SFS 2017:652 Lag om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster

Bank- och finansmarknadsrätt

Start / Bank- och finansmarknadsrätt / Lag (2010:751) om betaltjänster / SFS 2017:652 Lag om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster

170652.PDF

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">       </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2010:751) om betaltj�nster; utf�rdad den 22 juni 2017. Enligt riksdagens beslut 1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2010:751) om betal- tj�nster dels att 2 kap. 7 �, 3 kap. 13 och 17 ��, 8 kap. 9, 14, 15, 16, 1821 och 26 �� och rubrikerna n�rmast f�re 8 kap. 14 och 18 �� ska ha f�ljande ly- delse, dels att rubriken n�rmast f�re 8 kap. 8 � ska lyda Ingripande mot betal- ningsinstitut och vissa fysiska personer, dels att det ska inf�ras 10 nya paragrafer, 1 kap. 8 � och 8 kap. 8 a, 9 a, 15 a, 15 b, 16 a och 23 a23 d ��, och n�rmast f�re 8 kap. 16 a � en ny rubrik av f�ljande lydelse. 1 kap. 8 � Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2015/847 av den 20 maj 2015 om uppgifter som ska �tf�lja �verf�ringar av medel och om upp- h�vande av f�rordning (EG) nr 1781/2006 ska inte till�mpas p� �verf�ringar av medel inom Sverige till en betalningsmottagares betalkonto som uteslu- tande m�jligg�r betalning f�r tillhandah�llande av varor eller tj�nster, om f�r- uts�ttningarna enligt artikel 2.5 ac i f�rordning (EU) 2015/847 �r uppfyllda. 2 kap. 7 � Vid bed�mningen enligt 3 � f�rsta stycket 4 och 6 � 3 av om en inne- havare �r l�mplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska ocks� beaktas om det finns sk�l att anta att 1. innehavaren kommer att motverka att betaltj�nstverksamheten drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med kraven i denna lag och andra f�rfattningar som reglerar f�retagets verksamhet, 2. innehavet har samband med eller kan �ka risken f�r a) penningtv�tt enligt 1 kap. 6 � lagen (2017:630) om �tg�rder mot pen- ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller 1 Prop. 2016/17:173, bet. 2016/17:FiU32, rskr. 2016/17:341. 2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om �t- g�rder f�r att f�rhindra att det finansiella systemet anv�nds f�r penningtv�tt eller finan- siering av terrorism, om �ndring av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr 648/2012 och om upph�vande av Europaparlamentets och r�dets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen. SFS 2017:652 Utkom fr�n trycket den 30 juni 2017 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 2017:652 b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie- ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt lagen (2003:148) om terroristbrott. Om f�retaget har eller kan f�rv�ntas komma att f� n�ra f�rbindelser med n�gon annan, f�r tillst�nd enligt 1 � ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av f�retaget. 3 kap. 13 � Best�mmelser om skyldighet f�r fysiska eller juridiska personer som tillhandah�ller betaltj�nster att medverka till att f�rhindra penningtv�tt och finansiering av terrorism finns i lagen (2017:630) om �tg�rder mot penning- tv�tt och finansiering av terrorism. 17 � Om ett betalningsinstitut eller en registrerad betaltj�nstleverant�r vill tillhandah�lla betaltj�nster genom ombud, ska betalningsinstitutet eller den registrerade betaltj�nstleverant�ren anm�la ombudet f�r registrering hos Finansinspektionen. Anm�lan ska inneh�lla 1. ombudets namn, adress samt personnummer eller motsvarande, 2. om ombudet �r en juridisk person, dessutom namn, personnummer eller motsvarande samt adress f�r de som ing�r i ombudets styrelse eller �r verk- st�llande direkt�r, 3. uppgifter som visar att de personer som avses i 2 �r l�mpliga f�r en s�dan uppgift eller, om ombudet �r en fysisk person, att han eller hon �r l�mp- lig att tillhandah�lla betaltj�nster, och 4. ombudets interna regler f�r hur ombudet ska leva upp till de krav som anges i lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism. Om anm�lan uppfyller kraven i andra stycket ska Finansinspektionen re- gistrera ombudet i det register som inspektionen f�r enligt 8 kap. 5 �. 8 kap. 8 a � Finansinspektionen ska ingripa mot n�gon som ing�r i betalnings- institutets styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon av dem, om institutet har befunnits ansvarigt f�r en �vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som har meddelats med st�d av den lagen eller en �vertr�delse av f�rordning (EU) 2015/847. Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om �vertr�delsen �r all- varlig, upprepad eller systematisk och personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen. Ingripande sker genom 1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre och h�gst tio �r, inte f�r uppr�tth�lla en funktion som avses i f�rsta stycket hos ett betalningsinsti- tut, eller 2. beslut om sanktionsavgift. </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 2017:652 9 � Vid valet av ingripande ska Finansinspektionen ta h�nsyn till hur allvar- lig �vertr�delsen �r och hur l�nge den har p�g�tt. S�rskild h�nsyn ska tas till skador som har uppst�tt och graden av ansvar. Finansinspektionen f�r avst� fr�n ingripande enligt 8 och 8 a �� om 1. en �vertr�delse �r ringa eller urs�ktlig, 2. betalningsinstitutet g�r r�ttelse eller om den fysiska personen i betal- ningsinstitutets ledning verkat f�r att institutet g�r r�ttelse, eller 3. n�gon annan myndighet har vidtagit �tg�rder mot institutet eller den fysiska personen i betalningsinstitutets ledning som bed�ms vara tillr�ckliga. 9 a � I f�rsv�rande riktning ska det beaktas om betalningsinstitutet tidigare har beg�tt en �vertr�delse eller om den fysiska personen i betalningsinstitutets ledning tidigare orsakat en s�dan �vertr�delse. I f�rmildrande riktning ska det beaktas om 1. institutet eller den fysiska personen i betalningsinstitutets ledning i v�sentlig utstr�ckning genom ett aktivt samarbete har underl�ttat Finans- inspektionens utredning, och 2. institutet snabbt har upph�rt med �vertr�delsen, eller den fysiska perso- nen i betalningsinstitutets ledning snabbt verkat f�r att �vertr�delsen ska upp- h�ra, sedan den anm�lts till eller p�talats av Finansinspektionen. Sanktionsavgift 14 � Om ett betalningsinstitut har f�tt anm�rkning eller varning enligt 8 � eller varning enligt 11 �, f�r Finansinspektionen besluta att institutet ska be- tala en sanktionsavgift. Avgiften tillfaller staten. 15 � Sanktionsavgiften ska uppg� till l�gst 5 000 kronor och h�gst 50 miljo- ner kronor. Avgiften f�r inte �verstiga tio procent av betalningsinstitutets oms�ttning n�rmast f�reg�ende r�kenskaps�r. Om �vertr�delsen har skett under institu- tets f�rsta verksamhets�r eller om uppgifter om oms�ttningen annars saknas eller �r bristf�lliga, f�r oms�ttningen uppskattas. F�r ett betalningsinstitut som �ven bedriver annan verksamhet �n tillhanda- h�llande av betaltj�nster enligt 1 kap. 2 � ska oms�ttningen enligt andra stycket avse endast verksamheten med betaltj�nster. Avgiften f�r inte vara s� stor att institutet d�refter inte uppfyller kraven i 3 kap. 2 �. 15 a � N�r det �r fr�ga om en �vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som har med- delats med st�d av den lagen eller en �vertr�delse av f�rordning (EU) 2015/847, ska den sanktionsavgift som kan beslutas enligt 14 � uppg� till l�gst 5 000 kronor och som h�gst fastst�llas till det h�gsta av 1. tio procent av betalningsinstitutets oms�ttning n�rmast f�reg�ende r�kenskaps�r eller, i f�rekommande fall, motsvarande oms�ttning p� koncern- niv�, 2. tv� g�nger den vinst som institutet gjort till f�ljd av regel�vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller 3. ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro. </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS 2017:652 Avgiften f�r inte vara s� stor att institutet d�refter inte uppfyller kraven i 3 kap. 2 �. 15 b � En sanktionsavgift f�r en fysisk person ska som h�gst fastst�llas till det h�gsta av 1. tv� g�nger den vinst som den fysiska personen gjort till f�ljd av regel- �vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller 2. ett belopp som per den 25 juni 2015 i kronor motsvarade fem miljoner euro. Avgiften tillfaller staten. 16 � N�r sanktionsavgiftens storlek fastst�lls, ska s�rskild h�nsyn tas till s�- dana omst�ndigheter som anges i 9 � f�rsta stycket och 9 a � samt till betal- ningsinstitutets eller den fysiska personens finansiella st�llning och, om det g�r att fastst�lla, den vinst som gjorts genom �vertr�delsen. Sanktionsf�rel�ggande 16 a � Fr�gor om ingripanden mot fysiska personer enligt 8 a � tas upp av Finansinspektionen genom sanktionsf�rel�ggande. Finansinspektionen ska d� till�mpa best�mmelserna i 15 kap. 9 a9 d �� lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse. Verkst�llighet av beslut om sanktionsavgift och f�rseningsavgift 18 � En sanktionsavgift eller f�rseningsavgift ska betalas till Finansinspek- tionen inom trettio dagar fr�n det att beslutet om den har f�tt laga kraft eller sanktionsf�rel�ggande godk�nts eller den l�ngre tid som anges i beslutet. 19 � Finansinspektionens beslut om sanktionsavgift eller f�rseningsavgift f�r verkst�llas enligt uts�kningsbalkens best�mmelser, om avgiften inte har betalats inom den tid som anges i 18 �. Om sanktionsavgiften eller f�rseningsavgiften inte betalas inom den tid som anges i 18 �, ska inspektionen l�mna den obetalda avgiften f�r indriv- ning. Best�mmelser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m. 20 � En sanktionsavgift eller f�rseningsavgift som har beslutats faller bort i den utstr�ckning verkst�llighet inte har skett inom fem �r fr�n det att beslutet fick laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet godk�ndes. 21 � Finansinspektionen f�r f�rel�gga ett utl�ndskt f�retag som tillhanda- h�ller betaltj�nster i enlighet med 3 kap. 26 eller 27 � att g�ra r�ttelse, om dess verksamhet med betaltj�nster i Sverige inte bedrivs enligt g�llande be- st�mmelser om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller i enlighet med f�rordning (EU) 2015/847. Finansinspektionen f�r f�rel�gga ett utl�ndskt f�retag som tillhandah�ller betaltj�nster fr�n en filial eller genom ett ombud enligt 3 kap. 26 � att g�ra r�ttelse om dess verksamhet med betaltj�nster i Sverige inte bedrivs i enlighet med 4 och 5 kap. </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 5 SFS 2017:652 Om ett f�retag inte f�ljer ett f�rel�ggande enligt f�rsta eller andra stycket ska Finansinspektionen underr�tta den beh�riga myndigheten i f�retagets hemland. Om r�ttelse inte sker, f�r Finansinspektionen f�rbjuda f�retaget att p�b�rja nya betalningstransaktioner h�r i landet. Innan f�rbud meddelas ska inspek- tionen underr�tta den beh�riga myndigheten i f�retagets hemland. I br�dskande fall f�r inspektionen meddela f�rbud utan f�reg�ende underr�t- telse till myndigheten i f�retagets hemland. Denna ska dock underr�ttas s� snart det kan ske. 23 a � Vid en �vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penning- tv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som har meddelats med st�d av den lagen eller en �vertr�delse av f�rordning (EU) 2015/847, som inte �r ringa, f�r Finansinspektionen ingripa mot en registrerad betaltj�nstleveran- t�r som �r en juridisk person genom beslut om sanktionsavgift som best�ms i enlighet med 15 a �. Om den registrerade betaltj�nstleverant�ren �r en fysisk person, f�r sank- tionsavgift beslutas endast om �vertr�delsen �r allvarlig, upprepad eller syste- matisk och personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen. Avgiften tillfaller staten. 23 b � Finansinspektionen ska ingripa mot en person som ing�r i en regist- rerad betaltj�nstleverant�rs styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r eller p� motsvarande s�tt f�retr�der betaltj�nstleverant�ren, eller �r ers�ttare f�r n�gon av dem, om den registrerade betaltj�nstleverant�ren har befunnits an- svarig f�r en �vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som har meddelats med st�d av den lagen eller en �vertr�delse av f�rordning (EU) 2015/847. Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om �vertr�delsen �r all- varlig, upprepad eller systematisk och personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen. Ingripande sker genom 1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre och h�gst tio �r, inte f�r uppr�tth�lla en funktion som avses i f�rsta stycket hos en registrerad betal- tj�nstleverant�r, eller 2. beslut om sanktionsavgift. 23 c � Vid beslut om ingripande enligt 23 a � andra stycket och 23 b � g�ller 15 b och 16 a ��. I fr�ga om verkst�llighet av beslut om sanktionsavgift g�ller 1820 ��. 23 d � Vid valet av �tg�rd eller sanktion enligt 2323 b �� och vid best�m- mande av sanktionsavgiftens storlek ska Finansinspektionen ta h�nsyn till de omst�ndigheter som anges i 9 � f�rsta stycket, 9 a och 16 ��. 26 � Finansinspektionens beslut enligt 23 � tredje stycket och 24 � andra stycket och beslut om sanktionsf�rel�ggande f�r inte �verklagas. Andra beslut av Finansinspektionen enligt denna lag f�r �verklagas till all- m�n f�rvaltningsdomstol. Detta g�ller dock inte beslut i �renden som avses i 20 � f�rsta stycket 5 f�rvaltningslagen (1986:223). </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 6 SFS 2017:652 Wolters Kluwer Elanders Sverige AB, 2017 Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten. Finansinspektionen f�r best�mma att ett beslut om f�rbud, f�rel�ggande eller �terkallelse ska g�lla omedelbart. 1. Denna lag tr�der i kraft den 1 augusti 2017. 2. �ldre best�mmelser g�ller f�r �vertr�delser som intr�ffat f�re ikrafttr�- dandet. P� regeringens v�gnar PER BOLUND Erik Eldhagen (Finansdepartementet) </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag
om �ndring i lagen (2010:751) om betaltj�nster;

utf�rdad den 22 juni 2017.

Enligt riksdagens beslut

1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2010:751) om betal-

tj�nster

dels att 2 kap. 7 �, 3 kap. 13 och 17 ��, 8 kap. 9, 14, 15, 16, 1821 och

26 �� och rubrikerna n�rmast f�re 8 kap. 14 och 18 �� ska ha f�ljande ly-
delse,

dels att rubriken n�rmast f�re 8 kap. 8 � ska lyda Ingripande mot betal-

ningsinstitut och vissa fysiska personer,

dels att det ska inf�ras 10 nya paragrafer, 1 kap. 8 � och 8 kap. 8 a, 9 a,

15 a, 15 b, 16 a och 23 a23 d ��, och n�rmast f�re 8 kap. 16 a � en ny rubrik
av f�ljande lydelse.

1 kap.

8 �

Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2015/847 av den

20 maj 2015 om uppgifter som ska �tf�lja �verf�ringar av medel och om upp-
h�vande av f�rordning (EG) nr 1781/2006 ska inte till�mpas p� �verf�ringar
av medel inom Sverige till en betalningsmottagares betalkonto som uteslu-
tande m�jligg�r betalning f�r tillhandah�llande av varor eller tj�nster, om f�r-
uts�ttningarna enligt artikel 2.5 ac i f�rordning (EU) 2015/847 �r uppfyllda.

2 kap.

7 �

Vid bed�mningen enligt 3 � f�rsta stycket 4 och 6 � 3 av om en inne-

havare �r l�mplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska
ocks� beaktas om det finns sk�l att anta att

1. innehavaren kommer att motverka att betaltj�nstverksamheten drivs p�

ett s�tt som �r f�renligt med kraven i denna lag och andra f�rfattningar som
reglerar f�retagets verksamhet,

2. innehavet har samband med eller kan �ka risken f�r
a) penningtv�tt enligt 1 kap. 6 � lagen (2017:630) om �tg�rder mot pen-

ningtv�tt och finansiering av terrorism, eller

1 Prop. 2016/17:173, bet. 2016/17:FiU32, rskr. 2016/17:341.

2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om �t-
g�rder f�r att f�rhindra att det finansiella systemet anv�nds f�r penningtv�tt eller finan-
siering av terrorism, om �ndring av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr
648/2012 och om upph�vande av Europaparlamentets och r�dets direktiv 2005/60/EG
och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.

SFS 2017:652

Utkom fr�n trycket
den 30 juni 2017

SFS 2017:652

b) brott enligt 2 � 2, 3 � eller 4 � lagen (2002:444) om straff f�r finansie-

ring av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, s�vitt avser brott enligt lagen
(2003:148) om terroristbrott.

Om f�retaget har eller kan f�rv�ntas komma att f� n�ra f�rbindelser med

n�gon annan, f�r tillst�nd enligt 1 � ges bara om f�rbindelserna inte hindrar
en effektiv tillsyn av f�retaget.

3 kap.

13 �

Best�mmelser om skyldighet f�r fysiska eller juridiska personer som

tillhandah�ller betaltj�nster att medverka till att f�rhindra penningtv�tt och
finansiering av terrorism finns i lagen (2017:630) om �tg�rder mot penning-
tv�tt och finansiering av terrorism.

17 �

Om ett betalningsinstitut eller en registrerad betaltj�nstleverant�r vill

tillhandah�lla betaltj�nster genom ombud, ska betalningsinstitutet eller den
registrerade betaltj�nstleverant�ren anm�la ombudet f�r registrering hos
Finansinspektionen.

Anm�lan ska inneh�lla
1. ombudets namn, adress samt personnummer eller motsvarande,
2. om ombudet �r en juridisk person, dessutom namn, personnummer eller

motsvarande samt adress f�r de som ing�r i ombudets styrelse eller �r verk-
st�llande direkt�r,

3. uppgifter som visar att de personer som avses i 2 �r l�mpliga f�r en

s�dan uppgift eller, om ombudet �r en fysisk person, att han eller hon �r l�mp-
lig att tillhandah�lla betaltj�nster, och

4. ombudets interna regler f�r hur ombudet ska leva upp till de krav som

anges i lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av
terrorism.

Om anm�lan uppfyller kraven i andra stycket ska Finansinspektionen re-

gistrera ombudet i det register som inspektionen f�r enligt 8 kap. 5 �.

8 kap.

8 a �

Finansinspektionen ska ingripa mot n�gon som ing�r i betalnings-

institutets styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon
av dem, om institutet har befunnits ansvarigt f�r en �vertr�delse av lagen
(2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller
f�reskrifter som har meddelats med st�d av den lagen eller en �vertr�delse av
f�rordning (EU) 2015/847.

Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om �vertr�delsen �r all-

varlig, upprepad eller systematisk och personen i fr�ga upps�tligen eller av
grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen.

Ingripande sker genom
1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre och h�gst tio �r, inte

f�r uppr�tth�lla en funktion som avses i f�rsta stycket hos ett betalningsinsti-
tut, eller

2. beslut om sanktionsavgift.

SFS 2017:652

9 �

Vid valet av ingripande ska Finansinspektionen ta h�nsyn till hur allvar-

lig �vertr�delsen �r och hur l�nge den har p�g�tt. S�rskild h�nsyn ska tas till
skador som har uppst�tt och graden av ansvar.

Finansinspektionen f�r avst� fr�n ingripande enligt 8 och 8 a �� om
1. en �vertr�delse �r ringa eller urs�ktlig,
2. betalningsinstitutet g�r r�ttelse eller om den fysiska personen i betal-

ningsinstitutets ledning verkat f�r att institutet g�r r�ttelse, eller

3. n�gon annan myndighet har vidtagit �tg�rder mot institutet eller den

fysiska personen i betalningsinstitutets ledning som bed�ms vara tillr�ckliga.

9 a �

I f�rsv�rande riktning ska det beaktas om betalningsinstitutet tidigare

har beg�tt en �vertr�delse eller om den fysiska personen i betalningsinstitutets
ledning tidigare orsakat en s�dan �vertr�delse.

I f�rmildrande riktning ska det beaktas om
1. institutet eller den fysiska personen i betalningsinstitutets ledning i

v�sentlig utstr�ckning genom ett aktivt samarbete har underl�ttat Finans-
inspektionens utredning, och

2. institutet snabbt har upph�rt med �vertr�delsen, eller den fysiska perso-

nen i betalningsinstitutets ledning snabbt verkat f�r att �vertr�delsen ska upp-
h�ra, sedan den anm�lts till eller p�talats av Finansinspektionen.

Sanktionsavgift

14 �

Om ett betalningsinstitut har f�tt anm�rkning eller varning enligt 8 �

eller varning enligt 11 �, f�r Finansinspektionen besluta att institutet ska be-
tala en sanktionsavgift.

Avgiften tillfaller staten.

15 �

Sanktionsavgiften ska uppg� till l�gst 5 000 kronor och h�gst 50 miljo-

ner kronor.

Avgiften f�r inte �verstiga tio procent av betalningsinstitutets oms�ttning

n�rmast f�reg�ende r�kenskaps�r. Om �vertr�delsen har skett under institu-
tets f�rsta verksamhets�r eller om uppgifter om oms�ttningen annars saknas
eller �r bristf�lliga, f�r oms�ttningen uppskattas.

F�r ett betalningsinstitut som �ven bedriver annan verksamhet �n tillhanda-

h�llande av betaltj�nster enligt 1 kap. 2 � ska oms�ttningen enligt andra
stycket avse endast verksamheten med betaltj�nster.

Avgiften f�r inte vara s� stor att institutet d�refter inte uppfyller kraven i

3 kap. 2 �.

15 a �

N�r det �r fr�ga om en �vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder

mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som har med-
delats med st�d av den lagen eller en �vertr�delse av f�rordning (EU)
2015/847, ska den sanktionsavgift som kan beslutas enligt 14 � uppg� till
l�gst 5 000 kronor och som h�gst fastst�llas till det h�gsta av

1. tio procent av betalningsinstitutets oms�ttning n�rmast f�reg�ende

r�kenskaps�r eller, i f�rekommande fall, motsvarande oms�ttning p� koncern-
niv�,

2. tv� g�nger den vinst som institutet gjort till f�ljd av regel�vertr�delsen,

om beloppet g�r att fastst�lla, eller

3. ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro.

SFS 2017:652

Avgiften f�r inte vara s� stor att institutet d�refter inte uppfyller kraven i

3 kap. 2 �.

15 b �

En sanktionsavgift f�r en fysisk person ska som h�gst fastst�llas till

det h�gsta av

1. tv� g�nger den vinst som den fysiska personen gjort till f�ljd av regel-

�vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla, eller

2. ett belopp som per den 25 juni 2015 i kronor motsvarade fem miljoner

euro.

Avgiften tillfaller staten.

16 �

N�r sanktionsavgiftens storlek fastst�lls, ska s�rskild h�nsyn tas till s�-

dana omst�ndigheter som anges i 9 � f�rsta stycket och 9 a � samt till betal-
ningsinstitutets eller den fysiska personens finansiella st�llning och, om det
g�r att fastst�lla, den vinst som gjorts genom �vertr�delsen.

Sanktionsf�rel�ggande

16 a �

Fr�gor om ingripanden mot fysiska personer enligt 8 a � tas upp av

Finansinspektionen genom sanktionsf�rel�ggande.

Finansinspektionen ska d� till�mpa best�mmelserna i 15 kap. 9 a9 d ��

lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse.

Verkst�llighet av beslut om sanktionsavgift och f�rseningsavgift

18 �

En sanktionsavgift eller f�rseningsavgift ska betalas till Finansinspek-

tionen inom trettio dagar fr�n det att beslutet om den har f�tt laga kraft eller
sanktionsf�rel�ggande godk�nts eller den l�ngre tid som anges i beslutet.

19 �

Finansinspektionens beslut om sanktionsavgift eller f�rseningsavgift

f�r verkst�llas enligt uts�kningsbalkens best�mmelser, om avgiften inte har
betalats inom den tid som anges i 18 �.

Om sanktionsavgiften eller f�rseningsavgiften inte betalas inom den tid

som anges i 18 �, ska inspektionen l�mna den obetalda avgiften f�r indriv-
ning. Best�mmelser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen
(1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m.

20 �

En sanktionsavgift eller f�rseningsavgift som har beslutats faller bort i

den utstr�ckning verkst�llighet inte har skett inom fem �r fr�n det att beslutet
fick laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet godk�ndes.

21 �

Finansinspektionen f�r f�rel�gga ett utl�ndskt f�retag som tillhanda-

h�ller betaltj�nster i enlighet med 3 kap. 26 eller 27 � att g�ra r�ttelse, om
dess verksamhet med betaltj�nster i Sverige inte bedrivs enligt g�llande be-
st�mmelser om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism eller i
enlighet med f�rordning (EU) 2015/847.

Finansinspektionen f�r f�rel�gga ett utl�ndskt f�retag som tillhandah�ller

betaltj�nster fr�n en filial eller genom ett ombud enligt 3 kap. 26 � att g�ra
r�ttelse om dess verksamhet med betaltj�nster i Sverige inte bedrivs i enlighet
med 4 och 5 kap.

SFS 2017:652

Om ett f�retag inte f�ljer ett f�rel�ggande enligt f�rsta eller andra stycket

ska Finansinspektionen underr�tta den beh�riga myndigheten i f�retagets
hemland.

Om r�ttelse inte sker, f�r Finansinspektionen f�rbjuda f�retaget att p�b�rja

nya betalningstransaktioner h�r i landet. Innan f�rbud meddelas ska inspek-
tionen underr�tta den beh�riga myndigheten i f�retagets hemland. I
br�dskande fall f�r inspektionen meddela f�rbud utan f�reg�ende underr�t-
telse till myndigheten i f�retagets hemland. Denna ska dock underr�ttas s�
snart det kan ske.

23 a �

Vid en �vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penning-

tv�tt och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som har meddelats med
st�d av den lagen eller en �vertr�delse av f�rordning (EU) 2015/847, som inte
�r ringa, f�r Finansinspektionen ingripa mot en registrerad betaltj�nstleveran-
t�r som �r en juridisk person genom beslut om sanktionsavgift som best�ms i
enlighet med 15 a �.

Om den registrerade betaltj�nstleverant�ren �r en fysisk person, f�r sank-

tionsavgift beslutas endast om �vertr�delsen �r allvarlig, upprepad eller syste-
matisk och personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet orsakat
�vertr�delsen.

Avgiften tillfaller staten.

23 b �

Finansinspektionen ska ingripa mot en person som ing�r i en regist-

rerad betaltj�nstleverant�rs styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r eller
p� motsvarande s�tt f�retr�der betaltj�nstleverant�ren, eller �r ers�ttare f�r
n�gon av dem, om den registrerade betaltj�nstleverant�ren har befunnits an-
svarig f�r en �vertr�delse av lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt
och finansiering av terrorism eller f�reskrifter som har meddelats med st�d av
den lagen eller en �vertr�delse av f�rordning (EU) 2015/847.

Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske endast om �vertr�delsen �r all-

varlig, upprepad eller systematisk och personen i fr�ga upps�tligen eller av
grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen.

Ingripande sker genom
1. beslut att personen i fr�ga under en viss tid, l�gst tre och h�gst tio �r, inte

f�r uppr�tth�lla en funktion som avses i f�rsta stycket hos en registrerad betal-
tj�nstleverant�r, eller

2. beslut om sanktionsavgift.

23 c �

Vid beslut om ingripande enligt 23 a � andra stycket och 23 b �

g�ller 15 b och 16 a ��.

I fr�ga om verkst�llighet av beslut om sanktionsavgift g�ller 1820 ��.

23 d �

Vid valet av �tg�rd eller sanktion enligt 2323 b �� och vid best�m-

mande av sanktionsavgiftens storlek ska Finansinspektionen ta h�nsyn till de
omst�ndigheter som anges i 9 � f�rsta stycket, 9 a och 16 ��.

26 �

Finansinspektionens beslut enligt 23 � tredje stycket och 24 � andra

stycket och beslut om sanktionsf�rel�ggande f�r inte �verklagas.

Andra beslut av Finansinspektionen enligt denna lag f�r �verklagas till all-

m�n f�rvaltningsdomstol. Detta g�ller dock inte beslut i �renden som avses i
20 � f�rsta stycket 5 f�rvaltningslagen (1986:223).

SFS 2017:652

Wolters Kluwer

Elanders Sverige AB, 2017

Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten.
Finansinspektionen f�r best�mma att ett beslut om f�rbud, f�rel�ggande

eller �terkallelse ska g�lla omedelbart.

1. Denna lag tr�der i kraft den 1 augusti 2017.
2. �ldre best�mmelser g�ller f�r �vertr�delser som intr�ffat f�re ikrafttr�-

dandet.

P� regeringens v�gnar

PER BOLUND

Erik Eldhagen
(Finansdepartementet)

;

Viktiga lagar inom bank- och finansmarknadsrätten

Konsumentkreditlag (2010:1846)
Lag (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse
Lag (2010:751) om betaltjänster
Lag (1995:1571) om insättningsgaranti
Lag (2003:1223) om utgivning av säkerställda obligationer
Lag (2004:46) om värdepappersfonder
Lag (2007:528) om värdepappersmarknaden
Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

JP Infonets tjänster inom bank- och finansmarknadsrätt

Arbetar du med bank- och finansmarknadsrätt? I JP Infonets tjänster hittar du det juridiska grundmaterial du behöver som beslutsunderlag samt den senaste praxisutvecklingen snabbt analyserad och kommenterad. Se allt inom bank- och finansmarknadsrätt.

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2017:652 Lag om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster

Viktiga lagar inom bank- och finansmarknadsrätten

JP Infonets tjänster inom bank- och finansmarknadsrätt

Om Lagboken.se