eller dennes st�llf�retr�dare har de insikter och den erfarenhet som m�ste kr�vas av den som deltar i ledningen av ett kreditmarknadsf�retag och �ven i �vrigt l�mpliga f�r en s�dan uppgift, och 5. f�retaget uppfyller de villkor som i �vrigt anges i denna lag. Tillst�nd att bedriva finansieringsverksamhet f�r inte beviljas, om det kan antas att n�gon som i v�sentlig m�n har �sidosatt sina skyldigheter i n�rings- verksamhet eller i andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet kommer att ha ett kvalificerat innehav i f�retaget. Om f�retaget kommer att ha n�ra f�rbindelser med n�gon annan, f�r till- st�nd meddelas endast om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av kreditmarknadsf�retaget. Tillst�nd f�r inte v�gras p� den grunden att det inte beh�vs n�got ytterli- gare finansieringsf�retag. 2 � Ans�kan om tillst�nd f�r g�ras innan f�retaget har registrerats i aktie- bolags- eller f�reningsregistret. Om en s�dan ans�kan har gjorts inom sex m�nader fr�n stiftelseurkundens undertecknande respektive beslutet om att 4 Senaste lydelse 1996:751. 773 SFS 1997:453 </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:640px;height:901px;"> <img width="640" height="901" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> SFS 1997:453 bilda f�reningen, r�knas den i 2 kap. 9 � f�rsta stycket aktiebolagslagen (1975: 1385) och den i 2 kap. 3 � f�rsta stycket lagen (1987:667) om ekono- miska f�reningar f�reskrivna tiden fr�n tillst�ndsbeslutet. Till ans�kan skall fogas en plan f�r den tillt�nkta verksamheten. Rege- ringen eller, efter regeringens bemyndigande, Finansinspektionen f�r med- dela n�rmare f�reskrifter om vad en s�dan plan skall inneh�lla. 3 � Ett kreditmarknadsf�retags bolagsordning eller stadgar skall godk�n- nas av Finansinspektionen i samband med att f�retaget f�r tillst�nd att driva finansieringsverksamhet. Ett beslut om �ndring av bolagsordningen eller stadgarna f�r inte registre- ras innan det har godk�nts av inspektionen. 4 �5 Ett kreditmarknadsf�retag skall n�r verksamheten p�b�rjas ha ett bun- det eget kapital som vid tidpunkten f�r beslut om tillst�nd enligt 1 � motsva- rar minst fem miljoner ecu. I 5 kap. 4 � 3 och 5 lagen (1995:1559) om �rsre- dovisning i kreditinstitut och v�rdepappersbolag finns best�mmelser om vad som utg�r bundet eget kapital. Om nettov�rdet av tillg�ngarna i den planerade verksamheten uppg�r till h�gst etthundra miljoner kronor, f�r Finansinspektionen medge att f�retaget har l�gre bundet eget kapital �n som anges i f�rsta stycket, dock l�gst mot- svarande en miljon ecu. I nettov�rdet skall inte r�knas in v�rdet av tillg�ng- arna i s�dan finansieringsverksamhet som anges i 1 kap. 3 � f�rsta stycket. Insatserna i en kreditmarknadsf�rening skall alltid fullg�ras i pengar. 6 �6 I ett kreditmarknadsf�retag skall minst en av st�mman utsedd revisor vara auktoriserad revisor. Till revisor kan utses �ven ett registrerat revisions- bolag. Best�mmelser om vem som kan vara huvudansvarig f�r revisionen och om underr�ttelseskyldighet finns i 12 � lagen (1995:528) om revisorer. 7 �7 F�r kreditmarknadsf�retag g�ller vad som �r f�reskrivet om aktiebolag och ekonomiska f�reningar i allm�nhet, om inte annat f�ljer av denna lag. Den som �r revisor i ett kreditmarknadsf�retag f�r inte st� i skuld till eller ha annan ekonomisk f�rpliktelse mot f�retaget. Lagen (1995:1559) om �rsredovisning i kreditinstitut och v�rdepappers- bolag �r till�mplig p� kreditmarknadsf�retag. 7 a �8 Om revisorn vid fullg�randet av sitt uppdrag i kreditmarknadsf�reta- get f�r k�nnedom om f�rh�llanden som 1. kan utg�ra en v�sentlig �vertr�delse av de f�rfattningar som reglerar kreditmarknadsf�retags verksamhet, 2. kan p�verka kreditmarknadsf�retagets fortsatta drift negativt, eller 3. kan leda till att revisorn avstyrker att balansr�kningen eller resultatr�k- ningen fastst�lls eller till anm�rkning enligt 10 kap. 10 � aktiebolagslagen (1975:1385) eller 8 kap. 13 � lagen (1987:667) om ekonomiska f�reningar, skall revisorn omg�ende rapportera detta till Finansinspektionen. 5 Senaste lydelse 1995:1564. 6 Senaste lydelse 1995:539. 7 Senaste lydelse 1995:1564. 8 Senaste lydelse 1996:751. 774 </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:640px;height:901px;"> <img width="640" height="901" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> Revisorn har en motsvarande rapporteringsskyldighet om han eller hon f�r k�nnedom om f�rh�llanden som avses i f�rsta stycket vid fullg�rande av uppdrag som revisorn har i kreditmarknadsf�retagets moderf�retag eller ett dotterf�retag eller ett f�retag som har en likartad f�rbindelse med kredit- marknadsf�retaget. 7 b �9 Vad som s�gs om revisor i 7 a � skall ocks� till�mpas i fr�ga om granskare som har utsetts i ett kreditmarknadsf�retag enligt 10 kap. 14 � ak- tiebolagslagen (1975:1385) eller 8 kap 17 � lagen (1987:667) om ekono- miska f�reningar. 3 kap. 3 � Ett kreditmarknadsf�retags bolagsordning eller stadgar skall ange, f�r- utom de uppgifter som f�reskrivs i 2 kap. 4 � aktiebolagslagen (1975:1385) och i 2 kap. 2 � lagen (1987:667) om ekonomiska f�reningar, under vilka villkor l�ngivning, uppl�ning och f�rv�rv av egendom skall ske. 4 � Regeringen eller, efter regeringens bemyndigande, Finansinspektionen f�r meddela n�rmare f�reskrifter om vilken verksamhet ett kreditmarknads- f�retag f�r bedriva och vad dess bolagsordning eller stadgar skall inneh�lla. 10 � Ett kreditmarknadsf�retag f�r inte p� andra villkor �n s�dana som f�- retaget normalt st�ller upp l�mna kredit till 1. styrelseledamot, 2. person som ensam eller i f�rening med annan f�r avg�ra p� styrelsen ankommande kredit�renden, 3. anst�lld som innehar en ledande st�llning inom f�retaget, 4. annan aktie�gare eller andels�gare �n staten med ett aktieinnehav eller andelsinnehav som motsvarar minst tre procent av hela aktiekapitalet eller, i en ekonomisk f�rening, minst tre procent av insatskapitalet, 5. make eller sambo till person som avses under 1-4 eller 6. juridisk person i vilken s�dan person som avses under 1-5 har ett v�- sentligt ekonomiskt intresse i egenskap av del�gare. Finansinspektionen pr�var om en anst�lld har s�dan ledande st�llning som avses i f�rsta stycket 3. Kreditmarknadsf�retagets styrelse skall avg�ra �renden om kredit till s�- dana personer som avses i f�rsta stycket. F�retaget skall i en f�rteckning f�ra in uppgifter om de krediter som har beviljats personer eller f�retag som av- ses i f�rsta stycket. Regeringen eller, efter regeringens bemyndigande, Fi- nansinspektionen f�r utf�rda f�reskrifter om vilka uppgifter som skall an- tecknas i f�rteckningen. F�rsta-tredje styckena till�mpas p� motsvarande s�tt betr�ffande krediter mot s�kerhet av borgen eller fordringsbevis som utf�rdats av n�gon som av- ses i f�rsta stycket. Detsamma g�ller f�r en fordran som f�retaget f�rv�rvar och f�r vilken n�gon som avses i f�rsta stycket �r betalningsskyldig. Best�mmelsen i 12 kap. 7 � aktiebolagslagen (1975:1385) g�ller inte f�r kreditmarknadsbolag. 9 Senaste lydelse 1996:751. 775 SFS 1997:453 </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:639px;height:900px;"> <img width="639" height="900" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> SFS 1997:453 5 kap. 4 a � En kreditmarknadsf�renings styrelse �r skyldig att genast l�ta upp- r�tta en s�rskild balansr�kning, om det finns anledning att anta att f�reningen inte kan uppfylla kravet p� kapitalt�ckning enligt lagen (1994:2004) om ka- pitalt�ckning och stora exponeringar f�r kreditinstitut och v�rdepappers- bolag. Balansr�kningen skall granskas av revisorerna. Om antagandet om f�ren- ingens st�llning bekr�ftas skall styrelsen genast underr�tta Finansinspektio- nen. 11 �10 Ett direkt eller indirekt f�rv�rv av aktier eller andelar i ett kredit- marknadsf�retag, som medf�r att f�rv�rvarens sammanlagda innehav utg�r ett kvalificerat innehav, f�r ske bara efter tillst�nd av Finansinspektionen. Detsamma g�ller f�rv�rv som inneb�r att ett kvalificerat innehav �kas s� att det uppg�r till eller �verstiger 20, 33 eller 50 procent av kapitalet eller r�ste- talet f�r samtliga aktier eller andelar eller s� att f�retaget blir dotterf�retag. Tillst�nd enligt f�rsta stycket skall ha meddelats f�re f�rv�rvet. Om f�r- v�rvet har gjorts genom bodelning, arv, testamente, bolagsskifte eller p� an- nat liknande s�tt, kr�vs i st�llet tillst�nd f�r att f�rv�rvaren skall f� beh�lla de aktier eller andelar som erh�llits. F�rv�rvaren skall ans�ka om tillst�nd till ett s�dant f�rv�rv inom sex m�nader efter det att aktierna eller andelarna erh�llits. 14 �11 N�r ett kreditmarknadsf�retag f�r k�nnedom om att aktier eller an- delar i f�retaget blivit f�rem�l f�r ett s�dant f�rv�rv som avses i 11 � eller f�r en s�dan avyttring som avses i 13 �, skall f�retaget snarast anm�la f�r- v�rvet eller avyttringen till Finansinspektionen. N�r ett kreditmarknadsf�retag i annat fall f�r k�nnedom om att det har n�ra f�rbindelser med n�gon annan, skall f�retaget snarast anm�la det till Fi- nansinspektionen. Ett kreditmarknadsf�retag skall �rligen till Finansinspektionen anm�la namnen p� de �gare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i f�retaget samt storleken p� innehaven. 15 �12 Om �garen till ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar ut�var eller kan antas komma att ut�va sitt inflytande p� ett s�tt som motverkar en sund utveckling av verksamheten i kreditmarknadsf�retaget, f�r Finansin- spektionen besluta att �garen vid st�mman inte f�r f�retr�da fler aktier eller andelar �n som motsvarar ett innehav som inte �r kvalificerat. Detsamma g�ller, om en s�dan �gare i v�sentlig m�n har �sidosatt skyldigheter i n�- ringsverksamhet eller i andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet. Om �garen till ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar har underl�tit att ans�ka om tillst�nd till ett f�rv�rv som avses i 11 �, f�r inspektionen be- sluta att �garen vid st�mman inte f�r f�retr�da aktierna eller andelarna till den del de omfattas av ett krav p� tillst�nd. Om n�gon i strid med ett beslut av inspektionen har ett kvalificerat inne- 776 10 Senaste lydelse 1996:751. 11 Senaste lydelse 1996:751. 12 Senaste lydelse 1996:751. </div> <div id="page7-div" style="position:relative;width:640px;height:901px;"> <img width="640" height="901" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> hav av aktier eller andelar, f�r innehavaren inte f�retr�da aktierna eller ande- larna vid st�mman till den del innehavet st�r i strid med beslutet. Finansinspektionen f�r f�rel�gga en �gare som avses i f�rsta stycket att avyttra s� stor del av aktierna eller andelarna att innehavet d�refter inte �r kvalificerat. En �gare som avses i andra eller tredje stycket f�r f�rel�ggas att avyttra s� stor del av aktierna eller andelarna att innehavet inte st�r i strid med inspektionens beslut. Aktier eller andelar som omfattas av ett f�rbud eller f�rel�ggande enligt denna paragraf skall inte medr�knas n�r det fordras samtycke av �gare till en viss del av aktierna eller andelarna i f�retaget f�r att ett beslut skall bli giltigt eller en befogenhet skall f� ut�vas, s�vida inte f�rvaltare har f�rordnats en- ligt 15 a �. 15 a �13 Om det finns s�rskilda sk�l, f�r Finansinspektionen beg�ra att tingsr�tten f�rordnar en l�mplig person att som f�rvaltare f�retr�da s�dana aktier eller andelar som enligt 15 � inte f�r f�retr�das av �garen. S�dan ans�- kan pr�vas av tingsr�tten i den ort d�r �garen har sitt hemvist, eller om �ga- ren inte har hemvistet i Sverige, av Stockholms tingsr�tt. En f�rvaltare har r�tt till sk�lig ers�ttning f�r arbete och utl�gg. Ers�tt- ningen skall betalas av �garen till aktierna eller andelarna och skall p� beg�- ran f�rskotteras av kreditmarknadsf�retaget. Om den betalnings skyldige inte godtar f�rvaltarens anspr�k, fastst�lls ers�ttningen av tingsr�tten. 15 b �14 Om ett kreditmarknadsf�retag har n�ra f�rbindelser med n�gon annan och det hindrar en effektiv tillsyn av kreditmarknadsf�retaget, f�r Fi- nansinspektionen f�rel�gga innehavare av aktier eller andelar som medf�r att f�rbindelserna �r n�ra att avyttra s� stor del av aktierna eller andelarna att s� inte l�ngre �r fallet. Finansinspektionen f�r �ven besluta att den eller de som omfattas av ett beslut enligt f�rsta stycket inte f�r f�retr�da aktierna eller andelarna vid st�mman. I s� fall skall best�mmelserna i 15 a � till�mpas. 16 � Om ett kreditmarknadsf�retag har fattat ett beslut som strider mot denna lag eller n�gon annan f�rfattning som reglerar dess verksamhet, mot f�reskrift som meddelats med st�d av s�dan f�rfattning eller mot bolagsord- ningen eller stadgarna, f�r Finansinspektionen f�rbjuda verkst�llighet av be- slutet. Har beslutet redan verkst�llts f�r inspektionen f�rel�gga f�retaget att g�ra r�ttelse, om det �r m�jligt. Denna lag tr�der i kraft den 1 juli 1997. P� regeringens v�gnar ERIK �SBRINK Tord Gr�nsbo (Finansdepartementet) 13 Senaste lydelse 1996:751. 14 Senaste lydelse 1996:751. 777 SFS 1997:453 </div> </div>

SFS 1997:453
Utkom fr�n trycket
den 25 juni 1997

771

Prop. 1996/97:114 och 1996/97:65, bet. 1996/97: FiU26 och 1996/97:FiU27, rskr.

1996/97:214 och 1996/97:275.

Lagen omtryckt 1996:1004.

Senaste lydelse av
2 kap. 5 � 1996:751
3 kap. 1 � 1996:1004
3 kap. 7 � 1993:767
4 kap. 1 � 1994:2018
4 kap. 2 � 1996:1004
5 kap. 2 � 1995:1564
5 kap. 12 � 1996:751
5 kap. 14 a � 1996:751
5 kap. 17 � 1996:751.

Lag
om �ndring i lagen (1992:1610) om
kreditmarknadsbolag;

utf�rdad den 12 juni 1997.

Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs i fr�ga om lagen (1992:1610) om kre-

ditmarknadsbolag2,

dels att i 1 kap. 4 �, 2 kap. 5, 11-13 ��, 3 kap. 1, 5-7 ��, 4 kap. 1 och

2 ��, 5 kap. 1-8, 12, 14 a, 17-18 och 23 ��, punkt 6 i �verg�ngsbest�mmel-
serna, mellanrubrikerna n�rmast f�re 2 kap. 1 och 11 �� samt mellanrubri-
kerna n�rmast f�re 5 kap. 1 och 16 �� ordet "kreditmarknadsbolag" i olika
b�jningsformer skall bytas ut mot "kreditmarknadsf�retag" i motsvarande
form,

dels att i 2 kap. 5, 12 och 13 ��, 3 kap. 6 och 7 ��, 4 kap. 1 � samt 5 kap.

12, 17 och 18 �� ordet "bolaget" i olika b�jningsformer skall bytas ut mot

"f�retaget" i motsvarande form,

dels att rubriken till lagen samt 1 kap. 1, 2 och 5 ��, 2 kap. 1-4 och 6-7

b ��, 3 kap. 3, 4 och 10 ��, 5 kap. 11, 14 och 15-16 �� samt rubriken n�r-
maste f�re 1 kap. 5 � skall ha f�ljande lydelse,

dels att det i lagen skall inf�ras en ny best�mmelse, 5 kap. 4 a �, av f�l-

jande lydelse.

SFS 1997:453

Lag om finansieringsverksamhet

l k a p .

1 �3 I denna lag avses med

1. finansieringsverksamhet: n�ringsverksamhet som har till �ndam�l att

l�mna kredit, st�lla garanti f�r kredit, f�rmedla kredit till konsumenter eller
medverka till finansiering genom att f�rv�rva fordringar eller uppl�ta l�s
egendom till nyttjande,

2. kreditmarknadsf�retag: ett svenskt aktiebolag eller en svensk ekono-

misk f�rening som har f�tt tillst�nd enligt denna lag att driva finansierings-
verksamhet,

2a. kreditmarknadsbolag: ett kreditmarknadsf�retag som �r aktiebolag,
2b. kreditmarknadsf�rening: ett kreditmarknadsf�retag som �r ekono-

misk f�rening,

3. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt �gande i ett f�retag, om

innehavet representerar tio procent eller mer av kapitalet eller av samtliga
r�ster eller annars m�jligg�r ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av f�re-
taget,

4. filial: ett avdelningskontor med sj�lvst�ndig f�rvaltning; om ett ut-

l�ndskt f�retag etablerar sig i Sverige enligt 2 kap. 8-10 ��, skall etable-
ringen anses som en enda filial, �ven om flera driftst�llen inr�ttas,

5. kreditinstitut: ett institut i vars verksamhet ing�r att fr�n allm�nheten

l�na medel och att bevilja krediter f�r egen r�kning,

6. finansiellt institut: ett f�retag som inte �r kreditinstitut men vars hu-

vudsakliga verksamhet best�r i att f�rv�rva aktier eller andelar eller att driva
valutahandel eller v�rdepappersr�relse eller att utf�ra en eller flera av de
verksamheter som anges i 3 kap. 1 � andra stycket 2-11,

7. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det.

Ett kreditmarknadsf�retag och ett annat f�retag skall anses ha n�ra f�rbin-

delser, om

1. det ena f�retaget direkt eller indirekt genom dotterf�retag �ger 20 pro-

cent eller mer av kapitalet eller disponerar �ver 20 procent eller mer av samt-
liga r�ster i det andra f�retaget,

2. det ena f�retaget direkt eller indirekt utg�r moderf�retag till det andra

eller det finns en annan likartad f�rbindelse mellan f�retagen, eller

3. b�da f�retagen �r dotterf�retag till eller har en likartad f�rbindelse med

en eller samma juridiska person eller st�r i ett motsvarande f�rh�llande till
en och samma fysiska person.

N�ra f�rbindelser f�religger �ven mellan en fysisk person och ett kredit-

marknadsf�retag, om den fysiska personen

1. �ger mer �n 20 procent av kapitalet eller disponerar �ver mer �n 20

procent av samtliga r�ster i kreditmarknadsf�retaget, eller

2. p� annat s�tt har s�dant inflytande �ver kreditmarknadsf�retaget att

personens st�llning motsvarar den som ett moderf�retag har i f�rh�llande till
ett dotterf�retag eller det finns en annan likartad f�rbindelse mellan honom
och kreditmarknadsf�retaget.

2 � Finansieringsverksamhet f�r, med de undantag som anges i 3 � samt
2 kap. 9 och 10 ��, drivas bara efter tillst�nd av Finansinspektionen.

Senaste lydelse 1996:751.

772

Tillst�nd kan ges till svenska aktiebolag och ekonomiska f�reningar samt

till utl�ndska kreditinstitut.

F�r utl�ndska kreditinstituts verksamhet genom filial i Sverige g�ller be-

st�mmelserna i denna lag i till�mpliga delar och i �vrigt lagen (1992:160)
om utl�ndska filialer m.m.

Tystnadsplikt

5 � Enskildas f�rh�llanden till kreditmarknadsf�retag f�r inte obeh�rigen
r�jas.

I det allm�nnas verksamhet till�mpas i st�llet best�mmelserna i sekre-

tesslagen (1980:100).

Ansvar enligt 20 kap. 3 � brottsbalken skall inte f�lja f�r den som bryter

mot f�rbudet i f�rsta stycket.

I 5 a � kreditupplysningslagen (1973:1173) finns best�mmelser som inne-

b�r att vad som g�ller om tystnadsplikt enligt f�rsta stycket inte hindrar att
uppgifter i vissa fall utv�xlas f�r kreditupplysnings�ndam�l.

2 kap.

1 �4 Tillst�nd att driva finansieringsverksamhet f�r ett svenskt aktiebolag

eller en svensk ekonomisk f�rening f�r meddelas endast om

1. bolagsordningen eller stadgarna inte strider mot denna lag eller n�gon

annan f�rfattning,

2. den planerade r�relsen kan antas komma att uppfylla kraven p� en sund

verksamhet,

3. det kan antas att de som kommer att �ga ett kvalificerat innehav i f�re-

taget inte kommer att motverka en sund utveckling av verksamheten i f�reta-

get och �ven i �vrigt �r l�mpliga att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver led-
ningen av ett kreditmarknadsf�retag,

4. de som avses ing� i f�retagets styrelse och vara verkst�llande direkt�r

eller dennes st�llf�retr�dare har de insikter och den erfarenhet som m�ste
kr�vas av den som deltar i ledningen av ett kreditmarknadsf�retag och �ven
i �vrigt l�mpliga f�r en s�dan uppgift, och

5. f�retaget uppfyller de villkor som i �vrigt anges i denna lag.
Tillst�nd att bedriva finansieringsverksamhet f�r inte beviljas, om det kan

antas att n�gon som i v�sentlig m�n har �sidosatt sina skyldigheter i n�rings-
verksamhet eller i andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig skyldig
till allvarlig brottslighet kommer att ha ett kvalificerat innehav i f�retaget.

Om f�retaget kommer att ha n�ra f�rbindelser med n�gon annan, f�r till-

st�nd meddelas endast om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av
kreditmarknadsf�retaget.

Tillst�nd f�r inte v�gras p� den grunden att det inte beh�vs n�got ytterli-

gare finansieringsf�retag.

2 � Ans�kan om tillst�nd f�r g�ras innan f�retaget har registrerats i aktie-
bolags- eller f�reningsregistret. Om en s�dan ans�kan har gjorts inom sex
m�nader fr�n stiftelseurkundens undertecknande respektive beslutet om att

Senaste lydelse 1996:751.

773

SFS 1997:453

bilda f�reningen, r�knas den i 2 kap. 9 � f�rsta stycket aktiebolagslagen

(1975: 1385) och den i 2 kap. 3 � f�rsta stycket lagen (1987:667) om ekono-
miska f�reningar f�reskrivna tiden fr�n tillst�ndsbeslutet.

Till ans�kan skall fogas en plan f�r den tillt�nkta verksamheten. Rege-

ringen eller, efter regeringens bemyndigande, Finansinspektionen f�r med-
dela n�rmare f�reskrifter om vad en s�dan plan skall inneh�lla.

3 � Ett kreditmarknadsf�retags bolagsordning eller stadgar skall godk�n-
nas av Finansinspektionen i samband med att f�retaget f�r tillst�nd att driva
finansieringsverksamhet.

Ett beslut om �ndring av bolagsordningen eller stadgarna f�r inte registre-

ras innan det har godk�nts av inspektionen.

4 �5 Ett kreditmarknadsf�retag skall n�r verksamheten p�b�rjas ha ett bun-
det eget kapital som vid tidpunkten f�r beslut om tillst�nd enligt 1 � motsva-
rar minst fem miljoner ecu. I 5 kap. 4 � 3 och 5 lagen (1995:1559) om �rsre-
dovisning i kreditinstitut och v�rdepappersbolag finns best�mmelser om vad
som utg�r bundet eget kapital.

Om nettov�rdet av tillg�ngarna i den planerade verksamheten uppg�r till

h�gst etthundra miljoner kronor, f�r Finansinspektionen medge att f�retaget
har l�gre bundet eget kapital �n som anges i f�rsta stycket, dock l�gst mot-
svarande en miljon ecu. I nettov�rdet skall inte r�knas in v�rdet av tillg�ng-
arna i s�dan finansieringsverksamhet som anges i 1 kap. 3 � f�rsta stycket.

Insatserna i en kreditmarknadsf�rening skall alltid fullg�ras i pengar.

6 �6 I ett kreditmarknadsf�retag skall minst en av st�mman utsedd revisor
vara auktoriserad revisor. Till revisor kan utses �ven ett registrerat revisions-
bolag. Best�mmelser om vem som kan vara huvudansvarig f�r revisionen
och om underr�ttelseskyldighet finns i 12 � lagen (1995:528) om revisorer.

7 �7 F�r kreditmarknadsf�retag g�ller vad som �r f�reskrivet om aktiebolag
och ekonomiska f�reningar i allm�nhet, om inte annat f�ljer av denna lag.

Den som �r revisor i ett kreditmarknadsf�retag f�r inte st� i skuld till eller

ha annan ekonomisk f�rpliktelse mot f�retaget.

Lagen (1995:1559) om �rsredovisning i kreditinstitut och v�rdepappers-

bolag �r till�mplig p� kreditmarknadsf�retag.

7 a �8 Om revisorn vid fullg�randet av sitt uppdrag i kreditmarknadsf�reta-
get f�r k�nnedom om f�rh�llanden som

1. kan utg�ra en v�sentlig �vertr�delse av de f�rfattningar som reglerar

kreditmarknadsf�retags verksamhet,

2. kan p�verka kreditmarknadsf�retagets fortsatta drift negativt, eller
3. kan leda till att revisorn avstyrker att balansr�kningen eller resultatr�k-

ningen fastst�lls eller till anm�rkning enligt 10 kap. 10 � aktiebolagslagen
(1975:1385) eller 8 kap. 13 � lagen (1987:667) om ekonomiska f�reningar,
skall revisorn omg�ende rapportera detta till Finansinspektionen.

Senaste lydelse 1995:1564.

Senaste lydelse 1995:539.

Senaste lydelse 1995:1564.

Senaste lydelse 1996:751.

774

Revisorn har en motsvarande rapporteringsskyldighet om han eller hon f�r

k�nnedom om f�rh�llanden som avses i f�rsta stycket vid fullg�rande av
uppdrag som revisorn har i kreditmarknadsf�retagets moderf�retag eller ett
dotterf�retag eller ett f�retag som har en likartad f�rbindelse med kredit-
marknadsf�retaget.

7 b �9 Vad som s�gs om revisor i 7 a � skall ocks� till�mpas i fr�ga om
granskare som har utsetts i ett kreditmarknadsf�retag enligt 10 kap. 14 � ak-
tiebolagslagen (1975:1385) eller 8 kap 17 � lagen (1987:667) om ekono-
miska f�reningar.

3 kap.

3 � Ett kreditmarknadsf�retags bolagsordning eller stadgar skall ange, f�r-
utom de uppgifter som f�reskrivs i 2 kap. 4 � aktiebolagslagen (1975:1385)
och i 2 kap. 2 � lagen (1987:667) om ekonomiska f�reningar, under vilka
villkor l�ngivning, uppl�ning och f�rv�rv av egendom skall ske.

4 � Regeringen eller, efter regeringens bemyndigande, Finansinspektionen

f�r meddela n�rmare f�reskrifter om vilken verksamhet ett kreditmarknads-
f�retag f�r bedriva och vad dess bolagsordning eller stadgar skall inneh�lla.

10 � Ett kreditmarknadsf�retag f�r inte p� andra villkor �n s�dana som f�-

retaget normalt st�ller upp l�mna kredit till

1. styrelseledamot,

2. person som ensam eller i f�rening med annan f�r avg�ra p� styrelsen

ankommande kredit�renden,

3. anst�lld som innehar en ledande st�llning inom f�retaget,
4. annan aktie�gare eller andels�gare �n staten med ett aktieinnehav eller

andelsinnehav som motsvarar minst tre procent av hela aktiekapitalet eller, i
en ekonomisk f�rening, minst tre procent av insatskapitalet,

5. make eller sambo till person som avses under 1-4 eller
6. juridisk person i vilken s�dan person som avses under 1-5 har ett v�-

sentligt ekonomiskt intresse i egenskap av del�gare.

Finansinspektionen pr�var om en anst�lld har s�dan ledande st�llning som

avses i f�rsta stycket 3.

Kreditmarknadsf�retagets styrelse skall avg�ra �renden om kredit till s�-

dana personer som avses i f�rsta stycket. F�retaget skall i en f�rteckning f�ra
in uppgifter om de krediter som har beviljats personer eller f�retag som av-
ses i f�rsta stycket. Regeringen eller, efter regeringens bemyndigande, Fi-
nansinspektionen f�r utf�rda f�reskrifter om vilka uppgifter som skall an-
tecknas i f�rteckningen.

F�rsta-tredje styckena till�mpas p� motsvarande s�tt betr�ffande krediter

mot s�kerhet av borgen eller fordringsbevis som utf�rdats av n�gon som av-
ses i f�rsta stycket. Detsamma g�ller f�r en fordran som f�retaget f�rv�rvar
och f�r vilken n�gon som avses i f�rsta stycket �r betalningsskyldig.

Best�mmelsen i 12 kap. 7 � aktiebolagslagen (1975:1385) g�ller inte f�r

kreditmarknadsbolag.

Senaste lydelse 1996:751.

775

SFS 1997:453

5 kap.

4 a � En kreditmarknadsf�renings styrelse �r skyldig att genast l�ta upp-
r�tta en s�rskild balansr�kning, om det finns anledning att anta att f�reningen
inte kan uppfylla kravet p� kapitalt�ckning enligt lagen (1994:2004) om ka-
pitalt�ckning och stora exponeringar f�r kreditinstitut och v�rdepappers-
bolag.

Balansr�kningen skall granskas av revisorerna. Om antagandet om f�ren-

ingens st�llning bekr�ftas skall styrelsen genast underr�tta Finansinspektio-
nen.

11 �10 Ett direkt eller indirekt f�rv�rv av aktier eller andelar i ett kredit-

marknadsf�retag, som medf�r att f�rv�rvarens sammanlagda innehav utg�r
ett kvalificerat innehav, f�r ske bara efter tillst�nd av Finansinspektionen.
Detsamma g�ller f�rv�rv som inneb�r att ett kvalificerat innehav �kas s� att
det uppg�r till eller �verstiger 20, 33 eller 50 procent av kapitalet eller r�ste-
talet f�r samtliga aktier eller andelar eller s� att f�retaget blir dotterf�retag.

Tillst�nd enligt f�rsta stycket skall ha meddelats f�re f�rv�rvet. Om f�r-

v�rvet har gjorts genom bodelning, arv, testamente, bolagsskifte eller p� an-
nat liknande s�tt, kr�vs i st�llet tillst�nd f�r att f�rv�rvaren skall f� beh�lla
de aktier eller andelar som erh�llits. F�rv�rvaren skall ans�ka om tillst�nd
till ett s�dant f�rv�rv inom sex m�nader efter det att aktierna eller andelarna
erh�llits.

14 �11 N�r ett kreditmarknadsf�retag f�r k�nnedom om att aktier eller an-

delar i f�retaget blivit f�rem�l f�r ett s�dant f�rv�rv som avses i 11 � eller
f�r en s�dan avyttring som avses i 13 �, skall f�retaget snarast anm�la f�r-
v�rvet eller avyttringen till Finansinspektionen.

N�r ett kreditmarknadsf�retag i annat fall f�r k�nnedom om att det har

n�ra f�rbindelser med n�gon annan, skall f�retaget snarast anm�la det till Fi-
nansinspektionen.

Ett kreditmarknadsf�retag skall �rligen till Finansinspektionen anm�la

namnen p� de �gare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i
f�retaget samt storleken p� innehaven.

15 �12 Om �garen till ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar ut�var

eller kan antas komma att ut�va sitt inflytande p� ett s�tt som motverkar en

sund utveckling av verksamheten i kreditmarknadsf�retaget, f�r Finansin-
spektionen besluta att �garen vid st�mman inte f�r f�retr�da fler aktier eller
andelar �n som motsvarar ett innehav som inte �r kvalificerat. Detsamma
g�ller, om en s�dan �gare i v�sentlig m�n har �sidosatt skyldigheter i n�-

ringsverksamhet eller i andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig

skyldig till allvarlig brottslighet.

Om �garen till ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar har underl�tit

att ans�ka om tillst�nd till ett f�rv�rv som avses i 11 �, f�r inspektionen be-
sluta att �garen vid st�mman inte f�r f�retr�da aktierna eller andelarna till
den del de omfattas av ett krav p� tillst�nd.

Om n�gon i strid med ett beslut av inspektionen har ett kvalificerat inne-

776

Senaste lydelse 1996:751.

hav av aktier eller andelar, f�r innehavaren inte f�retr�da aktierna eller ande-
larna vid st�mman till den del innehavet st�r i strid med beslutet.

Finansinspektionen f�r f�rel�gga en �gare som avses i f�rsta stycket att

avyttra s� stor del av aktierna eller andelarna att innehavet d�refter inte �r
kvalificerat. En �gare som avses i andra eller tredje stycket f�r f�rel�ggas att
avyttra s� stor del av aktierna eller andelarna att innehavet inte st�r i strid
med inspektionens beslut.

Aktier eller andelar som omfattas av ett f�rbud eller f�rel�ggande enligt

denna paragraf skall inte medr�knas n�r det fordras samtycke av �gare till en
viss del av aktierna eller andelarna i f�retaget f�r att ett beslut skall bli giltigt
eller en befogenhet skall f� ut�vas, s�vida inte f�rvaltare har f�rordnats en-
ligt 15 a �.

15 a �13 Om det finns s�rskilda sk�l, f�r Finansinspektionen beg�ra att

tingsr�tten f�rordnar en l�mplig person att som f�rvaltare f�retr�da s�dana
aktier eller andelar som enligt 15 � inte f�r f�retr�das av �garen. S�dan ans�-
kan pr�vas av tingsr�tten i den ort d�r �garen har sitt hemvist, eller om �ga-
ren inte har hemvistet i Sverige, av Stockholms tingsr�tt.

En f�rvaltare har r�tt till sk�lig ers�ttning f�r arbete och utl�gg. Ers�tt-

ningen skall betalas av �garen till aktierna eller andelarna och skall p� beg�-
ran f�rskotteras av kreditmarknadsf�retaget. Om den betalnings skyldige inte
godtar f�rvaltarens anspr�k, fastst�lls ers�ttningen av tingsr�tten.

15 b �14 Om ett kreditmarknadsf�retag har n�ra f�rbindelser med n�gon
annan och det hindrar en effektiv tillsyn av kreditmarknadsf�retaget, f�r Fi-
nansinspektionen f�rel�gga innehavare av aktier eller andelar som medf�r att
f�rbindelserna �r n�ra att avyttra s� stor del av aktierna eller andelarna att s�
inte l�ngre �r fallet.

Finansinspektionen f�r �ven besluta att den eller de som omfattas av ett

beslut enligt f�rsta stycket inte f�r f�retr�da aktierna eller andelarna vid
st�mman. I s� fall skall best�mmelserna i 15 a � till�mpas.

16 � Om ett kreditmarknadsf�retag har fattat ett beslut som strider mot

denna lag eller n�gon annan f�rfattning som reglerar dess verksamhet, mot
f�reskrift som meddelats med st�d av s�dan f�rfattning eller mot bolagsord-
ningen eller stadgarna, f�r Finansinspektionen f�rbjuda verkst�llighet av be-
slutet. Har beslutet redan verkst�llts f�r inspektionen f�rel�gga f�retaget att
g�ra r�ttelse, om det �r m�jligt.

Denna lag tr�der i kraft den 1 juli 1997.

P� regeringens v�gnar

ERIK �SBRINK

Tord Gr�nsbo

(Finansdepartementet)

Senaste lydelse 1996:751.

777

SFS 1997:453

;

Viktiga lagar inom förmögenhetsrätten

Lag (1915:218) om avtal och andra rättshandlingar på förmögenhetsrättens område
Köplag (1990:931)

JP Infonets tjänster inom förmögenhetsrätt

Arbetar du med förmögenhetsrätt? I JP Infonets tjänster hittar du det juridiska grundmaterial du behöver som beslutsunderlag samt den senaste praxisutvecklingen snabbt analyserad och kommenterad. Se allt inom förmögenhetsrätt.

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 1997:453 Lag om ändring i lagen (1992:1610) om kreditmarknadsbolag

Viktiga lagar inom förmögenhetsrätten

JP Infonets tjänster inom förmögenhetsrätt

Om Lagboken.se