SFS 2021:481 Lag om ändring i lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag

SFS2021-481.pdf

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">                   </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepappersbolag Utf�rdad den 3 juni 2021 Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepappersbolag dels att 1 kap. 1, 2, 4, 8 och 9 ��, 2 kap. 1, 1 c, 1 e, 1 f, 2 och 3 ��, 3 kap. 1, 3 och 4 ��, 4 kap. 13 och 5 ��, 5 kap. 16 ��, 6 kap. 1, 2, 4, 5 och 711 ��, 7 kap. 14 ��, 8 kap. 1, 2 och 4 ��, 9 kap. 1 �, 10 kap. 1 och 2 ��, rubrikerna till 2, 5 och 7 kap. och rubrikerna n�rmast f�re 2 kap. 1 � och 6 kap. 9 � ska ha f�ljande lydelse, dels att det ska inf�ras fem nya kapitel, 2 a, 3 a, 4 a, 5 a och 7 a kap., och tre nya paragrafer, 1 kap. 3 a och 3 b �� och 10 kap. 1 a �, av f�ljande lydel- se. 1 kap. 1 �3 I denna lag finns best�mmelser som kompletterar Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr 575/2013 av den 26 juni 2013 om tillsynskrav f�r kreditinstitut och om �ndring av f�rordning (EU) nr 648/2012 (tillsynsf�rordningen), och Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2019/2033 av den 27 november 2019 om tillsynskrav f�r v�rdepappersf�retag och om �ndring av f�rordningarna (EU) nr 1093/2010, (EU) nr 575/2013, (EU) nr 600/2014 och (EU) nr 806/2014 (v�rdepappersbolagsf�rordningen). Best�mmelserna i denna lag genomf�r delvis Europaparlamentets och r�dets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om beh�righet att ut�va verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut, om �ndring av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av direktiven 2006/48/EG och 2006/49/EG, i lydelsen enligt Europaparla- mentets och r�dets direktiv (EU) 2019/2034 (kapitalt�ckningsdirektivet), och Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2019/2034 av den 27 november 2019 om tillsyn av v�rdepappersf�retag och om �ndring av direktiven 2002/87/EG, 2009/65/EG, 2011/61/EU, 2013/36/EU, 2014/59/EU och 2014/65/EU, i den ursprungliga lydelsen (v�rdepappersbolagsdirektivet). Best�mmelser som kompletterar tillsynsf�rordningen och genomf�r kapital- t�ckningsdirektivet finns i 2, 3, 4, 5 och 7 kap. 1 Prop. 2020/21:173, bet. 2020/21:FiU50, rskr. 2020/21:326. 2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2019/2034 av den 27 november 2019 om tillsyn av v�rdepappersf�retag och om �ndring av direktiven 2002/87/EG, 2009/65/EG, 2011/61/EU, 2013/36/EU, 2014/59/EU och 2014/65/EU, i den ursprungliga lydelsen. 3 Senaste lydelse 2020:1213. SFS 2021:481 Publicerad den 5 juni 2021 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS Best�mmelser som kompletterar v�rdepappersbolagsf�rordningen och genomf�r v�rdepappersbolagsdirektivet finns i 2 a, 3 a, 4 a, 5 a och 7 a kap. I �vriga kapitel finns best�mmelser som kompletterar s�v�l tillsynsf�rord- ningen som v�rdepappersbolagsf�rordningen och som genomf�r s�v�l kapital- t�ckningsdirektivet som v�rdepappersbolagsdirektivet. 2 �4 I denna lag betyder 1. blandat finansiellt moderholdingf�retag inom EES: a) i 4 a kap., ett f�retag som avses i artikel 4.1.58 i v�rdepappersbolags- f�rordningen, b) i �vrigt, ett f�retag som avses i artikel 4.1.33 i tillsynsf�rordningen, 2. dotterf�retag: a) i 3 a och 4 a kap., ett f�retag som avses i artikel 4.1.51 i v�rde- pappersbolagsf�rordningen, b) i 6 kap. 1 �, i fr�ga om v�rdepappersf�retagskoncerner som avses i artikel 7 eller 8 i v�rdepappersbolagsf�rordningen, ett f�retag som avses i a, c) i �vrigt, ett f�retag som avses i artikel 4.1.16 i tillsynsf�rordningen, 3. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det, 4. holdingf�retag med blandad verksamhet: a) i 6 kap. 1 och 8 �� och 8 kap. 2 och 4 ��, i fr�ga om v�rdepappers- f�retagskoncerner som avses i artikel 53 i v�rdepappersbolagsdirektivet, ett f�retag som avses i artikel 4.1.26 i samma direktiv, b) i �vrigt, ett f�retag som avses i artikel 4.1.22 i tillsynsf�rordningen, 5. institut: detsamma som i artikel 4.1.3 i tillsynsf�rordningen, 6. konsoliderad situation: detsamma som i artikel 4.1.47 i tillsynsf�rord- ningen, 7. kreditinstitut: a) ett kreditinstitut enligt lagen (2004:297) om bank- och finansierings- r�relse, b) Svenska skeppshypotekskassan, c) ett v�rdepappersbolag med tillst�nd att som sidotj�nst ta emot kunders medel p� konto f�r att underl�tta v�rdepappersr�relsen enligt 2 kap. 2 � f�rsta stycket 8 lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden, d) ett svenskt aktiebolag som �r ett s�dant v�rdepappersf�retag som avses i artikel 1.2 a eller b i v�rdepappersbolagsf�rordningen, e) ett v�rdepappersbolag f�r vilket ett beslut av Finansinspektionen enligt 3 a � g�ller, och f) ett svenskt aktiebolag som �r ett s�dant v�rdepappersf�retag som avses i artikel 1.5 i v�rdepappersbolagsf�rordningen, 8. litet och icke-sammanl�nkat v�rdepappersbolag: ett v�rdepappers- bolag som anses vara ett litet och icke-sammanl�nkat v�rdepappersf�retag enligt artikel 12.1 i v�rdepappersbolagsf�rordningen, 9. moderf�retag: a) i 3 a och 4 a kap., 6 kap. 2 � andra stycket och 7 a kap. 1 �, ett f�retag som avses i 4.1.42 i v�rdepappersbolagsf�rordningen, b) i 10 kap. 2 � 3, i fr�ga om moderf�retag som avses i 6 kap. 2 � andra stycket, ett f�retag som avses i a, c) i �vrigt, ett f�retag som avses i artikel 4.1.15 i tillsynsf�rordningen, 10. p� gruppniv�: detsamma som i artikel 4.1.48 i tillsynsf�rordningen, 11. p� undergruppsniv�: detsamma som i artikel 4.1.49 i tillsynsf�rord- ningen, 4 Senaste lydelse 2020:1213. 2021:481 </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 12. systemrisk: detsamma som i 1 kap. 2 � 12 lagen (2014:966) om kapitalbuffertar, 13. v�rdepappersbolag: ett v�rdepappersbolag som avses i 1 kap. 4 b � lagen om v�rdepappersmarknaden, utom s�dana v�rdepappersbolag som avses i 7 cf, 14. v�rdepappersf�retagskoncern: detsamma som i artikel 4.1.25 i v�rde- pappersbolagsf�rordningen, 15. v�rdepappersinriktat holdingf�retag: ett f�retag som avses i artikel 4.1.23 i v�rdepappersbolagsf�rordningen, 16. v�rdepappersinriktat moderholdingf�retag inom EES: ett f�retag som avses i artikel 4.1.57 i v�rdepappersbolagsf�rordningen. Termer och uttryck i �vrigt i denna lag har samma betydelse som i till- synsf�rordningen. 3 a � Finansinspektionen f�r besluta att tillsynsf�rordningen ska till�mpas i fr�ga om ett v�rdepappersbolag 1. vars konsoliderade tillg�ngar, ber�knade som ett genomsnitt f�r den senaste sammanh�ngande tolvm�nadersperioden, motsvarar minst fem miljarder euro, och 2. som driver verksamhet som omfattar investeringstj�nster eller investe- ringsverksamhet som avses i 2 kap. 1 � 3 eller 6 lagen (2007:528) om v�rde- pappersmarknaden men som inte �r r�varuhandlare eller utsl�ppsr�tts- handlare. F�rsta stycket g�ller om 1. v�rdepappersbolagets verksamhet har en s�dan omfattning att en systemrisk skulle kunna uppst� om bolaget fallerar eller hamnar i kris, 2. v�rdepappersbolaget �r clearingmedlem, eller 3. Finansinspektionen anser att det �r motiverat mot bakgrund av v�rde- pappersbolagets verksamhet och dess storlek, art, omfattning och kom- plexitet med beaktande av a) betydelsen f�r EES eller Sveriges ekonomi, b) betydelsen av bolagets gr�ns�verskridande verksamhet, eller c) bolagets sammanl�nkning med det finansiella systemet. 3 b � Finansinspektionen f�r upph�va ett beslut enligt 3 a � och ska i s� fall utan dr�jsm�l underr�tta v�rdepappersbolaget om detta. Ett beslut enligt 3 a � upph�r att g�lla om v�rdepappersbolagets konsoli- derade tillg�ngar understiger det belopp som anges d�r, ber�knat som ett genomsnitt f�r den senaste sammanh�ngande tolvm�nadersperioden. 4 �5 Finansinspektionen �r beh�rig myndighet enligt tillsynsf�rordningen och v�rdepappersbolagsf�rordningen och ut�var tillsyn �ver att f�rord- ningarna och denna lag f�ljs. Finansinspektionen �r ansvarig myndighet enligt artiklarna 124, 164 och 458 i tillsynsf�rordningen. I fr�ga om tillsynen och m�jlighet att ingripa mot kreditinstitut och v�rde- pappersbolag g�ller best�mmelserna i de lagar som reglerar f�retagens verk- samhet, om inte annat f�ljer av denna lag. 5 Senaste lydelse 2020:1213. 2021:481 </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS 8 �6 Finansinspektionen ska bevilja godk�nnande, om 1. arbetsf�rdelningen inom gruppen �r s�dan att kraven i tillsynsf�rord- ningen, denna lag och lagen (2014:966) om kapitalbuffertar kan uppfyllas p� grupp- eller undergruppsniv�, 2. organisationsstrukturen inte hindrar en effektiv tillsyn �ver att institu- ten inom gruppen uppfyller de krav som avses i 1 p� individuell niv� och grupp- och undergruppsniv�, 3. den som ska ing� i ledningen f�r holdingf�retaget har tillr�cklig insikt och erfarenhet f�r att delta i ledningen av f�retaget och �ven i �vrigt �r l�mp- lig f�r uppgiften, och 4. n�r holdingf�retaget har ett eller flera kreditinstitut som avses i 2 � f�rsta stycket 7 a eller motsvarande utl�ndska f�retag inom EES som dotter- f�retag, a) information l�mnas om st�rre �gare i institutet, b) den som har eller kan f�rv�ntas komma att f� ett kvalificerat innehav i institutet bed�ms l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av institutet, och c) institutets n�ra f�rbindelser med andra f�retag inte hindrar en effektiv tillsyn av institutet. 9 �7 Finansinspektionen ska medge undantag fr�n kravet p� godk�nnande, om 1. den huvudsakliga verksamheten �r att a) f�rv�rva eller inneha aktier eller andelar i dotterf�retag, n�r det g�ller ett finansiellt holdingf�retag, eller b) f�rv�rva eller inneha aktier eller andelar i dotterf�retag som �r institut eller finansiella institut, n�r det g�ller ett blandat finansiellt holdingf�retag, 2. holdingf�retaget inte har utsetts till resolutionsenhet i n�gon av gruppens resolutionsgrupper, 3. ett dotterf�retag som �r ett kreditinstitut eller ett motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES ansvarar f�r att s�kerst�lla att kraven i 3 kap. 2 � uppfylls, 4. holdingf�retaget inte medverkar till att p�verka driften av gruppen eller dotterf�retag som �r institut eller finansiella institut, och 5. det inte finns n�got som hindrar en effektiv tillsyn p� gruppniv�. 2 kap. S�rskilda kapitalbas- och likviditetskrav f�r kreditinstitut S�rskilda kapitalbaskrav 1 �8 Finansinspektionen ska besluta att ett kreditinstitut ut�ver den kapitalbas som kr�vs enligt tillsynsf�rordningen ska uppfylla 1. ett s�rskilt kapitalbaskrav f�r risken f�r alltf�r l�g bruttosoliditet, och 2. ett s�rskilt kapitalbaskrav f�r andra risker. F�rsta stycket g�ller om 1. n�got av kraven i 6 kap. 13, 4 a, 4 b och 5 �� lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse inte �r uppfyllt och det inte �r sannolikt att n�gon annan �tg�rd �r tillr�cklig f�r att komma till r�tta med bristen inom rimlig tid, 2. ett s�rskilt kapitalbaskrav �r n�dv�ndigt f�r att t�cka risker som insti- tutet �r eller kan bli exponerat f�r, 3. det �r sannolikt att institutet inom tolv m�nader inte l�ngre kommer att uppfylla sina skyldigheter enligt 1, 6 Senaste lydelse 2020:1213. 7 Senaste lydelse 2020:1213. 8 Senaste lydelse 2020:1213. 2021:481 </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 5 SFS 4. institutet vid upprepade tillf�llen l�tit bli att f�lja en underr�ttelse enligt 1 c �, eller 5. det i �vrigt har framkommit omst�ndigheter som inger bet�nkligheter fr�n tillsynssynpunkt. Beslutet ska vara skriftligt och fattas p� grundval av en �versyn och utv�rdering av institutet. 1 c �9 I samband med en �versyn och utv�rdering av ett kreditinstitut ska Finansinspektionen best�mma l�mpliga kapitalbasniv�er f�r institutet. Inspektionen ska underr�tta institutet om skillnaden mellan dessa niv�er och kapitalbaskraven enligt tillsynsf�rordningen, denna lag och lagen (2014:966) om kapitalbuffertar. 1 e �10 Finansinspektionen f�r avst� fr�n att besluta om ett s�rskilt kapital- baskrav om en �vertr�delse �r ringa eller urs�ktlig, om kreditinstitutet g�r r�ttelse eller om n�gon annan myndighet har vidtagit �tg�rder mot institutet och dessa �tg�rder bed�ms tillr�ckliga. Best�mmelserna i 1 � g�ller inte om �vertr�delsen �r s� allvarlig att verk- samhetstillst�ndet i st�llet ska �terkallas. 1 f �11 Finansinspektionen ska informera Riksg�ldskontoret och ber�rda utl�ndska resolutionsmyndigheter om 1. beslut om s�rskilda kapitalbaskrav enligt 1 �, och 2. underr�ttelser enligt 1 c �. 2 �12 Finansinspektionen ska besluta att ett kreditinstitut ska uppfylla ett s�rskilt likviditetskrav, om det �r n�dv�ndigt f�r att t�cka de likviditetsrisker som institutet �r eller kan bli exponerat f�r. 3 �13 Finansinspektionen f�r till�mpa best�mmelserna om ingripande i de lagar som reglerar kreditinstitutets verksamhet, om institutet inte uppfyller ett s�rskilt kapitalbaskrav som beslutats enligt 1 � eller ett s�rskilt likviditets- krav som beslutats enligt 2 �. Om ett kreditinstitut uppfyller kapitalbaskravet enligt tillsynsf�rord- ningen och de s�rskilda kapitalbaskrav som f�ljer av beslut enligt 1 �, men inte kravet p� en bruttosoliditetsbuffert i artikel 92.1a i tillsynsf�rordningen eller kraven enligt lagen (2014:966) om kapitalbuffertar, ska best�mmel- serna om ingripande i 8 kap. lagen om kapitalbuffertar till�mpas. 2 a kap. S�rskilda kapitalbas- och likviditetskrav f�r v�rdepappersbolag S�rskilt kapitalbaskrav 1 � Finansinspektionen ska besluta att ett v�rdepappersbolag ska uppfylla ett s�rskilt kapitalbaskrav ut�ver den kapitalbas som kr�vs enligt v�rde- pappersbolagsf�rordningen, om 9 Senaste lydelse 2020:1213. 10 Senaste lydelse 2020:1213. 11 Senaste lydelse 2020:1213. 12 Senaste lydelse 2020:1213. 13 Senaste lydelse 2020:1213. 2021:481 </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 6 SFS 1. n�got av kraven i 8 kap. 3 �, 4 � f�rsta eller tredje stycket, 4 c och 58 �� lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden inte �r uppfyllt och det inte �r sannolikt att n�gon annan �tg�rd �r tillr�cklig f�r att f� bolaget att r�tta till bristerna inom rimlig tid, 2. ett s�rskilt kapitalbaskrav �r n�dv�ndigt f�r att t�cka v�sentliga risker som bolaget �r eller kan bli exponerat f�r och v�sentliga risker som bolaget uts�tter det finansiella systemet f�r, 3. bolaget, under normala marknadsf�rh�llanden, inte skulle kunna avveckla positioner i handelslagret under kort tid utan att g�ra betydande f�rluster, 4. granskningen av de interna modellerna enligt 5 a kap. visar att bolagets brister avseende kraven f�r att till�mpa de interna modellerna sannolikt kommer att leda till otillr�ckliga kapitalniv�er, eller 5. bolaget vid upprepade tillf�llen l�ter bli att skaffa eller bibeh�lla till- r�ckliga niv�er av ytterligare kapital enligt 3 �. Ett beslut enligt f�rsta stycket ska vara skriftligt och grunda sig p� �versyn och utv�rdering av v�rdepappersbolaget. Finansinspektionen f�r fatta beslut enligt denna paragraf �ven i fr�ga om ett litet och icke-sammanl�nkat v�rdepappersbolag, om inspektionen anser att det �r motiverat. 2 � Finansinspektionen f�r avst� fr�n att besluta om ett s�rskilt kapitalbas- krav enligt 1 � om en �vertr�delse �r ringa eller urs�ktlig, om v�rdepappers- bolaget g�r r�ttelse eller om n�gon annan myndighet har vidtagit �tg�rder mot bolaget och dessa �tg�rder bed�ms tillr�ckliga. Best�mmelserna i 1 � g�ller inte om �vertr�delsen �r s� allvarlig att verk- samhetstillst�ndet i st�llet ska �terkallas. 3 � Finansinspektionen f�r besluta att ett v�rdepappersbolag ska ha en kapitalbasniv� som med tillr�cklig marginal �verstiger kraven enligt v�rde- pappersbolagsf�rordningen, f�r att s�kerst�lla att konjunktursv�ngningar inte leder till �vertr�delser av kapitalkraven eller hotar bolagets f�rm�ga att avveckla verksamheten p� ett ordnat s�tt. Finansinspektionen ska granska den niv� som v�rdepappersbolaget har fastst�llt efter ett beslut enligt f�rsta stycket och meddela bolaget om niv�n �r tillr�cklig eller beh�ver justeras. Om niv�n beh�ver justeras, ska inspek- tionen meddela bolaget den sista dag d� justeringen ska ha gjorts. F�rsta och andra styckena g�ller inte ett litet och icke-sammanl�nkat v�rdepappersbolag. 4 � N�r det g�ller s�dana v�rdepappersbolag som avses i 2 kap. 1 � lagen (2015:1016) om resolution ska Finansinspektionen underr�tta Riksg�lds- kontoret och ber�rda utl�ndska resolutionsmyndigheter om 1. beslut om s�rskilt kapitalbaskrav enligt 1 �, och 2. krav p� justeringar enligt 3 � andra stycket. S�rskilt likviditetskrav 5 � Finansinspektionen ska besluta att ett v�rdepappersbolag ska uppfylla ett s�rskilt likviditetskrav, om det �r n�dv�ndigt f�r att t�cka de likviditets- risker som bolaget �r eller kan bli exponerat f�r. F�rsta stycket g�ller inte f�r ett litet och icke-sammanl�nkat v�rde- pappersbolag som omfattas av ett beslut om undantag enligt artikel 43.1 andra stycket i v�rdepappersbolagsf�rordningen. 2021:481 </div> <div id="page7-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 7 SFS Ingripande 6 � Finansinspektionen f�r till�mpa best�mmelserna om ingripande i de lagar som reglerar v�rdepappersbolagets verksamhet, om bolaget inte upp- fyller ett s�rskilt kapitalbaskrav som beslutats enligt 1 � eller ett s�rskilt likviditetskrav som beslutats enligt 5 �. 3 kap. 1 �14 F�r varje konsoliderad situation ska det finnas ett ansvarigt f�retag. Ett ansvarigt f�retag ska vara 1. ett moderinstitut inom EES, 2. ett finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt holdingf�retag som har godk�nts enligt 1 kap. 8 �, 3. ett kreditinstitut eller ett motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES som a) �r ett dotterf�retag till ett finansiellt moderholdingf�retag inom EES eller ett blandat finansiellt moderholdingf�retag inom EES och som har medgetts undantag fr�n kravet p� godk�nnande enligt 1 kap. 9 �, och b) avses i 1 kap. 9 � f�rsta stycket 3, eller 4. ett kreditinstitut eller ett motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES, ett finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt holdingf�retag som avses i 8 kap. 2 a � f�rsta stycket 2 c. 3 �15 �ven om ett kreditinstitut, ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag inte �r ansvarigt f�retag enligt 1 �, ska det se till att kraven i 2 � till�mpas p� undergruppsniv�, om 1. kreditinstitutet, det finansiella holdingf�retaget, det blandade finan- siella holdingf�retaget eller dess moderf�retag, n�r moderf�retaget �r ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag, har ett dotterf�retag eller har �garintresse i ett dotterf�retag, och 2. dotterf�retaget �r etablerat i ett land utanf�r EES, och �r a) ett f�retag som motsvarar ett kreditinstitut, b) ett f�retag som motsvarar ett finansiellt institut, eller c) ett f�rvaltningsbolag. Med f�rvaltningsbolag avses ett utl�ndskt f�retag som i sitt hemland har tillst�nd att f�rvalta fondf�retag. 4 �16 Ett moder- eller dotterf�retag som st�r under tillsyn enligt denna lag ska p� grupp- eller undergruppsniv� uppfylla kraven i 6 kap. 2 � f�rsta stycket och 3 � lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse om risk- hantering och genomlysning. Ett s�dant f�retag ska ocks� inf�ra styrformer, processer och rutiner enligt f�rsta stycket i sina dotterf�retag som inte st�r under tillsyn enligt denna lag. S�dana dotterf�retag ska uppfylla de krav som avses i f�rsta stycket p� individuell niv�. Finansinspektionen ska, efter ans�kan av ett ansvarigt f�retag enligt 1 � andra stycket, besluta om undantag fr�n kravet i andra stycket, om f�retaget kan visa att ett s�dant inf�rande strider mot lagen i det land d�r dotterf�re- taget �r etablerat. 14 Senaste lydelse 2020:1213. 15 Senaste lydelse 2020:1213. 16 Senaste lydelse 2020:1213. 2021:481 </div> <div id="page8-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 8 SFS 3 a kap. Krav p� v�rdepappersf�retagskoncerner Krav p� moder- och dotterf�retag 1 � N�r artikel 7 i v�rdepappersbolagsf�rordningen �r till�mplig ska 8 kap. 3 �, 4 � f�rsta och tredje styckena, 4 c och 58 �� lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden till�mpas p� en v�rdepappersf�retagskoncern om inte annat f�ljer av beslut enligt artikel 8 i samma f�rordning. Finansinspektionen ska, efter ans�kan av ett moderf�retag som avses i artikel 7 i v�rdepappersbolagsf�rordningen, besluta om undantag fr�n kravet i f�rsta stycket, om f�retaget kan visa att en s�dan till�mpning strider mot lagen i det land d�r dotterf�retaget �r etablerat. Ledningen f�r ett v�rdepappersinriktat holdingf�retag 2 � Den som ing�r i ledningen f�r ett v�rdepappersinriktat holdingf�retag eller blandat finansiellt holdingf�retag i en koncern som avses i 1 � ska ha tillr�cklig insikt och erfarenhet f�r att delta i ledningen av f�retaget och �ven i �vrigt vara l�mplig f�r en s�dan uppgift. 4 kap. 1 �17 Finansinspektionen ska ut�va tillsyn �ver att de gruppbaserade kraven �r uppfyllda, om 1. moderf�retaget �r ett kreditinstitut, 2. moderf�retaget �r ett v�rdepappersbolag och inget av dess dotter- f�retag �r ett kreditinstitut, 3. ett utl�ndskt v�rdepappersf�retag inom EES �r moderf�retag till ett kreditinstitut och det i den konsoliderade situationen inte finns n�got mot- svarande utl�ndskt f�retag inom EES med en st�rre total balansomslutning, 4. ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag inom EES �r moderf�retag till ett kreditinstitut eller ett v�rdepappersbolag, 5. ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag inom EES �r moderf�retag till tv� eller flera kreditinstitut, v�rdepappers- bolag eller motsvarande utl�ndska f�retag, och a) ett av f�retagen �r ett kreditinstitut och det i den konsoliderade situationen inte finns n�got motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES, b) ett av f�retagen �r ett kreditinstitut och det i den konsoliderade situa- tionen inte finns n�got motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES med en st�rre balansomslutning, eller c) ett av f�retagen �r ett v�rdepappersbolag och det i den konsoliderade situationen inte finns n�got motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES med en st�rre balansomslut- ning, eller kreditinstitut eller motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES, eller 6. konsolidering kr�vs enligt artikel 18.3 eller 18.6 i tillsynsf�rordningen och a) ett kreditinstitut har den st�rsta balansomslutningen av motsvarande f�retag inom EES, eller b) ett v�rdepappersbolag har den st�rsta balansomslutningen av motsva- rande f�retag inom EES och det inte finns n�got kreditinstitut eller motsva- rande utl�ndskt f�retag inom EES. F�rsta stycket 3, 5 b, 5 c och 6 g�ller dock inte om en annan beh�rig myn- dighet ut�var tillsyn p� individuell niv� �ver minst tv� utl�ndska f�retag i 17 Senaste lydelse 2020:1213. 2021:481 </div> <div id="page9-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 9 SFS den konsoliderade situationen och summan av de totala balansomslut- ningarna f�r dessa �r h�gre �n f�r det svenska f�retaget. �ven om en annan beh�rig myndighet ska ut�va tillsyn �ver att de grupp- baserade kraven uppfylls enligt artikel 111.1 tredje stycket, 111.3 b eller c eller 111.4 i kapitalt�ckningsdirektivet, ska Finansinspektionen ut�va s�dan tillsyn om inspektionen p� individuell niv� ska ut�va tillsyn �ver minst tv� kreditinstitut respektive v�rdepappersbolag i den konsoliderade situationen och summan av de totala balansomslutningarna f�r dessa �r h�gre �n de f�r motsvarande utl�ndska f�retag inom ett och samma land inom EES. 2 �18 N�r Finansinspektionen ska ut�va tillsyn enligt 1 � f�rsta stycket 13, 5 och 6, f�r inspektionen komma �verens med �vriga ber�rda beh�riga myndigheter om att en annan beh�rig myndighet inom EES �n inspektionen ska ansvara f�r tillsynen. Finansinspektionen f�r ing� en s�dan �verenskommelse, om det �r ol�mpligt att inspektionen ansvarar f�r till- synen med h�nsyn till de kreditinstitut, v�rdepappersbolag och motsvarande utl�ndska f�retag det g�ller och den relativa betydelsen av deras verk- samheter i de olika l�nderna eller behovet av att s�kerst�lla kontinuitet i tillsynen p� gruppniv�. I ett s�dant fall ska moderinstitutet inom EES, det finansiella moder- holdingf�retaget inom EES, det blandade finansiella moderholdingf�retaget inom EES, eller det kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller motsvarande utl�ndska f�retag som har den st�rsta balansomslutningen, beroende p� vad som �r till�mpligt, ges tillf�lle att yttra sig innan Finansinspektionen och de �vriga ber�rda beh�riga myndigheterna ing�r �verenskommelsen. Euro- peiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten ska underr�ttas om en s�dan �verenskommelse. 3 �19 Om det skulle vara ol�mpligt med h�nsyn till de kreditinstitut, v�rde- pappersbolag eller motsvarande utl�ndska f�retag det g�ller, den relativa betydelsen av deras verksamheter i de olika l�nderna eller behovet av att s�kerst�lla kontinuitet i tillsynen p� gruppniv� att tillsynen ut�vas av den myndighet som enligt artikel 111.1, 111.3 eller 111.4 i kapitalt�cknings- direktivet ska ut�va den gruppbaserade tillsynen, f�r Finansinspektionen komma �verens med de �vriga ber�rda beh�riga myndigheterna om att inspektionen eller n�gon annan beh�rig myndighet ska ansvara f�r tillsynen. I ett s�dant fall ska moderinstitutet inom EES, det finansiella moderhol- dingf�retaget inom EES, det blandade finansiella moderholdingf�retaget inom EES, eller det kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller motsvarande utl�ndska f�retag som har den st�rsta balansomslutningen, beroende p� vad som �r till�mpligt, ges tillf�lle att yttra sig innan Finansinspektionen och de �vriga ber�rda beh�riga myndigheterna ing�r �verenskommelsen. Europe- iska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten ska underr�ttas om en s�dan �verenskommelse. 5 �20 Inom fyra m�nader fr�n det att Finansinspektionen har l�mnat en rapport enligt 4 �, ska inspektionen f�rs�ka komma �verens med �vriga be- r�rda beh�riga myndigheter om vilket beslut som b�r fattas 1. i enlighet med 2 kap. 2 � med anledning av v�sentliga resultat av lik- viditetstillsynen, och 18 Senaste lydelse 2020:1213. 19 Senaste lydelse 2020:1213. 20 Senaste lydelse 2020:1213. 2021:481 </div> <div id="page10-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 10 SFS 2. om huruvida kapitalbasen p� gruppniv� �r tillr�cklig med h�nsyn till den finansiella situationen och riskprofilen och om de kapitalbasniv�er som kr�vs f�r att till�mpa 2 kap. 1 och 1 c �� p� individuell niv� eller gruppniv�. En �verenskommelse enligt f�rsta stycket 1 ska ta h�nsyn till de resultat som framkommit i fr�ga om kreditinstitutens och de motsvarande utl�ndska f�retagens organisation, riskhantering och behovet av s�rskilda likviditets- krav f�r specifika institut. 4 a kap. Tillsynsansvar f�r v�rdepappersf�retagskoncerner 1 � Finansinspektionen ska ut�va tillsyn �ver att kraven i artikel 7 eller, i till�mpliga fall, villkoren i artikel 8 i v�rdepappersbolagsf�rordningen �r uppfyllda, om det i koncernen inte finns n�got kreditinstitut eller motsvaran- de utl�ndskt f�retag inom EES, och 1. ett v�rdepappersbolag �r moderf�retag, 2. ett v�rdepappersinriktat holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag inom EES �r moderf�retag till ett v�rdepappersbolag och det i koncernen inte finns n�got motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES, 3. ett svenskt v�rdepappersinriktat holdingf�retag eller ett svenskt blandat finansiellt holdingf�retag �r moderf�retag till ett v�rdepappersbolag och minst ett motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES, 4. ett v�rdepappersinriktat holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag �r moderf�retag till ett v�rdepappersbolag och minst ett mot- svarande utl�ndskt f�retag inom EES, och inget s�dant dotterf�retag �r auktoriserat i samma land inom EES som moderf�retaget �r etablerat i, och v�rdepappersbolaget har st�rre balansomslutning �n n�got av de mot- svarande utl�ndska f�retagen inom EES, eller 5. det i koncernen finns tv� eller flera v�rdepappersinriktade holding- f�retag eller blandade finansiella holdingf�retag med huvudkontor i olika l�nder inom EES som �r moderf�retag till ett v�rdepappersbolag och minst ett motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES och dotterf�retagen �r auktoriserade i de respektive l�nder inom EES som moderf�retagen har huvudkontor i, och v�rdepappersbolaget har st�rre balansomslutning �n n�got av de mot- svarande utl�ndska f�retagen inom EES. 2 � N�r Finansinspektionen ska ut�va tillsyn enligt 1 � f�r inspektionen komma �verens med �vriga ber�rda beh�riga myndigheter om att en annan beh�rig myndighet inom EES �n inspektionen ska ansvara f�r tillsynen. Finansinspektionen f�r ing� en s�dan �verenskommelse om det �r ol�mpligt att inspektionen ansvarar f�r tillsynen med h�nsyn till de ber�rda v�rde- pappersbolagen och v�rdepappersf�retagen och betydelsen av deras verk- samhet i de relevanta l�nderna inom EES. 3 � Om det skulle vara ol�mpligt med h�nsyn till de v�rdepappersbolag eller motsvarande utl�ndska f�retag det g�ller i en v�rdepappersf�retagskon- cern och betydelsen av deras verksamhet i de olika l�nderna inom EES att tillsynen ut�vas av den myndighet som enligt artikel 46.346.5 i v�rde- pappersbolagsdirektivet ska ut�va s�dan tillsyn som avses i 1 �, f�r Finans- inspektionen komma �verens med de �vriga ber�rda beh�riga myndig- heterna om att inspektionen eller n�gon annan beh�rig myndighet ska ansvara f�r tillsynen. 2021:481 </div> <div id="page11-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 11 SFS 4 � Innan Finansinspektionen och de �vriga ber�rda beh�riga myndig- heterna ing�r en �verenskommelse enligt 2 eller 3 � ska det blandade finan- siella moderholdingf�retaget inom EES, det v�rdepappersinriktade moder- holdingf�retaget inom EES eller det v�rdepappersbolag eller motsvarande utl�ndska f�retag som har den st�rsta balansomslutningen, beroende p� vad som �r till�mpligt, ges tillf�lle att yttra sig. Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten ska under- r�ttas om �verenskommelsen. 5 kap. Tillsyn �ver interna metoder f�r kreditinstitut 1 � Finansinspektionen ska l�pande, �tminstone vart tredje �r, granska hur ett kreditinstitut uppfyller kraven p� s�dana metoder som kr�ver tillst�nd fr�n de beh�riga myndigheterna innan de f�r anv�ndas f�r att ber�kna kapital- baskraven i enlighet med artiklarna 92386 i tillsynsf�rordningen. Vid bed�m- ningen ska inspektionen s�rskilt beakta f�r�ndringar i institutets aff�rsverk- samhet och hur interna metoder till�mpas p� nya produkter. 2 � Om det framkommer att ett kreditinstituts interna metoder enligt 1 � har v�sentliga brister i fr�ga om att identifiera risker, ska Finansinspektionen se till att institutet �tg�rdar bristerna eller vidtar n�dv�ndiga �tg�rder f�r att minska f�ljderna av dem. 3 � Om ett kreditinstitut som beviljats tillst�nd att anv�nda sig av en metod som avses i 1 � inte l�ngre uppfyller kraven f�r anv�ndning av metoden, ska Finansinspektionen kr�va att institutet 1. visar att f�ljderna av att kraven inte uppfylls �r obetydliga, eller 2. presenterar en �tg�rdsplan f�r att i god tid �ter uppfylla kraven och ange en tid inom vilken planen ska genomf�ras. 4 � Om det bed�ms osannolikt att den �tg�rdsplan som presenteras leder till att kraven kommer att uppfyllas eller om tidsfristen f�r att genomf�ra den inte �r tillfredsst�llande, ska Finansinspektionen kr�va f�rb�ttringar av planen. Om det �r osannolikt att kreditinstitutet inom en l�mplig tidsfrist �ter kommer att uppfylla till�mpliga krav eller om institutet inte p� ett tillfreds- st�llande s�tt visar att f�ljderna av konstaterade brister �r obetydliga, ska tillst�ndet att anv�nda sig av metoden antingen �terkallas eller begr�nsas till omr�den d�r kraven kan uppfyllas inom en l�mplig tidsfrist. 5 � Om det f�r en intern marknadsriskmodell f�rekommer upprepade �ver- skridanden som avses i artikel 366 i tillsynsf�rordningen och det tyder p� att modellen inte �r tillr�ckligt exakt, ska Finansinspektionen �terkalla tillst�ndet f�r kreditinstitutet att anv�nda den modellen eller vidta l�mpliga �tg�rder f�r att s�kerst�lla att institutet snarast f�rb�ttrar modellen. 6 � Finansinspektionen f�r vidta korrigerande �tg�rder f�r ett kredit- instituts interna metoder, om det klart kan fastst�llas att institutets metoder leder till en underskattning av kapitalbaskraven som inte kan tillskrivas skillnader i exponeringarnas eller positionernas underliggande risker. De korrigerande �tg�rderna ska syfta till att m�len i en intern metod upp- r�tth�lls. 2021:481 </div> <div id="page12-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 12 SFS 5 a kap. Tillsyn �ver interna modeller f�r v�rdepappersbolag 1 � Finansinspektionen ska l�pande, �tminstone vart tredje �r, granska hur ett v�rdepappersbolag uppfyller kraven f�r att f� tillst�nd att anv�nda de interna modeller som avses i artikel 22 i v�rdepappersbolagsf�rordningen. Vid bed�mningen ska inspektionen s�rskilt beakta f�r�ndringar i v�rde- pappersbolagets aff�rsverksamhet och hur interna modeller anv�nds p� nya produkter. 2 � Om det framkommer att ett v�rdepappersbolags interna modeller som avses i 1 � har v�sentliga brister i fr�ga om att identifiera risker, ska Finans- inspektionen se till att bolaget �tg�rdar bristerna eller vidtar n�dv�ndiga �tg�rder f�r att minska f�ljderna av dem. 3 � Om ett v�rdepappersbolag som beviljats tillst�nd att anv�nda interna modeller som avses i 1 � inte l�ngre uppfyller kraven f�r anv�ndning av modellerna, ska Finansinspektionen kr�va att bolaget 1. visar att f�ljderna av att kraven inte uppfylls �r obetydliga, eller 2. presenterar en �tg�rdsplan f�r att uppfylla kraven och anger en tid inom vilken planen ska genomf�ras. 4 � Om det bed�ms osannolikt att den �tg�rdsplan som presenteras leder till att kraven kommer att uppfyllas eller om tidsfristen f�r att genomf�ra den inte �r tillfredsst�llande, ska Finansinspektionen kr�va f�rb�ttringar av planen. Om det �r osannolikt att v�rdepappersbolaget inom en l�mplig tids- frist kommer att uppfylla till�mpliga krav eller om bolaget inte p� ett tillfredsst�llande s�tt visar att f�ljderna av konstaterade brister �r obetydliga, ska tillst�ndet att anv�nda sig av de interna modellerna antingen �terkallas eller begr�nsas till omr�den d�r kraven kan uppfyllas inom en l�mplig tids- frist. 5 � Om det f�r en intern marknadsriskmodell f�rekommer upprepade �verskridanden som avses i artikel 366 i tillsynsf�rordningen och det tyder p� att modellen inte �r tillr�ckligt exakt, ska Finansinspektionen �terkalla tillst�ndet f�r v�rdepappersbolaget att anv�nda modellen eller vidta l�mp- liga �tg�rder f�r att s�kerst�lla att bolaget snarast inom en best�md tidsram f�rb�ttrar modellen. 6 kap. 1 � F�ljande f�retag ska till Finansinspektionen l�mna de upplysningar om sin verksamhet och d�rmed sammanh�ngande omst�ndigheter som inspek- tionen beg�r f�r tillsynen: 1. f�retag som a) st�r under tillsyn utifr�n sin konsoliderade situation enligt denna lag eller enligt en utl�ndsk offentlig reglering som bygger p� kapitalt�cknings- direktivet, b) st�r under tillsyn enligt artikel 7 i v�rdepappersbolagsf�rordningen, eller c) ing�r i en v�rdepappersf�retagskoncern som omfattas av ett beslut enligt artikel 8 i v�rdepappersbolagsf�rordningen, 2. andra dotterf�retag till ett kreditinstitut, ett v�rdepappersbolag, ett finansiellt holdingf�retag, ett blandat finansiellt holdingf�retag eller ett v�rdepappersinriktat holdingf�retag �n de som avses i 1, 2021:481 </div> <div id="page13-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 13 SFS 3. holdingf�retag med blandad verksamhet och dotterf�retag till holding- f�retag med blandad verksamhet, 4. blandade finansiella holdingf�retag, och 5. f�retag som f�tt i uppdrag av ett kreditinstitut, ett v�rdepappersbolag, ett finansiellt holdingf�retag, holdingf�retag med blandad verksamhet, blan- dat finansiellt holdingf�retag eller v�rdepappersinriktat holdingf�retag att utf�ra ett visst arbete eller vissa funktioner. Om f�retaget inte l�mnar upplysningarna till Finansinspektionen, f�r inspektionen f�rel�gga f�retaget att g�ra det. 2 � Moderf�retag ska i fr�ga om den konsoliderade situationen offentlig- g�ra information som r�r r�ttslig struktur, styrning och organisationsstruk- tur. Moderf�retag som avses i artiklarna 7 och 8 i v�rdepappersbolagsf�rord- ningen ska offentligg�ra s�dan information om en v�rdepappersf�retags- koncern. 4 � Finansinspektionen f�r h�nskjuta fr�gor som r�r ett f�rfarande av en annan beh�rig myndighet inom EES till Europeiska bankmyndigheten f�r tvistl�sning i de fall som framg�r av artiklarna 112.2, 116 och 133 i kapital- t�ckningsdirektivet och artikel 48 i v�rdepappersbolagsdirektivet. 5 � Finansinspektionen f�r �ven h�nskjuta s�dana fr�gor som avses i 4 � till Europeiska bankmyndigheten f�r tvistl�sning i enlighet med artik- larna 41.2, 43.5, 50.4 och 51.2 i kapitalt�ckningsdirektivet och artikel 13.5 i v�rdepappersbolagsdirektivet. 7 � F�retag som enligt tillsynsf�rordningen st�r under tillsyn utifr�n sin konsoliderade situation och dotterf�retag till ett kreditinstitut eller ett mot- svarande utl�ndskt f�retag inom EES, ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag som inte omfattas av best�mmelserna om gruppbaserad tillsyn, ska l�mna de uppgifter som kr�vs f�r tillsynsredo- visningen till det f�retag som enligt tillsynsf�rordningen ska uppr�tta grupp- baserad redovisning eller samlad information. F�rsta stycket g�ller �ven ett svenskt f�retag i f�rh�llande till ett utl�ndskt f�retag inom EES som ska uppr�tta och ge in en rapport enligt tillsynsf�rord- ningen. 8 �21 Finansinspektionen f�r, n�r inspektionen anser att det beh�vs f�r till- synen, g�ra unders�kningar hos 1. f�retag som enligt 7 � ska l�mna uppgifter samt hos finansiella holding- f�retag, holdingf�retag med blandad verksamhet, blandade finansiella holdingf�retag och v�rdepappersinriktade holdingf�retag f�r att kontrollera den gruppbaserade redovisningen eller samlade informationen som f�re- tagen �r skyldiga att l�mna, 2. f�retag som har f�tt i uppdrag av ett kreditinstitut, ett v�rdepappers- bolag eller ett holdingf�retag som avses i 1 att utf�ra ett visst arbete eller vissa funktioner, och 3. f�retag som Finansinspektionen enligt 4 kap. 1 � och 4 a kap. 1 � ska ut�va tillsyn �ver. 21 Senaste lydelse 2020:1213. 2021:481 </div> <div id="page14-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 14 SFS Informationsskyldighet f�r ett kreditinstitut som �r undantaget fr�n gruppbaserad tillsyn 9 � Om ett dotterf�retag som �r ett kreditinstitut �r undantaget fr�n till�mpningsomr�det f�r konsoliderad tillsyn med st�d av artikel 19 i till- synsf�rordningen, ska moderf�retaget till Finansinspektionen l�mna de upp- lysningar som inspektionen anser att den beh�ver f�r sin tillsyn �ver institutet. 10 � En styrelseledamot eller befattningshavare hos ett finansiellt holding- f�retag, ett blandat finansiellt holdingf�retag eller ett v�rdepappersinriktat holdingf�retag som i den egenskapen f�r kunskap om aff�rsf�rh�llanden i ett f�retag som enligt 7 � eller artikel 7.1 i v�rdepappersbolagsf�rordningen ska l�mna uppgifter, f�r inte obeh�rigen r�ja vad han eller hon f�tt veta och inte heller utnyttja kunskapen i strid med det uppgiftsl�mnande f�retagets intresse. 11 �22 Ett finansiellt holdingf�retag, ett blandat finansiellt holdingf�retag och ett v�rdepappersinriktat holdingf�retag �r skyldiga att l�mna ut upp- gifter om enskildas f�rh�llanden till f�retaget, om det under en utredning enligt best�mmelserna om f�runders�kning i brottm�l beg�rs av unders�k- ningsledaren eller om det beg�rs av �klagare i ett �rende om r�ttslig hj�lp i brottm�l, p� framst�llning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett �rende om erk�nnande och verkst�llighet av en europeisk utred- ningsorder. Uppgifterna ska l�mnas ut utan dr�jsm�l och i elektronisk form. 7 kap. Moderf�retag utanf�r EES i fr�ga om gruppbaserad tillsyn och intermedi�ra holdingf�retag 1 �23 Om ett kreditinstitut eller ett motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES inte st�r under gruppbaserad tillsyn enligt artikel 111 i kapitalt�ck- ningsdirektivet och dess moderf�retag �r ett utl�ndskt f�retag som motsvarar ett kreditinstitut, finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt holding- f�retag som har sitt huvudkontor utanf�r EES, g�ller 2 och 3 �� f�r det fall Finansinspektionen enligt 4 kap. 13 �� skulle ha ut�vat tillsynen �ver den konsoliderade situationen om de best�mmelserna hade g�llt. 2 �24 Finansinspektionen ska kontrollera om den gruppbaserade tillsyn som ut�vas av tillsynsmyndigheten i landet utanf�r EES �r likv�rdig med den gruppbaserade tillsyn som anges i artiklarna 1124 i tillsynsf�rord- ningen och 4 kap. denna lag. Finansinspektionen ska utf�ra kontrollen p� beg�ran av moderf�retaget eller av ett inom EES auktoriserat kreditinstitut eller institut f�r elektroniska pengar i den konsoliderade situationen. Innan Finansinspektionen tar st�ll- ning till om tillsynen �r likv�rdig, ska inspektionen h�ra �vriga ber�rda beh�riga myndigheter inom EES. Inspektionen ska ocks� f�re st�llnings- tagandet ha r�dfr�gat Europeiska bankmyndigheten. 3 �25 Om tillsynen inte bed�ms likv�rdig, ska Finansinspektionen till�mpa best�mmelserna om gruppbaserad tillsyn i artiklarna 1124 i tillsynsf�rord- 22 Senaste lydelse 2018:1800. 23 Senaste lydelse 2020:1213. 24 Senaste lydelse 2020:1213. 25 Senaste lydelse 2020:1213. 2021:481 </div> <div id="page15-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 15 SFS ningen och 4 kap. denna lag som om moderf�retaget haft sitt huvudkontor inom EES. Efter att ha h�rt �vriga ber�rda beh�riga myndigheter f�r Finansinspek- tionen i st�llet besluta att anv�nda sig av andra tillsynsmetoder som s�ker- st�ller att kreditinstitut och utl�ndska f�retag som motsvarar kreditinstitut i den konsoliderade situationen �r f�rem�l f�r tillr�cklig tillsyn. Inspektionen f�r d� f�rel�gga en �gare till ett kreditinstitut att inr�tta ett finansiellt hol- dingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag med huvudkontor inom EES och till�mpa best�mmelserna i denna lag p� kreditinstitut och utl�ndska f�retag som motsvarar kreditinstitut i den konsoliderade situa- tionen, som leds av detta holdingf�retag. Finansinspektionen ska underr�tta de ber�rda beh�riga myndigheterna, Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten n�r s�dana andra tillsynsmetoder som anges i andra stycket anv�nds. 4 �26 En grupp ska etablera ett intermedi�rt moderf�retag inom EES, om 1. moderf�retaget i gruppen �r etablerat i ett land utanf�r EES, 2. det i gruppen finns minst tv� kreditinstitut eller v�rdepappersbolag eller motsvarande utl�ndska f�retag inom EES, varav �tminstone ett i Sverige, och 3. det totala v�rdet p� gruppens tillg�ngar inom EES uppg�r till mot- svarande minst 40 miljarder euro. Med det totala v�rdet p� gruppens tillg�ngar inom EES avses summan av 1. f�retagens tillg�ngar enligt en konsoliderad balansr�kning eller, om en s�dan inte finns, de individuella balansr�kningarna, och 2. filialernas tillg�ngar. 7 a kap. Moderf�retag utanf�r EES i fr�ga om v�rdepappersf�retagskoncerner 1 � Om ett v�rdepappersbolag, som inte st�r under effektiv tillsyn enligt artikel 46 i v�rdepappersbolagsdirektivet, ing�r i en koncern med minst ett annat v�rdepappersbolag eller ett motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES och deras gemensamma moderf�retag har sitt huvudkontor utanf�r EES, ska Finansinspektionen bed�ma om den tillsyn som tillsynsmyndigheten i landet utanf�r EES har �ver v�rdepappersf�retagen �r likv�rdig med den tillsyn som anges i artiklarna 18 i v�rdepappersbolagsf�rordningen och i denna lag. 2 � Om tillsynen inte bed�ms likv�rdig, ska Finansinspektionen, f�r det fall den enligt 4 a kap. 13 �� skulle ha ut�vat tillsynen �ver v�rdepappers- f�retagskoncernen om de best�mmelserna hade g�llt, besluta om l�mpliga tillsynsmetoder som uppn�r tillsynsm�len enligt artikel 7 eller 8 i v�rde- pappersbolagsf�rordningen. Finansinspektionen f�r kr�va att koncernen etablerar ett v�rdepappersinriktat holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag inom EES. Inspektionen f�r d� till�mpa artikel 7 eller 8 i v�rdepappersbolagsf�rordningen p� detta f�retag. 26 Senaste lydelse 2020:1213. 2021:481 </div> <div id="page16-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 16 SFS 3 � Innan Finansinspektionen fattar beslut enligt 2 � ska inspektionen samr�da med �vriga ber�rda beh�riga myndigheter. Finansinspektionen ska underr�tta de ber�rda beh�riga myndigheterna, Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten om �tg�rder som den vidtar med st�d av 2 �. 8 kap. 1 � Om ett f�retag inte uppfyller kraven i tillsynsf�rordningen, v�rdepappers- bolagsf�rordningen, denna lag eller f�reskrifter som meddelats med st�d av lagen, ska Finansinspektionen f�rel�gga f�retaget att inom en viss tid begr�nsa r�relsen i n�got avseende, minska riskerna i den eller vidta n�gon annan �tg�rd f�r att komma till r�tta med situationen. Om ett kreditinstitut eller ett v�rdepappersbolag bryter mot tillsynsf�rord- ningen, v�rdepappersbolagsf�rordningen, denna lag eller f�reskrifter som meddelats med st�d av lagen, g�ller dessutom best�mmelserna om in- gripande i de lagar som reglerar f�retagens verksamhet. 2 � Finansinspektionen ska f�rel�gga ett finansiellt holdingf�retag, ett blandat finansiellt holdingf�retag, ett holdingf�retag med blandad verksam- het eller ett v�rdepappersinriktat holdingf�retag att vidta �tg�rder f�r att g�ra r�ttelse, om holdingf�retaget inte uppfyller de krav som st�lls p� det enligt tillsynsf�rordningen, v�rdepappersbolagsf�rordningen, denna lag eller f�re- skrifter som meddelats med st�d av lagen. Ett s�dant f�rel�ggande ska ocks� riktas mot ett finansiellt holdingf�retag, ett blandat finansiellt holdingf�re- tag eller ett v�rdepappersinriktat holdingf�retag, vars ledning inte uppfyller kraven i denna lag. 4 � Om ett kreditinstitut, ett v�rdepappersbolag, ett finansiellt holding- f�retag, ett blandat finansiellt holdingf�retag, ett holdingf�retag med blandad verksamhet eller ett v�rdepappersinriktat holdingf�retag med huvudkontor i Sverige inte i tid l�mnar upplysningar enligt f�reskrifter meddelade med st�d av tillsynsf�rordningen eller v�rdepappersbolagsf�rordningen, f�r Finans- inspektionen besluta att f�retaget ska betala en f�rseningsavgift med h�gst 100 000 kronor. Avgiften tillfaller staten. 9 kap. 1 � Kreditinstitut och v�rdepappersbolag som st�r under tillsyn enligt till- synsf�rordningen eller v�rdepappersbolagsf�rordningen och denna lag ska med �rliga avgifter bekosta Finansinspektionens verksamhet samt Statistiska centralbyr�ns verksamhet enligt lagen (2014:484) om en databas f�r �vervakning av och tillsyn �ver finansmarknaderna. Finansinspektionen f�r ta ut avgifter f�r pr�vning av ans�kningar och anm�lningar enligt tillsynsf�rordningen, v�rdepappersbolagsf�rordningen och denna lag. Om Finansinspektionen beh�ver anlita n�gon med s�rskild fackkunskap f�r bed�mning av en viss fr�ga vid tillsynen enligt denna lag, ska kostnaden f�r detta betalas av det kreditinstitut eller v�rdepappersbolag som tillsynen avser. 2021:481 </div> <div id="page17-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 17 SFS 10 kap. 1 �27 Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med- dela f�reskrifter som kompletterar tillsynsf�rordningens best�mmelser om 1. offentligg�rande av information och tillsynsrapportering, 2. ber�kningen av kapitalbaskravet samt kapitalbasen, 3. stora exponeringar, 4. exponeringar i fastigheter, 5. s�kerst�llda obligationer, 6. likviditetskrav, 7. interna modeller f�r marknadsrisker, 8. schablonmetoden f�r marknadsrisker, 9. schablonmetoden f�r kreditrisker, 10. IRK-metoden f�r kreditrisker, 11. motpartsrisker, 12. v�rdepapperisering, 13. bruttosoliditet, 14. konsolidering av de gruppbaserade kraven, 15. omklassificering av positioner, och 16. klassificering av kreditinstitut. 1 a � Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med- dela f�reskrifter som kompletterar v�rdepappersbolagsf�rordningens best�m- melser om 1. ber�kningen av kapitalbaskraven (artikel 30.1 tredje stycket), och 2. koncentrationsrisker (artikel 41.2). 2 �28 Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med- dela f�reskrifter om 1. vilka krav som ska st�llas p� den som ska ing� i ledningen i a) ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag enligt 3 kap. 5 �, eller b) ett v�rdepappersinriktat holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag enligt 3 a kap. 2 �, 2. vid vilken tidpunkt, p� vilken plats och med vilka intervall a) kreditinstitut ska offentligg�ra s�dan information som anges i artik- larna 431455 i tillsynsf�rordningen, och b) v�rdepappersbolag ska offentligg�ra s�dan information som anges i artikel 46 i v�rdepappersbolagsf�rordningen, 3. vilken information moderf�retag ska offentligg�ra enligt 6 kap. 2 �, 4. n�r kapitalbaskraven i tillsynsf�rordningen eller Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2017/2402 av den 12 december 2017 om ett all- m�nt ramverk f�r v�rdepapperisering och om inr�ttande av ett s�rskilt ram- verk f�r enkel, transparent och standardiserad v�rdepapperisering samt om �ndring av direktiven 2009/65/EG, 2009/138/EG och 2011/61/EU och f�r- ordningarna (EG) nr 1060/2009 och (EU) nr 648/2012 inte ska anses t�cka en risk och hur niv�n p� ett s�rskilt kapitalbaskrav enligt 2 kap. f�r att t�cka en s�dan risk ska fastst�llas, 27 Senaste lydelse 2020:1213. 28 Senaste lydelse 2020:1213. 2021:481 </div> <div id="page18-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 18 SFS 5. de omst�ndigheter som ska beaktas, dels vid pr�vningen enligt 2 kap. 2 � av om ett kreditinstitut eller ett v�rdepappersbolag ska uppfylla ett s�r- skilt likviditetskrav, dels vid fastst�llandet av en l�mplig niv� f�r ett s�dant s�rskilt likviditetskrav i samband med en �versyn och utv�rdering av f�re- taget, och 6. hur uppgifter enligt 6 kap. 11 � ska l�mnas. Denna lag tr�der i kraft den 26 juni 2021. P� regeringens v�gnar �SA LINDHAGEN Lotta Hardvik Cederstierna (Finansdepartementet) 2021:481 </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag

om �ndring i lagen (2014:968) om s�rskild tillsyn �ver

kreditinstitut och v�rdepappersbolag

Utf�rdad den 3 juni 2021

Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2014:968) om
s�rskild tillsyn �ver kreditinstitut och v�rdepappersbolag

dels att 1 kap. 1, 2, 4, 8 och 9 ��, 2 kap. 1, 1 c, 1 e, 1 f, 2 och 3 ��, 3 kap.

1, 3 och 4 ��, 4 kap. 13 och 5 ��, 5 kap. 16 ��, 6 kap. 1, 2, 4, 5 och
711 ��, 7 kap. 14 ��, 8 kap. 1, 2 och 4 ��, 9 kap. 1 �, 10 kap. 1 och 2 ��,
rubrikerna till 2, 5 och 7 kap. och rubrikerna n�rmast f�re 2 kap. 1 � och
6 kap. 9 � ska ha f�ljande lydelse,

dels att det ska inf�ras fem nya kapitel, 2 a, 3 a, 4 a, 5 a och 7 a kap., och

tre nya paragrafer, 1 kap. 3 a och 3 b �� och 10 kap. 1 a �, av f�ljande lydel-
se.

1 kap.
1 �3 I denna lag finns best�mmelser som kompletterar

Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr 575/2013 av den

26 juni 2013 om tillsynskrav f�r kreditinstitut och om �ndring av f�rordning
(EU) nr 648/2012 (tillsynsf�rordningen), och

Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2019/2033 av den

27 november 2019 om tillsynskrav f�r v�rdepappersf�retag och om �ndring
av f�rordningarna (EU) nr 1093/2010, (EU) nr 575/2013, (EU) nr 600/2014
och (EU) nr 806/2014 (v�rdepappersbolagsf�rordningen).

Best�mmelserna i denna lag genomf�r delvis
Europaparlamentets och r�dets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni

2013 om beh�righet att ut�va verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av
kreditinstitut, om �ndring av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av
direktiven 2006/48/EG och 2006/49/EG, i lydelsen enligt Europaparla-
mentets och r�dets direktiv (EU) 2019/2034 (kapitalt�ckningsdirektivet),
och

Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2019/2034 av den

27 november 2019 om tillsyn av v�rdepappersf�retag och om �ndring av
direktiven 2002/87/EG, 2009/65/EG, 2011/61/EU, 2013/36/EU, 2014/59/EU
och 2014/65/EU, i den ursprungliga lydelsen (v�rdepappersbolagsdirektivet).

Best�mmelser som kompletterar tillsynsf�rordningen och genomf�r kapital-

t�ckningsdirektivet finns i 2, 3, 4, 5 och 7 kap.

1 Prop. 2020/21:173, bet. 2020/21:FiU50, rskr. 2020/21:326.
2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2019/2034 av den 27 november 2019 om tillsyn
av v�rdepappersf�retag och om �ndring av direktiven 2002/87/EG, 2009/65/EG, 2011/61/EU,
2013/36/EU, 2014/59/EU och 2014/65/EU, i den ursprungliga lydelsen.
3 Senaste lydelse 2020:1213.

SFS

2021:481

Publicerad
den

5 juni 2021

SFS

Best�mmelser som kompletterar v�rdepappersbolagsf�rordningen och

genomf�r v�rdepappersbolagsdirektivet finns i 2 a, 3 a, 4 a, 5 a och 7 a kap.

I �vriga kapitel finns best�mmelser som kompletterar s�v�l tillsynsf�rord-

ningen som v�rdepappersbolagsf�rordningen och som genomf�r s�v�l kapital-
t�ckningsdirektivet som v�rdepappersbolagsdirektivet.

2 �4 I denna lag betyder

1. blandat finansiellt moderholdingf�retag inom EES:
a) i 4 a kap., ett f�retag som avses i artikel 4.1.58 i v�rdepappersbolags-

f�rordningen,

b) i �vrigt, ett f�retag som avses i artikel 4.1.33 i tillsynsf�rordningen,
2. dotterf�retag:
a) i 3 a och 4 a kap., ett f�retag som avses i artikel 4.1.51 i v�rde-

pappersbolagsf�rordningen,

b) i 6 kap. 1 �, i fr�ga om v�rdepappersf�retagskoncerner som avses i

artikel 7 eller 8 i v�rdepappersbolagsf�rordningen, ett f�retag som avses i a,

c) i �vrigt, ett f�retag som avses i artikel 4.1.16 i tillsynsf�rordningen,
3. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det,
4. holdingf�retag med blandad verksamhet:
a) i 6 kap. 1 och 8 �� och 8 kap. 2 och 4 ��, i fr�ga om v�rdepappers-

f�retagskoncerner som avses i artikel 53 i v�rdepappersbolagsdirektivet, ett
f�retag som avses i artikel 4.1.26 i samma direktiv,

b) i �vrigt, ett f�retag som avses i artikel 4.1.22 i tillsynsf�rordningen,
5. institut: detsamma som i artikel 4.1.3 i tillsynsf�rordningen,
6. konsoliderad situation: detsamma som i artikel 4.1.47 i tillsynsf�rord-

ningen,

7. kreditinstitut:
a) ett kreditinstitut enligt lagen (2004:297) om bank- och finansierings-

r�relse,

b) Svenska skeppshypotekskassan,
c) ett v�rdepappersbolag med tillst�nd att som sidotj�nst ta emot kunders

medel p� konto f�r att underl�tta v�rdepappersr�relsen enligt 2 kap.
2 � f�rsta stycket 8 lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden,

d) ett svenskt aktiebolag som �r ett s�dant v�rdepappersf�retag som avses

i artikel 1.2 a eller b i v�rdepappersbolagsf�rordningen,

e) ett v�rdepappersbolag f�r vilket ett beslut av Finansinspektionen enligt

3 a � g�ller, och

f) ett svenskt aktiebolag som �r ett s�dant v�rdepappersf�retag som avses

i artikel 1.5 i v�rdepappersbolagsf�rordningen,

8. litet och icke-sammanl�nkat v�rdepappersbolag: ett v�rdepappers-

bolag som anses vara ett litet och icke-sammanl�nkat v�rdepappersf�retag
enligt artikel 12.1 i v�rdepappersbolagsf�rordningen,

9. moderf�retag:
a) i 3 a och 4 a kap., 6 kap. 2 � andra stycket och 7 a kap. 1 �, ett f�retag

som avses i 4.1.42 i v�rdepappersbolagsf�rordningen,

b) i 10 kap. 2 � 3, i fr�ga om moderf�retag som avses i 6 kap. 2 � andra

stycket, ett f�retag som avses i a,

c) i �vrigt, ett f�retag som avses i artikel 4.1.15 i tillsynsf�rordningen,
10. p� gruppniv�: detsamma som i artikel 4.1.48 i tillsynsf�rordningen,
11. p� undergruppsniv�: detsamma som i artikel 4.1.49 i tillsynsf�rord-

ningen,

4 Senaste lydelse 2020:1213.

2021:481

SFS

12. systemrisk: detsamma som i 1 kap. 2 � 12 lagen (2014:966) om

kapitalbuffertar,

13. v�rdepappersbolag: ett v�rdepappersbolag som avses i 1 kap. 4 b � lagen

om v�rdepappersmarknaden, utom s�dana v�rdepappersbolag som avses i
7 cf,

14. v�rdepappersf�retagskoncern: detsamma som i artikel 4.1.25 i v�rde-

pappersbolagsf�rordningen,

15. v�rdepappersinriktat holdingf�retag: ett f�retag som avses i artikel 4.1.23

i v�rdepappersbolagsf�rordningen,

16. v�rdepappersinriktat moderholdingf�retag inom EES: ett f�retag som

avses i artikel 4.1.57 i v�rdepappersbolagsf�rordningen.

Termer och uttryck i �vrigt i denna lag har samma betydelse som i till-

synsf�rordningen.

3 a � Finansinspektionen f�r besluta att tillsynsf�rordningen ska till�mpas
i fr�ga om ett v�rdepappersbolag

1. vars konsoliderade tillg�ngar, ber�knade som ett genomsnitt f�r den

senaste

sammanh�ngande

tolvm�nadersperioden,

motsvarar

minst

fem miljarder euro, och

2. som driver verksamhet som omfattar investeringstj�nster eller investe-

ringsverksamhet som avses i 2 kap. 1 � 3 eller 6 lagen (2007:528) om v�rde-
pappersmarknaden men som inte �r r�varuhandlare eller utsl�ppsr�tts-
handlare.

F�rsta stycket g�ller om
1. v�rdepappersbolagets verksamhet har en s�dan omfattning att en

systemrisk skulle kunna uppst� om bolaget fallerar eller hamnar i kris,

2. v�rdepappersbolaget �r clearingmedlem, eller
3. Finansinspektionen anser att det �r motiverat mot bakgrund av v�rde-

pappersbolagets verksamhet och dess storlek, art, omfattning och kom-
plexitet med beaktande av

a) betydelsen f�r EES eller Sveriges ekonomi,
b) betydelsen av bolagets gr�ns�verskridande verksamhet, eller
c) bolagets sammanl�nkning med det finansiella systemet.

3 b � Finansinspektionen f�r upph�va ett beslut enligt 3 a � och ska i s�
fall utan dr�jsm�l underr�tta v�rdepappersbolaget om detta.

Ett beslut enligt 3 a � upph�r att g�lla om v�rdepappersbolagets konsoli-

derade tillg�ngar understiger det belopp som anges d�r, ber�knat som ett
genomsnitt f�r den senaste sammanh�ngande tolvm�nadersperioden.

4 �5 Finansinspektionen �r beh�rig myndighet enligt tillsynsf�rordningen
och v�rdepappersbolagsf�rordningen och ut�var tillsyn �ver att f�rord-
ningarna och denna lag f�ljs.

Finansinspektionen �r ansvarig myndighet enligt artiklarna 124, 164 och 458

i tillsynsf�rordningen.

I fr�ga om tillsynen och m�jlighet att ingripa mot kreditinstitut och v�rde-

pappersbolag g�ller best�mmelserna i de lagar som reglerar f�retagens verk-
samhet, om inte annat f�ljer av denna lag.

5 Senaste lydelse 2020:1213.

2021:481

SFS

8 �6 Finansinspektionen ska bevilja godk�nnande, om

1. arbetsf�rdelningen inom gruppen �r s�dan att kraven i tillsynsf�rord-

ningen, denna lag och lagen (2014:966) om kapitalbuffertar kan uppfyllas
p� grupp- eller undergruppsniv�,

2. organisationsstrukturen inte hindrar en effektiv tillsyn �ver att institu-

ten inom gruppen uppfyller de krav som avses i 1 p� individuell niv� och
grupp- och undergruppsniv�,

3. den som ska ing� i ledningen f�r holdingf�retaget har tillr�cklig insikt

och erfarenhet f�r att delta i ledningen av f�retaget och �ven i �vrigt �r l�mp-
lig f�r uppgiften, och

4. n�r holdingf�retaget har ett eller flera kreditinstitut som avses i 2 �

f�rsta stycket 7 a eller motsvarande utl�ndska f�retag inom EES som dotter-
f�retag,

a) information l�mnas om st�rre �gare i institutet,
b) den som har eller kan f�rv�ntas komma att f� ett kvalificerat innehav i

institutet bed�ms l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver ledningen
av institutet, och

c) institutets n�ra f�rbindelser med andra f�retag inte hindrar en effektiv

tillsyn av institutet.

9 �7 Finansinspektionen ska medge undantag fr�n kravet p� godk�nnande,
om

1. den huvudsakliga verksamheten �r att
a) f�rv�rva eller inneha aktier eller andelar i dotterf�retag, n�r det g�ller

ett finansiellt holdingf�retag, eller

b) f�rv�rva eller inneha aktier eller andelar i dotterf�retag som �r institut

eller finansiella institut, n�r det g�ller ett blandat finansiellt holdingf�retag,

2. holdingf�retaget inte har utsetts till resolutionsenhet i n�gon av

gruppens resolutionsgrupper,

3. ett dotterf�retag som �r ett kreditinstitut eller ett motsvarande utl�ndskt

f�retag inom EES ansvarar f�r att s�kerst�lla att kraven i 3 kap. 2 � uppfylls,

4. holdingf�retaget inte medverkar till att p�verka driften av gruppen eller

dotterf�retag som �r institut eller finansiella institut, och

5. det inte finns n�got som hindrar en effektiv tillsyn p� gruppniv�.

2 kap. S�rskilda kapitalbas- och likviditetskrav f�r kreditinstitut

S�rskilda kapitalbaskrav

1 �8 Finansinspektionen ska besluta att ett kreditinstitut ut�ver den kapitalbas
som kr�vs enligt tillsynsf�rordningen ska uppfylla

1. ett s�rskilt kapitalbaskrav f�r risken f�r alltf�r l�g bruttosoliditet, och
2. ett s�rskilt kapitalbaskrav f�r andra risker.
F�rsta stycket g�ller om
1. n�got av kraven i 6 kap. 13, 4 a, 4 b och 5 �� lagen (2004:297) om

bank- och finansieringsr�relse inte �r uppfyllt och det inte �r sannolikt att
n�gon annan �tg�rd �r tillr�cklig f�r att komma till r�tta med bristen inom rimlig
tid,

2. ett s�rskilt kapitalbaskrav �r n�dv�ndigt f�r att t�cka risker som insti-

tutet �r eller kan bli exponerat f�r,

3. det �r sannolikt att institutet inom tolv m�nader inte l�ngre kommer att

uppfylla sina skyldigheter enligt 1,

6 Senaste lydelse 2020:1213.
7 Senaste lydelse 2020:1213.
8 Senaste lydelse 2020:1213.

2021:481

SFS

4. institutet vid upprepade tillf�llen l�tit bli att f�lja en underr�ttelse enligt

1 c �, eller

5. det i �vrigt har framkommit omst�ndigheter som inger bet�nkligheter

fr�n tillsynssynpunkt.

Beslutet ska vara skriftligt och fattas p� grundval av en �versyn och

utv�rdering av institutet.

1 c �9 I samband med en �versyn och utv�rdering av ett kreditinstitut ska
Finansinspektionen best�mma l�mpliga kapitalbasniv�er f�r institutet.
Inspektionen ska underr�tta institutet om skillnaden mellan dessa niv�er och
kapitalbaskraven enligt tillsynsf�rordningen, denna lag och lagen
(2014:966) om kapitalbuffertar.

1 e �10 Finansinspektionen f�r avst� fr�n att besluta om ett s�rskilt kapital-
baskrav om en �vertr�delse �r ringa eller urs�ktlig, om kreditinstitutet g�r
r�ttelse eller om n�gon annan myndighet har vidtagit �tg�rder mot institutet
och dessa �tg�rder bed�ms tillr�ckliga.

Best�mmelserna i 1 � g�ller inte om �vertr�delsen �r s� allvarlig att verk-

samhetstillst�ndet i st�llet ska �terkallas.

1 f �11 Finansinspektionen ska informera Riksg�ldskontoret och ber�rda
utl�ndska resolutionsmyndigheter om

1. beslut om s�rskilda kapitalbaskrav enligt 1 �, och
2. underr�ttelser enligt 1 c �.

2 �12 Finansinspektionen ska besluta att ett kreditinstitut ska uppfylla ett
s�rskilt likviditetskrav, om det �r n�dv�ndigt f�r att t�cka de likviditetsrisker
som institutet �r eller kan bli exponerat f�r.

3 �13 Finansinspektionen f�r till�mpa best�mmelserna om ingripande i de
lagar som reglerar kreditinstitutets verksamhet, om institutet inte uppfyller
ett s�rskilt kapitalbaskrav som beslutats enligt 1 � eller ett s�rskilt likviditets-
krav som beslutats enligt 2 �.

Om ett kreditinstitut uppfyller kapitalbaskravet enligt tillsynsf�rord-

ningen och de s�rskilda kapitalbaskrav som f�ljer av beslut enligt 1 �, men
inte kravet p� en bruttosoliditetsbuffert i artikel 92.1a i tillsynsf�rordningen
eller kraven enligt lagen (2014:966) om kapitalbuffertar, ska best�mmel-
serna om ingripande i 8 kap. lagen om kapitalbuffertar till�mpas.

2 a kap. S�rskilda kapitalbas- och likviditetskrav f�r

v�rdepappersbolag

S�rskilt kapitalbaskrav

1 � Finansinspektionen ska besluta att ett v�rdepappersbolag ska uppfylla
ett s�rskilt kapitalbaskrav ut�ver den kapitalbas som kr�vs enligt v�rde-
pappersbolagsf�rordningen, om

9 Senaste lydelse 2020:1213.
10 Senaste lydelse 2020:1213.
11 Senaste lydelse 2020:1213.
12 Senaste lydelse 2020:1213.
13 Senaste lydelse 2020:1213.

2021:481

SFS

1. n�got av kraven i 8 kap. 3 �, 4 � f�rsta eller tredje stycket, 4 c och 58 ��

lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden inte �r uppfyllt och det inte �r
sannolikt att n�gon annan �tg�rd �r tillr�cklig f�r att f� bolaget att r�tta till
bristerna inom rimlig tid,

2. ett s�rskilt kapitalbaskrav �r n�dv�ndigt f�r att t�cka v�sentliga risker

som bolaget �r eller kan bli exponerat f�r och v�sentliga risker som bolaget
uts�tter det finansiella systemet f�r,

3. bolaget, under normala marknadsf�rh�llanden, inte skulle kunna avveckla

positioner i handelslagret under kort tid utan att g�ra betydande f�rluster,

4. granskningen av de interna modellerna enligt 5 a kap. visar att bolagets

brister avseende kraven f�r att till�mpa de interna modellerna sannolikt
kommer att leda till otillr�ckliga kapitalniv�er, eller

5. bolaget vid upprepade tillf�llen l�ter bli att skaffa eller bibeh�lla till-

r�ckliga niv�er av ytterligare kapital enligt 3 �.

Ett beslut enligt f�rsta stycket ska vara skriftligt och grunda sig p� �versyn

och utv�rdering av v�rdepappersbolaget.

Finansinspektionen f�r fatta beslut enligt denna paragraf �ven i fr�ga om

ett litet och icke-sammanl�nkat v�rdepappersbolag, om inspektionen anser att
det �r motiverat.

2 � Finansinspektionen f�r avst� fr�n att besluta om ett s�rskilt kapitalbas-
krav enligt 1 � om en �vertr�delse �r ringa eller urs�ktlig, om v�rdepappers-
bolaget g�r r�ttelse eller om n�gon annan myndighet har vidtagit �tg�rder
mot bolaget och dessa �tg�rder bed�ms tillr�ckliga.

Best�mmelserna i 1 � g�ller inte om �vertr�delsen �r s� allvarlig att verk-

samhetstillst�ndet i st�llet ska �terkallas.

3 � Finansinspektionen f�r besluta att ett v�rdepappersbolag ska ha en
kapitalbasniv� som med tillr�cklig marginal �verstiger kraven enligt v�rde-
pappersbolagsf�rordningen, f�r att s�kerst�lla att konjunktursv�ngningar
inte leder till �vertr�delser av kapitalkraven eller hotar bolagets f�rm�ga att
avveckla verksamheten p� ett ordnat s�tt.

Finansinspektionen ska granska den niv� som v�rdepappersbolaget har

fastst�llt efter ett beslut enligt f�rsta stycket och meddela bolaget om niv�n
�r tillr�cklig eller beh�ver justeras. Om niv�n beh�ver justeras, ska inspek-
tionen meddela bolaget den sista dag d� justeringen ska ha gjorts.

F�rsta och andra styckena g�ller inte ett litet och icke-sammanl�nkat

v�rdepappersbolag.

4 � N�r det g�ller s�dana v�rdepappersbolag som avses i 2 kap. 1 � lagen
(2015:1016) om resolution ska Finansinspektionen underr�tta Riksg�lds-
kontoret och ber�rda utl�ndska resolutionsmyndigheter om

1. beslut om s�rskilt kapitalbaskrav enligt 1 �, och
2. krav p� justeringar enligt 3 � andra stycket.

S�rskilt likviditetskrav

5 � Finansinspektionen ska besluta att ett v�rdepappersbolag ska uppfylla
ett s�rskilt likviditetskrav, om det �r n�dv�ndigt f�r att t�cka de likviditets-
risker som bolaget �r eller kan bli exponerat f�r.

F�rsta stycket g�ller inte f�r ett litet och icke-sammanl�nkat v�rde-

pappersbolag som omfattas av ett beslut om undantag enligt artikel 43.1
andra stycket i v�rdepappersbolagsf�rordningen.

2021:481

SFS

Ingripande

6 � Finansinspektionen f�r till�mpa best�mmelserna om ingripande i de
lagar som reglerar v�rdepappersbolagets verksamhet, om bolaget inte upp-
fyller ett s�rskilt kapitalbaskrav som beslutats enligt 1 � eller ett s�rskilt
likviditetskrav som beslutats enligt 5 �.

3 kap.

1 �14 F�r varje konsoliderad situation ska det finnas ett ansvarigt f�retag.

Ett ansvarigt f�retag ska vara
1. ett moderinstitut inom EES,
2. ett finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt holdingf�retag

som har godk�nts enligt 1 kap. 8 �,

3. ett kreditinstitut eller ett motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES som
a) �r ett dotterf�retag till ett finansiellt moderholdingf�retag inom EES

eller ett blandat finansiellt moderholdingf�retag inom EES och som har
medgetts undantag fr�n kravet p� godk�nnande enligt 1 kap. 9 �, och

b) avses i 1 kap. 9 � f�rsta stycket 3, eller
4. ett kreditinstitut eller ett motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES, ett

finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt holdingf�retag som avses
i 8 kap. 2 a � f�rsta stycket 2 c.

3 �15 �ven om ett kreditinstitut, ett finansiellt holdingf�retag eller ett
blandat finansiellt holdingf�retag inte �r ansvarigt f�retag enligt 1 �, ska det
se till att kraven i 2 � till�mpas p� undergruppsniv�, om

1. kreditinstitutet, det finansiella holdingf�retaget, det blandade finan-

siella holdingf�retaget eller dess moderf�retag, n�r moderf�retaget �r ett
finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag, har ett
dotterf�retag eller har �garintresse i ett dotterf�retag, och

2. dotterf�retaget �r etablerat i ett land utanf�r EES, och �r
a) ett f�retag som motsvarar ett kreditinstitut,
b) ett f�retag som motsvarar ett finansiellt institut, eller
c) ett f�rvaltningsbolag.
Med f�rvaltningsbolag avses ett utl�ndskt f�retag som i sitt hemland har

tillst�nd att f�rvalta fondf�retag.

4 �16 Ett moder- eller dotterf�retag som st�r under tillsyn enligt denna lag
ska p� grupp- eller undergruppsniv� uppfylla kraven i 6 kap. 2 � f�rsta
stycket och 3 � lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse om risk-
hantering och genomlysning.

Ett s�dant f�retag ska ocks� inf�ra styrformer, processer och rutiner enligt

f�rsta stycket i sina dotterf�retag som inte st�r under tillsyn enligt denna lag.
S�dana dotterf�retag ska uppfylla de krav som avses i f�rsta stycket p�
individuell niv�.

Finansinspektionen ska, efter ans�kan av ett ansvarigt f�retag enligt 1 �

andra stycket, besluta om undantag fr�n kravet i andra stycket, om f�retaget
kan visa att ett s�dant inf�rande strider mot lagen i det land d�r dotterf�re-
taget �r etablerat.

14 Senaste lydelse 2020:1213.
15 Senaste lydelse 2020:1213.
16 Senaste lydelse 2020:1213.

2021:481

SFS

3 a kap. Krav p� v�rdepappersf�retagskoncerner

Krav p� moder- och dotterf�retag

1 � N�r artikel 7 i v�rdepappersbolagsf�rordningen �r till�mplig ska
8 kap. 3 �, 4 � f�rsta och tredje styckena, 4 c och 58 �� lagen (2007:528)
om v�rdepappersmarknaden till�mpas p� en v�rdepappersf�retagskoncern
om inte annat f�ljer av beslut enligt artikel 8 i samma f�rordning.

Finansinspektionen ska, efter ans�kan av ett moderf�retag som avses i

artikel 7 i v�rdepappersbolagsf�rordningen, besluta om undantag fr�n kravet
i f�rsta stycket, om f�retaget kan visa att en s�dan till�mpning strider mot
lagen i det land d�r dotterf�retaget �r etablerat.

Ledningen f�r ett v�rdepappersinriktat holdingf�retag

2 � Den som ing�r i ledningen f�r ett v�rdepappersinriktat holdingf�retag
eller blandat finansiellt holdingf�retag i en koncern som avses i 1 � ska ha
tillr�cklig insikt och erfarenhet f�r att delta i ledningen av f�retaget och �ven
i �vrigt vara l�mplig f�r en s�dan uppgift.

4 kap.

1 �17 Finansinspektionen ska ut�va tillsyn �ver att de gruppbaserade
kraven �r uppfyllda, om

1. moderf�retaget �r ett kreditinstitut,
2. moderf�retaget �r ett v�rdepappersbolag och inget av dess dotter-

f�retag �r ett kreditinstitut,

3. ett utl�ndskt v�rdepappersf�retag inom EES �r moderf�retag till ett

kreditinstitut och det i den konsoliderade situationen inte finns n�got mot-
svarande utl�ndskt f�retag inom EES med en st�rre total balansomslutning,

4. ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag

inom EES �r moderf�retag till ett kreditinstitut eller ett v�rdepappersbolag,

5. ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag

inom EES �r moderf�retag till tv� eller flera kreditinstitut, v�rdepappers-
bolag eller motsvarande utl�ndska f�retag, och

a) ett av f�retagen �r ett kreditinstitut och det i den konsoliderade

situationen inte finns n�got motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES,

b) ett av f�retagen �r ett kreditinstitut och det i den konsoliderade situa-

tionen inte finns n�got motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES med en
st�rre balansomslutning, eller

c) ett av f�retagen �r ett v�rdepappersbolag och det i den konsoliderade

situationen inte finns n�got

motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES med en st�rre balansomslut-

ning, eller

kreditinstitut eller motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES, eller
6. konsolidering kr�vs enligt artikel 18.3 eller 18.6 i tillsynsf�rordningen

och

a) ett kreditinstitut har den st�rsta balansomslutningen av motsvarande

f�retag inom EES, eller

b) ett v�rdepappersbolag har den st�rsta balansomslutningen av motsva-

rande f�retag inom EES och det inte finns n�got kreditinstitut eller motsva-
rande utl�ndskt f�retag inom EES.

F�rsta stycket 3, 5 b, 5 c och 6 g�ller dock inte om en annan beh�rig myn-

dighet ut�var tillsyn p� individuell niv� �ver minst tv� utl�ndska f�retag i

17 Senaste lydelse 2020:1213.

2021:481

SFS

den konsoliderade situationen och summan av de totala balansomslut-
ningarna f�r dessa �r h�gre �n f�r det svenska f�retaget.

�ven om en annan beh�rig myndighet ska ut�va tillsyn �ver att de grupp-

baserade kraven uppfylls enligt artikel 111.1 tredje stycket, 111.3 b eller c
eller 111.4 i kapitalt�ckningsdirektivet, ska Finansinspektionen ut�va s�dan
tillsyn om inspektionen p� individuell niv� ska ut�va tillsyn �ver minst tv�
kreditinstitut respektive v�rdepappersbolag i den konsoliderade situationen
och summan av de totala balansomslutningarna f�r dessa �r h�gre �n de f�r
motsvarande utl�ndska f�retag inom ett och samma land inom EES.

2 �18 N�r Finansinspektionen ska ut�va tillsyn enligt 1 � f�rsta
stycket 13, 5 och 6, f�r inspektionen komma �verens med �vriga ber�rda
beh�riga myndigheter om att en annan beh�rig myndighet inom EES �n
inspektionen ska ansvara f�r tillsynen. Finansinspektionen f�r ing� en s�dan
�verenskommelse, om det �r ol�mpligt att inspektionen ansvarar f�r till-
synen med h�nsyn till de kreditinstitut, v�rdepappersbolag och motsvarande
utl�ndska f�retag det g�ller och den relativa betydelsen av deras verk-
samheter i de olika l�nderna eller behovet av att s�kerst�lla kontinuitet i
tillsynen p� gruppniv�.

I ett s�dant fall ska moderinstitutet inom EES, det finansiella moder-

holdingf�retaget inom EES, det blandade finansiella moderholdingf�retaget
inom EES, eller det kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller motsvarande
utl�ndska f�retag som har den st�rsta balansomslutningen, beroende p� vad
som �r till�mpligt, ges tillf�lle att yttra sig innan Finansinspektionen och de
�vriga ber�rda beh�riga myndigheterna ing�r �verenskommelsen. Euro-
peiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten ska underr�ttas om
en s�dan �verenskommelse.

3 �19 Om det skulle vara ol�mpligt med h�nsyn till de kreditinstitut, v�rde-
pappersbolag eller motsvarande utl�ndska f�retag det g�ller, den relativa
betydelsen av deras verksamheter i de olika l�nderna eller behovet av att
s�kerst�lla kontinuitet i tillsynen p� gruppniv� att tillsynen ut�vas av den
myndighet som enligt artikel 111.1, 111.3 eller 111.4 i kapitalt�cknings-
direktivet ska ut�va den gruppbaserade tillsynen, f�r Finansinspektionen
komma �verens med de �vriga ber�rda beh�riga myndigheterna om att
inspektionen eller n�gon annan beh�rig myndighet ska ansvara f�r tillsynen.

I ett s�dant fall ska moderinstitutet inom EES, det finansiella moderhol-

dingf�retaget inom EES, det blandade finansiella moderholdingf�retaget
inom EES, eller det kreditinstitut, v�rdepappersbolag eller motsvarande
utl�ndska f�retag som har den st�rsta balansomslutningen, beroende p� vad
som �r till�mpligt, ges tillf�lle att yttra sig innan Finansinspektionen och de
�vriga ber�rda beh�riga myndigheterna ing�r �verenskommelsen. Europe-
iska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten ska underr�ttas om en
s�dan �verenskommelse.

5 �20 Inom fyra m�nader fr�n det att Finansinspektionen har l�mnat en
rapport enligt 4 �, ska inspektionen f�rs�ka komma �verens med �vriga be-
r�rda beh�riga myndigheter om vilket beslut som b�r fattas

1. i enlighet med 2 kap. 2 � med anledning av v�sentliga resultat av lik-

viditetstillsynen, och

18 Senaste lydelse 2020:1213.
19 Senaste lydelse 2020:1213.
20 Senaste lydelse 2020:1213.

2021:481

SFS

2. om huruvida kapitalbasen p� gruppniv� �r tillr�cklig med h�nsyn till

den finansiella situationen och riskprofilen och om de kapitalbasniv�er som
kr�vs f�r att till�mpa 2 kap. 1 och 1 c �� p� individuell niv� eller gruppniv�.

En �verenskommelse enligt f�rsta stycket 1 ska ta h�nsyn till de resultat

som framkommit i fr�ga om kreditinstitutens och de motsvarande utl�ndska
f�retagens organisation, riskhantering och behovet av s�rskilda likviditets-
krav f�r specifika institut.

4 a kap. Tillsynsansvar f�r v�rdepappersf�retagskoncerner

1 � Finansinspektionen ska ut�va tillsyn �ver att kraven i artikel 7 eller, i
till�mpliga fall, villkoren i artikel 8 i v�rdepappersbolagsf�rordningen �r
uppfyllda, om det i koncernen inte finns n�got kreditinstitut eller motsvaran-
de utl�ndskt f�retag inom EES, och

1. ett v�rdepappersbolag �r moderf�retag,
2. ett v�rdepappersinriktat holdingf�retag eller ett blandat finansiellt

holdingf�retag inom EES �r moderf�retag till ett v�rdepappersbolag och det
i koncernen inte finns n�got motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES,

3. ett svenskt v�rdepappersinriktat holdingf�retag eller ett svenskt blandat

finansiellt holdingf�retag �r moderf�retag till ett v�rdepappersbolag och
minst ett motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES,

4. ett v�rdepappersinriktat holdingf�retag eller ett blandat finansiellt

holdingf�retag �r moderf�retag till ett v�rdepappersbolag och minst ett mot-
svarande utl�ndskt f�retag inom EES, och

inget s�dant dotterf�retag �r auktoriserat i samma land inom EES som

moderf�retaget �r etablerat i, och

v�rdepappersbolaget har st�rre balansomslutning �n n�got av de mot-

svarande utl�ndska f�retagen inom EES, eller

5. det i koncernen finns tv� eller flera v�rdepappersinriktade holding-

f�retag eller blandade finansiella holdingf�retag med huvudkontor i olika
l�nder inom EES som �r moderf�retag till ett v�rdepappersbolag och minst
ett motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES och

dotterf�retagen �r auktoriserade i de respektive l�nder inom EES som

moderf�retagen har huvudkontor i, och

v�rdepappersbolaget har st�rre balansomslutning �n n�got av de mot-

svarande utl�ndska f�retagen inom EES.

2 � N�r Finansinspektionen ska ut�va tillsyn enligt 1 � f�r inspektionen
komma �verens med �vriga ber�rda beh�riga myndigheter om att en annan
beh�rig myndighet inom EES �n inspektionen ska ansvara f�r tillsynen.
Finansinspektionen f�r ing� en s�dan �verenskommelse om det �r ol�mpligt
att inspektionen ansvarar f�r tillsynen med h�nsyn till de ber�rda v�rde-
pappersbolagen och v�rdepappersf�retagen och betydelsen av deras verk-
samhet i de relevanta l�nderna inom EES.

3 � Om det skulle vara ol�mpligt med h�nsyn till de v�rdepappersbolag
eller motsvarande utl�ndska f�retag det g�ller i en v�rdepappersf�retagskon-
cern och betydelsen av deras verksamhet i de olika l�nderna inom EES att
tillsynen ut�vas av den myndighet som enligt artikel 46.346.5 i v�rde-
pappersbolagsdirektivet ska ut�va s�dan tillsyn som avses i 1 �, f�r Finans-
inspektionen komma �verens med de �vriga ber�rda beh�riga myndig-
heterna om att inspektionen eller n�gon annan beh�rig myndighet ska
ansvara f�r tillsynen.

2021:481

SFS

4 � Innan Finansinspektionen och de �vriga ber�rda beh�riga myndig-
heterna ing�r en �verenskommelse enligt 2 eller 3 � ska det blandade finan-
siella moderholdingf�retaget inom EES, det v�rdepappersinriktade moder-
holdingf�retaget inom EES eller det v�rdepappersbolag eller motsvarande
utl�ndska f�retag som har den st�rsta balansomslutningen, beroende p� vad
som �r till�mpligt, ges tillf�lle att yttra sig.

Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten ska under-

r�ttas om �verenskommelsen.

5 kap. Tillsyn �ver interna metoder f�r kreditinstitut

1 � Finansinspektionen ska l�pande, �tminstone vart tredje �r, granska hur
ett kreditinstitut uppfyller kraven p� s�dana metoder som kr�ver tillst�nd
fr�n de beh�riga myndigheterna innan de f�r anv�ndas f�r att ber�kna kapital-
baskraven i enlighet med artiklarna 92386 i tillsynsf�rordningen. Vid bed�m-
ningen ska inspektionen s�rskilt beakta f�r�ndringar i institutets aff�rsverk-
samhet och hur interna metoder till�mpas p� nya produkter.

2 � Om det framkommer att ett kreditinstituts interna metoder enligt 1 �
har v�sentliga brister i fr�ga om att identifiera risker, ska Finansinspektionen
se till att institutet �tg�rdar bristerna eller vidtar n�dv�ndiga �tg�rder f�r att
minska f�ljderna av dem.

3 � Om ett kreditinstitut som beviljats tillst�nd att anv�nda sig av en metod
som avses i 1 � inte l�ngre uppfyller kraven f�r anv�ndning av metoden, ska
Finansinspektionen kr�va att institutet

1. visar att f�ljderna av att kraven inte uppfylls �r obetydliga, eller
2. presenterar en �tg�rdsplan f�r att i god tid �ter uppfylla kraven och ange

en tid inom vilken planen ska genomf�ras.

4 � Om det bed�ms osannolikt att den �tg�rdsplan som presenteras leder
till att kraven kommer att uppfyllas eller om tidsfristen f�r att genomf�ra
den inte �r tillfredsst�llande, ska Finansinspektionen kr�va f�rb�ttringar av
planen. Om det �r osannolikt att kreditinstitutet inom en l�mplig tidsfrist �ter
kommer att uppfylla till�mpliga krav eller om institutet inte p� ett tillfreds-
st�llande s�tt visar att f�ljderna av konstaterade brister �r obetydliga, ska
tillst�ndet att anv�nda sig av metoden antingen �terkallas eller begr�nsas till
omr�den d�r kraven kan uppfyllas inom en l�mplig tidsfrist.

5 � Om det f�r en intern marknadsriskmodell f�rekommer upprepade �ver-
skridanden som avses i artikel 366 i tillsynsf�rordningen och det tyder p� att
modellen inte �r tillr�ckligt exakt, ska Finansinspektionen �terkalla tillst�ndet
f�r kreditinstitutet att anv�nda den modellen eller vidta l�mpliga �tg�rder
f�r att s�kerst�lla att institutet snarast f�rb�ttrar modellen.

6 � Finansinspektionen f�r vidta korrigerande �tg�rder f�r ett kredit-
instituts interna metoder, om det klart kan fastst�llas att institutets metoder
leder till en underskattning av kapitalbaskraven som inte kan tillskrivas
skillnader i exponeringarnas eller positionernas underliggande risker.

De korrigerande �tg�rderna ska syfta till att m�len i en intern metod upp-

r�tth�lls.

2021:481

SFS

5 a kap. Tillsyn �ver interna modeller f�r v�rdepappersbolag

1 � Finansinspektionen ska l�pande, �tminstone vart tredje �r, granska hur
ett v�rdepappersbolag uppfyller kraven f�r att f� tillst�nd att anv�nda de
interna modeller som avses i artikel 22 i v�rdepappersbolagsf�rordningen.
Vid bed�mningen ska inspektionen s�rskilt beakta f�r�ndringar i v�rde-
pappersbolagets aff�rsverksamhet och hur interna modeller anv�nds p� nya
produkter.

2 � Om det framkommer att ett v�rdepappersbolags interna modeller som
avses i 1 � har v�sentliga brister i fr�ga om att identifiera risker, ska Finans-
inspektionen se till att bolaget �tg�rdar bristerna eller vidtar n�dv�ndiga
�tg�rder f�r att minska f�ljderna av dem.

3 � Om ett v�rdepappersbolag som beviljats tillst�nd att anv�nda interna
modeller som avses i 1 � inte l�ngre uppfyller kraven f�r anv�ndning av
modellerna, ska Finansinspektionen kr�va att bolaget

1. visar att f�ljderna av att kraven inte uppfylls �r obetydliga, eller
2. presenterar en �tg�rdsplan f�r att uppfylla kraven och anger en tid inom

vilken planen ska genomf�ras.

4 � Om det bed�ms osannolikt att den �tg�rdsplan som presenteras leder
till att kraven kommer att uppfyllas eller om tidsfristen f�r att genomf�ra
den inte �r tillfredsst�llande, ska Finansinspektionen kr�va f�rb�ttringar av
planen. Om det �r osannolikt att v�rdepappersbolaget inom en l�mplig tids-
frist kommer att uppfylla till�mpliga krav eller om bolaget inte p� ett
tillfredsst�llande s�tt visar att f�ljderna av konstaterade brister �r obetydliga,
ska tillst�ndet att anv�nda sig av de interna modellerna antingen �terkallas
eller begr�nsas till omr�den d�r kraven kan uppfyllas inom en l�mplig tids-
frist.

5 � Om det f�r en intern marknadsriskmodell f�rekommer upprepade
�verskridanden som avses i artikel 366 i tillsynsf�rordningen och det tyder
p� att modellen inte �r tillr�ckligt exakt, ska Finansinspektionen �terkalla
tillst�ndet f�r v�rdepappersbolaget att anv�nda modellen eller vidta l�mp-
liga �tg�rder f�r att s�kerst�lla att bolaget snarast inom en best�md tidsram
f�rb�ttrar modellen.

6 kap.

1 � F�ljande f�retag ska till Finansinspektionen l�mna de upplysningar om
sin verksamhet och d�rmed sammanh�ngande omst�ndigheter som inspek-
tionen beg�r f�r tillsynen:

1. f�retag som
a) st�r under tillsyn utifr�n sin konsoliderade situation enligt denna lag

eller enligt en utl�ndsk offentlig reglering som bygger p� kapitalt�cknings-
direktivet,

b) st�r under tillsyn enligt artikel 7 i v�rdepappersbolagsf�rordningen,

eller

c) ing�r i en v�rdepappersf�retagskoncern som omfattas av ett beslut

enligt artikel 8 i v�rdepappersbolagsf�rordningen,

2. andra dotterf�retag till ett kreditinstitut, ett v�rdepappersbolag, ett

finansiellt holdingf�retag, ett blandat finansiellt holdingf�retag eller ett
v�rdepappersinriktat holdingf�retag �n de som avses i 1,

2021:481

SFS

3. holdingf�retag med blandad verksamhet och dotterf�retag till holding-

f�retag med blandad verksamhet,

4. blandade finansiella holdingf�retag, och
5. f�retag som f�tt i uppdrag av ett kreditinstitut, ett v�rdepappersbolag,

ett finansiellt holdingf�retag, holdingf�retag med blandad verksamhet, blan-
dat finansiellt holdingf�retag eller v�rdepappersinriktat holdingf�retag att
utf�ra ett visst arbete eller vissa funktioner.

Om f�retaget inte l�mnar upplysningarna till Finansinspektionen, f�r

inspektionen f�rel�gga f�retaget att g�ra det.

2 � Moderf�retag ska i fr�ga om den konsoliderade situationen offentlig-
g�ra information som r�r r�ttslig struktur, styrning och organisationsstruk-
tur.

Moderf�retag som avses i artiklarna 7 och 8 i v�rdepappersbolagsf�rord-

ningen ska offentligg�ra s�dan information om en v�rdepappersf�retags-
koncern.

4 � Finansinspektionen f�r h�nskjuta fr�gor som r�r ett f�rfarande av en
annan beh�rig myndighet inom EES till Europeiska bankmyndigheten f�r
tvistl�sning i de fall som framg�r av artiklarna 112.2, 116 och 133 i kapital-
t�ckningsdirektivet och artikel 48 i v�rdepappersbolagsdirektivet.

5 � Finansinspektionen f�r �ven h�nskjuta s�dana fr�gor som avses i 4 �
till Europeiska bankmyndigheten f�r tvistl�sning i enlighet med artik-
larna 41.2, 43.5, 50.4 och 51.2 i kapitalt�ckningsdirektivet och artikel 13.5 i
v�rdepappersbolagsdirektivet.

7 � F�retag som enligt tillsynsf�rordningen st�r under tillsyn utifr�n sin
konsoliderade situation och dotterf�retag till ett kreditinstitut eller ett mot-
svarande utl�ndskt f�retag inom EES, ett finansiellt holdingf�retag eller ett
blandat finansiellt holdingf�retag som inte omfattas av best�mmelserna om
gruppbaserad tillsyn, ska l�mna de uppgifter som kr�vs f�r tillsynsredo-
visningen till det f�retag som enligt tillsynsf�rordningen ska uppr�tta grupp-
baserad redovisning eller samlad information.

F�rsta stycket g�ller �ven ett svenskt f�retag i f�rh�llande till ett utl�ndskt

f�retag inom EES som ska uppr�tta och ge in en rapport enligt tillsynsf�rord-
ningen.

8 �21 Finansinspektionen f�r, n�r inspektionen anser att det beh�vs f�r till-
synen, g�ra unders�kningar hos

1. f�retag som enligt 7 � ska l�mna uppgifter samt hos finansiella holding-

f�retag, holdingf�retag med blandad verksamhet, blandade finansiella
holdingf�retag och v�rdepappersinriktade holdingf�retag f�r att kontrollera
den gruppbaserade redovisningen eller samlade informationen som f�re-
tagen �r skyldiga att l�mna,

2. f�retag som har f�tt i uppdrag av ett kreditinstitut, ett v�rdepappers-

bolag eller ett holdingf�retag som avses i 1 att utf�ra ett visst arbete eller
vissa funktioner, och

3. f�retag som Finansinspektionen enligt 4 kap. 1 � och 4 a kap. 1 � ska

ut�va tillsyn �ver.

21 Senaste lydelse 2020:1213.

2021:481

SFS

Informationsskyldighet f�r ett kreditinstitut som �r undantaget fr�n

gruppbaserad tillsyn

9 � Om ett dotterf�retag som �r ett kreditinstitut �r undantaget fr�n
till�mpningsomr�det f�r konsoliderad tillsyn med st�d av artikel 19 i till-
synsf�rordningen, ska moderf�retaget till Finansinspektionen l�mna de upp-
lysningar som inspektionen anser att den beh�ver f�r sin tillsyn �ver
institutet.

10 � En styrelseledamot eller befattningshavare hos ett finansiellt holding-
f�retag, ett blandat finansiellt holdingf�retag eller ett v�rdepappersinriktat
holdingf�retag som i den egenskapen f�r kunskap om aff�rsf�rh�llanden i
ett f�retag som enligt 7 � eller artikel 7.1 i v�rdepappersbolagsf�rordningen
ska l�mna uppgifter, f�r inte obeh�rigen r�ja vad han eller hon f�tt veta och
inte heller utnyttja kunskapen i strid med det uppgiftsl�mnande f�retagets
intresse.

11 �22 Ett finansiellt holdingf�retag, ett blandat finansiellt holdingf�retag
och ett v�rdepappersinriktat holdingf�retag �r skyldiga att l�mna ut upp-
gifter om enskildas f�rh�llanden till f�retaget, om det under en utredning
enligt best�mmelserna om f�runders�kning i brottm�l beg�rs av unders�k-
ningsledaren eller om det beg�rs av �klagare i ett �rende om r�ttslig hj�lp i
brottm�l, p� framst�llning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol,
eller i ett �rende om erk�nnande och verkst�llighet av en europeisk utred-
ningsorder. Uppgifterna ska l�mnas ut utan dr�jsm�l och i elektronisk form.

7 kap. Moderf�retag utanf�r EES i fr�ga om gruppbaserad

tillsyn och intermedi�ra holdingf�retag

1 �23 Om ett kreditinstitut eller ett motsvarande utl�ndskt f�retag inom
EES inte st�r under gruppbaserad tillsyn enligt artikel 111 i kapitalt�ck-
ningsdirektivet och dess moderf�retag �r ett utl�ndskt f�retag som motsvarar
ett kreditinstitut, finansiellt holdingf�retag eller blandat finansiellt holding-
f�retag som har sitt huvudkontor utanf�r EES, g�ller 2 och 3 �� f�r det fall
Finansinspektionen enligt 4 kap. 13 �� skulle ha ut�vat tillsynen �ver den
konsoliderade situationen om de best�mmelserna hade g�llt.

2 �24 Finansinspektionen ska kontrollera om den gruppbaserade tillsyn
som ut�vas av tillsynsmyndigheten i landet utanf�r EES �r likv�rdig med
den gruppbaserade tillsyn som anges i artiklarna 1124 i tillsynsf�rord-
ningen och 4 kap. denna lag.

Finansinspektionen ska utf�ra kontrollen p� beg�ran av moderf�retaget

eller av ett inom EES auktoriserat kreditinstitut eller institut f�r elektroniska
pengar i den konsoliderade situationen. Innan Finansinspektionen tar st�ll-
ning till om tillsynen �r likv�rdig, ska inspektionen h�ra �vriga ber�rda
beh�riga myndigheter inom EES. Inspektionen ska ocks� f�re st�llnings-
tagandet ha r�dfr�gat Europeiska bankmyndigheten.

3 �25 Om tillsynen inte bed�ms likv�rdig, ska Finansinspektionen till�mpa
best�mmelserna om gruppbaserad tillsyn i artiklarna 1124 i tillsynsf�rord-

22 Senaste lydelse 2018:1800.
23 Senaste lydelse 2020:1213.
24 Senaste lydelse 2020:1213.
25 Senaste lydelse 2020:1213.

2021:481

SFS

ningen och 4 kap. denna lag som om moderf�retaget haft sitt huvudkontor
inom EES.

Efter att ha h�rt �vriga ber�rda beh�riga myndigheter f�r Finansinspek-

tionen i st�llet besluta att anv�nda sig av andra tillsynsmetoder som s�ker-
st�ller att kreditinstitut och utl�ndska f�retag som motsvarar kreditinstitut i
den konsoliderade situationen �r f�rem�l f�r tillr�cklig tillsyn. Inspektionen
f�r d� f�rel�gga en �gare till ett kreditinstitut att inr�tta ett finansiellt hol-
dingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag med huvudkontor
inom EES och till�mpa best�mmelserna i denna lag p� kreditinstitut och
utl�ndska f�retag som motsvarar kreditinstitut i den konsoliderade situa-
tionen, som leds av detta holdingf�retag.

Finansinspektionen ska underr�tta de ber�rda beh�riga myndigheterna,

Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten n�r s�dana
andra tillsynsmetoder som anges i andra stycket anv�nds.

4 �26 En grupp ska etablera ett intermedi�rt moderf�retag inom EES, om

1. moderf�retaget i gruppen �r etablerat i ett land utanf�r EES,
2. det i gruppen finns minst tv� kreditinstitut eller v�rdepappersbolag eller

motsvarande utl�ndska f�retag inom EES, varav �tminstone ett i Sverige,
och

3. det totala v�rdet p� gruppens tillg�ngar inom EES uppg�r till mot-

svarande minst 40 miljarder euro.

Med det totala v�rdet p� gruppens tillg�ngar inom EES avses summan av
1. f�retagens tillg�ngar enligt en konsoliderad balansr�kning eller, om en

s�dan inte finns, de individuella balansr�kningarna, och

2. filialernas tillg�ngar.

7 a kap. Moderf�retag utanf�r EES i fr�ga om

v�rdepappersf�retagskoncerner

1 � Om ett v�rdepappersbolag, som inte st�r under effektiv tillsyn enligt
artikel 46 i v�rdepappersbolagsdirektivet, ing�r i en koncern med minst ett
annat v�rdepappersbolag eller ett motsvarande utl�ndskt f�retag inom EES
och deras gemensamma moderf�retag har sitt huvudkontor utanf�r EES, ska
Finansinspektionen bed�ma om den tillsyn som tillsynsmyndigheten i landet
utanf�r EES har �ver v�rdepappersf�retagen �r likv�rdig med den tillsyn
som anges i artiklarna 18 i v�rdepappersbolagsf�rordningen och i denna
lag.

2 � Om tillsynen inte bed�ms likv�rdig, ska Finansinspektionen, f�r det
fall den enligt 4 a kap. 13 �� skulle ha ut�vat tillsynen �ver v�rdepappers-
f�retagskoncernen om de best�mmelserna hade g�llt, besluta om l�mpliga
tillsynsmetoder som uppn�r tillsynsm�len enligt artikel 7 eller 8 i v�rde-
pappersbolagsf�rordningen. Finansinspektionen f�r kr�va att koncernen
etablerar ett v�rdepappersinriktat holdingf�retag eller ett blandat finansiellt
holdingf�retag inom EES. Inspektionen f�r d� till�mpa artikel 7 eller 8 i
v�rdepappersbolagsf�rordningen p� detta f�retag.

26 Senaste lydelse 2020:1213.

2021:481

SFS

3 � Innan Finansinspektionen fattar beslut enligt 2 � ska inspektionen
samr�da med �vriga ber�rda beh�riga myndigheter.

Finansinspektionen ska underr�tta de ber�rda beh�riga myndigheterna,

Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten om �tg�rder
som den vidtar med st�d av 2 �.

8 kap.

1 � Om ett f�retag inte uppfyller kraven i tillsynsf�rordningen, v�rdepappers-
bolagsf�rordningen, denna lag eller f�reskrifter som meddelats med st�d av
lagen, ska Finansinspektionen f�rel�gga f�retaget att inom en viss tid
begr�nsa r�relsen i n�got avseende, minska riskerna i den eller vidta n�gon
annan �tg�rd f�r att komma till r�tta med situationen.

Om ett kreditinstitut eller ett v�rdepappersbolag bryter mot tillsynsf�rord-

ningen, v�rdepappersbolagsf�rordningen, denna lag eller f�reskrifter som
meddelats med st�d av lagen, g�ller dessutom best�mmelserna om in-
gripande i de lagar som reglerar f�retagens verksamhet.

2 � Finansinspektionen ska f�rel�gga ett finansiellt holdingf�retag, ett
blandat finansiellt holdingf�retag, ett holdingf�retag med blandad verksam-
het eller ett v�rdepappersinriktat holdingf�retag att vidta �tg�rder f�r att g�ra
r�ttelse, om holdingf�retaget inte uppfyller de krav som st�lls p� det enligt
tillsynsf�rordningen, v�rdepappersbolagsf�rordningen, denna lag eller f�re-
skrifter som meddelats med st�d av lagen. Ett s�dant f�rel�ggande ska ocks�
riktas mot ett finansiellt holdingf�retag, ett blandat finansiellt holdingf�re-
tag eller ett v�rdepappersinriktat holdingf�retag, vars ledning inte uppfyller
kraven i denna lag.

4 � Om ett kreditinstitut, ett v�rdepappersbolag, ett finansiellt holding-
f�retag, ett blandat finansiellt holdingf�retag, ett holdingf�retag med blandad
verksamhet eller ett v�rdepappersinriktat holdingf�retag med huvudkontor i
Sverige inte i tid l�mnar upplysningar enligt f�reskrifter meddelade med st�d
av tillsynsf�rordningen eller v�rdepappersbolagsf�rordningen, f�r Finans-
inspektionen besluta att f�retaget ska betala en f�rseningsavgift med h�gst
100 000 kronor.

Avgiften tillfaller staten.

9 kap.

1 � Kreditinstitut och v�rdepappersbolag som st�r under tillsyn enligt till-
synsf�rordningen eller v�rdepappersbolagsf�rordningen och denna lag ska
med �rliga avgifter bekosta Finansinspektionens verksamhet samt
Statistiska centralbyr�ns verksamhet enligt lagen (2014:484) om en databas
f�r �vervakning av och tillsyn �ver finansmarknaderna.

Finansinspektionen f�r ta ut avgifter f�r pr�vning av ans�kningar och

anm�lningar enligt tillsynsf�rordningen, v�rdepappersbolagsf�rordningen
och denna lag.

Om Finansinspektionen beh�ver anlita n�gon med s�rskild fackkunskap

f�r bed�mning av en viss fr�ga vid tillsynen enligt denna lag, ska kostnaden
f�r detta betalas av det kreditinstitut eller v�rdepappersbolag som tillsynen
avser.

2021:481

SFS

10 kap.

1 �27 Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med-
dela f�reskrifter som kompletterar tillsynsf�rordningens best�mmelser om

1. offentligg�rande av information och tillsynsrapportering,
2. ber�kningen av kapitalbaskravet samt kapitalbasen,
3. stora exponeringar,
4. exponeringar i fastigheter,
5. s�kerst�llda obligationer,
6. likviditetskrav,
7. interna modeller f�r marknadsrisker,
8. schablonmetoden f�r marknadsrisker,
9. schablonmetoden f�r kreditrisker,
10. IRK-metoden f�r kreditrisker,
11. motpartsrisker,
12. v�rdepapperisering,
13. bruttosoliditet,
14. konsolidering av de gruppbaserade kraven,
15. omklassificering av positioner, och
16. klassificering av kreditinstitut.

1 a � Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med-
dela f�reskrifter som kompletterar v�rdepappersbolagsf�rordningens best�m-
melser om

1. ber�kningen av kapitalbaskraven (artikel 30.1 tredje stycket), och
2. koncentrationsrisker (artikel 41.2).

2 �28 Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med-
dela f�reskrifter om

1. vilka krav som ska st�llas p� den som ska ing� i ledningen i
a) ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�retag

enligt 3 kap. 5 �, eller

b) ett v�rdepappersinriktat holdingf�retag eller ett blandat finansiellt

holdingf�retag enligt 3 a kap. 2 �,

2. vid vilken tidpunkt, p� vilken plats och med vilka intervall
a) kreditinstitut ska offentligg�ra s�dan information som anges i artik-

larna 431455 i tillsynsf�rordningen, och

b) v�rdepappersbolag ska offentligg�ra s�dan information som anges i

artikel 46 i v�rdepappersbolagsf�rordningen,

3. vilken information moderf�retag ska offentligg�ra enligt 6 kap. 2 �,
4. n�r kapitalbaskraven i tillsynsf�rordningen eller Europaparlamentets

och r�dets f�rordning (EU) 2017/2402 av den 12 december 2017 om ett all-
m�nt ramverk f�r v�rdepapperisering och om inr�ttande av ett s�rskilt ram-
verk f�r enkel, transparent och standardiserad v�rdepapperisering samt om
�ndring av direktiven 2009/65/EG, 2009/138/EG och 2011/61/EU och f�r-
ordningarna (EG) nr 1060/2009 och (EU) nr 648/2012 inte ska anses t�cka
en risk och hur niv�n p� ett s�rskilt kapitalbaskrav enligt 2 kap. f�r att t�cka
en s�dan risk ska fastst�llas,

27 Senaste lydelse 2020:1213.
28 Senaste lydelse 2020:1213.

2021:481

SFS

5. de omst�ndigheter som ska beaktas, dels vid pr�vningen enligt 2 kap.

2 � av om ett kreditinstitut eller ett v�rdepappersbolag ska uppfylla ett s�r-
skilt likviditetskrav, dels vid fastst�llandet av en l�mplig niv� f�r ett s�dant
s�rskilt likviditetskrav i samband med en �versyn och utv�rdering av f�re-
taget, och

6. hur uppgifter enligt 6 kap. 11 � ska l�mnas.

Denna lag tr�der i kraft den 26 juni 2021.

P� regeringens v�gnar

�SA LINDHAGEN

Lotta Hardvik Cederstierna

(Finansdepartementet)

2021:481

;

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2021:481 Lag om ändring i lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag

Om Lagboken.se