SFS 2022:1537 Lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Bank- och finansmarknadsrätt

Start / Bank- och finansmarknadsrätt / Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism / SFS 2022:1537 Lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

SFS2022-1537.pdf

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">       </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism Utf�rdad den 24 november 2022 Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs i fr�ga om lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism dels att 7 kap. 7 � ska upph�ra att g�lla, dels att 4 kap. 6, 9 och 10 ��, 5 kap. 1, 5 och 6 ��, 7 kap. 6 och 9 �� och 8 kap. 1 � ska ha f�ljande lydelse, dels att det ska inf�ras ett nytt kapitel, 4 a kap., tre nya paragrafer, 4 kap. 9 a � och 5 kap. 12 och 13 ��, och n�rmast f�re 5 kap. 12 � en ny rubrik av f�ljande lydelse. 4 kap. 6 �2 F�ljande fysiska eller juridiska personer ska p� beg�ran av Polismyndigheten eller S�kerhetspolisen utan dr�jsm�l l�mna alla uppgifter som beh�vs f�r en utredning om penningtv�tt eller finansiering av terrorism: 1. en verksamhetsut�vare, 2. en clearingorganisation som bedriver clearing eller avveckling av betalningar, 3. den som tillhandah�ller finansiell infrastruktur som avser omedelbara betalningar, och 4. den som bedriver eller under de senaste fem �ren har bedrivit penninginsamling f�r humanit�rt, v�lg�rande, kulturellt eller n�got annat allm�nnyttigt �ndam�l. N�r uppgifter har l�mnats enligt 3 �, ska �ven andra fysiska eller juridiska personer som avses i 1 kap. 25 �� l�mna de uppgifter f�r utredningen som Polismyndigheten eller S�kerhetspolisen beg�r. 9 �3 En verksamhetsut�vare eller den som �r verksam hos verksamhets- ut�varen f�r inte f�r en kund eller n�gon utomst�ende obeh�rigen r�ja att en bed�mning enligt 2 � utf�rs, har utf�rts eller kommer att utf�ras eller att uppgifter har l�mnats enligt 3 eller 6 �. Som obeh�rigt r�jande avses inte att 1. uppgifter l�mnas till en tillsynsmyndighet eller en brottsbek�mpande myndighet, 2. uppgifter l�mnas mellan verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 113 med hemvist i EES och som ing�r i samma koncern eller 1 Prop. 2021/22:251, bet. 2022/23:FiU15, rskr. 2022/23:33. 2 Senaste lydelse 2019:774. 3 Senaste lydelse 2021:903. SFS 2022:1537 Publicerad den 29 november 2022 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 2022:1537 mellan s�dana verksamhetsut�vare och deras filialer och dotterf�retag bel�gna i ett land utanf�r EES, f�rutsatt att filialerna och dotterf�retagen utanf�r EES till�mpar gemensamma rutiner som fastst�llts enligt 2 kap. 8 eller 9 � eller motsvarande krav enligt lagstiftningen i det land d�r filialen finns eller dotterf�retaget har hemvist, 3. uppgifter l�mnas mellan advokater, andra oberoende jurister, revisorer, tillhandah�llare av bokf�ringstj�nster, skatter�dgivare och fastig- hetsm�klare som omfattas av Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/849, i den ursprungliga lydelsen, eller likv�rdiga best�mmelser i ett land utanf�r EES och som �r anst�llda eller p� annat s�tt verksamma inom samma juridiska person eller olika juridiska personer med gemensamt �gande, gemensam ledning eller gemensam efterlevnadskontroll, 4. uppgifter som r�r samma kund och samma transaktion och som omfattar fler �n en verksamhetsut�vare l�mnas mellan s�dana juridiska och fysiska personer som anges i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 113 och 1822, f�rutsatt att de tillh�r samma verksamhets- eller yrkeskategori och omfattas av skyldigheter i fr�ga om tystnadsplikt och skydd f�r personuppgifter som f�ljer av denna lag, 5. en kund f�r k�nnedom om att �tg�rder enligt f�rsta stycket vidtas eller kan komma att vidtas, n�r ett r�jande inte kan undvikas till f�ljd av verksamhetsut�varens skyldighet att avst� fr�n en transaktion, att avst� fr�n att inleda en aff�rsf�rbindelse eller att avsluta en aff�rsf�rbindelse enligt 3 kap. 13 ��, och 6. uppgifter l�mnas i samverkan enligt 4 a kap. Best�mmelser om ansvar f�r den som bryter mot tystnadsplikten enligt f�rsta stycket finns i 20 kap. 3 � brottsbalken. 9 a � En clearingorganisation som bedriver clearing eller avveckling av betalningar eller den som tillhandah�ller finansiell infrastruktur som avser omedelbara betalningar f�r inte f�r n�gon utomst�ende obeh�rigen r�ja att uppgifter har l�mnats enligt 6 �. Detsamma g�ller den som �r verksam hos ett s�dant f�retag. Best�mmelser om ansvar f�r den som bryter mot tystnadsplikten enligt f�rsta stycket finns i 20 kap. 3 � brottsbalken. 10 �4 En verksamhetsut�vare eller den som �r verksam hos verksamhets- ut�varen f�r inte g�ras ansvarig f�r att ha �sidosatt tystnadsplikt f�r uppgifter som l�mnas med st�d av 3 eller 6 �, om personen hade anledning att r�kna med att uppgiften borde l�mnas. I fr�ga om europabolag och europakooperativ som har ett s�dant f�rvaltningssystem som avses i artiklarna 3942 i r�dets f�rordning (EG) nr 2157/2001 av den 8 oktober 2001 om stadga f�r europabolag respektive artiklarna 3741 i r�dets f�rordning (EG) nr 1435/2003 av den 22 juli 2003 om stadga f�r europeiska kooperativa f�reningar (SCE-f�reningar) ska best�mmelserna i f�rsta stycket och i 9 � till�mpas p� en ledamot i tillsynsorganet. Av 16 � andra stycket och 22 � lagen (2004:575) om europabolag samt 21 � andra stycket och 26 � lagen (2006:595) om europakooperativ framg�r att best�mmelserna i andra stycket ska till�mpas ocks� p� ledam�ter i ett europabolags eller ett europakooperativs lednings- eller f�rvaltningsorgan. 4 Senaste lydelse 2018:737. </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 2022:1537 S�rskilda best�mmelser om ansvar f�r revisorer i aktiebolag, ekonomiska f�reningar, stiftelser och vissa andra f�retag finns i 5 kap. 2 � stiftelselagen (1994:1220), 37 � revisionslagen (1999:1079), 29 kap. 2 � aktiebolagslagen (2005:551) och 21 kap. 2 � lagen (2018:672) om ekonomiska f�reningar. 4 a kap. Samverkan mot penningtv�tt och finansiering av terrorism �ndam�l f�r och deltagare i samverkan 1 � Samverkan enligt detta kapitel f�r ske f�r att f�rebygga, f�rhindra eller uppt�cka penningtv�tt och finansiering av terrorism. I samverkan f�r delta 1. brottsbek�mpande myndigheter, Finansinspektionen och verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 1 (kreditinstitut), eller 2. brottsbek�mpande myndigheter och tillsynsmyndigheter. Med brottsbek�mpande myndigheter avses Ekobrottsmyndigheten, Polismyndigheten, Skatteverket, S�kerhetspolisen, Tullverket och �klagarmyndigheten. Med tillsynsmyndigheter avses myndigheter som ut�var tillsyn enligt denna lag. F�ruts�ttningar f�r samverkan 2 � Samverkan f�r ske endast f�r att f�rebygga, f�rhindra eller uppt�cka s�dan penningtv�tt och finansiering av terrorism som till sin karakt�r, komplexitet eller omfattning �r allvarlig. Samverkan ska anordnas s� att den inte blir mer l�ngtg�ende �n vad som beh�vs med h�nsyn till �ndam�let f�r samverkan och s� att det avsedda resultatet st�r i rimligt f�rh�llande till de ol�genheter som kan antas uppst� f�r enskilda som ber�rs av samverkan. I samverkan enligt 1 � f�rsta stycket 1 ska minst en myndighet delta. Uppgiftsskyldighet 3 � Den som deltar i samverkan ska trots sekretess eller tystnadsplikt l�mna en uppgift till en annan deltagare om det beh�vs f�r mottagarens deltagande i samverkan. En uppgift ska inte l�mnas om det finns en best�mmelse om sekretess eller tystnadsplikt som �r till�mplig p� uppgiften och om �verv�gande sk�l talar f�r att det intresse som sekretessen eller tystnadsplikten ska skydda har f�retr�de framf�r intresset av att uppgiften l�mnas ut. En uppgift ska heller inte l�mnas i den utstr�ckning uppgiftsl�mnandet skulle strida mot den i lag reglerade tystnadsplikten f�r advokater. �klagarmyndigheten och Ekobrottsmyndigheten, n�r den bedriver �klagarverksamhet, �r inte skyldiga att l�mna en uppgift enligt f�rsta stycket men f�r trots sekretess l�mna en uppgift till en annan myndighet eller enskild. Beslut om samverkan 4 � Beslut om samverkan fattas av den myndighet eller de myndigheter som deltar i samverkan. Ett beslut f�r omfatta kreditinstitut som samtycker till det. Ett beslut om samverkan ska vara skriftligt. I beslutet ska f�ljande anges: 1. f�rem�let f�r samverkan, </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS 2022:1537 2. vilka som deltar i samverkan, och 3. den tid som samverkan ska g�lla. N�r det inte l�ngre finns sk�l f�r samverkan ska den avslutas. Tystnadsplikt 5 � Ett kreditinstitut eller den som �r verksam hos institutet f�r inte f�r en kund eller utomst�ende obeh�rigen r�ja ett beslut om samverkan eller en uppgift som tagits emot i samverkan. Best�mmelser om ansvar f�r den som bryter mot tystnadsplikten enligt f�rsta stycket finns i 20 kap. 3 � brottsbalken. 5 kap. 1 �5 I detta kapitel finns best�mmelser om behandling av personuppgifter enligt denna lag f�r 1. verksamhetsut�vare (211 ��), och 2. andra �n verksamhetsut�vare (12 och 13 ��). Kapitlet g�ller om behandlingen helt eller delvis �r automatiserad eller om personuppgifterna ing�r i eller �r avsedda att ing� i en strukturerad samling av personuppgifter som �r tillg�ngliga f�r s�kning eller sammanst�llning enligt s�rskilda kriterier. 5 �6 Personuppgifter som avses i artikel 9.1 i Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2016/679 av den 27 april 2016 om skydd f�r fysiska personer med avseende p� behandling av personuppgifter och om det fria fl�det av s�dana uppgifter och om upph�vande av direktiv 95/46/EG (allm�n dataskyddsf�rordning), h�r ben�mnd EU:s dataskyddsf�rordning, f�r behandlas endast om det �r n�dv�ndigt f�r att 1. bed�ma om kunden �r en person i politiskt utsatt st�llning eller familjemedlem eller k�nd medarbetare till en s�dan person enligt 1 kap. 8 10 ��, 2. bed�ma den risk som kan f�rknippas med kundrelationen enligt 2 kap. 3 �, 3. uppfylla �vervakningsskyldigheten enligt 4 kap. 1 �, 4. bed�ma misst�nkta transaktioner och aktiviteter enligt 4 kap. 2 �, 5. l�mna uppgifter enligt 4 kap. 3 och 6 ��, och 6. l�mna uppgifter i samverkan enligt 4 a kap. Personuppgifterna f�r ocks� behandlas vid bevarande av handlingar och uppgifter enligt 3 och 4 ��, om det �r till�tet att behandla uppgifterna enligt f�rsta stycket. 6 �7 Personuppgifter som avses i artikel 10 i EU:s dataskyddsf�rordning f�r behandlas endast om det �r n�dv�ndigt f�r att 1. bed�ma den risk som kan f�rknippas med kundrelationen enligt 2 kap. 3 �, 2. uppfylla �vervakningsskyldigheten enligt 4 kap. 1 �, 3. bed�ma misst�nkta transaktioner och aktiviteter enligt 4 kap. 2 �, 4. l�mna uppgifter enligt 4 kap. 3 och 6 ��, och 5. l�mna uppgifter i samverkan enligt 4 a kap. 5 Senaste lydelse 2018:332. 6 Senaste lydelse 2018:332. 7 Senaste lydelse 2018:332. </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 5 SFS 2022:1537 Personuppgifterna f�r ocks� behandlas vid bevarande av handlingar och uppgifter enligt 3 och 4 ��, om det �r till�tet att behandla uppgifterna enligt f�rsta stycket. Andra �n verksamhetsut�vare 12 � Besked om att personuppgifter behandlas enligt 4 kap. 6 � f�r inte l�mnas ut till den registrerade av 1. en clearingorganisation som bedriver clearing eller avveckling av betalningar, eller 2. den som tillhandah�ller finansiell infrastruktur som avser omedelbara betalningar. 13 � Uppgift om att personuppgifter behandlas enligt 4 kap. 6 � f�r inte obeh�rigen r�jas av n�gon som �r verksam hos 1. en clearingorganisation som bedriver clearing eller avveckling av betalningar, eller 2. den som tillhandah�ller finansiell infrastruktur som avser omedelbara betalningar. Ansvar enligt 20 kap. 3 � brottsbalken ska inte f�lja f�r den som bryter mot f�rbudet i f�rsta stycket. 7 kap. 6 � Den som i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt skyldigheter i n�rings- verksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet f�r inte �gna sig �t verksamhet som �r anm�lningspliktig enligt 3 �. Om verksamhetsut�varen �r en juridisk person, g�ller f�rsta stycket den som �r verklig huvudman i den juridiska personen eller ing�r i dess ledning. Verksamhetsut�varen ska anm�la f�r�ndringar i ledningen till tillsynsmyndigheten. 9 � Tillsynsmyndigheten ska f�rel�gga en verksamhetsut�vare som omfattas av ett f�rbud enligt 6 � f�rsta stycket att 1. upph�ra med verksamheten, om verksamhetsut�varen �r en fysisk person, eller 2. vidta r�ttelse och, om r�ttelse inte vidtas, upph�ra med verksamheten, om verksamhetsut�varen �r en juridisk person. Tillsynsmyndigheten f�r f�rel�gga den som omfattas av ett f�rbud enligt 6 � andra stycket att vidta de �tg�rder som beh�vs f�r att personen inte l�ngre ska vara verklig huvudman. 8 kap. 1 �8 Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r meddela f�reskrifter om 1. undantag f�r vissa speltj�nster fr�n till�mpning av lagen eller best�m- melser i den, 2. inneh�llet i och omfattningen av den allm�nna riskbed�mningen enligt 2 kap. 1 � och om faktorer som kan tyda p� l�g eller h�g risk f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism, 3. undantag fr�n kravet p� dokumenterade riskbed�mningar enligt 2 kap. 2 �, 8 Senaste lydelse 2021:903. </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 6 SFS 2022:1537 4. riskklassificering av kunder enligt 2 kap. 3 �, inbegripet faktorer som kan tyda p� l�g eller h�g risk f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism, 5. inneh�llet i och omfattningen av interna och gemensamma rutiner enligt 2 kap. 8 och 9 ��, 6. inneh�llet i rutiner f�r l�mplighetspr�vning enligt 2 kap. 13 �, 7. dokumentation av genomf�rda utbildningar och vilken information och utbildning som ska tillhandah�llas anst�llda enligt 2 kap. 14 �, 8. n�dv�ndiga �tg�rder och rutiner enligt 2 kap. 15 � och 6 kap. 4 a �, 9. �tg�rder f�r identitetskontroll enligt 3 kap. 7 och 8 ��, 10. vad som avses med f�renklade �tg�rder f�r kundk�nnedom och i vilka situationer som f�renklade �tg�rder �r till�tna enligt 3 kap. 15 �, 11. vad som avses med sk�rpta �tg�rder f�r kundk�nnedom och i vilka situationer som sk�rpta �tg�rder ska vidtas enligt 3 kap. 16 och 17 ��, 12. hur rapportering till Polismyndigheten ska g�ras enligt 4 kap. 3 �, 13. hur uppgifter ska l�mnas enligt 4 kap. 6 �, 14. system f�r uppgiftsl�mning enligt 4 kap. 7 �, 15. bevarande av handlingar och uppgifter enligt 5 kap. 3 �, 16. f�ruts�ttningarna f�r f�rl�ngt bevarande av handlingar och uppgifter enligt 5 kap. 4 �, 17. inneh�llet i och omfattningen av rutiner f�r intern kontroll och modellriskhantering enligt 6 kap. 1 �, 18. kriterierna f�r n�r funktioner som avses i 6 kap. 2 � f�rsta stycket ska inr�ttas samt de krav som ska g�lla i fr�ga om funktionernas organisation, befogenheter och oberoende, 19. organisation, kompetens, befogenheter, funktion och oberoende f�r den centrala kontaktpunkten enligt 6 kap. 3 �, 20. det s�rskilda rapporteringssystemet enligt 6 kap. 4 �, och 21. skyldighet f�r verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 113, 16, 17, 19, 20 och 2224 att periodiskt eller p� beg�ran l�mna uppgifter om sin verksamhet, sina kunder och andra f�rh�llanden som �r n�dv�ndiga f�r att tillsynsmyndigheter ska kunna bed�ma den risk som kan f�rknippas med de verksamhetsut�vare som st�r under tillsyn. Denna lag tr�der i kraft den 1 januari 2023. P� regeringens v�gnar NIKLAS WYKMAN Fredrik Opander (Finansdepartementet) </div> </div>

1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0

Svensk f�rfattningssamling

Lag

om �ndring i lagen (2017:630) om �tg�rder mot

penningtv�tt och finansiering av terrorism

Utf�rdad den 24 november 2022

Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs i fr�ga om lagen (2017:630) om �tg�rder
mot penningtv�tt och finansiering av terrorism

dels att 7 kap. 7 � ska upph�ra att g�lla,
dels att 4 kap. 6, 9 och 10 ��, 5 kap. 1, 5 och 6 ��, 7 kap. 6 och 9 �� och

8 kap. 1 � ska ha f�ljande lydelse,

dels att det ska inf�ras ett nytt kapitel, 4 a kap., tre nya paragrafer, 4 kap.

9 a � och 5 kap. 12 och 13 ��, och n�rmast f�re 5 kap. 12 � en ny rubrik av
f�ljande lydelse.

4 kap.
6 �2 F�ljande fysiska eller juridiska personer ska p� beg�ran av
Polismyndigheten eller S�kerhetspolisen utan dr�jsm�l l�mna alla uppgifter
som beh�vs f�r en utredning om penningtv�tt eller finansiering av terrorism:

1. en verksamhetsut�vare,
2. en clearingorganisation som bedriver clearing eller avveckling av

betalningar,

3. den som tillhandah�ller finansiell infrastruktur som avser omedelbara

betalningar, och

4. den som bedriver eller under de senaste fem �ren har bedrivit

penninginsamling f�r humanit�rt, v�lg�rande, kulturellt eller n�got annat
allm�nnyttigt �ndam�l.

N�r uppgifter har l�mnats enligt 3 �, ska �ven andra fysiska eller juridiska

personer som avses i 1 kap. 25 �� l�mna de uppgifter f�r utredningen som
Polismyndigheten eller S�kerhetspolisen beg�r.

9 �3 En verksamhetsut�vare eller den som �r verksam hos verksamhets-
ut�varen f�r inte f�r en kund eller n�gon utomst�ende obeh�rigen r�ja att en
bed�mning enligt 2 � utf�rs, har utf�rts eller kommer att utf�ras eller att
uppgifter har l�mnats enligt 3 eller 6 �.

Som obeh�rigt r�jande avses inte att
1. uppgifter l�mnas till en tillsynsmyndighet eller en brottsbek�mpande

myndighet,

2. uppgifter l�mnas mellan verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 �

f�rsta stycket 113 med hemvist i EES och som ing�r i samma koncern eller

1 Prop. 2021/22:251, bet. 2022/23:FiU15, rskr. 2022/23:33.
2 Senaste lydelse 2019:774.
3 Senaste lydelse 2021:903.

SFS

2022:1537

Publicerad
den

29 november 2022

SFS

2022:1537

mellan s�dana verksamhetsut�vare och deras filialer och dotterf�retag
bel�gna i ett land utanf�r EES, f�rutsatt att filialerna och dotterf�retagen
utanf�r EES till�mpar gemensamma rutiner som fastst�llts enligt 2 kap. 8
eller 9 � eller motsvarande krav enligt lagstiftningen i det land d�r filialen
finns eller dotterf�retaget har hemvist,

3. uppgifter l�mnas mellan advokater, andra oberoende jurister, revisorer,

tillhandah�llare av bokf�ringstj�nster, skatter�dgivare och fastig-
hetsm�klare som omfattas av Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU)
2015/849, i den ursprungliga lydelsen, eller likv�rdiga best�mmelser i ett
land utanf�r EES och som �r anst�llda eller p� annat s�tt verksamma inom
samma juridiska person eller olika juridiska personer med gemensamt
�gande, gemensam ledning eller gemensam efterlevnadskontroll,

4. uppgifter som r�r samma kund och samma transaktion och som

omfattar fler �n en verksamhetsut�vare l�mnas mellan s�dana juridiska och
fysiska personer som anges i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 113 och 1822,
f�rutsatt att de tillh�r samma verksamhets- eller yrkeskategori och omfattas
av skyldigheter i fr�ga om tystnadsplikt och skydd f�r personuppgifter som
f�ljer av denna lag,

5. en kund f�r k�nnedom om att �tg�rder enligt f�rsta stycket vidtas eller

kan komma att vidtas, n�r ett r�jande inte kan undvikas till f�ljd av
verksamhetsut�varens skyldighet att avst� fr�n en transaktion, att avst� fr�n
att inleda en aff�rsf�rbindelse eller att avsluta en aff�rsf�rbindelse enligt
3 kap. 13 ��, och

6. uppgifter l�mnas i samverkan enligt 4 a kap.
Best�mmelser om ansvar f�r den som bryter mot tystnadsplikten enligt

f�rsta stycket finns i 20 kap. 3 � brottsbalken.

9 a � En clearingorganisation som bedriver clearing eller avveckling av
betalningar eller den som tillhandah�ller finansiell infrastruktur som avser
omedelbara betalningar f�r inte f�r n�gon utomst�ende obeh�rigen r�ja att
uppgifter har l�mnats enligt 6 �. Detsamma g�ller den som �r verksam hos
ett s�dant f�retag.

Best�mmelser om ansvar f�r den som bryter mot tystnadsplikten enligt

f�rsta stycket finns i 20 kap. 3 � brottsbalken.

10 �4 En verksamhetsut�vare eller den som �r verksam hos verksamhets-
ut�varen f�r inte g�ras ansvarig f�r att ha �sidosatt tystnadsplikt f�r
uppgifter som l�mnas med st�d av 3 eller 6 �, om personen hade anledning
att r�kna med att uppgiften borde l�mnas.

I fr�ga om europabolag och europakooperativ som har ett s�dant

f�rvaltningssystem som avses i artiklarna 3942 i r�dets f�rordning (EG) nr
2157/2001 av den 8 oktober 2001 om stadga f�r europabolag respektive
artiklarna 3741 i r�dets f�rordning (EG) nr 1435/2003 av den 22 juli 2003
om stadga f�r europeiska kooperativa f�reningar (SCE-f�reningar) ska
best�mmelserna i f�rsta stycket och i 9 � till�mpas p� en ledamot i
tillsynsorganet.

Av 16 � andra stycket och 22 � lagen (2004:575) om europabolag samt

21 � andra stycket och 26 � lagen (2006:595) om europakooperativ framg�r
att best�mmelserna i andra stycket ska till�mpas ocks� p� ledam�ter i ett
europabolags eller ett europakooperativs lednings- eller f�rvaltningsorgan.

4 Senaste lydelse 2018:737.

SFS

2022:1537

S�rskilda best�mmelser om ansvar f�r revisorer i aktiebolag, ekonomiska

f�reningar, stiftelser och vissa andra f�retag finns i 5 kap. 2 � stiftelselagen
(1994:1220), 37 � revisionslagen (1999:1079), 29 kap. 2 � aktiebolagslagen
(2005:551) och 21 kap. 2 � lagen (2018:672) om ekonomiska f�reningar.

4 a kap. Samverkan mot penningtv�tt och finansiering av

terrorism
�ndam�l f�r och deltagare i samverkan

1 � Samverkan enligt detta kapitel f�r ske f�r att f�rebygga, f�rhindra eller
uppt�cka penningtv�tt och finansiering av terrorism. I samverkan f�r delta

1. brottsbek�mpande

myndigheter,

Finansinspektionen

och

verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 1 (kreditinstitut),
eller

2. brottsbek�mpande myndigheter och tillsynsmyndigheter.
Med brottsbek�mpande myndigheter avses Ekobrottsmyndigheten,

Polismyndigheten, Skatteverket, S�kerhetspolisen, Tullverket och
�klagarmyndigheten.

Med tillsynsmyndigheter avses myndigheter som ut�var tillsyn enligt

denna lag.

F�ruts�ttningar f�r samverkan

2 � Samverkan f�r ske endast f�r att f�rebygga, f�rhindra eller uppt�cka
s�dan penningtv�tt och finansiering av terrorism som till sin karakt�r,
komplexitet eller omfattning �r allvarlig.

Samverkan ska anordnas s� att den inte blir mer l�ngtg�ende �n vad som

beh�vs med h�nsyn till �ndam�let f�r samverkan och s� att det avsedda
resultatet st�r i rimligt f�rh�llande till de ol�genheter som kan antas uppst�
f�r enskilda som ber�rs av samverkan.

I samverkan enligt 1 � f�rsta stycket 1 ska minst en myndighet delta.

Uppgiftsskyldighet

3 � Den som deltar i samverkan ska trots sekretess eller tystnadsplikt l�mna
en uppgift till en annan deltagare om det beh�vs f�r mottagarens deltagande
i samverkan.

En uppgift ska inte l�mnas om det finns en best�mmelse om sekretess

eller tystnadsplikt som �r till�mplig p� uppgiften och om �verv�gande sk�l
talar f�r att det intresse som sekretessen eller tystnadsplikten ska skydda har
f�retr�de framf�r intresset av att uppgiften l�mnas ut. En uppgift ska heller
inte l�mnas i den utstr�ckning uppgiftsl�mnandet skulle strida mot den i lag
reglerade tystnadsplikten f�r advokater.

�klagarmyndigheten och Ekobrottsmyndigheten, n�r den bedriver

�klagarverksamhet, �r inte skyldiga att l�mna en uppgift enligt f�rsta stycket
men f�r trots sekretess l�mna en uppgift till en annan myndighet eller
enskild.

Beslut om samverkan

4 � Beslut om samverkan fattas av den myndighet eller de myndigheter som
deltar i samverkan. Ett beslut f�r omfatta kreditinstitut som samtycker till
det.

Ett beslut om samverkan ska vara skriftligt. I beslutet ska f�ljande anges:
1. f�rem�let f�r samverkan,

SFS

2022:1537

2. vilka som deltar i samverkan, och
3. den tid som samverkan ska g�lla.
N�r det inte l�ngre finns sk�l f�r samverkan ska den avslutas.

Tystnadsplikt

5 � Ett kreditinstitut eller den som �r verksam hos institutet f�r inte f�r en
kund eller utomst�ende obeh�rigen r�ja ett beslut om samverkan eller en
uppgift som tagits emot i samverkan.

Best�mmelser om ansvar f�r den som bryter mot tystnadsplikten enligt

f�rsta stycket finns i 20 kap. 3 � brottsbalken.

5 kap.
1 �5 I detta kapitel finns best�mmelser om behandling av personuppgifter
enligt denna lag f�r

1. verksamhetsut�vare (211 ��), och
2. andra �n verksamhetsut�vare (12 och 13 ��).
Kapitlet g�ller om behandlingen helt eller delvis �r automatiserad eller

om personuppgifterna ing�r i eller �r avsedda att ing� i en strukturerad
samling av personuppgifter som �r tillg�ngliga f�r s�kning eller
sammanst�llning enligt s�rskilda kriterier.

5 �6 Personuppgifter som avses i artikel 9.1 i Europaparlamentets och
r�dets f�rordning (EU) 2016/679 av den 27 april 2016 om skydd f�r fysiska
personer med avseende p� behandling av personuppgifter och om det fria
fl�det av s�dana uppgifter och om upph�vande av direktiv 95/46/EG (allm�n
dataskyddsf�rordning), h�r ben�mnd EU:s dataskyddsf�rordning, f�r
behandlas endast om det �r n�dv�ndigt f�r att

1. bed�ma om kunden �r en person i politiskt utsatt st�llning eller

familjemedlem eller k�nd medarbetare till en s�dan person enligt 1 kap. 8
10 ��,

2. bed�ma den risk som kan f�rknippas med kundrelationen enligt 2 kap.

3 �,

3. uppfylla �vervakningsskyldigheten enligt 4 kap. 1 �,
4. bed�ma misst�nkta transaktioner och aktiviteter enligt 4 kap. 2 �,
5. l�mna uppgifter enligt 4 kap. 3 och 6 ��, och
6. l�mna uppgifter i samverkan enligt 4 a kap.
Personuppgifterna f�r ocks� behandlas vid bevarande av handlingar och

uppgifter enligt 3 och 4 ��, om det �r till�tet att behandla uppgifterna enligt
f�rsta stycket.

6 �7 Personuppgifter som avses i artikel 10 i EU:s dataskyddsf�rordning
f�r behandlas endast om det �r n�dv�ndigt f�r att

1. bed�ma den risk som kan f�rknippas med kundrelationen enligt 2 kap.

3 �,

2. uppfylla �vervakningsskyldigheten enligt 4 kap. 1 �,
3. bed�ma misst�nkta transaktioner och aktiviteter enligt 4 kap. 2 �,
4. l�mna uppgifter enligt 4 kap. 3 och 6 ��, och
5. l�mna uppgifter i samverkan enligt 4 a kap.

5 Senaste lydelse 2018:332.
6 Senaste lydelse 2018:332.
7 Senaste lydelse 2018:332.

SFS

2022:1537

Personuppgifterna f�r ocks� behandlas vid bevarande av handlingar och

uppgifter enligt 3 och 4 ��, om det �r till�tet att behandla uppgifterna enligt
f�rsta stycket.

Andra �n verksamhetsut�vare

12 � Besked om att personuppgifter behandlas enligt 4 kap. 6 � f�r inte
l�mnas ut till den registrerade av

1. en clearingorganisation som bedriver clearing eller avveckling av

betalningar, eller

2. den som tillhandah�ller finansiell infrastruktur som avser omedelbara

betalningar.

13 � Uppgift om att personuppgifter behandlas enligt 4 kap. 6 � f�r inte
obeh�rigen r�jas av n�gon som �r verksam hos

1. en clearingorganisation som bedriver clearing eller avveckling av

betalningar, eller

2. den som tillhandah�ller finansiell infrastruktur som avser omedelbara

betalningar.

Ansvar enligt 20 kap. 3 � brottsbalken ska inte f�lja f�r den som bryter

mot f�rbudet i f�rsta stycket.

7 kap.
6 � Den som i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt skyldigheter i n�rings-
verksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet f�r inte
�gna sig �t verksamhet som �r anm�lningspliktig enligt 3 �.

Om verksamhetsut�varen �r en juridisk person, g�ller f�rsta stycket den

som �r verklig huvudman i den juridiska personen eller ing�r i dess ledning.

Verksamhetsut�varen ska anm�la f�r�ndringar i ledningen till

tillsynsmyndigheten.

9 � Tillsynsmyndigheten ska f�rel�gga en verksamhetsut�vare som
omfattas av ett f�rbud enligt 6 � f�rsta stycket att

1. upph�ra med verksamheten, om verksamhetsut�varen �r en fysisk

person, eller

2. vidta r�ttelse och, om r�ttelse inte vidtas, upph�ra med verksamheten,

om verksamhetsut�varen �r en juridisk person.

Tillsynsmyndigheten f�r f�rel�gga den som omfattas av ett f�rbud enligt

6 � andra stycket att vidta de �tg�rder som beh�vs f�r att personen inte l�ngre
ska vara verklig huvudman.

8 kap.
1 �8 Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r
meddela f�reskrifter om

1. undantag f�r vissa speltj�nster fr�n till�mpning av lagen eller best�m-

melser i den,

2. inneh�llet i och omfattningen av den allm�nna riskbed�mningen enligt

2 kap. 1 � och om faktorer som kan tyda p� l�g eller h�g risk f�r penningtv�tt
eller finansiering av terrorism,

3. undantag fr�n kravet p� dokumenterade riskbed�mningar enligt 2 kap.

2 �,

8 Senaste lydelse 2021:903.

SFS

2022:1537

4. riskklassificering av kunder enligt 2 kap. 3 �, inbegripet faktorer som

kan tyda p� l�g eller h�g risk f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism,

5. inneh�llet i och omfattningen av interna och gemensamma rutiner

enligt 2 kap. 8 och 9 ��,

6. inneh�llet i rutiner f�r l�mplighetspr�vning enligt 2 kap. 13 �,
7. dokumentation av genomf�rda utbildningar och vilken information och

utbildning som ska tillhandah�llas anst�llda enligt 2 kap. 14 �,

8. n�dv�ndiga �tg�rder och rutiner enligt 2 kap. 15 � och 6 kap. 4 a �,
9. �tg�rder f�r identitetskontroll enligt 3 kap. 7 och 8 ��,
10. vad som avses med f�renklade �tg�rder f�r kundk�nnedom och i vilka

situationer som f�renklade �tg�rder �r till�tna enligt 3 kap. 15 �,

11. vad som avses med sk�rpta �tg�rder f�r kundk�nnedom och i vilka

situationer som sk�rpta �tg�rder ska vidtas enligt 3 kap. 16 och 17 ��,

12. hur rapportering till Polismyndigheten ska g�ras enligt 4 kap. 3 �,
13. hur uppgifter ska l�mnas enligt 4 kap. 6 �,
14. system f�r uppgiftsl�mning enligt 4 kap. 7 �,
15. bevarande av handlingar och uppgifter enligt 5 kap. 3 �,
16. f�ruts�ttningarna f�r f�rl�ngt bevarande av handlingar och uppgifter

enligt 5 kap. 4 �,

17. inneh�llet i och omfattningen av rutiner f�r intern kontroll och

modellriskhantering enligt 6 kap. 1 �,

18. kriterierna f�r n�r funktioner som avses i 6 kap. 2 � f�rsta stycket ska

inr�ttas samt de krav som ska g�lla i fr�ga om funktionernas organisation,
befogenheter och oberoende,

19. organisation, kompetens, befogenheter, funktion och oberoende f�r

den centrala kontaktpunkten enligt 6 kap. 3 �,

20. det s�rskilda rapporteringssystemet enligt 6 kap. 4 �, och
21. skyldighet f�r verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta

stycket 113, 16, 17, 19, 20 och 2224 att periodiskt eller p� beg�ran l�mna
uppgifter om sin verksamhet, sina kunder och andra f�rh�llanden som �r
n�dv�ndiga f�r att tillsynsmyndigheter ska kunna bed�ma den risk som kan
f�rknippas med de verksamhetsut�vare som st�r under tillsyn.

Denna lag tr�der i kraft den 1 januari 2023.

P� regeringens v�gnar

NIKLAS WYKMAN

Fredrik Opander
(Finansdepartementet)

;

Viktiga lagar inom bank- och finansmarknadsrätten

Konsumentkreditlag (2010:1846)
Lag (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse
Lag (2010:751) om betaltjänster
Lag (1995:1571) om insättningsgaranti
Lag (2003:1223) om utgivning av säkerställda obligationer
Lag (2004:46) om värdepappersfonder
Lag (2007:528) om värdepappersmarknaden
Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

JP Infonets tjänster inom bank- och finansmarknadsrätt

Arbetar du med bank- och finansmarknadsrätt? I JP Infonets tjänster hittar du det juridiska grundmaterial du behöver som beslutsunderlag samt den senaste praxisutvecklingen snabbt analyserad och kommenterad. Se allt inom bank- och finansmarknadsrätt.

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2022:1537 Lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Viktiga lagar inom bank- och finansmarknadsrätten

JP Infonets tjänster inom bank- och finansmarknadsrätt

Om Lagboken.se