SFS 2022:1746 Lag med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om en paneuropeisk privat pensionsprodukt (PEPP-produkt)

Bank- och finansmarknadsrätt

Start / Bank- och finansmarknadsrätt / Lag (2022:1746) med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om en paneuropeisk privat pensionsprodukt (PEPP-produkt) / SFS 2022:1746 Lag med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om en paneuropeisk privat pensionsprodukt (PEPP-produkt)

SFS2022-1746.pdf

Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.

<div><style type="text/css">               </style> <div id="page1-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 Svensk f�rfattningssamling Lag med kompletterande best�mmelser till EU:s f�rordning om en paneuropeisk privat pensionsprodukt (PEPP-produkt) Utf�rdad den 8 december 2022 Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs f�ljande. 1 kap. Inledande best�mmelser Lagens syfte 1 � Denna lag kompletterar Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) 2019/1238 av den 20 juni 2019 om en paneuropeisk privat pensions- produkt (PEPP-produkt), i denna lag kallad EU-f�rordningen. Termer och uttryck i denna lag har samma betydelse som i EU-f�rord- ningen. Beh�rig myndighet 2 � Finansinspektionen �r beh�rig myndighet enligt EU-f�rordningen. Avgifter 3 � F�r att bekosta Finansinspektionens verksamhet enligt denna lag och EU-f�rordningen ska de f�retag som st�r under inspektionens tillsyn betala �rliga avgifter. Finansinspektionen f�r ta ut avgifter f�r pr�vning av ans�kningar och an- m�lningar enligt EU-f�rordningen. Beslut om AIF-f�rvaltares m�jligheter att tillhandah�lla en PEPP-produkt i ett annat land inom EES 4 � Om Finansinspektionen anser att det inte finns f�ruts�ttningar f�r att till beh�rig myndighet i ett annat land inom Europeiska ekonomiska sam- arbetsomr�det (EES) l�mna �ver de uppgifter som en svensk AIF-f�rvaltare har gett in enligt artikel 15.1 i EU-f�rordningen f�r att f� tillhandah�lla en PEPP-produkt i det landet, ska inspektionen meddela beslut om det inom den tidsfrist som anges i artikel 15.2 andra stycket i f�rordningen. Tystnadsplikt 5 � Den som �r eller har varit knuten till ett svenskt PEPP-sparinstitut, en svensk PEPP-distribut�r eller ett svenskt f�rvaringsinstitut som anst�lld eller uppdragstagare, f�r inte obeh�rigen r�ja eller utnyttja vad han eller hon 1 Prop. 2022/23:7, bet. 2022/23:FiU14, rskr. 2022/23:45. SFS 2022:1746 Publicerad den 15 december 2022 </div> <div id="page2-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 2 SFS 2022:1746 i anst�llningen eller under uppdraget har f�tt veta om n�gon annans personliga f�rh�llanden. Inte heller f�r han eller hon obeh�rigen r�ja uppgifter i en anm�lan eller en utsaga om en misst�nkt �vertr�delse av en best�mmelse som Finans- inspektionen ut�var tillsyn �ver enligt denna lag, om uppgiften kan avsl�ja anm�larens eller den utpekade personens identitet. I det allm�nnas verksamhet till�mpas i st�llet best�mmelserna i offentlig- hets- och sekretesslagen (2009:400). Uppgiftsskyldighet 6 � Ett PEPP-sparinstitut, en PEPP-distribut�r och ett f�rvaringsinstitut som avses i 5 � �r skyldiga att l�mna ut uppgifter om enskildas f�rh�llanden till f�retaget, om det under en utredning enligt best�mmelserna om f�r- unders�kning i brottm�l beg�rs av unders�kningsledaren eller om det beg�rs av �klagare i ett �rende om r�ttslig hj�lp i brottm�l, p� framst�llning av en annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett �rende om erk�nnande och verkst�llighet av en europeisk utredningsorder. Uppgifterna ska l�mnas ut utan dr�jsm�l och i elektronisk form. Meddelandef�rbud 7 � Den unders�kningsledare eller �klagare som beg�r uppgifter enligt 6 � f�r besluta att PEPP-sparinstitutet, PEPP-distribut�ren eller f�rvarings- institutet samt dess styrelseledam�ter och anst�llda inte f�r r�ja f�r kunden eller f�r n�gon utomst�ende att uppgifter har l�mnats enligt 6 � eller att det p�g�r en f�runders�kning, ett �rende om r�ttslig hj�lp i brottm�l eller ett �rende om erk�nnande och verkst�llighet av en europeisk utredningsorder. Ett s�dant f�rbud f�r meddelas om det kr�vs f�r att en utredning om brott inte ska �ventyras eller f�r att uppfylla en internationell �verenskommelse som �r bindande f�r Sverige. F�rbudet ska vara tidsbegr�nsat, med m�jlighet till f�rl�ngning, och f�r inte avse l�ngre tid �n vad som �r motiverat med h�nsyn till syftet med f�r- budet. I ett �rende om r�ttslig hj�lp i brottm�l eller om erk�nnande och verk- st�llighet av en europeisk utredningsorder f�r dock f�rbudet tidsbegr�nsas bara om den stat eller mellanfolkliga domstol som ans�kt om r�ttslig hj�lp eller den utl�ndska myndighet som har utf�rdat utredningsordern samtycker till detta. Om ett f�rbud inte l�ngre �r motiverat med h�nsyn till syftet med f�r- budet, ska unders�kningsledaren eller �klagaren besluta att f�rbudet ska upph�ra. Straff 8 � Till b�ter d�ms den som upps�tligen eller av grov oaktsamhet bryter mot ett meddelandef�rbud enligt 7 �. Bemyndiganden 9 � Regeringen f�r meddela f�reskrifter om s�dana avgifter som avses i 3 �. 10 � Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med- dela f�reskrifter om kraven f�r bed�mning av kunskap och kompetens enligt artikel 34.6 i EU-f�rordningen. </div> <div id="page3-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 3 SFS 2022:1746 2 kap. Information till PEPP-kunder Best�mmelser i EU-f�rordningen 1 � I EU-f�rordningen finns det best�mmelser om information som PEPP- sparinstitut och PEPP-distribut�rer ska l�mna till PEPP-kunder. P�f�ljd vid utebliven information 2 � Om information som enligt EU-f�rordningen ska framg� av PEPP- faktablad och marknadsf�ringsmaterial inte tillhandah�lls p� det s�tt och i den form som f�ljer av f�rordningen ska �ven marknadsf�ringslagen (2008:486) till�mpas, med undantag f�r best�mmelserna i 2936 �� om marknadsst�rningsavgift. S�dan information ska anses vara v�sentlig enligt 10 � tredje stycket den lagen. Skadest�nd 3 � Ett PEPP-sparinstitut ska ers�tta ren f�rm�genhetsskada som institutet upps�tligen eller av oaktsamhet orsakar en PEPP-sparare genom att ett PEPP-faktablad inneh�ller uppgifter som �r felaktiga, vilseledande eller st�r i strid med avtalshandlingarna. Detsamma g�ller om faktabladet inte har den form eller det inneh�ll som kr�vs enligt artikel 28 i EU-f�rordningen. Reklamation och preskription 4 � Den som vill g�ra anspr�k p� skadest�nd enligt 3 � ska underr�tta PEPP-sparinstitutet om detta inom sk�lig tid efter det att han eller hon m�rkt eller borde ha m�rkt att skada har uppkommit. Om underr�ttelse inte g�rs inom sk�lig tid, faller r�tten till skadest�nd enligt denna lag bort. Detsamma g�ller om talan inte v�cks inom tio �r fr�n det att PEPP-spararen har f�tt del av PEPP-faktabladet. Bemyndiganden 5 � Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med- dela f�reskrifter om 1. att PEPP-sparinstitut ska f�rse PEPP-sparare med ytterligare prognoser f�r pensionsf�rm�ner och om inneh�llet i s�dana prognoser, och 2. p� vilket spr�k ett PEPP-faktablad enligt artikel 26 i EU-f�rordningen ska uppr�ttas. 3 kap. Ing�ende av ett avtal om och inbetalningar till ett PEPP-sparande N�r ett avtal om PEPP-sparande f�r ing�s 1 � Ett avtal om sparande i en PEPP-produkt f�r inte ing�s f�re 18 �rs �lder. Ett avtal f�r inte heller ing�s efter 59 �rs �lder. Inbetalningar till ett PEPP-sparande 2 � Inbetalningar till ett PEPP-sparande ska g�ras under en period om minst fem �r. Under de f�rsta fem �ren f�r de �rliga inbetalningarna inte understiga 0,05 prisbasbelopp enligt 2 kap. 6 och 7 �� socialf�rs�krings- balken. De sammanlagda inbetalningarna under ett �r f�r inte �verstiga tre pris- basbelopp. </div> <div id="page4-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 4 SFS 2022:1746 Dr�jsm�l med inbetalningar 3 � Om inbetalningar till ett PEPP-sparande inte sker i r�tt tid och ett s�dant dr�jsm�l inte �r av ringa betydelse, f�r PEPP-sparinstitutet s�ga upp sparandet f�r upph�rande eller begr�nsning av ansvaret i enlighet med villkoren i PEPP-avtalet. 4 kap. Utbetalningar fr�n och inl�sen av ett PEPP-sparande Utbetalning av PEPP-pensionsf�rm�ner 1 � PEPP-pensionsf�rm�ner f�r inte betalas ut f�re den m�nad d� PEPP- spararen fyller 65 �r. Inl�sen av ett PEPP-sparande 2 � En PEPP-sparare f�r l�sa in sitt PEPP-sparande, om det totala v�rdet av sparandet inte �verstiger ett prisbasbelopp enligt 2 kap. 6 och 7 �� social- f�rs�kringsbalken. En PEPP-sparare f�r �ven i andra fall l�sa in sitt PEPP-sparande, om han eller hon �r p� obest�nd och de ekonomiska problemen kan avhj�lpas varaktigt genom inl�sen eller om det finns andra synnerliga sk�l. Inl�sen ska avse hela sparandet. En beg�ran om inl�sen ska pr�vas av PEPP-sparinstitutet. �terbetalning vid bodelning 3 � Best�mmelserna i detta kapitel hindrar inte att spararens tillgodo- havande �terbetalas enligt 13 kap. 4 � �ktenskapsbalken. 5 kap. Byte av PEPP-sparinstitut R�tt till byte 1 � En PEPP-sparare f�r byta PEPP-sparinstitut p� de s�tt som anges i artiklarna 5255 i EU-f�rordningen. Formkrav vid byte 2 � En beg�ran om byte av PEPP-sparinstitut ska vara egenh�ndigt under- tecknad av PEPP-spararen. Om beg�ran ges in elektroniskt ska den skrivas under med en s�dan avancerad elektronisk underskrift som avses i artikel 3 i Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr 910/2014 av den 23 juli 2014 om elektronisk identifiering och betrodda tj�nster f�r elektroniska transaktioner p� den inre marknaden och om upph�vande av direktiv 1999/93/EG, i den ursprungliga lydelsen. Det mottagande PEPP-sparinstitutet ska ge spararen en kopia av en god- tagen beg�ran om byte. 6 kap. En PEPP-sparares f�rfoganden �ver sparandet R�tten att g�ra, �ndra och �terkalla ett f�rm�nstagarf�rordnande 1 � En PEPP-sparare har r�tt att sj�lv f�rfoga �ver sitt PEPP-sparande genom ett f�rm�nstagarf�rordnande. Ett s�dant f�rordnande g�ller f�r sparandet vid spararens d�d. Det som s�gs i 13 kap. 2 och 3 �� rvdabalken om ett testamentes ogiltig- het g�ller ocks� i fr�ga om ett f�rm�nstagarf�rordnande. </div> <div id="page5-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 5 SFS 2022:1746 F�r ett f�rm�nstagarf�rordnande till den som inte �r f�dd eller avlad n�r f�rordnandet ska till�mpas f�rsta g�ngen g�ller lagen (1930:106) om vissa r�ttshandlingar till f�rm�n f�r of�dda. 2 � En PEPP-sparare f�r �ndra eller �terkalla ett f�rm�nstagarf�rordnande. Detta g�ller dock inte om spararen gentemot f�rm�nstagaren har utlovat att f�rordnandet ska st� fast (o�terkalleligt f�rm�nstagarf�rordnande). Formkrav f�r ett f�rm�nstagarf�rordnande 3 � Ett f�rm�nstagarf�rordnande och en �terkallelse eller �ndring av ett s�dant f�rordnande ska f�r att vara g�llande g�ras genom ett egenh�ndigt undertecknat meddelande till PEPP-sparinstitutet. Ett f�rm�nstagarf�rordnande kan ocks� g�ras genom att det tas in i PEPP- avtalet. Ett s�dant f�rordnande f�rlorar sin verkan om ett nytt f�rordnande g�rs enligt f�rsta stycket. F�rsta och andra styckena g�ller ocks� ett villkor enligt 7 kap. 2 � 5 �kten- skapsbalken om att PEPP-f�rm�ner ska vara f�rm�nstagarens enskilda egendom och en �terkallelse eller �ndring av s�dant villkor. Tolkning av ett f�rm�nstagarf�rordnande 4 � Vid tolkning av ett f�rm�nstagarf�rordnande g�ller 5 och 6 �� om inte annat med h�nsyn till omst�ndigheterna f�r anses framg� av f�rordnandet. 5 � Kan ett f�rm�nstagarf�rordnande inte verkst�llas i fr�ga om en viss f�rm�nstagare, g�ller f�rordnandet till f�rm�n f�r dennes avkomlingar, om de i fr�ga om arv efter PEPP-spararen hade haft r�tt att tr�da i f�rm�ns- tagarens st�lle. Om s�dana avkomlingar saknas men det finns andra f�r- m�nstagare, tillfaller hela PEPP-sparandet dem. 6 � Om en PEPP-sparare utan att namnge f�rm�nstagaren anv�nt n�gon av nedan angivna beteckningar, anses detta inneb�ra f�ljande: 1. Med make avses den som �r gift med PEPP-spararen n�r f�rordnandet till�mpas. Om det p�g�r m�l om �ktenskapsskillnad mellan makarna, g�ller inte f�rordnandet. 2. Med registrerad partner avses den som �r registrerad partner med PEPP-spararen n�r f�rordnandet till�mpas. Om det p�g�r m�l om upp- l�sning av partnerskapet, g�ller inte f�rordnandet. 3. Med sambo avses den som �r sambo med PEPP-spararen n�r f�rord- nandet till�mpas. 4. Med barn avses PEPP-spararens br�starvingar, med f�rdelning av PEPP-sparandet efter vad som g�ller i fr�ga om arvsr�tt efter spararen. 5. Med make och barn avses att PEPP-spararens make �r f�rm�nstagare till halva PEPP-sparandet och spararens br�starvingar till �terstoden. Om spararen efterl�mnar bara make eller bara br�starvingar, tillfaller hela sparandet maken eller br�starvingarna. 6. Med arvingar avses de som har arvsr�tt efter PEPP-spararen, med f�rdelning av PEPP-sparandet efter vad som g�ller f�r arvsr�tten. Ett f�rm�nstagarf�rordnandes verkan mot d�dsbodel�gare 7 � Om en f�rm�nstagare �r insatt, ska PEPP-f�rm�ner som utfaller efter en PEPP-sparares d�d inte ing� i spararens kvarl�tenskap. I 7 kap. finns best�mmelser om ett f�rm�nstagarf�rordnandes verkan mot PEPP-spararens borgen�rer. </div> <div id="page6-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 6 SFS 2022:1746 J�mkning av ett f�rm�nstagarf�rordnande 8 � Om till�mpningen av ett f�rm�nstagarf�rordnande skulle leda till ett resultat som �r osk�ligt mot en make eller br�starvinge efter PEPP-spararen, kan f�rordnandet j�mkas s� att PEPP-f�rm�nerna helt eller delvis tillfaller maken eller br�starvingen. Vid pr�vningen ska man s�rskilt beakta sk�len f�r f�rordnandet samt f�rm�nstagarens och makens eller br�starvingens ekonomiska f�rh�llanden. Om en PEPP-sparares d�dsfall har intr�ffat sedan det har d�mts till �ktenskapsskillnad mellan PEPP-spararen och spararens make eller sedan talan om �ktenskapsskillnad v�ckts men innan bodelning har f�rr�ttats, g�ller i st�llet f�ljande. Om maken vid bodelningen inte kan f� ut sin andel d�rf�r att PEPP-f�rm�nerna tillfaller n�gon annan som f�rm�nstagare, �r f�rm�nstagaren skyldig att avst� det som fattas. Den som vill beg�ra j�mkning ska v�cka talan mot f�rm�nstagaren inom ett �r fr�n det att bouppteckning efter PEPP-spararen avslutades eller d�ds- boanm�lan gjordes. V�cks inte talan inom denna tid, �r r�tten till j�mkning f�rlorad. En f�rm�nstagares f�rfogander�tt 9 � Innan f�rm�nstagarens r�tt har intr�tt f�r han eller hon inte genom �verl�telse, pants�ttning eller p� annat s�tt f�rfoga �ver den r�tt som f�rord- nandet medf�r. Efter en PEPP-sparares d�dsfall f�r en f�rm�nstagare inte g�ra inbetal- ningar till PEPP-kontot, �ndra vad som best�mts i PEPP-avtalet om utbetal- ningarnas storlek och utbetalningstid eller sj�lv f�rordna f�rm�nstagare. Om flera samtidigt �r f�rm�nstagare f�r �ndring av investeringsalternativ eller byte av PEPP-sparinstitut g�ras bara med samtliga f�rm�nstagares samtycke. En PEPP-sparares r�tt att f�rfoga �ver PEPP-sparandet p� annat s�tt �n genom ett f�rm�nstagarf�rordnande 10 � En PEPP-sparare har r�tt att f�rfoga �ver PEPP-sparandet genom �verl�telse, pants�ttning eller p� annat s�tt �n genom f�rm�nstagar- f�rordnande. Om ett o�terkalleligt f�rm�nstagarf�rordnande g�ller f�r sparandet, ska spararen anses ha utf�st sig att inte utan f�rm�nstagarens samtycke f�rfoga �ver sparandet p� ett s�tt som inskr�nker dennes r�tt. Verkan av ett f�rfogande till f�rm�n f�r flera 11 � Om en PEPP-sparare genom �verl�telse, pants�ttning eller o�ter- kalleligt f�rm�nstagarf�rordnande f�rfogar �ver PEPP-sparandet till f�rm�n f�r flera, g�ller ett tidigare f�rfogande framf�r ett senare. Ett senare f�rfogande g�ller dock framf�r ett tidigare, om meddelande om det senare f�rfogandet kommer in till PEPP-sparinstitutet f�rst och den till vars f�rm�n f�rfogandet skett d� �r i god tro. N�r ett f�rm�nstagarf�rordnande f�rfaller vid en �verl�telse 12 � Om PEPP-sparandet �verl�ts f�rfaller ett tidigare f�rm�nstagar- f�rordnande som inte �r o�terkalleligt, om inte annat har avtalats eller f�r anses f�rutsatt vid �verl�telsen. En pants�ttning av sparandet medf�r inte att ett f�rm�nstagarf�rordnande f�rfaller. </div> <div id="page7-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 7 SFS 2022:1746 En panthavares r�tt 13 � Om PEPP-sparandet pants�tts f�r panthavaren r�tt att f� s� mycket av utfallande PEPP-f�rm�ner som svarar mot pantfordringen. Detta g�ller �ven om pantfordringen inte �r f�rfallen till betalning. En panthavare f�r under de f�ruts�ttningar som anges i 4 kap. 2 � f�rsta stycket ocks� kr�va inl�sen av ett PEPP-sparande. Inl�sen f�r dock ske bara om panthavaren har underr�ttat PEPP-spararen och denne inte inom tv� m�nader har �terl�st panten genom att betala det belopp som pant- havaren kan f� ut fr�n PEPP-sparinstitutet. Ett f�rbeh�ll om r�tt att g�ra pantr�tten g�llande p� annat s�tt �r ogiltigt mot PEPP-spararen. F�rlust av r�tten till ett PEPP-sparande 14 � Om n�gon genom brott som avses i 15 kap. �rvdabalken har d�dat PEPP-spararen eller en f�rm�nstagare, eller medverkat till s�dant brott, g�ller det som f�reskrivs d�r om f�rlust av r�tt att ta arv eller testamente betr�ffande r�tten till PEPP-sparandet och PEPP-f�rm�nerna. En makes r�tt till ett PEPP-sparande till f�ljd av bodelning 15 � Om r�tten till ett PEPP-sparande vid bodelning har f�rdelats till en PEPP-sparares make, g�ller best�mmelserna i 9 � andra stycket om f�rm�ns- tagare f�r maken. 7 kap. F�rh�llandet till PEPP-spararens borgen�rer 1 � Ett PEPP-sparande och f�rm�ner som betalas ut fr�n det f�r tas i anspr�k f�r PEPP-spararens och n�gon annan ber�ttigads skulder i enlighet med detta kapitel och lagstiftningen i �vrigt. Verkan av f�rm�nstagarf�rordnande m.m. 2 � Ett PEPP-sparande eller PEPP-f�rm�ner som tillfaller en f�rm�ns- tagare till f�ljd av ett f�rordnande som har kunnat �terkallas f�r tas i anspr�k f�r PEPP-spararens skulder, om fordringen har uppkommit innan f�rm�ner har b�rjat betalas ut och inte kan betalas ur spararens f�rm�genhet eller kvarl�tenskap. Ett PEPP-sparande eller PEPP-f�rm�ner som tillfaller en f�rv�rvare, pant- havare eller en f�rm�nstagare till f�ljd av ett o�terkalleligt f�rordnande f�r inte tas i anspr�k f�r PEPP-spararens skulder efter det att ett meddelande om f�rfogandet har kommit in till PEPP-sparinstitutet. Ett PEPP-sparande eller PEPP-f�rm�ner som tillfaller en f�rm�nstagare f�r aldrig tas i anspr�k f�r PEPP-spararens skulder, om ans�kan g�rs mer �n tre �r fr�n det att f�rm�nstagarens r�tt intr�dde. Utm�tning av ett PEPP-sparande f�r spararens skulder 3 � Innan PEPP-pensionsf�rm�ner har b�rjat betalas ut f�r ett PEPP- sparande utm�tas f�r PEPP-spararens skulder bara i den m�n det under n�got av de senaste tio �ren har betalats in belopp som �r mer �n dubbelt s� stort som genomsnittet av de �rliga inbetalningar som har gjorts under den tiden eller den kortare tid under vilken sparandet p�g�tt. Om prisbasbeloppet enligt 2 kap. 6 och 7 �� socialf�rs�kringsbalken har �ndrats efter inbetalningen, �ndras det belopp som f�r utm�tas i proportion till �ndringen av prisbasbeloppet. </div> <div id="page8-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 8 SFS 2022:1746 4 � Sedan PEPP-pensionsf�rm�ner har b�rjat betalas ut f�r ett PEPP- sparande och PEPP-f�rm�ner som utfaller fr�n det inte utm�tas f�r PEPP- spararens skulder i den m�n f�rm�nerna tillfaller n�gon som sj�lv beh�ver dessa f�r sin f�rs�rjning eller f�r en underh�llsskyldighet. Om PEPP- f�rm�nerna tillfaller n�gon annan �n PEPP-spararen, g�ller dock detta f�rbud bara om spararen har f�rs�rjt eller varit skyldig att f�rs�rja den ber�ttigade. N�r PEPP-f�rm�nerna betalas ut i form av livr�nta, g�ller f�rbudet bara r�tten till livr�ntan. Ett sammanlagt belopp som motsvarar sex g�nger det prisbasbelopp enligt 2 kap. 6 och 7 �� socialf�rs�kringsbalken som g�ller f�r d�ds�ret ska, fr�n vad som efter en PEPP-sparares d�d p� grund av f�rm�nstagarf�rordnande tillfaller spararens make eller spararens eller makens barn som vid d�dsfallet inte fyllt 25 �r, f�r varje ber�ttigad alltid undantas fr�n utm�tning. Detta g�ller �ven f�r en sparares sambo eller s�dan sambos barn. �terkrav vid en PEPP-sparares konkurs m.m. 5 � Om PEPP-spararen eller d�dsboet efter denne f�rs�tts i konkurs och spararen senare �n tre �r f�re den fristdag som anges i 4 kap. 2 � konkurs- lagen (1987:672) har gjort inbetalningar till PEPP-sparandet med belopp som vid betalningstillf�llet inte stod i sk�ligt f�rh�llande till spararens villkor, f�r konkursboet av tillgodohavandet hos PEPP-sparinstitutet kr�va �ter vad spararen har betalat f�r mycket. Om spararen eller en panthavare inte har l�mnat sitt samtycke till �terbetalningen, ska konkursboet f�r pr�vning av dess r�tt v�cka talan mot denne. Vid en s�dan talan till�mpas 4 kap. 19 och 20 �� konkurslagen. Om PEPP-f�rm�nerna har betalats ut, �r den som har tagit emot beloppet skyldig att till konkursboet betala tillbaka det belopp som konkursboet annars hade kunnat kr�va av PEPP-sparinstitutet. Om beloppet har mottagits av en f�rm�nstagare, g�ller detta dock bara om utbetalningen har skett senare �n sex m�nader f�re fristdagen. �terbetalningsskyldigheten kan j�mkas om det finns synnerliga sk�l. Ocks� vid en talan mot den som har uppburit PEPP-f�rm�nerna till�mpas 4 kap. 19 och 20 �� konkurslagen. F�rsta och andra styckena till�mpas ocks� i fr�ga om planf�rhandling vid f�retagsrekonstruktion. Vid en talan med anledning av planf�rhandling till�mpas 5 kap. 2 och 3 �� lagen (2022:964) om f�retagsrekonstruktion. Krav enligt denna paragraf f�r inte g�ras g�llande till nackdel f�r f�rm�nstagare med o�terkalleligt f�rordnande. Utm�tning av ett PEPP-sparande f�r den ber�ttigades skulder 6 � Sedan PEPP-pensionsf�rm�ner har b�rjat betalas ut f�r ett PEPP- sparande och PEPP-f�rm�ner som utfaller fr�n det inte utm�tas f�r den ber�ttigades skulder utom i de fall som framg�r av 4 �. Trots det som s�gs i 4 � f�r PEPP-f�rm�ner som inte h�lls avskilda efter utbetalningen utm�tas f�r den ber�ttigades skulder. N�r tv� �r har g�tt fr�n det att beloppet skulle betalas, f�r ocks� det som h�lls avskilt utm�tas till den del beloppet inte beh�vs f�r den ber�ttigades f�rs�rjning eller f�r att fullg�ra en underh�llsskyldighet som denne har. Om det har skett ett byte av PEPP-sparinstitut 7 � Vid till�mpning av best�mmelserna i 16 �� ska, om det har skett ett byte av PEPP-sparinstitut enligt artikel 53 i EU-f�rordningen, en �verf�ring av motsvarande belopp eller faktiska tillg�ngar fr�n ett PEPP-konto hos det </div> <div id="page9-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 9 SFS 2022:1746 �verf�rande sparinstitutet till ett PEPP-konto hos det mottagande spar- institutet inte anses som en inbetalning. Pr�vningen av tidpunkten f�r PEPP-avtalets ing�ende och den tid som sparandet har p�g�tt ska ske utifr�n det ursprungliga avtalet. 8 kap. Tillsyn Tillsynens omfattning 1 � Finansinspektionen har tillsyn �ver att PEPP-sparinstitut, PEPP- distribut�rer och f�rvaringsinstitut f�ljer best�mmelserna i 1. EU-f�rordningen, och 2. denna lag och f�reskrifter som meddelats med st�d av lagen. Finansinspektionens tillsyn �ver svenska PEPP-sparinstitut, PEPP- distribut�rer och f�rvaringsinstitut ska inte omfatta underkonton f�r andra l�nder inom EES. Finansinspektionens tillsyn �ver utl�ndska PEPP-sparinstitut, PEPP- distribut�rer och f�rvaringsinstitut g�ller bara underkonton f�r Sverige. Beg�ran om att l�mna uppgifter 2 � F�r tillsynen enligt 1 � f�r Finansinspektionen beg�ra 1. att en fysisk eller juridisk person ska tillhandah�lla uppgifter, hand- lingar eller annat, och 2. att den som f�rv�ntas kunna l�mna upplysningar i saken ska inst�lla sig till f�rh�r p� tid och plats som inspektionen best�mmer. F�rsta stycket g�ller inte i den utstr�ckning uppgiftsl�mnandet skulle strida mot den i lag reglerade tystnadsplikten f�r advokater. Platsunders�kning 3 � Finansinspektionen f�r n�r det �r n�dv�ndigt f�r tillsynen enligt 1 � genomf�ra en unders�kning i verksamhetslokalerna hos ett PEPP-spar- institut, en PEPP-distribut�r eller ett f�rvaringsinstitut. Produktingripanden 4 � Best�mmelser om Finansinspektionens r�tt att f�rbjuda eller begr�nsa marknadsf�ringen eller distributionen av en PEPP-produkt finns i artikel 63 i EU-f�rordningen. Bemyndiganden 5 � Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med- dela f�reskrifter om 1. produktingripanden enligt artikel 63 i EU-f�rordningen, och 2. information som ett PEPP-sparinstitut ska l�mna enligt artikel 40.1 i EU-f�rordningen. 9 kap. Ingripanden Ingripanden mot PEPP-sparinstitut, PEPP-distribut�rer och f�rvaringsinstitut 1 � Finansinspektionen ska ingripa mot ett PEPP-sparinstitut som 1. har �sidosatt sina skyldigheter enligt n�gon av artiklarna 1848, 50, 5256, 59 och 60 i EU-f�rordningen, 2. inte har f�ljt villkoren f�r in- och utbetalningar i 3 och 4 kap., </div> <div id="page10-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 10 SFS 2022:1746 uppfyllt formkraven f�r byte i 5 kap., f�ljt en beg�ran enligt 8 kap. 2 �, eller gett tilltr�de till verksamhetslokaler enligt 8 kap. 3 �, 3. har �sidosatt sina skyldigheter enligt f�reskrifter som meddelats med st�d av lagen, eller 4. har tillhandah�llit eller distribuerat en PEPP-produkt som inte �r registrerad enligt artikel 5.1 i EU-f�rordningen eller har erh�llit en s�dan registrering genom att l�mna falska uppgifter eller p� annat otillb�rligt s�tt. 2 � Finansinspektionen ska ingripa mot en PEPP-distribut�r som 1. har �sidosatt sina skyldigheter enligt n�gon av artiklarna 2226, 29, 33, 34 och 50 i EU-f�rordningen, 2. inte har f�ljt en beg�ran enligt 8 kap. 2 � eller inte har gett tilltr�de till verksamhetslokaler enligt 8 kap. 3 �, 3. har �sidosatt sina skyldigheter enligt f�reskrifter som meddelats med st�d av lagen, eller 4. har distribuerat en PEPP-produkt som inte �r registrerad enligt artikel 5.1 i EU-f�rordningen. 3 � Finansinspektionen ska ingripa mot ett f�rvaringsinstitut som 1. inte har fullgjort sina �vervakningsplikter enligt artikel 48 i EU-f�rordningen, eller 2. inte har f�ljt en beg�ran enligt 8 kap. 2 � eller inte har gett tilltr�de till verksamhetslokaler enligt 8 kap. 3 �. 4 � Ett ingripande enligt 1, 2 eller 3 � mot ett svenskt PEPP-sparinstitut, en svensk PEPP-distribut�r eller ett svenskt f�rvaringsinstitut sker genom beslut om 1. f�rel�ggande att inom viss tid vidta en viss �tg�rd eller upph�ra med ett visst agerande, eller 2. anm�rkning. Ett ingripande f�r inte ske om �vertr�delsen omfattas av ett f�rel�ggande som har f�renats med vite och en ans�kan om utd�mande av vitet har gjorts. I 22 � finns best�mmelser om ingripanden mot utl�ndska PEPP-spar- institut, PEPP-distribut�rer och f�rvaringsinstitut. 5 � Om ett beslut om anm�rkning enligt 4 � f�rsta stycket 2 har meddelats, f�r Finansinspektionen besluta att den som har gjort sig skyldig till �ver- tr�delsen ska betala en sanktionsavgift. 6 � I artikel 8 i EU-f�rordningen finns best�mmelser om avregistrering av en PEPP-produkt vid bland annat allvarliga eller systematiska �vertr�delser av f�rordningen. Vid andra �vertr�delser av EU-f�rordningen g�ller best�mmelserna om ingripanden i denna lag. Ingripanden mot vissa f�retr�dare f�r svenska PEPP-sparinstitut, PEPP-distribut�rer och f�rvaringsinstitut 7 � Om ett svenskt PEPP-sparinstitut, en svensk PEPP-distribut�r eller ett svenskt f�rvaringsinstitut har �sidosatt sina skyldigheter i ett fall som anges i 1, 2 eller 3 �, ska Finansinspektionen ingripa mot den som ing�r i dess styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon av dem. Ett s�dant ingripande sker genom en eller b�da av f�ljande sanktioner: </div> <div id="page11-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 11 SFS 2022:1746 1. beslut att den fysiska personen under en viss tid, l�gst tre och h�gst tio �r, inte f�r vara styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon av dem, i ett PEPP-sparinstitut, en PEPP-distribut�r eller ett f�rvaringsinstitut, eller 2. beslut om sanktionsavgift. Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske bara om �vertr�delsen �r all- varlig och den fysiska personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet orsakat �vertr�delsen. Sanktionsf�rel�ggande 8 � Fr�gor om ingripande mot fysiska personer enligt 7 � tas upp av Finansinspektionen genom ett sanktionsf�rel�ggande. Ett sanktionsf�rel�ggande inneb�r att den fysiska personen f�rel�ggs att inom en viss tid godk�nna en sanktion som �r best�md till tid eller belopp. N�r ett sanktionsf�rel�ggande har godk�nts, g�ller det som ett domstols- avg�rande som f�tt laga kraft. Ett godk�nnande som g�rs efter den tid som angetts i sanktionsf�rel�ggandet �r utan verkan. 9 � Ett sanktionsf�rel�ggande ska inneh�lla uppgift om 1. den fysiska person som f�rel�ggandet avser, 2. �vertr�delsen och de omst�ndigheter som beh�vs f�r att k�nneteckna den, 3. de best�mmelser som �r till�mpliga p� �vertr�delsen, och 4. den sanktion som f�rel�ggs personen. Sanktionsf�rel�ggandet ska ocks� inneh�lla en upplysning om att ans�kan om sanktion kan komma att ges in till domstol, om sanktionsf�rel�ggandet inte godk�nns inom den tid som Finansinspektionen anger. 10 � Om ett sanktionsf�rel�ggande inte har godk�nts inom angiven tid, f�r Finansinspektionen ans�ka hos domstol om att en sanktion ska beslutas. En s�dan ans�kan ska g�ras hos den f�rvaltningsr�tt som �r beh�rig att pr�va ett �verklagande av Finansinspektionens beslut om ingripande mot PEPP- sparinstitutet, PEPP-distribut�ren eller f�rvaringsinstitutet f�r samma �ver- tr�delse. Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten. 11 � En sanktion som anges i 7 � f�r beslutas bara om sanktions- f�rel�ggandet har delgetts den som sanktionen riktas mot inom tv� �r fr�n den tidpunkt d� �vertr�delsen �gde rum. Sanktionsavgifter 12 � Sanktionsavgiften f�r ett PEPP-sparinstitut, en PEPP-distribut�r som �r en juridisk person eller ett f�rvaringsinstitut ska som h�gst fastst�llas till det h�gsta av 1. ett belopp som per den 14 augusti 2019 i svenska kronor motsvarade fem miljoner euro, 2. tio procent av PEPP-sparinstitutets, PEPP-distribut�rens eller f�rvaringsinstitutets oms�ttning n�rmast f�reg�ende r�kenskaps�r eller, i f�rekommande fall, motsvarande oms�ttning p� koncernniv�, eller 3. tv� g�nger den vinst som PEPP-sparinstitutet, PEPP-distribut�ren eller f�rvaringsinstitutet gjort till f�ljd av regel�vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla. </div> <div id="page12-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 12 SFS 2022:1746 Sanktionsavgiften f�r inte best�mmas till ett l�gre belopp �n 5 000 kronor. Avgiften f�r inte best�mmas till ett belopp som �r s� stort att PEPP-spar- institutet d�refter inte kan fullg�ra sina �taganden mot PEPP-spararna. Om en �vertr�delse har skett under PEPP-sparinstitutets, PEPP-distribu- t�rens eller f�rvaringsinstitutets f�rsta verksamhets�r eller om uppgifter om oms�ttningen annars saknas eller �r bristf�lliga, f�r oms�ttningen uppskattas n�r den h�gsta sanktionsavgiften ska ber�knas. 13 � Sanktionsavgiften f�r en fysisk person ska som h�gst fastst�llas till det h�gsta av 1. ett belopp som per den 14 augusti 2019 i svenska kronor motsvarade 700 000 euro, eller 2. tv� g�nger den vinst som den fysiska personen gjort till f�ljd av regel- �vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla. 14 � Sanktionsavgifterna tillfaller staten. Val av ingripande 15 � Vid valet av ingripande ska Finansinspektionen ta h�nsyn till hur allvarlig �vertr�delsen �r och hur l�nge den har p�g�tt. S�rskild h�nsyn ska tas till �vertr�delsens konkreta och potentiella effekter p� det finansiella systemet, �vertr�delsens inverkan p� PEPP-spararnas intressen, skador som uppst�tt och graden av ansvar hos den som har beg�tt �vertr�delsen. 16 � Ut�ver det som anges i 15 � ska det i f�rsv�rande riktning beaktas om den som har beg�tt �vertr�delsen tidigare har beg�tt en �vertr�delse. Vid denna bed�mning ska s�rskild vikt f�stas vid om �vertr�delserna �r likartade och den tid som har g�tt mellan de olika �vertr�delserna. I f�rmildrande riktning ska det beaktas om den som har beg�tt �ver- tr�delsen 1. i v�sentlig utstr�ckning genom ett aktivt samarbete har underl�ttat Finansinspektionens utredning, och 2. snabbt upph�rt med �vertr�delsen eller snabbt verkat f�r att �vertr�del- sen ska upph�ra, sedan den anm�lts till eller p�talats av Finansinspektionen. 17 � N�r sanktionsavgiftens storlek ska best�mmas, ska s�rskild h�nsyn tas till s�dana omst�ndigheter som anges i 15 och 16 �� samt till den juridiska eller fysiska personens finansiella st�llning och, om det g�r att best�mma, den vinst som gjorts till f�ljd av �vertr�delsen. 18 � Finansinspektionen f�r avst� fr�n ingripande, om 1. �vertr�delsen �r ringa eller urs�ktlig, 2. den juridiska eller fysiska personen i fr�ga g�r r�ttelse, 3. den fysiska personen har verkat f�r att den juridiska personen g�r r�ttelse, eller 4. n�gon annan myndighet eller n�got annat organ har vidtagit �tg�rder mot den juridiska eller fysiska personen och dessa �tg�rder bed�ms till- r�ckliga. Verkst�llighet av beslut om sanktionsavgift 19 � En sanktionsavgift ska betalas till Finansinspektionen inom 30 dagar efter det att ett beslut eller en dom om att ta ut avgiften har f�tt laga kraft </div> <div id="page13-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 13 SFS 2022:1746 eller ett sanktionsf�rel�ggande har godk�nts, eller efter den l�ngre tid som anges i beslutet eller f�rel�ggandet. 20 � Om sanktionsavgiften inte har betalats inom den tid som anges i 19 �, ska Finansinspektionen l�mna avgiften f�r indrivning. Best�mmelser om indrivning finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m. 21 � En sanktionsavgift faller bort i den utstr�ckning verkst�llighet inte har skett inom fem �r fr�n det att beslutet eller domen om att ta ut avgiften fick laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet godk�ndes. Ingripanden mot utl�ndska PEPP-sparinstitut, PEPP-distribut�rer och f�rvaringsinstitut 22 � Ett ingripande enligt 1, 2 eller 3 � mot ett utl�ndskt PEPP-sparinstitut, en utl�ndsk PEPP-distribut�r eller ett utl�ndskt f�rvaringsinstitut sker genom beslut om f�rel�ggande att inom viss tid vidta en viss �tg�rd eller upph�ra med ett visst agerande. Finansinspektionen f�r under de f�ruts�ttningar som anges i artikel 16.3 och 16.4 i EU-f�rordningen f�rbjuda ett utl�ndskt PEPP-sparinstitut eller en utl�ndsk PEPP-distribut�r att bedriva PEPP-verksamhet i Sverige. Vite 23 � Ett beslut om f�rel�ggande eller f�rbud f�r f�renas med vite. 10 kap. �verklagande, beslut som ska g�lla omedelbart och �tg�rder om handl�ggningen f�rsenas R�tt att �verklaga 1 � Finansinspektionens beslut om sanktionsf�rel�ggande enligt denna lag f�r inte �verklagas. Andra beslut som Finansinspektionen meddelar enligt denna lag f�r �ver- klagas till allm�n f�rvaltningsdomstol. Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten. Beslut som kan g�lla omedelbart 2 � Finansinspektionen f�r best�mma att f�ljande beslut ska g�lla omedel- bart: 1. beslut om f�rel�ggande eller f�rbud enligt 9 kap. 4 � f�rsta stycket 1, 7 � f�rsta stycket 1 eller 22 � f�rsta stycket, 2. beslut om avregistrering av en PEPP-produkt enligt artikel 8.1 i EU-f�rordningen, eller 3. beslut om f�rbud att bedriva PEPP-verksamhet i Sverige enligt 9 kap. 22 � andra stycket. �tg�rder om handl�ggningen f�rsenas 3 � Om Finansinspektionen i ett �rende om ans�kan om registrering av en PEPP-produkt inte meddelar beslut inom tre m�nader fr�n det att en full- st�ndig ans�kan gavs in, ska inspektionen underr�tta s�kanden om sk�len f�r detta. S�kanden f�r d�refter beg�ra f�rklaring av domstol att �rendet on�digt uppeh�lls. </div> <div id="page14-div" style="position:relative;width:892px;height:1262px;"> <img width="892" height="1262" src="/Static/i/lagboken/hidden.png" alt="background image"/> 14 SFS 2022:1746 4 � Om Finansinspektionen inte l�mnar �ver de uppgifter som en AIF-f�r- valtare har l�mnat enligt artikel 15.1 i EU-f�rordningen f�r att f� till- handah�lla en PEPP-produkt i ett annat land inom EES inom den tidsfrist som anges i artikel 15.2 andra stycket i f�rordningen och inte heller inom samma tid meddelar beslut enligt 1 kap. 4 �, ska inspektionen underr�tta s�kanden om sk�len f�r detta. S�kanden f�r d�refter beg�ra f�rklaring av domstol att �rendet on�digt uppeh�lls. 5 � En beg�ran om en f�rklaring som avses i 3 eller 4 � ska g�ras hos allm�n f�rvaltningsdomstol. Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten. 6 � Om Finansinspektionen inte har meddelat ett beslut som avses i 3 � inom tre m�nader fr�n det att en f�rklaring har l�mnats, ska ans�kan anses ha avslagits. Om de uppgifter som avses i 4 � inte har l�mnats �ver inom en m�nad fr�n det att en f�rklaring har l�mnats, ska beslut enligt 1 kap. 4 � anses ha meddelats. Denna lag tr�der i kraft den 1 januari 2023. P� regeringens v�gnar ULF KRISTERSSON NIKLAS WYKMAN (Finansdepartementet) </div> </div>

1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0

Svensk f�rfattningssamling

Lag

med kompletterande best�mmelser till EU:s f�rordning

om en paneuropeisk privat pensionsprodukt

(PEPP-produkt)

Utf�rdad den 8 december 2022

Enligt riksdagens beslut1 f�reskrivs f�ljande.

1 kap. Inledande best�mmelser
Lagens syfte

1 � Denna lag kompletterar Europaparlamentets och r�dets f�rordning
(EU) 2019/1238 av den 20 juni 2019 om en paneuropeisk privat pensions-
produkt (PEPP-produkt), i denna lag kallad EU-f�rordningen.

Termer och uttryck i denna lag har samma betydelse som i EU-f�rord-

ningen.

Beh�rig myndighet

2 � Finansinspektionen �r beh�rig myndighet enligt EU-f�rordningen.

Avgifter

3 � F�r att bekosta Finansinspektionens verksamhet enligt denna lag och
EU-f�rordningen ska de f�retag som st�r under inspektionens tillsyn betala
�rliga avgifter.

Finansinspektionen f�r ta ut avgifter f�r pr�vning av ans�kningar och an-

m�lningar enligt EU-f�rordningen.

Beslut om AIF-f�rvaltares m�jligheter att tillhandah�lla en

PEPP-produkt i ett annat land inom EES

4 � Om Finansinspektionen anser att det inte finns f�ruts�ttningar f�r att
till beh�rig myndighet i ett annat land inom Europeiska ekonomiska sam-
arbetsomr�det (EES) l�mna �ver de uppgifter som en svensk AIF-f�rvaltare
har gett in enligt artikel 15.1 i EU-f�rordningen f�r att f� tillhandah�lla en
PEPP-produkt i det landet, ska inspektionen meddela beslut om det inom
den tidsfrist som anges i artikel 15.2 andra stycket i f�rordningen.

Tystnadsplikt

5 � Den som �r eller har varit knuten till ett svenskt PEPP-sparinstitut, en
svensk PEPP-distribut�r eller ett svenskt f�rvaringsinstitut som anst�lld
eller uppdragstagare, f�r inte obeh�rigen r�ja eller utnyttja vad han eller hon

1 Prop. 2022/23:7, bet. 2022/23:FiU14, rskr. 2022/23:45.

SFS

2022:1746

Publicerad
den

15 december 2022

SFS

2022:1746

i anst�llningen eller under uppdraget har f�tt veta om n�gon annans
personliga f�rh�llanden.

Inte heller f�r han eller hon obeh�rigen r�ja uppgifter i en anm�lan eller

en utsaga om en misst�nkt �vertr�delse av en best�mmelse som Finans-
inspektionen ut�var tillsyn �ver enligt denna lag, om uppgiften kan avsl�ja
anm�larens eller den utpekade personens identitet.

I det allm�nnas verksamhet till�mpas i st�llet best�mmelserna i offentlig-

hets- och sekretesslagen (2009:400).

Uppgiftsskyldighet

6 � Ett PEPP-sparinstitut, en PEPP-distribut�r och ett f�rvaringsinstitut
som avses i 5 � �r skyldiga att l�mna ut uppgifter om enskildas f�rh�llanden
till f�retaget, om det under en utredning enligt best�mmelserna om f�r-
unders�kning i brottm�l beg�rs av unders�kningsledaren eller om det beg�rs
av �klagare i ett �rende om r�ttslig hj�lp i brottm�l, p� framst�llning av en
annan stat eller en mellanfolklig domstol, eller i ett �rende om erk�nnande
och verkst�llighet av en europeisk utredningsorder. Uppgifterna ska l�mnas
ut utan dr�jsm�l och i elektronisk form.

Meddelandef�rbud

7 � Den unders�kningsledare eller �klagare som beg�r uppgifter enligt 6 �
f�r besluta att PEPP-sparinstitutet, PEPP-distribut�ren eller f�rvarings-
institutet samt dess styrelseledam�ter och anst�llda inte f�r r�ja f�r kunden
eller f�r n�gon utomst�ende att uppgifter har l�mnats enligt 6 � eller att det
p�g�r en f�runders�kning, ett �rende om r�ttslig hj�lp i brottm�l eller ett
�rende om erk�nnande och verkst�llighet av en europeisk utredningsorder.

Ett s�dant f�rbud f�r meddelas om det kr�vs f�r att en utredning om brott

inte ska �ventyras eller f�r att uppfylla en internationell �verenskommelse
som �r bindande f�r Sverige.

F�rbudet ska vara tidsbegr�nsat, med m�jlighet till f�rl�ngning, och f�r

inte avse l�ngre tid �n vad som �r motiverat med h�nsyn till syftet med f�r-
budet. I ett �rende om r�ttslig hj�lp i brottm�l eller om erk�nnande och verk-
st�llighet av en europeisk utredningsorder f�r dock f�rbudet tidsbegr�nsas
bara om den stat eller mellanfolkliga domstol som ans�kt om r�ttslig hj�lp
eller den utl�ndska myndighet som har utf�rdat utredningsordern samtycker
till detta.

Om ett f�rbud inte l�ngre �r motiverat med h�nsyn till syftet med f�r-

budet, ska unders�kningsledaren eller �klagaren besluta att f�rbudet ska
upph�ra.

Straff

8 � Till b�ter d�ms den som upps�tligen eller av grov oaktsamhet bryter
mot ett meddelandef�rbud enligt 7 �.

Bemyndiganden

9 � Regeringen f�r meddela f�reskrifter om s�dana avgifter som avses i
3 �.

10 � Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med-
dela f�reskrifter om kraven f�r bed�mning av kunskap och kompetens enligt
artikel 34.6 i EU-f�rordningen.

SFS

2022:1746

2 kap. Information till PEPP-kunder
Best�mmelser i EU-f�rordningen

1 � I EU-f�rordningen finns det best�mmelser om information som PEPP-
sparinstitut och PEPP-distribut�rer ska l�mna till PEPP-kunder.

P�f�ljd vid utebliven information

2 � Om information som enligt EU-f�rordningen ska framg� av PEPP-
faktablad och marknadsf�ringsmaterial inte tillhandah�lls p� det s�tt och i
den form som f�ljer av f�rordningen ska �ven marknadsf�ringslagen
(2008:486) till�mpas, med undantag f�r best�mmelserna i 2936 �� om
marknadsst�rningsavgift. S�dan information ska anses vara v�sentlig enligt
10 � tredje stycket den lagen.

Skadest�nd

3 � Ett PEPP-sparinstitut ska ers�tta ren f�rm�genhetsskada som institutet
upps�tligen eller av oaktsamhet orsakar en PEPP-sparare genom att ett
PEPP-faktablad inneh�ller uppgifter som �r felaktiga, vilseledande eller st�r
i strid med avtalshandlingarna. Detsamma g�ller om faktabladet inte har den
form eller det inneh�ll som kr�vs enligt artikel 28 i EU-f�rordningen.

Reklamation och preskription

4 � Den som vill g�ra anspr�k p� skadest�nd enligt 3 � ska underr�tta
PEPP-sparinstitutet om detta inom sk�lig tid efter det att han eller hon m�rkt
eller borde ha m�rkt att skada har uppkommit.

Om underr�ttelse inte g�rs inom sk�lig tid, faller r�tten till skadest�nd

enligt denna lag bort. Detsamma g�ller om talan inte v�cks inom tio �r fr�n
det att PEPP-spararen har f�tt del av PEPP-faktabladet.

Bemyndiganden

5 � Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med-
dela f�reskrifter om

1. att PEPP-sparinstitut ska f�rse PEPP-sparare med ytterligare prognoser

f�r pensionsf�rm�ner och om inneh�llet i s�dana prognoser, och

2. p� vilket spr�k ett PEPP-faktablad enligt artikel 26 i EU-f�rordningen

ska uppr�ttas.

3 kap. Ing�ende av ett avtal om och inbetalningar till ett

PEPP-sparande
N�r ett avtal om PEPP-sparande f�r ing�s

1 � Ett avtal om sparande i en PEPP-produkt f�r inte ing�s f�re 18 �rs
�lder. Ett avtal f�r inte heller ing�s efter 59 �rs �lder.

Inbetalningar till ett PEPP-sparande

2 � Inbetalningar till ett PEPP-sparande ska g�ras under en period om
minst fem �r. Under de f�rsta fem �ren f�r de �rliga inbetalningarna inte
understiga 0,05 prisbasbelopp enligt 2 kap. 6 och 7 �� socialf�rs�krings-
balken.

De sammanlagda inbetalningarna under ett �r f�r inte �verstiga tre pris-

basbelopp.

SFS

2022:1746

Dr�jsm�l med inbetalningar

3 � Om inbetalningar till ett PEPP-sparande inte sker i r�tt tid och ett
s�dant dr�jsm�l inte �r av ringa betydelse, f�r PEPP-sparinstitutet s�ga upp
sparandet f�r upph�rande eller begr�nsning av ansvaret i enlighet med
villkoren i PEPP-avtalet.

4 kap. Utbetalningar fr�n och inl�sen av ett PEPP-sparande
Utbetalning av PEPP-pensionsf�rm�ner

1 � PEPP-pensionsf�rm�ner f�r inte betalas ut f�re den m�nad d� PEPP-
spararen fyller 65 �r.

Inl�sen av ett PEPP-sparande

2 � En PEPP-sparare f�r l�sa in sitt PEPP-sparande, om det totala v�rdet
av sparandet inte �verstiger ett prisbasbelopp enligt 2 kap. 6 och 7 �� social-
f�rs�kringsbalken.

En PEPP-sparare f�r �ven i andra fall l�sa in sitt PEPP-sparande, om han

eller hon �r p� obest�nd och de ekonomiska problemen kan avhj�lpas
varaktigt genom inl�sen eller om det finns andra synnerliga sk�l.

Inl�sen ska avse hela sparandet.
En beg�ran om inl�sen ska pr�vas av PEPP-sparinstitutet.

�terbetalning vid bodelning

3 � Best�mmelserna i detta kapitel hindrar inte att spararens tillgodo-
havande �terbetalas enligt 13 kap. 4 � �ktenskapsbalken.

5 kap. Byte av PEPP-sparinstitut
R�tt till byte

1 � En PEPP-sparare f�r byta PEPP-sparinstitut p� de s�tt som anges i
artiklarna 5255 i EU-f�rordningen.

Formkrav vid byte

2 � En beg�ran om byte av PEPP-sparinstitut ska vara egenh�ndigt under-
tecknad av PEPP-spararen. Om beg�ran ges in elektroniskt ska den skrivas
under med en s�dan avancerad elektronisk underskrift som avses i artikel 3
i Europaparlamentets och r�dets f�rordning (EU) nr 910/2014 av den 23 juli
2014 om elektronisk identifiering och betrodda tj�nster f�r elektroniska
transaktioner p� den inre marknaden och om upph�vande av direktiv
1999/93/EG, i den ursprungliga lydelsen.

Det mottagande PEPP-sparinstitutet ska ge spararen en kopia av en god-

tagen beg�ran om byte.

6 kap. En PEPP-sparares f�rfoganden �ver sparandet
R�tten att g�ra, �ndra och �terkalla ett f�rm�nstagarf�rordnande

1 � En PEPP-sparare har r�tt att sj�lv f�rfoga �ver sitt PEPP-sparande
genom ett f�rm�nstagarf�rordnande. Ett s�dant f�rordnande g�ller f�r
sparandet vid spararens d�d.

Det som s�gs i 13 kap. 2 och 3 �� rvdabalken om ett testamentes ogiltig-

het g�ller ocks� i fr�ga om ett f�rm�nstagarf�rordnande.

SFS

2022:1746

F�r ett f�rm�nstagarf�rordnande till den som inte �r f�dd eller avlad n�r

f�rordnandet ska till�mpas f�rsta g�ngen g�ller lagen (1930:106) om vissa
r�ttshandlingar till f�rm�n f�r of�dda.

2 � En PEPP-sparare f�r �ndra eller �terkalla ett f�rm�nstagarf�rordnande.
Detta g�ller dock inte om spararen gentemot f�rm�nstagaren har utlovat att
f�rordnandet ska st� fast (o�terkalleligt f�rm�nstagarf�rordnande).

Formkrav f�r ett f�rm�nstagarf�rordnande

3 � Ett f�rm�nstagarf�rordnande och en �terkallelse eller �ndring av ett
s�dant f�rordnande ska f�r att vara g�llande g�ras genom ett egenh�ndigt
undertecknat meddelande till PEPP-sparinstitutet.

Ett f�rm�nstagarf�rordnande kan ocks� g�ras genom att det tas in i PEPP-

avtalet. Ett s�dant f�rordnande f�rlorar sin verkan om ett nytt f�rordnande
g�rs enligt f�rsta stycket.

F�rsta och andra styckena g�ller ocks� ett villkor enligt 7 kap. 2 � 5 �kten-

skapsbalken om att PEPP-f�rm�ner ska vara f�rm�nstagarens enskilda
egendom och en �terkallelse eller �ndring av s�dant villkor.

Tolkning av ett f�rm�nstagarf�rordnande

4 � Vid tolkning av ett f�rm�nstagarf�rordnande g�ller 5 och 6 �� om inte
annat med h�nsyn till omst�ndigheterna f�r anses framg� av f�rordnandet.

5 � Kan ett f�rm�nstagarf�rordnande inte verkst�llas i fr�ga om en viss
f�rm�nstagare, g�ller f�rordnandet till f�rm�n f�r dennes avkomlingar, om
de i fr�ga om arv efter PEPP-spararen hade haft r�tt att tr�da i f�rm�ns-
tagarens st�lle. Om s�dana avkomlingar saknas men det finns andra f�r-
m�nstagare, tillfaller hela PEPP-sparandet dem.

6 � Om en PEPP-sparare utan att namnge f�rm�nstagaren anv�nt n�gon av
nedan angivna beteckningar, anses detta inneb�ra f�ljande:

1. Med make avses den som �r gift med PEPP-spararen n�r f�rordnandet

till�mpas. Om det p�g�r m�l om �ktenskapsskillnad mellan makarna, g�ller
inte f�rordnandet.

2. Med registrerad partner avses den som �r registrerad partner med

PEPP-spararen n�r f�rordnandet till�mpas. Om det p�g�r m�l om upp-
l�sning av partnerskapet, g�ller inte f�rordnandet.

3. Med sambo avses den som �r sambo med PEPP-spararen n�r f�rord-

nandet till�mpas.

4. Med barn avses PEPP-spararens br�starvingar, med f�rdelning av

PEPP-sparandet efter vad som g�ller i fr�ga om arvsr�tt efter spararen.

5. Med make och barn avses att PEPP-spararens make �r f�rm�nstagare

till halva PEPP-sparandet och spararens br�starvingar till �terstoden. Om
spararen efterl�mnar bara make eller bara br�starvingar, tillfaller hela
sparandet maken eller br�starvingarna.

6. Med arvingar avses de som har arvsr�tt efter PEPP-spararen, med

f�rdelning av PEPP-sparandet efter vad som g�ller f�r arvsr�tten.

Ett f�rm�nstagarf�rordnandes verkan mot d�dsbodel�gare

7 � Om en f�rm�nstagare �r insatt, ska PEPP-f�rm�ner som utfaller efter
en PEPP-sparares d�d inte ing� i spararens kvarl�tenskap.

I 7 kap. finns best�mmelser om ett f�rm�nstagarf�rordnandes verkan mot

PEPP-spararens borgen�rer.

SFS

2022:1746

J�mkning av ett f�rm�nstagarf�rordnande

8 � Om till�mpningen av ett f�rm�nstagarf�rordnande skulle leda till ett
resultat som �r osk�ligt mot en make eller br�starvinge efter PEPP-spararen,
kan f�rordnandet j�mkas s� att PEPP-f�rm�nerna helt eller delvis tillfaller
maken eller br�starvingen. Vid pr�vningen ska man s�rskilt beakta sk�len
f�r f�rordnandet samt f�rm�nstagarens och makens eller br�starvingens
ekonomiska f�rh�llanden.

Om en PEPP-sparares d�dsfall har intr�ffat sedan det har d�mts till

�ktenskapsskillnad mellan PEPP-spararen och spararens make eller sedan
talan om �ktenskapsskillnad v�ckts men innan bodelning har f�rr�ttats,
g�ller i st�llet f�ljande. Om maken vid bodelningen inte kan f� ut sin andel
d�rf�r att PEPP-f�rm�nerna tillfaller n�gon annan som f�rm�nstagare, �r
f�rm�nstagaren skyldig att avst� det som fattas.

Den som vill beg�ra j�mkning ska v�cka talan mot f�rm�nstagaren inom

ett �r fr�n det att bouppteckning efter PEPP-spararen avslutades eller d�ds-
boanm�lan gjordes. V�cks inte talan inom denna tid, �r r�tten till j�mkning
f�rlorad.

En f�rm�nstagares f�rfogander�tt

9 � Innan f�rm�nstagarens r�tt har intr�tt f�r han eller hon inte genom
�verl�telse, pants�ttning eller p� annat s�tt f�rfoga �ver den r�tt som f�rord-
nandet medf�r.

Efter en PEPP-sparares d�dsfall f�r en f�rm�nstagare inte g�ra inbetal-

ningar till PEPP-kontot, �ndra vad som best�mts i PEPP-avtalet om utbetal-
ningarnas storlek och utbetalningstid eller sj�lv f�rordna f�rm�nstagare.

Om flera samtidigt �r f�rm�nstagare f�r �ndring av investeringsalternativ

eller byte av PEPP-sparinstitut g�ras bara med samtliga f�rm�nstagares
samtycke.

En PEPP-sparares r�tt att f�rfoga �ver PEPP-sparandet p� annat s�tt

�n genom ett f�rm�nstagarf�rordnande

10 � En PEPP-sparare har r�tt att f�rfoga �ver PEPP-sparandet genom
�verl�telse, pants�ttning eller p� annat s�tt �n genom f�rm�nstagar-
f�rordnande.

Om ett o�terkalleligt f�rm�nstagarf�rordnande g�ller f�r sparandet, ska

spararen anses ha utf�st sig att inte utan f�rm�nstagarens samtycke f�rfoga
�ver sparandet p� ett s�tt som inskr�nker dennes r�tt.

Verkan av ett f�rfogande till f�rm�n f�r flera

11 � Om en PEPP-sparare genom �verl�telse, pants�ttning eller o�ter-
kalleligt f�rm�nstagarf�rordnande f�rfogar �ver PEPP-sparandet till f�rm�n
f�r flera, g�ller ett tidigare f�rfogande framf�r ett senare. Ett senare
f�rfogande g�ller dock framf�r ett tidigare, om meddelande om det senare
f�rfogandet kommer in till PEPP-sparinstitutet f�rst och den till vars f�rm�n
f�rfogandet skett d� �r i god tro.

N�r ett f�rm�nstagarf�rordnande f�rfaller vid en �verl�telse

12 � Om PEPP-sparandet �verl�ts f�rfaller ett tidigare f�rm�nstagar-
f�rordnande som inte �r o�terkalleligt, om inte annat har avtalats eller f�r
anses f�rutsatt vid �verl�telsen.

En pants�ttning av sparandet medf�r inte att ett f�rm�nstagarf�rordnande

f�rfaller.

SFS

2022:1746

En panthavares r�tt

13 � Om PEPP-sparandet pants�tts f�r panthavaren r�tt att f� s� mycket av
utfallande PEPP-f�rm�ner som svarar mot pantfordringen. Detta g�ller �ven
om pantfordringen inte �r f�rfallen till betalning.

En panthavare f�r under de f�ruts�ttningar som anges i 4 kap. 2 � f�rsta

stycket ocks� kr�va inl�sen av ett PEPP-sparande. Inl�sen f�r dock ske bara
om panthavaren har underr�ttat PEPP-spararen och denne inte inom
tv� m�nader har �terl�st panten genom att betala det belopp som pant-
havaren kan f� ut fr�n PEPP-sparinstitutet.

Ett f�rbeh�ll om r�tt att g�ra pantr�tten g�llande p� annat s�tt �r ogiltigt

mot PEPP-spararen.

F�rlust av r�tten till ett PEPP-sparande

14 � Om n�gon genom brott som avses i 15 kap. �rvdabalken har d�dat
PEPP-spararen eller en f�rm�nstagare, eller medverkat till s�dant brott,
g�ller det som f�reskrivs d�r om f�rlust av r�tt att ta arv eller testamente
betr�ffande r�tten till PEPP-sparandet och PEPP-f�rm�nerna.

En makes r�tt till ett PEPP-sparande till f�ljd av bodelning

15 � Om r�tten till ett PEPP-sparande vid bodelning har f�rdelats till en
PEPP-sparares make, g�ller best�mmelserna i 9 � andra stycket om f�rm�ns-
tagare f�r maken.

7 kap. F�rh�llandet till PEPP-spararens borgen�rer
1 � Ett PEPP-sparande och f�rm�ner som betalas ut fr�n det f�r tas i
anspr�k f�r PEPP-spararens och n�gon annan ber�ttigads skulder i enlighet
med detta kapitel och lagstiftningen i �vrigt.

Verkan av f�rm�nstagarf�rordnande m.m.

2 � Ett PEPP-sparande eller PEPP-f�rm�ner som tillfaller en f�rm�ns-
tagare till f�ljd av ett f�rordnande som har kunnat �terkallas f�r tas i anspr�k
f�r PEPP-spararens skulder, om fordringen har uppkommit innan f�rm�ner
har b�rjat betalas ut och inte kan betalas ur spararens f�rm�genhet eller
kvarl�tenskap.

Ett PEPP-sparande eller PEPP-f�rm�ner som tillfaller en f�rv�rvare, pant-

havare eller en f�rm�nstagare till f�ljd av ett o�terkalleligt f�rordnande f�r
inte tas i anspr�k f�r PEPP-spararens skulder efter det att ett meddelande om
f�rfogandet har kommit in till PEPP-sparinstitutet.

Ett PEPP-sparande eller PEPP-f�rm�ner som tillfaller en f�rm�nstagare

f�r aldrig tas i anspr�k f�r PEPP-spararens skulder, om ans�kan g�rs mer �n
tre �r fr�n det att f�rm�nstagarens r�tt intr�dde.

Utm�tning av ett PEPP-sparande f�r spararens skulder

3 � Innan PEPP-pensionsf�rm�ner har b�rjat betalas ut f�r ett PEPP-
sparande utm�tas f�r PEPP-spararens skulder bara i den m�n det under n�got
av de senaste tio �ren har betalats in belopp som �r mer �n dubbelt s� stort
som genomsnittet av de �rliga inbetalningar som har gjorts under den tiden
eller den kortare tid under vilken sparandet p�g�tt.

Om prisbasbeloppet enligt 2 kap. 6 och 7 �� socialf�rs�kringsbalken har

�ndrats efter inbetalningen, �ndras det belopp som f�r utm�tas i proportion
till �ndringen av prisbasbeloppet.

SFS

2022:1746

4 � Sedan PEPP-pensionsf�rm�ner har b�rjat betalas ut f�r ett PEPP-
sparande och PEPP-f�rm�ner som utfaller fr�n det inte utm�tas f�r PEPP-
spararens skulder i den m�n f�rm�nerna tillfaller n�gon som sj�lv beh�ver
dessa f�r sin f�rs�rjning eller f�r en underh�llsskyldighet. Om PEPP-
f�rm�nerna tillfaller n�gon annan �n PEPP-spararen, g�ller dock detta
f�rbud bara om spararen har f�rs�rjt eller varit skyldig att f�rs�rja den
ber�ttigade. N�r PEPP-f�rm�nerna betalas ut i form av livr�nta, g�ller
f�rbudet bara r�tten till livr�ntan.

Ett sammanlagt belopp som motsvarar sex g�nger det prisbasbelopp enligt

2 kap. 6 och 7 �� socialf�rs�kringsbalken som g�ller f�r d�ds�ret ska, fr�n
vad som efter en PEPP-sparares d�d p� grund av f�rm�nstagarf�rordnande
tillfaller spararens make eller spararens eller makens barn som vid d�dsfallet
inte fyllt 25 �r, f�r varje ber�ttigad alltid undantas fr�n utm�tning. Detta
g�ller �ven f�r en sparares sambo eller s�dan sambos barn.

�terkrav vid en PEPP-sparares konkurs m.m.

5 � Om PEPP-spararen eller d�dsboet efter denne f�rs�tts i konkurs och
spararen senare �n tre �r f�re den fristdag som anges i 4 kap. 2 � konkurs-
lagen (1987:672) har gjort inbetalningar till PEPP-sparandet med belopp
som vid betalningstillf�llet inte stod i sk�ligt f�rh�llande till spararens
villkor, f�r konkursboet av tillgodohavandet hos PEPP-sparinstitutet kr�va
�ter vad spararen har betalat f�r mycket. Om spararen eller en panthavare
inte har l�mnat sitt samtycke till �terbetalningen, ska konkursboet f�r
pr�vning av dess r�tt v�cka talan mot denne. Vid en s�dan talan till�mpas
4 kap. 19 och 20 �� konkurslagen.

Om PEPP-f�rm�nerna har betalats ut, �r den som har tagit emot beloppet

skyldig att till konkursboet betala tillbaka det belopp som konkursboet
annars hade kunnat kr�va av PEPP-sparinstitutet. Om beloppet har mottagits
av en f�rm�nstagare, g�ller detta dock bara om utbetalningen har skett
senare �n sex m�nader f�re fristdagen. �terbetalningsskyldigheten kan
j�mkas om det finns synnerliga sk�l. Ocks� vid en talan mot den som har
uppburit PEPP-f�rm�nerna till�mpas 4 kap. 19 och 20 �� konkurslagen.

F�rsta och andra styckena till�mpas ocks� i fr�ga om planf�rhandling vid

f�retagsrekonstruktion. Vid en talan med anledning av planf�rhandling
till�mpas 5 kap. 2 och 3 �� lagen (2022:964) om f�retagsrekonstruktion.

Krav enligt denna paragraf f�r inte g�ras g�llande till nackdel f�r

f�rm�nstagare med o�terkalleligt f�rordnande.

Utm�tning av ett PEPP-sparande f�r den ber�ttigades skulder

6 � Sedan PEPP-pensionsf�rm�ner har b�rjat betalas ut f�r ett PEPP-
sparande och PEPP-f�rm�ner som utfaller fr�n det inte utm�tas f�r den
ber�ttigades skulder utom i de fall som framg�r av 4 �.

Trots det som s�gs i 4 � f�r PEPP-f�rm�ner som inte h�lls avskilda efter

utbetalningen utm�tas f�r den ber�ttigades skulder. N�r tv� �r har g�tt fr�n
det att beloppet skulle betalas, f�r ocks� det som h�lls avskilt utm�tas till
den del beloppet inte beh�vs f�r den ber�ttigades f�rs�rjning eller f�r att
fullg�ra en underh�llsskyldighet som denne har.

Om det har skett ett byte av PEPP-sparinstitut

7 � Vid till�mpning av best�mmelserna i 16 �� ska, om det har skett ett
byte av PEPP-sparinstitut enligt artikel 53 i EU-f�rordningen, en �verf�ring
av motsvarande belopp eller faktiska tillg�ngar fr�n ett PEPP-konto hos det

SFS

2022:1746

�verf�rande sparinstitutet till ett PEPP-konto hos det mottagande spar-
institutet inte anses som en inbetalning.

Pr�vningen av tidpunkten f�r PEPP-avtalets ing�ende och den tid som

sparandet har p�g�tt ska ske utifr�n det ursprungliga avtalet.

8 kap. Tillsyn
Tillsynens omfattning

1 � Finansinspektionen har tillsyn �ver att PEPP-sparinstitut, PEPP-
distribut�rer och f�rvaringsinstitut f�ljer best�mmelserna i

1. EU-f�rordningen, och
2. denna lag och f�reskrifter som meddelats med st�d av lagen.
Finansinspektionens tillsyn �ver svenska PEPP-sparinstitut, PEPP-

distribut�rer och f�rvaringsinstitut ska inte omfatta underkonton f�r andra
l�nder inom EES.

Finansinspektionens tillsyn �ver utl�ndska PEPP-sparinstitut, PEPP-

distribut�rer och f�rvaringsinstitut g�ller bara underkonton f�r Sverige.

Beg�ran om att l�mna uppgifter

2 � F�r tillsynen enligt 1 � f�r Finansinspektionen beg�ra

1. att en fysisk eller juridisk person ska tillhandah�lla uppgifter, hand-

lingar eller annat, och

2. att den som f�rv�ntas kunna l�mna upplysningar i saken ska inst�lla sig

till f�rh�r p� tid och plats som inspektionen best�mmer.

F�rsta stycket g�ller inte i den utstr�ckning uppgiftsl�mnandet skulle

strida mot den i lag reglerade tystnadsplikten f�r advokater.

Platsunders�kning

3 � Finansinspektionen f�r n�r det �r n�dv�ndigt f�r tillsynen enligt 1 �
genomf�ra en unders�kning i verksamhetslokalerna hos ett PEPP-spar-
institut, en PEPP-distribut�r eller ett f�rvaringsinstitut.

Produktingripanden

4 � Best�mmelser om Finansinspektionens r�tt att f�rbjuda eller begr�nsa
marknadsf�ringen eller distributionen av en PEPP-produkt finns i artikel 63
i EU-f�rordningen.

Bemyndiganden

5 � Regeringen eller den myndighet som regeringen best�mmer f�r med-
dela f�reskrifter om

1. produktingripanden enligt artikel 63 i EU-f�rordningen, och
2. information som ett PEPP-sparinstitut ska l�mna enligt artikel 40.1 i

EU-f�rordningen.

9 kap. Ingripanden
Ingripanden mot PEPP-sparinstitut, PEPP-distribut�rer och

f�rvaringsinstitut

1 � Finansinspektionen ska ingripa mot ett PEPP-sparinstitut som

1. har �sidosatt sina skyldigheter enligt n�gon av artiklarna 1848, 50,

5256, 59 och 60 i EU-f�rordningen,

2. inte har
f�ljt villkoren f�r in- och utbetalningar i 3 och 4 kap.,

SFS

2022:1746

uppfyllt formkraven f�r byte i 5 kap.,
f�ljt en beg�ran enligt 8 kap. 2 �, eller
gett tilltr�de till verksamhetslokaler enligt 8 kap. 3 �,
3. har �sidosatt sina skyldigheter enligt f�reskrifter som meddelats med

st�d av lagen, eller

4. har tillhandah�llit eller distribuerat en PEPP-produkt som inte �r

registrerad enligt artikel 5.1 i EU-f�rordningen eller har erh�llit en s�dan
registrering genom att l�mna falska uppgifter eller p� annat otillb�rligt s�tt.

2 � Finansinspektionen ska ingripa mot en PEPP-distribut�r som

1. har �sidosatt sina skyldigheter enligt n�gon av artiklarna 2226, 29, 33,

34 och 50 i EU-f�rordningen,

2. inte har f�ljt en beg�ran enligt 8 kap. 2 � eller inte har gett tilltr�de till

verksamhetslokaler enligt 8 kap. 3 �,

3. har �sidosatt sina skyldigheter enligt f�reskrifter som meddelats med

st�d av lagen, eller

4. har distribuerat en PEPP-produkt som inte �r registrerad enligt

artikel 5.1 i EU-f�rordningen.

3 � Finansinspektionen ska ingripa mot ett f�rvaringsinstitut som

1. inte har fullgjort sina �vervakningsplikter enligt artikel 48 i

EU-f�rordningen, eller

2. inte har f�ljt en beg�ran enligt 8 kap. 2 � eller inte har gett tilltr�de till

verksamhetslokaler enligt 8 kap. 3 �.

4 � Ett ingripande enligt 1, 2 eller 3 � mot ett svenskt PEPP-sparinstitut,
en svensk PEPP-distribut�r eller ett svenskt f�rvaringsinstitut sker genom
beslut om

1. f�rel�ggande att inom viss tid vidta en viss �tg�rd eller upph�ra med

ett visst agerande, eller

2. anm�rkning.
Ett ingripande f�r inte ske om �vertr�delsen omfattas av ett f�rel�ggande

som har f�renats med vite och en ans�kan om utd�mande av vitet har gjorts.

I 22 � finns best�mmelser om ingripanden mot utl�ndska PEPP-spar-

institut, PEPP-distribut�rer och f�rvaringsinstitut.

5 � Om ett beslut om anm�rkning enligt 4 � f�rsta stycket 2 har meddelats,
f�r Finansinspektionen besluta att den som har gjort sig skyldig till �ver-
tr�delsen ska betala en sanktionsavgift.

6 � I artikel 8 i EU-f�rordningen finns best�mmelser om avregistrering av
en PEPP-produkt vid bland annat allvarliga eller systematiska �vertr�delser
av f�rordningen.

Vid andra �vertr�delser av EU-f�rordningen g�ller best�mmelserna om

ingripanden i denna lag.

Ingripanden mot vissa f�retr�dare f�r svenska PEPP-sparinstitut,

PEPP-distribut�rer och f�rvaringsinstitut

7 � Om ett svenskt PEPP-sparinstitut, en svensk PEPP-distribut�r eller ett
svenskt f�rvaringsinstitut har �sidosatt sina skyldigheter i ett fall som anges
i 1, 2 eller 3 �, ska Finansinspektionen ingripa mot den som ing�r i dess
styrelse eller �r dess verkst�llande direkt�r, eller ers�ttare f�r n�gon av dem.
Ett s�dant ingripande sker genom en eller b�da av f�ljande sanktioner:

SFS

2022:1746

1. beslut att den fysiska personen under en viss tid, l�gst tre och h�gst

tio �r, inte f�r vara styrelseledamot eller verkst�llande direkt�r, eller
ers�ttare f�r n�gon av dem, i ett PEPP-sparinstitut, en PEPP-distribut�r eller
ett f�rvaringsinstitut, eller

2. beslut om sanktionsavgift.
Ett ingripande enligt f�rsta stycket f�r ske bara om �vertr�delsen �r all-

varlig och den fysiska personen i fr�ga upps�tligen eller av grov oaktsamhet
orsakat �vertr�delsen.

Sanktionsf�rel�ggande

8 � Fr�gor om ingripande mot fysiska personer enligt 7 � tas upp av
Finansinspektionen genom ett sanktionsf�rel�ggande.

Ett sanktionsf�rel�ggande inneb�r att den fysiska personen f�rel�ggs att

inom en viss tid godk�nna en sanktion som �r best�md till tid eller belopp.

N�r ett sanktionsf�rel�ggande har godk�nts, g�ller det som ett domstols-

avg�rande som f�tt laga kraft. Ett godk�nnande som g�rs efter den tid som
angetts i sanktionsf�rel�ggandet �r utan verkan.

9 � Ett sanktionsf�rel�ggande ska inneh�lla uppgift om

1. den fysiska person som f�rel�ggandet avser,
2. �vertr�delsen och de omst�ndigheter som beh�vs f�r att k�nneteckna

den,

3. de best�mmelser som �r till�mpliga p� �vertr�delsen, och
4. den sanktion som f�rel�ggs personen.
Sanktionsf�rel�ggandet ska ocks� inneh�lla en upplysning om att ans�kan

om sanktion kan komma att ges in till domstol, om sanktionsf�rel�ggandet
inte godk�nns inom den tid som Finansinspektionen anger.

10 � Om ett sanktionsf�rel�ggande inte har godk�nts inom angiven tid, f�r
Finansinspektionen ans�ka hos domstol om att en sanktion ska beslutas. En
s�dan ans�kan ska g�ras hos den f�rvaltningsr�tt som �r beh�rig att pr�va
ett �verklagande av Finansinspektionens beslut om ingripande mot PEPP-
sparinstitutet, PEPP-distribut�ren eller f�rvaringsinstitutet f�r samma �ver-
tr�delse.

Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten.

11 � En sanktion som anges i 7 � f�r beslutas bara om sanktions-
f�rel�ggandet har delgetts den som sanktionen riktas mot inom tv� �r fr�n
den tidpunkt d� �vertr�delsen �gde rum.

Sanktionsavgifter

12 � Sanktionsavgiften f�r ett PEPP-sparinstitut, en PEPP-distribut�r som
�r en juridisk person eller ett f�rvaringsinstitut ska som h�gst fastst�llas till
det h�gsta av

1. ett belopp som per den 14 augusti 2019 i svenska kronor motsvarade

fem miljoner euro,

2. tio procent av PEPP-sparinstitutets, PEPP-distribut�rens eller

f�rvaringsinstitutets oms�ttning n�rmast f�reg�ende r�kenskaps�r eller, i
f�rekommande fall, motsvarande oms�ttning p� koncernniv�, eller

3. tv� g�nger den vinst som PEPP-sparinstitutet, PEPP-distribut�ren eller

f�rvaringsinstitutet gjort till f�ljd av regel�vertr�delsen, om beloppet g�r att
fastst�lla.

SFS

2022:1746

Sanktionsavgiften f�r inte best�mmas till ett l�gre belopp �n 5 000 kronor.

Avgiften f�r inte best�mmas till ett belopp som �r s� stort att PEPP-spar-
institutet d�refter inte kan fullg�ra sina �taganden mot PEPP-spararna.

Om en �vertr�delse har skett under PEPP-sparinstitutets, PEPP-distribu-

t�rens eller f�rvaringsinstitutets f�rsta verksamhets�r eller om uppgifter om
oms�ttningen annars saknas eller �r bristf�lliga, f�r oms�ttningen uppskattas
n�r den h�gsta sanktionsavgiften ska ber�knas.

13 � Sanktionsavgiften f�r en fysisk person ska som h�gst fastst�llas till
det h�gsta av

1. ett belopp som per den 14 augusti 2019 i svenska kronor motsvarade

700 000 euro, eller

2. tv� g�nger den vinst som den fysiska personen gjort till f�ljd av regel-

�vertr�delsen, om beloppet g�r att fastst�lla.

14 � Sanktionsavgifterna tillfaller staten.

Val av ingripande

15 � Vid valet av ingripande ska Finansinspektionen ta h�nsyn till hur
allvarlig �vertr�delsen �r och hur l�nge den har p�g�tt. S�rskild h�nsyn ska
tas till �vertr�delsens konkreta och potentiella effekter p� det finansiella
systemet, �vertr�delsens inverkan p� PEPP-spararnas intressen, skador som
uppst�tt och graden av ansvar hos den som har beg�tt �vertr�delsen.

16 � Ut�ver det som anges i 15 � ska det i f�rsv�rande riktning beaktas om
den som har beg�tt �vertr�delsen tidigare har beg�tt en �vertr�delse. Vid
denna bed�mning ska s�rskild vikt f�stas vid om �vertr�delserna �r likartade
och den tid som har g�tt mellan de olika �vertr�delserna.

I f�rmildrande riktning ska det beaktas om den som har beg�tt �ver-

tr�delsen

1. i v�sentlig utstr�ckning genom ett aktivt samarbete har underl�ttat

Finansinspektionens utredning, och

2. snabbt upph�rt med �vertr�delsen eller snabbt verkat f�r att �vertr�del-

sen ska upph�ra, sedan den anm�lts till eller p�talats av Finansinspektionen.

17 � N�r sanktionsavgiftens storlek ska best�mmas, ska s�rskild h�nsyn
tas till s�dana omst�ndigheter som anges i 15 och 16 �� samt till den
juridiska eller fysiska personens finansiella st�llning och, om det g�r att
best�mma, den vinst som gjorts till f�ljd av �vertr�delsen.

18 � Finansinspektionen f�r avst� fr�n ingripande, om

1. �vertr�delsen �r ringa eller urs�ktlig,
2. den juridiska eller fysiska personen i fr�ga g�r r�ttelse,
3. den fysiska personen har verkat f�r att den juridiska personen g�r

r�ttelse, eller

4. n�gon annan myndighet eller n�got annat organ har vidtagit �tg�rder

mot den juridiska eller fysiska personen och dessa �tg�rder bed�ms till-
r�ckliga.

Verkst�llighet av beslut om sanktionsavgift

19 � En sanktionsavgift ska betalas till Finansinspektionen inom 30 dagar
efter det att ett beslut eller en dom om att ta ut avgiften har f�tt laga kraft

SFS

2022:1746

eller ett sanktionsf�rel�ggande har godk�nts, eller efter den l�ngre tid som
anges i beslutet eller f�rel�ggandet.

20 � Om sanktionsavgiften inte har betalats inom den tid som anges i 19 �,
ska Finansinspektionen l�mna avgiften f�r indrivning.

Best�mmelser om indrivning finns i lagen (1993:891) om indrivning av

statliga fordringar m.m.

21 � En sanktionsavgift faller bort i den utstr�ckning verkst�llighet inte
har skett inom fem �r fr�n det att beslutet eller domen om att ta ut avgiften
fick laga kraft eller sanktionsf�rel�ggandet godk�ndes.

Ingripanden mot utl�ndska PEPP-sparinstitut, PEPP-distribut�rer

och f�rvaringsinstitut

22 � Ett ingripande enligt 1, 2 eller 3 � mot ett utl�ndskt PEPP-sparinstitut,
en utl�ndsk PEPP-distribut�r eller ett utl�ndskt f�rvaringsinstitut sker
genom beslut om f�rel�ggande att inom viss tid vidta en viss �tg�rd eller
upph�ra med ett visst agerande.

Finansinspektionen f�r under de f�ruts�ttningar som anges i artikel 16.3

och 16.4 i EU-f�rordningen f�rbjuda ett utl�ndskt PEPP-sparinstitut eller en
utl�ndsk PEPP-distribut�r att bedriva PEPP-verksamhet i Sverige.

Vite

23 � Ett beslut om f�rel�ggande eller f�rbud f�r f�renas med vite.

10 kap. �verklagande, beslut som ska g�lla omedelbart och

�tg�rder om handl�ggningen f�rsenas
R�tt att �verklaga

1 � Finansinspektionens beslut om sanktionsf�rel�ggande enligt denna lag
f�r inte �verklagas.

Andra beslut som Finansinspektionen meddelar enligt denna lag f�r �ver-

klagas till allm�n f�rvaltningsdomstol.

Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till kammarr�tten.

Beslut som kan g�lla omedelbart

2 � Finansinspektionen f�r best�mma att f�ljande beslut ska g�lla omedel-
bart:

1. beslut om f�rel�ggande eller f�rbud enligt 9 kap. 4 � f�rsta stycket 1,

7 � f�rsta stycket 1 eller 22 � f�rsta stycket,

2. beslut om avregistrering av en PEPP-produkt enligt artikel 8.1 i

EU-f�rordningen, eller

3. beslut om f�rbud att bedriva PEPP-verksamhet i Sverige enligt 9 kap.

22 � andra stycket.

�tg�rder om handl�ggningen f�rsenas

3 � Om Finansinspektionen i ett �rende om ans�kan om registrering av en
PEPP-produkt inte meddelar beslut inom tre m�nader fr�n det att en full-
st�ndig ans�kan gavs in, ska inspektionen underr�tta s�kanden om sk�len
f�r detta. S�kanden f�r d�refter beg�ra f�rklaring av domstol att �rendet
on�digt uppeh�lls.

SFS

2022:1746

4 � Om Finansinspektionen inte l�mnar �ver de uppgifter som en AIF-f�r-
valtare har l�mnat enligt artikel 15.1 i EU-f�rordningen f�r att f� till-
handah�lla en PEPP-produkt i ett annat land inom EES inom den tidsfrist
som anges i artikel 15.2 andra stycket i f�rordningen och inte heller inom
samma tid meddelar beslut enligt 1 kap. 4 �, ska inspektionen underr�tta
s�kanden om sk�len f�r detta. S�kanden f�r d�refter beg�ra f�rklaring av
domstol att �rendet on�digt uppeh�lls.

5 � En beg�ran om en f�rklaring som avses i 3 eller 4 � ska g�ras hos
allm�n f�rvaltningsdomstol. Pr�vningstillst�nd kr�vs vid �verklagande till
kammarr�tten.

6 � Om Finansinspektionen inte har meddelat ett beslut som avses i 3 �
inom tre m�nader fr�n det att en f�rklaring har l�mnats, ska ans�kan anses
ha avslagits.

Om de uppgifter som avses i 4 � inte har l�mnats �ver inom en m�nad

fr�n det att en f�rklaring har l�mnats, ska beslut enligt 1 kap. 4 � anses ha
meddelats.

Denna lag tr�der i kraft den 1 januari 2023.

P� regeringens v�gnar

ULF KRISTERSSON

NIKLAS WYKMAN
(Finansdepartementet)

;

Viktiga lagar inom bank- och finansmarknadsrätten

Konsumentkreditlag (2010:1846)
Lag (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse
Lag (2010:751) om betaltjänster
Lag (1995:1571) om insättningsgaranti
Lag (2003:1223) om utgivning av säkerställda obligationer
Lag (2004:46) om värdepappersfonder
Lag (2007:528) om värdepappersmarknaden
Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

JP Infonets tjänster inom bank- och finansmarknadsrätt

Arbetar du med bank- och finansmarknadsrätt? I JP Infonets tjänster hittar du det juridiska grundmaterial du behöver som beslutsunderlag samt den senaste praxisutvecklingen snabbt analyserad och kommenterad. Se allt inom bank- och finansmarknadsrätt.

Tjänster

Utbildningar

Juridisk rådgivning

SFS 2022:1746 Lag med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om en paneuropeisk privat pensionsprodukt (PEPP-produkt)

Viktiga lagar inom bank- och finansmarknadsrätten

JP Infonets tjänster inom bank- och finansmarknadsrätt

Om Lagboken.se