SFS 1996:746 Lag om ändring i bankrörelselagen (1987:617)

Bank- och finansmarknadsrätt Ersättningsrätt Förmögenhetsrätt

Start / Bank- och finansmarknadsrätt / Lag (2007:528) om värdepappersmarknaden / SFS 1996:746 Lag om ändring i bankrörelselagen (1987:617)

SFS 1996_746 Lag om ändring i bankrörelselagen (1987_617)

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">             </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:646px;height:905px;"> <img width="646" height="905" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1169 SFS 1996:746 Utkom fr�n trycket den 28 juni 1996 Lag om �ndring i bankr�relselagen (1987:617); utf�rdad den 19 juni 1996. Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs i fr�ga om bankr�relselagen (1987:617), dels att 1 kap. 1 och 3 ��, 3 kap. 3, 14 och 15 ��, 7 kap. 10, 13, 14 och 16 �� samt rubriken n�rmast f�re 7 kap. 10 � skall ha f�ljande lydelse, dels att det i lagen skall inf�ras fyra nya paragrafer, 3 kap. 8 a � samt 7 kap. 13 a, 14 a och 14 b ��, av f�ljande lydelse. 1 kap. 1 �2 Denna lag inneh�ller best�mmelser om den r�relse som en bank f�r driva samt vissa andra f�r banker gemensamma best�mmelser. Best�m- melser om hur en bank bildas och om dess organisation m.m. finns i bankaktiebolagslagen (1987:618), sparbankslagen (1987:619) och lagen (1995:1570) om medlemsbanker. Med bank f�rst�s i denna lag bankaktiebolag, sparbank och medlems- bank. Med en banks stadgar f�rst�s i denna lag bolagsordning f�r bankaktiebo- lag, reglemente f�r sparbank och stadgar f�r medlemsbank. F�r varje bank skall finnas ett huvudkontor i Sverige. F�r utl�ndska bankf�retags verksamhet genom filial i Sverige g�ller be- st�mmelserna i denna lag i till�mpliga delar och i �vrigt lagen (1992:160) om utl�ndska filialer m.m. Denna lag g�ller inte f�r verksamhet som bedrivs av Sveriges riksbank. 3 �3 I denna lag avses med 1. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det, 2. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt �gande i ett f�retag, om innehavet representerar tio procent eller mer av kapitalet eller av samtliga r�ster eller annars m�jligg�r ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av f�retaget, 3. filial: ett avdelningskontor med sj�lvst�ndig f�rvaltning; om ett ut- l�ndskt bankf�retag etablerar sig i Sverige enligt 4 � f�rsta stycket 1 eller 5 � 1, skall etableringen anses som en enda filial, �ven om flera driftst�llen inr�ttas. Ett bankf�retag och ett annat f�retag skall anses ha n�ra f�rbindelser, om 1. det ena f�retaget direkt eller indirekt genom dotterbolag �ger 20 pro- 1 Prop. 1995/96:173, bet. 1995/96:NU23, rskr. 1995/96:285. Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 95/26/EG av den 29 juni 1995 om �ndring av direktiv 77/780/EEG och 89/646/EEG om kreditinstitut, direktiv 73/239/EEG och 92/49/EEG om andra direkta f�rs�kringar �n livf�rs�kringar, direktiv 79/267/EEG och 92/96/EEG om direkta livf�r- s�kringar, direktiv 92/22/EEG om tj�nster inom v�rdepappersomr�det och direktiv 85/611/EEG om f�retag f�r kollektiva investeringar i �verl�tbara v�rdepapper (fondf�retag) i syfte att st�rka tillsynen p� dessa omr�den (EGT nr L 168, 18.7. 1995, s. 7, Celex 395 L0026). 2 Senaste lydelse 1995:1572. 3 Senaste lydelse 1992:1613. </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:642px;height:903px;"> <img width="642" height="903" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1170 SFS 1996:746 cent eller mer av kapitalet eller disponerar �ver 20 procent eller mer av samtliga r�ster i det andra f�retaget, 2. det ena f�retaget direkt eller indirekt utg�r moderf�retag till det andra eller det finns en annan likartad f�rbindelse mellan f�retagen, eller 3. b�da f�retagen �r dotterf�retag till eller har en likartad f�rbindelse med en eller samma juridiska person eller st�r i ett motsvarande f�rh�llande till en och samma fysiska person. N�ra f�rbindelser f�religger �ven mellan en fysisk person och ett bank- f�retag, om den fysiska personen 1. �ger mer �n 20 procent av kapitalet eller disponerar �ver mer �n 20 procent av samtliga r�ster i bankf�rtaget, eller 2. p� annat s�tt har s�dant inflytande �ver bankf�retaget att personens st�llning motsvarar den som ett moderf�retag har i f�rh�llande till ett dot- terf�retag eller det finns annan likartad f�rbindelse mellan honom och bankf�retaget. 3 kap. 3 �4 Den som �r under�rig, i konkurs eller underkastad n�ringsf�rbud eller som har f�rvaltare enligt 11 kap. 7 � f�r�ldrabalken f�r inte vara re- visor. Revisorerna skall ha den insikt i och erfarenhet av redovisning och eko- nomiska f�rh�llanden som med h�nsyn till arten och omf�nget av bankens verksamhet fordras f�r uppdragets fullg�rande. Till revisor kan utses �ven ett registrerat revisionsbolag. Best�mmelser om vem som kan vara huvudansvarig f�r revisionen och om under- r�ttelseskyldighet finns i 12 � lagen (1995:528) om revisorer. Be- st�mmelserna i 5 � om beh�righet, i 8 a � om rapporteringsskyldighet och i 13 � om r�tt att n�rvara p� st�mma till�mpas p� den huvudansvarige. 8 a � Om revisorn vid fullg�randet av sitt uppdrag i banken f�r k�nne- dom om f�rh�llanden som 1. kan utg�ra en v�sentlig �vertr�delse av de f�rfattningar som reglerar bankers verksamhet, 2. kan p�verka bankens fortsatta drift negativt, eller 3. kan leda till att revisorn avstyrker att balansr�kningen eller resultat- r�kningen fastst�lls eller till anm�rkning enligt 11 �, skall revisorn omg�- ende rapportera detta till Finansinspektionen. Revisorn har en motsvarande rapporteringsskyldighet om han eller hon f�r k�nnedom om f�rh�llanden som avses i f�rsta stycket vid fullg�rande av uppdrag som revisorn har i bankens moderf�retag eller dotterf�retag eller ett f�retag som har en likartad f�rbindelse med banken. 14 �5 Revisorerna f�r inte l�mna upplysningar till en enskild aktie�gare, huvudman, medlem eller utomst�ende om s�dana angel�genheter som de har f�tt k�nnedom om vid fullg�randet av sina uppdrag, om det kan vara till nackdel f�r banken. I 1 kap. 10 � f�reskrivs att enskildas f�rh�llanden till bank inte obeh�- rigen f�r r�jas. 4 Senaste lydelse 1995:536. 5 Senaste lydelse 1992:1613. </div> <div id="page1-div" style="position:relative;width:646px;height:905px;"> <img width="646" height="905" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1169 SFS 1996:746 Utkom fr�n trycket den 28 juni 1996 Lag om �ndring i bankr�relselagen (1987:617); utf�rdad den 19 juni 1996. Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs i fr�ga om bankr�relselagen (1987:617), dels att 1 kap. 1 och 3 ��, 3 kap. 3, 14 och 15 ��, 7 kap. 10, 13, 14 och 16 �� samt rubriken n�rmast f�re 7 kap. 10 � skall ha f�ljande lydelse, dels att det i lagen skall inf�ras fyra nya paragrafer, 3 kap. 8 a � samt 7 kap. 13 a, 14 a och 14 b ��, av f�ljande lydelse. 1 kap. 1 �2 Denna lag inneh�ller best�mmelser om den r�relse som en bank f�r driva samt vissa andra f�r banker gemensamma best�mmelser. Best�m- melser om hur en bank bildas och om dess organisation m.m. finns i bankaktiebolagslagen (1987:618), sparbankslagen (1987:619) och lagen (1995:1570) om medlemsbanker. Med bank f�rst�s i denna lag bankaktiebolag, sparbank och medlems- bank. Med en banks stadgar f�rst�s i denna lag bolagsordning f�r bankaktiebo- lag, reglemente f�r sparbank och stadgar f�r medlemsbank. F�r varje bank skall finnas ett huvudkontor i Sverige. F�r utl�ndska bankf�retags verksamhet genom filial i Sverige g�ller be- st�mmelserna i denna lag i till�mpliga delar och i �vrigt lagen (1992:160) om utl�ndska filialer m.m. Denna lag g�ller inte f�r verksamhet som bedrivs av Sveriges riksbank. 3 �3 I denna lag avses med 1. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det, 2. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt �gande i ett f�retag, om innehavet representerar tio procent eller mer av kapitalet eller av samtliga r�ster eller annars m�jligg�r ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av f�retaget, 3. filial: ett avdelningskontor med sj�lvst�ndig f�rvaltning; om ett ut- l�ndskt bankf�retag etablerar sig i Sverige enligt 4 � f�rsta stycket 1 eller 5 � 1, skall etableringen anses som en enda filial, �ven om flera driftst�llen inr�ttas. Ett bankf�retag och ett annat f�retag skall anses ha n�ra f�rbindelser, om 1. det ena f�retaget direkt eller indirekt genom dotterbolag �ger 20 pro- 1 Prop. 1995/96:173, bet. 1995/96:NU23, rskr. 1995/96:285. Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 95/26/EG av den 29 juni 1995 om �ndring av direktiv 77/780/EEG och 89/646/EEG om kreditinstitut, direktiv 73/239/EEG och 92/49/EEG om andra direkta f�rs�kringar �n livf�rs�kringar, direktiv 79/267/EEG och 92/96/EEG om direkta livf�r- s�kringar, direktiv 92/22/EEG om tj�nster inom v�rdepappersomr�det och direktiv 85/611/EEG om f�retag f�r kollektiva investeringar i �verl�tbara v�rdepapper (fondf�retag) i syfte att st�rka tillsynen p� dessa omr�den (EGT nr L 168, 18.7. 1995, s. 7, Celex 395 L0026). 2 Senaste lydelse 1995:1572. 3 Senaste lydelse 1992:1613. </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:644px;height:904px;"> <img width="644" height="904" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1171 SFS 1996:746 Revisorerna �r skyldiga att 1. till st�mman l�mna alla upplysningar som st�mman beg�r, om det inte skulle vara till v�sentlig nackdel f�r banken eller till n�mnv�rd ol�genhet f�r enskild, 2. till medrevisorer, granskare som avses i 15 �, ny revisor och, om ban- ken har f�rsatts i konkurs, konkursf�rvaltare l�mna erforderliga upplys- ningar om bankens angel�genheter, samt 3. p� beg�ran l�mna upplysningar om bankens angel�genheter till under- s�kningsledaren under f�runders�kning i brottm�l. Best�mmelser om revisorers rapporteringsskyldighet till Finansinspek- tionen finns i 8 a �. 15 �6 Varje r�stber�ttigad kan v�cka f�rslag om att Finansinspektionen skall utse granskare f�r s�rskild granskning av bankens f�rvaltning och r�kenskaper under viss f�rfluten tid eller av vissa �tg�rder eller f�r- h�llanden i banken. F�rslaget skall framst�llas p� en ordinarie st�mma eller p� st�mma d�r �rendet enligt kallelsen skall behandlas. Finansinspektionen skall p� beg�ran av r�stber�ttigad och efter att ha h�rt bankens styrelse f�rordna en eller flera granskare, om f�rslaget bitr�ds 1. i ett bankaktiebolag av �gare till minst en tiondel av samtliga aktier eller en tredjedel av de f�retr�dda aktierna, 2. i en sparbank av minst en tiondel av samtliga huvudm�n eller en tredjedel av de n�rvarande huvudm�nnen, eller 3. i en medlemsbank av minst en tiondel av samtliga r�stber�ttigade eller en tredjedel av de n�rvarande r�stber�ttigade. I en medlemsbank kan innehavaren av f�rlagsandelar beg�ra hos styrel- sen att granskare utses. Beg�rs detta av innehavare som f�retr�der f�rlags- insatser till ett sammanlagt belopp motsvarande minst en tiondel av det totalt inbetalda insatskapitalet, skall styrelsen senast inom tv� m�nader g�ra framst�llning h�rom hos Finansinspektionen. F�rsummas detta f�r varje innehavare av en f�rlagsandel g�ra s�dan framst�llning. Vad som s�gs om revisorer i 3 � f�rsta och tredje styckena, 5, 8 a, 9, 13 och 14 �� samt 5 kap. 2 och 4-8 �� till�mpas �ven i fr�ga om granskare. Yttrande �ver granskningen skall avges till st�mman. Yttrandet skall h�llas tillg�ngligt hos banken under minst en vecka f�re st�mman f�r aktie- �gare, huvudman, medlem eller annan r�stber�ttigad och genast s�ndas till var och en av dem som beg�r det. Yttrandet skall ocks� l�ggas fram p� st�mman. P� samma s�tt skall yttrandet h�llas tillg�ngligt f�r och s�ndas till innehavare av f�rlagsandelar, om granskaren har utsetts p� beg�ran av s�dan innehavare. 7 kap. �garpr�vning m.m. 10 �7 Ett direkt eller indirekt f�rv�rv av aktier eller andelar i en bank, som medf�r att f�rv�rvarens sammanlagda innehav utg�r ett kvalificerat inne- hav, f�r ske bara efter tillst�nd av Finansinspektionen. Detsamma g�ller f�rv�rv som inneb�r att ett kvalificerat innehav �kas s� att det uppg�r till 6 Senaste lydelse 1995:1572. 7 Senaste lydelse 1995:1572. </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:642px;height:903px;"> <img width="642" height="903" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1170 SFS 1996:746 cent eller mer av kapitalet eller disponerar �ver 20 procent eller mer av samtliga r�ster i det andra f�retaget, 2. det ena f�retaget direkt eller indirekt utg�r moderf�retag till det andra eller det finns en annan likartad f�rbindelse mellan f�retagen, eller 3. b�da f�retagen �r dotterf�retag till eller har en likartad f�rbindelse med en eller samma juridiska person eller st�r i ett motsvarande f�rh�llande till en och samma fysiska person. N�ra f�rbindelser f�religger �ven mellan en fysisk person och ett bank- f�retag, om den fysiska personen 1. �ger mer �n 20 procent av kapitalet eller disponerar �ver mer �n 20 procent av samtliga r�ster i bankf�rtaget, eller 2. p� annat s�tt har s�dant inflytande �ver bankf�retaget att personens st�llning motsvarar den som ett moderf�retag har i f�rh�llande till ett dot- terf�retag eller det finns annan likartad f�rbindelse mellan honom och bankf�retaget. 3 kap. 3 �4 Den som �r under�rig, i konkurs eller underkastad n�ringsf�rbud eller som har f�rvaltare enligt 11 kap. 7 � f�r�ldrabalken f�r inte vara re- visor. Revisorerna skall ha den insikt i och erfarenhet av redovisning och eko- nomiska f�rh�llanden som med h�nsyn till arten och omf�nget av bankens verksamhet fordras f�r uppdragets fullg�rande. Till revisor kan utses �ven ett registrerat revisionsbolag. Best�mmelser om vem som kan vara huvudansvarig f�r revisionen och om under- r�ttelseskyldighet finns i 12 � lagen (1995:528) om revisorer. Be- st�mmelserna i 5 � om beh�righet, i 8 a � om rapporteringsskyldighet och i 13 � om r�tt att n�rvara p� st�mma till�mpas p� den huvudansvarige. 8 a � Om revisorn vid fullg�randet av sitt uppdrag i banken f�r k�nne- dom om f�rh�llanden som 1. kan utg�ra en v�sentlig �vertr�delse av de f�rfattningar som reglerar bankers verksamhet, 2. kan p�verka bankens fortsatta drift negativt, eller 3. kan leda till att revisorn avstyrker att balansr�kningen eller resultat- r�kningen fastst�lls eller till anm�rkning enligt 11 �, skall revisorn omg�- ende rapportera detta till Finansinspektionen. Revisorn har en motsvarande rapporteringsskyldighet om han eller hon f�r k�nnedom om f�rh�llanden som avses i f�rsta stycket vid fullg�rande av uppdrag som revisorn har i bankens moderf�retag eller dotterf�retag eller ett f�retag som har en likartad f�rbindelse med banken. 14 �5 Revisorerna f�r inte l�mna upplysningar till en enskild aktie�gare, huvudman, medlem eller utomst�ende om s�dana angel�genheter som de har f�tt k�nnedom om vid fullg�randet av sina uppdrag, om det kan vara till nackdel f�r banken. I 1 kap. 10 � f�reskrivs att enskildas f�rh�llanden till bank inte obeh�- rigen f�r r�jas. 4 Senaste lydelse 1995:536. 5 Senaste lydelse 1992:1613. </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:647px;height:906px;"> <img width="647" height="906" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> SFS 1996:746 eller �verstiger 20, 33 eller 50 procent av kapitalet eller r�stetalet f�r samtliga aktier eller andelar eller s� att banken blir dotterf�retag. Tillst�nd enligt f�rsta stycket skall meddelas f�re f�rv�rvet. Om f�rv�rvet har gjorts genom bodelning, arv, testamente, bolagsskifte eller p� annat liknande s�tt, kr�vs i st�llet tillst�nd f�r att f�rv�rvaren skall f� beh�lla de aktier eller andelar som erh�llits. F�rv�rvaren skall ans�ka om tillst�nd till ett s�dant f�rv�rv inom sex m�nader efter det att aktierna eller andelarna erh�llits. 13 �8 N�r ett bankaktiebolag eller en medlemsbank f�r k�nnedom om att aktier eller andelar i banken blivit f�rem�l f�r ett s�dant f�rv�rv som avses i 10 � eller f�r en s�dan avyttring som avses i 12 �, skall banken snarast anm�la f�rv�rvet eller avyttringen till Finansinspektionen. N�r ett bankaktiebolag eller en medlemsbank i annat fall f�r k�nnedom om att den har n�ra f�rbindelser med n�gon annan, skall banken snarast anm�la det till Finansinspektionen. Ett bankaktiebolag eller en medlemsbank skall �rligen till Finansinspek- tionen anm�la namnen p� de �gare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i banken samt storleken p� innehaven. 13 a � Om en juridisk person har ett kvalificerat innehav i en bank, skall den juridiska personen snarast anm�la �ndringar av vilka som ing�r i dess ledning till Finansinspektionen. 14 �9 Om �garen till ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar ut�var eller kan antas komma att ut�va sitt inflytande p� ett s�tt som motverkar en sund utveckling av verksamheten i banken, f�r Finansinspektionen besluta att �garen vid st�mman inte f�r f�retr�da fler aktier eller andelar �n som motsvarar ett innehavet som inte �r kvalificerat. Detsamma g�ller, om en s�dan �gare i v�sentlig m�n har �sidosatt skyldigheter i n�ringsverksamhet eller i andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet. Om �garen till ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar har under- l�tit att ans�ka om tillst�nd till ett f�rv�rv som avses i 10 �, f�r inspektio- nen besluta att �garen vid st�mman inte f�r f�retr�da aktierna eller andelar- na till den del de omfattas av ett krav p� tillst�nd. Om n�gon i strid med ett beslut av inspektionen har ett kvalificerat inne- hav av aktier eller andelar, f�r innehavaren inte f�retr�da aktierna eller andelarna vid st�mman till den del innehavet st�r i strid med beslutet. Finansinspektionen f�r f�rel�gga en �gare som avses i f�rsta stycket att avyttra s� stor del av aktierna eller andelarna att innehavet d�refter inte �r kvalificerat. En �gare som avses i andra eller tredje stycket f�r f�rel�ggas att avyttra s� stor del av aktierna eller andelarna att innehavet inte st�r i strid med inspektionens beslut. 14 a � Om det finns s�rskilda sk�l, f�r Finansinspektionen beg�ra att tingsr�tten f�rordnar en l�mplig person att som f�rvaltare f�retr�da s�dana aktier eller andelar som enligt 14 � inte f�r f�retr�das av �garen. S�dan 8 Senaste lydelse 1995:1572. 9 Senaste lydelse 1995:1572. 1172 </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:646px;height:905px;"> <img width="646" height="905" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1173 SFS 1996:746 ans�kan pr�vas av tingsr�tten i den ort d�r �garen har sitt hemvist, eller om �garen inte har hemvist i Sverige, av Stockholms tingsr�tt. En f�rvaltare har r�tt till sk�lig ers�ttning f�r arbete och utl�gg. Ers�tt- ningen skall betalas av �garen till aktierna eller andelarna och skall p� beg�ran f�rskotteras av banken. Om den betalningsskyldige inte godtar f�rvaltarens anspr�k, fastst�lls ers�ttningen av tingsr�tten. 14 b � Om en bank har n�ra f�rbindelser med n�gon annan och det hindrar en effektiv tillsyn av banken, f�r Finansinspektionen f�rel�gga innehavare av aktier eller andelar som medf�r att f�rbindelserna �r n�ra att avyttra s� stor del av aktierna eller andelarna att s� inte l�ngre �r fallet. Finansinspektionen f�r �ven besluta att den eller de som omfattas av ett beslut enligt f�rsta stycket inte f�r f�retr�da aktierna eller andelarna vid st�mman. I s� fall skall best�mmelserna i 14 a � till�mpas. 16 �10 En svensk banks oktroj skall �terkallas av Finansinspektionen om 1. banken inte har anm�lts f�r registrering inom f�reskriven tid eller an- m�lan har avskrivits eller avslagits genom ett beslut som har vunnit laga kraft, 2. banken inte inom ett �r efter registrering har b�rjat driva bankr�relse, eller banken dessf�rinnan f�rklarat sig avst� fr�n oktrojen, 3. banken har �verl�tit hela sin r�relse, 4. banken under en sammanh�ngande tid av ett �r inte drivit bankr�relse, 5. banken genom att �vertr�da en best�mmelse som avses i 15 � eller p� annat s�tt visat sig ol�mplig att ut�va s�dan verksamhet som oktrojen avser, 6. bankens kapitalbas understiger det minsta belopp som kr�vs enligt 2 kap. 9 � andra stycket och bristen inte har t�ckts inom tre m�nader fr�n det att den blev k�nd f�r banken, 7. banken inte fullgjort sina skyldigheter enligt lagen (1995:1571) om ins�ttningsgaranti och inte vidtagit r�ttelse inom ett �r fr�n det att inspek- tionen har f�relagt banken att fullg�ra sina skyldigheter med f�rklaring att bankens oktroj kan komma att �terkallas, eller 8. n�gon som ing�r i bankens styrelse inte uppfyller de krav som anges i 2 kap. 3 � tredje stycket 3 och fj�rde stycket bankaktiebolagslagen (1987:618), 2 kap. 3 � tredje stycket 2 sparbankslagen (1987:619) eller 2 kap. 2 � fj�rde stycket 3 och femte stycket lagen (1995:1570) om med- lemsbanker. Om det �r tillr�ckligt f�r inspektionen i de fall som anges i f�rsta stycket 4 och 5 i st�llet f�r att �terkalla oktrojen meddela varning. I fall som avses i f�rsta stycket 6 f�r inspektionen medge f�rl�ngd tid f�r t�ckande av bristen, om det finns s�rskilda sk�l. I fall som avses i f�rsta stycket 8 f�r oktrojen �terkallas bara om Finansinspektionen f�rst beslutat att anm�rka p� att personen ing�r i styrelsen och han eller hon, sedan en av inspektionen best�md tid om h�gst tre m�nader g�tt, fortfarande finns kvar i styrelsen. Om oktrojen �terkallas f�r inspektionen besluta hur avvecklingen av r�- relsen skall ske. Ett beslut om �terkallelse f�r f�renas med f�rbud att forts�tta verksam- heten. 10 Senaste lydelse 1995:1594. </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:648px;height:907px;"> <img width="648" height="907" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> SFS 1996:746 Denna lag tr�der i kraft den 1 juli 1996. P� regeringens v�gnar ERIK �SBRINK Mats Walberg (Finansdepartementet) 1174 </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:644px;height:904px;"> <img width="644" height="904" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1171 SFS 1996:746 Revisorerna �r skyldiga att 1. till st�mman l�mna alla upplysningar som st�mman beg�r, om det inte skulle vara till v�sentlig nackdel f�r banken eller till n�mnv�rd ol�genhet f�r enskild, 2. till medrevisorer, granskare som avses i 15 �, ny revisor och, om ban- ken har f�rsatts i konkurs, konkursf�rvaltare l�mna erforderliga upplys- ningar om bankens angel�genheter, samt 3. p� beg�ran l�mna upplysningar om bankens angel�genheter till under- s�kningsledaren under f�runders�kning i brottm�l. Best�mmelser om revisorers rapporteringsskyldighet till Finansinspek- tionen finns i 8 a �. 15 �6 Varje r�stber�ttigad kan v�cka f�rslag om att Finansinspektionen skall utse granskare f�r s�rskild granskning av bankens f�rvaltning och r�kenskaper under viss f�rfluten tid eller av vissa �tg�rder eller f�r- h�llanden i banken. F�rslaget skall framst�llas p� en ordinarie st�mma eller p� st�mma d�r �rendet enligt kallelsen skall behandlas. Finansinspektionen skall p� beg�ran av r�stber�ttigad och efter att ha h�rt bankens styrelse f�rordna en eller flera granskare, om f�rslaget bitr�ds 1. i ett bankaktiebolag av �gare till minst en tiondel av samtliga aktier eller en tredjedel av de f�retr�dda aktierna, 2. i en sparbank av minst en tiondel av samtliga huvudm�n eller en tredjedel av de n�rvarande huvudm�nnen, eller 3. i en medlemsbank av minst en tiondel av samtliga r�stber�ttigade eller en tredjedel av de n�rvarande r�stber�ttigade. I en medlemsbank kan innehavaren av f�rlagsandelar beg�ra hos styrel- sen att granskare utses. Beg�rs detta av innehavare som f�retr�der f�rlags- insatser till ett sammanlagt belopp motsvarande minst en tiondel av det totalt inbetalda insatskapitalet, skall styrelsen senast inom tv� m�nader g�ra framst�llning h�rom hos Finansinspektionen. F�rsummas detta f�r varje innehavare av en f�rlagsandel g�ra s�dan framst�llning. Vad som s�gs om revisorer i 3 � f�rsta och tredje styckena, 5, 8 a, 9, 13 och 14 �� samt 5 kap. 2 och 4-8 �� till�mpas �ven i fr�ga om granskare. Yttrande �ver granskningen skall avges till st�mman. Yttrandet skall h�llas tillg�ngligt hos banken under minst en vecka f�re st�mman f�r aktie- �gare, huvudman, medlem eller annan r�stber�ttigad och genast s�ndas till var och en av dem som beg�r det. Yttrandet skall ocks� l�ggas fram p� st�mman. P� samma s�tt skall yttrandet h�llas tillg�ngligt f�r och s�ndas till innehavare av f�rlagsandelar, om granskaren har utsetts p� beg�ran av s�dan innehavare. 7 kap. �garpr�vning m.m. 10 �7 Ett direkt eller indirekt f�rv�rv av aktier eller andelar i en bank, som medf�r att f�rv�rvarens sammanlagda innehav utg�r ett kvalificerat inne- hav, f�r ske bara efter tillst�nd av Finansinspektionen. Detsamma g�ller f�rv�rv som inneb�r att ett kvalificerat innehav �kas s� att det uppg�r till 6 Senaste lydelse 1995:1572. 7 Senaste lydelse 1995:1572. </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:647px;height:906px;"> <img width="647" height="906" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> SFS 1996:746 eller �verstiger 20, 33 eller 50 procent av kapitalet eller r�stetalet f�r samtliga aktier eller andelar eller s� att banken blir dotterf�retag. Tillst�nd enligt f�rsta stycket skall meddelas f�re f�rv�rvet. Om f�rv�rvet har gjorts genom bodelning, arv, testamente, bolagsskifte eller p� annat liknande s�tt, kr�vs i st�llet tillst�nd f�r att f�rv�rvaren skall f� beh�lla de aktier eller andelar som erh�llits. F�rv�rvaren skall ans�ka om tillst�nd till ett s�dant f�rv�rv inom sex m�nader efter det att aktierna eller andelarna erh�llits. 13 �8 N�r ett bankaktiebolag eller en medlemsbank f�r k�nnedom om att aktier eller andelar i banken blivit f�rem�l f�r ett s�dant f�rv�rv som avses i 10 � eller f�r en s�dan avyttring som avses i 12 �, skall banken snarast anm�la f�rv�rvet eller avyttringen till Finansinspektionen. N�r ett bankaktiebolag eller en medlemsbank i annat fall f�r k�nnedom om att den har n�ra f�rbindelser med n�gon annan, skall banken snarast anm�la det till Finansinspektionen. Ett bankaktiebolag eller en medlemsbank skall �rligen till Finansinspek- tionen anm�la namnen p� de �gare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i banken samt storleken p� innehaven. 13 a � Om en juridisk person har ett kvalificerat innehav i en bank, skall den juridiska personen snarast anm�la �ndringar av vilka som ing�r i dess ledning till Finansinspektionen. 14 �9 Om �garen till ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar ut�var eller kan antas komma att ut�va sitt inflytande p� ett s�tt som motverkar en sund utveckling av verksamheten i banken, f�r Finansinspektionen besluta att �garen vid st�mman inte f�r f�retr�da fler aktier eller andelar �n som motsvarar ett innehavet som inte �r kvalificerat. Detsamma g�ller, om en s�dan �gare i v�sentlig m�n har �sidosatt skyldigheter i n�ringsverksamhet eller i andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet. Om �garen till ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar har under- l�tit att ans�ka om tillst�nd till ett f�rv�rv som avses i 10 �, f�r inspektio- nen besluta att �garen vid st�mman inte f�r f�retr�da aktierna eller andelar- na till den del de omfattas av ett krav p� tillst�nd. Om n�gon i strid med ett beslut av inspektionen har ett kvalificerat inne- hav av aktier eller andelar, f�r innehavaren inte f�retr�da aktierna eller andelarna vid st�mman till den del innehavet st�r i strid med beslutet. Finansinspektionen f�r f�rel�gga en �gare som avses i f�rsta stycket att avyttra s� stor del av aktierna eller andelarna att innehavet d�refter inte �r kvalificerat. En �gare som avses i andra eller tredje stycket f�r f�rel�ggas att avyttra s� stor del av aktierna eller andelarna att innehavet inte st�r i strid med inspektionens beslut. 14 a � Om det finns s�rskilda sk�l, f�r Finansinspektionen beg�ra att tingsr�tten f�rordnar en l�mplig person att som f�rvaltare f�retr�da s�dana aktier eller andelar som enligt 14 � inte f�r f�retr�das av �garen. S�dan 8 Senaste lydelse 1995:1572. 9 Senaste lydelse 1995:1572. 1172 </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:646px;height:905px;"> <img width="646" height="905" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1173 SFS 1996:746 ans�kan pr�vas av tingsr�tten i den ort d�r �garen har sitt hemvist, eller om �garen inte har hemvist i Sverige, av Stockholms tingsr�tt. En f�rvaltare har r�tt till sk�lig ers�ttning f�r arbete och utl�gg. Ers�tt- ningen skall betalas av �garen till aktierna eller andelarna och skall p� beg�ran f�rskotteras av banken. Om den betalningsskyldige inte godtar f�rvaltarens anspr�k, fastst�lls ers�ttningen av tingsr�tten. 14 b � Om en bank har n�ra f�rbindelser med n�gon annan och det hindrar en effektiv tillsyn av banken, f�r Finansinspektionen f�rel�gga innehavare av aktier eller andelar som medf�r att f�rbindelserna �r n�ra att avyttra s� stor del av aktierna eller andelarna att s� inte l�ngre �r fallet. Finansinspektionen f�r �ven besluta att den eller de som omfattas av ett beslut enligt f�rsta stycket inte f�r f�retr�da aktierna eller andelarna vid st�mman. I s� fall skall best�mmelserna i 14 a � till�mpas. 16 �10 En svensk banks oktroj skall �terkallas av Finansinspektionen om 1. banken inte har anm�lts f�r registrering inom f�reskriven tid eller an- m�lan har avskrivits eller avslagits genom ett beslut som har vunnit laga kraft, 2. banken inte inom ett �r efter registrering har b�rjat driva bankr�relse, eller banken dessf�rinnan f�rklarat sig avst� fr�n oktrojen, 3. banken har �verl�tit hela sin r�relse, 4. banken under en sammanh�ngande tid av ett �r inte drivit bankr�relse, 5. banken genom att �vertr�da en best�mmelse som avses i 15 � eller p� annat s�tt visat sig ol�mplig att ut�va s�dan verksamhet som oktrojen avser, 6. bankens kapitalbas understiger det minsta belopp som kr�vs enligt 2 kap. 9 � andra stycket och bristen inte har t�ckts inom tre m�nader fr�n det att den blev k�nd f�r banken, 7. banken inte fullgjort sina skyldigheter enligt lagen (1995:1571) om ins�ttningsgaranti och inte vidtagit r�ttelse inom ett �r fr�n det att inspek- tionen har f�relagt banken att fullg�ra sina skyldigheter med f�rklaring att bankens oktroj kan komma att �terkallas, eller 8. n�gon som ing�r i bankens styrelse inte uppfyller de krav som anges i 2 kap. 3 � tredje stycket 3 och fj�rde stycket bankaktiebolagslagen (1987:618), 2 kap. 3 � tredje stycket 2 sparbankslagen (1987:619) eller 2 kap. 2 � fj�rde stycket 3 och femte stycket lagen (1995:1570) om med- lemsbanker. Om det �r tillr�ckligt f�r inspektionen i de fall som anges i f�rsta stycket 4 och 5 i st�llet f�r att �terkalla oktrojen meddela varning. I fall som avses i f�rsta stycket 6 f�r inspektionen medge f�rl�ngd tid f�r t�ckande av bristen, om det finns s�rskilda sk�l. I fall som avses i f�rsta stycket 8 f�r oktrojen �terkallas bara om Finansinspektionen f�rst beslutat att anm�rka p� att personen ing�r i styrelsen och han eller hon, sedan en av inspektionen best�md tid om h�gst tre m�nader g�tt, fortfarande finns kvar i styrelsen. Om oktrojen �terkallas f�r inspektionen besluta hur avvecklingen av r�- relsen skall ske. Ett beslut om �terkallelse f�r f�renas med f�rbud att forts�tta verksam- heten. 10 Senaste lydelse 1995:1594. </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:648px;height:907px;"> <img width="648" height="907" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> SFS 1996:746 Denna lag tr�der i kraft den 1 juli 1996. P� regeringens v�gnar ERIK �SBRINK Mats Walberg (Finansdepartementet) 1174 </div> </div>

1169

SFS 1996:746
Utkom fr�n trycket

den 28 juni 1996

Lag
om �ndring i bankr�relselagen (1987:617);

utf�rdad den 19 juni 1996.

Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs i fr�ga om bankr�relselagen

(1987:617),

dels att 1 kap. 1 och 3 ��, 3 kap. 3, 14 och 15 ��, 7 kap. 10, 13, 14 och

16 �� samt rubriken n�rmast f�re 7 kap. 10 � skall ha f�ljande lydelse,

dels att det i lagen skall inf�ras fyra nya paragrafer, 3 kap. 8 a � samt

7 kap. 13 a, 14 a och 14 b ��, av f�ljande lydelse.

1 kap.

1 �2 Denna lag inneh�ller best�mmelser om den r�relse som en bank f�r

driva samt vissa andra f�r banker gemensamma best�mmelser. Best�m-
melser om hur en bank bildas och om dess organisation m.m. finns i
bankaktiebolagslagen (1987:618), sparbankslagen (1987:619) och lagen
(1995:1570) om medlemsbanker.

Med bank f�rst�s i denna lag bankaktiebolag, sparbank och medlems-

bank.

Med en banks stadgar f�rst�s i denna lag bolagsordning f�r bankaktiebo-

lag, reglemente f�r sparbank och stadgar f�r medlemsbank.

F�r varje bank skall finnas ett huvudkontor i Sverige.
F�r utl�ndska bankf�retags verksamhet genom filial i Sverige g�ller be-

st�mmelserna i denna lag i till�mpliga delar och i �vrigt lagen (1992:160)
om utl�ndska filialer m.m.

Denna lag g�ller inte f�r verksamhet som bedrivs av Sveriges riksbank.

3 �3 I denna lag avses med

1. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det,

2. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt �gande i ett f�retag, om

innehavet representerar tio procent eller mer av kapitalet eller av samtliga
r�ster eller annars m�jligg�r ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av
f�retaget,

3. filial: ett avdelningskontor med sj�lvst�ndig f�rvaltning; om ett ut-

l�ndskt bankf�retag etablerar sig i Sverige enligt 4 � f�rsta stycket 1 eller
5 � 1, skall etableringen anses som en enda filial, �ven om flera driftst�llen
inr�ttas.

Ett bankf�retag och ett annat f�retag skall anses ha n�ra f�rbindelser, om

1. det ena f�retaget direkt eller indirekt genom dotterbolag �ger 20 pro-

Prop. 1995/96:173, bet. 1995/96:NU23, rskr. 1995/96:285. Jfr Europaparlamentets och

r�dets direktiv 95/26/EG av den 29 juni 1995 om �ndring av direktiv 77/780/EEG och
89/646/EEG om kreditinstitut, direktiv 73/239/EEG och 92/49/EEG om andra direkta
f�rs�kringar �n livf�rs�kringar, direktiv 79/267/EEG och 92/96/EEG om direkta livf�r-
s�kringar, direktiv 92/22/EEG om tj�nster inom v�rdepappersomr�det och direktiv
85/611/EEG om f�retag f�r kollektiva investeringar i �verl�tbara v�rdepapper
(fondf�retag) i syfte att st�rka tillsynen p� dessa omr�den (EGT nr L 168, 18.7. 1995, s. 7,
Celex 395 L0026).

Senaste lydelse 1995:1572.

Senaste lydelse 1992:1613.

1170

SFS 1996:746

cent eller mer av kapitalet eller disponerar �ver 20 procent eller mer av
samtliga r�ster i det andra f�retaget,

2. det ena f�retaget direkt eller indirekt utg�r moderf�retag till det andra

eller det finns en annan likartad f�rbindelse mellan f�retagen, eller

3. b�da f�retagen �r dotterf�retag till eller har en likartad f�rbindelse

med en eller samma juridiska person eller st�r i ett motsvarande f�rh�llande
till en och samma fysiska person.

N�ra f�rbindelser f�religger �ven mellan en fysisk person och ett bank-

f�retag, om den fysiska personen

1. �ger mer �n 20 procent av kapitalet eller disponerar �ver mer �n 20

procent av samtliga r�ster i bankf�rtaget, eller

2. p� annat s�tt har s�dant inflytande �ver bankf�retaget att personens

st�llning motsvarar den som ett moderf�retag har i f�rh�llande till ett dot-
terf�retag eller det finns annan likartad f�rbindelse mellan honom och
bankf�retaget.

3 kap.

3 �4 Den som �r under�rig, i konkurs eller underkastad n�ringsf�rbud
eller som har f�rvaltare enligt 11 kap. 7 � f�r�ldrabalken f�r inte vara re-

visor.

Revisorerna skall ha den insikt i och erfarenhet av redovisning och eko-

nomiska f�rh�llanden som med h�nsyn till arten och omf�nget av bankens
verksamhet fordras f�r uppdragets fullg�rande.

Till revisor kan utses �ven ett registrerat revisionsbolag. Best�mmelser

om vem som kan vara huvudansvarig f�r revisionen och om under-
r�ttelseskyldighet finns i 12 � lagen (1995:528) om revisorer. Be-

st�mmelserna i 5 � om beh�righet, i 8 a � om rapporteringsskyldighet och i

13 � om r�tt att n�rvara p� st�mma till�mpas p� den huvudansvarige.

8 a � Om revisorn vid fullg�randet av sitt uppdrag i banken f�r k�nne-
dom om f�rh�llanden som

1. kan utg�ra en v�sentlig �vertr�delse av de f�rfattningar som reglerar

bankers verksamhet,

2. kan p�verka bankens fortsatta drift negativt, eller
3. kan leda till att revisorn avstyrker att balansr�kningen eller resultat-

r�kningen fastst�lls eller till anm�rkning enligt 11 �, skall revisorn omg�-
ende rapportera detta till Finansinspektionen.

Revisorn har en motsvarande rapporteringsskyldighet om han eller hon

f�r k�nnedom om f�rh�llanden som avses i f�rsta stycket vid fullg�rande
av uppdrag som revisorn har i bankens moderf�retag eller dotterf�retag
eller ett f�retag som har en likartad f�rbindelse med banken.

14 �5 Revisorerna f�r inte l�mna upplysningar till en enskild aktie�gare,
huvudman, medlem eller utomst�ende om s�dana angel�genheter som de
har f�tt k�nnedom om vid fullg�randet av sina uppdrag, om det kan vara till

nackdel f�r banken.

I 1 kap. 10 � f�reskrivs att enskildas f�rh�llanden till bank inte obeh�-

rigen f�r r�jas.

Senaste lydelse 1995:536.

Senaste lydelse 1992:1613.

1169

SFS 1996:746
Utkom fr�n trycket

den 28 juni 1996

Lag
om �ndring i bankr�relselagen (1987:617);

utf�rdad den 19 juni 1996.

Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs i fr�ga om bankr�relselagen

(1987:617),

dels att 1 kap. 1 och 3 ��, 3 kap. 3, 14 och 15 ��, 7 kap. 10, 13, 14 och

16 �� samt rubriken n�rmast f�re 7 kap. 10 � skall ha f�ljande lydelse,

dels att det i lagen skall inf�ras fyra nya paragrafer, 3 kap. 8 a � samt

7 kap. 13 a, 14 a och 14 b ��, av f�ljande lydelse.

1 kap.

1 �2 Denna lag inneh�ller best�mmelser om den r�relse som en bank f�r

Med bank f�rst�s i denna lag bankaktiebolag, sparbank och medlems-

bank.

Med en banks stadgar f�rst�s i denna lag bolagsordning f�r bankaktiebo-

lag, reglemente f�r sparbank och stadgar f�r medlemsbank.

F�r varje bank skall finnas ett huvudkontor i Sverige.
F�r utl�ndska bankf�retags verksamhet genom filial i Sverige g�ller be-

st�mmelserna i denna lag i till�mpliga delar och i �vrigt lagen (1992:160)
om utl�ndska filialer m.m.

Denna lag g�ller inte f�r verksamhet som bedrivs av Sveriges riksbank.

3 �3 I denna lag avses med

1. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det,

2. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt �gande i ett f�retag, om

innehavet representerar tio procent eller mer av kapitalet eller av samtliga
r�ster eller annars m�jligg�r ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av
f�retaget,

3. filial: ett avdelningskontor med sj�lvst�ndig f�rvaltning; om ett ut-

l�ndskt bankf�retag etablerar sig i Sverige enligt 4 � f�rsta stycket 1 eller
5 � 1, skall etableringen anses som en enda filial, �ven om flera driftst�llen
inr�ttas.

Ett bankf�retag och ett annat f�retag skall anses ha n�ra f�rbindelser, om

1. det ena f�retaget direkt eller indirekt genom dotterbolag �ger 20 pro-

Prop. 1995/96:173, bet. 1995/96:NU23, rskr. 1995/96:285. Jfr Europaparlamentets och

Senaste lydelse 1995:1572.

Senaste lydelse 1992:1613.

1171

SFS 1996:746

Revisorerna �r skyldiga att

1. till st�mman l�mna alla upplysningar som st�mman beg�r, om det inte

skulle vara till v�sentlig nackdel f�r banken eller till n�mnv�rd ol�genhet
f�r enskild,

2. till medrevisorer, granskare som avses i 15 �, ny revisor och, om ban-

ken har f�rsatts i konkurs, konkursf�rvaltare l�mna erforderliga upplys-
ningar om bankens angel�genheter, samt

3. p� beg�ran l�mna upplysningar om bankens angel�genheter till under-

s�kningsledaren under f�runders�kning i brottm�l.

Best�mmelser om revisorers rapporteringsskyldighet till Finansinspek-

tionen finns i 8 a �.

15 �6 Varje r�stber�ttigad kan v�cka f�rslag om att Finansinspektionen

skall utse granskare f�r s�rskild granskning av bankens f�rvaltning och
r�kenskaper under viss f�rfluten tid eller av vissa �tg�rder eller f�r-
h�llanden i banken. F�rslaget skall framst�llas p� en ordinarie st�mma eller
p� st�mma d�r �rendet enligt kallelsen skall behandlas. Finansinspektionen
skall p� beg�ran av r�stber�ttigad och efter att ha h�rt bankens styrelse
f�rordna en eller flera granskare, om f�rslaget bitr�ds

1. i ett bankaktiebolag av �gare till minst en tiondel av samtliga aktier

eller en tredjedel av de f�retr�dda aktierna,

2. i en sparbank av minst en tiondel av samtliga huvudm�n eller en

tredjedel av de n�rvarande huvudm�nnen, eller

3. i en medlemsbank av minst en tiondel av samtliga r�stber�ttigade eller

en tredjedel av de n�rvarande r�stber�ttigade.

I en medlemsbank kan innehavaren av f�rlagsandelar beg�ra hos styrel-

sen att granskare utses. Beg�rs detta av innehavare som f�retr�der f�rlags-
insatser till ett sammanlagt belopp motsvarande minst en tiondel av det
totalt inbetalda insatskapitalet, skall styrelsen senast inom tv� m�nader
g�ra framst�llning h�rom hos Finansinspektionen. F�rsummas detta f�r
varje innehavare av en f�rlagsandel g�ra s�dan framst�llning.

Vad som s�gs om revisorer i 3 � f�rsta och tredje styckena, 5, 8 a, 9, 13

och 14 �� samt 5 kap. 2 och 4-8 �� till�mpas �ven i fr�ga om granskare.

Yttrande �ver granskningen skall avges till st�mman. Yttrandet skall

h�llas tillg�ngligt hos banken under minst en vecka f�re st�mman f�r aktie-
�gare, huvudman, medlem eller annan r�stber�ttigad och genast s�ndas till
var och en av dem som beg�r det. Yttrandet skall ocks� l�ggas fram p�
st�mman. P� samma s�tt skall yttrandet h�llas tillg�ngligt f�r och s�ndas
till innehavare av f�rlagsandelar, om granskaren har utsetts p� beg�ran av
s�dan innehavare.

7 kap.

�garpr�vning m.m.

10 �7 Ett direkt eller indirekt f�rv�rv av aktier eller andelar i en bank, som

medf�r att f�rv�rvarens sammanlagda innehav utg�r ett kvalificerat inne-
hav, f�r ske bara efter tillst�nd av Finansinspektionen. Detsamma g�ller
f�rv�rv som inneb�r att ett kvalificerat innehav �kas s� att det uppg�r till