SFS 2015:184 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Bank- och finansmarknadsrätt

Start / Bank- och finansmarknadsrätt / Lag (2007:528) om värdepappersmarknaden / SFS 2015:184 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

150184.PDF

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">       </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse; utf�rdad den 26 mars 2015. Enligt riksdagens beslut 1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse 3 dels att nuvarande 15 kap. 1 a1 c �� ska betecknas 15 kap. 1 b1 d ��, dels att 1 kap. 5 a �, 15 kap. 1 b, 1 c, 8, 9, 11, 14 och 18 �� och 17 kap. 1 � ska ha f�ljande lydelse, dels att rubriken n�rmast f�re 15 kap. 1 � ska lyda Ingripanden mot kredit- institut och vissa fysiska personer, dels att det ska inf�ras sju nya paragrafer, 14 kap. 7 a �, 15 kap. 1 a, 8 a och 9 a9 d ��, och n�rmast f�re 15 kap. 9 a � en ny rubrik av f�ljande lydelse. 1 kap. 5 a � 4 Vid bed�mningen av om ett innehav utg�r ett kvalificerat innehav en- ligt 5 � 15 ska f�ljande best�mmelser i 4 kap. lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument till�mpas: 2 � f�rsta stycket 1 om dep�bevis, 4 � f�rsta stycket, andra stycket 18, samt tredje och femte styckena, om ber�kning av innehavet, 5 � andra stycket om ber�kning av antalet aktier eller r�stetal, 12 � 1 och 2 om undantag f�r aktier som innehas f�r clearing och avveck- ling eller f�rvaltas f�r n�gon annans r�kning, 13 � om aktier som ing�r i handelslager, 14 � om aktier som innehas av marknadsgaranter, samt 16 och 17 �� om undantag f�r vissa moderf�retag. Vid bed�mningen ska ocks� till�mpas f�reskrifter om aktier som innehas av marknadsgaranter, som har meddelats med st�d av 7 kap. 1 � 3 lagen om handel med finansiella instrument eller 23 kap. 15 � 1 lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden, och om undantag f�r vissa moderf�retag, som har meddelats med st�d av 7 kap. 1 � 4 lagen om handel med finansiella instrument. 1 Prop. 2014/15:57, bet. 2014/15:FiU13, rskr. 2014/15:146. 2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om be- h�righet att ut�va verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och v�rde- pappersf�retag, om �ndring av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG. 3 Senaste lydelse av 15 kap. 1 c � 2014:982. 4 Senaste lydelse 2009:361. SFS 2015:184 Utkom fr�n trycket den 9 april 2015 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 2015:184 Det som f�reskrivs om aktier i de best�mmelser som ska till�mpas enligt f�rsta och andra styckena ska ocks� till�mpas f�r andra andelar i f�retag. Aktier eller andelar som ett v�rdepappersinstitut eller ett kreditinstitut som driver finansieringsr�relse innehar till f�ljd av verksamhet enligt 2 kap. 1 � 6 lagen om v�rdepappersmarknaden ska dock inte beaktas vid bed�mningen, under f�ruts�ttning att 1. r�str�tten inte utnyttjas eller anv�nds p� annat s�tt f�r att ingripa i emit- tentens f�rvaltning, samt 2. aktierna eller andelarna avyttras inom ett �r fr�n f�rv�rvet. Det som f�reskrivs i fj�rde stycket ska g�lla ocks� f�r aktier eller andelar som innehas under motsvarande f�ruts�ttningar av ett utl�ndskt v�rdepap- persf�retag eller av ett utl�ndskt kreditinstitut som driver finansieringsr�relse. 14 kap. 7 a � Finansinspektionen f�r ut�ver det som anges i 6 och 7 �� besluta att en �gare som inte f�ljer best�mmelserna i 1 eller 3 � ska betala en sanktionsav- gift som best�ms i enlighet med 15 kap. 89 ��. 15 kap. 1 a � Finansinspektionen ska ingripa mot n�gon som ing�r i ett kreditinsti- tuts styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon av dem, om kreditinstitutet 1. har f�tt tillst�nd att driva bank- eller finansieringsr�relse genom att l�mna falska uppgifter eller p� annat otillb�rligt s�tt, 2. i strid med 14 kap. 4 � f�rsta stycket l�ter bli att till Finansinspektionen anm�la s�dana f�rv�rv och avyttringar som avses d�r, 3. i strid med 14 kap. 4 � tredje stycket l�ter bli att till Finansinspektionen anm�la namnen p� de �gare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller an- delar i institutet samt storleken p� innehaven, 4. inte uppfyller kraven i 6 kap. 14 a, 4 c eller 5 � eller i f�reskrifter som har meddelats med st�d av 16 kap. 1 � 4, 5. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofull- st�ndig eller felaktig information om efterlevnaden av skyldigheten att upp- fylla kapitalbaskraven enligt artikel 92 i f�rordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, i strid med artikel 99.1 i den f�rordningen, 6. l�ter bli att rapportera eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig information till Finansinspektionen n�r det g�ller data som avses i artikel 101 i f�rordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, 7. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofull- st�ndig eller felaktig information om en stor exponering i strid med artikel 394.1 i f�rordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, 8. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofull- st�ndig eller felaktig information om likviditet i strid med artikel 415.1 och 415.2 i f�rordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, 9. l�ter bli att l�mna uppgifter till Finansinspektionen eller l�mnar ofull- st�ndig eller felaktig information om sin bruttosoliditet i strid med artikel 430.1 i f�rordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 2015:184 10. vid upprepade tillf�llen eller systematiskt l�ter bli att h�lla likvida till- g�ngar i strid med artikel 412 i f�rordning (EU) nr 575/2013, i den ursprung- liga lydelsen, 11. uts�tter sig f�r en exponering som �verskrider gr�nserna enligt artikel 395 i f�rordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, 12. �r exponerat f�r kreditrisken i en v�rdepapperiseringsposition utan att uppfylla villkoren i artikel 405 i f�rordning (EU) nr 575/2013, i den ursprung- liga lydelsen, 13. l�ter bli att l�mna information eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig in- formation i strid med n�gon av artiklarna 431.1431.3 och 451.1 i f�rordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, 14. g�r betalningar till innehavare av instrument som ing�r i institutets ka- pitalbas i strid med 8 kap. 3 och 4 �� lagen (2014:966) om kapitalbuffertar eller artikel 28, 51 eller 63 i f�rordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen, n�r dessa artiklar f�rbjuder s�dana betalningar till innehavare av in- strument som ing�r i kapitalbasen, 15. har befunnits ansvarigt f�r en allvarlig �vertr�delse av lagen (2009:62) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism, eller 16. har till�tit en styrelseledamot, verkst�llande direkt�ren eller ers�ttare f�r n�gon av dem att �ta sig ett s�dant uppdrag i institutet eller kvarst� i insti- tutet trots att kraven i 3 kap. 2 � f�rsta stycket 4 eller 5, 10 kap. 8 a8 c ��, 12 kap. 6 a6 c �� eller i f�reskrifter som har meddelats med st�d av 16 kap. 1 � 2 inte �r uppfyllda. Om en s�dan person som anges i f�rsta stycket omfattas av tillst�nds- eller underr�ttelseskyldighet enligt 14 kap. 1 eller 3 � f�r f�rv�rv eller avyttring av aktier eller andelar i institutet, ska f�rsta stycket 2 och 3 inte g�lla f�r den per- sonen i fr�ga om dessa aktier eller andelar. Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om institutets �vertr�- delse �r allvarlig och personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen. Ingripande sker genom 1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre �r och h�gst tio �r, inte f�r vara styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i ett kreditinstitut, eller ers�ttare f�r n�gon av dem, eller 2. beslut om sanktionsavgift. 1 b � 5 Vid valet av sanktion ska Finansinspektionen ta h�nsyn till hur all- varlig �vertr�delsen �r och hur l�nge den p�g�tt. S�rskild h�nsyn ska tas till �vertr�delsens art, �vertr�delsens konkreta och potentiella effekter p� det finansiella systemet, skador som uppst�tt och graden av ansvar. Finansinspektionen f�r avst� fr�n ingripande om en �vertr�delse �r ringa eller urs�ktlig, om kreditinstitutet g�r r�ttelse eller om den fysiska personen verkat f�r att institutet g�r r�ttelse eller om n�gon annan myndighet har vidta- git �tg�rder mot institutet eller den fysiska personen och dessa �tg�rder be- d�ms tillr�ckliga. 1 c � 6 Ut�ver det som anges i 1 b � ska i f�rsv�rande riktning beaktas om kreditinstitutet eller den fysiska personen tidigare har beg�tt en �vertr�delse. 5 Senaste lydelse av tidigare 1 a � 2014:982. 6 Senaste lydelse av tidigare 1 b � 2014:982. </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS 2015:184 Vid denna bed�mning b�r s�rskild vikt f�stas vid om �vertr�delserna �r lik- artade och den tid som har g�tt mellan de olika �vertr�delserna. I f�rmildrande riktning ska beaktas om 1. institutet eller den fysiska personen i v�sentlig m�n genom ett aktivt samarbete har underl�ttat Finansinspektionens utredning, och 2. institutet snabbt upph�rt med �vertr�delsen eller den fysiska personen snabbt verkat f�r att �vertr�delsen ska upph�ra, sedan den anm�lts till eller p�talats av Finansinspektionen. 8 � 7 Sanktionsavgiften f�r ett kreditinstitut ska fastst�llas till h�gst 1. tio procent av kreditinstitutets oms�ttning n�rmast f�reg�ende r�ken- skaps�r, 2. tv� g�nger den vinst som institutet erh�llit till f�ljd av regel�vertr�del- sen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller 3. tv� g�nger de kostnader som institutet undvikit till f�ljd av regel�vertr�- delsen, om beloppet g�r att fastst�lla. Sanktionsavgiften f�r inte best�mmas till ett l�gre belopp �n 5 000 kronor. Om �vertr�delsen har skett under institutets f�rsta verksamhets�r eller om uppgifter om oms�ttningen annars saknas eller �r bristf�lliga, f�r den uppskat- tas. Avgiften f�r inte vara s� stor att institutet d�refter inte uppfyller kraven en- ligt 6 kap. 1 �. 8 a � Sanktionsavgiften f�r en fysisk person ska fastst�llas till h�gst 1. ett belopp som per den 17 juli 2013 i svenska kronor motsvarade fem miljoner euro, 2. tv� g�nger den vinst som den fysiska personen erh�llit till f�ljd av regel- �vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller 3. tv� g�nger de kostnader som den fysiska personen undvikit till f�ljd av regel�vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla. Avgiften tillfaller staten. 9 � 8 N�r sanktionsavgiftens storlek fastst�lls, ska s�rskild h�nsyn tas till s�- dana omst�ndigheter som anges i 1 b och 1 c �� samt till institutets eller den fysiska personens finansiella st�llning och, om det g�r att fastst�lla, den vinst som institutet eller den fysiska personen erh�llit till f�ljd av regel�vertr�del- sen eller de kostnader som undvikits. Sanktionsf�rel�ggande 9 a � Fr�gor om ingripanden mot fysiska personer f�r �vertr�delser enligt 1 a � tas upp av Finansinspektionen genom sanktionsf�rel�ggande. Ett sanktionsf�rel�ggande inneb�r att den fysiska personen f�rel�ggs att inom en viss tid godk�nna ett ingripande enligt 1 a � fj�rde stycket som �r be- st�mt till tid eller belopp. N�r f�rel�ggandet har godk�nts, g�ller det som ett domstolsavg�rande som f�tt laga kraft. Ett godk�nnande som g�rs efter den tid som angetts i f�rel�g- gandet �r utan verkan. 7 Senaste lydelse 2014:982. 8 Senaste lydelse 2014:982. </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 5 SFS 2015:184 9 b � Ett sanktionsf�rel�ggande ska inneh�lla uppgift om 1. den fysiska person som f�rel�ggandet avser, 2. �vertr�delsen och de omst�ndigheter som beh�vs f�r att k�nneteckna den, 3. de best�mmelser som �r till�mpliga p� �vertr�delsen, och 4. den sanktion som f�rel�ggs personen. F�rel�ggandet ska ocks� inneh�lla en upplysning om att ans�kan om sank- tion kan komma att ges in till domstol, om f�rel�ggandet inte godk�nns inom den tid som Finansinspektionen anger. 9 c � Om ett sanktionsf�rel�ggande inte har godk�nts inom angiven tid, f�r Finansinspektionen ans�ka hos domstol om att sanktion ska beslutas. En s�- dan ans�kan ska g�ras hos den f�rvaltningsr�tt som �r beh�rig att pr�va ett �verklagande av Finansinspektionens beslut om ingripande mot kreditinstitu- tet f�r samma �vertr�delse. Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten. 9 d � En sanktion f�r en �vertr�delse enligt 1 a � f�r beslutas bara om sank- tionsf�rel�ggande har delgetts den som sanktionen riktas mot inom tv� �r fr�n den tidpunkt d� �vertr�delsen �gde rum. 11 � 9 Sanktionsavgiften eller f�rseningsavgiften ska betalas till Finansin- spektionen inom trettio dagar efter det att beslutet om den f�tt laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet godk�nts eller den l�ngre tid som anges i beslutet eller f�rel�ggandet. 14 � 10 En sanktionsavgift eller f�rseningsavgift som p�f�rts faller bort i den utstr�ckning verkst�llighet inte har skett inom fem �r fr�n det att beslutet fick laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet godk�ndes. 18 � Om n�gon driver s�dan r�relse som omfattas av denna lag utan att vara ber�ttigad till det, ska Finansinspektionen f�rel�gga denne att upph�ra med r�relsen. Inspektionen f�r besluta hur avvecklingen av r�relsen ska ske. I ett f�rel�ggande som st�lls till ett svenskt aktiebolag eller en svensk ekonomisk f�rening ska Finansinspektionen upplysa om att r�tten efter ans�kan av in- spektionen kan komma att besluta att bolaget eller f�reningen ska g� i likvida- tion om f�rel�ggandet inte f�ljs. Finansinspektionen f�r �ven ingripa mot den som driver r�relsen, genom beslut om sanktionsavgift enligt best�mmelserna i detta kapitel. Om det �r os�kert om lagen �r till�mplig p� viss r�relse, f�r inspektionen f�rel�gga den som driver r�relsen att l�mna de upplysningar om r�relsen som inspektionen beh�ver f�r att bed�ma om s� �r fallet. Vidare �r den som �r re- visor i ett f�retag skyldig att p� beg�ran av Finansinspektionen l�mna s�dana upplysningar om f�retagets r�relse som revisorn f�tt k�nnedom om vid full- g�randet av sitt uppdrag. I fr�ga om utl�ndska f�retag f�r ett f�rel�ggande enligt denna paragraf rik- tas mot s�v�l f�retaget som den som h�r i landet �r verksam f�r f�retagets r�kning. 9 Senaste lydelse 2014:982. 10 Senaste lydelse 2014:982. </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 6 SFS 2015:184 Norstedts Juridik AB/Fritzes Elanders Sverige AB, 2015 17 kap. 1 � 11 Finansinspektionens beslut enligt 13 kap. 12 � och 15 kap. 9 a � och 18 � tredje stycket f�r inte �verklagas. Finansinspektionens beslut som avses i 10 kap. 1 � andra stycket 1 f�r �verklagas till regeringen. Andra beslut av Finansinspektionen enligt denna lag f�r �verklagas till all- m�n f�rvaltningsdomstol. Detta g�ller dock inte beslut i �renden som avses i 20 � f�rsta stycket 5 f�rvaltningslagen (1986:223). Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten. Inspektionen f�r best�mma att ett beslut om f�rbud, f�rel�ggande eller �ter- kallelse ska g�lla omedelbart. 1. Denna lag tr�der i kraft den 1 maj 2015. 2. �ldre f�reskrifter g�ller f�r �vertr�delser som �gt rum f�re ikrafttr�dan- det. P� regeringens v�gnar PER BOLUND Eva-Lena Norgren (Finansdepartementet) 11 Senaste lydelse 2013:455. </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag
om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och
finansieringsr�relse;

utf�rdad den 26 mars 2015.

Enligt riksdagens beslut

1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2004:297) om bank-

och finansieringsr�relse

dels att nuvarande 15 kap. 1 a1 c �� ska betecknas 15 kap. 1 b1 d ��,
dels att 1 kap. 5 a �, 15 kap. 1 b, 1 c, 8, 9, 11, 14 och 18 �� och 17 kap. 1 �

ska ha f�ljande lydelse,

dels att rubriken n�rmast f�re 15 kap. 1 � ska lyda Ingripanden mot kredit-

institut och vissa fysiska personer,

dels att det ska inf�ras sju nya paragrafer, 14 kap. 7 a �, 15 kap. 1 a, 8 a och

9 a9 d ��, och n�rmast f�re 15 kap. 9 a � en ny rubrik av f�ljande lydelse.

1 kap.

5 a �

Vid bed�mningen av om ett innehav utg�r ett kvalificerat innehav en-

ligt 5 � 15 ska f�ljande best�mmelser i 4 kap. lagen (1991:980) om handel
med finansiella instrument till�mpas:

2 � f�rsta stycket 1 om dep�bevis,
4 � f�rsta stycket, andra stycket 18, samt tredje och femte styckena, om

ber�kning av innehavet,

5 � andra stycket om ber�kning av antalet aktier eller r�stetal,
12 � 1 och 2 om undantag f�r aktier som innehas f�r clearing och avveck-

ling eller f�rvaltas f�r n�gon annans r�kning,

13 � om aktier som ing�r i handelslager,
14 � om aktier som innehas av marknadsgaranter, samt
16 och 17 �� om undantag f�r vissa moderf�retag.
Vid bed�mningen ska ocks� till�mpas f�reskrifter
om aktier som innehas av marknadsgaranter, som har meddelats med st�d

av 7 kap. 1 � 3 lagen om handel med finansiella instrument eller 23 kap.
15 � 1 lagen (2007:528) om v�rdepappersmarknaden, och

om undantag f�r vissa moderf�retag, som har meddelats med st�d av

7 kap. 1 � 4 lagen om handel med finansiella instrument.

1 Prop. 2014/15:57, bet. 2014/15:FiU13, rskr. 2014/15:146.

2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om be-
h�righet att ut�va verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och v�rde-
pappersf�retag, om �ndring av direktiv 2002/87/EG och om upph�vande av direktiv
2006/48/EG och 2006/49/EG.

3 Senaste lydelse av 15 kap. 1 c � 2014:982.

4 Senaste lydelse 2009:361.

SFS 2015:184

Utkom fr�n trycket
den 9 april 2015

SFS 2015:184

Det som f�reskrivs om aktier i de best�mmelser som ska till�mpas enligt

f�rsta och andra styckena ska ocks� till�mpas f�r andra andelar i f�retag.

Aktier eller andelar som ett v�rdepappersinstitut eller ett kreditinstitut som

driver finansieringsr�relse innehar till f�ljd av verksamhet enligt 2 kap. 1 � 6
lagen om v�rdepappersmarknaden ska dock inte beaktas vid bed�mningen,
under f�ruts�ttning att

1. r�str�tten inte utnyttjas eller anv�nds p� annat s�tt f�r att ingripa i emit-

tentens f�rvaltning, samt

2. aktierna eller andelarna avyttras inom ett �r fr�n f�rv�rvet.
Det som f�reskrivs i fj�rde stycket ska g�lla ocks� f�r aktier eller andelar

som innehas under motsvarande f�ruts�ttningar av ett utl�ndskt v�rdepap-
persf�retag eller av ett utl�ndskt kreditinstitut som driver finansieringsr�relse.

14 kap.

7 a �

Finansinspektionen f�r ut�ver det som anges i 6 och 7 �� besluta att en

�gare som inte f�ljer best�mmelserna i 1 eller 3 � ska betala en sanktionsav-
gift som best�ms i enlighet med 15 kap. 89 ��.

15 kap.

1 a �

Finansinspektionen ska ingripa mot n�gon som ing�r i ett kreditinsti-

tuts styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon av
dem, om kreditinstitutet

1. har f�tt tillst�nd att driva bank- eller finansieringsr�relse genom att

l�mna falska uppgifter eller p� annat otillb�rligt s�tt,

2. i strid med 14 kap. 4 � f�rsta stycket l�ter bli att till Finansinspektionen

anm�la s�dana f�rv�rv och avyttringar som avses d�r,

3. i strid med 14 kap. 4 � tredje stycket l�ter bli att till Finansinspektionen

anm�la namnen p� de �gare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller an-
delar i institutet samt storleken p� innehaven,

4. inte uppfyller kraven i 6 kap. 14 a, 4 c eller 5 � eller i f�reskrifter som

har meddelats med st�d av 16 kap. 1 � 4,

5. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofull-

st�ndig eller felaktig information om efterlevnaden av skyldigheten att upp-
fylla kapitalbaskraven enligt artikel 92 i f�rordning (EU) nr 575/2013, i den
ursprungliga lydelsen, i strid med artikel 99.1 i den f�rordningen,

6. l�ter bli att rapportera eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig information

till Finansinspektionen n�r det g�ller data som avses i artikel 101 i f�rordning
(EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen,

7. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofull-

st�ndig eller felaktig information om en stor exponering i strid med artikel
394.1 i f�rordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen,

8. l�ter bli att l�mna information till Finansinspektionen eller l�mnar ofull-

st�ndig eller felaktig information om likviditet i strid med artikel 415.1 och
415.2 i f�rordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen,

9. l�ter bli att l�mna uppgifter till Finansinspektionen eller l�mnar ofull-

st�ndig eller felaktig information om sin bruttosoliditet i strid med artikel
430.1 i f�rordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen,

SFS 2015:184

10. vid upprepade tillf�llen eller systematiskt l�ter bli att h�lla likvida till-

g�ngar i strid med artikel 412 i f�rordning (EU) nr 575/2013, i den ursprung-
liga lydelsen,

11. uts�tter sig f�r en exponering som �verskrider gr�nserna enligt artikel

395 i f�rordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen,

12. �r exponerat f�r kreditrisken i en v�rdepapperiseringsposition utan att

uppfylla villkoren i artikel 405 i f�rordning (EU) nr 575/2013, i den ursprung-
liga lydelsen,

13. l�ter bli att l�mna information eller l�mnar ofullst�ndig eller felaktig in-

formation i strid med n�gon av artiklarna 431.1431.3 och 451.1 i f�rordning
(EU) nr 575/2013, i den ursprungliga lydelsen,

14. g�r betalningar till innehavare av instrument som ing�r i institutets ka-

pitalbas i strid med 8 kap. 3 och 4 �� lagen (2014:966) om kapitalbuffertar
eller artikel 28, 51 eller 63 i f�rordning (EU) nr 575/2013, i den ursprungliga
lydelsen, n�r dessa artiklar f�rbjuder s�dana betalningar till innehavare av in-
strument som ing�r i kapitalbasen,

15. har befunnits ansvarigt f�r en allvarlig �vertr�delse av lagen (2009:62)

om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism, eller

16. har till�tit en styrelseledamot, verkst�llande direkt�ren eller ers�ttare

f�r n�gon av dem att �ta sig ett s�dant uppdrag i institutet eller kvarst� i insti-
tutet trots att kraven i 3 kap. 2 � f�rsta stycket 4 eller 5, 10 kap. 8 a8 c ��,
12 kap. 6 a6 c �� eller i f�reskrifter som har meddelats med st�d av 16 kap.
1 � 2 inte �r uppfyllda.

Om en s�dan person som anges i f�rsta stycket omfattas av tillst�nds- eller

underr�ttelseskyldighet enligt 14 kap. 1 eller 3 � f�r f�rv�rv eller avyttring av
aktier eller andelar i institutet, ska f�rsta stycket 2 och 3 inte g�lla f�r den per-
sonen i fr�ga om dessa aktier eller andelar.

Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om institutets �vertr�-

delse �r allvarlig och personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet
orsakat �vertr�delsen.

Ingripande sker genom
1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre �r och h�gst tio �r,

inte f�r vara styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r i ett kreditinstitut,
eller ers�ttare f�r n�gon av dem, eller

2. beslut om sanktionsavgift.

1 b �

Vid valet av sanktion ska Finansinspektionen ta h�nsyn till hur all-

varlig �vertr�delsen �r och hur l�nge den p�g�tt. S�rskild h�nsyn ska tas till
�vertr�delsens art, �vertr�delsens konkreta och potentiella effekter p� det
finansiella systemet, skador som uppst�tt och graden av ansvar.

Finansinspektionen f�r avst� fr�n ingripande om en �vertr�delse �r ringa

eller urs�ktlig, om kreditinstitutet g�r r�ttelse eller om den fysiska personen
verkat f�r att institutet g�r r�ttelse eller om n�gon annan myndighet har vidta-
git �tg�rder mot institutet eller den fysiska personen och dessa �tg�rder be-
d�ms tillr�ckliga.

1 c �

Ut�ver det som anges i 1 b � ska i f�rsv�rande riktning beaktas om

kreditinstitutet eller den fysiska personen tidigare har beg�tt en �vertr�delse.

5 Senaste lydelse av tidigare 1 a � 2014:982.

6 Senaste lydelse av tidigare 1 b � 2014:982.

SFS 2015:184

Vid denna bed�mning b�r s�rskild vikt f�stas vid om �vertr�delserna �r lik-
artade och den tid som har g�tt mellan de olika �vertr�delserna.

I f�rmildrande riktning ska beaktas om
1. institutet eller den fysiska personen i v�sentlig m�n genom ett aktivt

samarbete har underl�ttat Finansinspektionens utredning, och

2. institutet snabbt upph�rt med �vertr�delsen eller den fysiska personen

snabbt verkat f�r att �vertr�delsen ska upph�ra, sedan den anm�lts till eller
p�talats av Finansinspektionen.

8 �

Sanktionsavgiften f�r ett kreditinstitut ska fastst�llas till h�gst

1. tio procent av kreditinstitutets oms�ttning n�rmast f�reg�ende r�ken-

skaps�r,

2. tv� g�nger den vinst som institutet erh�llit till f�ljd av regel�vertr�del-

sen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller

3. tv� g�nger de kostnader som institutet undvikit till f�ljd av regel�vertr�-

delsen, om beloppet g�r att fastst�lla.

Sanktionsavgiften f�r inte best�mmas till ett l�gre belopp �n 5 000 kronor.

Om �vertr�delsen har skett under institutets f�rsta verksamhets�r eller om
uppgifter om oms�ttningen annars saknas eller �r bristf�lliga, f�r den uppskat-
tas.

Avgiften f�r inte vara s� stor att institutet d�refter inte uppfyller kraven en-

ligt 6 kap. 1 �.

8 a �

Sanktionsavgiften f�r en fysisk person ska fastst�llas till h�gst

1. ett belopp som per den 17 juli 2013 i svenska kronor motsvarade fem

miljoner euro,

2. tv� g�nger den vinst som den fysiska personen erh�llit till f�ljd av regel-

�vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller

3. tv� g�nger de kostnader som den fysiska personen undvikit till f�ljd av

regel�vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla.

Avgiften tillfaller staten.

9 �

N�r sanktionsavgiftens storlek fastst�lls, ska s�rskild h�nsyn tas till s�-

dana omst�ndigheter som anges i 1 b och 1 c �� samt till institutets eller den
fysiska personens finansiella st�llning och, om det g�r att fastst�lla, den vinst
som institutet eller den fysiska personen erh�llit till f�ljd av regel�vertr�del-
sen eller de kostnader som undvikits.

Sanktionsf�rel�ggande

9 a �

Fr�gor om ingripanden mot fysiska personer f�r �vertr�delser enligt

1 a � tas upp av Finansinspektionen genom sanktionsf�rel�ggande.

Ett sanktionsf�rel�ggande inneb�r att den fysiska personen f�rel�ggs att

inom en viss tid godk�nna ett ingripande enligt 1 a � fj�rde stycket som �r be-
st�mt till tid eller belopp.

N�r f�rel�ggandet har godk�nts, g�ller det som ett domstolsavg�rande som

f�tt laga kraft. Ett godk�nnande som g�rs efter den tid som angetts i f�rel�g-
gandet �r utan verkan.

7 Senaste lydelse 2014:982.

8 Senaste lydelse 2014:982.

SFS 2015:184

9 b �

Ett sanktionsf�rel�ggande ska inneh�lla uppgift om

1. den fysiska person som f�rel�ggandet avser,
2. �vertr�delsen och de omst�ndigheter som beh�vs f�r att k�nneteckna

den,

3. de best�mmelser som �r till�mpliga p� �vertr�delsen, och
4. den sanktion som f�rel�ggs personen.
F�rel�ggandet ska ocks� inneh�lla en upplysning om att ans�kan om sank-

tion kan komma att ges in till domstol, om f�rel�ggandet inte godk�nns inom
den tid som Finansinspektionen anger.

9 c �

Om ett sanktionsf�rel�ggande inte har godk�nts inom angiven tid, f�r

Finansinspektionen ans�ka hos domstol om att sanktion ska beslutas. En s�-
dan ans�kan ska g�ras hos den f�rvaltningsr�tt som �r beh�rig att pr�va ett
�verklagande av Finansinspektionens beslut om ingripande mot kreditinstitu-
tet f�r samma �vertr�delse.

Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten.

9 d �

En sanktion f�r en �vertr�delse enligt 1 a � f�r beslutas bara om sank-

tionsf�rel�ggande har delgetts den som sanktionen riktas mot inom tv� �r fr�n
den tidpunkt d� �vertr�delsen �gde rum.

11 �

Sanktionsavgiften eller f�rseningsavgiften ska betalas till Finansin-

spektionen inom trettio dagar efter det att beslutet om den f�tt laga kraft eller
sanktionsf�rel�ggandet godk�nts eller den l�ngre tid som anges i beslutet eller
f�rel�ggandet.

14 �

En sanktionsavgift eller f�rseningsavgift som p�f�rts faller bort i den

utstr�ckning verkst�llighet inte har skett inom fem �r fr�n det att beslutet fick
laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet godk�ndes.

18 �

Om n�gon driver s�dan r�relse som omfattas av denna lag utan att vara

ber�ttigad till det, ska Finansinspektionen f�rel�gga denne att upph�ra med
r�relsen. Inspektionen f�r besluta hur avvecklingen av r�relsen ska ske. I ett
f�rel�ggande som st�lls till ett svenskt aktiebolag eller en svensk ekonomisk
f�rening ska Finansinspektionen upplysa om att r�tten efter ans�kan av in-
spektionen kan komma att besluta att bolaget eller f�reningen ska g� i likvida-
tion om f�rel�ggandet inte f�ljs.

Finansinspektionen f�r �ven ingripa mot den som driver r�relsen, genom

beslut om sanktionsavgift enligt best�mmelserna i detta kapitel.

Om det �r os�kert om lagen �r till�mplig p� viss r�relse, f�r inspektionen

f�rel�gga den som driver r�relsen att l�mna de upplysningar om r�relsen som
inspektionen beh�ver f�r att bed�ma om s� �r fallet. Vidare �r den som �r re-
visor i ett f�retag skyldig att p� beg�ran av Finansinspektionen l�mna s�dana
upplysningar om f�retagets r�relse som revisorn f�tt k�nnedom om vid full-
g�randet av sitt uppdrag.

I fr�ga om utl�ndska f�retag f�r ett f�rel�ggande enligt denna paragraf rik-

tas mot s�v�l f�retaget som den som h�r i landet �r verksam f�r f�retagets
r�kning.

9 Senaste lydelse 2014:982.

10 Senaste lydelse 2014:982.

SFS 2015:184

Norstedts Juridik AB/Fritzes

Elanders Sverige AB, 2015

17 kap.

1 �

Finansinspektionens beslut enligt 13 kap. 12 � och 15 kap. 9 a � och

18 � tredje stycket f�r inte �verklagas.

Finansinspektionens beslut som avses i 10 kap. 1 � andra stycket 1 f�r

�verklagas till regeringen.

Andra beslut av Finansinspektionen enligt denna lag f�r �verklagas till all-

m�n f�rvaltningsdomstol. Detta g�ller dock inte beslut i �renden som avses i
20 � f�rsta stycket 5 f�rvaltningslagen (1986:223).

Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten.
Inspektionen f�r best�mma att ett beslut om f�rbud, f�rel�ggande eller �ter-

kallelse ska g�lla omedelbart.

1. Denna lag tr�der i kraft den 1 maj 2015.
2. �ldre f�reskrifter g�ller f�r �vertr�delser som �gt rum f�re ikrafttr�dan-

det.

P� regeringens v�gnar

PER BOLUND

Eva-Lena Norgren
(Finansdepartementet)

11 Senaste lydelse 2013:455.

;

Viktiga lagar inom bank- och finansmarknadsrätten

Konsumentkreditlag (2010:1846)
Lag (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse
Lag (2010:751) om betaltjänster
Lag (1995:1571) om insättningsgaranti
Lag (2003:1223) om utgivning av säkerställda obligationer
Lag (2004:46) om värdepappersfonder
Lag (2007:528) om värdepappersmarknaden
Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

JP Infonets tjänster inom bank- och finansmarknadsrätt

Arbetar du med bank- och finansmarknadsrätt? I JP Infonets tjänster hittar du det juridiska grundmaterial du behöver som beslutsunderlag samt den senaste praxisutvecklingen snabbt analyserad och kommenterad. Se allt inom bank- och finansmarknadsrätt.

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2015:184 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Viktiga lagar inom bank- och finansmarknadsrätten

JP Infonets tjänster inom bank- och finansmarknadsrätt

Om Lagboken.se