SFS 2006:543 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Bank- och finansmarknadsrätt Förmögenhetsrätt

Start / Bank- och finansmarknadsrätt / Lag (2010:751) om betaltjänster / SFS 2006:543 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

060543.PDF

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">     </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:702px;height:1028px;"> <img width="702" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse; utf�rdad den 1 juni 2006. Enligt riksdagens beslut 1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse dels att 3 kap. 2 �, 7 kap. 9 �, 14 kap. 2 och 6 �� samt 17 kap. 1 � skall ha f�ljande lydelse, dels att det i lagen skall inf�ras tv� nya paragrafer, 3 kap. 8 a � och 14 kap. 2 a �, av f�ljande lydelse. 3 kap. 2 � Ett svenskt f�retag skall ges tillst�nd att driva bankr�relse eller finan- sieringsr�relse, om 1. bolagsordningen, stadgarna eller reglementet st�mmer �verens med denna lag och andra f�rfattningar och i �vrigt inneh�ller de s�rskilda be- st�mmelser som beh�vs med h�nsyn till omfattningen och arten av den pla- nerade verksamheten, 2. det finns sk�l att anta att den planerade r�relsen kommer att drivas en- ligt best�mmelserna i denna lag och andra f�rfattningar som reglerar f�reta- gets verksamhet, 3. det finns sk�l att anta att den som har eller kan f�rv�ntas koma att f� ett kvalificerat innehav i f�retaget a) inte kommer att motverka att r�relsen drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med denna lag och andra f�rfattningar som reglerar f�retagets verksamhet, och b) �ven i �vrigt �r l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver led- ningen av ett kreditinstitut, och 4. den som skall ing� i f�retagets styrelse eller vara verkst�llande direkt�r, eller vara ers�ttare f�r n�gon av dem, har tillr�cklig insikt och erfarenhet f�r att delta i ledningen av ett kreditinstitut och �ven i �vrigt �r l�mplig f�r en s�dan uppgift. 1 Prop. 2005/06:45, bet. 2005/06:FiU22, rskr. 2005/06:317. 2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2002/87/EG av den 16 december 2002 om extra tillsyn �ver kreditinstitut, f�rs�kringsf�retag och v�rdepappersf�retag i ett finansiellt konglomerat och om �ndring av r�dets direktiv 73/239/EEG, 79/267/EEG, 92/49/EEG, 92/96/EEG, 93/6/EEG och 93/22/EEG samt Europaparlamentets och r�dets direktiv 98/78/EG och 2000/12/EG (EUT L 035, 11.2.2003 s.1, Celex 32002L0087), �ndrat genom Europaparlamentets och r�dets direktiv 2005/1/EG (EUT L 079, 24.3.2005 s. 9, Celex 32005L0001). SFS 2006:543 Utkom fr�n trycket den 14 juni 2006 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:702px;height:1028px;"> <img width="702" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 2006:543 Tillst�nd f�r inte ges, om 1. n�gon som i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt sina skyldigheter i n�- ringsverksamhet eller andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig skyl- dig till allvarlig brottslighet har eller kan f�rv�ntas komma att f� ett kvalifi- cerat innehav i f�retaget, eller 2. ledningen i ett holdingf�retag med finansiell verksamhet eller ett blan- dat finansiellt holdingf�retag som kommer att ha ett kvalificerat innehav i f�retaget inte uppfyller de krav som st�lls p� ledningen i ett s�dant f�retag enligt 6 kap. 11 � lagen (1994:2004) om kapitalt�ckning och stora expone- ringar f�r kreditinstitut och v�rdepappersbolag respektive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�rskild tillsyn �ver finansiella konglomerat. Om f�retaget har eller kan f�rv�ntas komma att f� n�ra f�rbindelser med n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av f�retaget. 8 a � Finansinspektionen skall innan den beslutar om tillst�nd samr�da med motsvarande utl�ndska tillsynsmyndighet i ett annat land inom EES, om f�retaget 1. �r eller kan f�rv�ntas bli dotterf�retag till ett utl�ndskt kreditinstitut, ett f�rs�kringsf�retag eller ett v�rdepappersf�retag med auktorisation i det lan- det, 2. �r eller kan f�rv�ntas bli dotterf�retag till moderf�retaget till ett ut- l�ndskt kreditinstitut, ett f�retag f�r elektroniska pengar, ett f�rs�kringsf�re- tag eller ett v�rdepappersf�retag med auktorisation i det landet, eller 3. kontrolleras eller kan f�rv�ntas komma att kontrolleras av samma fy- siska eller juridiska personer som har �garkontroll �ver ett utl�ndskt kredit- institut, ett f�retag f�r elektroniska pengar, ett f�rs�kringsf�retag eller ett v�rdepappersf�retag med auktorisation i det landet. Om regeringen beslutar i fr�gan om tillst�nd, skall den information som Finansinspektionen f�tt vid samr�det med den utl�ndska tillsynsmyndighe- ten �verl�mnas till regeringen. 7 kap. 9 � Ett kreditinstituts kvalificerade innehav av aktier eller andelar i andra f�retag �n kreditinstitut, utl�ndska kreditinstitut, f�retag f�r elektroniska pengar, v�rdepappersf�retag, finansiella institut, anknutna f�retag och f�r- s�kringsf�retag inklusive �terf�rs�kringsf�retag f�r sammanlagt uppg� till h�gst 60 procent av kapitalbasen i kreditinstitutet. Ett s�dant innehav i ett enskilt f�retag f�r uppg� till h�gst 15 procent av kapitalbasen i kreditinstitu- tet. Aktier eller andelar som har f�rv�rvats i strid med f�rsta stycket skall sna- rast avyttras. Har aktier eller andelar f�rv�rvats inom ramen f�r de gr�nser som anges i f�rsta stycket och f�r�ndras d�refter f�rh�llandet mellan de kvalificerade innehaven och kapitalbasen s� att gr�nserna �verskrids, skall institutet s� snart det �r l�mpligt avyttra �verskjutande aktier och andelar. </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:702px;height:1028px;"> <img width="702" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 2006:543 14 kap. 2 � Tillst�nd skall ges till f�rv�rv som avses i 1 � om det finns sk�l att anta att f�rv�rvaren 1. inte kommer att motverka att r�relsen drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med denna lag och andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, och 2. �ven i �vrigt �r l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver led- ningen av ett kreditinstitut. Tillst�nd f�r inte ges, om f�rv�rvaren 1. i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt sina skyldigheter i n�ringsverk- samhet eller i andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet, eller 2. �r ett holdingf�retag med finansiell verksamhet eller ett blandat finan- siellt holdingf�retag och dess ledning inte uppfyller de krav som st�lls p� ledningen i ett s�dant f�retag enligt 6 kap. 11 � lagen (1994:2004) om kapi- talt�ckning och stora exponeringar f�r kreditinstitut och v�rdepappersbolag respektive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�rskild tillsyn �ver finansiella konglomerat. Om f�rv�rvet skulle leda till n�ra f�rbindelser mellan kreditinstitutet och n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av institutet. Finansinspektionen f�r f�reskriva en viss tid inom vilken ett f�rv�rv skall genomf�ras. Finansinspektionen skall meddela beslut i ett �rende enligt denna paragraf inom tre m�nader fr�n det att ans�kan om tillst�nd gjordes. 2 a � Fr�gan om tillst�nd f�r avg�ras f�rst efter samr�d med beh�rig myn- dighet i ett annat land inom EES om ett f�rv�rv enligt 2 � skulle inneb�ra att kreditinstitutet blev dotterf�retag till eller kom under kontroll av 1. ett i det landet auktoriserat utl�ndskt kreditinstitut, f�retag f�r elektro- niska pengar, f�rs�kringsf�retag eller v�rdepappersf�retag, 2. ett moderf�retag till ett s�dant f�retag som avses i 1, eller 3. en fysisk eller juridisk person som kontrollerar ett s�dant f�retag som avses i 1. 6 � Finansinspektionen f�r besluta att den som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i ett kreditinstitut vid st�mman inte f�r f�retr�da fler aktier eller andelar �n som motsvarar ett innehav som inte �r kvalificerat, om innehavaren 1. motverkar eller kan antas komma att motverka att kreditinstitutets r�- relse drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med denna lag eller andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, 2. i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt sina skyldigheter i n�ringsverk- samhet eller i andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet, eller 3. �r ett holdingf�retag med finansiell verksamhet eller ett blandat finan- siellt holdingf�retag och dess ledning inte uppfyller de krav som st�lls p� ledningen i ett s�dant f�retag enligt 6 kap. 11 � lagen (1994:2004) om kapi- talt�ckning och stora exponeringar f�r kreditinstitut och v�rdepappersbolag </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:702px;height:1028px;"> <img width="702" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS 2006:543 Thomson Fakta, tel. 08-587 671 00 Elanders Gotab, Stockholm 2006 respektive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�rskild tillsyn �ver finansiella konglomerat. Om den som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar inte har an- s�kt om tillst�nd till ett f�rv�rv som avses i 1 �, f�r Finansinspektionen be- sluta att innehavaren vid st�mman inte f�r f�retr�da aktierna eller andelarna till den del de omfattas av ett krav p� tillst�nd. Om n�gon i strid med ett beslut av Finansinspektionen har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar, f�r innehavaren inte f�retr�da aktierna eller andelarna vid st�mman till den del innehavet st�r i strid med beslutet. 17 kap. 1 � 3 Finansinspektionens beslut enligt 13 kap. 12 � och 15 kap. 18 � andra stycket f�r inte �verklagas. Detsamma g�ller inspektionens beslut att �ver- l�mna ett �rende till regeringen f�r pr�vning. Finansinspektionens beslut som avses i 10 kap. 1 � andra stycket f�r �ver- klagas hos regeringen. Andra beslut av Finansinspektionen enligt denna lag f�r �verklagas hos allm�n f�rvaltningsdomstol. Detta g�ller dock inte beslut i �renden som av- ses i 20 � f�rsta stycket 5 f�rvaltningslagen (1986:223). Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten. Inspektionen f�r best�mma att ett beslut om f�rbud, f�rel�ggande eller �terkallelse skall g�lla omedelbart. Denna lag tr�der i kraft den 1 juli 2006. P� regeringens v�gnar SVEN-ERIK �STERBERG Mats Walberg (Finansdepartementet) 3 Senaste lydelse 2005:932. </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag
om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och
finansieringsr�relse;

utf�rdad den 1 juni 2006.

Enligt riksdagens beslut

1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2004:297) om

bank- och finansieringsr�relse

dels att 3 kap. 2 �, 7 kap. 9 �, 14 kap. 2 och 6 �� samt 17 kap. 1 � skall ha

f�ljande lydelse,

dels att det i lagen skall inf�ras tv� nya paragrafer, 3 kap. 8 a � och

14 kap. 2 a �, av f�ljande lydelse.

3 kap.

2 � Ett svenskt f�retag skall ges tillst�nd att driva bankr�relse eller finan-
sieringsr�relse, om

1. bolagsordningen, stadgarna eller reglementet st�mmer �verens med

denna lag och andra f�rfattningar och i �vrigt inneh�ller de s�rskilda be-
st�mmelser som beh�vs med h�nsyn till omfattningen och arten av den pla-
nerade verksamheten,

2. det finns sk�l att anta att den planerade r�relsen kommer att drivas en-

ligt best�mmelserna i denna lag och andra f�rfattningar som reglerar f�reta-
gets verksamhet,

3. det finns sk�l att anta att den som har eller kan f�rv�ntas koma att f� ett

kvalificerat innehav i f�retaget

a) inte kommer att motverka att r�relsen drivs p� ett s�tt som �r f�renligt

med denna lag och andra f�rfattningar som reglerar f�retagets verksamhet,
och

b) �ven i �vrigt �r l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver led-

ningen av ett kreditinstitut, och

4. den som skall ing� i f�retagets styrelse eller vara verkst�llande direkt�r,

eller vara ers�ttare f�r n�gon av dem, har tillr�cklig insikt och erfarenhet f�r
att delta i ledningen av ett kreditinstitut och �ven i �vrigt �r l�mplig f�r en
s�dan uppgift.

1 Prop. 2005/06:45, bet. 2005/06:FiU22, rskr. 2005/06:317.

2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2002/87/EG av den 16 december 2002
om extra tillsyn �ver kreditinstitut, f�rs�kringsf�retag och v�rdepappersf�retag i ett
finansiellt konglomerat och om �ndring av r�dets direktiv 73/239/EEG, 79/267/EEG,
92/49/EEG, 92/96/EEG, 93/6/EEG och 93/22/EEG samt Europaparlamentets och
r�dets direktiv 98/78/EG och 2000/12/EG (EUT L 035, 11.2.2003 s.1, Celex
32002L0087), �ndrat genom Europaparlamentets och r�dets direktiv 2005/1/EG (EUT
L 079, 24.3.2005 s. 9, Celex 32005L0001).

SFS 2006:543

Utkom fr�n trycket
den 14 juni 2006

SFS 2006:543

Tillst�nd f�r inte ges, om
1. n�gon som i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt sina skyldigheter i n�-

ringsverksamhet eller andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig skyl-
dig till allvarlig brottslighet har eller kan f�rv�ntas komma att f� ett kvalifi-
cerat innehav i f�retaget, eller

2. ledningen i ett holdingf�retag med finansiell verksamhet eller ett blan-

dat finansiellt holdingf�retag som kommer att ha ett kvalificerat innehav i
f�retaget inte uppfyller de krav som st�lls p� ledningen i ett s�dant f�retag
enligt 6 kap. 11 � lagen (1994:2004) om kapitalt�ckning och stora expone-
ringar f�r kreditinstitut och v�rdepappersbolag respektive 5 kap. 16 � lagen
(2006:531) om s�rskild tillsyn �ver finansiella konglomerat.

Om f�retaget har eller kan f�rv�ntas komma att f� n�ra f�rbindelser med

n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv
tillsyn av f�retaget.

8 a � Finansinspektionen skall innan den beslutar om tillst�nd samr�da
med motsvarande utl�ndska tillsynsmyndighet i ett annat land inom EES,
om f�retaget

1. �r eller kan f�rv�ntas bli dotterf�retag till ett utl�ndskt kreditinstitut, ett

f�rs�kringsf�retag eller ett v�rdepappersf�retag med auktorisation i det lan-
det,

2. �r eller kan f�rv�ntas bli dotterf�retag till moderf�retaget till ett ut-

l�ndskt kreditinstitut, ett f�retag f�r elektroniska pengar, ett f�rs�kringsf�re-
tag eller ett v�rdepappersf�retag med auktorisation i det landet, eller

3. kontrolleras eller kan f�rv�ntas komma att kontrolleras av samma fy-

siska eller juridiska personer som har �garkontroll �ver ett utl�ndskt kredit-
institut, ett f�retag f�r elektroniska pengar, ett f�rs�kringsf�retag eller ett
v�rdepappersf�retag med auktorisation i det landet.

Om regeringen beslutar i fr�gan om tillst�nd, skall den information som

Finansinspektionen f�tt vid samr�det med den utl�ndska tillsynsmyndighe-
ten �verl�mnas till regeringen.

7 kap.

9 � Ett kreditinstituts kvalificerade innehav av aktier eller andelar i andra
f�retag �n kreditinstitut, utl�ndska kreditinstitut, f�retag f�r elektroniska
pengar, v�rdepappersf�retag, finansiella institut, anknutna f�retag och f�r-
s�kringsf�retag inklusive �terf�rs�kringsf�retag f�r sammanlagt uppg� till
h�gst 60 procent av kapitalbasen i kreditinstitutet. Ett s�dant innehav i ett
enskilt f�retag f�r uppg� till h�gst 15 procent av kapitalbasen i kreditinstitu-
tet.

Aktier eller andelar som har f�rv�rvats i strid med f�rsta stycket skall sna-

rast avyttras.

Har aktier eller andelar f�rv�rvats inom ramen f�r de gr�nser som anges i

f�rsta stycket och f�r�ndras d�refter f�rh�llandet mellan de kvalificerade
innehaven och kapitalbasen s� att gr�nserna �verskrids, skall institutet s�
snart det �r l�mpligt avyttra �verskjutande aktier och andelar.

SFS 2006:543

14 kap.

2 � Tillst�nd skall ges till f�rv�rv som avses i 1 � om det finns sk�l att anta
att f�rv�rvaren

1. inte kommer att motverka att r�relsen drivs p� ett s�tt som �r f�renligt

med denna lag och andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet,
och

2. �ven i �vrigt �r l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver led-

ningen av ett kreditinstitut.

Tillst�nd f�r inte ges, om f�rv�rvaren
1. i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt sina skyldigheter i n�ringsverk-

samhet eller i andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig skyldig till
allvarlig brottslighet, eller

2. �r ett holdingf�retag med finansiell verksamhet eller ett blandat finan-

siellt holdingf�retag och dess ledning inte uppfyller de krav som st�lls p�
ledningen i ett s�dant f�retag enligt 6 kap. 11 � lagen (1994:2004) om kapi-
talt�ckning och stora exponeringar f�r kreditinstitut och v�rdepappersbolag
respektive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�rskild tillsyn �ver finansiella
konglomerat.

Om f�rv�rvet skulle leda till n�ra f�rbindelser mellan kreditinstitutet och

n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv
tillsyn av institutet.

Finansinspektionen f�r f�reskriva en viss tid inom vilken ett f�rv�rv skall

genomf�ras.

Finansinspektionen skall meddela beslut i ett �rende enligt denna paragraf

inom tre m�nader fr�n det att ans�kan om tillst�nd gjordes.

2 a � Fr�gan om tillst�nd f�r avg�ras f�rst efter samr�d med beh�rig myn-
dighet i ett annat land inom EES om ett f�rv�rv enligt 2 � skulle inneb�ra att
kreditinstitutet blev dotterf�retag till eller kom under kontroll av

1. ett i det landet auktoriserat utl�ndskt kreditinstitut, f�retag f�r elektro-

niska pengar, f�rs�kringsf�retag eller v�rdepappersf�retag,

2. ett moderf�retag till ett s�dant f�retag som avses i 1, eller
3. en fysisk eller juridisk person som kontrollerar ett s�dant f�retag som

avses i 1.

6 � Finansinspektionen f�r besluta att den som har ett kvalificerat innehav
av aktier eller andelar i ett kreditinstitut vid st�mman inte f�r f�retr�da fler
aktier eller andelar �n som motsvarar ett innehav som inte �r kvalificerat, om
innehavaren

1. motverkar eller kan antas komma att motverka att kreditinstitutets r�-

relse drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med denna lag eller andra f�rfattningar
som reglerar institutets verksamhet,

2. i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt sina skyldigheter i n�ringsverk-

samhet eller i andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig skyldig till
allvarlig brottslighet, eller

3. �r ett holdingf�retag med finansiell verksamhet eller ett blandat finan-

SFS 2006:543

Thomson Fakta, tel. 08-587 671 00

Elanders Gotab, Stockholm 2006

respektive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�rskild tillsyn �ver finansiella
konglomerat.

Om den som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar inte har an-

s�kt om tillst�nd till ett f�rv�rv som avses i 1 �, f�r Finansinspektionen be-
sluta att innehavaren vid st�mman inte f�r f�retr�da aktierna eller andelarna
till den del de omfattas av ett krav p� tillst�nd.

Om n�gon i strid med ett beslut av Finansinspektionen har ett kvalificerat

innehav av aktier eller andelar, f�r innehavaren inte f�retr�da aktierna eller
andelarna vid st�mman till den del innehavet st�r i strid med beslutet.

17 kap.

1 �

3 Finansinspektionens beslut enligt 13 kap. 12 � och 15 kap. 18 � andra

stycket f�r inte �verklagas. Detsamma g�ller inspektionens beslut att �ver-
l�mna ett �rende till regeringen f�r pr�vning.

Finansinspektionens beslut som avses i 10 kap. 1 � andra stycket f�r �ver-

klagas hos regeringen.

Andra beslut av Finansinspektionen enligt denna lag f�r �verklagas hos

allm�n f�rvaltningsdomstol. Detta g�ller dock inte beslut i �renden som av-
ses i 20 � f�rsta stycket 5 f�rvaltningslagen (1986:223).

Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten.
Inspektionen f�r best�mma att ett beslut om f�rbud, f�rel�ggande eller

�terkallelse skall g�lla omedelbart.

Denna lag tr�der i kraft den 1 juli 2006.

P� regeringens v�gnar

SVEN-ERIK �STERBERG

Mats Walberg
(Finansdepartementet)

3 Senaste lydelse 2005:932.

;

Viktiga lagar inom bank- och finansmarknadsrätten

Konsumentkreditlag (2010:1846)
Lag (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse
Lag (2010:751) om betaltjänster
Lag (1995:1571) om insättningsgaranti
Lag (2003:1223) om utgivning av säkerställda obligationer
Lag (2004:46) om värdepappersfonder
Lag (2007:528) om värdepappersmarknaden
Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

JP Infonets tjänster inom bank- och finansmarknadsrätt

Arbetar du med bank- och finansmarknadsrätt? I JP Infonets tjänster hittar du det juridiska grundmaterial du behöver som beslutsunderlag samt den senaste praxisutvecklingen snabbt analyserad och kommenterad. Se allt inom bank- och finansmarknadsrätt.

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2006:543 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Viktiga lagar inom bank- och finansmarknadsrätten

JP Infonets tjänster inom bank- och finansmarknadsrätt

Om Lagboken.se