SFS 2015:274 Lag om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Bank- och finansmarknadsrätt Straffrätt

Start / Straffrätt / Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism / SFS 2015:274 Lag om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

150274.PDF

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">         </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2009:62) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism; utf�rdad den 13 maj 2015. Enligt riksdagens beslut 1 f�reskrivs i fr�ga om lagen (2009:62) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism 2 dels att 4 kap. ska upph�ra att g�lla, dels att rubriken n�rmast f�re 2 kap. 5 � ska utg�, dels att 1 kap. 5 �, 2 kap. 3, 6, 7 och 8 ��, 5 kap. 1 �, 6 kap. 4, 5, 7 och 10 ��, 8 kap. 1 � och rubriken till 5 kap. och rubriken n�rmast f�re 5 kap. 1 � ska ha f�ljande lydelse, dels att det ska inf�ras ett nytt kapitel, 4 kap., av f�ljande lydelse, dels att det ska inf�ras sex nya paragrafer, 1 kap. 5 a �, 2 kap. 6 a, 7 a och 7 b ��, 3 kap. 1 b � samt 6 kap. 7 a �, av f�ljande lydelse. 1 kap. 5 � I denna lag betyder 1. aff�rsf�rbindelse: en aff�rsm�ssig f�rbindelse som n�r kontakten etable- ras f�rv�ntas ha en viss varaktighet, 2. brevl�debank: ett utl�ndskt institut som �r registrerat inom en jurisdik- tion inom vilken det saknar verklig etablering och ledning och d�r institutet inte heller ing�r i en finansiell grupp som omfattas av tillsyn, 3. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det, 4. finansiering av terrorism: insamling, tillhandah�llande eller mottagande av tillg�ngar i syfte att de ska anv�ndas eller med vetskap om att de �r av- sedda att anv�ndas f�r att beg� s�dan brottslighet som avses i 2 � lagen (2002:444) om straff f�r finansiering av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, 5. kund: den som har tr�tt i avtalsf�rbindelse med s�dan verksamhets- ut�vare som avses i denna lag, 6. penningtv�tt: s�dana �tg�rder a) med brottsligt f�rv�rvad egendom, som kan medf�ra att egendomens samband med brott d�ljs, att den brottslige f�r m�jlighet att undandra sig r�ttsliga p�f�ljder eller att �terskaffandet av egendomen f�rsv�ras, samt s�- dana �tg�rder som innefattar f�rfogande �ver och f�rv�rv, innehav eller bru- kande av egendomen, 1 Prop. 2014/15:80, bet. 2014/15:FiU18, rskr. 2014/15:190. 2 Senaste lydelse av 4 kap. 6 � 2014:663. SFS 2015:274 Utkom fr�n trycket den 26 maj 2015 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 2015:274 b) med annan egendom �n som avses i a, om �tg�rderna �r �gnade att d�lja att n�gon har berikat sig genom brottslig g�rning, 7. person i politiskt utsatt st�llning: a) fysisk person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat, och b) fysisk person som har eller har haft en funktion i ledningen i en interna- tionell organisation. 8. verklig huvudman: en fysisk person f�r vars r�kning n�gon annan person handlar, eller om kunden �r en juridisk person, den som ut�var ett best�m- mande inflytande �ver kunden, och 9. verksamhetsut�vare: en fysisk eller juridisk person som utf�r verksam- het som omfattas av denna lag. 5 a � Med viktig offentlig funktion i 5 � 7 a avses funktion som innehas av 1. stats- eller regeringschefer, ministrar samt vice och bitr�dande ministrar, 2. parlamentsledam�ter, 3. domare i h�gsta domstolen, konstitutionella domstolar eller andra r�tts- liga organ p� h�g niv� vilkas beslut endast undantagsvis kan �verklagas, 4. h�gre tj�nstem�n vid revisionsmyndigheter och ledam�ter i central- bankers styrande organ, 5. ambassad�rer, beskickningschefer samt h�ga officerare i f�rsvarsmak- ten, och 6. personer som ing�r i stats�gda f�retags f�rvaltnings-, lednings- eller kontrollorgan. 2 kap. 3 � Med grundl�ggande �tg�rder f�r kundk�nnedom avses 1. kontroll av kundens identitet genom identitetshandling, registerutdrag eller p� annat tillf�rlitligt s�tt, 2. kontroll av den verkliga huvudmannens identitet, och 3. inh�mtande av information om aff�rsf�rbindelsens syfte och art. Verksamhetsut�vare ska vid till�mpning av f�rsta stycket 2 utreda kundens �garf�rh�llanden och kontrollstruktur. Ut�ver �tg�rderna i f�rsta stycket ska en verksamhetsut�vare vidta �tg�rder f�r att avg�ra om kunden eller kundens verkliga huvudman �r en person i politiskt utsatt st�llning. Verksamhetsut�vare f�r f�rlita sig p� �tg�rder som har utf�rts av en utom- st�ende som anges i 4 � f�r att uppn� kundk�nnedom enligt f�rsta stycket, om verksamhetsut�varen utan dr�jsm�l 1. f�r del av de uppgifter om kunden som den utomst�ende har inh�mtat, och 2. p� beg�ran kan f� del av den dokumentation som ligger till grund f�r uppgifterna. 6 � Trots best�mmelserna i 5 � ska en verksamhetsut�vare alltid vidta sk�rpta �tg�rder f�r att uppn� kundk�nnedom, om risken f�r penningtv�tt och finansiering av terrorism �r h�g. S�dana �tg�rder ska vara mer omfattande �n �tg�rderna i 3 �. </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 2015:274 Vid bed�mningen enligt f�rsta stycket ska s�rskild uppm�rksamhet riktas mot de risker f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism som kan uppst� n�r det g�ller 1. produkter eller transaktioner som skulle kunna underl�tta anonymitet, och 2. nya produkter och aff�rsmetoder samt anv�ndning av ny teknik. Om omst�ndigheterna i det enskilda fallet inte visar motsatsen, ska h�g risk f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism anses finnas 1. n�r en aff�rsf�rbindelse etableras eller en enstaka transaktion utf�rs med n�gon p� distans, och 2. vid f�rbindelser mellan ett svenskt kreditinstitut och ett kreditinstitut med hemvist utanf�r EES. 6 a � Trots best�mmelserna i 5 � ska en verksamhetsut�vare alltid vidta sk�rpta �tg�rder f�r att uppn� kundk�nnedom n�r en aff�rsf�rbindelse etable- ras eller en enstaka transaktion utf�rs med en person i politiskt utsatt st�ll- ning. F�rsta stycket ska �ven till�mpas n�r kundens verkliga huvudman �r en person i politiskt utsatt st�llning. 7 � Med sk�rpta �tg�rder enligt 6 a � avses alltid 1. l�mpliga �tg�rder f�r att ta reda p� varifr�n de tillg�ngar som hanteras inom ramen f�r aff�rsf�rbindelsen eller den enstaka transaktionen kommer, 2. sk�rpt fortl�pande uppf�ljning av aff�rsf�rbindelsen, och 3. att inh�mta godk�nnande fr�n beh�rig beslutsfattare. 7 a � �tg�rderna i 3 � tredje stycket, 6 a och 7 �� ska �ven till�mpas p� familjemedlemmar och k�nda medarbetare till personer i politiskt utsatt st�ll- ning. Med familjemedlemmar avses maka eller make, registrerad partner, sambo, barn och deras makar, registrerade partner eller sambor samt f�r�ldrar. Med k�nd medarbetare avses 1. fysisk person som, enligt vad som �r k�nt eller finns anledning att f�r- moda, gemensamt med en person i politiskt utsatt st�llning �r verklig huvud- man till en juridisk person eller juridisk konstruktion eller som p� annat s�tt har eller har haft n�ra f�rbindelser med en person i politiskt utsatt st�llning, och 2. fysisk person som �r ensam verklig huvudman till en juridisk person eller juridisk konstruktion som, enligt vad som �r k�nt eller finns anledning att f�rmoda, egentligen har uppr�ttats till f�rm�n f�r en person i politiskt ut- satt st�llning. 7 b � N�r en person har upph�rt att inneha s�dana funktioner som avses i 1 kap. 5 � 7, ska 6 a och 7 �� till�mpas i minst 18 m�nader och till dess perso- nen inte l�ngre anses medf�ra en risk f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism. N�r en person enligt f�rsta stycket inte l�ngre anses medf�ra en risk f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism, ska 7 a � inte l�ngre till�mpas p� familjemedlemmar eller k�nda medarbetare till personen. </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS 2015:274 8 � Med sk�rpta �tg�rder enligt 6 � tredje stycket 2 avses alltid 1. att inh�mta tillr�ckligt med information om motparten f�r att kunna f�r- st� verksamheten samt bed�ma dess anseende och tillsynens kvalitet, 2. att bed�ma motpartens kontroller f�r att f�rhindra penningtv�tt och finansiering av terrorism, 3. att dokumentera respektive instituts ansvar att vidta kontroll�tg�rder och de �tg�rder som det vidtar, 4. att inh�mta godk�nnande fr�n beh�rig beslutsfattare, och 5. att f�rvissa sig om att motparten har kontrollerat identiteten p� kunder som har direkt tillg�ng till konton hos kreditinstitutet och fortl�pande f�ljer upp dessa kunder samt p� beg�ran kan l�mna relevanta kunduppgifter. 3 kap. 1 b � En verksamhetsut�vare ska i fem �r bevara uppgifter om den gransk- ning och analys av transaktioner som gjorts enligt 1 � andra stycket f�rsta me- ningen. Tiden ska r�knas fr�n det att transaktionen utf�rdes eller fr�n det att verksamhetsut�varen avstod fr�n att utf�ra transaktionen. 4 kap. Behandling av personuppgifter Till�mpningsomr�de 1 � Detta kapitel g�ller vid verksamhetsut�vares behandling av personupp- gifter i syfte att f�rhindra att finansiell verksamhet och annan n�ringsverk- samhet utnyttjas f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism. Kapitlet g�l- ler om behandlingen helt eller delvis �r automatiserad eller om personuppgif- terna ing�r i eller �r avsedda att ing� i en strukturerad samling av personupp- gifter som �r tillg�ngliga f�r s�kning eller sammanst�llning enligt s�rskilda kriterier. Personuppgiftslagen (1998:204) g�ller vid verksamhetsut�vares behand- ling av personuppgifter, om inte annat f�ljer av detta kapitel. K�nsliga personuppgifter 2 � K�nsliga personuppgifter som avses i 13 � personuppgiftslagen (1998:204) f�r behandlas endast om det �r n�dv�ndigt f�r att 1. bed�ma om kunden �r en s�dan person som avses i 1 kap. 5 � 7 eller 2 kap. 7 a � andra och tredje styckena, 2. bevara handlingar eller uppgifter enligt 2 kap. 13 �, 3. uppfylla uppgifts- och granskningsskyldigheten enligt 3 kap. 1 � f�rsta stycket och andra stycket f�rsta meningen, eller 4. bevara uppgifter enligt 3 kap. 1 b �. Information till den registrerade 3 � Besked om att personuppgifter behandlas enligt 3 kap. 1 � andra stycket f�rsta meningen f�r inte l�mnas ut till den registrerade. </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 5 SFS 2015:274 Samk�rning 4 � En verksamhetsut�vares register f�r inte samk�ras med motsvarande re- gister hos n�gon annan. R�ttelse och skadest�nd 5 � N�r personuppgifter behandlas enligt detta kapitel ska best�mmelserna i 28 och 48 �� personuppgiftslagen (1998:204) till�mpas p� motsvarande s�tt. Tystnadsplikt 6 � Den som �r verksam hos en verksamhetsut�vare f�r inte obeh�rigen r�ja att uppgifter behandlas enligt 2 � eller 3 kap. 1 � andra stycket f�rsta me- ningen. Ansvar enligt 20 kap. 3 � brottsbalken ska inte f�lja f�r den som bryter mot f�rbudet i f�rsta stycket. 5 kap. Riskbed�mning, riskbaserade rutiner, utbildning och skydd av anst�llda samt f�rbud mot f�rbindelser med brevl�debanker Riskbed�mning, riskbaserade rutiner och utbildning 1 � Verksamhetsut�vare ska kartl�gga och bed�ma riskerna f�r penning- tv�tt och finansiering av terrorism i verksamheten. Riskbed�mningen ska do- kumenteras och h�llas uppdaterad. Verksamhetsut�vare ska ha riskbaserade rutiner f�r att f�rhindra att verk- samheten utnyttjas f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism och ska svara f�r att de anst�llda fortl�pande f�r den information och den utbildning som beh�vs. Om en fysisk person som omfattas av 1 kap. 2 �, driver sin verksamhet som anst�lld hos en juridisk person, ska skyldigheterna att g�ra en riskbed�mning och att uppr�tth�lla rutiner g�lla den juridiska personen. N�r det g�ller verk- samhet som avses i 1 kap. 2 � 8 ska skyldigheterna �ven g�lla den fysiska per- sonen. 6 kap. 4 � Verksamhet som avses i 1 kap. 2 � 11, 12 och 1416 f�r inte bedrivas om anm�lan enligt 3 � inte har gjorts. Tillsynsmyndigheten ska f�rel�gga den som driver verksamhet som avses i f�rsta stycket utan att ha anm�lt detta att g�ra anm�lan. �r det os�kert om det finns anm�lningsskyldighet f�r en viss verksamhet, f�r tillsynsmyndigheten f�rel�gga personen att l�mna de upplysningar om verksamheten som beh�vs f�r att bed�ma om s� �r fallet. Om personen inte r�ttar sig efter ett f�rel�ggande som har beslutats enligt andra stycket, ska tillsynsmyndigheten f�rel�gga personen att upph�ra med verksamheten. 5 � Den som i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt skyldigheter i n�rings- verksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet f�r inte </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 6 SFS 2015:274 �gna sig �t verksamhet som �r anm�lningspliktig enligt 3 �. Om verksamhets- ut�varen �r en juridisk person, g�ller detta f�rbud den som har ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska personen eller ing�r i dess ledning. Om kravet i f�rsta stycket inte �r uppfyllt av en verksamhetsut�vare som har gjort en anm�lan enligt 3 �, f�r tillsynsmyndigheten, om 1. verksamheten drivs av en fysisk person, f�rel�gga denne att upph�ra med verksamheten, 2. verksamheten drivs av en juridisk person, f�rel�gga denne att g�ra r�ttelse och, om r�ttelse inte g�rs, f�rel�gga personen att upph�ra med verk- samheten, och 3. det �r den som har ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska per- sonen som inte uppfyller kravet i f�rsta stycket, f�rel�gga denne att avyttra s� stor del av aktierna eller andelarna att innehavet d�refter inte �r kvalificerat eller, om innehavaren �r en juridisk person, att byta ut den diskvalificerade personen i dess ledning. Med ett kvalificerat innehav avses detsamma som i 1 kap. 5 � 15 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse. 7 � Tillsynsmyndigheten f�r ut�ver det som framg�r av 4 � f�rel�gga den som driver verksamhet som omfattas av detta kapitel att l�mna de upplys- ningar och ge tillg�ng till de handlingar som beh�vs f�r tillsynen. Om ett f�rel�ggande enligt f�rsta stycket inte f�ljs, f�r tillsynsmyndigheten f�rel�gga verksamhetsut�varen att upph�ra med verksamheten. Tillsynsmyndigheten f�r, n�r den anser det n�dv�ndigt, genomf�ra en unders�kning hos en verksamhetsut�vare som �r antecknad i Bolagsverkets register. 7 a � Tillsynsmyndigheten f�r �ven f�rel�gga en verksamhetsut�vare att g�ra r�ttelse, om verksamhetsut�varen �vertr�der en best�mmelse i denna lag eller en f�reskrift som har meddelats med st�d av denna lag. Om r�ttelse inte g�rs, f�r tillsynsmyndigheten f�rel�gga verksamhetsut�varen att upph�ra med verksamheten. 10 � Beslut enligt 4 � andra stycket andra meningen eller 7 � f�rsta stycket f�r inte �verklagas. Beslut i �vrigt enligt detta kapitel f�r �verklagas hos allm�n f�rvaltnings- domstol. I s�dana �renden f�r tillsynsmyndigheten best�mma att beslutet ska g�lla omedelbart. Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten. 8 kap. 1 � 3 Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med- dela f�reskrifter om 1. �tg�rder f�r riskbaserad kundk�nnedom enligt 2 kap. 1 �, 2. grundl�ggande �tg�rder f�r kundk�nnedom enligt 2 kap. 3 �, 3. undantag fr�n best�mmelser om grundl�ggande �tg�rder f�r kundk�nne- dom enligt 2 kap. 5 �, 3 Senaste lydelse 2009:716. </div> <div id="page7-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 7 SFS 2015:274 4. vilka stater utanf�r EES som uppfyller villkoren i 2 kap. 5 � 2 b, 4 och 9 b samt uppfyller villkor f�r till�mpning av best�mmelserna om utomst�ende enligt 2 kap. 3 � fj�rde stycket, 5. sk�rpta �tg�rder f�r kundk�nnedom enligt 2 kap. 6 �, 6. sk�rpta �tg�rder f�r kundk�nnedom enligt 2 kap. 6 a �, 7. riskbed�mningen enligt 2 kap. 7 b �, 8. �tg�rder f�r fortl�pande uppf�ljning av aff�rsf�rbindelsen enligt 2 kap. 10 � och hur dessa ska dokumenteras, 9. hur handlingar eller uppgifter som anv�nts f�r att uppn� kundk�nnedom ska bevaras enligt 2 kap. 13 �, 10. granskning och uppgiftsl�mnande enligt 3 kap. 1 �, 11. bevarande av uppgifter om granskning och analys av transaktioner en- ligt 3 kap. 1 b �, 12. kartl�ggningen, riskbed�mningen, rutiner som ska f�ljas samt vilken information och utbildning som ska tillhandah�llas anst�llda enligt 5 kap. 1 �, och 13. n�dv�ndiga �tg�rder och rutiner f�r att skydda anst�llda enligt 5 kap. 2 �. 1. Denna lag tr�der i kraft den 1 augusti 2015. 2. F�r tillsyns�renden som har inletts f�re ikrafttr�dandet g�ller 6 kap. 4, 5 och 7 �� i den �ldre lydelsen. 3. Best�mmelsen i 6 kap. 7 a � till�mpas inte i fr�ga om tillsyns�renden som har inletts f�re ikrafttr�dandet. P� regeringens v�gnar PER BOLUND Eva-Lena Norgren (Finansdepartementet) </div> <div id="page8-div" style="position:relative;width:701px;height:1028px;"> <img width="701" height="1028" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> Norstedts Juridik AB/Fritzes Elanders Sverige AB, 2015 </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag
om �ndring i lagen (2009:62) om �tg�rder mot
penningtv�tt och finansiering av terrorism;

utf�rdad den 13 maj 2015.

Enligt riksdagens beslut

1 f�reskrivs i fr�ga om lagen (2009:62) om �tg�rder

mot penningtv�tt och finansiering av terrorism

dels att 4 kap. ska upph�ra att g�lla,
dels att rubriken n�rmast f�re 2 kap. 5 � ska utg�,
dels att 1 kap. 5 �, 2 kap. 3, 6, 7 och 8 ��, 5 kap. 1 �, 6 kap. 4, 5, 7 och

10 ��, 8 kap. 1 � och rubriken till 5 kap. och rubriken n�rmast f�re 5 kap. 1 �
ska ha f�ljande lydelse,

dels att det ska inf�ras ett nytt kapitel, 4 kap., av f�ljande lydelse,
dels att det ska inf�ras sex nya paragrafer, 1 kap. 5 a �, 2 kap. 6 a, 7 a och

7 b ��, 3 kap. 1 b � samt 6 kap. 7 a �, av f�ljande lydelse.

1 kap.

5 �

I denna lag betyder

1. aff�rsf�rbindelse: en aff�rsm�ssig f�rbindelse som n�r kontakten etable-

ras f�rv�ntas ha en viss varaktighet,

2. brevl�debank: ett utl�ndskt institut som �r registrerat inom en jurisdik-

tion inom vilken det saknar verklig etablering och ledning och d�r institutet
inte heller ing�r i en finansiell grupp som omfattas av tillsyn,

3. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det,
4. finansiering av terrorism: insamling, tillhandah�llande eller mottagande

av tillg�ngar i syfte att de ska anv�ndas eller med vetskap om att de �r av-
sedda att anv�ndas f�r att beg� s�dan brottslighet som avses i 2 � lagen
(2002:444) om straff f�r finansiering av s�rskilt allvarlig brottslighet i vissa
fall,

5. kund: den som har tr�tt i avtalsf�rbindelse med s�dan verksamhets-

ut�vare som avses i denna lag,

6. penningtv�tt: s�dana �tg�rder
a) med brottsligt f�rv�rvad egendom, som kan medf�ra att egendomens

samband med brott d�ljs, att den brottslige f�r m�jlighet att undandra sig
r�ttsliga p�f�ljder eller att �terskaffandet av egendomen f�rsv�ras, samt s�-
dana �tg�rder som innefattar f�rfogande �ver och f�rv�rv, innehav eller bru-
kande av egendomen,

1 Prop. 2014/15:80, bet. 2014/15:FiU18, rskr. 2014/15:190.

2 Senaste lydelse av 4 kap. 6 � 2014:663.

SFS 2015:274

Utkom fr�n trycket
den 26 maj 2015

SFS 2015:274

b) med annan egendom �n som avses i a, om �tg�rderna �r �gnade att d�lja

att n�gon har berikat sig genom brottslig g�rning,

7. person i politiskt utsatt st�llning:
a) fysisk person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat,

och

b) fysisk person som har eller har haft en funktion i ledningen i en interna-

tionell organisation.

8. verklig huvudman: en fysisk person f�r vars r�kning n�gon annan person

handlar, eller om kunden �r en juridisk person, den som ut�var ett best�m-
mande inflytande �ver kunden, och

9. verksamhetsut�vare: en fysisk eller juridisk person som utf�r verksam-

het som omfattas av denna lag.

5 a �

Med viktig offentlig funktion i 5 � 7 a avses funktion som innehas av

1. stats- eller regeringschefer, ministrar samt vice och bitr�dande ministrar,
2. parlamentsledam�ter,
3. domare i h�gsta domstolen, konstitutionella domstolar eller andra r�tts-

liga organ p� h�g niv� vilkas beslut endast undantagsvis kan �verklagas,

4. h�gre tj�nstem�n vid revisionsmyndigheter och ledam�ter i central-

bankers styrande organ,

5. ambassad�rer, beskickningschefer samt h�ga officerare i f�rsvarsmak-

ten, och

6. personer som ing�r i stats�gda f�retags f�rvaltnings-, lednings- eller

kontrollorgan.

2 kap.

3 �

Med grundl�ggande �tg�rder f�r kundk�nnedom avses

1. kontroll av kundens identitet genom identitetshandling, registerutdrag

eller p� annat tillf�rlitligt s�tt,

2. kontroll av den verkliga huvudmannens identitet, och
3. inh�mtande av information om aff�rsf�rbindelsens syfte och art.
Verksamhetsut�vare ska vid till�mpning av f�rsta stycket 2 utreda kundens

�garf�rh�llanden och kontrollstruktur.

Ut�ver �tg�rderna i f�rsta stycket ska en verksamhetsut�vare vidta �tg�rder

f�r att avg�ra om kunden eller kundens verkliga huvudman �r en person i
politiskt utsatt st�llning.

Verksamhetsut�vare f�r f�rlita sig p� �tg�rder som har utf�rts av en utom-

st�ende som anges i 4 � f�r att uppn� kundk�nnedom enligt f�rsta stycket, om
verksamhetsut�varen utan dr�jsm�l

1. f�r del av de uppgifter om kunden som den utomst�ende har inh�mtat,

och

2. p� beg�ran kan f� del av den dokumentation som ligger till grund f�r

uppgifterna.

6 �

Trots best�mmelserna i 5 � ska en verksamhetsut�vare alltid vidta

sk�rpta �tg�rder f�r att uppn� kundk�nnedom, om risken f�r penningtv�tt och
finansiering av terrorism �r h�g. S�dana �tg�rder ska vara mer omfattande �n
�tg�rderna i 3 �.

SFS 2015:274

Vid bed�mningen enligt f�rsta stycket ska s�rskild uppm�rksamhet riktas

mot de risker f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism som kan uppst�
n�r det g�ller

1. produkter eller transaktioner som skulle kunna underl�tta anonymitet,

och

2. nya produkter och aff�rsmetoder samt anv�ndning av ny teknik.
Om omst�ndigheterna i det enskilda fallet inte visar motsatsen, ska h�g risk

f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism anses finnas

1. n�r en aff�rsf�rbindelse etableras eller en enstaka transaktion utf�rs med

n�gon p� distans, och

2. vid f�rbindelser mellan ett svenskt kreditinstitut och ett kreditinstitut

med hemvist utanf�r EES.

6 a �

Trots best�mmelserna i 5 � ska en verksamhetsut�vare alltid vidta

sk�rpta �tg�rder f�r att uppn� kundk�nnedom n�r en aff�rsf�rbindelse etable-
ras eller en enstaka transaktion utf�rs med en person i politiskt utsatt st�ll-
ning.

F�rsta stycket ska �ven till�mpas n�r kundens verkliga huvudman �r en

person i politiskt utsatt st�llning.

7 �

Med sk�rpta �tg�rder enligt 6 a � avses alltid

1. l�mpliga �tg�rder f�r att ta reda p� varifr�n de tillg�ngar som hanteras

inom ramen f�r aff�rsf�rbindelsen eller den enstaka transaktionen kommer,

2. sk�rpt fortl�pande uppf�ljning av aff�rsf�rbindelsen, och
3. att inh�mta godk�nnande fr�n beh�rig beslutsfattare.

7 a �

�tg�rderna i 3 � tredje stycket, 6 a och 7 �� ska �ven till�mpas p�

familjemedlemmar och k�nda medarbetare till personer i politiskt utsatt st�ll-
ning.

Med familjemedlemmar avses maka eller make, registrerad partner, sambo,

barn och deras makar, registrerade partner eller sambor samt f�r�ldrar.

Med k�nd medarbetare avses
1. fysisk person som, enligt vad som �r k�nt eller finns anledning att f�r-

moda, gemensamt med en person i politiskt utsatt st�llning �r verklig huvud-
man till en juridisk person eller juridisk konstruktion eller som p� annat s�tt
har eller har haft n�ra f�rbindelser med en person i politiskt utsatt st�llning,
och

2. fysisk person som �r ensam verklig huvudman till en juridisk person

eller juridisk konstruktion som, enligt vad som �r k�nt eller finns anledning
att f�rmoda, egentligen har uppr�ttats till f�rm�n f�r en person i politiskt ut-
satt st�llning.

7 b �

N�r en person har upph�rt att inneha s�dana funktioner som avses i

1 kap. 5 � 7, ska 6 a och 7 �� till�mpas i minst 18 m�nader och till dess perso-
nen inte l�ngre anses medf�ra en risk f�r penningtv�tt eller finansiering av
terrorism.

N�r en person enligt f�rsta stycket inte l�ngre anses medf�ra en risk f�r

penningtv�tt eller finansiering av terrorism, ska 7 a � inte l�ngre till�mpas p�
familjemedlemmar eller k�nda medarbetare till personen.

SFS 2015:274

8 �

Med sk�rpta �tg�rder enligt 6 � tredje stycket 2 avses alltid

1. att inh�mta tillr�ckligt med information om motparten f�r att kunna f�r-

st� verksamheten samt bed�ma dess anseende och tillsynens kvalitet,

2. att bed�ma motpartens kontroller f�r att f�rhindra penningtv�tt och

finansiering av terrorism,

3. att dokumentera respektive instituts ansvar att vidta kontroll�tg�rder och

de �tg�rder som det vidtar,

4. att inh�mta godk�nnande fr�n beh�rig beslutsfattare, och
5. att f�rvissa sig om att motparten har kontrollerat identiteten p� kunder

som har direkt tillg�ng till konton hos kreditinstitutet och fortl�pande f�ljer
upp dessa kunder samt p� beg�ran kan l�mna relevanta kunduppgifter.

3 kap.

1 b �

En verksamhetsut�vare ska i fem �r bevara uppgifter om den gransk-

ning och analys av transaktioner som gjorts enligt 1 � andra stycket f�rsta me-
ningen. Tiden ska r�knas fr�n det att transaktionen utf�rdes eller fr�n det att
verksamhetsut�varen avstod fr�n att utf�ra transaktionen.

4 kap. Behandling av personuppgifter

Till�mpningsomr�de

1 �

Detta kapitel g�ller vid verksamhetsut�vares behandling av personupp-

gifter i syfte att f�rhindra att finansiell verksamhet och annan n�ringsverk-
samhet utnyttjas f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism. Kapitlet g�l-
ler om behandlingen helt eller delvis �r automatiserad eller om personuppgif-
terna ing�r i eller �r avsedda att ing� i en strukturerad samling av personupp-
gifter som �r tillg�ngliga f�r s�kning eller sammanst�llning enligt s�rskilda
kriterier.

Personuppgiftslagen (1998:204) g�ller vid verksamhetsut�vares behand-

ling av personuppgifter, om inte annat f�ljer av detta kapitel.

K�nsliga personuppgifter

2 �

K�nsliga personuppgifter som avses i 13 � personuppgiftslagen

(1998:204) f�r behandlas endast om det �r n�dv�ndigt f�r att

1. bed�ma om kunden �r en s�dan person som avses i 1 kap. 5 � 7 eller

2 kap. 7 a � andra och tredje styckena,

2. bevara handlingar eller uppgifter enligt 2 kap. 13 �,
3. uppfylla uppgifts- och granskningsskyldigheten enligt 3 kap. 1 � f�rsta

stycket och andra stycket f�rsta meningen, eller

4. bevara uppgifter enligt 3 kap. 1 b �.

Information till den registrerade

3 �

Besked om att personuppgifter behandlas enligt 3 kap. 1 � andra stycket

f�rsta meningen f�r inte l�mnas ut till den registrerade.

SFS 2015:274

Samk�rning

4 �

En verksamhetsut�vares register f�r inte samk�ras med motsvarande re-

gister hos n�gon annan.

R�ttelse och skadest�nd

5 �

N�r personuppgifter behandlas enligt detta kapitel ska best�mmelserna i

28 och 48 �� personuppgiftslagen (1998:204) till�mpas p� motsvarande s�tt.

Tystnadsplikt

6 �

Den som �r verksam hos en verksamhetsut�vare f�r inte obeh�rigen r�ja

att uppgifter behandlas enligt 2 � eller 3 kap. 1 � andra stycket f�rsta me-
ningen.

Ansvar enligt 20 kap. 3 � brottsbalken ska inte f�lja f�r den som bryter mot

f�rbudet i f�rsta stycket.

5 kap. Riskbed�mning, riskbaserade rutiner, utbildning och
skydd av anst�llda samt f�rbud mot f�rbindelser med
brevl�debanker

Riskbed�mning, riskbaserade rutiner och utbildning

1 �

Verksamhetsut�vare ska kartl�gga och bed�ma riskerna f�r penning-

tv�tt och finansiering av terrorism i verksamheten. Riskbed�mningen ska do-
kumenteras och h�llas uppdaterad.

Verksamhetsut�vare ska ha riskbaserade rutiner f�r att f�rhindra att verk-

samheten utnyttjas f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism och ska
svara f�r att de anst�llda fortl�pande f�r den information och den utbildning
som beh�vs.

Om en fysisk person som omfattas av 1 kap. 2 �, driver sin verksamhet som

anst�lld hos en juridisk person, ska skyldigheterna att g�ra en riskbed�mning
och att uppr�tth�lla rutiner g�lla den juridiska personen. N�r det g�ller verk-
samhet som avses i 1 kap. 2 � 8 ska skyldigheterna �ven g�lla den fysiska per-
sonen.

6 kap.

4 �

Verksamhet som avses i 1 kap. 2 � 11, 12 och 1416 f�r inte bedrivas

om anm�lan enligt 3 � inte har gjorts.

Tillsynsmyndigheten ska f�rel�gga den som driver verksamhet som avses i

f�rsta stycket utan att ha anm�lt detta att g�ra anm�lan. �r det os�kert om det
finns anm�lningsskyldighet f�r en viss verksamhet, f�r tillsynsmyndigheten
f�rel�gga personen att l�mna de upplysningar om verksamheten som beh�vs
f�r att bed�ma om s� �r fallet.

Om personen inte r�ttar sig efter ett f�rel�ggande som har beslutats enligt

andra stycket, ska tillsynsmyndigheten f�rel�gga personen att upph�ra med
verksamheten.

5 �

Den som i v�sentlig utstr�ckning har �sidosatt skyldigheter i n�rings-

verksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet f�r inte

SFS 2015:274

�gna sig �t verksamhet som �r anm�lningspliktig enligt 3 �. Om verksamhets-
ut�varen �r en juridisk person, g�ller detta f�rbud den som har ett kvalificerat
innehav av andelar i den juridiska personen eller ing�r i dess ledning.

Om kravet i f�rsta stycket inte �r uppfyllt av en verksamhetsut�vare som

har gjort en anm�lan enligt 3 �, f�r tillsynsmyndigheten, om

1. verksamheten drivs av en fysisk person, f�rel�gga denne att upph�ra

med verksamheten,

2. verksamheten drivs av en juridisk person, f�rel�gga denne att g�ra

r�ttelse och, om r�ttelse inte g�rs, f�rel�gga personen att upph�ra med verk-
samheten, och

3. det �r den som har ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska per-

sonen som inte uppfyller kravet i f�rsta stycket, f�rel�gga denne att avyttra s�
stor del av aktierna eller andelarna att innehavet d�refter inte �r kvalificerat
eller, om innehavaren �r en juridisk person, att byta ut den diskvalificerade
personen i dess ledning.

Med ett kvalificerat innehav avses detsamma som i 1 kap. 5 � 15 lagen

(2004:297) om bank- och finansieringsr�relse.

7 �

Tillsynsmyndigheten f�r ut�ver det som framg�r av 4 � f�rel�gga den

som driver verksamhet som omfattas av detta kapitel att l�mna de upplys-
ningar och ge tillg�ng till de handlingar som beh�vs f�r tillsynen.

Om ett f�rel�ggande enligt f�rsta stycket inte f�ljs, f�r tillsynsmyndigheten

f�rel�gga verksamhetsut�varen att upph�ra med verksamheten.

Tillsynsmyndigheten f�r, n�r den anser det n�dv�ndigt, genomf�ra en

unders�kning hos en verksamhetsut�vare som �r antecknad i Bolagsverkets
register.

7 a �

Tillsynsmyndigheten f�r �ven f�rel�gga en verksamhetsut�vare att

g�ra r�ttelse, om verksamhetsut�varen �vertr�der en best�mmelse i denna lag
eller en f�reskrift som har meddelats med st�d av denna lag. Om r�ttelse inte
g�rs, f�r tillsynsmyndigheten f�rel�gga verksamhetsut�varen att upph�ra med
verksamheten.

10 �

Beslut enligt 4 � andra stycket andra meningen eller 7 � f�rsta stycket

f�r inte �verklagas.

Beslut i �vrigt enligt detta kapitel f�r �verklagas hos allm�n f�rvaltnings-

domstol. I s�dana �renden f�r tillsynsmyndigheten best�mma att beslutet ska
g�lla omedelbart.

Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten.

8 kap.

1 �

Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med-

dela f�reskrifter om

1. �tg�rder f�r riskbaserad kundk�nnedom enligt 2 kap. 1 �,
2. grundl�ggande �tg�rder f�r kundk�nnedom enligt 2 kap. 3 �,
3. undantag fr�n best�mmelser om grundl�ggande �tg�rder f�r kundk�nne-

dom enligt 2 kap. 5 �,

3 Senaste lydelse 2009:716.

SFS 2015:274

4. vilka stater utanf�r EES som uppfyller villkoren i 2 kap. 5 � 2 b, 4 och

9 b samt uppfyller villkor f�r till�mpning av best�mmelserna om utomst�ende
enligt 2 kap. 3 � fj�rde stycket,

5. sk�rpta �tg�rder f�r kundk�nnedom enligt 2 kap. 6 �,
6. sk�rpta �tg�rder f�r kundk�nnedom enligt 2 kap. 6 a �,
7. riskbed�mningen enligt 2 kap. 7 b �,
8. �tg�rder f�r fortl�pande uppf�ljning av aff�rsf�rbindelsen enligt 2 kap.

10 � och hur dessa ska dokumenteras,

9. hur handlingar eller uppgifter som anv�nts f�r att uppn� kundk�nnedom

ska bevaras enligt 2 kap. 13 �,

10. granskning och uppgiftsl�mnande enligt 3 kap. 1 �,
11. bevarande av uppgifter om granskning och analys av transaktioner en-

ligt 3 kap. 1 b �,

12. kartl�ggningen, riskbed�mningen, rutiner som ska f�ljas samt vilken

information och utbildning som ska tillhandah�llas anst�llda enligt 5 kap. 1 �,
och

13. n�dv�ndiga �tg�rder och rutiner f�r att skydda anst�llda enligt 5 kap.

2 �.

1. Denna lag tr�der i kraft den 1 augusti 2015.
2. F�r tillsyns�renden som har inletts f�re ikrafttr�dandet g�ller 6 kap. 4, 5

och 7 �� i den �ldre lydelsen.

3. Best�mmelsen i 6 kap. 7 a � till�mpas inte i fr�ga om tillsyns�renden

som har inletts f�re ikrafttr�dandet.

P� regeringens v�gnar

PER BOLUND

Eva-Lena Norgren
(Finansdepartementet)

Norstedts Juridik AB/Fritzes

Elanders Sverige AB, 2015

;

Viktiga lagar inom straffrätten

Brottsbalk (1962:700)
Narkotikastrafflag (1968:64)
Skattebrottslag (1971:69)
Lag (1951:649) om straff för vissa trafikbrott

JP Infonets straffrättsliga tjänster

Arbetar du med straffrätt? JP Infonets tjänster ger dig ett bra stöd i ditt arbete. Våra tjänster bevakar, förutom lagar och förarbeten, hela rättskedjan från tingsrätt till Högsta domstolen. Vi tar in alla relevanta avgöranden från JO och JK. Dessutom kan du ta del av expertanalyser som ringar in och besvarar olika aktuella rättsfrågor. Se allt inom straffrätt.

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2015:274 Lag om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Viktiga lagar inom straffrätten

JP Infonets straffrättsliga tjänster

Om Lagboken.se