SFS 2006:1387 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Bank- och finansmarknadsrätt Förmögenhetsrätt

Start / Bank- och finansmarknadsrätt / Lag (2010:751) om betaltjänster / SFS 2006:1387 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

061387.PDF

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">       </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:744px;height:1071px;"> <img width="744" height="1071" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse; utf�rdad den 7 december 2006. Enligt riksdagens beslut 1 f�reskrivs 2 i fr�ga om lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse dels att 1 kap. 5 och 8 ��, 3 kap. 2 �, 6 kap. 2, 3 och 5 ��, 7 kap. 11 �, 9 kap. 1 �, 10 kap. 37 �, 12 kap. 20 �, 13 kap. 11 �, 14 kap. 2 och 6 �� samt 15 kap. 1 � skall ha f�ljande lydelse, dels att rubriken n�rmast f�re 13 kap. 7 � skall s�ttas n�rmast efter f�reg�- ende paragraf, dels att det i lagen skall inf�ras tre nya paragrafer, 6 kap. 4 a och 4 b �� samt 13 kap. 6 a �, samt tv� nya rubriker n�rmast f�re 6 kap. 4 a och 4 b �� av f�ljande lydelse. 1 kap. 5 � I denna lag betyder 1. anknutet f�retag : ett svenskt eller utl�ndskt f�retag vars huvudsakliga verksamhet best�r i att �ga eller f�rvalta fast egendom, tillhandah�lla data- tj�nster eller driva annan liknande verksamhet som har samband med den huvudsakliga verksamheten i ett eller flera kreditinstitut, v�rdepappersbolag, institut f�r elektroniska pengar eller motsvarande utl�ndska f�retag, 2. bank : bankaktiebolag, sparbank och medlemsbank, 3. bankaktiebolag : ett aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva bank- r�relse, 4. beh�rig myndighet : en utl�ndsk myndighet som har beh�righet att ut- �va tillsyn �ver utl�ndska kreditinstitut, 5. EES : Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det, 6. filial : ett avdelningskontor med sj�lvst�ndig f�rvaltning, varvid �ven ett utl�ndskt kreditinstituts etablering av flera driftst�llen skall anses som en enda filial, 7. finansiellt institut : ett f�retag som inte �r kreditinstitut, v�rdepappers- bolag, institut f�r elektroniska pengar eller motsvarande utl�ndskt f�retag och vars huvudsakliga verksamhet �r att 1 Prop. 2006/07:5, bet. 2006/07:FiU7, rskr. 2006/07:10. 2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2006/48/EG av den 14 juni 2006 om r�tt- ten att starta och driva verksamhet i kreditinstitut (omarbetning) (EUT L 177, 30.6.2006, s. 1, Celex 32006L0048). SFS 2006:1387 Utkom fr�n trycket den 15 december 2006 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:744px;height:1071px;"> <img width="744" height="1071" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 2006:1387 a) f�rv�rva eller inneha aktier eller andelar, b) driva v�rdepappersr�relse utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 1 kap. 3 � lagen (1991:981) om v�rdepappersr�relse, eller c) driva en eller flera av de verksamheter som anges i 7 kap. 1 � andra stycket 210 och 12 utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 2 kap. 1 �, 8. hemland : det land d�r ett f�retag har f�tt tillst�nd till r�relse som avses i denna lag, 9. kapitalbas : detsamma som i 3 kap. lagen (2006:1371) om kapitalt�ck- ning och stora exponeringar, 10. kreditinstitut : bank och kreditmarknadsf�retag, 11. kreditmarknadsbolag : ett aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva fi- nansieringsr�relse, 12. kreditmarknadsf�rening : en ekonomisk f�rening som har f�tt tillst�nd att driva finansieringsr�relse, 13. kreditmarknadsf�retag : kreditmarknadsbolag och kreditmarknadsf�r- ening, 14. kvalificerat innehav : ett direkt eller indirekt �gande i ett f�retag, om innehavet representerar tio procent eller mer av kapitalet eller av samtliga r�ster eller annars m�jligg�r ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av f�re- taget, 15. medlemsbank : en ekonomisk f�rening som avses i lagen (1995:1570) om medlemsbanker, 16. sparbank : ett f�retag som avses i sparbankslagen (1987:619), 17. startkapital : det kapital som definieras i artikel 57 a och b i Europa- parlamentets och r�dets direktiv 2006/48/EG av den 14 juni 2006 om r�tten att starta och driva verksamhet i kreditinstitut (omarbetning) 3 , 18. utl�ndskt bankf�retag : ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet har till- st�nd att driva bankr�relse, 19. utl�ndskt kreditf�retag : ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet har till- st�nd att driva finansieringsr�relse, och 20. utl�ndskt kreditinstitut : ett utl�ndskt bankf�retag och ett utl�ndskt kre- ditf�retag. 8 � Om ett kreditinstitut ing�r i en finansiell f�retagsgrupp enligt 9 kap. 1 � lagen (2006:1371) om kapitalt�ckning och stora exponeringar, skall best�mmelserna i 69, 13 och 15 kap. denna lag samt best�mmelserna i la- gen om kapitalt�ckning och stora exponeringar om ett instituts r�relse och om tillsyn �ver ett institut, g�lla i till�mpliga delar f�r �vriga f�retag i f�re- tagsgruppen. Begr�nsningarna i fr�ga om ett instituts r�relse skall avse f�re- tagen i f�retagsgruppen gemensamt. Om det finns s�rskilda sk�l f�r ett f�retag undantas fr�n best�mmelserna i f�rsta stycket. Fr�gor om s�dana undantag pr�vas av Finansinspektionen. �renden som �r av principiell betydelse eller av synnerlig vikt pr�vas dock av regeringen. 3 EUT L 177, 30.6.2006, s. 1 (Celex 32006L0048). </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:744px;height:1071px;"> <img width="744" height="1071" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 2006:1387 3 kap. 2 � 4 Ett svenskt f�retag skall ges tillst�nd att driva bankr�relse eller finan- sieringsr�relse, om 1. bolagsordningen, stadgarna eller reglementet st�mmer �verens med denna lag och andra f�rfattningar och i �vrigt inneh�ller de s�rskilda best�mmelser som beh�vs med h�nsyn till omfattningen och arten av den planerade verksamheten, 2. det finns sk�l att anta att den planerade r�relsen kommer att drivas en- ligt best�mmelserna i denna lag och andra f�rfattningar som reglerar f�reta- gets verksamhet, 3. det finns sk�l att anta att den som har eller kan f�rv�ntas komma att f� ett kvalificerat innehav i f�retaget a) inte kommer att motverka att r�relsen drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med denna lag och andra f�rfattningar som reglerar f�retagets verksamhet, och b) �ven i �vrigt �r l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver led- ningen av ett kreditinstitut, och 4. den som skall ing� i f�retagets styrelse eller vara verkst�llande direkt�r, eller vara ers�ttare f�r n�gon av dem, har tillr�cklig insikt och erfarenhet f�r att delta i ledningen av ett kreditinstitut och �ven i �vrigt �r l�mplig f�r en s�dan uppgift. Tillst�nd f�r inte ges, om 1. n�gon som i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt sina skyldigheter i n�ringsverksamhet eller andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet har eller kan f�rv�ntas komma att f� ett kva- lificerat innehav i f�retaget, eller 2. ledningen i ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt hol- dingf�retag som kommer att ha ett kvalificerat innehav i f�retaget inte upp- fyller de krav som st�lls p� ledningen i ett s�dant f�retag enligt 9 kap. 13 � lagen (2006:1371) om kapitalt�ckning och stora exponeringar respektive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�rskild tillsyn �ver finansiella konglome- rat. Om f�retaget har eller kan f�rv�ntas komma att f� n�ra f�rbindelser med n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av f�retaget. 6 kap. 2 � Ett kreditinstitut skall identifiera, m�ta, styra, internt rapportera och ha kontroll �ver de risker som dess r�relse �r f�rknippad med. Institutet skall h�rvid se till att det har en tillfredsst�llande intern kontroll. Ett kreditinstitut skall s�rskilt se till att dess kreditrisker, marknadsrisker, operativa risker och andra risker sammantagna inte medf�r att institutets f�r- m�ga att fullg�ra sina f�rpliktelser �ventyras. F�r att uppfylla detta krav skall det �tminstone ha metoder som g�r det m�jligt att fortl�pande v�rdera och uppr�tth�lla ett kapital som till belopp, slag och f�rdelning �r tillr�ckligt f�r att t�cka arten och niv�n p� de risker som det �r eller kan komma att bli 4 Senaste lydelse 2006:543. </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:744px;height:1071px;"> <img width="744" height="1071" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS 2006:1387 exponerat f�r. Kreditinstitutet skall utv�rdera dessa metoder f�r att s�ker- st�lla att de �r helt�ckande. 3 � Ett kreditinstituts r�relse skall organiseras och drivas p� ett s�dant s�tt att institutets struktur, f�rbindelser med andra f�retag och st�llning kan �ver- blickas. Proportionalitet 4 a � Best�mmelserna i 13 �� skall till�mpas i proportion till arten och omfattningen av kreditinstitutets verksamheter och till deras komplexitets- grad. Styrelsens ansvar 4 b � Styrelsen i ett kreditinstitut ansvarar f�r att kraven i 13 �� uppfylls. 5 � Styrelsen i ett kreditinstitut skall se till att det finns skriftliga interna riktlinjer och instruktioner i den omfattning som beh�vs f�r att uppfylla kra- ven i 13 och 4 a �� och f�r att i �vrigt styra r�relsen. Dessa riktlinjer och instruktioner skall utv�rderas och ses �ver regelbundet. 7 kap. 11 � De i 9 � f�rsta stycket angivna gr�nserna f�r �verskridas om 1. det belopp med vilket det kvalificerade innehavet �verskrider gr�nserna t�cks av institutets kapitalbas, och 2. det g�rs avdrag f�r motsvarande del av kapitalbasen vid ber�kningen av kapitalbaskraven i 2 kap. 1 � lagen (2006:1371) om kapitalt�ckning och stora exponeringar. Om b�da de gr�nser som anges i 9 � f�rsta stycket �verskrids, skall det st�rsta belopp som n�gon gr�ns �verskrids med, t�ckas p� det s�tt som be- skrivs i f�rsta stycket. 9 kap. 1 � Best�mmelser om kapitalt�ckning och stora exponeringar finns i lagen (2006:1371) om kapitalt�ckning och stora exponeringar. 10 kap. 37 � 5 Vad som i 29 kap. 13 �� aktiebolagslagen (2005:551) f�reskrivs om ansvar vid �vertr�delse av d�r angivna best�mmelser g�ller f�r bank- aktiebolag �ven vid �vertr�delse av denna lag och lagen (2006:1371) om ka- pitalt�ckning och stora exponeringar. 5 Senaste lydelse 2005:932. </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:744px;height:1071px;"> <img width="744" height="1071" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 5 SFS 2006:1387 12 kap. 20 � Vad som i 13 kap. 13 �� lagen (1987:667) om ekonomiska f�re- ningar f�reskrivs om ansvar vid �vertr�delse av den lagen, av till�mplig lag om �rsredovisning och av stadgarna g�ller betr�ffande kreditmarknadsf�re- ningar �ven vid �vertr�delse av denna lag och lagen (2006:1371) om kapital- t�ckning och stora exponeringar. 13 kap. 6 a � Finansinspektionen skall i sin tillsynsverksamhet samarbeta och ut- byta information med utl�ndska beh�riga myndigheter i den utstr�ckning som f�ljer av Sveriges medlemskap i Europeiska unionen. 11 � Styrelsen i en sparbank, en medlemsbank eller i en kreditmarknads- f�rening �r skyldig att genast l�ta uppr�tta en s�rskild balansr�kning, om det finns sk�l att anta att institutet inte kan uppfylla kravet p� kapitalt�ckning enligt lagen (2006:1371) om kapitalt�ckning och stora exponeringar. Balansr�kningen skall granskas av institutets revisor. Om granskningen visar att kravet inte �r uppfyllt, skall institutets styrelse genast underr�tta Finansinspektionen. 14 kap. 2 � 6 Tillst�nd skall ges till f�rv�rv som avses i 1 � om det finns sk�l att anta att f�rv�rvaren 1. inte kommer att motverka att r�relsen drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med denna lag och andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, och 2. �ven i �vrigt �r l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver led- ningen av ett kreditinstitut. Tillst�nd f�r inte ges, om f�rv�rvaren 1. i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt sina skyldigheter i n�ringsverk- samhet eller i andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet, eller 2. �r ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�re- tag och dess ledning inte uppfyller de krav som st�lls p� ledningen i ett s�- dant f�retag enligt 9 kap. 13 � lagen (2006:1371) om kapitalt�ckning och stora exponeringar respektive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�rskild till- syn �ver finansiella konglomerat. Om f�rv�rvet skulle leda till n�ra f�rbindelser mellan kreditinstitutet och n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av institutet. Finansinspektionen f�r besluta en viss tid inom vilken ett f�rv�rv skall ge- nomf�ras. Finansinspektionen skall meddela beslut i ett �rende enligt denna paragraf inom tre m�nader fr�n det att ans�kan om tillst�nd gjordes. 6 Senaste lydelse 2006:543. </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:744px;height:1071px;"> <img width="744" height="1071" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 6 SFS 2006:1387 Thomson Fakta, tel. 08-587 671 00 Elanders Gotab, Stockholm 2006 6 � 7 Finansinspektionen f�r besluta att den som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i ett kreditinstitut vid st�mman inte f�r f�retr�da fler aktier eller andelar �n som motsvarar ett innehav som inte �r kvalificerat, om innehavaren 1. motverkar eller kan antas komma att motverka att kreditinstitutets r�- relse drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med denna lag eller andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, 2. i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt sina skyldigheter i n�ringsverk- samhet eller i andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet, eller 3. �r ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�re- tag och dess ledning inte uppfyller de krav som st�lls p� ledningen i ett s�- dant f�retag enligt 9 kap. 13 � lagen (2006:1371) om kapitalt�ckning och stora exponeringar respektive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�rskild till- syn �ver finansiella konglomerat. Om den som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar inte har an- s�kt om tillst�nd till ett f�rv�rv som avses i 1 �, f�r Finansinspektionen be- sluta att innehavaren vid st�mman inte f�r f�retr�da aktierna eller andelarna till den del de omfattas av ett krav p� tillst�nd. Om n�gon i strid med ett beslut av Finansinspektionen har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar, f�r innehavaren inte f�retr�da aktierna eller andelarna vid st�mman till den del innehavet st�r i strid med beslutet. 15 kap. 1 � Om ett kreditinstitut har �sidosatt sina skyldigheter enligt denna lag, andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, institutets bolagsord- ning, stadgar eller reglemente eller interna instruktioner som har sin grund i f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, skall Finansinspektionen ingripa. Ingripande sker genom utf�rdande av f�rel�ggande att inom viss tid be- gr�nsa r�relsen i n�got avseende, minska riskerna i den eller vidta n�gon an- nan �tg�rd f�r att komma till r�tta med situationen, f�rbud att verkst�lla be- slut eller genom anm�rkning. Om �vertr�delsen �r allvarlig skall kreditinsti- tutets tillst�nd �terkallas eller, om det �r tillr�ckligt, varning meddelas. Finansinspektionen f�r avst� fr�n ingripande om en �vertr�delse �r ringa eller urs�ktlig, om institutet g�r r�ttelse eller om n�gon annan myndighet har vidtagit �tg�rder mot institutet och dessa �tg�rder bed�ms tillr�ckliga. Denna lag tr�der i kraft den 1 februari 2007. P� regeringens v�gnar MATS ODELL Mats Walberg (Finansdepartementet) 7 Senaste lydelse 2006:543. </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag
om �ndring i lagen (2004:297) om bank- och
finansieringsr�relse;

utf�rdad den 7 december 2006.

Enligt riksdagens beslut

f�reskrivs

i fr�ga om lagen (2004:297) om

bank- och finansieringsr�relse

dels

att 1 kap. 5 och 8 ��, 3 kap. 2 �, 6 kap. 2, 3 och 5 ��, 7 kap. 11 �,

9 kap. 1 �, 10 kap. 37 �, 12 kap. 20 �, 13 kap. 11 �, 14 kap. 2 och 6 �� samt
15 kap. 1 � skall ha f�ljande lydelse,

dels

att rubriken n�rmast f�re 13 kap. 7 � skall s�ttas n�rmast efter f�reg�-

ende paragraf,

dels

att det i lagen skall inf�ras tre nya paragrafer, 6 kap. 4 a och 4 b ��

samt 13 kap. 6 a �, samt tv� nya rubriker n�rmast f�re 6 kap. 4 a och 4 b ��
av f�ljande lydelse.

1 kap.

5 �

I denna lag betyder

anknutet

f�retag

: ett svenskt eller utl�ndskt f�retag vars huvudsakliga

verksamhet best�r i att �ga eller f�rvalta fast egendom, tillhandah�lla data-
tj�nster eller driva annan liknande verksamhet som har samband med den
huvudsakliga verksamheten i ett eller flera kreditinstitut, v�rdepappersbolag,
institut f�r elektroniska pengar eller motsvarande utl�ndska f�retag,

bank

: bankaktiebolag, sparbank och medlemsbank,

bankaktiebolag

: ett aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva bank-

r�relse,

beh�rig myndighet

: en utl�ndsk myndighet som har beh�righet att ut-

�va tillsyn �ver utl�ndska kreditinstitut,

EES

: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det,

filial

: ett avdelningskontor med sj�lvst�ndig f�rvaltning, varvid �ven ett

utl�ndskt kreditinstituts etablering av flera driftst�llen skall anses som en
enda filial,

finansiellt institut

: ett f�retag som inte �r kreditinstitut, v�rdepappers-

bolag, institut f�r elektroniska pengar eller motsvarande utl�ndskt f�retag
och vars huvudsakliga verksamhet �r att

Prop. 2006/07:5, bet. 2006/07:FiU7, rskr. 2006/07:10.

Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv 2006/48/EG av den 14 juni 2006 om r�tt-

ten att starta och driva verksamhet i kreditinstitut (omarbetning) (EUT L 177,
30.6.2006, s. 1, Celex 32006L0048).

SFS 2006:1387

Utkom fr�n trycket
den 15 december 2006

SFS 2006:1387

a) f�rv�rva eller inneha aktier eller andelar,
b) driva v�rdepappersr�relse utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 1 kap.

3 � lagen (1991:981) om v�rdepappersr�relse, eller

c) driva en eller flera av de verksamheter som anges i 7 kap. 1 � andra

stycket 210 och 12 utan att vara tillst�ndspliktigt enligt 2 kap. 1 �,

hemland

: det land d�r ett f�retag har f�tt tillst�nd till r�relse som avses i

denna lag,

kapitalbas

: detsamma som i 3 kap. lagen (2006:1371) om kapitalt�ck-

ning och stora exponeringar,

10.

kreditinstitut

: bank och kreditmarknadsf�retag,

11.

kreditmarknadsbolag

: ett aktiebolag som har f�tt tillst�nd att driva fi-

nansieringsr�relse,

12.

kreditmarknadsf�rening

: en ekonomisk f�rening som har f�tt tillst�nd

att driva finansieringsr�relse,

13.

kreditmarknadsf�retag

: kreditmarknadsbolag och kreditmarknadsf�r-

ening,

14.

kvalificerat innehav

: ett direkt eller indirekt �gande i ett f�retag, om

innehavet representerar tio procent eller mer av kapitalet eller av samtliga
r�ster eller annars m�jligg�r ett v�sentligt inflytande �ver ledningen av f�re-
taget,

15.

medlemsbank

: en ekonomisk f�rening som avses i lagen (1995:1570)

om medlemsbanker,

16.

sparbank

: ett f�retag som avses i sparbankslagen (1987:619),

17.

startkapital

: det kapital som definieras i artikel 57 a och b i Europa-

parlamentets och r�dets direktiv 2006/48/EG av den 14 juni 2006 om r�tten
att starta och driva verksamhet i kreditinstitut (omarbetning)

18.

utl�ndskt bankf�retag

: ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet har till-

st�nd att driva bankr�relse,

19.

utl�ndskt kreditf�retag

: ett utl�ndskt f�retag som i hemlandet har till-

st�nd att driva finansieringsr�relse, och

20.

utl�ndskt kreditinstitut

: ett utl�ndskt bankf�retag och ett utl�ndskt kre-

ditf�retag.

8 �

Om ett kreditinstitut ing�r i en finansiell f�retagsgrupp enligt 9 kap.

1 � lagen (2006:1371) om kapitalt�ckning och stora exponeringar, skall
best�mmelserna i 69, 13 och 15 kap. denna lag samt best�mmelserna i la-
gen om kapitalt�ckning och stora exponeringar om ett instituts r�relse och
om tillsyn �ver ett institut, g�lla i till�mpliga delar f�r �vriga f�retag i f�re-
tagsgruppen. Begr�nsningarna i fr�ga om ett instituts r�relse skall avse f�re-
tagen i f�retagsgruppen gemensamt.

Om det finns s�rskilda sk�l f�r ett f�retag undantas fr�n best�mmelserna i

f�rsta stycket. Fr�gor om s�dana undantag pr�vas av Finansinspektionen.
�renden som �r av principiell betydelse eller av synnerlig vikt pr�vas dock
av regeringen.

EUT L 177, 30.6.2006, s. 1 (Celex 32006L0048).

SFS 2006:1387

3 kap.

2 �

Ett svenskt f�retag skall ges tillst�nd att driva bankr�relse eller finan-

sieringsr�relse, om

1. bolagsordningen, stadgarna eller reglementet st�mmer �verens med

denna lag och andra f�rfattningar och i �vrigt inneh�ller de s�rskilda
best�mmelser som beh�vs med h�nsyn till omfattningen och arten av den
planerade verksamheten,

2. det finns sk�l att anta att den planerade r�relsen kommer att drivas en-

ligt best�mmelserna i denna lag och andra f�rfattningar som reglerar f�reta-
gets verksamhet,

3. det finns sk�l att anta att den som har eller kan f�rv�ntas komma att f�

ett kvalificerat innehav i f�retaget

a) inte kommer att motverka att r�relsen drivs p� ett s�tt som �r f�renligt

med denna lag och andra f�rfattningar som reglerar f�retagets verksamhet,
och

b) �ven i �vrigt �r l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver led-

ningen av ett kreditinstitut, och

4. den som skall ing� i f�retagets styrelse eller vara verkst�llande direkt�r,

eller vara ers�ttare f�r n�gon av dem, har tillr�cklig insikt och erfarenhet f�r
att delta i ledningen av ett kreditinstitut och �ven i �vrigt �r l�mplig f�r en
s�dan uppgift.

Tillst�nd f�r inte ges, om
1. n�gon som i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt sina skyldigheter i

n�ringsverksamhet eller andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig
skyldig till allvarlig brottslighet har eller kan f�rv�ntas komma att f� ett kva-
lificerat innehav i f�retaget, eller

2. ledningen i ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt hol-

dingf�retag som kommer att ha ett kvalificerat innehav i f�retaget inte upp-
fyller de krav som st�lls p� ledningen i ett s�dant f�retag enligt 9 kap. 13 �
lagen (2006:1371) om kapitalt�ckning och stora exponeringar respektive
5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�rskild tillsyn �ver finansiella konglome-
rat.

Om f�retaget har eller kan f�rv�ntas komma att f� n�ra f�rbindelser med

n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv
tillsyn av f�retaget.

6 kap.

2 �

Ett kreditinstitut skall identifiera, m�ta, styra, internt rapportera och ha

kontroll �ver de risker som dess r�relse �r f�rknippad med. Institutet skall
h�rvid se till att det har en tillfredsst�llande intern kontroll.

Ett kreditinstitut skall s�rskilt se till att dess kreditrisker, marknadsrisker,

operativa risker och andra risker sammantagna inte medf�r att institutets f�r-
m�ga att fullg�ra sina f�rpliktelser �ventyras. F�r att uppfylla detta krav
skall det �tminstone ha metoder som g�r det m�jligt att fortl�pande v�rdera
och uppr�tth�lla ett kapital som till belopp, slag och f�rdelning �r tillr�ckligt
f�r att t�cka arten och niv�n p� de risker som det �r eller kan komma att bli

Senaste lydelse 2006:543.

SFS 2006:1387

exponerat f�r. Kreditinstitutet skall utv�rdera dessa metoder f�r att s�ker-
st�lla att de �r helt�ckande.

3 �

Ett kreditinstituts r�relse skall organiseras och drivas p� ett s�dant s�tt

att institutets struktur, f�rbindelser med andra f�retag och st�llning kan �ver-
blickas.

Proportionalitet

4 a �

Best�mmelserna i 13 �� skall till�mpas i proportion till arten och

omfattningen av kreditinstitutets verksamheter och till deras komplexitets-
grad.

Styrelsens ansvar

4 b �

Styrelsen i ett kreditinstitut ansvarar f�r att kraven i 13 �� uppfylls.

5 �

Styrelsen i ett kreditinstitut skall se till att det finns skriftliga interna

riktlinjer och instruktioner i den omfattning som beh�vs f�r att uppfylla kra-
ven i 13 och 4 a �� och f�r att i �vrigt styra r�relsen. Dessa riktlinjer och
instruktioner skall utv�rderas och ses �ver regelbundet.

7 kap.

11 �

De i 9 � f�rsta stycket angivna gr�nserna f�r �verskridas om

1. det belopp med vilket det kvalificerade innehavet �verskrider gr�nserna

t�cks av institutets kapitalbas, och

2. det g�rs avdrag f�r motsvarande del av kapitalbasen vid ber�kningen av

kapitalbaskraven i 2 kap. 1 � lagen (2006:1371) om kapitalt�ckning och
stora exponeringar.

Om b�da de gr�nser som anges i 9 � f�rsta stycket �verskrids, skall det

st�rsta belopp som n�gon gr�ns �verskrids med, t�ckas p� det s�tt som be-
skrivs i f�rsta stycket.

9 kap.

1 �

Best�mmelser om kapitalt�ckning och stora exponeringar finns i lagen

(2006:1371) om kapitalt�ckning och stora exponeringar.

10 kap.

37 �

Vad som i 29 kap. 13 �� aktiebolagslagen (2005:551) f�reskrivs

om ansvar vid �vertr�delse av d�r angivna best�mmelser g�ller f�r bank-
aktiebolag �ven vid �vertr�delse av denna lag och lagen (2006:1371) om ka-
pitalt�ckning och stora exponeringar.

Senaste lydelse 2005:932.

SFS 2006:1387

12 kap.

20 �

Vad som i 13 kap. 13 �� lagen (1987:667) om ekonomiska f�re-

ningar f�reskrivs om ansvar vid �vertr�delse av den lagen, av till�mplig lag
om �rsredovisning och av stadgarna g�ller betr�ffande kreditmarknadsf�re-
ningar �ven vid �vertr�delse av denna lag och lagen (2006:1371) om kapital-
t�ckning och stora exponeringar.

13 kap.

6 a �

Finansinspektionen skall i sin tillsynsverksamhet samarbeta och ut-

byta information med utl�ndska beh�riga myndigheter i den utstr�ckning
som f�ljer av Sveriges medlemskap i Europeiska unionen.

11 �

Styrelsen i en sparbank, en medlemsbank eller i en kreditmarknads-

f�rening �r skyldig att genast l�ta uppr�tta en s�rskild balansr�kning, om det
finns sk�l att anta att institutet inte kan uppfylla kravet p� kapitalt�ckning
enligt lagen (2006:1371) om kapitalt�ckning och stora exponeringar.

Balansr�kningen skall granskas av institutets revisor. Om granskningen

visar att kravet inte �r uppfyllt, skall institutets styrelse genast underr�tta
Finansinspektionen.

14 kap.

2 �

Tillst�nd skall ges till f�rv�rv som avses i 1 � om det finns sk�l att

anta att f�rv�rvaren

1. inte kommer att motverka att r�relsen drivs p� ett s�tt som �r f�renligt

med denna lag och andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet,
och

2. �ven i �vrigt �r l�mplig att ut�va ett v�sentligt inflytande �ver led-

ningen av ett kreditinstitut.

Tillst�nd f�r inte ges, om f�rv�rvaren
1. i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt sina skyldigheter i n�ringsverk-

samhet eller i andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig skyldig till
allvarlig brottslighet, eller

2. �r ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�re-

tag och dess ledning inte uppfyller de krav som st�lls p� ledningen i ett s�-
dant f�retag enligt 9 kap. 13 � lagen (2006:1371) om kapitalt�ckning och
stora exponeringar respektive 5 kap. 16 � lagen (2006:531) om s�rskild till-
syn �ver finansiella konglomerat.

Om f�rv�rvet skulle leda till n�ra f�rbindelser mellan kreditinstitutet och

n�gon annan, f�r tillst�nd ges bara om f�rbindelserna inte hindrar en effektiv
tillsyn av institutet.

Finansinspektionen f�r besluta en viss tid inom vilken ett f�rv�rv skall ge-

nomf�ras.

Finansinspektionen skall meddela beslut i ett �rende enligt denna paragraf

inom tre m�nader fr�n det att ans�kan om tillst�nd gjordes.

Senaste lydelse 2006:543.

SFS 2006:1387

Thomson Fakta, tel. 08-587 671 00

Elanders Gotab, Stockholm 2006

6 �

Finansinspektionen f�r besluta att den som har ett kvalificerat innehav

av aktier eller andelar i ett kreditinstitut vid st�mman inte f�r f�retr�da fler
aktier eller andelar �n som motsvarar ett innehav som inte �r kvalificerat, om
innehavaren

1. motverkar eller kan antas komma att motverka att kreditinstitutets r�-

relse drivs p� ett s�tt som �r f�renligt med denna lag eller andra f�rfattningar
som reglerar institutets verksamhet,

2. i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt sina skyldigheter i n�ringsverk-

samhet eller i andra ekonomiska angel�genheter eller gjort sig skyldig till
allvarlig brottslighet, eller

3. �r ett finansiellt holdingf�retag eller ett blandat finansiellt holdingf�re-

Om den som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar inte har an-

s�kt om tillst�nd till ett f�rv�rv som avses i 1 �, f�r Finansinspektionen be-
sluta att innehavaren vid st�mman inte f�r f�retr�da aktierna eller andelarna
till den del de omfattas av ett krav p� tillst�nd.

Om n�gon i strid med ett beslut av Finansinspektionen har ett kvalificerat

innehav av aktier eller andelar, f�r innehavaren inte f�retr�da aktierna eller
andelarna vid st�mman till den del innehavet st�r i strid med beslutet.

15 kap.

1 �

Om ett kreditinstitut har �sidosatt sina skyldigheter enligt denna lag,

andra f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, institutets bolagsord-
ning, stadgar eller reglemente eller interna instruktioner som har sin grund i
f�rfattningar som reglerar institutets verksamhet, skall Finansinspektionen
ingripa.

Ingripande sker genom utf�rdande av f�rel�ggande att inom viss tid be-

gr�nsa r�relsen i n�got avseende, minska riskerna i den eller vidta n�gon an-
nan �tg�rd f�r att komma till r�tta med situationen, f�rbud att verkst�lla be-
slut eller genom anm�rkning. Om �vertr�delsen �r allvarlig skall kreditinsti-
tutets tillst�nd �terkallas eller, om det �r tillr�ckligt, varning meddelas.

Finansinspektionen f�r avst� fr�n ingripande om en �vertr�delse �r ringa

eller urs�ktlig, om institutet g�r r�ttelse eller om n�gon annan myndighet har
vidtagit �tg�rder mot institutet och dessa �tg�rder bed�ms tillr�ckliga.

Denna lag tr�der i kraft den 1 februari 2007.

P� regeringens v�gnar

MATS ODELL

Mats Walberg
(Finansdepartementet)

Senaste lydelse 2006:543.

;

Viktiga lagar inom bank- och finansmarknadsrätten

Konsumentkreditlag (2010:1846)
Lag (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse
Lag (2010:751) om betaltjänster
Lag (1995:1571) om insättningsgaranti
Lag (2003:1223) om utgivning av säkerställda obligationer
Lag (2004:46) om värdepappersfonder
Lag (2007:528) om värdepappersmarknaden
Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

JP Infonets tjänster inom bank- och finansmarknadsrätt

Arbetar du med bank- och finansmarknadsrätt? I JP Infonets tjänster hittar du det juridiska grundmaterial du behöver som beslutsunderlag samt den senaste praxisutvecklingen snabbt analyserad och kommenterad. Se allt inom bank- och finansmarknadsrätt.

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2006:1387 Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Viktiga lagar inom bank- och finansmarknadsrätten

JP Infonets tjänster inom bank- och finansmarknadsrätt

Om Lagboken.se