SFS 2021:903 Lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Bank- och finansmarknadsrätt Straffrätt

Start / Bank- och finansmarknadsrätt / Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism / SFS 2021:903 Lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

SFS2021-903.pdf

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">        </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism Utf�rdad den 15 oktober 2021 Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs att 1 kap. 2 och 4 ��, 2 kap. 6 och 7 ��, 3 kap. 5, 6, 18, 22, 25 och 32 ��, 4 kap. 9 �, 5 kap. 9 �, 7 kap. 1 � och 8 kap. 1 � lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism ska ha f�ljande lydelse. 1 kap. 2 �2 Denna lag g�ller f�r fysiska och juridiska personer som driver 1. bank- eller finansieringsr�relse enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse, 2. livf�rs�kringsr�relse, dock inte a) s�dan som drivs av f�rs�kringsf�reningar som har beviljats undantag enligt 1 kap. 19 d � f�rs�kringsr�relselagen (2010:2043), eller b) tj�nstepensionsverksamhet enligt lagen (2019:742) om tj�nstepen- sionsf�retag, 3. v�rdepappersr�relse enligt 2 kap. 1 � lagen (2007:528) om v�rde- pappersmarknaden, 4. verksamhet som kr�ver ans�kan hos Finansinspektionen enligt lagen (1996:1006) om valutav�xling och annan finansiell verksamhet, 5. f�rs�kringsdistribution enligt lagen (2018:1219) om f�rs�krings- distribution, i fr�ga om s�dan verksamhet r�rande livf�rs�kring, bedriven av s�dana f�rs�kringsf�rmedlare som har tillst�nd enligt 2 kap. 1 � den lagen eller bedriver verksamhet enligt 3 kap. 1 � andra stycket 2 eller 3 � den lagen, 6. verksamhet f�r utgivning av elektroniska pengar enligt lagen (2011:755) om elektroniska pengar, 7. fondverksamhet enligt lagen (2004:46) om v�rdepappersfonder, 8. verksamhet med att som betalningsinstitut tillhandah�lla betaltj�nster enligt lagen (2010:751) om betaltj�nster, 9. verksamhet med att tillhandah�lla betaltj�nster enligt lagen om betal- tj�nster utan att vara betalningsinstitut, dock inte om verksamheten uteslut- ande avser kontoinformationstj�nster, 10. verksamhet som f�rvaltare av alternativa investeringsfonder enligt lagen (2013:561) om f�rvaltare av alternativa investeringsfonder, 11. verksamhet med konsumentkrediter enligt lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter, 1 Prop. 2020/21:206, bet. 2021/22:FiU7, rskr. 2021/22:11. 2 Senaste lydelse 2021:517. SFS 2021:903 Publicerad den 20 oktober 2021 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 2021:903 12. verksamhet med bostadskrediter enligt lagen (2016:1024) om verk- samhet med bostadskrediter, 13. verksamhet som leverant�r av gr�srotsfinansieringstj�nster enligt Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2020/1503 av den 7 oktober 2020 om europeiska leverant�rer av gr�srotsfinansieringstj�nster f�r f�retag och om �ndring av f�rordning (EU) 2017/1129 och direktiv (EU) 2019/1937, om f�retaget �r en juridisk person som �r etablerad i Sverige, 14. verksamhet som fastighetsm�klare eller fastighetsm�klarf�retag med s�rskild registrering f�r hyresf�rmedling eller fullst�ndig registrering enligt fastighetsm�klarlagen (2021:516), 15. spelverksamhet som bedrivs med licens eller registrering enligt spel- lagen (2018:1138), 16. yrkesm�ssig handel med varor, om det kan antas att det i verksam- heten eller i en del av verksamheten genomf�rs eller kommer att genomf�ras transaktioner, enstaka eller s�dana som kan antas ha samband, som inneb�r att ett utbetalt eller mottaget belopp i kontanter uppg�r till motsvarande 5 000 euro eller mer, 17. verksamhet enligt pantbankslagen (1995:1000), 18. verksamhet som auktoriserad eller godk�nd revisor eller registrerat revisionsbolag, 19. yrkesm�ssig verksamhet som avser bokf�ringstj�nster eller revisions- tj�nster som inte omfattas av 18, 20. yrkesm�ssig r�dgivning avseende skatter och avgifter (skatter�d- givare), 21. verksamhet som advokat eller advokatbolag, till den del verksamheten avser tj�nster som anges i 4 � f�rsta stycket, 22. yrkesm�ssig verksamhet som annan oberoende jurist �n den som avses i 21, till den del verksamheten avser tj�nster som anges i 4 � f�rsta stycket, 23. yrkesm�ssig verksamhet till den del verksamheten avser tj�nster som anges i 4 � andra stycket och verksamhetsut�varen inte �r en s�dan person som avses i 1822, eller 24. yrkesm�ssig verksamhet som avser f�rmedling, f�rvaring eller handel med konstverk, om det kan antas att det i verksamheten eller i en del av verksamheten genomf�rs eller kommer att genomf�ras transaktioner, enstaka eller s�dana som kan antas ha samband, som inneb�r att ett utbetalt eller mottaget belopp uppg�r till motsvarande 10 000 euro eller mer. Vissa speltj�nster f�r undantas fr�n till�mpning av lagen eller best�m- melser i den enligt f�reskrifter som meddelas med st�d av 8 kap. 1 � 1. 4 �3 Tj�nster som avses i 2 � f�rsta stycket 21 och 22 omfattar 1. handlande i en klients namn f�r dennes r�kning vid finansiella transak- tioner eller transaktioner med fastigheter, och 2. hj�lp vid planering eller genomf�rande av transaktioner f�r en klients r�kning vid a) k�p och f�rs�ljning av fastigheter eller f�retag, b) f�rvaltning av klientens pengar, v�rdepapper eller andra tillg�ngar, c) �ppnande eller f�rvaltning av bank-, spar- eller v�rdepapperskonton, d) anskaffande av n�dv�ndigt kapital f�r bildande, drift eller ledning av f�retag, och e) bildande, drift eller ledning av bolag, f�reningar, stiftelser eller truster och liknande juridiska konstruktioner. 3 Senaste lydelse 2018:1148. </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 2021:903 Tj�nster som avses i 2 � f�rsta stycket 23 omfattar 1. bildande av juridiska personer, f�rs�ljning av nybildade aktiebolag och f�rmedling av svenska eller utl�ndska juridiska personer, 2. fullg�rande av funktion som styrelseledamot eller bolagsr�ttsligt ansvarig, som bolagsman i handels- eller kommanditbolag eller i n�gon liknande st�llning i f�rh�llande till andra juridiska personer, 3. tillhandah�llande av ett registrerat kontor eller en postadress och d�r- med sammanh�ngande tj�nster till en fysisk person, en juridisk person eller en trust eller en liknande juridisk konstruktion, 4. f�rvaltning av en trust eller en liknande juridisk konstruktion, och 5. funktion som nominell aktie�gare f�r n�gon annans r�kning eller �tg�rder som syftar till att n�gon annan ska ha en s�dan funktion, med undantag f�r uppdrag �t en juridisk person som �r noterad p� en reglerad marknad. 2 kap. 6 �4 En verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 113 f�r inte tillhandah�lla anonyma konton, motb�cker eller v�rdefack. 7 � En verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 113 f�r inte etablera eller uppr�tth�lla korrespondentf�rbindelser med brevl�de- banker och ska se till att s�dana f�rbindelser inte heller etableras eller upp- r�tth�lls med institut som till�ter att deras konton anv�nds av s�dana banker. 3 kap. 5 �5 En verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 15 ska, ut�ver vad som f�ljer av 4 � f�rsta stycket, vidta �tg�rder f�r kundk�nnedom 1. vid enstaka transaktioner som avser utbetalning av vinster eller betal- ning av insatser som uppg�r till ett belopp motsvarande 2 000 euro eller mer, och 2. vid transaktioner som understiger ett belopp motsvarande 2 000 euro och som verksamhetsut�varen inser eller borde inse har samband med en eller flera andra transaktioner som tillsammans uppg�r till minst detta belopp. 6 �6 En verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 16 ska, i st�llet f�r vad som f�ljer av 4 �, vidta �tg�rder f�r kundk�nnedom 1. vid etableringen av en aff�rsf�rbindelse, om det n�r f�rbindelsen ing�s �r sannolikt eller under f�rbindelsens g�ng st�r klart att utbetalt eller mot- taget belopp i kontanter inom ramen f�r aff�rsf�rbindelsen uppg�r till mot- svarande 5 000 euro eller mer, 2. vid enstaka transaktioner d�r utbetalt eller mottaget belopp i kontanter uppg�r till ett belopp motsvarande 5 000 euro eller mer, och 3. vid transaktioner d�r utbetalt eller mottaget belopp i kontanter under- stiger ett belopp motsvarande 5 000 euro och som verksamhetsut�varen inser eller borde inse har samband med en eller flera andra transaktioner i kontanter som tillsammans uppg�r till minst detta belopp. 4 Senaste lydelse 2019:774. 5 Senaste lydelse 2018:1148. 6 Senaste lydelse 2018:1148. </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS 2021:903 18 �7 N�r en korrespondentf�rbindelse som innefattar betalning etableras mellan en verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 113 och ett kreditinstitut eller finansiellt institut fr�n ett land utanf�r EES, ska verksamhetsut�varen ut�ver �tg�rder enligt 7, 8 och 1013 �� tminstone 1. inh�mta tillr�ckligt med information om motparten f�r att kunna f�rst� verksamheten och utifr�n offentligt tillg�nglig information bed�ma mot- partens anseende och tillsynens kvalitet, 2. bed�ma motpartens kontroller f�r att f�rhindra penningtv�tt och finansiering av terrorism, 3. dokumentera respektive instituts ansvar att vidta kontroll�tg�rder och de �tg�rder som det vidtar, 4. inh�mta godk�nnande fr�n en beh�rig beslutsfattare innan korrespon- dentf�rbindelsen ing�s, och 5. f�rvissa sig om att motparten har kontrollerat identiteten p� kunder som har direkt tillg�ng till konton hos kreditinstitutet eller det finansiella institutet och fortl�pande f�ljer upp dessa kunder samt p� beg�ran kan l�mna relevanta kunduppgifter. 22 �8 Med utomst�ende enligt 21 � avses 1. fysiska eller juridiska personer med verksamhet som anges i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 13, 58 och 1015 eller motsvarande verksamhet, auktori- serade eller godk�nda revisorer och advokater som �r etablerade inom EES, och 2. fysiska eller juridiska personer med verksamhet som anges i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 13, 58 och 1015 eller motsvarande verksamhet, auktori- serade eller godk�nda revisorer och advokater som �r etablerade utanf�r EES, om de a) till�mpar best�mmelser om kundk�nnedom och bevarande av hand- lingar som motsvarar kraven i denna lag, och b) st�r under tillsyn �ver att dessa best�mmelser f�ljs. 25 �9 En verksamhetsut�vare som tillhandah�ller konto som kunden innehar i syfte att f�rvalta medel som tillh�r kundens verkliga huvudman beh�ver inte vidta de �tg�rder f�r kundk�nnedom som avses i 8 � i fr�ga om den verkliga huvudmannen, om kunden 1. �r en fysisk eller juridisk person med verksamhet som anges i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 13, 58 och 1015 eller motsvarande verksamhet, auktoriserad eller godk�nd revisor, advokat eller advokatbolag med hemvist inom EES, 2. �r en fysisk eller juridisk person med verksamhet som anges 1 kap. 2 � f�rsta stycket 13, 58 och 1015 eller motsvarande verksamhet, auktori- serad eller godk�nd revisor, advokat eller advokatbolag med hemvist utanf�r EES, och a) till�mpar best�mmelser om kundk�nnedom och bevarande av hand- lingar som motsvarar kraven i denna lag, och b) st�r under tillsyn �ver att dessa best�mmelser f�ljs, eller 3. till f�ljd av f�reskrift i lag eller annan f�rfattning �r skyldig att h�lla medel som f�rvaltas f�r n�gon annans r�kning avskilda fr�n egna tillg�ngar och medel. 7 Senaste lydelse 2019:774. 8 Senaste lydelse 2018:1148. 9 Senaste lydelse 2019:1254. </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 5 SFS 2021:903 F�rsta stycket f�r till�mpas endast om den risk som kan f�rknippas med kunden enligt 2 kap. 3 � bed�ms som l�g och om verksamhetsut�varen utan dr�jsm�l p� beg�ran kan f� del av uppgift om identiteten hos den f�r vars r�kning kunden f�rvaltar medlen och den dokumentation som ligger till grund f�r uppgifterna. 32 �10 Verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 113 f�r ta emot betalning med ett anonymt betalningsinstrument som getts ut i ett land utanf�r EES bara om instrumentet uppfyller kraven i 31 �. 4 kap. 9 �11 Den fysiska personen, den juridiska personen, dess styrelseledam�ter eller anst�llda f�r inte f�r kunden eller f�r n�gon utomst�ende obeh�rigen r�ja att en bed�mning enligt 2 � utf�rs, har utf�rts eller kommer att utf�ras eller att uppgifter har l�mnats enligt 3 eller 6 �. Som obeh�rigt r�jande avses inte att 1. uppgifter l�mnas till en tillsynsmyndighet eller en brottsbek�mpande myndighet, 2. uppgifter l�mnas mellan verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 13 med hemvist i EES och som ing�r i samma koncern eller mellan s�dana verksamhetsut�vare och deras filialer och dotterf�retag bel�gna i ett land utanf�r EES, f�rutsatt att filialerna och dotterf�retagen utanf�r EES till�mpar gemensamma rutiner som fastst�llts enligt 2 kap. 8 eller 9 � eller motsvarande krav enligt lagstiftningen i det land d�r filialen finns eller dotterf�retaget har hemvist, 3. uppgifter l�mnas mellan advokater, andra oberoende jurister, revisorer, tillhandah�llare av bokf�ringstj�nster, skatter�dgivare och fastighets- m�klare som omfattas av Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/849, i den ursprungliga lydelsen, eller likv�rdiga best�mmelser i ett land utanf�r EES och som �r anst�llda eller p� annat s�tt verksamma inom samma juridiska person eller olika juridiska personer med gemensamt �gande, gemensam ledning eller gemensam efterlevnadskontroll, 4. uppgifter som r�r samma kund och samma transaktion och som omfattar fler �n en verksamhetsut�vare l�mnas mellan s�dana juridiska och fysiska personer som anges i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 113 och 1822, f�rutsatt att de tillh�r samma verksamhets- eller yrkeskategori och omfattas av skyldigheter i fr�ga om tystnadsplikt och skydd f�r personuppgifter som f�ljer av denna lag, och 5. en kund f�r k�nnedom om att �tg�rder enligt f�rsta stycket vidtas eller kan komma att vidtas, n�r ett r�jande inte kan undvikas till f�ljd av verk- samhetsut�varens skyldighet att avst� fr�n en transaktion, att avst� fr�n att inleda en aff�rsf�rbindelse eller att avsluta en aff�rsf�rbindelse enligt 3 kap. 13 ��. Best�mmelser om ansvar f�r den som bryter mot tystnadsplikten enligt f�rsta stycket finns i 20 kap. 3 � brottsbalken. 10 Senaste lydelse 2019:774. 11 Senaste lydelse 2019:608. </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 6 SFS 2021:903 5 kap. 9 � F�rbudet i 8 � g�ller inte samk�rning av register med en filial till en verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 113 som �r etablerad i ett land utanf�r EES, om kraven enligt 2 kap. 10 och 11 �� r uppfyllda i fr�ga om filialen. F�rbudet i 8 � g�ller inte heller samk�rning av register som sker mellan verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 113 och som ing�r i samma koncern, om verksamhetsut�varna har hemvist i Sverige eller inom EES. Om en verksamhetsut�vare som avses i andra stycket har hemvist i ett land utanf�r EES g�ller andra stycket om kraven enligt 2 kap. 10 och 11 �� �r uppfyllda i fr�ga om den verksamhetsut�varen. 7 kap. 1 �12 Detta kapitel till�mpas i fr�ga om tillsyn �ver och ingripanden mot verksamhet som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 16, 19, 20 och 2224. Regeringen kan med st�d av 8 kap. 7 � regeringsformen meddela f�re- skrifter om vilka myndigheter som ut�var tillsyn enligt detta kapitel. Best�mmelser om tillsyn �ver och ingripanden mot verksamhet som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 21 finns i 8 kap. r�tteg�ngsbalken och i 7 a kap. denna lag. Best�mmelser om tillsyn �ver och ingripanden mot annan verksamhet som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket finns i de lagar som reglerar dessa verk- samhetsut�vare. 8 kap. 1 �13 Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med- dela f�reskrifter om 1. undantag f�r vissa speltj�nster fr�n till�mpning av lagen eller best�m- melser i den, 2. inneh�llet i och omfattningen av den allm�nna riskbed�mningen enligt 2 kap. 1 � och om faktorer som kan tyda p� l�g eller h�g risk f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism, 3. undantag fr�n kravet p� dokumenterade riskbed�mningar enligt 2 kap. 2 �, 4. riskklassificering av kunder enligt 2 kap. 3 �, inbegripet faktorer som kan tyda p� l�g eller h�g risk f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism, 5. inneh�llet i och omfattningen av interna och gemensamma rutiner enligt 2 kap. 8 och 9 ��, 6. inneh�llet i rutiner f�r l�mplighetspr�vning enligt 2 kap. 13 �, 7. dokumentation av genomf�rda utbildningar och vilken information och utbildning som ska tillhandah�llas anst�llda enligt 2 kap. 14 �, 8. n�dv�ndiga �tg�rder och rutiner enligt 2 kap. 15 � och 6 kap. 4 a �, 9. �tg�rder f�r identitetskontroll enligt 3 kap. 7 och 8 ��, 10. vad som avses med f�renklade �tg�rder f�r kundk�nnedom och i vilka situationer som f�renklade �tg�rder �r till�tna enligt 3 kap. 15 �, 11. vad som avses med sk�rpta �tg�rder f�r kundk�nnedom och i vilka situationer som sk�rpta �tg�rder ska vidtas enligt 3 kap. 16 och 17 ��, 12. hur rapportering till Polismyndigheten ska g�ras enligt 4 kap. 3 �, 13. hur uppgifter ska l�mnas enligt 4 kap. 6 �, 12 Senaste lydelse 2019:774. 13 Senaste lydelse 2019:774. </div> <div id="page7-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 7 SFS 20221:903 14. system f�r uppgiftsl�mning enligt 4 kap. 7 �, 15. bevarande av handlingar och uppgifter enligt 5 kap. 3 �, 16. f�ruts�ttningarna f�r f�rl�ngt bevarande av handlingar och uppgifter enligt 5 kap. 4 �, 17. inneh�llet i och omfattningen av rutiner f�r intern kontroll och modell- riskhantering enligt 6 kap. 1 �, 18. kriterierna f�r n�r funktioner som avses i 6 kap. 2 � f�rsta stycket ska inr�ttas samt de krav som ska g�lla i fr�ga om funktionernas organisation, befogenheter och oberoende, 19. organisation, kompetens, befogenheter, funktion och oberoende f�r den centrala kontaktpunkten enligt 6 kap. 3 �, 20. det s�rskilda rapporteringssystemet enligt 6 kap. 4 �, och 21. skyldighet f�r verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 113 att periodiskt eller p� beg�ran l�mna uppgifter om sin verk- samhet, sina kunder och andra f�rh�llanden som �r n�dv�ndiga f�r att tillsynsmyndigheter ska kunna bed�ma den risk som kan f�rknippas med de verksamhetsut�vare som st�r under tillsyn. Denna lag tr�der i kraft den 10 november 2021. P� regeringens v�gnar �SA LINDHAGEN Lotta Hardvik Cederstierna (Finansdepartementet) </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag

om �ndring i lagen (2017:630) om �tg�rder mot

penningtv�tt och finansiering av terrorism

Utf�rdad den 15 oktober 2021

Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs att 1 kap. 2 och 4 ��, 2 kap. 6 och 7 ��,
3 kap. 5, 6, 18, 22, 25 och 32 ��, 4 kap. 9 �, 5 kap. 9 �, 7 kap. 1 � och 8 kap.
1 � lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av
terrorism ska ha f�ljande lydelse.

1 kap.
2 �2 Denna lag g�ller f�r fysiska och juridiska personer som driver

1. bank- eller finansieringsr�relse enligt lagen (2004:297) om bank- och

finansieringsr�relse,

2. livf�rs�kringsr�relse, dock inte
a) s�dan som drivs av f�rs�kringsf�reningar som har beviljats undantag

enligt 1 kap. 19 d � f�rs�kringsr�relselagen (2010:2043), eller

b) tj�nstepensionsverksamhet enligt lagen (2019:742) om tj�nstepen-

sionsf�retag,

3. v�rdepappersr�relse enligt 2 kap. 1 � lagen (2007:528) om v�rde-

pappersmarknaden,

4. verksamhet som kr�ver ans�kan hos Finansinspektionen enligt lagen

(1996:1006) om valutav�xling och annan finansiell verksamhet,

5. f�rs�kringsdistribution enligt lagen (2018:1219) om f�rs�krings-

distribution, i fr�ga om s�dan verksamhet r�rande livf�rs�kring, bedriven av
s�dana f�rs�kringsf�rmedlare som har tillst�nd enligt 2 kap. 1 � den lagen
eller bedriver verksamhet enligt 3 kap. 1 � andra stycket 2 eller 3 � den
lagen,

6. verksamhet f�r utgivning av elektroniska pengar enligt lagen

(2011:755) om elektroniska pengar,

7. fondverksamhet enligt lagen (2004:46) om v�rdepappersfonder,
8. verksamhet med att som betalningsinstitut tillhandah�lla betaltj�nster

enligt lagen (2010:751) om betaltj�nster,

9. verksamhet med att tillhandah�lla betaltj�nster enligt lagen om betal-

tj�nster utan att vara betalningsinstitut, dock inte om verksamheten uteslut-
ande avser kontoinformationstj�nster,

10. verksamhet som f�rvaltare av alternativa investeringsfonder enligt

lagen (2013:561) om f�rvaltare av alternativa investeringsfonder,

11. verksamhet med konsumentkrediter enligt lagen (2014:275) om viss

verksamhet med konsumentkrediter,

1 Prop. 2020/21:206, bet. 2021/22:FiU7, rskr. 2021/22:11.
2 Senaste lydelse 2021:517.

SFS

2021:903

Publicerad
den

20 oktober 2021

SFS

2021:903

12. verksamhet med bostadskrediter enligt lagen (2016:1024) om verk-

samhet med bostadskrediter,

13. verksamhet som leverant�r av gr�srotsfinansieringstj�nster enligt

Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2020/1503 av den
7 oktober 2020 om europeiska leverant�rer av gr�srotsfinansieringstj�nster
f�r f�retag och om �ndring av f�rordning (EU) 2017/1129 och direktiv (EU)
2019/1937, om f�retaget �r en juridisk person som �r etablerad i Sverige,

14. verksamhet som fastighetsm�klare eller fastighetsm�klarf�retag med

s�rskild registrering f�r hyresf�rmedling eller fullst�ndig registrering enligt
fastighetsm�klarlagen (2021:516),

15. spelverksamhet som bedrivs med licens eller registrering enligt spel-

lagen (2018:1138),

16. yrkesm�ssig handel med varor, om det kan antas att det i verksam-

heten eller i en del av verksamheten genomf�rs eller kommer att genomf�ras
transaktioner, enstaka eller s�dana som kan antas ha samband, som inneb�r
att ett utbetalt eller mottaget belopp i kontanter uppg�r till motsvarande
5 000 euro eller mer,

17. verksamhet enligt pantbankslagen (1995:1000),
18. verksamhet som auktoriserad eller godk�nd revisor eller registrerat

revisionsbolag,

19. yrkesm�ssig verksamhet som avser bokf�ringstj�nster eller revisions-

tj�nster som inte omfattas av 18,

20. yrkesm�ssig r�dgivning avseende skatter och avgifter (skatter�d-

givare),

21. verksamhet som advokat eller advokatbolag, till den del verksamheten

avser tj�nster som anges i 4 � f�rsta stycket,

22. yrkesm�ssig verksamhet som annan oberoende jurist �n den som

avses i 21, till den del verksamheten avser tj�nster som anges i 4 � f�rsta
stycket,

23. yrkesm�ssig verksamhet till den del verksamheten avser tj�nster som

anges i 4 � andra stycket och verksamhetsut�varen inte �r en s�dan person
som avses i 1822, eller

24. yrkesm�ssig verksamhet som avser f�rmedling, f�rvaring eller handel

med konstverk, om det kan antas att det i verksamheten eller i en del av
verksamheten genomf�rs eller kommer att genomf�ras transaktioner,
enstaka eller s�dana som kan antas ha samband, som inneb�r att ett utbetalt
eller mottaget belopp uppg�r till motsvarande 10 000 euro eller mer.

Vissa speltj�nster f�r undantas fr�n till�mpning av lagen eller best�m-

melser i den enligt f�reskrifter som meddelas med st�d av 8 kap. 1 � 1.

4 �3 Tj�nster som avses i 2 � f�rsta stycket 21 och 22 omfattar

1. handlande i en klients namn f�r dennes r�kning vid finansiella transak-

tioner eller transaktioner med fastigheter, och

2. hj�lp vid planering eller genomf�rande av transaktioner f�r en klients

r�kning vid

a) k�p och f�rs�ljning av fastigheter eller f�retag,
b) f�rvaltning av klientens pengar, v�rdepapper eller andra tillg�ngar,
c) �ppnande eller f�rvaltning av bank-, spar- eller v�rdepapperskonton,
d) anskaffande av n�dv�ndigt kapital f�r bildande, drift eller ledning av

f�retag, och

e) bildande, drift eller ledning av bolag, f�reningar, stiftelser eller truster

och liknande juridiska konstruktioner.

3 Senaste lydelse 2018:1148.

SFS

2021:903

Tj�nster som avses i 2 � f�rsta stycket 23 omfattar
1. bildande av juridiska personer, f�rs�ljning av nybildade aktiebolag och

f�rmedling av svenska eller utl�ndska juridiska personer,

2. fullg�rande av funktion som styrelseledamot eller bolagsr�ttsligt

ansvarig, som bolagsman i handels- eller kommanditbolag eller i n�gon
liknande st�llning i f�rh�llande till andra juridiska personer,

3. tillhandah�llande av ett registrerat kontor eller en postadress och d�r-

med sammanh�ngande tj�nster till en fysisk person, en juridisk person eller
en trust eller en liknande juridisk konstruktion,

4. f�rvaltning av en trust eller en liknande juridisk konstruktion, och
5. funktion som nominell aktie�gare f�r n�gon annans r�kning eller

�tg�rder som syftar till att n�gon annan ska ha en s�dan funktion, med
undantag f�r uppdrag �t en juridisk person som �r noterad p� en reglerad
marknad.

2 kap.
6 �4 En verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 113 f�r
inte tillhandah�lla anonyma konton, motb�cker eller v�rdefack.

7 � En verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 113 f�r
inte etablera eller uppr�tth�lla korrespondentf�rbindelser med brevl�de-
banker och ska se till att s�dana f�rbindelser inte heller etableras eller upp-
r�tth�lls med institut som till�ter att deras konton anv�nds av s�dana banker.

3 kap.
5 �5 En verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 15 ska,
ut�ver vad som f�ljer av 4 � f�rsta stycket, vidta �tg�rder f�r kundk�nnedom

1. vid enstaka transaktioner som avser utbetalning av vinster eller betal-

ning av insatser som uppg�r till ett belopp motsvarande 2 000 euro eller mer,
och

2. vid transaktioner som understiger ett belopp motsvarande 2 000 euro

och som verksamhetsut�varen inser eller borde inse har samband med en
eller flera andra transaktioner som tillsammans uppg�r till minst detta
belopp.

6 �6 En verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 16 ska,
i st�llet f�r vad som f�ljer av 4 �, vidta �tg�rder f�r kundk�nnedom

1. vid etableringen av en aff�rsf�rbindelse, om det n�r f�rbindelsen ing�s

�r sannolikt eller under f�rbindelsens g�ng st�r klart att utbetalt eller mot-
taget belopp i kontanter inom ramen f�r aff�rsf�rbindelsen uppg�r till mot-
svarande 5 000 euro eller mer,

2. vid enstaka transaktioner d�r utbetalt eller mottaget belopp i kontanter

uppg�r till ett belopp motsvarande 5 000 euro eller mer, och

3. vid transaktioner d�r utbetalt eller mottaget belopp i kontanter under-

stiger ett belopp motsvarande 5 000 euro och som verksamhetsut�varen
inser eller borde inse har samband med en eller flera andra transaktioner i
kontanter som tillsammans uppg�r till minst detta belopp.

4 Senaste lydelse 2019:774.
5 Senaste lydelse 2018:1148.
6 Senaste lydelse 2018:1148.

SFS

2021:903

18 �7 N�r en korrespondentf�rbindelse som innefattar betalning etableras
mellan en verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 113 och
ett kreditinstitut eller finansiellt institut fr�n ett land utanf�r EES, ska
verksamhetsut�varen ut�ver �tg�rder enligt 7, 8 och 1013 �� tminstone

1. inh�mta tillr�ckligt med information om motparten f�r att kunna f�rst�

verksamheten och utifr�n offentligt tillg�nglig information bed�ma mot-
partens anseende och tillsynens kvalitet,

2. bed�ma motpartens kontroller f�r att f�rhindra penningtv�tt och

finansiering av terrorism,

3. dokumentera respektive instituts ansvar att vidta kontroll�tg�rder och

de �tg�rder som det vidtar,

4. inh�mta godk�nnande fr�n en beh�rig beslutsfattare innan korrespon-

dentf�rbindelsen ing�s, och

5. f�rvissa sig om att motparten har kontrollerat identiteten p� kunder som

har direkt tillg�ng till konton hos kreditinstitutet eller det finansiella
institutet och fortl�pande f�ljer upp dessa kunder samt p� beg�ran kan l�mna
relevanta kunduppgifter.

22 �8 Med utomst�ende enligt 21 � avses

1. fysiska eller juridiska personer med verksamhet som anges i 1 kap. 2 �

f�rsta stycket 13, 58 och 1015 eller motsvarande verksamhet, auktori-
serade eller godk�nda revisorer och advokater som �r etablerade inom EES,
och

2. fysiska eller juridiska personer med verksamhet som anges i 1 kap. 2 �

f�rsta stycket 13, 58 och 1015 eller motsvarande verksamhet, auktori-
serade eller godk�nda revisorer och advokater som �r etablerade utanf�r
EES, om de

a) till�mpar best�mmelser om kundk�nnedom och bevarande av hand-

lingar som motsvarar kraven i denna lag, och

b) st�r under tillsyn �ver att dessa best�mmelser f�ljs.

25 �9 En verksamhetsut�vare som tillhandah�ller konto som kunden
innehar i syfte att f�rvalta medel som tillh�r kundens verkliga huvudman
beh�ver inte vidta de �tg�rder f�r kundk�nnedom som avses i 8 � i fr�ga om
den verkliga huvudmannen, om kunden

1. �r en fysisk eller juridisk person med verksamhet som anges i 1 kap.

2 � f�rsta stycket 13, 58 och 1015 eller motsvarande verksamhet,
auktoriserad eller godk�nd revisor, advokat eller advokatbolag med hemvist
inom EES,

2. �r en fysisk eller juridisk person med verksamhet som anges 1 kap. 2 �

f�rsta stycket 13, 58 och 1015 eller motsvarande verksamhet, auktori-
serad eller godk�nd revisor, advokat eller advokatbolag med hemvist utanf�r
EES, och

a) till�mpar best�mmelser om kundk�nnedom och bevarande av hand-

lingar som motsvarar kraven i denna lag, och

b) st�r under tillsyn �ver att dessa best�mmelser f�ljs, eller
3. till f�ljd av f�reskrift i lag eller annan f�rfattning �r skyldig att h�lla

medel som f�rvaltas f�r n�gon annans r�kning avskilda fr�n egna tillg�ngar
och medel.

7 Senaste lydelse 2019:774.
8 Senaste lydelse 2018:1148.
9 Senaste lydelse 2019:1254.

SFS

2021:903

F�rsta stycket f�r till�mpas endast om den risk som kan f�rknippas med

kunden enligt 2 kap. 3 � bed�ms som l�g och om verksamhetsut�varen utan
dr�jsm�l p� beg�ran kan f� del av uppgift om identiteten hos den f�r vars
r�kning kunden f�rvaltar medlen och den dokumentation som ligger till
grund f�r uppgifterna.

32 �10 Verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 113 f�r
ta emot betalning med ett anonymt betalningsinstrument som getts ut i ett
land utanf�r EES bara om instrumentet uppfyller kraven i 31 �.

4 kap.
9 �11 Den fysiska personen, den juridiska personen, dess styrelseledam�ter
eller anst�llda f�r inte f�r kunden eller f�r n�gon utomst�ende obeh�rigen
r�ja att en bed�mning enligt 2 � utf�rs, har utf�rts eller kommer att utf�ras
eller att uppgifter har l�mnats enligt 3 eller 6 �.

Som obeh�rigt r�jande avses inte att
1. uppgifter l�mnas till en tillsynsmyndighet eller en brottsbek�mpande

myndighet,

2. uppgifter l�mnas mellan verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 �

f�rsta stycket 13 med hemvist i EES och som ing�r i samma koncern eller
mellan s�dana verksamhetsut�vare och deras filialer och dotterf�retag
bel�gna i ett land utanf�r EES, f�rutsatt att filialerna och dotterf�retagen
utanf�r EES till�mpar gemensamma rutiner som fastst�llts enligt 2 kap. 8
eller 9 � eller motsvarande krav enligt lagstiftningen i det land d�r filialen
finns eller dotterf�retaget har hemvist,

3. uppgifter l�mnas mellan advokater, andra oberoende jurister, revisorer,

tillhandah�llare av bokf�ringstj�nster, skatter�dgivare och fastighets-
m�klare som omfattas av Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU)
2015/849, i den ursprungliga lydelsen, eller likv�rdiga best�mmelser i ett
land utanf�r EES och som �r anst�llda eller p� annat s�tt verksamma inom
samma juridiska person eller olika juridiska personer med gemensamt
�gande, gemensam ledning eller gemensam efterlevnadskontroll,

4. uppgifter som r�r samma kund och samma transaktion och som

omfattar fler �n en verksamhetsut�vare l�mnas mellan s�dana juridiska och
fysiska personer som anges i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 113 och 1822,
f�rutsatt att de tillh�r samma verksamhets- eller yrkeskategori och omfattas
av skyldigheter i fr�ga om tystnadsplikt och skydd f�r personuppgifter som
f�ljer av denna lag, och

5. en kund f�r k�nnedom om att �tg�rder enligt f�rsta stycket vidtas eller

kan komma att vidtas, n�r ett r�jande inte kan undvikas till f�ljd av verk-
samhetsut�varens skyldighet att avst� fr�n en transaktion, att avst� fr�n att
inleda en aff�rsf�rbindelse eller att avsluta en aff�rsf�rbindelse enligt 3 kap.
13 ��.

Best�mmelser om ansvar f�r den som bryter mot tystnadsplikten enligt

f�rsta stycket finns i 20 kap. 3 � brottsbalken.

10 Senaste lydelse 2019:774.
11 Senaste lydelse 2019:608.

SFS

2021:903

5 kap.
9 � F�rbudet i 8 � g�ller inte samk�rning av register med en filial till en
verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 113 som �r
etablerad i ett land utanf�r EES, om kraven enligt 2 kap. 10 och 11 �� r
uppfyllda i fr�ga om filialen.

F�rbudet i 8 � g�ller inte heller samk�rning av register som sker mellan

verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 113 och som
ing�r i samma koncern, om verksamhetsut�varna har hemvist i Sverige eller
inom EES.

Om en verksamhetsut�vare som avses i andra stycket har hemvist i ett

land utanf�r EES g�ller andra stycket om kraven enligt 2 kap. 10 och 11 ��
�r uppfyllda i fr�ga om den verksamhetsut�varen.

7 kap.
1 �12 Detta kapitel till�mpas i fr�ga om tillsyn �ver och ingripanden mot
verksamhet som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 16, 19, 20 och 2224.
Regeringen kan med st�d av 8 kap. 7 � regeringsformen meddela f�re-
skrifter om vilka myndigheter som ut�var tillsyn enligt detta kapitel.

Best�mmelser om tillsyn �ver och ingripanden mot verksamhet som avses

i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 21 finns i 8 kap. r�tteg�ngsbalken och i 7 a kap.
denna lag.

Best�mmelser om tillsyn �ver och ingripanden mot annan verksamhet

som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket finns i de lagar som reglerar dessa verk-
samhetsut�vare.

8 kap.
1 �13 Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med-
dela f�reskrifter om

1. undantag f�r vissa speltj�nster fr�n till�mpning av lagen eller best�m-

melser i den,

2. inneh�llet i och omfattningen av den allm�nna riskbed�mningen enligt

2 kap. 1 � och om faktorer som kan tyda p� l�g eller h�g risk f�r penningtv�tt
eller finansiering av terrorism,

3. undantag fr�n kravet p� dokumenterade riskbed�mningar enligt 2 kap.

2 �,

4. riskklassificering av kunder enligt 2 kap. 3 �, inbegripet faktorer som

kan tyda p� l�g eller h�g risk f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism,

5. inneh�llet i och omfattningen av interna och gemensamma rutiner

enligt 2 kap. 8 och 9 ��,

6. inneh�llet i rutiner f�r l�mplighetspr�vning enligt 2 kap. 13 �,
7. dokumentation av genomf�rda utbildningar och vilken information och

utbildning som ska tillhandah�llas anst�llda enligt 2 kap. 14 �,

8. n�dv�ndiga �tg�rder och rutiner enligt 2 kap. 15 � och 6 kap. 4 a �,
9. �tg�rder f�r identitetskontroll enligt 3 kap. 7 och 8 ��,
10. vad som avses med f�renklade �tg�rder f�r kundk�nnedom och i vilka

situationer som f�renklade �tg�rder �r till�tna enligt 3 kap. 15 �,

11. vad som avses med sk�rpta �tg�rder f�r kundk�nnedom och i vilka

situationer som sk�rpta �tg�rder ska vidtas enligt 3 kap. 16 och 17 ��,

12. hur rapportering till Polismyndigheten ska g�ras enligt 4 kap. 3 �,
13. hur uppgifter ska l�mnas enligt 4 kap. 6 �,

12 Senaste lydelse 2019:774.
13 Senaste lydelse 2019:774.

SFS

20221:903

14. system f�r uppgiftsl�mning enligt 4 kap. 7 �,
15. bevarande av handlingar och uppgifter enligt 5 kap. 3 �,
16. f�ruts�ttningarna f�r f�rl�ngt bevarande av handlingar och uppgifter

enligt 5 kap. 4 �,

17. inneh�llet i och omfattningen av rutiner f�r intern kontroll och modell-

riskhantering enligt 6 kap. 1 �,

18. kriterierna f�r n�r funktioner som avses i 6 kap. 2 � f�rsta stycket ska

inr�ttas samt de krav som ska g�lla i fr�ga om funktionernas organisation,
befogenheter och oberoende,

19. organisation, kompetens, befogenheter, funktion och oberoende f�r

den centrala kontaktpunkten enligt 6 kap. 3 �,

20. det s�rskilda rapporteringssystemet enligt 6 kap. 4 �, och
21. skyldighet f�r verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta

stycket 113 att periodiskt eller p� beg�ran l�mna uppgifter om sin verk-
samhet, sina kunder och andra f�rh�llanden som �r n�dv�ndiga f�r att
tillsynsmyndigheter ska kunna bed�ma den risk som kan f�rknippas med de
verksamhetsut�vare som st�r under tillsyn.

Denna lag tr�der i kraft den 10 november 2021.

P� regeringens v�gnar

�SA LINDHAGEN

Lotta Hardvik Cederstierna
(Finansdepartementet)

;

Viktiga lagar inom bank- och finansmarknadsrätten

Konsumentkreditlag (2010:1846)
Lag (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse
Lag (2010:751) om betaltjänster
Lag (1995:1571) om insättningsgaranti
Lag (2003:1223) om utgivning av säkerställda obligationer
Lag (2004:46) om värdepappersfonder
Lag (2007:528) om värdepappersmarknaden
Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

JP Infonets tjänster inom bank- och finansmarknadsrätt

Arbetar du med bank- och finansmarknadsrätt? I JP Infonets tjänster hittar du det juridiska grundmaterial du behöver som beslutsunderlag samt den senaste praxisutvecklingen snabbt analyserad och kommenterad. Se allt inom bank- och finansmarknadsrätt.

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2021:903 Lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Viktiga lagar inom bank- och finansmarknadsrätten

JP Infonets tjänster inom bank- och finansmarknadsrätt

Om Lagboken.se