SFS 2019:774 Lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Bank- och finansmarknadsrätt Straffrätt

Start / Straffrätt / Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism / SFS 2019:774 Lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

SFS2019-774.pdf

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">        </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 Svensk f�rfattningssamling Lag om �ndring i lagen (2017:630) om �tg�rder mot penningtv�tt och finansiering av terrorism Utf�rdad den 21 november 2019 Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2017:630) om �tg�r- der mot penningtv�tt och finansiering av terrorism dels att 1 kap. 2 �, 2 kap. 6 och 15 ��, 3 kap. 7, 8, 13, 17, 18 och 31 ��, 4 kap. 6 �, 6 kap. 4 �, 7 kap. 1 � och 8 kap. 1 �, och rubrikerna n�rmast f�re 2 kap. 6 och 15 �� ska ha f�ljande lydelse, dels att det ska inf�ras ett nytt kapitel, 6 a kap., dels att det ska inf�ras tv� nya paragrafer, 3 kap. 32 � och 6 kap. 4 a �, av f�ljande lydelse. 1 kap. 2 �3 Denna lag g�ller f�r fysiska och juridiska personer som driver 1. bank- eller finansieringsr�relse enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsr�relse, 2. livf�rs�kringsr�relse, dock inte tj�nstepensionsverksamhet enligt lagen (2019:742) om tj�nstepensionsf�retag, 3. v�rdepappersr�relse enligt 2 kap. 1 � lagen (2007:528) om v�rdepap- persmarknaden, 4. verksamhet som kr�ver ans�kan hos Finansinspektionen enligt lagen (1996:1006) om valutav�xling och annan finansiell verksamhet eller lagen (2004:299) om inl�ningsverksamhet, 5. f�rs�kringsdistribution enligt lagen (2018:1219) om f�rs�kringsdistri- bution, i fr�ga om s�dan verksamhet r�rande livf�rs�kring, bedriven av s�- dana f�rs�kringsf�rmedlare som har tillst�nd enligt 2 kap. 1 � den lagen eller bedriver verksamhet enligt 3 kap. 1 � andra stycket 2 eller 3 � den lagen, 6. verksamhet f�r utgivning av elektroniska pengar enligt lagen (2011:755) om elektroniska pengar, 7. fondverksamhet enligt lagen (2004:46) om v�rdepappersfonder, 8. verksamhet med att som betalningsinstitut tillhandah�lla betaltj�nster enligt lagen (2010:751) om betaltj�nster, 9. verksamhet med att tillhandah�lla betaltj�nster enligt lagen om betal- tj�nster utan att vara betalningsinstitut, dock inte om verksamheten uteslu- tande avser kontoinformationstj�nster, 1 Prop. 2018/19:150, bet. 2019/20:FiU15, rskr. 2019/20:38. 2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om �tg�rder f�r att f�rhindra att det finansiella systemet anv�nds f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism, om �ndring av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr 648/2012 och om upph�vande av Europaparlamentets och r�dets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i lydelsen enligt Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2018/843. 3 Senaste lydelse 2019:772. SFS 2019:774 Publicerad den 26 november 2019 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 10. verksamhet som f�rvaltare av alternativa investeringsfonder enligt lagen (2013:561) om f�rvaltare av alternativa investeringsfonder, 11. verksamhet med konsumentkrediter enligt lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter, 12. verksamhet med bostadskrediter enligt lagen (2016:1024) om verk- samhet med bostadskrediter, 13. verksamhet som fastighetsm�klare med fullst�ndig registrering enligt fastighetsm�klarlagen (2011:666), 14. spelverksamhet som bedrivs med licens eller registrering enligt spel- lagen (2018:1138), 15. yrkesm�ssig handel med varor, om det kan antas att det i verksam- heten eller i en del av verksamheten genomf�rs eller kommer att genomf�ras transaktioner, enstaka eller s�dana som kan antas ha samband, som inneb�r att ett utbetalt eller mottaget belopp i kontanter uppg�r till motsvarande 5 000 euro eller mer, 16. verksamhet enligt pantbankslagen (1995:1000), 17. verksamhet som auktoriserad eller godk�nd revisor eller registrerat revisionsbolag, 18. yrkesm�ssig verksamhet som avser bokf�ringstj�nster eller revisions- tj�nster som inte omfattas av 17, 19. yrkesm�ssig r�dgivning avseende skatter och avgifter (skatter�d- givare), 20. verksamhet som advokat eller advokatbolag, till den del verksamheten avser tj�nster som anges i 4 � f�rsta stycket, 21. yrkesm�ssig verksamhet som annan oberoende jurist �n den som av- ses i 20, till den del verksamheten avser tj�nster som anges i 4 � f�rsta stycket, 22. yrkesm�ssig verksamhet till den del verksamheten avser tj�nster som anges i 4 � andra stycket och verksamhetsut�varen inte �r en s�dan person som avses i 1721, eller 23. yrkesm�ssig verksamhet som avser f�rmedling, f�rvaring eller handel med konstverk, om det kan antas att det i verksamheten eller i en del av verksamheten genomf�rs eller kommer att genomf�ras transaktioner, ensta- ka eller s�dana som kan antas ha samband, som inneb�r att ett utbetalt eller mottaget belopp uppg�r till motsvarande 10 000 euro eller mer. Vissa speltj�nster f�r undantas fr�n till�mpning av lagen eller best�m- melser i den enligt f�reskrifter som meddelas med st�d av 8 kap. 1 � 1. 2 kap. F�rbud mot anonyma tj�nster och korrespondentf�rbindelser med brevl�debanker 6 � En verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 112 f�r inte tillhandah�lla anonyma konton, motb�cker eller v�rdefack. Skydd och f�rbud mot repressalier 15 � En verksamhetsut�vare ska ha rutiner och vidta de �tg�rder i �vrigt som beh�vs f�r att skydda anst�llda, uppdragstagare och andra som p� lik- nande grund deltar i verksamheten fr�n hot, h�mnd eller andra fientliga �t- g�rder till f�ljd av att de fullg�r verksamhetsut�varens skyldigheter enligt denna lag. 2019:774 </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS En verksamhetsut�vare f�r inte uts�tta en anst�lld, en uppdragstagare eller n�gon annan som p� liknande grund deltar i verksamheten f�r repressalier p� grund av att denne har informerat om misst�nkt penningtv�tt eller finansiering av terrorism, internt eller till Polismyndigheten. 3 kap. 7 � En verksamhetsut�vare ska identifiera kunden och kontrollera kun- dens identitet genom identitetshandlingar eller registerutdrag eller genom andra uppgifter och handlingar fr�n en oberoende och tillf�rlitlig k�lla. N�r f�rsta stycket till�mpas f�r man anv�nda medel f�r elektronisk identi- fiering och betrodda tj�nster enligt Europaparlamentets och r�dets f�rord- ning (EU) nr 910/2014 av den 23 juli 2014 om elektronisk identifiering och betrodda tj�nster f�r elektroniska transaktioner p� den inre marknaden och om upph�vande av direktiv 1999/93/EG. Andra s�kra identifieringsproces- ser p� distans eller p� elektronisk v�g som �r reglerade, erk�nda, godk�nda eller accepterade av relevanta myndigheter f�r ocks� anv�ndas. Om kunden f�retr�ds av en person som uppger sig handla p� kundens v�gnar, ska verksamhetsut�varen kontrollera den personens identitet och beh�righet att f�retr�da kunden. 8 � En verksamhetsut�vare ska utreda om kunden har en verklig huvud- man. En s�dan utredning ska �tminstone avse s�kning i registret �ver verk- liga huvudm�n enligt lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvud- m�n. Om kunden �r en juridisk person, en trust eller en liknande juridisk konstruktion, ska utredningen omfatta �tg�rder f�r att f�rst� kundens �gar- f�rh�llanden och kontrollstruktur. Om kunden har en verklig huvudman, ska verksamhetsut�varen vidta �tg�rder f�r att kontrollera den verkliga huvud- mannens identitet. F�rsta stycket g�ller inte om kunden �r ett aktiebolag vars aktier �r upp- tagna till handel p� en reglerad marknad i Sverige eller inom EES eller p� en motsvarande marknad utanf�r EES. Om kunden �r en juridisk person och det efter �tg�rder enligt f�rsta stycket st�r klart att den juridiska personen inte har en verklig huvudman, ska den person som �r styrelseordf�rande, verkst�llande direkt�r eller mot- svarande befattningshavare anses vara verklig huvudman. Detsamma g�ller om verksamhetsut�varen har anledning att anta att den person som identi- fierats enligt f�rsta stycket inte �r den verkliga huvudmannen. 13 � En verksamhetsut�vare ska l�pande och vid behov f�lja upp p�g�- ende aff�rsf�rbindelser i syfte att s�kerst�lla att k�nnedomen om kunden enligt 7, 8 och 1012 �� r aktuell och tillr�cklig f�r att hantera den bed�m- da risken f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism. En verksamhetsut�vare som �r ett rapporteringsskyldigt finansiellt institut ska vidta �tg�rder som avses i f�rsta stycket �ven n�r kontakt m�ste tas med kunden f�r att fullg�ra skyldigheterna att granska finansiella konton enligt lagen (2015:911) om identifiering av rapporteringspliktiga konton vid auto- matiskt utbyte av upplysningar om finansiella konton. 17 � Sk�rpta �tg�rder enligt 16 � ska vidtas vid aff�rsf�rbindelser eller enstaka transaktioner n�r kunden �r etablerad i ett land utanf�r EES som har identifierats som ett h�grisktredjeland av Europeiska kommissionen. 2019:774 </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS S�dana �tg�rder ska �tminstone avse sk�rpning av �vervakningen av p�- g�ende aff�rsf�rbindelser och bed�mningen av enstaka transaktioner enligt 4 kap. 1 � och omfatta inh�mtande av 1. ytterligare information om kunden och den verkliga huvudmannen, 2. ytterligare information om aff�rsf�rbindelsens eller den enstaka trans- aktionens syfte och art, 3. information om kundens och den verkliga huvudmannens ekonomiska situation och varifr�n kundens och den verkliga huvudmannens ekonomiska medel kommer, och 4. godk�nnande fr�n en beh�rig beslutsfattare att etablera eller uppr�tt- h�lla en aff�rsf�rbindelse. Sk�rpta �tg�rder beh�ver inte vidtas i f�rh�llande till filialer eller dotter- f�retag till juridiska personer som �r etablerade inom EES, om 1. den juridiska personen omfattas av denna lag eller motsvarande krav enligt utl�ndsk r�tt, 2. risken f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism som kan f�rknip- pas med kunden inte bed�ms som h�g vid riskbed�mning enligt 2 kap. 3 �, och 3. kunden till�mpar rutiner som fastst�llts enligt 2 kap. 8 eller 9 � eller motsvarande krav enligt lagstiftningen i det land d�r kunden finns eller har hemvist. 18 � N�r en korrespondentf�rbindelse som innefattar betalning etableras mellan en verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 112 och ett kreditinstitut eller finansiellt institut fr�n ett land utanf�r EES, ska verk- samhetsut�varen ut�ver �tg�rder enligt 7, 8 och 1013 �� tminstone 1. inh�mta tillr�ckligt med information om motparten f�r att kunna f�rst� verksamheten och utifr�n offentligt tillg�nglig information bed�ma mot- partens anseende och tillsynens kvalitet, 2. bed�ma motpartens kontroller f�r att f�rhindra penningtv�tt och finan- siering av terrorism, 3. dokumentera respektive instituts ansvar att vidta kontroll�tg�rder och de �tg�rder som det vidtar, 4. inh�mta godk�nnande fr�n en beh�rig beslutsfattare innan korrespon- dentf�rbindelsen ing�s, och 5. f�rvissa sig om att motparten har kontrollerat identiteten p� kunder som har direkt tillg�ng till konton hos kreditinstitutet eller det finansiella institu- tet och fortl�pande f�ljer upp dessa kunder samt p� beg�ran kan l�mna rele- vanta kunduppgifter. 31 � En verksamhetsut�vare f�r besluta att inte vidta de �tg�rder f�r kund- k�nnedom som avses i 7, 8 och 1013 �� i fr�ga om elektroniska pengar enligt lagen (2011:755) om elektroniska pengar, om 1. betalningsinstrumentet inte kan �teruppladdas eller har en m�natlig gr�ns f�r penningtransaktioner p� ett belopp motsvarande h�gst 150 euro och endast kan anv�ndas f�r betalning i Sverige, 2. det h�gsta belopp som lagras elektroniskt inte �verstiger ett belopp motsvarande 150 euro, 3. betalningsinstrumentet kan anv�ndas uteslutande f�r ink�p av varor eller tj�nster, 4. betalningsinstrumentet inte kan finansieras med anonyma elektroniska pengar, och 2019:774 </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 5 SFS 5. kontantinl�sen eller kontantuttag av de elektroniska pengarnas pen- ningv�rde inte f�r ske med belopp som �verstiger motsvarande 50 euro. F�renklade �tg�rder f�r kundk�nnedom enligt f�rsta stycket f�r till�mpas endast om 1. utgivaren av elektroniska pengar �vervakar aff�rsf�rbindelserna och transaktionerna s� noga att ovanliga eller misst�nkta transaktioner kan uppt�ckas enligt 4 kap. 1 �, eller 2. en betalningstransaktion som initieras via internet eller genom n�got annat medel f�r distanskommunikation avser ett belopp som uppg�r till mot- svarande h�gst 50 euro. 32 � Kreditinstitut och finansiella institut f�r ta emot betalning med ett anonymt betalningsinstrument som getts ut i ett land utanf�r EES bara om instrumentet uppfyller kraven i 31 �. 4 kap. 6 � P� beg�ran av Polismyndigheten eller S�kerhetspolisen ska en verk- samhetsut�vare och den som bedriver eller under de senaste fem �ren har bedrivit penninginsamling f�r humanit�rt, v�lg�rande, kulturellt eller n�got annat allm�nnyttigt �ndam�l utan dr�jsm�l l�mna alla uppgifter som beh�vs f�r en utredning om penningtv�tt eller finansiering av terrorism. N�r uppgifter har l�mnats enligt 3 �, ska �ven andra fysiska eller juridiska personer som avses i 1 kap. 25 �� l�mna de uppgifter f�r utredningen som Polismyndigheten eller S�kerhetspolisen beg�r. 6 kap. 4 �4 En verksamhetsut�vare ska tillhandah�lla �ndam�lsenliga rapporte- ringssystem f�r anst�llda, uppdragstagare och andra som p� liknande grund deltar i verksamheten och som vill g�ra anm�lningar om misst�nkta �vertr�- delser av best�mmelserna i denna lag eller f�reskrifter som meddelats med st�d av lagen. F�r verksamhetsut�vare som omfattas av f�rordning (EU) 2015/847 ska rapporteringssystemen �ven m�jligg�ra anm�lningar av misst�nkta �ver- tr�delser av best�mmelserna i den f�rordningen. 4 a � En verksamhetsut�vare ska ha rutiner och vidta de �tg�rder i �vrigt som beh�vs f�r att skydda anst�llda, uppdragstagare och andra som p� lik- nande grund deltar i verksamheten fr�n hot, h�mnd eller andra fientliga �t- g�rder till f�ljd av att de gjort en anm�lan om misst�nkta �vertr�delser av best�mmelserna i denna lag eller i f�reskrifter som meddelats med st�d av lagen. En verksamhetsut�vare f�r inte uts�tta en anst�lld, en uppdragstagare eller n�gon annan som p� liknande grund deltar i verksamheten f�r repressalier p� grund av att denne har gjort en anm�lan. 4 Senaste lydelse 2018:332. 2019:774 </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 6 SFS 6 a kap. Skadest�nd 1 � En verksamhetsut�vare som bryter mot 2 kap. 15 � andra stycket eller 6 kap. 4 a � andra stycket ska betala ers�ttning f�r den skada som uppkom- mer. Skadest�ndet kan avse b�de ers�ttning f�r den f�rlust som uppkommer och ers�ttning f�r den kr�nkning som lagbrottet inneb�r. Ers�ttning som avser en f�rlust som uppkommit efter det att en anst�llning upph�rt f�r best�mmas till h�gst det belopp som anges i 39 � lagen (1982:80) om anst�llningsskydd. Om det �r sk�ligt f�r skadest�ndet s�ttas ned eller helt falla bort. 2 � Om den som anser sig ha blivit utsatt f�r repressalier visar omst�ndig- heter som ger anledning att anta att han eller hon har blivit utsatt f�r repres- salier, �r det verksamhetsut�varen som ska visa att n�gra repressalier inte har f�rekommit. 3 � M�l enligt 1 � som r�r en anst�lld eller n�gon som fullg�r praktik hos verksamhetsut�varen eller som utf�r arbete som inhyrd eller inl�nad arbets- kraft ska handl�ggas enligt lagen (1974:371) om r�tteg�ngen i arbetstvister. I s�dana m�l ska �ven den som fullg�r praktik eller som utf�r arbete som inhyrd eller inl�nad arbetskraft anses som arbetstagare. Den verksamhetsut- �vare hos vilken praktiken eller arbetet utf�rs ska anses som arbetsgivare. Detta g�ller ocks� n�r reglerna om tvistef�rhandling i lagen (1976:580) om medbest�mmande i arbetslivet till�mpas. M�l enligt 1 � som r�r n�gon annan �n den som avses i f�rsta stycket ska pr�vas av allm�n domstol och handl�ggas enligt r�tteg�ngsbalkens best�m- melser om r�tteg�ngen i tvistem�l d�r f�rlikning om saken �r till�ten. 4 � I m�l som avses i 3 � f�rsta stycket ska f�ljande best�mmelser i lagen (1976:580) om medbest�mmande i arbetslivet till�mpas: 64 � om tidsfrist f�r att p�kalla f�rhandling, 65 � om tidsfrist f�r att v�cka talan, 66 � om f�rl�ngd tidsfrist f�r den som inte f�retr�ds av en arbetstagar- organisation, och 68 � om f�rlorad taler�tt p� grund av preskription. 7 kap. 1 �5 Detta kapitel till�mpas i fr�ga om tillsyn �ver och ingripanden mot verksamhet som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 15, 18, 19 och 2123. Regeringen kan med st�d av 8 kap. 7 � regeringsformen meddela f�reskrifter om vilka myndigheter som ut�var tillsyn enligt detta kapitel. Best�mmelser om tillsyn �ver och ingripanden mot verksamhet som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 20 finns i 8 kap. r�tteg�ngsbalken och i 7 a kap. denna lag. Best�mmelser om tillsyn �ver och ingripanden mot annan verksamhet som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket finns i de lagar som reglerar dessa verk- samhetsut�vare. 8 kap. 1 � Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med- dela f�reskrifter om 5 Senaste lydelse 2019:608. 2019:774 </div> <div id="page7-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 7 SFS 1. undantag f�r vissa speltj�nster fr�n till�mpning av lagen eller best�m- melser i den, 2. inneh�llet i och omfattningen av den allm�nna riskbed�mningen enligt 2 kap. 1 � och om faktorer som kan tyda p� l�g eller h�g risk f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism, 3. undantag fr�n kravet p� dokumenterade riskbed�mningar enligt 2 kap. 2 �, 4. riskklassificering av kunder enligt 2 kap. 3 �, inbegripet faktorer som kan tyda p� l�g eller h�g risk f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism, 5. inneh�llet i och omfattningen av interna och gemensamma rutiner enligt 2 kap. 8 och 9 ��, 6. inneh�llet i rutiner f�r l�mplighetspr�vning enligt 2 kap. 13 �, 7. dokumentation av genomf�rda utbildningar och vilken information och utbildning som ska tillhandah�llas anst�llda enligt 2 kap. 14 �, 8. n�dv�ndiga �tg�rder och rutiner enligt 2 kap. 15 � och 6 kap. 4 a �, 9. �tg�rder f�r identitetskontroll enligt 3 kap. 7 och 8 ��, 10. vad som avses med f�renklade �tg�rder f�r kundk�nnedom och i vilka situationer som f�renklade �tg�rder �r till�tna enligt 3 kap. 15 �, 11. vad som avses med sk�rpta �tg�rder f�r kundk�nnedom och i vilka situationer som sk�rpta �tg�rder ska vidtas enligt 3 kap. 16 och 17 ��, 12. hur rapportering till Polismyndigheten ska g�ras enligt 4 kap. 3 �, 13. hur uppgifter ska l�mnas enligt 4 kap. 6 �, 14. system f�r uppgiftsl�mning enligt 4 kap. 7 �, 15. bevarande av handlingar och uppgifter enligt 5 kap. 3 �, 16. f�ruts�ttningarna f�r f�rl�ngt bevarande av handlingar och uppgifter enligt 5 kap. 4 �, 17. inneh�llet i och omfattningen av rutiner f�r intern kontroll och modell- riskhantering enligt 6 kap. 1 �, 18. kriterierna f�r n�r funktioner som avses i 6 kap. 2 � f�rsta stycket ska inr�ttas samt de krav som ska g�lla i fr�ga om funktionernas organisation, befogenheter och oberoende, 19. organisation, kompetens, befogenheter, funktion och oberoende f�r den centrala kontaktpunkten enligt 6 kap. 3 �, 20. det s�rskilda rapporteringssystemet enligt 6 kap. 4 �, och 21. skyldighet f�r verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 112 att periodiskt eller p� beg�ran l�mna uppgifter om sin verk- samhet, sina kunder och andra f�rh�llanden som �r n�dv�ndiga f�r att till- synsmyndigheter ska kunna bed�ma den risk som kan f�rknippas med de verksamhetsut�vare som st�r under tillsyn. Denna lag tr�der i kraft den 1 juli 2020 i fr�ga om 3 kap. 32 � och i �vrigt den 1 januari 2020. P� regeringens v�gnar PER BOLUND Erik Eldhagen (Finansdepartementet) 2019:774 </div> </div>

Svensk f�rfattningssamling

Lag

om �ndring i lagen (2017:630) om �tg�rder mot

penningtv�tt och finansiering av terrorism

Utf�rdad den 21 november 2019

Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs2 i fr�ga om lagen (2017:630) om �tg�r-
der mot penningtv�tt och finansiering av terrorism

dels att 1 kap. 2 �, 2 kap. 6 och 15 ��, 3 kap. 7, 8, 13, 17, 18 och 31 ��,

4 kap. 6 �, 6 kap. 4 �, 7 kap. 1 � och 8 kap. 1 �, och rubrikerna n�rmast f�re
2 kap. 6 och 15 �� ska ha f�ljande lydelse,

dels att det ska inf�ras ett nytt kapitel, 6 a kap.,
dels att det ska inf�ras tv� nya paragrafer, 3 kap. 32 � och 6 kap. 4 a �, av

f�ljande lydelse.

1 kap.
2 �3 Denna lag g�ller f�r fysiska och juridiska personer som driver

1. bank- eller finansieringsr�relse enligt lagen (2004:297) om bank- och

finansieringsr�relse,

2. livf�rs�kringsr�relse, dock inte tj�nstepensionsverksamhet enligt lagen

(2019:742) om tj�nstepensionsf�retag,

3. v�rdepappersr�relse enligt 2 kap. 1 � lagen (2007:528) om v�rdepap-

persmarknaden,

4. verksamhet som kr�ver ans�kan hos Finansinspektionen enligt lagen

(1996:1006) om valutav�xling och annan finansiell verksamhet eller lagen
(2004:299) om inl�ningsverksamhet,

5. f�rs�kringsdistribution enligt lagen (2018:1219) om f�rs�kringsdistri-

bution, i fr�ga om s�dan verksamhet r�rande livf�rs�kring, bedriven av s�-
dana f�rs�kringsf�rmedlare som har tillst�nd enligt 2 kap. 1 � den lagen eller
bedriver verksamhet enligt 3 kap. 1 � andra stycket 2 eller 3 � den lagen,

6. verksamhet f�r utgivning av elektroniska pengar enligt lagen (2011:755)

om elektroniska pengar,

7. fondverksamhet enligt lagen (2004:46) om v�rdepappersfonder,
8. verksamhet med att som betalningsinstitut tillhandah�lla betaltj�nster

enligt lagen (2010:751) om betaltj�nster,

9. verksamhet med att tillhandah�lla betaltj�nster enligt lagen om betal-

tj�nster utan att vara betalningsinstitut, dock inte om verksamheten uteslu-
tande avser kontoinformationstj�nster,

1 Prop. 2018/19:150, bet. 2019/20:FiU15, rskr. 2019/20:38.

2 Jfr Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om �tg�rder f�r

att f�rhindra att det finansiella systemet anv�nds f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism,

om �ndring av Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr 648/2012 och om upph�vande

av Europaparlamentets och r�dets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG,

i lydelsen enligt Europaparlamentets och r�dets direktiv (EU) 2018/843.

3 Senaste lydelse 2019:772.

SFS

2019:774

Publicerad
den

26 november 2019

SFS

10. verksamhet som f�rvaltare av alternativa investeringsfonder enligt

lagen (2013:561) om f�rvaltare av alternativa investeringsfonder,

11. verksamhet med konsumentkrediter enligt lagen (2014:275) om viss

verksamhet med konsumentkrediter,

12. verksamhet med bostadskrediter enligt lagen (2016:1024) om verk-

samhet med bostadskrediter,

13. verksamhet som fastighetsm�klare med fullst�ndig registrering enligt

fastighetsm�klarlagen (2011:666),

14. spelverksamhet som bedrivs med licens eller registrering enligt spel-

lagen (2018:1138),

15. yrkesm�ssig handel med varor, om det kan antas att det i verksam-

heten eller i en del av verksamheten genomf�rs eller kommer att genomf�ras
transaktioner, enstaka eller s�dana som kan antas ha samband, som inneb�r
att ett utbetalt eller mottaget belopp i kontanter uppg�r till motsvarande
5 000 euro eller mer,

16. verksamhet enligt pantbankslagen (1995:1000),
17. verksamhet som auktoriserad eller godk�nd revisor eller registrerat

revisionsbolag,

18. yrkesm�ssig verksamhet som avser bokf�ringstj�nster eller revisions-

tj�nster som inte omfattas av 17,

19. yrkesm�ssig r�dgivning avseende skatter och avgifter (skatter�d-

givare),

20. verksamhet som advokat eller advokatbolag, till den del verksamheten

avser tj�nster som anges i 4 � f�rsta stycket,

21. yrkesm�ssig verksamhet som annan oberoende jurist �n den som av-

ses i 20, till den del verksamheten avser tj�nster som anges i 4 � f�rsta
stycket,

22. yrkesm�ssig verksamhet till den del verksamheten avser tj�nster som

anges i 4 � andra stycket och verksamhetsut�varen inte �r en s�dan person
som avses i 1721, eller

23. yrkesm�ssig verksamhet som avser f�rmedling, f�rvaring eller handel

med konstverk, om det kan antas att det i verksamheten eller i en del av
verksamheten genomf�rs eller kommer att genomf�ras transaktioner, ensta-
ka eller s�dana som kan antas ha samband, som inneb�r att ett utbetalt eller
mottaget belopp uppg�r till motsvarande 10 000 euro eller mer.

Vissa speltj�nster f�r undantas fr�n till�mpning av lagen eller best�m-

melser i den enligt f�reskrifter som meddelas med st�d av 8 kap. 1 � 1.

2 kap.

F�rbud mot anonyma tj�nster och korrespondentf�rbindelser med

brevl�debanker

6 � En verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 112 f�r
inte tillhandah�lla anonyma konton, motb�cker eller v�rdefack.

Skydd och f�rbud mot repressalier

15 � En verksamhetsut�vare ska ha rutiner och vidta de �tg�rder i �vrigt
som beh�vs f�r att skydda anst�llda, uppdragstagare och andra som p� lik-
nande grund deltar i verksamheten fr�n hot, h�mnd eller andra fientliga �t-
g�rder till f�ljd av att de fullg�r verksamhetsut�varens skyldigheter enligt
denna lag.

2019:774

SFS

En verksamhetsut�vare f�r inte uts�tta en anst�lld, en uppdragstagare eller

n�gon annan som p� liknande grund deltar i verksamheten f�r repressalier
p� grund av att denne har informerat om misst�nkt penningtv�tt eller
finansiering av terrorism, internt eller till Polismyndigheten.

3 kap.

7 � En verksamhetsut�vare ska identifiera kunden och kontrollera kun-
dens identitet genom identitetshandlingar eller registerutdrag eller genom
andra uppgifter och handlingar fr�n en oberoende och tillf�rlitlig k�lla.

N�r f�rsta stycket till�mpas f�r man anv�nda medel f�r elektronisk identi-

fiering och betrodda tj�nster enligt Europaparlamentets och r�dets f�rord-
ning (EU) nr 910/2014 av den 23 juli 2014 om elektronisk identifiering och
betrodda tj�nster f�r elektroniska transaktioner p� den inre marknaden och
om upph�vande av direktiv 1999/93/EG. Andra s�kra identifieringsproces-
ser p� distans eller p� elektronisk v�g som �r reglerade, erk�nda, godk�nda
eller accepterade av relevanta myndigheter f�r ocks� anv�ndas.

Om kunden f�retr�ds av en person som uppger sig handla p� kundens

v�gnar, ska verksamhetsut�varen kontrollera den personens identitet och
beh�righet att f�retr�da kunden.

8 � En verksamhetsut�vare ska utreda om kunden har en verklig huvud-
man. En s�dan utredning ska �tminstone avse s�kning i registret �ver verk-
liga huvudm�n enligt lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvud-
m�n. Om kunden �r en juridisk person, en trust eller en liknande juridisk
konstruktion, ska utredningen omfatta �tg�rder f�r att f�rst� kundens �gar-
f�rh�llanden och kontrollstruktur. Om kunden har en verklig huvudman, ska
verksamhetsut�varen vidta �tg�rder f�r att kontrollera den verkliga huvud-
mannens identitet.

F�rsta stycket g�ller inte om kunden �r ett aktiebolag vars aktier �r upp-

tagna till handel p� en reglerad marknad i Sverige eller inom EES eller p�
en motsvarande marknad utanf�r EES.

Om kunden �r en juridisk person och det efter �tg�rder enligt f�rsta

stycket st�r klart att den juridiska personen inte har en verklig huvudman,
ska den person som �r styrelseordf�rande, verkst�llande direkt�r eller mot-
svarande befattningshavare anses vara verklig huvudman. Detsamma g�ller
om verksamhetsut�varen har anledning att anta att den person som identi-
fierats enligt f�rsta stycket inte �r den verkliga huvudmannen.

13 � En verksamhetsut�vare ska l�pande och vid behov f�lja upp p�g�-
ende aff�rsf�rbindelser i syfte att s�kerst�lla att k�nnedomen om kunden
enligt 7, 8 och 1012 �� r aktuell och tillr�cklig f�r att hantera den bed�m-
da risken f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism.

En verksamhetsut�vare som �r ett rapporteringsskyldigt finansiellt institut

ska vidta �tg�rder som avses i f�rsta stycket �ven n�r kontakt m�ste tas med
kunden f�r att fullg�ra skyldigheterna att granska finansiella konton enligt
lagen (2015:911) om identifiering av rapporteringspliktiga konton vid auto-
matiskt utbyte av upplysningar om finansiella konton.

17 � Sk�rpta �tg�rder enligt 16 � ska vidtas vid aff�rsf�rbindelser eller
enstaka transaktioner n�r kunden �r etablerad i ett land utanf�r EES som har
identifierats som ett h�grisktredjeland av Europeiska kommissionen.

2019:774

SFS

S�dana �tg�rder ska �tminstone avse sk�rpning av �vervakningen av p�-

g�ende aff�rsf�rbindelser och bed�mningen av enstaka transaktioner enligt
4 kap. 1 � och omfatta inh�mtande av

1. ytterligare information om kunden och den verkliga huvudmannen,
2. ytterligare information om aff�rsf�rbindelsens eller den enstaka trans-

aktionens syfte och art,

3. information om kundens och den verkliga huvudmannens ekonomiska

situation och varifr�n kundens och den verkliga huvudmannens ekonomiska
medel kommer, och

4. godk�nnande fr�n en beh�rig beslutsfattare att etablera eller uppr�tt-

h�lla en aff�rsf�rbindelse.

Sk�rpta �tg�rder beh�ver inte vidtas i f�rh�llande till filialer eller dotter-

f�retag till juridiska personer som �r etablerade inom EES, om

1. den juridiska personen omfattas av denna lag eller motsvarande krav

enligt utl�ndsk r�tt,

2. risken f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism som kan f�rknip-

pas med kunden inte bed�ms som h�g vid riskbed�mning enligt 2 kap. 3 �,
och

3. kunden till�mpar rutiner som fastst�llts enligt 2 kap. 8 eller 9 � eller

motsvarande krav enligt lagstiftningen i det land d�r kunden finns eller har
hemvist.

18 � N�r en korrespondentf�rbindelse som innefattar betalning etableras
mellan en verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 112 och
ett kreditinstitut eller finansiellt institut fr�n ett land utanf�r EES, ska verk-
samhetsut�varen ut�ver �tg�rder enligt 7, 8 och 1013 �� tminstone

1. inh�mta tillr�ckligt med information om motparten f�r att kunna f�rst�

verksamheten och utifr�n offentligt tillg�nglig information bed�ma mot-
partens anseende och tillsynens kvalitet,

2. bed�ma motpartens kontroller f�r att f�rhindra penningtv�tt och finan-

siering av terrorism,

3. dokumentera respektive instituts ansvar att vidta kontroll�tg�rder och

de �tg�rder som det vidtar,

4. inh�mta godk�nnande fr�n en beh�rig beslutsfattare innan korrespon-

dentf�rbindelsen ing�s, och

5. f�rvissa sig om att motparten har kontrollerat identiteten p� kunder som

har direkt tillg�ng till konton hos kreditinstitutet eller det finansiella institu-
tet och fortl�pande f�ljer upp dessa kunder samt p� beg�ran kan l�mna rele-
vanta kunduppgifter.

31 � En verksamhetsut�vare f�r besluta att inte vidta de �tg�rder f�r kund-
k�nnedom som avses i 7, 8 och 1013 �� i fr�ga om elektroniska pengar
enligt lagen (2011:755) om elektroniska pengar, om

1. betalningsinstrumentet inte kan �teruppladdas eller har en m�natlig

gr�ns f�r penningtransaktioner p� ett belopp motsvarande h�gst 150 euro
och endast kan anv�ndas f�r betalning i Sverige,

2. det h�gsta belopp som lagras elektroniskt inte �verstiger ett belopp

motsvarande 150 euro,

3. betalningsinstrumentet kan anv�ndas uteslutande f�r ink�p av varor

eller tj�nster,

4. betalningsinstrumentet inte kan finansieras med anonyma elektroniska

pengar, och

2019:774

SFS

5. kontantinl�sen eller kontantuttag av de elektroniska pengarnas pen-

ningv�rde inte f�r ske med belopp som �verstiger motsvarande 50 euro.

F�renklade �tg�rder f�r kundk�nnedom enligt f�rsta stycket f�r till�mpas

endast om

1. utgivaren av elektroniska pengar �vervakar aff�rsf�rbindelserna och

transaktionerna s� noga att ovanliga eller misst�nkta transaktioner kan
uppt�ckas enligt 4 kap. 1 �, eller

2. en betalningstransaktion som initieras via internet eller genom n�got

annat medel f�r distanskommunikation avser ett belopp som uppg�r till mot-
svarande h�gst 50 euro.

32 � Kreditinstitut och finansiella institut f�r ta emot betalning med ett
anonymt betalningsinstrument som getts ut i ett land utanf�r EES bara om
instrumentet uppfyller kraven i 31 �.

4 kap.

6 � P� beg�ran av Polismyndigheten eller S�kerhetspolisen ska en verk-
samhetsut�vare och den som bedriver eller under de senaste fem �ren har
bedrivit penninginsamling f�r humanit�rt, v�lg�rande, kulturellt eller n�got
annat allm�nnyttigt �ndam�l utan dr�jsm�l l�mna alla uppgifter som beh�vs
f�r en utredning om penningtv�tt eller finansiering av terrorism.

N�r uppgifter har l�mnats enligt 3 �, ska �ven andra fysiska eller juridiska

personer som avses i 1 kap. 25 �� l�mna de uppgifter f�r utredningen som
Polismyndigheten eller S�kerhetspolisen beg�r.

6 kap.

4 �4 En verksamhetsut�vare ska tillhandah�lla �ndam�lsenliga rapporte-
ringssystem f�r anst�llda, uppdragstagare och andra som p� liknande grund
deltar i verksamheten och som vill g�ra anm�lningar om misst�nkta �vertr�-
delser av best�mmelserna i denna lag eller f�reskrifter som meddelats med
st�d av lagen.

F�r verksamhetsut�vare som omfattas av f�rordning (EU) 2015/847 ska

rapporteringssystemen �ven m�jligg�ra anm�lningar av misst�nkta �ver-
tr�delser av best�mmelserna i den f�rordningen.

4 a � En verksamhetsut�vare ska ha rutiner och vidta de �tg�rder i �vrigt
som beh�vs f�r att skydda anst�llda, uppdragstagare och andra som p� lik-
nande grund deltar i verksamheten fr�n hot, h�mnd eller andra fientliga �t-
g�rder till f�ljd av att de gjort en anm�lan om misst�nkta �vertr�delser av
best�mmelserna i denna lag eller i f�reskrifter som meddelats med st�d av
lagen.

En verksamhetsut�vare f�r inte uts�tta en anst�lld, en uppdragstagare eller

n�gon annan som p� liknande grund deltar i verksamheten f�r repressalier
p� grund av att denne har gjort en anm�lan.

4 Senaste lydelse 2018:332.

2019:774

SFS

6 a kap. Skadest�nd

1 � En verksamhetsut�vare som bryter mot 2 kap. 15 � andra stycket eller
6 kap. 4 a � andra stycket ska betala ers�ttning f�r den skada som uppkom-
mer. Skadest�ndet kan avse b�de ers�ttning f�r den f�rlust som uppkommer
och ers�ttning f�r den kr�nkning som lagbrottet inneb�r.

Ers�ttning som avser en f�rlust som uppkommit efter det att en anst�llning

upph�rt f�r best�mmas till h�gst det belopp som anges i 39 � lagen (1982:80)
om anst�llningsskydd.

Om det �r sk�ligt f�r skadest�ndet s�ttas ned eller helt falla bort.

2 � Om den som anser sig ha blivit utsatt f�r repressalier visar omst�ndig-
heter som ger anledning att anta att han eller hon har blivit utsatt f�r repres-
salier, �r det verksamhetsut�varen som ska visa att n�gra repressalier inte
har f�rekommit.

3 � M�l enligt 1 � som r�r en anst�lld eller n�gon som fullg�r praktik hos
verksamhetsut�varen eller som utf�r arbete som inhyrd eller inl�nad arbets-
kraft ska handl�ggas enligt lagen (1974:371) om r�tteg�ngen i arbetstvister.
I s�dana m�l ska �ven den som fullg�r praktik eller som utf�r arbete som
inhyrd eller inl�nad arbetskraft anses som arbetstagare. Den verksamhetsut-
�vare hos vilken praktiken eller arbetet utf�rs ska anses som arbetsgivare.
Detta g�ller ocks� n�r reglerna om tvistef�rhandling i lagen (1976:580) om
medbest�mmande i arbetslivet till�mpas.

M�l enligt 1 � som r�r n�gon annan �n den som avses i f�rsta stycket ska

pr�vas av allm�n domstol och handl�ggas enligt r�tteg�ngsbalkens best�m-
melser om r�tteg�ngen i tvistem�l d�r f�rlikning om saken �r till�ten.

4 � I m�l som avses i 3 � f�rsta stycket ska f�ljande best�mmelser i lagen
(1976:580) om medbest�mmande i arbetslivet till�mpas:

64 � om tidsfrist f�r att p�kalla f�rhandling,
65 � om tidsfrist f�r att v�cka talan,
66 � om f�rl�ngd tidsfrist f�r den som inte f�retr�ds av en arbetstagar-

organisation, och

68 � om f�rlorad taler�tt p� grund av preskription.

7 kap.

1 �5 Detta kapitel till�mpas i fr�ga om tillsyn �ver och ingripanden mot
verksamhet som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 15, 18, 19 och 2123.
Regeringen kan med st�d av 8 kap. 7 � regeringsformen meddela f�reskrifter
om vilka myndigheter som ut�var tillsyn enligt detta kapitel.

Best�mmelser om tillsyn �ver och ingripanden mot verksamhet som avses

i 1 kap. 2 � f�rsta stycket 20 finns i 8 kap. r�tteg�ngsbalken och i 7 a kap.
denna lag.

Best�mmelser om tillsyn �ver och ingripanden mot annan verksamhet

som avses i 1 kap. 2 � f�rsta stycket finns i de lagar som reglerar dessa verk-
samhetsut�vare.

8 kap.

1 � Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med-
dela f�reskrifter om

5 Senaste lydelse 2019:608.

2019:774

SFS

1. undantag f�r vissa speltj�nster fr�n till�mpning av lagen eller best�m-

melser i den,

2. inneh�llet i och omfattningen av den allm�nna riskbed�mningen enligt

2 kap. 1 � och om faktorer som kan tyda p� l�g eller h�g risk f�r penningtv�tt
eller finansiering av terrorism,

3. undantag fr�n kravet p� dokumenterade riskbed�mningar enligt 2 kap.

2 �,

4. riskklassificering av kunder enligt 2 kap. 3 �, inbegripet faktorer som

kan tyda p� l�g eller h�g risk f�r penningtv�tt eller finansiering av terrorism,

5. inneh�llet i och omfattningen av interna och gemensamma rutiner

enligt 2 kap. 8 och 9 ��,

6. inneh�llet i rutiner f�r l�mplighetspr�vning enligt 2 kap. 13 �,
7. dokumentation av genomf�rda utbildningar och vilken information och

utbildning som ska tillhandah�llas anst�llda enligt 2 kap. 14 �,

8. n�dv�ndiga �tg�rder och rutiner enligt 2 kap. 15 � och 6 kap. 4 a �,
9. �tg�rder f�r identitetskontroll enligt 3 kap. 7 och 8 ��,
10. vad som avses med f�renklade �tg�rder f�r kundk�nnedom och i vilka

situationer som f�renklade �tg�rder �r till�tna enligt 3 kap. 15 �,

11. vad som avses med sk�rpta �tg�rder f�r kundk�nnedom och i vilka

situationer som sk�rpta �tg�rder ska vidtas enligt 3 kap. 16 och 17 ��,

12. hur rapportering till Polismyndigheten ska g�ras enligt 4 kap. 3 �,
13. hur uppgifter ska l�mnas enligt 4 kap. 6 �,
14. system f�r uppgiftsl�mning enligt 4 kap. 7 �,
15. bevarande av handlingar och uppgifter enligt 5 kap. 3 �,
16. f�ruts�ttningarna f�r f�rl�ngt bevarande av handlingar och uppgifter

enligt 5 kap. 4 �,

17. inneh�llet i och omfattningen av rutiner f�r intern kontroll och modell-

riskhantering enligt 6 kap. 1 �,

18. kriterierna f�r n�r funktioner som avses i 6 kap. 2 � f�rsta stycket ska

inr�ttas samt de krav som ska g�lla i fr�ga om funktionernas organisation,
befogenheter och oberoende,

19. organisation, kompetens, befogenheter, funktion och oberoende f�r

den centrala kontaktpunkten enligt 6 kap. 3 �,

20. det s�rskilda rapporteringssystemet enligt 6 kap. 4 �, och
21. skyldighet f�r verksamhetsut�vare som avses i 1 kap. 2 � f�rsta

stycket 112 att periodiskt eller p� beg�ran l�mna uppgifter om sin verk-
samhet, sina kunder och andra f�rh�llanden som �r n�dv�ndiga f�r att till-
synsmyndigheter ska kunna bed�ma den risk som kan f�rknippas med de
verksamhetsut�vare som st�r under tillsyn.

Denna lag tr�der i kraft den 1 juli 2020 i fr�ga om 3 kap. 32 � och i �vrigt

den 1 januari 2020.

P� regeringens v�gnar

PER BOLUND

Erik Eldhagen

(Finansdepartementet)

2019:774

;

Viktiga lagar inom straffrätten

Brottsbalk (1962:700)
Narkotikastrafflag (1968:64)
Skattebrottslag (1971:69)
Lag (1951:649) om straff för vissa trafikbrott

JP Infonets straffrättsliga tjänster

Arbetar du med straffrätt? JP Infonets tjänster ger dig ett bra stöd i ditt arbete. Våra tjänster bevakar, förutom lagar och förarbeten, hela rättskedjan från tingsrätt till Högsta domstolen. Vi tar in alla relevanta avgöranden från JO och JK. Dessutom kan du ta del av expertanalyser som ringar in och besvarar olika aktuella rättsfrågor. Se allt inom straffrätt.

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2019:774 Lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Viktiga lagar inom straffrätten

JP Infonets straffrättsliga tjänster

Om Lagboken.se