SFS 1993:768 Lag om åtgärder mot penningtvätt
Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.
SFS 1993:768
Utkom fr�n trycket
den 23 juni 1993
Lag
om �tg�rder mot penningtv�tt;
utf�rdad den 10 juni 1993.
Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs f�ljande.
Inledande best�mmelser
1 � F�reskrifterna i denna lag meddelas till uppfyllande av Sveriges
f�rpliktelser enligt avtalet om Europeiska ekonomiska samarbetsomr�det
(EES).
Lagen har till syfte att f�rhindra s�dana �tg�rder med avseende p�
egendom som har f�rv�rvats genom brott, som kan medf�ra att denna
egenskap hos egendomen f�rd�ljs, att den brottslige f�r m�jlighet att
undandra sig r�ttsliga p�f�ljder eller att �terskaffandet av egendomen
f�rsv�ras, samt s�dana �tg�rder som innefattar f�rfogande �ver och f�r-
v�rv, innehav eller brukande av egendomen (penningtv�tt).
Till�mpningsomr�de
2 � Best�mmelserna i denna lag g�ller f�retag som driver
1. bankr�relse och annan verksamhet som best�r i att fr�n allm�nheten
l�na upp medel och att l�mna krediter,
1
Prop. 1992/93:207, bet. 1992/93: JuU37, rskr. 1992/93:375. Jfr EES-avtalet bilaga
IX avsnitt II och r�dets direktiv 91/308/EEG (EGT nr L 166, 28.6.1991, s. 77).
1721
1722
SFS 1993:768
2. livf�rs�kringsr�relse,
3. verksamhet av det slag som beskrivs i 1 kap. 3 � lagen (1991:981) om
v�rdepappersr�relse,
4. verksamhet som st�r under Finansinspektionens tillsyn och som
huvudsakligen best�r i att utf�ra en eller flera av de verksamheter som
anges i 3 kap. 1 �212 lagen (1992:1610) om kreditmarknadsbolag.
Lagen g�ller endast s�dan mot kunder inriktad verksamhet som avses i
f�rsta stycket och som bedrivs fr�n ett fast driftst�lle i Sverige.
F�rbud att medverka vid vissa transaktioner
3 � Att f�rfaranden som avses i 1 � andra stycket kan vara straffbara som
h�leri eller h�lerif�rseelse framg�r av 9 kap. 6 och 7 �� brottsbalken.
Ett f�retag som avses i 2 � f�r inte heller annars medvetet medverka vid
transaktioner avseende medel som kan antas h�rr�ra fr�n brottsliga f�r-
v�rv av allvarligare slag. Med s�dana f�rv�rv avses i denna lag f�rv�rv
genom brott d�r f�ngelse mer �n sex m�nader ing�r i straffskalan.
Identitetskontroll
4 � F�retaget skall kontrollera identiteten hos den som vill inleda en
aff�rsf�rbindelse med f�retaget.
Identitetskontroll skall utf�ras ocks� betr�ffande annan �n den som
avses i f�rsta stycket vid transaktioner som �verstiger 110000 kronor.
Detsamma g�ller om transaktionen inte �verstiger n�mnda belopp men
kan antas ha samband med en annan transaktion och tillsammans med
denna �verstiger beloppet. Om summan inte �r k�nd vid tidpunkten f�r en
transaktion skall identiteten kontrolleras s� snart summan av transaktio-
nerna �verstiger det angivna v�rdet.
Identitetskontroll beh�ver inte utf�ras betr�ffande f�retag med verk-
samhet som beskrivs i 2 � f�rsta stycket, om f�retaget �r hemmah�rande
inom EES. Detsamma g�ller om transaktionen g�rs till ett konto som
tillh�r n�gon vars identitet tidigare har kontrollerats enligt denna lag.
5 � Ett livf�rs�kringsf�retag beh�ver inte utf�ra identitetskontroll med
anledning av ett f�rs�kringsavtal vars �rliga premie uppg�r till h�gst 7000
kronor eller eng�ngspremie till h�gst 18000 kronor. Identitetskontroll
beh�ver inte heller g�ras med anledning av betalningar som g�rs fr�n ett
konto som har �ppnats i ett f�retag som avses i 4 � tredje stycket f�rsta
meningen.
6 � Om det kan antas att den som vill inleda en aff�rsf�rbindelse med
f�retaget eller g�ra en s�dan transaktion som avses i 4 � andra stycketinte
handlar f�r egen r�kning, skall f�retaget p� l�mpligt s�tt s�ka ..skaffa sig
k�nnedom om identiteten hos den f�r vars r�kning han .handlat.
F�rsta stycket g�ller inte i de fall som anges i 4 � tredje stycket eller n�r
s�rskilda sk�l talar f�r att kontrollen �r obeh�vlig.
7 � Den kontroll som anges i 4 6 �� skall, �ven om det inte f�ljer av
best�mmelserna i de paragraferna, alltid utf�ras om det kan antas att en
SFS 1993:768
transaktion avser medel som h�rr�r fr�n ett brottsligt f�rv�rv av allvarliga-
re slag.
Bevarande av handlingar
8 � Handlingar eller uppgifter som anv�nts vid identitetskontroll skall i
den utstr�ckning regeringen eller, efter regeringens bemyndigande, Finans-
inspektionen f�reskriver bevaras i minst fem �r fr�n det att aff�rsf�rbin-
delsen upph�rde.
Gransknings- och uppgiftsskyldighet
9 � F�retaget skall granska alla transaktioner betr�ffande vilka f�retaget
har sk�l att anta att transaktionen avser medel som h�rr�r fr�n ett brotts-
ligt f�rv�rv av allvarligare slag. F�retaget skall d�rvid l�mna uppgifter till
Rikspolisstyrelsen eller den polismyndighet som regeringen best�mmer
om alla omst�ndigheter som kan tyda p� penningtv�tt.
10 � Ett f�retag som l�mnar uppgifter med st�d av 9 � f�r inte g�ras
ansvarigt f�r att det brutit mot n�gon sekretessregel, om f�retaget hade
anledning att r�kna med att uppgiften borde l�mnas. Detsamma g�ller en
styrelseledamot eller en anst�lld som l�mnar uppgifter f�r f�retagets r�k-
ning.
Meddelandef�rbud
11 � F�retaget, dess styrelseledam�ter eller anst�llda f�r inte r�ja f�r
kunden eller f�r n�gon utomst�ende att en granskning har genomf�rts eller
att uppgifter har l�mnats enligt 9 � eller att polisen genomf�r en unders�k-
ning.
Ansvar enligt 20 kap. 3 � brottsbalken skall inte f�lja f�r den som bryter
mot f�rbudet i f�rsta stycket.
Finansinspektionens underr�ttelseskyldighet
12 � Om Finansinspektionen vid en inspektion av ett f�retag eller p�
annat s�tt f�r k�nnedom om transaktioner avseende medel som kan antas
h�rr�ra fr�n brottsliga f�rv�rv av allvarligare slag, skall inspektionen un-
derr�tta Rikspolisstyrelsen eller den polismyndighet som regeringen be-
st�mmer om transaktionerna.
Interna rutiner och utbildning
13 � F�retaget skall ha rutiner till f�rhindrande av att f�retaget utnyttjas
f�r transaktioner som har samband med brottsliga f�rv�rv. F�retaget skall
svara f�r att de anst�llda f�r beh�vlig information och utbildning f�r
�ndam�let.
Regeringen eller, efter regeringens bemyndigande, Finansinspektionen
f�r meddela n�rmare f�reskrifter om vilka rutiner som skall f�ljas och
vilken information och utbildning som skall tillhandah�llas.
1723
SFS 1993:768
Denna lag tr�der i kraft den dag regeringen best�mmer.
P� regeringens v�gnar
CARL BILDT
BO LUNDGREN
(Finansdepartementet)
1724
